નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફાર્મા ફંડ વિ એસબીઆઈ હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ

નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફાર્મા ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ફાર્મા ફંડ તરીકે ઓળખાતું) વિ એસબીઆઈ હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ બંને યોજનાઓ ક્ષેત્રીયનો એક ભાગ છે.ઇક્વિટી ફંડ્સ. આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળના નાણાંનું રોકાણ ફાર્માસ્યુટિકલ અને હેલ્થકેર કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં કરે છે. આ કંપનીઓમાં છેઉત્પાદન દવાઓ અને અન્ય ફાર્માસ્યુટિકલ ઉત્પાદનો. સેક્ટર-સંબંધિત ભંડોળ હોવાને કારણે, આ યોજનાઓની જોખમ-ભૂખ વધારે છે. ભારત મોટી વસ્તી ધરાવતો દેશ હોવાથી દવાઓની માંગ વધુ છે. જો કે બંને ફંડ હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; તે બંને વિવિધ એકાઉન્ટ્સ જેમ કે પરફોર્મન્સ, એયુએમ અને ઘણું બધું અલગ છે. તેથી, ચાલો આપણે રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફાર્મા ફંડ વિ એસબીઆઈ હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને સમજીએ.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફાર્મા ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ફાર્મા ફંડ)

મહત્વની માહિતી

ઓક્ટોબર 2019 થી,રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેનું નામ બદલીને નિપ્પોન ઈન્ડિયા રાખવામાં આવ્યું છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. નિપ્પોન લાઇફે રિલાયન્સ નિપ્પોન એસેટ મેનેજમેન્ટ (RNAM) માં બહુમતી (75%) હિસ્સો હસ્તગત કર્યો છે. કંપની માળખું અને વ્યવસ્થાપનમાં કોઈપણ ફેરફાર કર્યા વિના તેની કામગીરી ચાલુ રાખશે.

આ સ્કીમનું સંચાલન નિપ્પોન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા કરવામાં આવે છે અને તેની શરૂઆત 05 જૂન, 2004ના રોજ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમ તેના ફંડના નાણાંનું રોકાણ ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડમાં કરે છે.આવક ફાર્મા અને સંકળાયેલ કંપનીઓના સાધનો અને તેના દ્વારા સતત વળતર મેળવવાનો પ્રયત્ન કરે છે. આજોખમની ભૂખ રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફાર્મા ફંડ વધુ છે. આ ફંડનો પોર્ટફોલિયો લાર્જ કેપ અને નું સંયોજન છેમિડ-કેપ કંપનીઓ શ્રી શૈલેષ રાજ ભાન ફંડ મેનેજર છે જે નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફાર્મા ફંડની કામગીરીને નજરઅંદાજ કરે છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફાર્મા ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ એવા કેટલાક શેરોમાં થાઇરોકેર ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડ, સન ફાર્માસ્યુટિકલ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, સિપ્લા લિમિટેડ અને ટોરેન્ટ ફાર્માસ્યુટિકલ્સ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. તે એક ઓપન એન્ડેડ સ્કીમ છે.

SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ (અગાઉનું SBI ફાર્મા ફંડ)

SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ ફાર્મા ફંડ તરીકે ઓળખાતું) એ ઓપન એન્ડેડ છે જે હેલ્થકેર સ્પેસમાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝના વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરે છે. દ્વારા આ યોજનાનું સંચાલન કરવામાં આવે છેSBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને વર્ષ 1999 માં લોન્ચ કરવામાં આવી હતી. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE હેલ્થકેર ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. તેનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણકારોને વૃદ્ધિની મહત્તમ તકો પૂરી પાડવાનો છેરોકાણ સક્રિય રીતે સંચાલિત પોર્ટફોલિયોમાં મુખ્યત્વે ફાર્મા સ્ટોક્સનો સમાવેશ થાય છે. SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડનું સંચાલન શ્રી તન્મય દેસાઈ દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ સ્કીમ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે કે જેઓ ઉચ્ચ જોખમ લેવા તૈયાર છે અને હેલ્થકેર સેક્ટરમાં વૃદ્ધિના પાસાઓ વિશે વિશ્વાસ ધરાવે છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 સુધીમાં, SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ ધરાવતી કેટલીક કંપનીઓમાં DIVI's Laboratories Limited, Alkem Laboratories Limited, Cadila Healthcare Limited અને Strides Shasun Limitedનો સમાવેશ થાય છે.

નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફાર્મા ફંડ વિ એસબીઆઈ હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ

બંને યોજનાઓ એક જ ક્ષેત્રની હોવા છતાં તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આપણે વિવિધ પરિમાણોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

તુલનાત્મક ઘટકો જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં સ્કીમ કેટેગરી, ફિન્કેશ રેટિંગ અને વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છે.નથી. સ્કીમ કેટેગરીના આધારે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એ જ કેટેગરીની છે જે ઇક્વિટી સેક્ટરલ છે. આગામી તત્વ છેફિન્કેશ રેટિંગ જે મુજબ બંને ફંડ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે2-સ્ટાર. જો કે, વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને વચ્ચે તફાવત છે. નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફાર્મા ફંડની NAV SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ કરતા વધારે છે. 01 માર્ચ, 2018ના રોજ, નિપ્પોની સ્કીમની NAV આશરે INR 140 હતી જ્યારે SBIની સ્કીમની આશરે INR 123 હતી. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR વિવિધ સમયાંતરે બંને યોજનાઓનું વળતર. આમાંના કેટલાક સમય અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 3 મહિનાનું વળતર, 1 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતર શામેલ છે. CAGR વળતરની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટા ભાગના સમયગાળામાં, નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફાર્મા ફંડનું વળતર SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડના વળતર કરતાં વધારે છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓની કામગીરીની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. આ વિભાગમાં, અમુક વર્ષો માટે, SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડનું પ્રદર્શન રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફાર્મા ફંડના પ્રદર્શન કરતાં અને તેનાથી ઊલટું સારું છે. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

તે બંને યોજનાઓ વચ્ચેની સરખામણીનો છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગનો ભાગ બનાવતા પરિમાણોમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ, અને એક્ઝિટ લોડ. AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે નિપ્પોન સ્કીમની AUM SBI ની સ્કીમ કરતાં વધુ છે. 23 જુલાઈ, 2021 ના રોજ, SBI હેલ્થકેર તક ફંડ INR 2003.7 કરોડ હતું અને નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફાર્મા ફંડનું ₹5446.95 કરોડ હતું. વધુમાં, લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓ માટે રોકાણ પણ અલગ છે. નિપ્પનની સ્કીમ માટે લઘુત્તમ SIP રોકાણ INR 100 છે અને SBIની સ્કીમ માટે INR 500 છે. એક્ઝિટ લોડના સંદર્ભમાં, નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફાર્મા ફંડ 1% ચાર્જ કરે છે જોવિમોચન ખરીદીની તારીખથી એક વર્ષની અંદર કરવામાં આવે છે અને એક વર્ષ પછી કોઈ શુલ્ક લેવામાં આવશે નહીં. SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ, બીજી તરફ, જો ખરીદીની તારીખથી 15 દિવસની અંદર રિડેમ્પશન કરવામાં આવે અને તેના પછી કોઈ ભાર ન હોય તો 0.5% ચાર્જ કરે છે. આ વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ