SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ

Updated on September 1, 2025 , 6209 views

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અનેડેટ ફંડ બંને યોજનાઓ હાઇબ્રિડ ફંડ ઇક્વિટી શ્રેણીનો એક ભાગ છે.હાઇબ્રિડ ફંડ, જેને બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ કે જેઓ તેમના ભંડોળનું રોકાણ ઇક્વિટી તેમજ નિશ્ચિત સાધનોમાં કરે છે. હાઇબ્રિડ ફંડના કિસ્સામાં, ઇક્વિટી અને ડેટ રોકાણનું પ્રમાણ પૂર્વ-નિર્ધારિત છે અને સમય જતાં બદલાતું રહે છે. જો હાઇબ્રિડ ફંડ્સમાં ઇક્વિટી રોકાણનું પ્રમાણ 65% કરતાં વધુ હોય; પછી આવી યોજનાઓ સંતુલિત અથવા હાઇબ્રિડ ફંડ તરીકે ઓળખાય છે. તેનાથી વિપરિત, જો નિયત પ્રમાણઆવક રોકાણ 65% થી વધુ છે; પછી આવી યોજનાઓ તરીકે ઓળખાય છેમાસિક આવક યોજના (MIPs). તેથી, ચાલો SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ Vs ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ વચ્ચેની સરખામણીના વિવિધ તુલનાત્મક ઘટકો જોઈએ.

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડની ઝાંખી (અગાઉના SBI મેગ્નમ બેલેન્સ્ડ ફંડ)

SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 31 ડિસેમ્બર, 1995 ના રોજ SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ ( ફંડ અગાઉ SBI મેગ્નમ બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ તરીકે ઓળખાતું હતું) લોન્ચ કર્યું. તે એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે જેનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની પ્રાપ્તિ કરવાનો છે.પાટનગર સાથે વૃદ્ધિપ્રવાહિતા દ્વારારોકાણ ઇક્વિટી અને ડેટ સાધનોના મિશ્રણમાં. આ યોજના CRISIL નો ઉપયોગ કરે છેસંતુલિત ભંડોળ - તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે આક્રમક સૂચકાંક.

31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડનો ભાગ બનેલા ટોચના 10 ઘટકોમાંથી કેટલાકમાં HDFC નો સમાવેશ થાય છે.બેંક મર્યાદિત,ICICI બેંક લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઑફ ઈન્ડિયા, અને ટાટા કન્સલ્ટન્સી સર્વિસિસ લિમિટેડ.

આ સ્કીમ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે કે જેઓ ઇક્વિટી માર્કેટમાં સંપૂર્ણ રીતે સંપર્કમાં આવ્યા વિના વૃદ્ધિની સંભાવનાનો આનંદ માણવા તૈયાર છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ વિશે (અગાઉ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ)

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ એ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડનો એક ભાગ છે (આ ફંડ અગાઉ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે ઓળખાતું હતું) અને તેની શરૂઆત નવેમ્બર 03, 1999 ના રોજ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમ એક સંતુલિત ફંડ છે જેનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા સમયથી જનરેટ કરવાનો છે. ઇક્વિટીના મિશ્રણમાં રોકાણ કરીને વર્તમાન આવક સાથે મુદત મૂડીની પ્રશંસાનિશ્ચિત આવક સાધનો

31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડના પોર્ટફોલિયોના ટોચના 10 હોલ્ડિંગ્સમાં મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ, ફેડરલ બેંક લિમિટેડ, એપોલો ટાયર્સ લિમિટેડ અને લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ

જો કે SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ Vs ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના હોવા છતાં; તેઓ AUM, પ્રદર્શન, વર્તમાનના સંદર્ભમાં અલગ છેનથી, અને અન્ય પરિબળો. આ વિવિધ તત્વોને ચાર શ્રેણીઓમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,પ્રદર્શન વિભાગ,વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ. તેથી, ચાલો આપણે દરેક શ્રેણીઓ અને તેના હેઠળ આવરી લેવામાં આવેલા તત્વોને સમજીએ.

મૂળભૂત વિભાગ

મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ રચતા તત્વો છેવર્તમાન NAV,એયુએમ,સ્કીમ કેટેગરી,ખર્ચ ગુણોત્તર અનેફિન્કેશ રેટિંગ. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ Vs ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના છે, એટલે કે,હાઇબ્રિડ સંતુલિત - ઇક્વિટી.

આ પ્રમાણેફિન્કેશ રેટિંગ, એવું કહી શકાય કે બંને ફંડ્સ સમાન રેટિંગ ધરાવે છે જે છે4-સ્ટાર.

નીચે આપેલ કોષ્ટક મૂળભૂત વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ બતાવે છે.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details
₹298.821 ↑ 1.53 (0.51 %)
₹77,794 on 31 Jul 25
19 Jan 05
☆☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
10
Moderately High
1.4
0.12
0.3
5.42
Not Available
0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹395.35 ↑ 1.80 (0.46 %)
₹44,605 on 31 Jul 25
3 Nov 99
☆☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.6
-0.19
2.06
2.01
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ બતાવે છેCAGR અથવા અલગ-અલગ સમયગાળામાં બંને ફંડના ચક્રવૃદ્ધિ દરનું વળતર. કેટલાક સમયગાળો જે ગણવામાં આવે છે તે છે3 મહિનાનું વળતર,6 મહિનાનું વળતર,1 વર્ષનું વળતર, અને5 વર્ષનું વળતર. પાછળની દૃષ્ટિએ, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓની કામગીરી વચ્ચે બહુ તફાવત નથી. અમુક સમયગાળામાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડે વધુ વળતર મેળવ્યું છે જ્યારે અન્ય SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડે વધુ વળતર મેળવ્યું છે. બંને યોજનાઓની કામગીરીનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details
0.4%
1.1%
12.6%
5.8%
13.5%
15.8%
14.9%

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
2.1%
3%
13.6%
3.9%
19.5%
24.3%
15.3%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

વાર્ષિક કામગીરી વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બે ફંડ્સ વચ્ચેના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. આ વિભાગમાં, અમે શોધી શકીએ છીએ કે અમુક વર્ષોમાં, SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડને પાછળ રાખી દીધું છે જ્યારે અન્યમાં; ઊલટું થયું છે. બંને યોજનાઓ વચ્ચેની વાર્ષિક કામગીરીની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવવામાં આવી છે.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details
14.2%
16.4%
2.3%
23.6%
12.9%

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
17.2%
28.2%
11.7%
41.7%
9%

અન્ય વિગતો વિભાગ

આ વિભાગમાં વિવિધ તુલનાત્મક ઘટકો છેન્યૂનતમSIP રોકાણ અનેન્યૂનતમ લમ્પસમ રોકાણ. સાથે શરૂ કરવા માટેન્યૂનતમ SIP રોકાણ, આપણે કહી શકીએ કે ધSIP SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડના કિસ્સામાં રોકાણ INR 500 છે અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડનું INR 1 છે,000. લમ્પ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના સંદર્ભમાં, SBI પાસે આ સ્કીમ માટે ઓછી લમ્પસમ રોકાણ રકમ છે, એટલે કે, INR 1,000 જ્યારે ICICI પાસે INR 5,000 છે.

નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગના વિવિધ તુલનાત્મક ઘટકોને ટેબ્યુલેટ કરે છે.

SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડનું સંચાલન શ્રી આર શ્રીનિવાસન અને શ્રી દિનેશ આહુજા દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડનું સંચાલન શ્રી સાંકરેન નરેન, શ્રી અતુલ પટેલ અને શ્રી મનીષ બંથિયા દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે. શ્રી મનીષ બંથિયા નિશ્ચિત આવકના રોકાણોની કાળજી લે છે જ્યારે અન્ય બે લોકો ઇક્વિટી રોકાણોની કાળજી લે છે.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details
₹500
₹1,000
R. Srinivasan - 13.68 Yr.

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 9.74 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,025
31 Aug 22	₹14,561
31 Aug 23	₹15,668
31 Aug 24	₹19,935
31 Aug 25	₹20,855

Growth of 10,000 investment over the years.

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,332
31 Aug 22	₹17,708
31 Aug 23	₹20,751
31 Aug 24	₹28,858
31 Aug 25	₹29,677

વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી

Asset Allocation

SBI Equity Hybrid Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	5.36%
Equity	74.75%
Debt	19.89%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.53%
Basic Materials	10.23%
Industrials	9.9%
Consumer Cyclical	7.63%
Communication Services	4.98%
Technology	4.47%
Health Care	4.26%
Consumer Defensive	3.54%
Energy	2.32%
Real Estate	1.67%
Utility	1.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	10.82%
Government	9.38%
Cash Equivalent	5.04%

Credit Quality

Rating	Value
A	8.3%
AA	15.2%
AAA	74.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 11 \| HDFCBANK	7%	₹5,449 Cr	27,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹3,399 Cr	331,501,100 ↓ -125,000,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 17 \| BHARTIARTL	4%	₹3,254 Cr	17,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| ICICIBANK	4%	₹3,111 Cr	21,000,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| KOTAKBANK	4%	₹2,770 Cr	14,000,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 14 \| SBIN	3%	₹2,629 Cr	33,000,000 ↑ 3,000,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 16 \| SOLARINDS	3%	₹2,545 Cr	1,790,000
MRF Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 18 \| 500290	3%	₹2,513 Cr	170,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 16 \| DIVISLAB	3%	₹2,440 Cr	3,700,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 17 \| INFY	3%	₹2,264 Cr	15,000,000

Asset Allocation

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	7.79%
Equity	77.34%
Debt	14.87%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.33%
Consumer Cyclical	12.75%
Energy	7.99%
Industrials	6.24%
Health Care	6.23%
Utility	6.07%
Consumer Defensive	5.41%
Technology	4.54%
Communication Services	2.66%
Real Estate	2.57%
Basic Materials	2.53%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	11.55%
Government	8.13%
Cash Equivalent	2.98%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.21%
AA	19.53%
AAA	77.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 12 \| ICICIBANK	6%	₹2,712 Cr	18,309,865 ↓ -374,500
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 17 \| 532555	6%	₹2,493 Cr	74,574,915
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| MARUTI	5%	₹2,163 Cr	1,715,417
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 22 \| RELIANCE	5%	₹2,062 Cr	14,832,605 ↑ 3,514,713
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 16 \| SUNPHARMA	4%	₹2,001 Cr	11,723,757
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| HDFCBANK	4%	₹1,955 Cr	9,687,952
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532215	4%	₹1,660 Cr	15,534,275 ↑ 1,837,500
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 23 \| 540376	3%	₹1,319 Cr	3,090,730 ↑ 100
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 18 \| 532343	3%	₹1,192 Cr	4,255,345
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 16 \| INFY	3%	₹1,131 Cr	7,492,013 ↑ 2,593,931

આમ, અન્ય પરિમાણો અને શ્રેણીઓની મદદથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ હજુ સુધી સમાન શ્રેણીની છે; તેમની વચ્ચે ઘણા તફાવત છે. તેથી, લોકોએ યોજનાઓની પસંદગી કરતી વખતે ખૂબ કાળજી લેવી જોઈએ. તેઓએ તેમાં રોકાણ કરતા પહેલા યોજનાની રીતભાતને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ. તેઓએ તપાસ કરવી જોઈએ અને ખાતરી કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. જો જરૂરી હોય તો, તેઓ સંપર્ક કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર જેથી તેઓ ખાતરી કરી શકે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને તેઓ તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત કરી શકે છે.