એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ એસબીઆઇ ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ

Updated on November 2, 2025 , 17722 views

HDFC હાઇબ્રિડઇક્વિટી ફંડ અને SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ બંને તેનો એક ભાગ છેસંતુલિત ભંડોળ- ઇક્વિટી શ્રેણી. આ યોજનાઓ તેમના સંચિત ભંડોળને ઇક્વિટી તેમજ ડેટ સાધનો બંનેમાં રોકાણ કરે છે. જો કે, કુલ પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટી રોકાણનું પ્રમાણ 65% કરતાં વધુ છે. આ યોજનાઓ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેમની પાસે ઉચ્ચજોખમની ભૂખ પરંતુ તે જ સમયે, તેઓ ઇક્વિટી રોકાણમાં એક્સપોઝર શોધી રહ્યા છે. એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને એસબીઆઇ ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ બંને હજુ સંતુલિત ભંડોળનો એક ભાગ હોવા છતાં, તેમના વળતર, એયુએમ અને અન્ય સંબંધિત પરિમાણોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતો જોઈએ.

HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની ઝાંખી (અગાઉ HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ સાથે)

HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ ઓફર કરે છે અને તેનું સંચાલન કરે છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. એચડીએફસી પ્રીમિયર મલ્ટી-કેપ ફંડ અને એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ ફંડનું મર્જર એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ રચાયું છે. આ સ્કીમ એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ સ્કીમ છે જે તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વર્ષ 2000 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું અને તેનો ઉદ્દેશ્ય પ્રાપ્ત કરવાનો છેપાટનગર વર્તમાન સાથે પ્રશંસાઆવક. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ઘટકોમાં એચડીએફસીનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા અને વોલ્ટાસ લિમિટેડ. HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી ચિરાગ સેતલવાડ અને શ્રી રાકેશ વ્યાસ છે. HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની જોખમની ભૂખ સાધારણ ઊંચી છે. આમ, આ યોજના એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ તેમના રોકાણમાં અમુક સ્તરના જોખમ માટે તૈયાર છે.

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડની ઝાંખી (અગાઉના SBI મેગ્નમ બેલેન્સ્ડ ફંડ)

એસબીઆઈ ઈક્વિટી હાઈબ્રિડ ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ મેગ્નમ બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) ડિસેમ્બર 1995માં લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું અને તેનું સંચાલન દ્વારા કરવામાં આવે છે.SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજના તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના માપદંડ તરીકે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ - આક્રમક સૂચકાંકનો ઉપયોગ કરે છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય સાથે સાથે લાંબા ગાળામાં મૂડી વૃદ્ધિ માટે પ્રયત્ન કરવાનો છેપ્રવાહિતા દ્વારારોકાણ ઇક્વિટીના સંયોજનમાં અનેડેટ ફંડ. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનેલા કેટલાક રોકાણોમાં કોટક મહિન્દ્રા બેંક લિમિટેડ, ભારતી એરટેલ લિમિટેડ, ઇન્ટરગ્લોબ એવિએશન લિમિટેડ અને ઇન્ફોસિસ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આ યોજના ઉચ્ચ વૃદ્ધિની સંભાવના ધરાવતી કંપનીઓમાં તેના ભંડોળનું રોકાણ કરે છે અને ડેટ સાધનોમાં ચોક્કસ પ્રમાણમાં રોકાણ કરીને જોખમને સંતુલિત કરે છે. SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડનું સંચાલન શ્રી આર. શ્રીનિવાસન અને શ્રી દિનેશ આહુજા દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે.

એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ એસબીઆઇ ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ

જો કે એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને એસબીઆઇ ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ બંને હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો આપણે અસંખ્ય પરિમાણો પર આધારિત બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતો જોઈએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

બેઝિક્સ વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક ઘટકોમાં સ્કીમ કેટેગરી, વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છેનથી, Fincash રેટિંગ, અને તેથી વધુ. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ – ઇક્વિટી. ફિન્કેશ રેટિંગ્સના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાયHDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડને 5-સ્ટાર સ્કીમ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે જ્યારે SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડને 4-સ્ટાર સ્કીમ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે.. બંને યોજનાઓની NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ રેસમાં આગળ છે. 22 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC સંતુલિત ફંડની NAV આશરે INR 142 હતી અને SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડની આશરે INR 121 હતી. મૂળભૂત વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ નીચે ટેબ્યુલેટ કરેલ છે.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
₹120.189 ↓ -0.42 (-0.35 %)
₹23,996 on 31 Aug 25
6 Apr 05
☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
57
Moderately High
1.67
-0.57
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details
₹309.614 ↓ -0.85 (-0.27 %)
₹77,256 on 31 Aug 25
19 Jan 05
☆☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
10
Moderately High
1.4
-0.11
0.4
5.33
Not Available
0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR જુદા જુદા સમય અંતરાલ પરના વળતરની સરખામણી કામગીરી વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. આ અલગ-અલગ સમય અંતરાલ કે જેના પર વળતરની સરખામણી કરવામાં આવે છે તેમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર વગેરેનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા બંને વળતર વચ્ચે બહુ તફાવત નથી. જો કે, ઘણા સમયના અંતરાલોમાં, એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું વળતર SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડના વળતરની તુલનામાં વધારે છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
1.9%
1.5%
4.4%
6%
12.4%
17.1%
15.1%

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details
2.2%
3.4%
7.3%
13.2%
13.9%
16.5%
14.9%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક કામગીરીની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષો માટે, HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન વધુ સારું છે જ્યારે અમુક વર્ષો માટે; SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડનું પ્રદર્શન વધુ સારું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
12.9%
17.7%
8.9%
25.7%
13.4%

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details
14.2%
16.4%
2.3%
23.6%
12.9%

અન્ય વિગતો

બંને યોજનાઓ વચ્ચેની સરખામણીનો આ છેલ્લો વિભાગ છે. ઘટકો કે જે આ વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, ન્યૂનતમ એકસાથે રોકાણ, અને તેથી વધુ. લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓ માટે રોકાણ સમાન છે, એટલે કે INR 500. જો કે, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણના કિસ્સામાં, બંને યોજનાઓ માટે રકમ અલગ-અલગ છે. HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ માટે લઘુત્તમ એકસાથે રકમ INR 5 છે,000 અને SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ માટે INR 1,000 છે. બંને યોજનાઓની એયુએમ પણ અલગ છે જોકે તફાવત બહુ નથી. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, HDFC ની AUM આશરે INR 20,191 કરોડ અને SBI ની આશરે INR 21,404 કરોડ છે. અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Anupam Joshi - 2.99 Yr.

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details
₹500
₹1,000
R. Srinivasan - 13.76 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹14,920
31 Oct 22	₹15,799
31 Oct 23	₹17,347
31 Oct 24	₹21,377
31 Oct 25	₹22,564

Growth of 10,000 investment over the years.

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹14,402
31 Oct 22	₹14,703
31 Oct 23	₹15,657
31 Oct 24	₹19,458
31 Oct 25	₹21,876

વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી

Asset Allocation

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	2.43%
Equity	69.13%
Debt	28.44%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.68%
Industrials	9.96%
Technology	8%
Energy	5.91%
Consumer Defensive	5.84%
Consumer Cyclical	5.61%
Health Care	3.81%
Communication Services	3.5%
Real Estate	0.93%
Basic Materials	0.63%
Utility	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	14.05%
Corporate	13.8%
Cash Equivalent	3.02%

Credit Quality

Rating	Value
AA	6.4%
AAA	91.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 13 \| HDFCBANK	7%	₹1,795 Cr	18,880,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 10 \| 532174	7%	₹1,766 Cr	13,100,000 ↓ -700,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 18 \| RELIANCE	4%	₹982 Cr	7,200,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 11 \| SBIN	4%	₹978 Cr	11,208,072 ↑ 01
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 12 \| BHARTIARTL	3%	₹808 Cr	4,300,000 ↓ -600,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	3%	₹772 Cr	5,351,604
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 11 \| LT	3%	₹714 Cr	1,950,000 ↓ -50,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 May 15 \| ITC	3%	₹663 Cr	16,500,000 ↓ -1,000,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	3%	₹605 Cr
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	2%	₹591 Cr

Asset Allocation

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	4.13%
Equity	72.86%
Debt	23.01%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.94%
Basic Materials	9.97%
Industrials	9.7%
Consumer Cyclical	7.4%
Utility	5.16%
Technology	3.83%
Communication Services	3.78%
Health Care	3.65%
Consumer Defensive	3.51%
Energy	2.24%
Real Estate	1.67%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	11.65%
Corporate	11.36%
Cash Equivalent	4.13%

Credit Quality

Rating	Value
A	4.34%
AA	20.55%
AAA	73.28%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 11 \| HDFCBANK	5%	₹4,184 Cr	44,000,000 ↓ -10,000,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 17 \| BHARTIARTL	4%	₹2,987 Cr	15,900,000 ↓ -1,100,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 14 \| SBIN	4%	₹2,879 Cr	33,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹2,843 Cr	281,501,100
6.33% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	4%	₹2,841 Cr	289,000,400 ↑ 55,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| ICICIBANK	4%	₹2,831 Cr	21,000,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| KOTAKBANK	4%	₹2,790 Cr	14,000,000
MRF Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 18 \| 500290	3%	₹2,479 Cr	170,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 16 \| SOLARINDS	3%	₹2,385 Cr	1,790,000
Muthoot Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 22 \| 533398	3%	₹2,154 Cr	7,000,000 ↓ -700,000

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે ઘણા બધા તફાવતો છે. જો કે, રોકાણ માટેની કોઈપણ યોજના પસંદ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ ખૂબ કાળજી રાખવાની જરૂર છે. તેઓએ તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણ રીતે સમજવી જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે તે તેમના ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત છે કે નહીં. જો જરૂરી હોય તો, લોકો સલાહ પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આનાથી તેમને યોગ્ય યોજના પસંદ કરવામાં અને સમયસર તેમના ઉદ્દેશ્યો સિદ્ધ કરવામાં મદદ મળશે.