એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ

Updated on September 2, 2025 , 3337 views

HDFC હાઇબ્રિડઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ બંને યોજનાઓ સંબંધિત છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી શ્રેણી. આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળનું રોકાણ ઇક્વિટી તેમજ નિશ્ચિત બંનેમાં કરે છેઆવક સાધનો સંતુલિત ભંડોળ નિયમિત આવક મેળવવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર પ્રશંસા બેલેન્સ્ડ ફંડ્સમાં, ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સના સંદર્ભમાં રોકાણનું પ્રમાણ પૂર્વ-નિર્ધારિત હોય છે અને સમય જતાં બદલાઈ શકે છે. બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ મધ્યમ અને લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે રોકાણનો સારો વિકલ્પ છે. બેલેન્સ્ડ ફંડ્સે ઘણા કિસ્સાઓમાં સારું વળતર આપ્યું છે. એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના હોવા છતાં, બંને પરિમાણોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

HDFC બેલેન્સ્ડ ફંડ (અગાઉ HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ)

HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનો એક ભાગ છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. તે એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ સ્કીમ છે જે 11 સપ્ટેમ્બર, 2000ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમનો ઉદ્દેશ્ય નિયમિત આવક સાથે લાંબા ગાળે મૂડીની પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે. આ મૂડી પ્રશંસા અને આવક જનરેશન દ્વારા પ્રાપ્ત થાય છેરોકાણ યોજનાનો કોર્પસ પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટી અનેનિશ્ચિત આવક સાધનો 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં HDFCનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ અને વોલ્ટાસ લિમિટેડ. HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન શ્રી ચિરાગ સેતલવાડ અને શ્રી રાકેશ વ્યાસ દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે. સામાન્ય સ્થિતિમાં, સ્કીમ તેના કોર્પસના લગભગ 60% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરશે જ્યારે બાકીની રકમ નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં રોકાણ કરવામાં આવશે.

ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ (અગાઉ ટાટા બેલેન્સ્ડ ફંડ)

ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ (અગાઉ ટાટા બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) સંચાલિત અને ઓફર કરે છેટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ઓપન-એન્ડેડ હાઇબ્રિડ-ઇક્વિટીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્ષ 1995 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય મધ્યમથી લાંબા ગાળાના સમયની ક્ષિતિજમાં આવકની વહેંચણી ધરાવતી વ્યક્તિઓને પૂરી કરવાનો છે. જો કે, દરેક સમયે, તેનો ભાર મૂડી વૃદ્ધિ પર હોય છે. ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી પ્રદીપ ગોખલે અને શ્રી મૂર્તિ નાગરાજન છે. ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ સ્કીમની વોલેટિલિટીને મેનેજ કરવા સાથે પોર્ટફોલિયોના વળતરને વધારવાનો પ્રયાસ કરે છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL હાઇબ્રિડ 35+65 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડના ટોચના 10 ઇક્વિટી હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC બેન્ક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, યસ બેન્ક લિમિટેડ અને ઝી એન્ટરટેઇનમેન્ટ એન્ટરપ્રાઇઝ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.

એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ

એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ બંને યોજનાઓ સંતુલિત કેટેગરીની છે, જો કે, બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવતો છે જે વિવિધ લક્ષણો ધરાવે છે. તેથી, ચાલો આપણે HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જેમ કે ફિન્કેશ રેટિંગ્સ, વર્તમાન જેવા વિવિધ પરિમાણો પર આધારિતનથી, AUM, અને ઘણા વધુ. આ પરિમાણોને ચાર વિભાગોમાં વહેંચવામાં આવ્યા છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનેલા પરિમાણોમાં વર્તમાન NAV, Fincash રેટિંગ્સ અને સ્કીમ કેટેગરીનો સમાવેશ થાય છે. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ – ઇક્વિટી. ની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ્સ જણાવે છે કે,HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડને 5-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે જ્યારે ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડને 3-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે.. વર્તમાન એનએવીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. 13 એપ્રિલ, 2016ના રોજ, HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની NAV આશરે INR 149 હતી જ્યારે ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની આશરે INR 206 હતી. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે આપેલા પ્રમાણે છે.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
₹117.058 ↑ 0.00 (0.00 %)
₹24,511 on 31 Jul 25
6 Apr 05
☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
57
Moderately High
1.67
-0.33
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Tata Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
₹432.035 ↓ -0.76 (-0.18 %)
₹4,091 on 31 Jul 25
8 Oct 95
☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
22
Moderately High
1.94
-0.63
-0.26
-2.82
Not Available
0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે બીજો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં, ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR અલગ-અલગ સમયાંતરે બંને યોજનાઓના વળતરની સરખામણી કરવામાં આવે છે. વિવિધ સમય અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથીનું વળતરનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા વળતર વચ્ચે બહુ નોંધપાત્ર તફાવત નથી, જોકે, લગભગ તમામ કિસ્સાઓમાં, HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ રેસમાં આગળ છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
-1.1%
-0.8%
10.5%
0.5%
12.4%
17.3%
15.1%

Tata Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
-0.3%
0.5%
10.6%
-3.1%
11.4%
15.8%
14.6%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

વાર્ષિક કામગીરી વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટેની યોજનાઓ વચ્ચેના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. બંને યોજનાઓની તુલનામાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગના કિસ્સામાં પણ, સરખામણી દર્શાવે છે કે HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
12.9%
17.7%
8.9%
25.7%
13.4%

Tata Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
13.4%
16.2%
7.9%
23.6%
10.9%

અન્ય વિગતો વિભાગ

અન્ય વિગતો વિભાગ બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ છે. તુલનાત્મક ઘટકો કે જે અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, અને લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. બંને યોજનાઓના એયુએમના સંદર્ભમાં, એમ કહી શકાય કે તેમની એયુએમ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું AUM આશરે INR 20,191 કરોડ હતું જ્યારે ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું આશરે INR 5,371 કરોડ હતું. લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓ માટે રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, INR 500. એ જ રીતે, બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ એકસાથે રોકાણ પણ સમાન છે, એટલે કે, INR 5,000. અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ નીચે દર્શાવેલ છે.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Anupam Joshi - 2.91 Yr.

Tata Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Murthy Nagarajan - 8.42 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,432
31 Aug 22	₹15,566
31 Aug 23	₹17,608
31 Aug 24	₹21,851
31 Aug 25	₹21,868

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Hybrid Equity Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,370
31 Aug 22	₹15,131
31 Aug 23	₹16,555
31 Aug 24	₹21,354
31 Aug 25	₹20,532

વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી

Asset Allocation

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	2.09%
Equity	69.66%
Debt	28.26%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.98%
Industrials	9.9%
Technology	7.98%
Consumer Defensive	6.31%
Energy	6.03%
Consumer Cyclical	4.5%
Communication Services	4.05%
Health Care	4.05%
Real Estate	0.84%
Basic Materials	0.75%
Utility	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	14.18%
Government	13.51%
Cash Equivalent	2.65%

Credit Quality

Rating	Value
AA	6.27%
AAA	91.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 10 \| ICICIBANK	8%	₹2,044 Cr	13,800,000 ↓ -800,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 13 \| HDFCBANK	8%	₹1,905 Cr	9,440,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 18 \| RELIANCE	4%	₹1,022 Cr	7,350,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 12 \| BHARTIARTL	4%	₹957 Cr	5,000,000 ↓ -1,000,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 11 \| SBIN	4%	₹893 Cr	11,208,071
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	3%	₹808 Cr	5,351,604
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 May 15 \| ITC	3%	₹771 Cr	18,714,400
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 11 \| LT	3%	₹727 Cr	2,000,000 ↓ -237,093
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	3%	₹618 Cr	60,000,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	2%	₹604 Cr	60,000,000

Asset Allocation

Tata Hybrid Equity Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	6.26%
Equity	72.05%
Debt	21.69%
Other	0%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.62%
Consumer Defensive	9.47%
Industrials	7.48%
Consumer Cyclical	6.8%
Basic Materials	5.76%
Communication Services	5.55%
Energy	4.93%
Health Care	4.76%
Technology	4.44%
Utility	2.34%
Real Estate	0.91%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	12.52%
Corporate	7.92%
Cash Equivalent	7.5%

Credit Quality

Rating	Value
AA	12.16%
AAA	87.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 16 \| RELIANCE	5%	₹202 Cr	1,450,000 ↓ -310,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 20 \| BHARTIARTL	5%	₹201 Cr	1,050,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 08 \| HDFCBANK	4%	₹182 Cr	900,000 ↓ -650,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 16 \| ICICIBANK	4%	₹163 Cr	1,100,000 ↓ -150,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 16 \| LT	4%	₹145 Cr	400,000 ↓ -31,425
RBL Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| RBLBANK	3%	₹107 Cr	4,000,000 ↑ 3,495,467
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 15 \| 532538	3%	₹105 Cr	86,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹103 Cr	2,500,000 ↑ 500,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 16 \| SBIN	2%	₹96 Cr	1,200,000
PI Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 23 \| PIIND	2%	₹95 Cr	223,500

આમ, ઉપરોક્ત પરિમાણો પરથી, એવું કહી શકાય કે HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વચ્ચે વિવિધ પરિમાણોના આધારે અસંખ્ય તફાવતો છે. જો કે, કોઈપણ યોજનામાં રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાના પરિમાણોને સંપૂર્ણપણે સમજવું જોઈએ અને જો જરૂરી હોય તો એનો અભિપ્રાય લેવો જોઈએનાણાંકીય સલાહકાર. આનાથી તેમને તેમના લક્ષ્યોને સમયસર અને મુશ્કેલી-મુક્ત રીતે હાંસલ કરવામાં મદદ મળશે.