ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિ પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ

ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ બંને સ્કીમનો એક ભાગ છેELSS ની શ્રેણીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે રોકાણકારોને બેવડા આપે છેરોકાણના ફાયદા અને કરકપાત. ELSS યોજનાઓ મુખ્યત્વે ફંડ મનીનો તેમનો મોટો હિસ્સો ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. વ્યક્તિઓરોકાણ ELSS માં INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 સેકન્ડ હેઠળ80c નાઆવક વેરો અધિનિયમ, 1961. કર બચત સાધન હોવાને કારણે, ELSS ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો ધરાવે છે. જો કે, અન્ય કર બચત માર્ગોની તુલનામાં તે સૌથી ટૂંકી છે. જો કે ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીનો એક ભાગ છે, તેમ છતાં; તેમની વચ્ચે સંખ્યાબંધ તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ પરિમાણોની ઊંડાણપૂર્વક સમજણ મેળવીએ.

ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિશે

ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડમાં પ્રશંસા મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છેપાટનગર કર કપાતના લાભો સાથે મધ્યમથી લાંબા ગાળાના ક્ષિતિજમાં. ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનો એક ફાયદો એ છે કે તે ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ અભિગમ અપનાવીને મૂળભૂત રીતે સારા એવા સ્ટોક્સની પસંદગી કરે છે. ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ, તેના આધારેએસેટ ફાળવણી ઉદ્દેશ્ય તેના નાણાના લગભગ 80-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીનું નિશ્ચિત રોકાણ કરે છે.આવક અનેમની માર્કેટ સાધનો શ્રી રૂપેશ પટેલ ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનું સંચાલન કરતા એકમાત્ર ફંડ મેનેજર છે. ની આ યોજનાટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ S&P BSE સેન્સેક્સ TRI નો ઉપયોગ તેની અસ્કયામતોની ટોપલી બનાવવા માટે તેના આધાર તરીકે કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોના ટોચના 10 ઘટકોમાંથી કેટલાકમાં HDFC નો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રા બેંક, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, અને ટાટા મોટર્સ લિમિટેડ.

પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિશે

પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ ઓફર કરે છે અને તેનું સંચાલન કરે છેમુખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ સ્કીમ 31 માર્ચ, 1996ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. શ્રી પી.વી.કે. મોહન પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય તેના રોકાણકારોને મૂડીની પ્રશંસા દ્વારા વળતર આપવાનો છે. પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળી વૃદ્ધિ-લક્ષી પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરવાનો છે જે લાંબા ગાળાની પ્રાપ્તિમાં મદદ કરે છે.મૂડી વધારો રોકાણકારોને. પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડના અસ્કયામત ફાળવણીના ઉદ્દેશ્ય મુજબ, તે તેના એકત્રિત નાણાંના ઓછામાં ઓછા 80% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં અને વધુમાં વધુ 20% રોકાણ કરે છે.નિશ્ચિત આવક સાધનો

ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિ પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ

જો કે ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ બંને ELSS કેટેગરીના એક ભાગ છે, તેમ છતાં; સંખ્યાબંધ પરિમાણો પર ભિન્ન છે. તેથી, ચાલો નીચે પ્રમાણે સૂચિબદ્ધ ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત થયેલ આ પરિમાણોનું વિશ્લેષણ કરીને આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

મૂળભૂત વિભાગ

સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ હોવાથી, તેમાં વર્તમાન જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેનથી, સ્કીમ કેટેગરી અને ફિન્કેશ રેટિંગ. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ ઈક્વિટી ELSS કેટેગરીના એક ભાગ છે. ની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ તે છતી કરે છેટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ એ 5-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. જો કે, બંને યોજનાઓની એનએવીમાં નોંધપાત્ર તફાવત છે. 02 મે, 2018ના રોજ, ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડની NAV આશરે INR 17 છે અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડની આશરે INR 219 છે. બેઝિક્સ વિભાગની સરખામણી નીચે મુજબ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

તે સરખામણીમાં બીજો વિભાગ છે જે માં તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરે છેCAGR અથવા બંને યોજનાઓનો ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર. આ CAGR વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી જણાવે છે કે, ઘણા કિસ્સાઓમાં, પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. અમુક વર્ષોમાં વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી કરીએ તો, ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્ય લોકો માટે, પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ રેસમાં આગળ છે. સંપૂર્ણ વળતરની સારાંશની તુલના નીચે મુજબ છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

તે સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ છે અને તેમાં એયુએમ, એક્ઝિટ લોડ, ન્યૂનતમSIP રોકાણ, અને લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. લઘુત્તમSIP અને લમ્પસમ રોકાણ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે, એટલે કે, INR 500. એક્ઝિટ લોડના સંદર્ભમાં, બંને યોજનાઓ પર કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી, કારણ કે તે ELSS આધારિત યોજનાઓ છે. જો કે, બંને યોજનાઓ એયુએમના કારણે નોંધપાત્ર રીતે અલગ છે. ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમની AUM આશરે INR 1,267 કરોડ હતી જ્યારે પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમ 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં લગભગ INR 375 કરોડ હતી. અન્ય વિગતો વિભાગ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ