Table of Contents
એચડીએફસીઇક્વિટી ફંડ અને HDFC ટોપ 100 ફંડ બંને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમની લાર્જ-કેપ કેટેગરીના છે. બંને યોજનાઓ એક જ ફંડ હાઉસ દ્વારા સંચાલિત થાય છે જે છે,HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. લાર્જ-કેપના કિસ્સામાંમ્યુચ્યુઅલ ફંડ, પૂલ કરેલા નાણાં એ ધરાવતી કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરવામાં આવે છેબજાર INR 10 થી ઉપરનું મૂડીકરણ,000 કરોડ લાર્જ-કેપ કેટેગરીમાં ભાગ લેતી કંપનીઓને તેમના ઉદ્યોગમાં માર્કેટ લીડર ગણવામાં આવે છે. તેઓ લાંબા ગાળાના કાર્યકાળમાં સ્થિર વળતર જનરેટ કરે છે. આર્થિક મંદી દરમિયાન પણ, આ યોજનાઓના શેરના ભાવમાં ઓછી વધઘટ થતી હોવાનું માનવામાં આવે છે. જો કે એચડીએફસી ઇક્વિટી ફંડ અને એચડીએફસી ટોપ 100 ફંડ બંને એક જ શ્રેણી અને ફંડ હાઉસના છે, તેમ છતાં, વર્તમાનની દ્રષ્ટિએ બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે.નથી, AUM, પ્રદર્શન, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
એચડીએફસી ટોપ 100 ફંડ (અગાઉ એચડીએફસી ટોપ 200 ફંડ તરીકે ઓળખાતું) ઓપન-એન્ડેડ લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જેની શરૂઆત 11 ઓક્ટોબર, 1996ના રોજ કરવામાં આવી હતી. આ યોજના તેના શેરોના પોર્ટફોલિયોને બનાવવા માટે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. તે વધારાના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE સેન્સેક્સનો પણ ઉપયોગ કરે છે. HDFC ટોપ 100 ફંડનું સંચાલન પણ શ્રી પ્રશાંત જૈન અને શ્રી રાકેશ વ્યાસ દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ યોજનાનો હેતુ હાંસલ કરવાનો છેપાટનગર દ્વારા પ્રશંસારોકાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનો કે જે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો એક ભાગ છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, HDFC ટોપ 100 ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનેલા કેટલાક હોલ્ડિંગ્સમાં લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, ટાટા કન્સલ્ટન્સી સર્વિસિસ, એક્સિસનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, એવન્યુ સુપરમાર્ટ્સ લિમિટેડ અને પાવર ગ્રીડ કોર્પોરેશન ઓફ ઈન્ડિયા લિમિટેડ.
HDFC ઇક્વિટી ફંડ એ ઓપન-એન્ડેડ લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે જાન્યુઆરી 1995માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળા માટે અને લાર્જ-કેપ કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરીને મૂડીની પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે. એચડીએફસી ઇક્વિટી ફંડનું રોકાણ શિસ્ત, મૂલ્ય પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું, ગુણવત્તા પર સતત ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું અને રોકાણ પ્રત્યે વૈવિધ્યસભર છતાં કેન્દ્રિત અભિગમ છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, એચડીએફસી ઇક્વિટી ફંડનો ભાગ બનેલા કેટલાક હોલ્ડિંગ્સમાં સ્ટેટ બેંક ઓફ ઇન્ડિયાનો સમાવેશ થતો હતો,ICICI બેંક, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, અને સિમેન્સ લિમિટેડ. HDFC ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન શ્રી પ્રશાંત જૈન અને શ્રી રાકેશ વ્યાસ દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના પ્રાથમિક બેંચમાર્ક તરીકે NIFTY 500 નો ઉપયોગ કરે છે. NIFTY 500 ઉપરાંત, આ યોજના તેના વધારાના બેંચમાર્ક તરીકે NIFTY 50 નો પણ ઉપયોગ કરે છે.
એચડીએફસી ઇક્વિટી ફંડ અને એચડીએફસી ટોપ 100 ફંડ વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે જો કે તે સમાન શ્રેણી અને ફંડ હાઉસના છે. તેથી, ચાલો આપણે વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.
મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનેલા તત્વોમાં વર્તમાન NAV, ફિન્કેશ રેટિંગ્સ અને સ્કીમ કેટેગરીનો સમાવેશ થાય છે. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે ઈક્વિટી લાર્જ કેપ. આગામી તુલનાત્મક તત્વ છેફિન્કેશ રેટિંગ્સ. ફિન્કેશ રેટિંગ્સના આધારે, એવું કહી શકાયHDFC ઇક્વિટી ફંડ અને HDFC ટોપ 100 ફંડ બંને 3-સ્ટાર રેટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે HDFC ઇક્વિટી ફંડ રેસમાં આગળ છે. 12 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, HDFC ટોપ 100 ફંડની NAV આશરે INR 442d હતી અને HDFC ઇક્વિટી ફંડની NAV INR 615 હતી. મૂળભૂત વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ નીચે પ્રમાણે કોષ્ટકમાં દર્શાવેલ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details ₹1,672.75 ↑ 21.68 (1.31 %) ₹50,840 on 31 Mar 24 1 Jan 95 ☆☆☆ Equity Multi Cap 34 Moderately High 1.7 3.05 1.37 4.56 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details ₹1,039.81 ↑ 10.08 (0.98 %) ₹32,355 on 31 Mar 24 11 Oct 96 ☆☆☆ Equity Large Cap 43 Moderately High 1.77 2.51 1.14 3.97 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR બે યોજનાઓ વચ્ચેના વળતરનું પ્રદર્શન વિભાગમાં વિશ્લેષણ કરવામાં આવે છે. આ વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ માટે કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 1 વર્ષનું વળતર અને 3 વર્ષનું વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે, ઘણા કિસ્સાઓમાં, HDFC ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન HDFC ટોપ 100 ફંડની કામગીરીની તુલનામાં વધુ સારું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ દર્શાવે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details 3.8% 5.5% 22.7% 41.4% 26.4% 20.9% 19% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 1.6% 2.8% 17.4% 33.7% 21.2% 16.6% 19.2%
Talk to our investment specialist
એક વર્ષમાં જનરેટ થયેલ બંને યોજનાઓ માટેના સંપૂર્ણ વળતરની વાર્ષિક કામગીરી વિભાગમાં સરખામણી કરવામાં આવે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષો માટે HDFC ટોપ 100 ફંડનું પ્રદર્શન HDFC ઇક્વિટી ફંડની કામગીરીની સરખામણીમાં વધુ સારું છે. જો કે, અમુક વર્ષો સુધી, HDFC ઇક્વિટી ફંડે HDFC ટોપ 100 ફંડ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details 30.6% 18.3% 36.2% 6.4% 6.8% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 30% 10.6% 28.5% 5.9% 7.7%
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવતા તત્વોમાં AUM, ન્યૂનતમ લમ્પસમ અને શામેલ છેSIP રોકાણ, અને એક્ઝિટ લોડ. એયુએમ સરખામણી સાથે શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે એચડીએફસી ટોપ 100 ફંડ અને એચડીએફસી ઇક્વિટી ફંડના એયુએમ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018ના રોજ, HDFC ટોપ 100 ફંડનું AUM આશરે INR 15,250 કરોડ હતું જ્યારે HDFC ઇક્વિટી ફંડનું INR 21,621 કરોડ હતું. ન્યૂનતમ ની સરખામણીSIP અને લમ્પસમ રોકાણ દર્શાવે છે કે SIP રોકાણની રકમ અને લમ્પસમ રોકાણની રકમ બંને સમાન છે. બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ SIP રકમ INR 500 છે જ્યારે લમ્પસમ રકમ INR 5,000 છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ દર્શાવે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Roshi Jain - 1.68 Yr. HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Rahul Baijal - 1.68 Yr.
HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹7,711 30 Apr 21 ₹11,812 30 Apr 22 ₹15,118 30 Apr 23 ₹17,195 30 Apr 24 ₹24,594 HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹7,769 30 Apr 21 ₹11,346 30 Apr 22 ₹13,689 30 Apr 23 ₹15,231 30 Apr 24 ₹20,785
HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.47% Equity 89.16% Debt 2.38% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 37.86% Health Care 13.23% Industrials 8.83% Technology 7.7% Consumer Cyclical 7.54% Communication Services 4.82% Real Estate 3.36% Utility 3.34% Energy 1.56% Consumer Defensive 0.73% Basic Materials 0.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK9% ₹4,811 Cr 44,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 13 | HDFCBANK9% ₹4,735 Cr 32,700,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | 5322156% ₹3,299 Cr 31,500,000
↑ 3,500,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 12 | 5000876% ₹2,844 Cr 19,000,000 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 20 | 5411545% ₹2,728 Cr 8,200,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | SBIN5% ₹2,483 Cr 33,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL4% ₹2,211 Cr 18,000,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH4% ₹2,133 Cr 13,820,000
↓ -980,000 SBI Life Insurance Company Limited (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5407194% ₹2,100 Cr 14,000,000 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 22 | APOLLOHOSP4% ₹2,098 Cr 3,300,000
↑ 79,627 HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.67% Equity 96.33% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.21% Energy 11.77% Technology 9.26% Industrials 8.47% Consumer Defensive 7.63% Health Care 7.13% Consumer Cyclical 6.39% Utility 5.67% Communication Services 4.53% Basic Materials 3.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 05 | ICICIBANK10% ₹3,153 Cr 28,840,474 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK8% ₹2,444 Cr 16,876,319
↑ 500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 06 | RELIANCE7% ₹2,320 Cr 7,806,781 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 06 | LT6% ₹1,905 Cr 5,061,271 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 15 | 5325556% ₹1,836 Cr 54,669,743 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 04 | INFY5% ₹1,585 Cr 10,579,648 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | BHARTIARTL5% ₹1,465 Cr 11,921,785 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 03 | ITC4% ₹1,357 Cr 31,691,145 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | 5322154% ₹1,226 Cr 11,702,714 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 17 | COALINDIA4% ₹1,196 Cr 27,557,721
ત્યાં, સંક્ષિપ્તમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ ઘણા બધા પરિમાણોના સંદર્ભમાં બદલાય છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનાઓમાં રોકાણ કરતા પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાની કામગીરીને સંપૂર્ણ રીતે સમજવી જોઈએ અને પછી તપાસ કરવી જોઈએ કે તે તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત છે કે નહીં. આનાથી તેમને સમયસર અને મુશ્કેલીમુક્ત રીતે તેમના ઉદ્દેશ્યો પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ મળશે.
You Might Also Like
EXCELLENT. VERY HELPFUL.