ફિન્કેશ »ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ વિ HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ
Table of Contents
HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અનેડેટ ફંડ બંનેનો એક ભાગ છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી શ્રેણી. આ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ તેમના કોર્પસનો નોંધપાત્ર હિસ્સો ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીના ફિક્સ્ડમાંઆવક સાધનો ડેટ અને ઇક્વિટી રોકાણોનું પ્રમાણ પૂર્વ-નિર્ધારિત છે અને સમય જતાં બદલાઈ શકે છે. સંતુલિત ભંડોળ નિયમિત આવક મેળવવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર સમય જતાં પ્રશંસા. તે મધ્યમ ગાળા માટે રોકાણના સારા વિકલ્પોમાંથી એક છે. એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ ઈક્વિટી અને ડેટ ફંડ બંને હજુ બેલેન્સ્ડ ફંડની સમાન શ્રેણીના હોવા છતાં; તેમની વર્તમાન સંબંધિત બંને યોજનાઓ વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છેનથી, પોર્ટફોલિયો રચના, પ્રદર્શન, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને તપાસીએ.
ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ (અગાઉ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) એ એક ભાગ છેICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. તે એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ છે જે 03 નવેમ્બર, 1999ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. આ સ્કીમ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL હાઇબ્રિડ 35+65 - એગ્રેસિવ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. તે તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના વધારાના બેંચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ અને 1 વર્ષ ટી બિલનો પણ ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડના ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં ટાટા મોટર્સ લિમિટેડ, હિન્દુસ્તાન એરોનોટિક્સ લિમિટેડ, ફેડરલનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, એક્સિસ બેંક લિમિટેડ અને ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ. ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડનું સંચાલન શ્રી શંકરન નરેન, શ્રી અતુલ પટેલ અને શ્રી મનીષ બાંથિયા દ્વારા કરવામાં આવે છે. વૈવિધ્યકરણ દ્વારા, યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય જોખમ અને વળતરમાં વધઘટ ઘટાડવાનો છે. તે સમયાંતરે મૂડીની પ્રશંસા સાથે નિયમિત આવક મેળવવાનું પણ લક્ષ્ય રાખે છે.
એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ (અગાઉ એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) તેનો એક ભાગ છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંતુલિત શ્રેણી હેઠળ. આ યોજના વર્ષ 1994 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. તે ઓપન-એન્ડેડ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ કે જે પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક મોટા હોલ્ડિંગ્સમાં ટાટા કન્સલ્ટન્સી સર્વિસિસ, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ, સ્ટેટ બેન્ક ઑફ ઇન્ડિયા, એક્સિસ બેન્ક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ અને વેદાંત લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી પ્રશાંત જૈન સાથે મળીને HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું સંચાલન કરે છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ ધરાવતા પોર્ટફોલિયોમાંથી આવક પેદા કરીને મૂડીની વૃદ્ધિ અને નિયમિત આવકનો છે. તે મૂડી ધોવાણને ઘટાડવા અથવા અટકાવવા માટે પણ લક્ષ્ય રાખે છે. સામાન્ય સંજોગોમાં, ફંડ તેના રોકાણના આશરે 40-75% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરવાનું લક્ષ્ય રાખે છે જ્યારે બાકીના 25-60%નિશ્ચિત આવક સાધનો
જો કે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ અને HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના હોવા છતાં; તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો એયુએમ, વર્તમાન એનએવી, પ્રદર્શન અને ફિન્કેશ રેટિંગ્સની દ્રષ્ટિએ બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ. આ પરિમાણોને ચાર વિભાગોમાં વહેંચવામાં આવ્યા છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.
મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવતા આ ઘટકોમાં ફિન્કેશ રેટિંગ્સ, શ્રેણી અને વર્તમાન NAVનો સમાવેશ થાય છે. ને સંબંધિત, ને લગતુંફિન્કેશ રેટિંગ્સએમ કહી શકાય કે,ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ એ 4-સ્ટાર ફંડ છે જ્યારે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 3-સ્ટાર ફંડ છે. સ્કીમ કેટેગરીની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે જે હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ – ઇક્વિટી છે. બંને યોજનાઓની વર્તમાન NAVના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. 11 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની NAV આશરે INR 496 હતી જ્યારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડની NAV INR 127 હતી. મૂળભૂત વિભાગની સરખામણી નીચે પ્રમાણે આપવામાં આવી છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹345.07 ↑ 0.98 (0.28 %) ₹33,502 on 31 Mar 24 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.78 3.84 2.49 12.16 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹472.731 ↑ 2.69 (0.57 %) ₹79,875 on 31 Mar 24 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.61 3.3 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
પ્રદર્શન વિભાગમાં, ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR વળતરની સરખામણી કરવામાં આવે છે. આ વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતર. એક સર્વગ્રાહી નોંધ પર, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓની કામગીરીમાં બહુ તફાવત નથી. જો કે, મોટાભાગના સમયના અંતરાલોમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. અમુક કિસ્સાઓમાં, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડે પણ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. બંને યોજનાઓ વચ્ચેના પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની તુલના નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 2.3% 4.9% 20% 38.7% 24.1% 21.3% 15.5% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 3.6% 4.4% 19.9% 40.1% 24.3% 19.6% 18.6%
Talk to our investment specialist
આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની તુલનામાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 28.2% 11.7% 41.7% 9% 9.3% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9%
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગનો ભાગ બનાવતા પરિમાણો એયુએમ, ન્યૂનતમ લમ્પસમ રકમ, ન્યૂનતમ છેSIP રકમ, અને એક્ઝિટ લોડ. AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની AUM આશરે INR 37,836 કરોડ હતી. બીજી તરફ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડની AUM આશરે INR 27,801 કરોડ હતી. આદર સાથેSIP રોકાણ, HDFC ની યોજના માટે લઘુત્તમ SIP રકમ INR 500 છે જ્યારે ICICI ની યોજના માટે INR 1 છે,000. જો કે, બંને યોજનાઓ માટે લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, INR 5,000. ઉપરાંત, બંને યોજનાઓ માટે એક્ઝિટ લોડ સમાન છે. જોવિમોચન ખરીદીની તારીખથી 1 વર્ષની અંદર કરવામાં આવે છે, પછી વ્યક્તિઓએ એક્ઝિટ લોડ તરીકે 1% ચૂકવવાની જરૂર છે. જો કે, 1 વર્ષ પછી રિડેમ્પશનના કિસ્સામાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ જોડાયેલ નથી. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 8.32 Yr. HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 1.68 Yr.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,728 30 Apr 21 ₹12,842 30 Apr 22 ₹16,797 30 Apr 23 ₹18,238 30 Apr 24 ₹25,631 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,275 30 Apr 21 ₹11,770 30 Apr 22 ₹14,576 30 Apr 23 ₹16,803 30 Apr 24 ₹23,501
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.87% Equity 76.15% Debt 18.97% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.92% Consumer Cyclical 12.58% Energy 7.86% Utility 7.26% Communication Services 6.01% Health Care 5.67% Industrials 4.63% Technology 4.55% Consumer Defensive 3.95% Basic Materials 3.14% Real Estate 1.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 11.77% Corporate 7.7% Cash Equivalent 4.37% Credit Quality
Rating Value A 3.71% AA 30.59% AAA 63.88% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK7% ₹2,404 Cr 21,991,832 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325557% ₹2,340 Cr 69,672,100
↓ -714,703 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL5% ₹1,793 Cr 14,595,380 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹1,613 Cr 1,280,135 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE4% ₹1,325 Cr 4,459,343 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK4% ₹1,320 Cr 9,116,385 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,306 Cr 8,056,414
↑ 220,779 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,217 Cr 120,666,240 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,065 Cr 39,721,201 8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹1,058 Cr 104,079,550
↓ -1,200,000 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.5% Equity 57.04% Debt 27.46% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.48% Industrials 10.46% Energy 8.84% Utility 6.09% Consumer Cyclical 4.2% Technology 4.1% Health Care 3.74% Consumer Defensive 2.68% Basic Materials 1.93% Communication Services 1.87% Real Estate 1.44% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 18.08% Cash Equivalent 15.25% Corporate 9.63% Credit Quality
Rating Value AA 1.65% AAA 96.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹4,741 Cr 32,745,251
↑ 940,500 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA4% ₹3,133 Cr 72,171,400
↓ -1,528,600 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN4% ₹3,041 Cr 40,426,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK3% ₹2,795 Cr 25,564,524 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,751 Cr 272,581,800 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹2,711 Cr 80,739,943
↑ 564,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT3% ₹2,118 Cr 5,627,883
↑ 71,700 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE3% ₹2,077 Cr 6,988,933
↑ 316,250 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY2% ₹1,941 Cr 12,955,098
↑ 988,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC2% ₹1,778 Cr 41,497,726
↑ 20,800
આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ અત્યંત સાવચેત રહેવું જોઈએરોકાણ કોઈપણ યોજનામાં. તેઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત છે કે નહીં. જો જરૂરી હોય તો, વ્યક્તિઓ સલાહ પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આનાથી વ્યક્તિઓને મુશ્કેલી-મુક્ત રીતે સમયસર તેમના રોકાણના લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ મળશે.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund