એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડ વિ પ્રિન્સિપલ મલ્ટિ કેપ ગ્રોથ ફંડ

એલ એન્ડ ટી ભારતમૂલ્ય ભંડોળ અને આચાર્ય મલ્ટી કેપ ગ્રોથ ફંડ બંને યોજનાઓ સમાન વર્ગનો ભાગ બનાવે છેવૈવિધ્યસભર ભંડોળ, પરંતુ તેમની વચ્ચે હજી પણ અસંખ્ય તફાવત છે. વિવિધ ભાષામાં ભંડોળ, સરળ ભાષામાં, નો અર્થ થાય છેઇક્વિટી ફંડ જે તેના નાણાં બજારના મૂડીકરણમાં એટલે કે લાર્જ-કેપ,મધ્ય-કેપ અનેનાના કેપ. આ યોજનાઓ મૂલ્યને અનુસરે છેરોકાણ અથવા વૃદ્ધિ રોકાણ વ્યૂહરચના. આ યોજનાઓ મધ્યમ અને લાંબા ગાળાના કાર્યકાળ માટે એક સારા રોકાણ વિકલ્પ છે. સામાન્ય રીતે ડાયવર્સિફાઇડ ફંડ્સ લંડ-કેપ શેરોમાં તેમના ભંડોળના લગભગ 40-60%, મિડ-કેપ શેરોમાં 10-40% અને નાના-કેપ શેરોમાં વધુમાં વધુ 10% રોકાણ કરે છે. તો ચાલો, આ લેખ દ્વારા વિવિધ પરિમાણોની તુલના કરીને એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડ અને પ્રિન્સીપાલ મલ્ટિ કેપ ગ્રોથ ફંડ બંને વચ્ચેના તફાવતને સમજીએ.

એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડ

એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડના રોકાણનો ઉદ્દેશ મુખ્યત્વે અન્ડરવેલ્યુટેડ સિક્યોરિટીઝ પર વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરતી વિવિધ કંપનીઓના શેરોમાં નાણાંનું રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી કદર વધારવાનો છે. એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડ જાન્યુઆરી 2010 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. આ યોજના એસએન્ડપી બીએસઈ 200 ટીઆરઆઈ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેંચમાર્ક તરીકે કરે છે. એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડનું સંચાલન શ્રી વેણુગોપાલ મંગહત અને શ્રી કરણ દેસાઈ દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે. એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડના કેટલાક મુખ્ય ફાયદા લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માતા છે; આ યોજના ફંડામેન્ટલ્સ પર કેન્દ્રિત છે. આગળનો ફાયદો એ શૈલીની વિવિધતા છે જેના દ્વારા યોજના અમૂલ્ય શેરોની ઓળખ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાનો પ્રયાસ કરે છે. આ પર આધારિતસંપત્તિ ફાળવણી યોજનાના ઉદ્દેશથી, તે લગભગ 80-100% જેટલા ભંડોળ ભારતીય કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે.

પ્રિન્સિપાલ મલ્ટિ કેપ ગ્રોથ ફંડ (અગાઉના પ્રિન્સિપાલ ગ્રોથ ફંડ)

પ્રિન્સિપાલ મલ્ટી કેપ ગ્રોથ ફંડ (અગાઉ પ્રિન્સિપાલ ગ્રોથ ફંડ તરીકે ઓળખાતું હતું) એ એક ભાગ છેઆચાર્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ખુલ્લા અંતવાળા વૈવિધ્યસભર ભંડોળ મોટા, મધ્ય અને નાના કેપ શેરોમાં તેના કોર્પસમાં રોકાણ કરે છે. આ ભંડોળ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની આજુબાજુ કંપનીઓના શેરોમાં એક્સપોઝર લઈને લાંબા ગાળાના મૂડી વૃદ્ધિની શોધમાં રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે. આ યોજના નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેંચમાર્ક તરીકે કરે છે અને તેનું સંચાલન શ્રી પી.વી. કે.મોહન દ્વારા કરવામાં આવે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, પ્રિન્સિપલ મલ્ટી કેપ ગ્રોથ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ઘટકોમાં એચડીએફસી બેંક લિમિટેડ, કરુર વ્યાસ બેંક લિમિટેડ, ડાબર ઇન્ડિયા લિમિટેડ, બ્રિટાનિયા ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, અને ચંબલ ફર્ટિલાઇઝર્સ અને કેમિકલ્સ લિમિટેડ જેવા શેરોનો સમાવેશ થાય છે. રોકાણ માટે શેરોની પસંદગી કરતી વખતે પ્રિન્સિપાલ મલ્ટી કેપ ગ્રોથ ફંડ ઉપયોગ કરે છે તે કેટલાક પાસાઓમાં શ્રેષ્ઠ મેનેજમેન્ટ ગુણવત્તા, સારી વૃદ્ધિ સંભવિત, આર્થિક દ્રષ્ટિએ યોગ્ય કંપનીઓ અને ટકાઉ સ્પર્ધાત્મક લાભ શામેલ છે.

એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડ વિ પ્રિન્સિપલ મલ્ટિ કેપ ગ્રોથ ફંડ

તેમ છતાં એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડ અને પ્રિન્સિપલ મલ્ટિ કેપ ગ્રોથ ફંડ બંને સમાન વર્ગના છે, તેમ છતાં; તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવત છે. તેથી, ચાલો નીચે મુજબ, ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત થયેલ પરિમાણોની તુલના કરીને આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

મૂળભૂત વિભાગ

યોજના કેટેગરી, વર્તમાનના, અને ફિન્કashશ રેટિંગ એ કેટલાક પરિમાણો છે જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે. યોજના કેટેગરીથી પ્રારંભ કરવા માટે, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ ઇક્વિટી ડાઇવર્સિફાઇડની સમાન કેટેગરીની છે. આદર સાથેફિન્કashશ રેટિંગ, એવું કહી શકાયએલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડ એ 5-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે જ્યારે પ્રિન્સિપલ મલ્ટિ કેપ ગ્રોથ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. જો કે, વર્તમાન એનએવીની તુલના બંને યોજનાઓ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત દર્શાવે છે. 30 એપ્રિલ, 2018 સુધીમાં, એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડની એનએવી આશરે આઈઆરઆર 38 હતી જ્યારે પ્રિન્સિપાલ મલ્ટિ કેપ ગ્રોથ ફંડનો ખર્ચ આશરે 150 ડોલર હતો. બેઝિક્સ વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

કામગીરી વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ એ તુલનામાં બીજો વિભાગ છે જે તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરે છેસીએજીઆર અથવા બંને યોજનાઓના કમ્પાઉન્ડ્ડ વાર્ષિક વિકાસ દર વળતર. આ સીએજીઆર વળતરની તુલના વિવિધ સમય અંતરાલો જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર, અને શરૂઆતથી વળતર સાથે કરવામાં આવે છે. સીએજીઆર વળતરનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે અમુક કિસ્સાઓમાં, પ્રિન્સિપાલ મલ્ટી કેપ ગ્રોથ ફંડે સારું પ્રદર્શન કર્યું છે જ્યારે અન્યમાં, એલએન્ડટી ઈન્ડિયા વેલ્યુ ફંડએ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ તુલના નીચે મુજબ છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ સરખામણીમાં ત્રીજો ભાગ હોવાને કારણે, તે બંને યોજનાઓ દ્વારા ચોક્કસ વર્ષ માટે પ્રાપ્ત કરેલા સંપૂર્ણ વળતરના તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરે છે. વાર્ષિક પર્ફોર્મન્સ વિભાગની તુલનામાં જણાવાયું છે કે અમુક વર્ષોથી, એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડ રેસમાં આગળ છે અને અન્યમાં, પ્રિન્સિપાલ મલ્ટિ કેપ ગ્રોથ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ તુલના.

<એપ્લિકેશન-સરખામણી-ભંડોળ ફંડ 1 = "એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડ" ફંડ 2 = "પ્રિન્સિપલ મલ્ટિ કેપ ગ્રોથ ફંડ વિભાગો =" ય્પરફોર્મન્સ "હેડ =" ખોટા ">

અન્ય વિગતો વિભાગ

આ તુલનામાં છેલ્લા વિભાગ હોવાને કારણે તેમાં એયુએમ, લઘુત્તમ જેવા તત્વો શામેલ છેએસઆઈપી રોકાણ, લઘુતમ રોકાણ, અને અન્ય. બંને યોજનાઓ માટે લઘુતમ લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે 5,000 રૂપિયા. જો કે, એયુએમના કારણે બંને યોજનાઓ નોંધપાત્ર રીતે અલગ છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, પ્રિન્સિપાલ મલ્ટી કેપ ગ્રોથ ફંડની એયુએમ આશરે 629 કરોડ રૂપિયાની આસપાસ હતી અને એલ એન્ડ ટી ઇન્ડિયા વેલ્યુ ફંડનું લગભગ 7,347 કરોડ રૂપિયા હતું. આએસ.આઈ.પી. બંને યોજનાઓ માટેનું રોકાણ પણ અલગ છે. એ પરિસ્થિતિ માંએલ એન્ડ ટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજના, એસઆઈપી રકમ 500 રૂપિયા અને આચાર્ય માટે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમ, તે 2,000 છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની તુલનાનો સારાંશ આપે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10 કે રોકાણની વૃદ્ધિ