મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું

Updated on September 2, 2025 , 23971 views

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ લોકપ્રિયતા મેળવી રહ્યું છે. રોકાણકારો હવે પ્રશ્નો પૂછી રહ્યા છે જેમ કે "સ્ટોક માર્કેટમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?", "જે છેટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ભારતમાં કંપનીઓ?", અથવા "જે છેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભારતમાં?". સામાન્ય માણસ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હજુ પણ એક જટિલ વિષય છે, ત્યાં વિવિધ કેલ્ક્યુલેટર છે, વિવિધમ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર, 44 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ વગેરે, જોકે, રોકાણકારો વારંવાર પ્રશ્ન પૂછે છે, "ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કેવી રીતે કરવું?". ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે નીચે કેટલાક સામાન્ય રીતે ઉપલબ્ધ માર્ગો છે.

1. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સીધું રોકાણ કરો

ત્યાં 44 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ છે ( જેને પણ કહેવાય છેએસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ(AMC)) ભારતમાં, રોકાણકારો સીધા AMCનો સંપર્ક કરી શકે છે, તેમની વેબસાઇટ પર જઈ શકે છે અથવા રોકાણ કરવા AMCની ઑફિસમાં જઈ શકે છે. સંદર્ભ માટે 44 AMC ની યાદી નીચે છે:

એક્સિસ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિ.
બરોડા પાયોનિયર એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ
બિરલા સન લાઈફ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ
BNP પરિબા એસેટ મેનેજમેન્ટ ઈન્ડિયા પ્રાઈવેટ લિમિટેડ
BOI AXA ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર્સ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ
કેનેરા રોબેકો એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ
DHFL પ્રમેરિકા એસેટ મેનેજર્સ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ
ડીએસપી બ્લેકરોક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર્સ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ
એડલવાઈસ એસેટ મેનેજમેન્ટ લિમિટેડ
એસ્કોર્ટ્સ એસેટ મેનેજમેન્ટ લિમિટેડ
ફ્રેન્કલિન ટેમ્પલટન એસેટ મેનેજમેન્ટ (ઈન્ડિયા) પ્રાઈવેટ લિમિટેડ
ગોલ્ડમેન સૅક્સ એસેટ મેનેજમેન્ટ (ઈન્ડિયા) પ્રાઈવેટ લિમિટેડ
HDFC એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ
HSBC એસેટ મેનેજમેન્ટ (ઈન્ડિયા) પ્રાઈવેટ લિ
ICICI પ્રુડેન્શિયલ એસેટ Mgmt. કંપની લિમિટેડ
IDBI એસેટ મેનેજમેન્ટ લિ
IDFC એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ
IIFCL એસેટ મેનેજમેન્ટ કો. લિ
IIFL એસેટ મેનેજમેન્ટ લિ
IL&FS ઇન્ફ્રા એસેટ મેનેજમેન્ટ લિમિટેડ
ઈન્ડિયાબુલ્સ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિ
ઇન્વેસ્કો એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની પ્રાઇવેટ લિમિટેડ
જેએમ ફાયનાન્સિયલ એસેટ મેનેજમેન્ટ લિ
જેપી મોર્ગન એસેટ મેનેજમેન્ટ (ઈન્ડિયા) પ્રા. લિ
કોટક મહિન્દ્રા એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ
એલ એન્ડ ટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજમેન્ટ લિમિટેડ
LIC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ
મહિન્દ્રા એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની પ્રા. લિ
મીરા એસેટ ગ્લોબલ ઈન્વેસ્ટમેન્ટ્સ (ઈન્ડિયા) પ્રા. લિ
મોતીલાલ ઓસ્વાલ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ
પીઅરલેસ ફંડ મેનેજમેન્ટ કંપની લિ
PPFAS એસેટ મેનેજમેન્ટ પ્રા. લિ
મુખ્ય Pnb એસેટ મેનેજમેન્ટ કો. પ્રા. લિ
ક્વોન્ટમ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની પ્રાઇવેટ લિમિટેડ
રિલાયન્સ નિપ્પોન લાઇફ એસેટ મેનેજમેન્ટ લિમિટેડ
સહારા એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની પ્રાઇવેટ લિમિટેડ
SBI ફંડ મેનેજમેન્ટ પ્રાઇવેટ લિ
શ્રીરામ એસેટ મેનેજમેન્ટ કો. લિ
SREI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસેટ મેનેજમેન્ટ પ્રા. લિ
સુંદરમ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ
ટાટા એસેટ મેનેજમેન્ટ લિમિટેડ
વૃષભ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડ
યુનિયન કેબીસી એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની પ્રાઇવેટ લિમિટેડ
UTI એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિ

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2. વિતરકો દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો

રોકાણકારો એ.ની સેવાઓનો પણ ઉપયોગ કરી શકે છેવિતરક. આજે વિતરકો જેમ કે બેંકો, એનબીએફસી અને અન્ય સંસ્થાઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વિતરણ માટે સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. ભારતમાં આવી ઘણી સંસ્થાઓ છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે વિતરણ સેવાઓ પૂરી પાડે છે.

3. IFAS દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો

આજે ભારતમાં 90,000 થી વધુ IFAs છે. રોકાણકારો આ વ્યક્તિઓનો સંપર્ક કરી શકે છેનાણાકીય સલાહકારો અને આ વ્યક્તિઓ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો. IFAs દેશભરમાં ફેલાયેલા છે, કોઈ ચોક્કસ નજીકના IFAs જાણવા માટે (PIN કોડ ઇનપુટ કરીને) તમે મુલાકાત લઈ શકો છોAMFI વેબસાઇટ અને આ માહિતી મેળવો.

4. બ્રોકર્સ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઘણા બ્રોકર્સ (દા.ત. ICICI ડાયરેક્ટ, કોટક સિક્યોરિટીઝ વગેરે) દ્વારા ઑફલાઇન અને ઑનલાઇન મોડ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવે છે. ઑફલાઇન મોડ (જેને ભૌતિક મોડ પણ કહેવાય છે) તે છે જ્યાં ગ્રાહક પેપર ફોર્મ ભરે છે. કેટલાક બ્રોકર્સ રોકાણ માટે "ડીમેટ મોડ" નો ઉપયોગ કરે છે, ડીમેટ મોડમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમો રોકાણકારના ડીમેટ ખાતામાં જમા થાય છે.

5. ઓનલાઈન પોર્ટલ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

આજે ઘણા ઓનલાઈન પોર્ટલ છે જે પેપરલેસ સેવાઓ પ્રદાન કરે છે જ્યાં રોકાણકારો ઘરે અથવા ઓફિસમાં બેસીને તેમની મહેનતની કમાણીનું રોકાણ કરી શકે છે. આ પોર્ટલને "રોબો-સલાહકાર" પણ કહેવામાં આવે છે અને તે માત્ર ટ્રાન્ઝેક્શન સેવાઓ સિવાય ઘણી બધી સેવાઓ પ્રદાન કરે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન રોકાણ કરવાના પગલાં

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
PGIM India Low Duration Fund Growth	₹26.0337 ↑ 0.01	₹104	1.5	3.3	6.3	4.5	1.3
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹100.967 ↑ 0.71	₹1,576	5.3	17.8	-0.1	16.8	19.7	20.1
Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund Growth	₹1,600.39 ↑ 0.30	₹28	0.7	1.2	3.7	-9.5	-3.2
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹30.9657 ↑ 0.09	₹482	-0.8	3.5	6.5	6.8	8.2	8.6
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹31.9663 ↑ 0.08	₹270	9.2	13.6	13.4	9.4	3.3	14.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	PGIM India Low Duration Fund	Sundaram Rural and Consumption Fund	Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund	UTI Dynamic Bond Fund	Franklin Asian Equity Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Highest AUM (₹1,576 Cr).	Bottom quartile AUM (₹28 Cr).	Upper mid AUM (₹482 Cr).	Lower mid AUM (₹270 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: High.
Point 5	1Y return: 6.30% (lower mid).	5Y return: 19.65% (top quartile).	1Y return: 3.74% (bottom quartile).	1Y return: 6.50% (upper mid).	5Y return: 3.25% (lower mid).
Point 6	1M return: 0.47% (lower mid).	3Y return: 16.82% (top quartile).	1M return: 0.21% (bottom quartile).	1M return: -0.98% (bottom quartile).	3Y return: 9.42% (upper mid).
Point 7	Sharpe: -1.66 (bottom quartile).	1Y return: -0.08% (bottom quartile).	Sharpe: 0.37 (lower mid).	Sharpe: 0.74 (top quartile).	1Y return: 13.36% (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Alpha: -0.72 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile).	Sharpe: -0.27 (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 4.07% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.85% (upper mid).	Sharpe: 0.57 (upper mid).
Point 10	Modified duration: 0.53 yrs (lower mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Modified duration: 0.63 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 6.95 yrs (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

PGIM India Low Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.30% (lower mid).
1M return: 0.47% (lower mid).
Sharpe: -1.66 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile).
Modified duration: 0.53 yrs (lower mid).

Sundaram Rural and Consumption Fund

Highest AUM (₹1,576 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.65% (top quartile).
3Y return: 16.82% (top quartile).
1Y return: -0.08% (bottom quartile).
Alpha: -0.72 (bottom quartile).
Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 3.74% (bottom quartile).
1M return: 0.21% (bottom quartile).
Sharpe: 0.37 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 4.07% (lower mid).
Modified duration: 0.63 yrs (bottom quartile).

UTI Dynamic Bond Fund

Upper mid AUM (₹482 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.50% (upper mid).
1M return: -0.98% (bottom quartile).
Sharpe: 0.74 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.85% (upper mid).
Modified duration: 6.95 yrs (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Lower mid AUM (₹270 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 3.25% (lower mid).
3Y return: 9.42% (upper mid).
1Y return: 13.36% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.57 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

નિષ્કર્ષ

આથી ગ્રાહકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે ઘણા રસ્તાઓ ઉપલબ્ધ છે. રોકાણકાર તરીકે, વ્યક્તિએ એવો માર્ગ પસંદ કરવો જોઈએ જે સૌથી અનુકૂળ લાગે પણ રોકાણકારને સાચો નિર્ણય લેવાની મંજૂરી આપે. જ્યારે રોકાણકારો રોકાણ કરવા માટે અનુકૂળ હોય તેવા કોઈપણ માર્ગને પસંદ કરી શકે છે, ત્યારે લક્ષ્યને ધ્યાનમાં લેવું મહત્વપૂર્ણ છે,જોખમની ભૂખ અનેએસેટ ફાળવણી રોકાણ કરતી વખતે. વધુમાં, આ સેવાઓ માટે ઉપયોગમાં લેવાતી એન્ટિટી/વ્યક્તિ સાઉન્ડ અને ગુણવત્તાયુક્ત ઇનપુટ્સ પ્રદાન કરવામાં સક્ષમ છે તેની ખાતરી કરવા માટે સેવાઓ પ્રદાન કરનારાઓ સંબંધિત લાઇસન્સ/રજીસ્ટ્રેશન વગેરે ધરાવે છે કે કેમ તે તપાસવું જરૂરી છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.