ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

Updated on August 12, 2025 , 7498 views

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અનેડેટ ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને હાઇબ્રિડ ફંડ્સ-ઇક્વિટી કેટેગરીના ભાગ છે.ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બંને ફંડ હાઉસની યોજનાઓનું સંચાલન કરતું ફંડ હાઉસ છે.સંતુલિત ભંડોળ છે આમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ કે જેના કોર્પસનું રોકાણ ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડ બંનેના સંયોજનમાં કરવામાં આવે છેઆવક સાધનો બંને ઇક્વિટીની ટકાવારી અનેનિશ્ચિત આવક રોકાણો પૂર્વ નિર્ધારિત છે. તે લક્ષ્ય રાખતી વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર નિયમિત આવકની સાથે લાંબા ગાળામાં વૃદ્ધિ. જો કે ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; તેમની વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ (અગાઉ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ)

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ એ ઓપન એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે. તે નવેમ્બર 1999માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ ધરાવતા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાંથી વર્તમાન આવક પૂરી પાડવાની સાથે લાંબા ગાળામાં મૂડીમાં વધારો કરવાનો છે. આ યોજનાની એક વિશેષતા એ છે કે વળતરમાં થતી વધઘટને ઓછી કરવી અને વૈવિધ્યકરણ દ્વારા જોખમ ઘટાડવું. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ઘટકો મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ, ICICI છે.બેંક લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા, અંબુજા સિમેન્ટ્સ લિમિટેડ, અને આઈટીસી લિમિટેડ. ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડનું સંચાલન શ્રી શંકરન નરેન, શ્રી અતુલ પટેલ અને શ્રી મનીષ બંથિયા દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે. તેમાંથી, શ્રી મનીષ બંથિયા નિશ્ચિત આવકના ભાગનું સંચાલન કરે છે, જ્યારે બાકીના બંને ઇક્વિટી રોકાણના ભાગનું સંચાલન કરે છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની ઝાંખી

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ પણ ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા સંચાલિત થાય છે. આ ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ 30 ડિસેમ્બર, 2006ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL હાઇબ્રિડ 35+65 - એગ્રેસિવ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય સુરક્ષાની સાથે વૃદ્ધિનો છેરોકાણ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનો બંનેમાં. 31 માર્ચ, 2016 ના રોજ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં આઇશર મોટર્સ લિમિટેડ, એપોલો ટાયર્સ લિમિટેડ, HDFC બેન્ક લિમિટેડ, ગોદરેજ પ્રોપર્ટીઝ લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રા બેન્ક લિમિટેડ અને અંબુજા સિમેન્ટ લિમિટેડ જેવા અસંખ્ય સ્ટોક્સનો સમાવેશ થાય છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી શંકરન નરેન, શ્રી રજત ચાંડક, શ્રી ઈહાબ દલવાઈ અને શ્રી મનીષ બંથિયા છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

જો કે બંને યોજનાઓ એક જ ફંડ હાઉસની છે, તેમ છતાં, તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે. તેથી, ફિન્કેશ રેટિંગ્સ, વર્તમાન જેવા વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતો પર એક નજર નાખો.નથી, પ્રદર્શન, ન્યૂનતમSIP રોકાણ, અને તેથી વધુ, જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ, અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં આ પહેલો વિભાગ છે. આ વિભાગનો ભાગ બનેલા પરિમાણોમાં સ્કીમ કેટેગરી, ફિન્કેશ રેટિંગ્સ અને વર્તમાન NAVનો સમાવેશ થાય છે. ફિન્કેશ રેટિંગ્સથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાયICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ એ 4-સ્ટાર ફંડ છે જ્યારે; ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 3-સ્ટાર ફંડ છે. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ – ઇક્વિટી. NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 5 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડની NAV આશરે INR 126 હતી અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની આશરે INR 33 હતી. નીચે આપેલ કોષ્ટક મૂળભૂત વિભાગની તુલનાનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹390.53 ↑ 0.55 (0.14 %)
₹44,552 on 30 Jun 25
3 Nov 99
☆☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.78
0.33
1.72
2.78
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹73.62 ↑ 0.09 (0.12 %)
₹65,298 on 30 Jun 25
30 Dec 06
☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
18
Moderately High
1.59
0.48
0
0
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં પ્રદર્શન વિભાગ એ બીજો વિભાગ છે. આ વિભાગ અલગ-અલગ સમયગાળામાં બંને યોજનાઓના પ્રદર્શનની તુલના કરે છે. આ સમયગાળામાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 1 વર્ષનું વળતર, અને શરૂઆતથી જ વળતરનો સમાવેશ થાય છે. જો કે બંને યોજનાઓની કામગીરી વચ્ચે બહુ મહત્વ નથી, તેમ છતાં; ઘણા કિસ્સાઓમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ રેસમાં આગળ છે. પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકની મદદથી આપવામાં આવ્યો છે.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
-0.3%
2%
10%
5.9%
19%
24.7%
15.3%

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
-0.2%
1.9%
8%
6.5%
12.8%
14.4%
11.3%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓના પ્રદર્શનની તુલના કરે છે. આ વિભાગમાં પણ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડનું પ્રદર્શન ઘણા કિસ્સાઓમાં દરમાં આગળ છે. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
17.2%
28.2%
11.7%
41.7%
9%

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
12.3%
16.5%
7.9%
15.1%
11.7%

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગનો ભાગ બનાવતા તત્વો ન્યૂનતમ છેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ, એયુએમ અને એક્ઝિટ લોડ. બંને યોજનાઓમાં લઘુત્તમ SIP રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, INR 1,000. તેવી જ રીતે, બંને યોજનાઓ માટે એકસાથે રોકાણ INR 5,000 છે. એયુએમના સંદર્ભમાં, બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું AUM INR 25,663 કરોડ છે અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડનું INR 27,801 કરોડ છે. બંને યોજનાઓના કિસ્સામાં એક્ઝિટ લોડ પણ અલગ છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ માટે, એક્ઝિટ લોડ 1% છે જોવિમોચન 1 વર્ષની અંદર છે, અને જો રિડેમ્પશન એક વર્ષ પછી છે તો શૂન્ય. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ માટે, જો ખરીદીની તારીખથી 18 મહિનાની અંદર રિડેમ્પશન કરવામાં આવે તો એક્ઝિટ લોડ 1% છે અને 18 મહિના પછી શૂન્ય. અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 9.66 Yr.

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 8.05 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹15,368
31 Jul 22	₹17,851
31 Jul 23	₹21,661
31 Jul 24	₹29,691
31 Jul 25	₹30,906

Growth of 10,000 investment over the years.

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹12,646
31 Jul 22	₹13,718
31 Jul 23	₹15,348
31 Jul 24	₹18,819
31 Jul 25	₹19,946

વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી

Asset Allocation

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	9.96%
Equity	74.95%
Debt	15.08%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.05%
Consumer Cyclical	12.91%
Energy	7.04%
Industrials	6.56%
Health Care	6.1%
Utility	5.8%
Consumer Defensive	4.83%
Technology	3.81%
Communication Services	2.78%
Basic Materials	2.73%
Real Estate	2.37%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	11.62%
Government	7.81%
Cash Equivalent	5.61%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.18%
AA	23.77%
AAA	73.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 12 \| 532174	6%	₹2,701 Cr	18,684,365 ↓ -1,996,400
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 17 \| 532555	6%	₹2,498 Cr	74,574,915 ↑ 6,385,654
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| MARUTI	5%	₹2,127 Cr	1,715,417
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 16 \| SUNPHARMA	4%	₹1,965 Cr	11,723,757 ↑ 1,057,126
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| HDFCBANK	4%	₹1,939 Cr	9,687,952 ↓ -1,299,650
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 22 \| RELIANCE	4%	₹1,698 Cr	11,317,892 ↑ 939,500
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532215	4%	₹1,643 Cr	13,696,775
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 23 \| 540376	3%	₹1,351 Cr	3,090,630 ↓ -135,000
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 18 \| 532343	3%	₹1,242 Cr	4,255,345
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 16 \| BHARTIARTL	3%	₹1,155 Cr	5,745,184 ↓ -1,442,100

Asset Allocation

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	42.27%
Equity	46.03%
Debt	11.7%
Other	0%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.15%
Consumer Cyclical	12.51%
Technology	6.32%
Industrials	6.17%
Consumer Defensive	4.77%
Basic Materials	4.68%
Real Estate	4.49%
Energy	4.03%
Health Care	2.93%
Communication Services	2.74%
Utility	1.76%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	37.4%
Corporate	8.44%
Government	8.12%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.62%
AA	22.41%
AAA	70.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Nifty 50 Index Derivatives \| -	10%	-₹6,537 Cr	2,551,950 ↑ 557,475
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 16 \| 532343	5%	₹3,041 Cr	10,420,037 ↓ -929,250
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 12 \| 532174	5%	₹2,979 Cr	20,604,805 ↑ 1,000,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| HDFCBANK	4%	₹2,759 Cr	13,782,369
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 08 \| RELIANCE	3%	₹2,234 Cr	14,884,056 ↓ -86,553
Embassy Office Parks REIT (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| EMBASSY	3%	₹1,878 Cr	48,202,903
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 08 \| INFY	3%	₹1,875 Cr	11,706,651 ↑ 446,283
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 15 \| BHARTIARTL	2%	₹1,496 Cr	7,445,066 ↓ -807,500
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	2%	₹1,466 Cr	3,993,668 ↓ -418,400
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 16 \| MARUTI	2%	₹1,372 Cr	1,106,207 ↓ -237,200

આમ, ઉપરોક્ત પરિબળો પરથી, એવું કહી શકાય કે વિવિધ પરિમાણો પર બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. જો કે, વ્યક્તિઓએ યોજના પસંદ કરતી વખતે સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ સ્કીમને ઓળખતા પહેલા તેની રીતભાતને સંપૂર્ણ રીતે સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, તેઓ એનો સંપર્ક પણ કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આનાથી તેમને સમયસર તેમના ઉદ્દેશ્યો પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ મળશે.