ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ વિ HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અનેડેટ ફંડ બંનેનો એક ભાગ છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી શ્રેણી. આ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ તેમના કોર્પસનો નોંધપાત્ર હિસ્સો ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીના ફિક્સ્ડમાંઆવક સાધનો ડેટ અને ઇક્વિટી રોકાણોનું પ્રમાણ પૂર્વ-નિર્ધારિત છે અને સમય જતાં બદલાઈ શકે છે. સંતુલિત ભંડોળ નિયમિત આવક મેળવવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર સમય જતાં પ્રશંસા. તે મધ્યમ ગાળા માટે રોકાણના સારા વિકલ્પોમાંથી એક છે. એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ ઈક્વિટી અને ડેટ ફંડ બંને હજુ બેલેન્સ્ડ ફંડની સમાન શ્રેણીના હોવા છતાં; તેમની વર્તમાન સંબંધિત બંને યોજનાઓ વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છેનથી, પોર્ટફોલિયો રચના, પ્રદર્શન, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને તપાસીએ.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ (અગાઉ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ)

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ (અગાઉ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) એ એક ભાગ છેICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. તે એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ છે જે 03 નવેમ્બર, 1999ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. આ સ્કીમ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL હાઇબ્રિડ 35+65 - એગ્રેસિવ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. તે તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના વધારાના બેંચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ અને 1 વર્ષ ટી બિલનો પણ ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડના ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં ટાટા મોટર્સ લિમિટેડ, હિન્દુસ્તાન એરોનોટિક્સ લિમિટેડ, ફેડરલનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, એક્સિસ બેંક લિમિટેડ અને ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ. ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડનું સંચાલન શ્રી શંકરન નરેન, શ્રી અતુલ પટેલ અને શ્રી મનીષ બાંથિયા દ્વારા કરવામાં આવે છે. વૈવિધ્યકરણ દ્વારા, યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય જોખમ અને વળતરમાં વધઘટ ઘટાડવાનો છે. તે સમયાંતરે મૂડીની પ્રશંસા સાથે નિયમિત આવક મેળવવાનું પણ લક્ષ્ય રાખે છે.

HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ (અગાઉ એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) તેનો એક ભાગ છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંતુલિત શ્રેણી હેઠળ. આ યોજના વર્ષ 1994 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. તે ઓપન-એન્ડેડ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ કે જે પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક મોટા હોલ્ડિંગ્સમાં ટાટા કન્સલ્ટન્સી સર્વિસિસ, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ, સ્ટેટ બેન્ક ઑફ ઇન્ડિયા, એક્સિસ બેન્ક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ અને વેદાંત લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી પ્રશાંત જૈન સાથે મળીને HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું સંચાલન કરે છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ ધરાવતા પોર્ટફોલિયોમાંથી આવક પેદા કરીને મૂડીની વૃદ્ધિ અને નિયમિત આવકનો છે. તે મૂડી ધોવાણને ઘટાડવા અથવા અટકાવવા માટે પણ લક્ષ્ય રાખે છે. સામાન્ય સંજોગોમાં, ફંડ તેના રોકાણના આશરે 40-75% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરવાનું લક્ષ્ય રાખે છે જ્યારે બાકીના 25-60%નિશ્ચિત આવક સાધનો

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ વિ HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

જો કે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ અને HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના હોવા છતાં; તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો એયુએમ, વર્તમાન એનએવી, પ્રદર્શન અને ફિન્કેશ રેટિંગ્સની દ્રષ્ટિએ બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ. આ પરિમાણોને ચાર વિભાગોમાં વહેંચવામાં આવ્યા છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવતા આ ઘટકોમાં ફિન્કેશ રેટિંગ્સ, શ્રેણી અને વર્તમાન NAVનો સમાવેશ થાય છે. ને સંબંધિત, ને લગતુંફિન્કેશ રેટિંગ્સએમ કહી શકાય કે,ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ એ 4-સ્ટાર ફંડ છે જ્યારે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 3-સ્ટાર ફંડ છે. સ્કીમ કેટેગરીની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે જે હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ – ઇક્વિટી છે. બંને યોજનાઓની વર્તમાન NAVના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. 11 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની NAV આશરે INR 496 હતી જ્યારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડની NAV INR 127 હતી. મૂળભૂત વિભાગની સરખામણી નીચે પ્રમાણે આપવામાં આવી છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગમાં, ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR વળતરની સરખામણી કરવામાં આવે છે. આ વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતર. એક સર્વગ્રાહી નોંધ પર, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓની કામગીરીમાં બહુ તફાવત નથી. જો કે, મોટાભાગના સમયના અંતરાલોમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. અમુક કિસ્સાઓમાં, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડે પણ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. બંને યોજનાઓ વચ્ચેના પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની તુલના નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની તુલનામાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગનો ભાગ બનાવતા પરિમાણો એયુએમ, ન્યૂનતમ લમ્પસમ રકમ, ન્યૂનતમ છેSIP રકમ, અને એક્ઝિટ લોડ. AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની AUM આશરે INR 37,836 કરોડ હતી. બીજી તરફ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડની AUM આશરે INR 27,801 કરોડ હતી. આદર સાથેSIP રોકાણ, HDFC ની યોજના માટે લઘુત્તમ SIP રકમ INR 500 છે જ્યારે ICICI ની યોજના માટે INR 1 છે,000. જો કે, બંને યોજનાઓ માટે લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, INR 5,000. ઉપરાંત, બંને યોજનાઓ માટે એક્ઝિટ લોડ સમાન છે. જોવિમોચન ખરીદીની તારીખથી 1 વર્ષની અંદર કરવામાં આવે છે, પછી વ્યક્તિઓએ એક્ઝિટ લોડ તરીકે 1% ચૂકવવાની જરૂર છે. જો કે, 1 વર્ષ પછી રિડેમ્પશનના કિસ્સામાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ જોડાયેલ નથી. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ