Table of Contents
HDFC ઇક્વિટી ફંડ અનેમીરા એસેટ ઇન્ડિયા ઇક્વિટી ફંડ બંને યોજનાઓ લાર્જ-કેપ કેટેગરીની છેઇક્વિટી ફંડ્સ.લાર્જ કેપ ફંડ્સ લાર્જ-કેપ કંપનીઓના શેરમાં તેમના સંચિત ભંડોળનું રોકાણ કરો. આ કંપનીઓના શેરના ભાવની સરખામણીમાં વધુ વધઘટ થતી નથીમિડ-કેપ અનેનાની ટોપી કંપનીઓ તદુપરાંત, મંદી દરમિયાન, રોકાણકારો તેમના રોકાણને લાર્જ કેપ કંપનીઓ તરફ લાવવાનો પ્રયાસ કરે છે. બ્લુચિપ કંપનીઓ તરીકે પણ ઓળખાય છે આ કંપનીઓ સતત વળતર અને વૃદ્ધિ પ્રદાન કરે છે. એચડીએફસી ઇક્વિટી ફંડ અને મિરે એસેટ ઇન્ડિયા ઇક્વિટી ફંડ બંને લાર્જ-કેપ ફંડ્સની સમાન શ્રેણીના હોવા છતાં; તેમની કામગીરી, AUM અને અન્ય પરિમાણોમાં ઘણો તફાવત છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ HDFC ઇક્વિટી ફંડ સ્કીમનું સંચાલન કરે છે. તે એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે જે તેના ફંડના નાણાંનું રોકાણ મોટા કદની કંપનીઓના શેરમાં કરે છે. આ યોજના 2 દાયકા કરતાં વધુ સમયથી અસ્તિત્વમાં છે. એચડીએફસી ઇક્વિટી ફંડના રોકાણની શિસ્તમાં મૂલ્ય પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું, ગુણવત્તા પર સતત ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું, મિડકેપ્સમાં નિયંત્રિત એક્સપોઝર અને વૈવિધ્યસભર છતાં ધ્યાન કેન્દ્રિત અભિગમનો સમાવેશ થાય છે.રોકાણ.
31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, એચડીએફસી ઇક્વિટી ફંડનો ભાગ બનેલા કેટલાક શેરોમાં આઇસીઆઇસીઆઇનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા, અને રિલાયન્સ ઈન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ.
HDFC ઇક્વિટી ફંડ તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે.
મિરે એસેટ ઈન્ડિયા ઈક્વિટી ફંડ (અગાઉ મિરે એસેટ ઈન્ડિયા ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) એક ઓપન-એન્ડેડ લાર્જ-કેપ સ્કીમ છે જે લગભગ એક દાયકાથી અસ્તિત્વમાં છે. આ યોજનાનું સંચાલન મિરે એસેટ દ્વારા કરવામાં આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. પોર્ટફોલિયો મુખ્ય અને વ્યૂહાત્મક ભાગોને ધ્યાનમાં રાખીને બનાવવામાં આવ્યો છે. મુખ્ય ભાગ ગુણવત્તાયુક્ત વ્યવસાયોમાં કરવામાં આવેલ રોકાણની ખાતરી કરે છે જ્યારે વ્યૂહાત્મક ભાગ ટૂંકા-થી-મધ્યમ તકોનો લાભ લેવાની ખાતરી આપે છે. આ યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ હાંસલ કરવાનો છેપાટનગર રોકાણની તકોનું મૂડીકરણ કરીને લાંબા ગાળે વૃદ્ધિ.
જાન્યુઆરી 2018 સુધીમાં સ્કીમના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનેલા ટોપ 10 હોલ્ડિંગ્સમાં ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રા બેન્ક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ અને મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.
જો કે બંને યોજનાઓ સમાન કેટેગરીની છે તેમ છતાં, એયુએમ, વર્તમાન જેવા વિવિધ પરિમાણોના આધારે તેમની વચ્ચે ઘણા બધા તફાવતો છેનથી, પ્રદર્શન અને અન્ય પરિબળો. તેથી, ચાલો આપણે વિવિધ પરિમાણો પર બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના અને વિશ્લેષણ કરીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,પ્રદર્શન વિભાગ,વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ.
મૂળભૂત વિભાગ બંને યોજનાઓ વચ્ચે સરખામણીનો પ્રથમ વિભાગ છે. તુલનાત્મક પરિમાણો કે જે આ વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં સમાવેશ થાય છેવર્તમાન NAV,એયુએમ,સ્કીમ કેટેગરી,ખર્ચ ગુણોત્તર,ફિન્કેશ રેટિંગ અને ઘણું બધું.
ફિન્કેશ રેટિંગ મુજબ, તે દર્શાવે છે કે મીરા એસેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજના એ છે5-સ્ટાર સ્કીમ અને HDFC ઇક્વિટી ફંડ એ છે3-સ્ટાર યોજના
યોજનાની શ્રેણીના સંદર્ભમાં, તે બંને એક જ શ્રેણીના છે જે છે,ઇક્વિટી લાર્જ કેપ. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details ₹1,629.19 ↑ 6.43 (0.40 %) ₹50,840 on 31 Mar 24 1 Jan 95 ☆☆☆ Equity Multi Cap 34 Moderately High 1.7 3.05 1.37 4.56 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details ₹96.528 ↑ 0.50 (0.52 %) ₹37,885 on 31 Mar 24 4 Apr 08 ☆☆☆☆☆ Equity Multi Cap 19 Moderately High 1.21 1.78 -0.94 -2.95 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓનું વળતર. આ કામગીરીની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે1 મહિનાનું વળતર,6 મહિનાનું વળતર,3 વર્ષનું વળતર, અને5 વર્ષનું વળતર. પાછળની દૃષ્ટિએ, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા વળતર વચ્ચે બહુ નોંધપાત્ર તફાવત નથી. ચોક્કસ સમયમર્યાદામાં, HDFC ઇક્વિટી ફંડ દ્વારા જનરેટ કરવામાં આવતું વળતર વધુ હોય છે જ્યારે અન્યમાં મિરે એસેટ ઇન્ડિયા ઇક્વિટી ફંડનું વળતર વધારે હોય છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓની કામગીરીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details -1% 4.8% 21.6% 38.7% 25.2% 20.2% 18.9% Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details -2.3% 2.4% 11.6% 19.9% 13.3% 14.2% 15.1%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. ચોક્કસ વર્ષો માટે વાર્ષિક કામગીરીના કિસ્સામાં, બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા વળતરમાં બહુ તફાવત નથી જ્યારે અમુક વર્ષ માટે તે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details 30.6% 18.3% 36.2% 6.4% 6.8% Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details 18.4% 1.6% 27.7% 13.7% 12.7%
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. નો ભાગ બનાવતા પરિમાણોઅન્ય વિગતો વિભાગ સમાવેશ થાય છેન્યૂનતમ SIP રોકાણ અનેન્યૂનતમ લમ્પસમ રોકાણ. લઘુત્તમSIP રોકાણ બંને યોજનાઓ માટે અલગ છે જેમાં; આSIP HDFC ઇક્વિટી ફંડની રકમ INR 500 છે અને Mirae Asset India ઇક્વિટી ફંડની SIP રકમ INR 1 છે,000. જો કે, બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ સમાન છે, એટલે કે, INR 5,000.
બંને યોજનાનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.
શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી પ્રશાંત જૈન મળીને HDFC ઈક્વિટી ફંડનું સંચાલન કરે છે.
આ યોજનાનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજરો શ્રી નીલેશ સુરાના અને શ્રી હર્ષદ બોરાવકે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Roshi Jain - 1.68 Yr. Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details ₹1,000 ₹5,000 Gaurav Misra - 5.17 Yr.
HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹7,711 30 Apr 21 ₹11,812 30 Apr 22 ₹15,118 30 Apr 23 ₹17,195 30 Apr 24 ₹24,594 Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,604 30 Apr 21 ₹12,659 30 Apr 22 ₹14,802 30 Apr 23 ₹15,381 30 Apr 24 ₹19,175
HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.47% Equity 89.16% Debt 2.38% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 37.86% Health Care 13.23% Industrials 8.83% Technology 7.7% Consumer Cyclical 7.54% Communication Services 4.82% Real Estate 3.36% Utility 3.34% Energy 1.56% Consumer Defensive 0.73% Basic Materials 0.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK9% ₹4,811 Cr 44,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 13 | HDFCBANK9% ₹4,735 Cr 32,700,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | 5322156% ₹3,299 Cr 31,500,000
↑ 3,500,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 12 | 5000876% ₹2,844 Cr 19,000,000 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 20 | 5411545% ₹2,728 Cr 8,200,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | SBIN5% ₹2,483 Cr 33,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL4% ₹2,211 Cr 18,000,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH4% ₹2,133 Cr 13,820,000
↓ -980,000 SBI Life Insurance Company Limited (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5407194% ₹2,100 Cr 14,000,000 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 22 | APOLLOHOSP4% ₹2,098 Cr 3,300,000
↑ 79,627 Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.28% Equity 99.72% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 37.13% Technology 12.48% Consumer Cyclical 9.41% Energy 7.96% Industrials 7.5% Basic Materials 7.39% Consumer Defensive 6.98% Health Care 5.51% Communication Services 3.8% Utility 1.55% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 09 | HDFCBANK9% ₹3,550 Cr 24,520,325 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK9% ₹3,330 Cr 30,460,182
↓ -936,028 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 08 | RELIANCE8% ₹3,017 Cr 10,153,345
↓ -444,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 08 | INFY6% ₹2,377 Cr 15,869,788
↓ -700,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5322155% ₹1,805 Cr 17,236,125 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | SBIN4% ₹1,694 Cr 22,514,327
↓ -2,209,976 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹1,454 Cr 3,863,708 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 10 | BHARTIARTL4% ₹1,438 Cr 11,703,603
↓ -1,436,061 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 15 | KOTAKBANK4% ₹1,359 Cr 7,609,708 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹1,001 Cr 23,377,867
↑ 1,206,541
આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો અને પરિમાણો પરથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે ઘણો તફાવત છે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. જો કે, વ્યક્તિઓએ યોજનાની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજીને કોઈપણ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા ખૂબ કાળજી લેવાની જરૂર છે. તેઓએ એ પણ ચકાસવાની જરૂર છે કે શું યોજનાનો અભિગમ તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે સુસંગત છે કે નહીં. વધુમાં, તેઓ સલાહ પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આનાથી તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ મળશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે તેમજ તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત થાય છે.