SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

Updated on September 1, 2025 , 4557 views

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને યોજનાઓ ઇક્વિટી-લક્ષી સંતુલિત ભંડોળનો ભાગ બનાવે છે. બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ, સરળ શબ્દોમાં, એવી સ્કીમ્સ છે જે ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સનો લાભ મેળવે છે. બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ તેમના ભંડોળનું રોકાણ ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડ બંનેમાં કરે છેઆવક પૂર્વ-નિર્ધારિત પ્રમાણમાં સાધનો કે જે સમય જતાં બદલાઈ શકે છે. રોકાણકારો માટે સંતુલિત ફંડ એક સારો વિકલ્પ છેપાટનગર નિયમિત આવક સાથે લાંબા ગાળાના કાર્યકાળમાં પ્રશંસા. ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળના ઓછામાં ઓછા 65% અથવા વધુ રોકાણ કરે છે. જો કે ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ સમાન શ્રેણીના છે, તેમ છતાં; તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનો એક ભાગ છેICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને તેની સ્થાપના 30 ડિસેમ્બર, 2006ના રોજ કરવામાં આવી હતી. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ સુરક્ષાની સાથે વૃદ્ધિ માટે પ્રયત્નશીલ છે. દ્વારા આ લક્ષ્ય હાંસલ કરવાનો પ્રયાસ કરે છેરોકાણ ઇક્વિટીના સંયોજનમાં તેનો કોર્પસ અનેનિશ્ચિત આવક રોકાણ ક્રિસિલ હાઇબ્રિડ 35+65- આક્રમક સૂચકાંકનો ઉપયોગ તેની અસ્કયામતોની ટોપલી બનાવવા માટે યોજના દ્વારા કરવામાં આવે છે. આઈશર મોટર્સ લિમિટેડ, મારુતિ સુઝુકી ઈન્ડિયા લિમિટેડ, અંબુજા સિમેન્ટ્સ લિમિટેડ, અને ગોદરેજ પ્રોપર્ટીઝ લિમિટેડ એ 31 માર્ચ, 2018ના રોજ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ઘટકો છે. આ યોજના સંયુક્ત રીતે શ્રી સંકરેન રાજનત દ્વારા સંચાલિત છે. ચાંડક અને અન્ય. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની જોખમની ભૂખ સાધારણ ઊંચી છે.

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ (અગાઉનું SBI મેગ્નમ બેલેન્સ્ડ ફંડ)

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ (અગાઉ SBI મેગ્નમ તરીકે ઓળખાતું હતુંસંતુલિત ભંડોળ) સંયુક્ત રીતે શ્રી આર. શ્રીનિવાસન અને શ્રી દિનેશ આહુજા દ્વારા જોવામાં આવે છે અને તેનું સંચાલન અને ઓફર કરે છે.SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજના ડિસેમ્બર 1995 ના મહિનામાં શરૂ કરવામાં આવી હતી. SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણ દ્વારા લાંબા ગાળામાં મૂડી વૃદ્ધિ માટે પ્રયત્ન કરવાનો છે.ઇક્વિટી ફંડ્સ. મૂડી વૃદ્ધિ સાથે,પ્રવાહિતા ના સંયોજનમાં રોકાણ કરીનેડેટ ફંડ. SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ એવા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે જે સંપૂર્ણ એક્સપોઝર વિના ઇક્વિટીની સંભવિત વૃદ્ધિનો લાભ મેળવે છે. આ યોજના તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના માપદંડ તરીકે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ - આક્રમક સૂચકાંકનો ઉપયોગ કરે છે. આ પર આધારિતએસેટ ફાળવણી સ્કીમમાં, તે તેના સંચિત ફંડ મનીના ઓછામાં ઓછા 50% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. ઉપરાંત, તે નિશ્ચિત આવકમાં તેના ભંડોળના 40% થી વધુ રોકાણ કરશે નહીં અનેમની માર્કેટ સાધનો

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ Vs SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ

જો કે બંને યોજનાઓ યોજના શ્રેણીની છે, તેમ છતાં; તેઓ અસંખ્ય પરિમાણોને કારણે અલગ પડે છે, જેમ કે AUM, પ્રદર્શન, વગેરે. તેથી, ચાલો ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત પરિમાણોની સરખામણી કરીને આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરીએ, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

વર્તમાનનથી, ફિન્કેશ રેટિંગ, સ્કીમ કેટેગરી અને અન્ય કેટલાક તુલનાત્મક ઘટકો છે જે આ પ્રથમ વિભાગનો ભાગ છે. વર્તમાન એનએવી સાથે શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ ખૂબ જ અલગ છે. SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડની NAV INR 127 ની આસપાસ હતી અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની 26 એપ્રિલ, 2018 સુધીમાં લગભગ INR 33 હતી. તેની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ જણાવે છે કે * ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડને 3-સ્ટાર સ્કીમ તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યું છે જ્યારે SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડને 4-સ્ટાર સ્કીમ* તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યું છે. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે ફોર્મ સ્કીમ હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ – ઇક્વિટી કેટેગરીના ભાગ છે. મૂળભૂત વિભાગનો સરખામણી સારાંશ નીચે ટેબ્યુલેટ કરેલ છે.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details
₹298.891 ↑ 0.07 (0.02 %)
₹77,794 on 31 Jul 25
19 Jan 05
☆☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
10
Moderately High
1.4
0.12
0.3
5.42
Not Available
0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹74.61
₹64,964 on 31 Jul 25
30 Dec 06
☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
18
Moderately High
1.47
-0.05
0
0
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR જુદા જુદા સમય અંતરાલ પરના વળતરની સરખામણી કામગીરી વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા વળતર વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. આમાંના ઘણા કિસ્સાઓમાં, SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ દ્વારા જનરેટ કરવામાં આવતું વળતર ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના વળતરની તુલનામાં વધારે છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details
0.4%
1.1%
12.6%
5.8%
13.5%
15.8%
14.9%

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
1.7%
2.7%
11%
5.8%
13%
14.1%
11.4%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા કમાયેલા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક કામગીરીની સરખામણી એ પણ જણાવે છે કે ઘણા વર્ષોમાં, SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details
14.2%
16.4%
2.3%
23.6%
12.9%

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
12.3%
16.5%
7.9%
15.1%
11.7%

અન્ય વિગતો વિભાગ

સરખામણીનો છેલ્લો વિભાગ હોવાથી તેમાં એયુએમ, ન્યૂનતમ જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ, અને તેથી વધુ. લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓ માટે રોકાણ અલગ છે. SBI માટેમ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજના, SIP રકમ INR 500 છે અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના કિસ્સામાં, SIP રકમ INR 1 છે,000. વધુમાં, એકસાથે રોકાણ, રકમ પણ અલગ છે. SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ માટે લમ્પસમ રકમ INR 1,000 છે અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ માટે INR 5,000 છે. બંને યોજનાઓની એયુએમ પણ અલગ છે જોકે તફાવત બહુ નથી. 31 માર્ચ, 2018ના રોજ, SBIની સ્કીમની AUM લગભગ INR 21,802 કરોડ છે અને ICICIની સ્કીમ લગભગ INR 26,050 કરોડ છે. નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details
₹500
₹1,000
R. Srinivasan - 13.68 Yr.

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹100
₹5,000
Rajat Chandak - 9.99 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,025
31 Aug 22	₹14,561
31 Aug 23	₹15,668
31 Aug 24	₹19,935
31 Aug 25	₹20,855

Growth of 10,000 investment over the years.

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹12,561
31 Aug 22	₹13,600
31 Aug 23	₹14,962
31 Aug 24	₹18,522
31 Aug 25	₹19,477

વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી

Asset Allocation

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	5.36%
Equity	74.75%
Debt	19.89%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.53%
Basic Materials	10.23%
Industrials	9.9%
Consumer Cyclical	7.63%
Communication Services	4.98%
Technology	4.47%
Health Care	4.26%
Consumer Defensive	3.54%
Energy	2.32%
Real Estate	1.67%
Utility	1.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	10.82%
Government	9.38%
Cash Equivalent	5.04%

Credit Quality

Rating	Value
A	8.3%
AA	15.2%
AAA	74.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 11 \| HDFCBANK	7%	₹5,449 Cr	27,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹3,399 Cr	331,501,100 ↓ -125,000,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 17 \| BHARTIARTL	4%	₹3,254 Cr	17,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| ICICIBANK	4%	₹3,111 Cr	21,000,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| KOTAKBANK	4%	₹2,770 Cr	14,000,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 14 \| SBIN	3%	₹2,629 Cr	33,000,000 ↑ 3,000,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 16 \| SOLARINDS	3%	₹2,545 Cr	1,790,000
MRF Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 18 \| 500290	3%	₹2,513 Cr	170,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 16 \| DIVISLAB	3%	₹2,440 Cr	3,700,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 17 \| INFY	3%	₹2,264 Cr	15,000,000

Asset Allocation

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	36.34%
Equity	51.24%
Debt	12.42%
Other	0%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.75%
Consumer Cyclical	12.69%
Industrials	6.52%
Technology	6.11%
Consumer Defensive	4.94%
Basic Materials	4.65%
Real Estate	4.61%
Energy	3.9%
Health Care	2.93%
Communication Services	2.73%
Utility	1.86%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	32.55%
Corporate	8.44%
Government	7.77%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.63%
AA	14.1%
AAA	82.27%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Nifty 50 Index Derivatives \| -	5%	-₹3,400 Cr	1,366,950 ↓ -1,185,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 12 \| ICICIBANK	5%	₹3,052 Cr	20,604,805
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 16 \| 532343	4%	₹2,919 Cr	10,420,037
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| HDFCBANK	4%	₹2,782 Cr	13,782,369
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 08 \| RELIANCE	3%	₹2,193 Cr	15,774,056 ↑ 890,000
Embassy Office Parks REIT (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| EMBASSY	3%	₹1,907 Cr	48,202,903
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 08 \| INFY	3%	₹1,857 Cr	12,306,415 ↑ 599,764
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	2%	₹1,540 Cr	4,234,729 ↑ 241,061
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 15 \| BHARTIARTL	2%	₹1,502 Cr	7,847,273 ↑ 402,207
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 16 \| MARUTI	2%	₹1,436 Cr	1,139,207 ↑ 33,000

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશોના આધારે, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ અસંખ્ય પરિમાણોને કારણે અલગ છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ રોકાણ માટે કોઈપણ યોજના પસંદ કરતા પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાનું સંપૂર્ણ વિશ્લેષણ કરવું જોઈએ અને તપાસવું જોઈએ કે તે તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. આ વ્યક્તિઓને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે.