નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ વિ નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ

નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) અને નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ તરીકે ઓળખાતું) બંને મિડ અને સ્મોલ કેપ કેટેગરીના છે.ઇક્વિટી ફંડ્સ.મિડ કેપ ફંડ્સ મધ્યમ કદની કંપનીઓના શેરમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરોસ્મોલ કેપ ફંડ્સ સ્ટાર્ટ-અપ્સ અથવા નાના કદની કંપનીઓના શેરમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરો. આ યોજનાઓ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. મિડ-કેપ કંપનીઓ પાસે એબજાર INR 500 - INR 10 વચ્ચેનું મૂડીકરણ,000 કરોડ જ્યારે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ માટે તે INR 500 કરોડ કરતાં ઓછી છે. જો કે રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ અને રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ હજુ સુધી મિડ અને સ્મોલ-કેપ ફંડની સમાન શ્રેણીના છે, બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

મહત્વની માહિતી

ઓક્ટોબર 2019 થી,રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેનું નામ બદલીને નિપ્પોન ઈન્ડિયા રાખવામાં આવ્યું છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. નિપ્પોન લાઇફે રિલાયન્સ નિપ્પોન એસેટ મેનેજમેન્ટ (RNAM) માં બહુમતી (75%) હિસ્સો હસ્તગત કર્યો છે. કંપની માળખું અને વ્યવસ્થાપનમાં કોઈપણ ફેરફાર કર્યા વિના તેની કામગીરી ચાલુ રાખશે.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ)

નિપ્પોન ઈન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડનું સંચાલન કરે છે અને ઓફર કરે છે. આ ઓપન-એન્ડેડ સ્મોલ-કેપ ફંડની શરૂઆત 16 સપ્ટેમ્બર, 2010ના રોજ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાના રોકાણના ઉદ્દેશ્યને બે ભાગમાં વહેંચવામાં આવ્યા છે. પ્રાથમિક ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની પ્રાપ્તિ કરવાનો છેપાટનગર દ્વારા વૃદ્ધિરોકાણ મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓના શેરમાં. જ્યારે ગૌણ ઉદ્દેશ ડેટમાં રોકાણ કરીને સતત વળતર મેળવવાનો છે અનેમની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝ નિપ્પોન ઈન્ડિયા/રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડનું સંચાલન શ્રી સમીર રાચ્છ અને શ્રી ધ્રુમિલ શાહ દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં નવીન ફ્લોરિન ઇન્ટરનેશનલ લિમિટેડ, દીપક નાઇટ્રાઇટ લિમિટેડ, આરબીએલનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, વીઆઇપી ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, અને ઝાયડસ વેલનેસ લિમિટેડ.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ)

નિપ્પોન ઈન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મિડ અને સ્મોલ કેપ કેટેગરી હેઠળ નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ નામની બીજી સ્કીમ પણ ઓફર કરે છે. આ ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ વર્ષ 2006માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી સમીર રાચ્છ છે. યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ અને લાંબા ગાળાની મૂડીની તકો પ્રાપ્ત કરવાનો છે. આ યોજના મિડ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરીને ઉદ્દેશ્ય હાંસલ કરવાનો પ્રયાસ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC બેન્ક લિમિટેડ, GE પાવર ઇન્ડિયા લિમિટેડ, ધ ઇન્ડિયા સિમેન્ટ્સ લિમિટેડ, NCC લિમિટેડ અને મુથૂટ ફાઇનાન્સ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. સ્કીમના ઉદ્દેશ્યો મુજબ, તે મિડ-કેપ કંપનીઓના શેર્સમાં લગભગ 50-70% રોકાણ કરે છે અને બાકીનું સ્મોલ-કેપ કંપનીઓના શેર્સમાં કરે છે. નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે S&P BSE મિડસ્મોલકેપ ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે.

નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ વિ નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડ

રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ વિ નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડના કિસ્સામાં વિવિધ તુલનાત્મક ઘટકોને ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યા છે. તે મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ છે. તેથી, ચાલો આ વિભાગોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

મૂળભૂત વિભાગ

તુલનાત્મક તત્વો કે જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છેનથી, સ્કીમ કેટેગરી અને ફિન્કેશ રેટિંગ. સ્કીમ કેટેગરી સાથે હોવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે મિડ અને સ્મોલ-કેપ. વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ લગભગ સમાન NAV ધરાવે છે. 20 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડની NAV આશરે INR 46 હતી જ્યારે નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડની આશરે INR 47 હતી. આગામી તુલનાત્મકપરિબળ છેફિન્કેશ રેટિંગ, જે તે છતી કરે છેરિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડને 4-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે અને નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડને 2-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે.. બેઝિક્સ વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક ઘટકોનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે બીજો વિભાગ છે. તે કમ્પાઉન્ડેડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓનું વળતર. આ વળતરની સરખામણી વિવિધ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સર્વગ્રાહી સરખામણી દર્શાવે છે કે લગભગ તમામ કિસ્સાઓમાં, રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડે નિપ્પોન ઇન્ડિયાની તુલનામાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે.કેન્દ્રિત ભંડોળ. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓ વચ્ચેના પ્રદર્શન વિભાગની તુલના કરે છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ એ બંને યોજનાઓની તુલનામાં ત્રીજો વિભાગ છે જે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી એ પણ દર્શાવે છે કે લગભગ તમામ વર્ષો માટે, રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડનું પ્રદર્શન નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડની કામગીરી કરતાં વધુ સારું છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

અન્ય વિગતો વિભાગ એ બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ છે. પેરામીટર જે અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP અને એકસાથે રોકાણ, અને અન્ય. એયુએમ સાથે શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓની એયુએમ વચ્ચે ભારે તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018ના રોજ, નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડનું AUM INR 6,545 કરોડ છે અને નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફોકસ્ડ ઈક્વિટી ફંડનું INR 3,136 કરોડ છે. રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ અને રિલાયન્સ મિડ એન્ડ સ્મોલ કેપ ફંડ માટે લઘુત્તમ એસઆઈપી અને લમ્પસમ રોકાણ બંને સમાન છે. બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ SIP રકમ INR 100 છે જ્યારે લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ INR 5,000 છે. અન્ય વિગતો વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ