HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ

HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અનેડેટ ફંડ બંનેના છેસંતુલિત ભંડોળ ની શ્રેણીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળના નાણાંનો નોંધપાત્ર હિસ્સો ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીની રકમ નિશ્ચિતઆવક સાધનો આ યોજનાઓ ઈચ્છતી વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર આવકના નિયમિત પ્રવાહ સાથે લાંબા ગાળામાં પ્રશંસા. ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ડેટ ફંડ્સ તેમના એકત્રિત નાણાંના 65% કરતાં વધુ ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. ઘણી પરિસ્થિતિઓમાં સંતુલિત ભંડોળે અન્ય યોજનાઓની તુલનામાં વધુ વળતર આપ્યું છે. એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ ઈક્વિટી અને ડેટ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના હોવા છતાં તેઓ વિવિધ પરિમાણો પર અલગ પડે છે જેમ કેનથી, પ્રદર્શન, Fincash રેટિંગ્સ, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો આપણે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને વચ્ચેના તફાવતો વિશે ઊંડાણપૂર્વકની સમજણ મેળવીએ.ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ.

HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ (અગાઉ HDFC ગ્રોથ ફંડ)

એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ (અગાઉ એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) તેનો એક ભાગ છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. તે એક ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે સપ્ટેમ્બર 2000માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. સ્કીમનો ઉદ્દેશ્ય એવા પોર્ટફોલિયોમાંથી નિયમિત આવક સાથે મૂડીની વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો છે જેમાં ઇક્વિટી, ઇક્વિટી-સંબંધિત, દેવું અનેમની માર્કેટ સાધનો આ યોજના તેના કોર્પસના લગભગ 65-72% ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. તે તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના પ્રાથમિક બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ ઈન્ડેક્સ અને વધારાના બેન્ચમાર્ક તરીકે NIFTY 50 નો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનેલા કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં HDFCનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, ITC લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ અને વોલ્ટાસ લિમિટેડ. HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું સંચાલન શ્રી ચિરાગ સેતલવાડ અને શ્રી રાકેશ વ્યાસ દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ (અગાઉ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ)

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા સંચાલિત અને ઓફર કરવામાં આવે છે. યોજનાની શરૂઆતની તારીખ નવેમ્બર 03, 1999 છે અને તે એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ સંયુક્ત રીતે શ્રી શંકરન નરેન, શ્રી અતુલ પટેલ અને શ્રી મનીષ બંથિયા દ્વારા સંચાલિત છે. અહીં, શ્રી મનીષ બંથિયા ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું ધ્યાન રાખે છે જ્યારે અન્ય ઇક્વિટી રોકાણોનું સંચાલન કરે છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL હાઇબ્રિડ 35+65- આક્રમક સૂચકાંકનો ઉપયોગ કરે છે. તે વધારાના બેન્ચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ અને 1 વર્ષ ટી બિલનો પણ ઉપયોગ કરે છે. આ યોજનાના મુખ્ય ફાયદાઓમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:

• તે નિયમિત આવક અને મૂડી વૃદ્ધિના બેવડા લાભો પ્રદાન કરે છે
• વૈવિધ્યકરણ દ્વારા, યોજના જોખમોમાં વધઘટ ઘટાડવા અને તેમાં સામેલ જોખમોને ઘટાડવાનો પ્રયાસ કરે છે.

HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ

એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ ઈક્વિટી અને ડેટ ફંડ બંને બેલેન્સ્ડ ફંડ ઈક્વિટી કેટેગરીની સમાન કેટેગરીના હોવા છતાં, એનએવી, એયુએમ, પોર્ટફોલિયો કમ્પોઝિશન અને અન્યની દ્રષ્ટિએ તેમની વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો આપણે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત થયેલ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને સમજીએ, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

મૂળભૂત વિભાગ એ પ્રથમ વિભાગ છે જેમાં ફિન્કેશ રેટિંગ્સ, સ્કીમ કેટેગરી અને વર્તમાન NAV જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છે. બંને યોજનાઓની વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. 11 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની NAV આશરે INR 149 હતી જ્યારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડની NAV આશરે INR 127 હતી. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજના એક જ છે. શ્રેણી, જે છે, હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ – ઇક્વિટી. પર ખસેડવુંફિન્કેશ રેટિંગ્સ, એમ કહી શકાયICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ એ 5-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે જ્યારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે.. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR અલગ-અલગ સમયાંતરે બંને યોજનાઓનું વળતર. આ સમય અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથીનું વળતર શામેલ છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે કોઈ નોંધપાત્ર તફાવત નથી, જોકે, ઘણા કિસ્સાઓમાં, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. કામગીરી વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ નીચે કોષ્ટકમાં આપવામાં આવ્યો છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનું મૂલ્યાંકન અમુક વર્ષો માટે દર્શાવે છે કે, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્ય માટે, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં AUM, ન્યૂનતમ જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ અને અન્ય. AUM સાથે શરૂઆત કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ રેસમાં આગળ છે. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડની AUM આશરે INR 27,801 કરોડ હતી. બીજી તરફ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની AUM આશરે INR 20,191 કરોડ હતી. લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓ માટે રોકાણ અલગ છે. HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ માટે તે INR 500 છે જ્યારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ માટે તે INR 1 છે,000. તેમ છતાં, બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ સમાન છે, તે INR 5,000 છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ