ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને HDFC હાઇબ્રિડઇક્વિટી ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના છેસંતુલિત ભંડોળ. બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ તેમના કોર્પસનું રોકાણ ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડ બંનેમાં કરે છેઆવક પૂર્વ-નિર્ધારિત પ્રમાણમાં સાધનો કે જે સમય જતાં બદલાઈ શકે છે. ઇચ્છુક વ્યક્તિઓ માટે આ યોજના સારી છેમૂડી લાભ નિયમિત આવક સાથે લાંબા ગાળા માટે. સંતુલિત ભંડોળ તેના સંચિત નાણાંના ઓછામાં ઓછા 65% અથવા વધુનું ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીનું રોકાણનિશ્ચિત આવક સાધનો તે મધ્યમ અને લાંબા ગાળાના કાર્યકાળ માટે રોકાણનો સારો વિકલ્પ છે. જોકે ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ બંને બેલેન્સ્ડ ફંડ કેટેગરીના છે, છતાં; તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો વિવિધ પરિમાણોના આધારે બંને યોજના વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનો એક ભાગ છેICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ સ્કીમ 30 ડિસેમ્બર, 2006ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ દ્વારા સુરક્ષાની સાથે વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો પ્રયાસ કરે છે.રોકાણ ઇક્વિટી તેમજ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ બંનેમાં. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ સંયુક્ત રીતે શ્રી સાંકરેન નરેન, શ્રી રજત ચાંડક, શ્રી ઇહાબ દલવાઈ અને શ્રી મનીષ બંથિયા દ્વારા સંચાલિત છે. તેમાંથી, શ્રી મનીષ બંથિયા નિશ્ચિત આવક રોકાણોની સંભાળ રાખે છે, જ્યારે અન્ય ઇક્વિટી રોકાણોની સંભાળ રાખે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં આઈશર મોટર્સ લિમિટેડ, મારુતિ સુઝુકી ઈન્ડિયા લિમિટેડ, અંબુજા સિમેન્ટ્સ લિમિટેડ અને ગોદરેજ પ્રોપર્ટીઝ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.

HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ (અગાઉ HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ)

HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ સ્કીમ છે જે ઓફર કરે છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. એચડીએફસી પ્રીમિયર મલ્ટી-કેપ ફંડ અને એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ ફંડનું મર્જર એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ રચાયું છે. આ યોજના વર્ષ 2000 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનો ઉદ્દેશ હાંસલ કરવાનો છેપાટનગર નિયમિત આવક સાથે પ્રશંસા. પૂર્વનિર્ધારિત પ્રમાણમાં ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનોના પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને આ ઉદ્દેશ્ય પ્રાપ્ત થાય છે. HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન શ્રી ચિરાગ સેતલવાડ અને શ્રી રાકેશ વ્યાસ દ્વારા કરવામાં આવે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડના કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં HDFC નો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, એક્સિસ બેંક લિમિટેડ, વોલ્ટાસ લિમિટેડ અને ઓરોબિંદો ફાર્મા લિમિટેડ. HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના પ્રાથમિક બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ ઇન્ડેક્સ અને તેના વધારાના બેન્ચમાર્ક તરીકે NIFTY 50 નો ઉપયોગ કરે છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ

જોકે ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ બંને હજી એક જ કેટેગરીના છે, તેમની વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો આપણે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ વિવિધ ઘટકોનો ઉપયોગ કરીને જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

તે યોજનાઓની સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ છે જેના તત્વોમાં વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છેનથી, સ્કીમ કેટેગરી અને ફિન્કેશ રેટિંગ. સાથે શરૂ કરવા માટેફિન્કેશ રેટિંગએમ કહી શકાય કે,ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડને 3-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે અને HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડને 5-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે.. વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 20 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, ICICI પ્રુડેન્શિયલની NAVમ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમ અંદાજે INR 33 હતી જ્યારે HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની આશરે INR 149 હતી. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ-ઇક્વિટી. નીચે આપેલ કોષ્ટક મૂળભૂત વિભાગની સારાંશ સરખામણી બતાવે છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં બીજો વિભાગ હોવાથી, તે ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓ માટે વળતર. આ વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 6 મહિનાનું વળતર, 1 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગની પરિસ્થિતિઓમાં, HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની તુલનામાં વધુ સારું છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. યોજનાઓની સરખામણીમાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. વાર્ષિક કામગીરીની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષો માટે, HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની તુલનામાં વધુ સારું છે. જો કે, ચોક્કસ વર્ષો માટે, પ્રદર્શન ઊલટું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક ઘટકોમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ, અને એક્ઝિટ લોડ. AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની AUM વચ્ચે તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018ના રોજ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું AUM આશરે INR 26,050 કરોડ છે જ્યારે HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડનું આશરે INR 20,401 કરોડ છે. લઘુત્તમSIP રોકાણ બંને યોજનાઓ માટે પણ અલગ છે. HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજના માટે, SIP રકમ INR 500 છે જ્યારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજના માટે, તે INR 1 છે,000. જો કે, બંને યોજનાઓના કિસ્સામાં લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, INR 5,000. બંને યોજના માટે એક્ઝિટ લોડ પણ તફાવત દર્શાવે છે. HDFC ની સ્કીમના કિસ્સામાં, એક્ઝિટ લોડ 1% છે જોવિમોચન એક વર્ષની અંદર કરવામાં આવે છે અને ICICI ની સ્કીમમાં, જો રોકાણની તારીખથી 18 મહિનાની અંદર રિડેમ્પશન કરવામાં આવે તો એક્ઝિટ લોડ 1% છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ દર્શાવે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ