ટાટા રિટાયરમેન્ટ સેવિંગ્સ ફંડ-પ્રોગ્રેસિવ વિ ટાટા ઈક્વિટી પીઈ ફંડ

Updated on February 15, 2026 , 2331 views

સિસ્ટમનિવૃત્તિ સેવિંગ્સ ફંડ-પ્રોગ્રેસિવ પ્લાન અને ટાટા ઇક્વિટી પીઇ ફંડ બંને સ્કીમનો ભાગ છેટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડની સમાન શ્રેણી હેઠળ ઓફર કરવામાં આવે છે. સરળ શબ્દોમાં,વૈવિધ્યસભર ભંડોળ એવી યોજનાઓ છે જે તમામ કંપનીઓના શેરોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરે છેબજાર કેપિટલાઇઝેશન, એટલે કે, લાર્જ-કેપ,મિડ-કેપ, અનેનાની ટોપી સ્ટોક્સ આ યોજનાઓ આ દરેક માર્કેટ-કેપમાં ઉપલબ્ધ તકોનો લાભ લેવા અને તેમના ગ્રાહકો માટે મહત્તમ વળતર મેળવવાનો પ્રયાસ કરે છે. ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે મૂલ્ય અથવા વૃદ્ધિ શૈલીની વ્યૂહરચના અપનાવે છેરોકાણ. ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે મધ્યમ અથવા લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે રોકાણનો સારો માર્ગ છે. જોકે બંનેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટાટા દ્વારા યોજનાઓ ઓફર કરવામાં આવે છે, તેમ છતાં, તેઓ અલગ-અલગ છેઆધાર અસંખ્ય પરિમાણોનું. તો, ચાલો આ લેખ દ્વારા આ યોજનાઓ વચ્ચેનો તફાવત સમજીએ.

ટાટા રિટાયરમેન્ટ સેવિંગ્સ ફંડ-પ્રોગ્રેસિવ

ટાટા રિટાયરમેન્ટ સેવિંગ્સ ફંડ-પ્રોગ્રેસિવ પ્લાનનો ઉદ્દેશ હાંસલ કરવાનો છેપાટનગર સાથે લાંબા ગાળે પ્રશંસાઆવક મધ્યમથી લાંબા ગાળાના કાર્યકાળમાં વિતરણ. આ પર આધારિતએસેટ ફાળવણી આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય, તે તેના કોર્પસના લગભગ 85-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીનું પ્રમાણનિશ્ચિત આવક અનેમની માર્કેટ સાધનો આ યોજના એવા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે કે જેઓ નિવૃત્તિ માટે રોકાણના માર્ગની શોધમાં છે, નિવૃત્તિ બચત માટે જીવન ચક્ર આધારિત અભિગમને અનુસરે છે અને નિવૃત્તિ બચત માર્ગોનો વિકલ્પ શોધતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે. આ યોજનાની મુખ્ય વિશેષતાઓમાંની એક અનન્ય ઓટો-સ્વિચ છેસુવિધા જેના દ્વારા વ્યક્તિઓ તેના/તેણીના રોકાણના ઇક્વિટી-ડેટના પ્રમાણને સમાયોજિત કરી શકે છે. આ સ્કીમ નવેમ્બર 01, 2011 ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવી હતી. ટાટા રિટાયરમેન્ટ સેવિંગ્સ ફંડ-પ્રોગ્રેસિવ પ્લાન સંયુક્ત રીતે શ્રી સોનમ ઉદાસી અને શ્રી મૂર્તિ નાગરાજન દ્વારા સંચાલિત છે.

ટાટા ઇક્વિટી પીઇ ફંડ

ટાટા ઇક્વિટી પીઇ ફંડ એ ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ઓપન-એન્ડેડ ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડ છે. આ યોજના 29 જૂન, 2004 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજના તેના રોકાણકારોને વ્યાજબી અને નિયમિત આવક સાથે મૂડીની પ્રશંસા પૂરી પાડવા માટે સખત પ્રયત્ન કરે છે. ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની આ યોજના તેના કોર્પસ ફંડના લગભગ 70-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનું નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં મહત્તમ 30% સુધીનું રોકાણ કરે છે. ટાટા ઇક્વિટી પીઇ ફંડનું સંચાલન સંપૂર્ણપણે શ્રી સોનમ ઉદાસી દ્વારા કરવામાં આવે છે. ટાટા ઇક્વિટી PE ફંડ રોકાણની મૂલ્ય-સભાન શૈલી અપનાવે છે. તેનો ઉદ્દેશ સસ્તા વેલ્યુએશન પર સારા શેરોમાં રોકાણ કરવાનો છે અને તેના બદલે સસ્તા શેરોમાં નહીં. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, ટાટા ઇક્વિટી પીઇ ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC લિમિટેડ, ઝી એન્ટરટેઇનમેન્ટ એન્ટરપ્રાઇઝ લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ અને ગ્રાસિમ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.

ટાટા રિટાયરમેન્ટ સેવિંગ્સ ફંડ-પ્રોગ્રેસિવ વિ ટાટા ઈક્વિટી પીઈ ફંડ

ટાટા રિટાયરમેન્ટ સેવિંગ્સ ફંડ-પ્રોગ્રેસિવ અને ટાટા ઈક્વિટી પીઈ ફંડ બંનેમાં સંખ્યાબંધ તફાવતો છે જો કે તેઓ સમાન શ્રેણીના છે.ઇક્વિટી ફંડ્સ. તેથી, ચાલો આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે નીચે સૂચિબદ્ધ નીચેના વિભાગોની મદદથી સમજાવવામાં આવ્યા છે.

મૂળભૂત વિભાગ

સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ હોવાને કારણે, તેમાં ફિન્કેશ રેટિંગ, વર્તમાન જેવા પરિમાણો શામેલ છેનથી, અને યોજના શ્રેણી. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીના એક ભાગ છે, ઇક્વિટી ડાઇવર્સિફાઇડ. એ જ રીતે, આદર સાથેફિન્કેશ રેટિંગ, એમ કહી શકાયબંને યોજનાઓને 5-સ્ટાર યોજનાઓ તરીકે રેટ કરવામાં આવી છે. જો કે, NAV ની સરખામણી યોજનાઓ વચ્ચેનો ભારે તફાવત દર્શાવે છે. 26 એપ્રિલ, 2018ના રોજ, ટાટા રિટાયરમેન્ટ સેવિંગ્સ ફંડ-પ્રોગ્રેસિવ પ્લાનની NAV અંદાજે INR 29 છે જ્યારે ટાટા ઇક્વિટી PE ફંડની આશરે INR 142 છે. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹63.5534 ↑ 0.19 (0.30 %)
₹2,108 on 31 Dec 25
1 Nov 11
☆☆☆☆☆
Solutions
Retirement Fund
6
Moderately High
2.02
-0.34
-0.2
-8.71
Not Available
0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹357.912 ↑ 0.22 (0.06 %)
₹9,061 on 31 Dec 25
29 Jun 04
☆☆☆☆☆
Equity
Value
7
Moderately High
1.79
-0.07
0.96
-3.79
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

બીજો વિભાગ હોવાથી, તે ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓનું વળતર અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર મેળવે છે. આમાંના કેટલાક ટાઈમર અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતરનો સમાવેશ થાય છે. CAGR વળતરની સરખામણી દર્શાવે છે કે ઘણા કિસ્સાઓમાં, ટાટા ઇક્વિટી પીઇ ફંડની સરખામણીમાં ટાટા રિટાયરમેન્ટ સેવિંગ્સ ફંડ-પ્રોગ્રેસિવ પ્લાન દ્વારા જનરેટ થતું વળતર વધુ સારું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
-1.6%
-3.9%
-1.3%
9.6%
15.4%
11%
13.8%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
-0.5%
-1.8%
5.3%
15.5%
19.9%
16.2%
18%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષોમાં ટાટા ઇક્વિટી પીઇ ફંડ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્યમાં ટાટા રિટાયરમેન્ટ સેવિંગ્સ ફંડ-પ્રોગ્રેસિવ પ્લાન રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ દર્શાવે છે.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
-1.2%
21.7%
29%
-3.9%
23.3%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
3.7%
21.7%
37%
5.9%
28%

અન્ય વિગતો વિભાગ

આ સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ છે, તેમાં એયુએમ અને ન્યૂનતમ જેવા તત્વોનો સમાવેશ થાય છેSIP અને એકસાથે રોકાણ. બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ એસઆઈપી અને લમ્પસમ રકમ સમાન છે. બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ SIP રકમ INR 500 છે અને બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ INR 5 છે,000. જો કે, બંને યોજનાઓની AUM વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018ના રોજ, ટાટા રિટાયરમેન્ટ સેવિંગ્સ ફંડ-પ્રોગ્રેસિવ પ્લાનની AUM આશરે INR 404 કરોડ હતી જ્યારે ટાટા ઇક્વિટી PE ફંડની આશરે INR 2,965 કરોડ હતી. અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Murthy Nagarajan - 8.84 Yr.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Sonam Udasi - 9.84 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,251
31 Jan 23	₹11,774
31 Jan 24	₹15,707
31 Jan 25	₹17,832
31 Jan 26	₹18,316

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,912
31 Jan 23	₹13,506
31 Jan 24	₹19,382
31 Jan 25	₹21,453
31 Jan 26	₹23,209

વિગતવાર પોર્ટફોલિયો સરખામણી

Asset Allocation

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	5.46%
Equity	94.54%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 11 \| HDFCBANK	5%	₹102 Cr	1,100,000 ↓ -300,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 18 \| RELIANCE	4%	₹90 Cr	648,000 ↓ -126,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| ICICIBANK	4%	₹90 Cr	666,000 ↑ 45,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 22 \| SOLARINDS	4%	₹86 Cr	63,982
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| BSE	4%	₹81 Cr	288,000 ↓ -36,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543320	4%	₹74 Cr	2,718,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| MCX	3%	₹70 Cr	277,260
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 17 \| RADICO	3%	₹64 Cr	224,600 ↓ -25,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 18 \| ITC	3%	₹60 Cr	1,863,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| TCS	3%	₹56 Cr	180,000 ↓ -63,000

Asset Allocation

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	7.87%
Equity	92.13%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	39.1%
Energy	12.12%
Consumer Cyclical	9.17%
Consumer Defensive	6.46%
Communication Services	6.12%
Technology	5.81%
Utility	4.99%
Basic Materials	4.73%
Industrials	2.85%
Health Care	0.78%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| ICICIBANK	7%	₹659 Cr	4,860,000 ↑ 360,000
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| SHRIRAMFIN	6%	₹502 Cr	4,923,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| HDFCBANK	6%	₹490 Cr	5,274,000 ↓ -720,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| BPCL	6%	₹489 Cr	13,410,000
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| INDUSTOWER	5%	₹431 Cr	9,708,707
Muthoot Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 23 \| MUTHOOTFIN	5%	₹420 Cr	1,098,000 ↓ -45,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| KOTAKBANK	5%	₹408 Cr	9,990,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	4%	₹369 Cr	8,370,000 ↑ 1,049,381
Motilal Oswal Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| MOTILALOFS	4%	₹313 Cr	4,158,000 ↑ 225,000
Wipro Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 23 \| WIPRO	3%	₹297 Cr	12,555,000 ↑ 450,000

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશકોની રચના કરો, ટૂંકમાં તે નિષ્કર્ષ પર આવી શકે છે કે અસંખ્ય નિર્દેશકોને કારણે બંને યોજનાઓ અલગ છે. પરિણામે, રોકાણ માટેની કોઈપણ યોજના પસંદ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ અને ખાતરી કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ છે કે નહીં. આનાથી તેમને સમયસર અને મુશ્કેલીમુક્ત રીતે તેમના ઉદ્દેશ્યો પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ મળશે.