નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ વિ એસબીઆઈ ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ

Updated on May 9, 2024 , 2885 views

નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ તરીકે ઓળખાતું હતું) અને એસબીઆઈ ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ બંનેના છેકેન્દ્રિત ભંડોળ ની શ્રેણીઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ. ફોકસ્ડ ફંડ્સ એક પ્રકાર છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે મર્યાદિત સંખ્યામાં શેરોમાં રોકાણ કરે છે. આ ફંડ્સ લાર્જ-કેપ, મિડ, સ્મોલ અથવા મલ્ટી-કેપ શેરો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. સિક્યોરિટી એન્ડ એક્સચેન્જ ઓફ ઈન્ડિયા મુજબ (સેબી), ફોકસ્ડ ફંડ ઓછામાં ઓછા 30 શેરોમાં રોકાણ કરી શકે છે. ફોકસ્ડ ફંડ સ્કીમ તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 60 ટકા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરી શકે છે. જો કે રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ અને એસબીઆઈ ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના છે, તેમ છતાં તે ઘણી શરતોમાં બદલાય છે. આમ રોકાણનો બહેતર નિર્ણય લેવા માટે, અમે બંને ફંડની તેની AUM સાથે સરખામણી કરી છે,નથી,SIP, વગેરે

નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ)

મહત્વની માહિતી

ઓક્ટોબર 2019 થી,રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે નામ આપવામાં આવ્યું છે. નિપ્પોન લાઇફે રિલાયન્સ નિપ્પોન એસેટ મેનેજમેન્ટ (RNAM) માં બહુમતી (75%) હિસ્સો હસ્તગત કર્યો છે. કંપની માળખું અને વ્યવસ્થાપનમાં કોઈપણ ફેરફાર કર્યા વિના તેની કામગીરી ચાલુ રાખશે.

નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ તરીકે ઓળખાતું) વર્ષ 26મી ડિસેમ્બર 2006માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાના ઉત્પાદનનો છે.પાટનગર દ્વારા વૃદ્ધિરોકાણ સમગ્ર 30 કંપનીઓ સુધી ઇક્વિટી અને સંબંધિત સાધનોના સક્રિય અને કેન્દ્રિત પોર્ટફોલિયોમાંબજાર મૂડીકરણ સતત વળતર જનરેટ કરવા માટે, સ્કીમ ફંડનો એક ભાગ ડેટમાં રોકાણ કરે છે,મની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝ, REITs અને InvITs. આ યોજના પોર્ટફોલિયોમાં સેક્ટર અને સ્ટોક વેઇટેજને ઓળખવા માટે ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ રોકાણ અભિગમના સંયોજનને અપનાવે છે. નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ હાલમાં વિનય શર્મા દ્વારા સંચાલિત છે. 30 જૂન, 2018 ના રોજની યોજનાના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સ HDFC છેબેંક લિ., સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા, ITC લિ.,ICICI બેંક લિમિટેડ, ટાટા મોટર્સ લિમિટેડ, વગેરે.

SBI ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ (અગાઉના SBI ઇમર્જિંગ બિઝનેસીસ)

SBI ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ ઇમર્જિંગ બિઝનેસ તરીકે ઓળખાતું) વર્ષ 11 ઑક્ટોબર, 2004માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. સ્કીમનો ઉદ્દેશ્ય 30 સુધીના ઈક્વિટી અને સંબંધિત સિક્યોરિટીઝના કેન્દ્રિત પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ પ્રદાન કરવાનો છે. કંપનીઓ SBI ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ સ્ટોક-પિકિંગ માટે બોટમ-અપ અભિગમને અનુસરે છે અને માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અને સેક્ટરની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. ફંડ હાલમાં આર શ્રીનિવાસન દ્વારા સંચાલિત છે. 31/05/2018 ના રોજની યોજનાના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં CCIL- ક્લિયરિંગ કોર્પોરેશન ઓફ ઈન્ડિયા લિમિટેડ (CBLO), HDFC બેંક લિમિટેડ, પ્રોક્ટર એન્ડ ગેમ્બલ હાઈજીન એન્ડ હેલ્થ કેર લિમિટેડ વગેરે છે.

નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ વિ એસબીઆઈ ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ

મૂળભૂત વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં મૂળભૂત વિભાગ પ્રથમ છે. આ સ્કીમનો ભાગ બનેલા પરિમાણોમાં સ્કીમ કેટેગરી, ફિન્કેશ રેટિંગ્સ અને વર્તમાન NAVનો સમાવેશ થાય છે. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે, ઇક્વિટી ફોકસ્ડ-કેપ. ફિન્કેશ રેટિંગ્સના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને ફંડ્સ તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યા છે2-સ્ટાર ફંડ. નેટ એસેટ વેલ્યુની સરખામણીમાં, 20મી જુલાઈ, 2018ના રોજ રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડની NAV INR 45.1907 હતી, અને SBI ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડની NAV INR 132.294 હતી. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓની તુલનાનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Nippon India Focused Equity Fund Growth Fund Details
₹104.679 ↑ 1.11 (1.07 %)
₹7,608 on 31 Mar 24
26 Dec 06
☆☆
Equity
Focused
30
Moderately High
1.98
2.02
-0.45
-3.45
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

SBI Focused Equity Fund Growth Fund Details
₹297.784 ↓ -4.06 (-1.34 %)
₹32,190 on 31 Mar 24
11 Oct 04
☆☆
Equity
Focused
32
Moderately High
1.65
2.52
-0.38
6.96
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓ વચ્ચે. આ CAGR ની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે, એટલે કે, 3 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. બંને યોજનાઓની સર્વગ્રાહી સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓએ અલગ-અલગ પ્રદર્શન કર્યું છે. કેટલાક કિસ્સામાં SBI ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડે અન્ય ફંડ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરેલ છે.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Nippon India Focused Equity Fund Growth Fund Details
-0.2%
2.1%
12.6%
28.7%
17.4%
17.7%
14.5%

SBI Focused Equity Fund Growth Fund Details
0.2%
6.3%
13%
28.1%
15.8%
16.5%
18.8%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ દર વર્ષે બંને ફંડ દ્વારા જનરેટ થતા સંપૂર્ણ વળતર સાથે વ્યવહાર કરે છે. આ કિસ્સામાં, આપણે જોઈ શકીએ છીએ કે બંને યોજનાઓના પ્રદર્શનમાં તફાવત છે. ઘણી પરિસ્થિતિઓમાં, રિલાયન્સ ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડે SBI ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. બંને ફંડોની વાર્ષિક કામગીરી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

Parameters
Yearly Performance	2023
	2022
	2021
	2020
	2019

Nippon India Focused Equity Fund Growth Fund Details
27.1%
7.7%
36.6%
16.1%
7%

SBI Focused Equity Fund Growth Fund Details
22.2%
-8.5%
43%
14.5%
16.1%

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને ફંડની સરખામણીમાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં, પરિમાણો જેમ કેએયુએમ,ન્યૂનતમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણ, અનેલોડમાંથી બહાર નીકળો સરખામણી કરવામાં આવે છે. લઘુત્તમ સાથે શરૂ કરવા માટેSIP રોકાણ, રિલાયન્સ ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે લઘુત્તમ માસિક SIP રકમ INR 100 છે, જ્યારે SBI ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ માટે તે INR 500 છે. તેવી જ રીતે, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણના કિસ્સામાં, બંને યોજનાઓની રકમ સમાન છે એટલે કે, INR 5,000. AUM પર આવતાં, 30મી જૂન, 2018ના રોજ રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડનું AUM INR 4,295 કરોડ હતું અને SBI ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડનું AUM INR 2,742 કરોડ હતું. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓ માટેની અન્ય વિગતોનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Nippon India Focused Equity Fund Growth Fund Details
₹100
₹5,000
Vinay Sharma - 5.91 Yr.

SBI Focused Equity Fund Growth Fund Details
₹500
₹5,000
R. Srinivasan - 14.93 Yr.

તેથી, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં વિવિધ લક્ષણો દર્શાવે છે. જો કે, જ્યારે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે તે હંમેશા સલાહભર્યું છે કે લોકોએ વાસ્તવિક રોકાણ કરતા પહેલા યોજનાની પદ્ધતિઓમાંથી સંપૂર્ણ રીતે પસાર થવું જોઈએ. વધુમાં, તેઓએ એ પણ તપાસવું જોઈએ કે યોજનાનો અભિગમ તમારા રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે સુસંગત છે કે કેમ. વધુ સ્પષ્ટતા મેળવવા માટે, તમે એનો સંપર્ક પણ કરી શકો છોનાણાંકીય સલાહકાર. આ તમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તમારું રોકાણ સુરક્ષિત છે તેમજ તે સંપત્તિ સર્જનનો માર્ગ મોકળો કરશે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.