આમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગે 8 થી વધુ ઉમેર્યા છે,000 આ કેલેન્ડર વર્ષ (2017) નવા વિતરકો. આમાંના ઘણા નવા વિતરકો ઉપરાંત હાલના સમુદાયમાંથી કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણની વિનંતી કરવા માટે તમારો સંપર્ક કરી શકે છે. તે યોગ્ય પસંદ કરવા માટે અર્થપૂર્ણ છેનાણાંકીય સલાહકાર જે તમારા રોકાણનું સંચાલન કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
તપાસો કે વિતરક શિક્ષણની દ્રષ્ટિએ કેટલો લાયક છે અને તેની પાસે કેવા પ્રકારનું જ્ઞાન અને અનુભવ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સલાહકારને વિવિધ એસેટ ક્લાસ જેમ કે ઇક્વિટી, ફિક્સ્ડ વિશે સારી જાણકારી હોવી જોઈએઆવક અને સોનું.
તે અને તેમની ટીમે વિવિધ સ્થાનિક અને આંતરરાષ્ટ્રીય ઇવેન્ટ્સ દ્વારા આ સંપત્તિ વર્ગોને કેવી રીતે અસર થશે તે સમજવા અને સમજવાની સ્થિતિમાં હોવું જોઈએ. સલાહકાર એવા ઉત્પાદનોને ઓળખવામાં સક્ષમ હોવા જોઈએ કે જે તમારી જીવન તબક્કાની જરૂરિયાતોને જ્યારે અને જ્યારે જરૂર હોય ત્યારે પૂરી કરશે.
તે વિતરક માટે મહત્વપૂર્ણ છે કે જેને તમે તમારા પૈસા સોંપો છો તે સુલભ હોય. સલાહકાર અથવા તેમની ટીમ તમારા પ્રશ્નોના વાજબી સમયગાળામાં જવાબ આપવા સક્ષમ હોવા જોઈએ અને તમે જે પણ સંદેશાવ્યવહારના માધ્યમો પસંદ કરો છો તે ટેલિફોનિક, ઈમેલ અને મીટિંગ્સ હોઈ શકે છે તેના દ્વારા ઍક્સેસિબલ હોવું જોઈએ. નાણાકીય જગતમાં સમય મહત્ત્વનો છે અને તે તમારા રોકાણોને ઝડપથી અમલમાં મૂકવા સક્ષમ હોવા જોઈએ.
Talk to our investment specialist
આAMFI નોંધણી નંબર (arn) ને અનન્ય કોડ તરીકે રજૂ કરવામાં આવ્યો છે, જે મધ્યસ્થીને ARMFA તરીકે ઓળખે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓના વેચાણના વ્યવસાયમાં શ્રેષ્ઠ પ્રથાઓ અને નૈતિક ધોરણોને પ્રોત્સાહન આપવા માટે, AMFI એ મધ્યસ્થીઓ માટે આચાર સંહિતા સહિત વ્યાપક માર્ગદર્શિકા અને ધોરણો ઘડ્યા છે, જે ARMFAને લાગુ થશે.
AMFI માને છે કે માર્ગદર્શિકા અને કોડનું પાલન કરવાનો નિષ્ઠાવાન પ્રયાસ વેચાણ અને માર્કેટિંગના ક્ષેત્રમાં શ્રેષ્ઠ અને સ્વસ્થ પ્રથાઓને પ્રોત્સાહન આપવામાં મદદ કરશે જે આખરે તમામ સંબંધિતોને લાભ કરશે -રોકાણકાર, મધ્યસ્થી અને સમગ્ર ઉદ્યોગ.
મોટા ભાગના રોકાણકારો તેમના નાણાં અને રોકાણો અંગે ઘણા બધા લોકો સાથે વારંવાર ચર્ચા કરવા માંગતા નથી કારણ કે આ ગોપનીય બાબતો છે. તેમને સલાહકાર જોઈએ છે જે કરી શકેહેન્ડલ તેમના રોકાણો ગોપનીયતા સાથે. એક સલાહકાર પસંદ કરો, જે નિષ્પક્ષ હોય, તમને બધા ફંડ હાઉસમાંથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રોડક્ટ્સ ઑફર કરી શકે.
તમે જે વ્યક્તિને તમારા પૈસા સોંપો છો તેનો ભૂતકાળનો ટ્રેક રેકોર્ડ જાણવો મહત્વપૂર્ણ છે. તે કયા ક્ષેત્રમાં કામ કરતો હતો, સલાહકાર પાસે શું જ્ઞાન છે. ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરકો માટે કોઈ ઔપચારિક રેટિંગ અથવા રેન્કિંગ સિસ્ટમ નથી.
તેથી આ દૃશ્યમાં, રેફરલ્સ માટે આસપાસ પૂછવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે. કોઈએ સલાહકાર અથવા તેની પેઢીની ભલામણ કરી છે કે કેમ તે સમજવા માટે સોશિયલ મીડિયા વેબસાઇટ્સનો ઉપયોગ કરો. તે તમને તેની શક્તિનો થોડો ખ્યાલ આપશે. રેફરલ્સ માટે ઓનલાઈન તપાસો, તમારા મિત્રો અથવા સંબંધીઓને સંદર્ભ માટે પૂછો, સલાહકાર કેટલા સમયથી વ્યવસાયમાં છે અને તેની કામગીરીની રીત.
એક સારા સલાહકારને સારી રીતે વળતર આપવાની જરૂર છે. તમારા સલાહકારને પૂછો કે શું તે ડિસ્ટ્રિબ્યુશન મોડલનો ઉપયોગ કરે છે, જ્યાં તેને તમે કરેલા દરેક રોકાણ માટે ફંડ હાઉસ તરફથી કમિશન મળે છે. વૈકલ્પિક રીતે, કેટલાક સલાહકારો તમારી સાથે અથવા તમારી વ્યક્તિગત જરૂરિયાતો સાથે વિતાવવાના સમયના આધારે સેવા માટે તમારી પાસેથી ફી વસૂલે છે.
ઘણા ઓનલાઈન પોર્ટલ છે જે તમને એ બનાવવામાં મદદ કરે છેનાણાકીય યોજના, તમારી પાસેથી ડેટા એકત્ર કરીને અને તે મફત હોઈ શકે છે, જ્યારે ત્યાં અનુભવી નાણાકીય આયોજકો છે જેઓ તેના માટે ફી વસૂલી શકે છે. એક વ્યાપક નાણાકીય યોજના, બનાવવા માટે પ્રયત્નો જરૂરી છે અને તે તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા, ભાવિ જરૂરિયાતો અને જીવન લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં લે છે.
નિયમનકારી પરિપ્રેક્ષ્યમાં, વિતરણમાં ઘણો વિક્ષેપ જોવા મળી રહ્યો છે. પરંપરાગત વિતરણ, અથવા એજન્ટ સંચાલિત મોડેલ, જે ખંડિત છે તે ઘણા પડકારોને આધીન છે અને નિયમનો ધીમે ધીમે ડિજિટાઇઝેશનની તરફેણમાં આગળ વધી રહ્યા છે. ઑફલાઇન મોડ હજુ પણ મોટો ફાળો આપનાર હોવા છતાં, નિયમોમાં સરળતા અને ઉત્પાદનની ઉચ્ચ સ્વીકૃતિને કારણે ઑનલાઇન વ્યવહારો તેજી કરી રહ્યાં છે. અમારા જેવા થોડાfincash.com ઓનલાઈન કેટેગરીમાં છે.
નીચે યાદી છેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 3 વર્ષની કામગીરી અને 500 કરોડથી વધુની ચોખ્ખી અસ્કયામતો હોવાના આધારે ઓર્ડર આપવામાં આવ્યો છે.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹38.3272
↑ 0.73 ₹1,212 23.5 61.1 83.9 44.2 12.2 15.9 SBI PSU Fund Growth ₹30.8375
↓ -0.27 ₹5,278 -3.3 14.4 -8.8 29.3 29.6 23.5 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹255.357
↑ 1.17 ₹7,376 4.4 20 0.1 28.6 28.4 37.3 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹60.85
↓ -0.71 ₹1,391 -4.9 19.9 -10.7 28.4 27.7 25.6 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹104.504
↓ -0.75 ₹33,609 4.6 17.6 1.2 28.3 33.6 57.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹192.17
↓ -0.83 ₹7,941 -0.9 16.6 -3.1 28 34.7 27.4 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.07
↓ -0.20 ₹2,540 -0.6 18.6 -4.9 27.4 32.5 23 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹339.749
↓ -2.28 ₹7,377 -1.1 17.7 -8.1 27.3 30.2 26.9 Franklin Build India Fund Growth ₹139.744
↓ -0.53 ₹2,950 0.6 17.6 -4.2 27 32 27.8 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹179.56
↓ -0.76 ₹7,802 4.9 25.8 8.6 27 28 43.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Franklin India Opportunities Fund Invesco India PSU Equity Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund HDFC Infrastructure Fund Nippon India Power and Infra Fund Franklin Build India Fund Invesco India Mid Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr). Lower mid AUM (₹5,278 Cr). Upper mid AUM (₹7,376 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr). Highest AUM (₹33,609 Cr). Top quartile AUM (₹7,941 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,540 Cr). Upper mid AUM (₹7,377 Cr). Lower mid AUM (₹2,950 Cr). Upper mid AUM (₹7,802 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (top quartile). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.15% (bottom quartile). 5Y return: 29.61% (lower mid). 5Y return: 28.43% (lower mid). 5Y return: 27.66% (bottom quartile). 5Y return: 33.60% (top quartile). 5Y return: 34.67% (top quartile). 5Y return: 32.53% (upper mid). 5Y return: 30.17% (upper mid). 5Y return: 32.03% (upper mid). 5Y return: 27.98% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 44.17% (top quartile). 3Y return: 29.28% (top quartile). 3Y return: 28.60% (upper mid). 3Y return: 28.44% (upper mid). 3Y return: 28.31% (upper mid). 3Y return: 28.03% (lower mid). 3Y return: 27.37% (lower mid). 3Y return: 27.28% (bottom quartile). 3Y return: 27.01% (bottom quartile). 3Y return: 26.98% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 83.85% (top quartile). 1Y return: -8.76% (bottom quartile). 1Y return: 0.07% (upper mid). 1Y return: -10.72% (bottom quartile). 1Y return: 1.20% (upper mid). 1Y return: -3.06% (upper mid). 1Y return: -4.87% (lower mid). 1Y return: -8.13% (bottom quartile). 1Y return: -4.22% (lower mid). 1Y return: 8.63% (top quartile). Point 8 Alpha: 2.80 (upper mid). Alpha: 0.19 (upper mid). Alpha: 1.79 (upper mid). Alpha: 5.70 (top quartile). Alpha: 3.70 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -4.86 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.56 (top quartile). Sharpe: -0.78 (bottom quartile). Sharpe: -0.30 (upper mid). Sharpe: -0.57 (bottom quartile). Sharpe: -0.11 (upper mid). Sharpe: -0.42 (upper mid). Sharpe: -0.56 (lower mid). Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.51 (lower mid). Sharpe: 0.32 (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.56 (bottom quartile). Information ratio: -0.27 (bottom quartile). Information ratio: 1.83 (top quartile). Information ratio: -0.30 (bottom quartile). Information ratio: 0.44 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 1.02 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Franklin India Opportunities Fund
Invesco India PSU Equity Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
HDFC Infrastructure Fund
Nippon India Power and Infra Fund
Franklin Build India Fund
Invesco India Mid Cap Fund