UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

Updated on September 2, 2025 , 21974 views

ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં અન્ય જાહેર અને ખાનગી ક્ષેત્રની સંસ્થાઓના પ્રવેશ પહેલાં UTI અથવા યુનિટ ટ્રસ્ટ ઑફ ઇન્ડિયા એ પ્રથમ રોકાણ કંપની છે. UTI ના પ્રાથમિક ઉદ્દેશ્યને બે ભાગમાં વહેંચવામાં આવ્યા હતા. પહેલો ભાગ છૂટક બચતની ગતિશીલતા છે જ્યારે બાદમાં મૂડીબજારોમાં તે જ રોકાણ સાથે સંબંધિત છે. એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (AMC) છેલ્લા પાંચ દાયકાઓથી હાજર છે અને 90 ના દાયકાની શરૂઆત સુધી ભારતીય નાગરિકો માટે રોકાણનું એકમાત્ર સાધન હતું.

આજે, UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ કેટેગરી હેઠળ સ્કીમ્સની વિશાળ શ્રેણી ઓફર કરે છે અને તે ભારતના સૌથી વિશ્વસનીય સંપત્તિ સર્જકોમાંનું એક છે. ભારતીય બજારના ઔદ્યોગિક અને મૂડી વૃદ્ધિમાં UTI MFનો ફાળો ઘણો મોટો રહ્યો છે.

AMC	UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
સેટઅપની તારીખ	ફેબ્રુઆરી 01, 2003
એયુએમ	INR 153183.13 કરોડ (જૂન-30-2018)
CEO/MD	શ્રી લીઓ પુરી
અનુપાલન અધિકારી	શ્રીમાન. વિવેક મહેશ્વરી
રોકાણકાર સેવા અધિકારી	કુ. નંદા મલાઈ
કસ્ટમર કેર નંબર	1800 22 1230
ફેક્સ	022 – 66786503/66786578
ટેલિફોન	022 - 66786666
ઈમેલ	સેવા[AT]uti.co.in
વેબસાઈટ	www.utimf.com

UTI MF વિશે

2002 માં, સંસદે એક અધિનિયમ પસાર કર્યો જેણે UTI ને વિશિષ્ટ અન્ડરટેકિંગ ઑફ યુનિટ ટ્રસ્ટ ઑફ ઇન્ડિયા (SUUTI) અને UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (UTIMF) માં વિભાજિત કરવાનો માર્ગ મોકળો કર્યો. UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આમ બન્યુંસેબી ફેબ્રુઆરી 2003માં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની નોંધણી, અગાઉની UTI પાસેથી. ઉપર જણાવ્યા મુજબ ફંડ હાઉસ ચાર ભારતીય રાષ્ટ્રીયકૃત સંસ્થાઓ દ્વારા પ્રાયોજિત છે જેમાં SBI, PNB, BoB અનેએલ.આઈ.સી. આ દરેક પ્રાયોજકો UTI AMCની ચૂકવેલ મૂડીમાં 18.29% હિસ્સો ધરાવે છે. બાકીનો 26% હિસ્સો T Rowe Price International Limitedની માલિકીની છે જે T Rowe Price Group Incની પેટાકંપની છે.

UTI નું મિશન છે, સૌથી વધુ પસંદગીનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોવું. UTI MF વિવિધ વ્યવસાયોમાં સંચાલન હેઠળની સંપત્તિ ધરાવે છે જેમાં સ્થાનિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, આંતરરાષ્ટ્રીય વ્યવસાય અને વૈકલ્પિક રોકાણ ભંડોળનો સમાવેશ થાય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની લવચીક રહી છે અને આર્થિક અને વૈશ્વિક મંદી અને ટર્નઅરાઉન્ડ દરમિયાન તેની મેન્ટલ સાબિત કરી છે. UTI લગભગ 150 શાખાઓ, સંખ્યાબંધ બિઝનેસ ડેવલપમેન્ટ એસોસિએટ્સ અને એક કરોડથી વધુ રોકાણકારોના ખાતા સાથે સમગ્ર ભારત સ્તરે હાજર છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ

UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇક્વિટી, ડેટ, હાઇબ્રિડ અને હેઠળ અસંખ્ય યોજનાઓ ઓફર કરે છેલિક્વિડ ફંડ શ્રેણીઓ આ યોજનાઓ વ્યક્તિઓની વૈવિધ્યસભર અને વૈવિધ્યસભર આવશ્યકતાઓને ધ્યાનમાં રાખીને બનાવવામાં આવી છે જેથી કરીને તેઓ તેમના લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરી શકે. તેથી, ચાલો આપણે દરેક શ્રેણી હેઠળના ટોચના અને શ્રેષ્ઠ ભંડોળ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની આ શ્રેણીઓ જોઈએ.

UTI ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ઇક્વિટી ફંડ્સ જેઓ તેમના ફંડના નાણાંનો મોટો હિસ્સો વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી શેર્સમાં રોકાણ કરે છે. આ યોજનાઓને લાંબા ગાળાના કાર્યકાળ માટે રોકાણનો સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ઇક્વિટી સ્કીમમાં રોકાણ કરનારા લોકોને જોખમ મેળવવાની વ્યક્તિ તરીકે ગણવામાં આવે છે. ઇક્વિટી ફંડને આમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છેલાર્જ કેપ ફંડ્સ,મિડ કેપ ફંડ્સ,સ્મોલ કેપ ફંડ્સ, ક્ષેત્રીય ભંડોળ, અને તેથી વધુ. કેટલાક ટોચના અને શ્રેષ્ઠ UTIમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઈક્વિટી શ્રેણી હેઠળ નીચે યાદી થયેલ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Banking and Financial Services Fund Growth	₹183.483 ↑ 0.03	₹1,305	-1.5	13.4	5.7	15	20.1	11.1
UTI Transportation & Logistics Fund Growth	₹285.08 ↑ 1.16	₹3,565	12.2	29.9	2.1	22.2	26	18.7
UTI Equity Fund Growth	₹328.503 ↑ 0.79	₹25,685	3.5	14.6	1.2	10.3	16.2	14.3
UTI Core Equity Fund Growth	₹176.085 ↓ -0.56	₹4,865	0.5	14.1	-3.7	20.4	24.8	27.2
UTI MNC Fund Growth	₹398.611 ↓ -1.29	₹2,835	5.2	18.3	-4	12.1	14.5	16.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	UTI Banking and Financial Services Fund	UTI Transportation & Logistics Fund	UTI Equity Fund	UTI Core Equity Fund	UTI MNC Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,305 Cr).	Lower mid AUM (₹3,565 Cr).	Highest AUM (₹25,685 Cr).	Upper mid AUM (₹4,865 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,835 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Oldest track record among peers (33 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (27+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 20.13% (lower mid).	5Y return: 26.03% (top quartile).	5Y return: 16.20% (bottom quartile).	5Y return: 24.81% (upper mid).	5Y return: 14.53% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 14.97% (lower mid).	3Y return: 22.18% (top quartile).	3Y return: 10.33% (bottom quartile).	3Y return: 20.35% (upper mid).	3Y return: 12.06% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 5.71% (top quartile).	1Y return: 2.14% (upper mid).	1Y return: 1.17% (lower mid).	1Y return: -3.72% (bottom quartile).	1Y return: -4.00% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -5.63 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 3.42 (top quartile).	Alpha: 0.06 (upper mid).	Alpha: -2.27 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.27 (top quartile).	Sharpe: -0.65 (bottom quartile).	Sharpe: -0.18 (upper mid).	Sharpe: -0.39 (lower mid).	Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.23 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -1.03 (bottom quartile).	Information ratio: 0.76 (top quartile).	Information ratio: -0.61 (bottom quartile).

UTI Banking and Financial Services Fund

Bottom quartile AUM (₹1,305 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 20.13% (lower mid).
3Y return: 14.97% (lower mid).
1Y return: 5.71% (top quartile).
Alpha: -5.63 (bottom quartile).
Sharpe: 0.27 (top quartile).
Information ratio: 0.23 (upper mid).

UTI Transportation & Logistics Fund

Lower mid AUM (₹3,565 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.03% (top quartile).
3Y return: 22.18% (top quartile).
1Y return: 2.14% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

UTI Equity Fund

Highest AUM (₹25,685 Cr).
Oldest track record among peers (33 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.20% (bottom quartile).
3Y return: 10.33% (bottom quartile).
1Y return: 1.17% (lower mid).
Alpha: 3.42 (top quartile).
Sharpe: -0.18 (upper mid).
Information ratio: -1.03 (bottom quartile).

UTI Core Equity Fund

Upper mid AUM (₹4,865 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.81% (upper mid).
3Y return: 20.35% (upper mid).
1Y return: -3.72% (bottom quartile).
Alpha: 0.06 (upper mid).
Sharpe: -0.39 (lower mid).
Information ratio: 0.76 (top quartile).

UTI MNC Fund

Bottom quartile AUM (₹2,835 Cr).
Established history (27+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.53% (bottom quartile).
3Y return: 12.06% (bottom quartile).
1Y return: -4.00% (bottom quartile).
Alpha: -2.27 (bottom quartile).
Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
Information ratio: -0.61 (bottom quartile).

UTI ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ડેટ અથવા ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ફંડ એવી યોજનાઓનો સંદર્ભ આપે છે જે તેમના ભંડોળનો મોટો હિસ્સો વિવિધ નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. આ યોજનાઓને ટૂંકા ગાળાના ધોરણે રોકાણના સારા વિકલ્પ તરીકે ગણવામાં આવે છે. નીચું ધરાવતા લોકો-જોખમની ભૂખ ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું આદર્શ રીતે પસંદ કરી શકે છે. આ યોજનાઓનું વર્ગીકરણ પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનતી અંતર્ગત અસ્કયામતોની પરિપક્વતા પ્રોફાઇલના આધારે કરવામાં આવે છે. ટોચના કેટલાક અનેશ્રેષ્ઠ UTI ડેટ ફંડ્સ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹22.1947 ↑ 0.02	₹810	1.1	4.6	8.2	7.1	7.6	6.47%	1Y 9M 11D	2Y 11D
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹30.9657 ↑ 0.09	₹482	-0.8	3.5	6.5	6.8	8.6	6.85%	6Y 11M 12D	13Y 9M 14D
UTI Money Market Fund Growth	₹3,124.71 ↑ 0.42	₹20,554	1.6	4.1	7.9	7.6	7.7	6.16%	6M 20D	6M 20D
UTI Short Term Income Fund Growth	₹32.048 ↑ 0.02	₹3,296	0.9	4.4	7.9	7.4	7.9	6.75%	2Y 6M 29D	3Y 3M 4D
UTI Treasury Advantage Fund Growth	₹3,592.03 ↑ 1.06	₹3,211	1.5	4.2	7.9	7.4	7.7	6.55%	10M 13D	12M
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	UTI Banking & PSU Debt Fund	UTI Dynamic Bond Fund	UTI Money Market Fund	UTI Short Term Income Fund	UTI Treasury Advantage Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹810 Cr).	Bottom quartile AUM (₹482 Cr).	Highest AUM (₹20,554 Cr).	Upper mid AUM (₹3,296 Cr).	Lower mid AUM (₹3,211 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (18 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.
Point 5	1Y return: 8.18% (top quartile).	1Y return: 6.50% (bottom quartile).	1Y return: 7.92% (upper mid).	1Y return: 7.91% (lower mid).	1Y return: 7.86% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.17% (lower mid).	1M return: -0.98% (bottom quartile).	1M return: 0.43% (top quartile).	1M return: 0.00% (bottom quartile).	1M return: 0.36% (upper mid).
Point 7	Sharpe: 1.86 (lower mid).	Sharpe: 0.74 (bottom quartile).	Sharpe: 3.26 (top quartile).	Sharpe: 1.77 (bottom quartile).	Sharpe: 2.95 (upper mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.85% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 6.16% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.75% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.55% (lower mid).
Point 10	Modified duration: 1.78 yrs (lower mid).	Modified duration: 6.95 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.56 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.58 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.87 yrs (upper mid).

UTI Banking & PSU Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹810 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.18% (top quartile).
1M return: 0.17% (lower mid).
Sharpe: 1.86 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).
Modified duration: 1.78 yrs (lower mid).

UTI Dynamic Bond Fund

Bottom quartile AUM (₹482 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.50% (bottom quartile).
1M return: -0.98% (bottom quartile).
Sharpe: 0.74 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.85% (top quartile).
Modified duration: 6.95 yrs (bottom quartile).

UTI Money Market Fund

Highest AUM (₹20,554 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 7.92% (upper mid).
1M return: 0.43% (top quartile).
Sharpe: 3.26 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.16% (bottom quartile).
Modified duration: 0.56 yrs (top quartile).

UTI Short Term Income Fund

Upper mid AUM (₹3,296 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.91% (lower mid).
1M return: 0.00% (bottom quartile).
Sharpe: 1.77 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.75% (upper mid).
Modified duration: 2.58 yrs (bottom quartile).

UTI Treasury Advantage Fund

Lower mid AUM (₹3,211 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.86% (bottom quartile).
1M return: 0.36% (upper mid).
Sharpe: 2.95 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.55% (lower mid).
Modified duration: 0.87 yrs (upper mid).

UTI સંતુલિત ભંડોળ

સંતુલિત ફંડ જેને હાઇબ્રિડ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે તે ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ બંનેના લાભોનો આનંદ માણે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ તેમના સંચિત કોર્પસને ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ બંનેના સંયોજનમાં પ્રિફિક્સ રેશિયોમાં રોકાણ કરે છે. આ યોજનાઓને આમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવી છેમાસિક આવક યોજના (MIP) અને હાઇબ્રિડ ફંડ્સ તેમના અંતર્ગત ઇક્વિટી રોકાણોના આધારે. ટોચ અનેશ્રેષ્ઠ UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ હેઠળસંતુલિત ભંડોળ શ્રેણી નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Regular Savings Fund Growth	₹69.1962 ↑ 0.10	₹1,707	-0.2	5.8	4.3	9.5	10.6	11.6
UTI Arbitrage Fund Growth	₹35.412 ↑ 0.03	₹8,512	1.5	3.4	6.9	7.1	5.7	7.7
UTI Hybrid Equity Fund Growth	₹397.98 ↓ -0.21	₹6,422	-0.4	9.3	-1.5	15.7	19.5	19.7
UTI Multi Asset Fund Growth	₹74.7163 ↓ -0.01	₹5,902	2.1	11.2	2.6	19.1	15.8	20.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	UTI Regular Savings Fund	UTI Arbitrage Fund	UTI Hybrid Equity Fund	UTI Multi Asset Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,707 Cr).	Highest AUM (₹8,512 Cr).	Upper mid AUM (₹6,422 Cr).	Lower mid AUM (₹5,902 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 10.64% (lower mid).	5Y return: 5.70% (bottom quartile).	5Y return: 19.48% (top quartile).	5Y return: 15.75% (upper mid).
Point 6	3Y return: 9.55% (lower mid).	3Y return: 7.08% (bottom quartile).	3Y return: 15.75% (upper mid).	3Y return: 19.05% (top quartile).
Point 7	1Y return: 4.27% (upper mid).	1Y return: 6.87% (top quartile).	1Y return: -1.52% (bottom quartile).	1Y return: 2.64% (lower mid).
Point 8	1M return: -0.52% (lower mid).	1M return: 0.49% (upper mid).	1M return: -0.69% (bottom quartile).	1M return: 1.04% (top quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -0.36 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10	Sharpe: -0.04 (upper mid).	Sharpe: 1.43 (top quartile).	Sharpe: -0.42 (bottom quartile).	Sharpe: -0.27 (lower mid).

UTI Regular Savings Fund

Bottom quartile AUM (₹1,707 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.64% (lower mid).
3Y return: 9.55% (lower mid).
1Y return: 4.27% (upper mid).
1M return: -0.52% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: -0.04 (upper mid).

UTI Arbitrage Fund

Highest AUM (₹8,512 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
5Y return: 5.70% (bottom quartile).
3Y return: 7.08% (bottom quartile).
1Y return: 6.87% (top quartile).
1M return: 0.49% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.43 (top quartile).

UTI Hybrid Equity Fund

Upper mid AUM (₹6,422 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.48% (top quartile).
3Y return: 15.75% (upper mid).
1Y return: -1.52% (bottom quartile).
1M return: -0.69% (bottom quartile).
Alpha: -0.36 (bottom quartile).
Sharpe: -0.42 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹5,902 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.75% (upper mid).
3Y return: 19.05% (top quartile).
1Y return: 2.64% (lower mid).
1M return: 1.04% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.27 (lower mid).

યુટીઆઈ લિક્વિડ ફંડ્સ

લિક્વિડ ફંડની શ્રેણીડેટ ફંડ ઓછી પાકતી મુદત ધરાવતા નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં તેના કોર્પસનો મોટો હિસ્સો રોકાણ કરે છે. આ યોજનાઓની પરિપક્વતા 90 દિવસથી ઓછી અથવા તેની બરાબર છે. ટૂંકા ગાળાના કાર્યકાળ માટે તેને સલામત રોકાણ વિકલ્પોમાંના એક તરીકે ગણવામાં આવે છે. જે લોકો પાસે તેમના બચત બેંક ખાતામાં વધારાનું ભંડોળ હોય છે તેમની સરખામણીમાં વધુ કમાણી કરવા માટે લિક્વિડ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે.બચત ખાતું. UTI MF લિક્વિડ ફંડ કેટેગરી હેઠળ બે સ્કીમ ઓફર કરે છે. આ યોજનાઓની કામગીરી નીચે મુજબ છે.

લોકપ્રિય UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

નીચે બજારમાં લોકપ્રિય UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની સૂચિ છે.

1. UTI Credit Risk Fund

(Erstwhile UTI Income Opportunities Fund)

The investment objective of the scheme is to generate reasonable income and capital appreciation by investing in debt and money market instruments across different maturities and credit ratings. There is no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for UTI Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹277 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.65% (top quartile).
1M return: 0.15% (bottom quartile).
Sharpe: 2.09 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.36% (top quartile).
Modified duration: 2.13 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 2.92 yrs (bottom quartile).
Exit load: 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Debt-heavy allocation (~82%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 7.1% Govt Stock 2034 (~11.5%).

Below is the key information for UTI Credit Risk Fund

UTI Credit Risk Fund Growth
Launch Date	19 Nov 12
NAV (04 Sep 25)	₹17.2603 ↑ 0.02 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹277 on 31 Jul 25
Category	Debt - Credit Risk
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.65
Sharpe Ratio	2.09
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.36%
Effective Maturity	2 Years 11 Months 1 Day
Modified Duration	2 Years 1 Month 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹10,641
31 Aug 22	₹12,759
31 Aug 23	₹13,593
31 Aug 24	₹14,543
31 Aug 25	₹15,716

UTI Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹209,201.
Net Profit of ₹29,201 Invest Now

Returns for UTI Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.1%
3 Month	1.1%
6 Month	4.1%
1 Year	7.7%
3 Year	7.2%
5 Year	9.4%
10 Year
15 Year
Since launch	4.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.9%
2023	6.6%
2022	3.9%
2021	21.5%
2020	-27.8%
2019	-4.8%
2018	5.5%
2017	6.9%
2016	10.3%
2015	8.9%

Fund Manager information for UTI Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Sunil Patil	21 Jan 25	0.61 Yr.

Data below for UTI Credit Risk Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	16.17%
Equity	1.68%
Debt	81.69%
Other	0.46%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	63.16%
Government	18.53%
Cash Equivalent	16.17%

Credit Quality

Rating	Value
AA	73.75%
AAA	26.25%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	11%	₹32 Cr	305,000,000
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	7%	₹20 Cr	2,000
TATA Projects Limited Debentures \| -	7%	₹20 Cr	2,000
Vedanta Limited Debentures \| -	7%	₹20 Cr	2,000
Piramal Finance Limited Debentures \| -	7%	₹20 Cr	257,678
Aditya Birla Real Estate Limited Debentures \| -	7%	₹19 Cr	1,900
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	5%	₹15 Cr	1,450
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹14 Cr	135,000,000
Eris Lifesciences Limited Debentures \| -	4%	₹12 Cr	1,150
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹10 Cr	1,000

2. UTI Value Opportunities Fund

(Erstwhile UTI Opportunities Fund)

This scheme seeks to generate capital appreciation and/or income distribution by investing the funds of the scheme in equity shares and equity-related instruments. The main focus of this scheme is to capitalize on opportunities arising in the market by responding to the dynamically changing Indian economy by moving its investments amongst different sectors as prevailing trends change.

Research Highlights for UTI Value Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹9,899 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.80% (upper mid).
3Y return: 18.13% (upper mid).
1Y return: -2.43% (lower mid).
Alpha: 0.44 (top quartile).
Sharpe: -0.40 (lower mid).
Information ratio: 0.59 (top quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.9%).

Below is the key information for UTI Value Opportunities Fund

UTI Value Opportunities Fund Growth
Launch Date	20 Jul 05
NAV (04 Sep 25)	₹167.496 ↓ -0.05 (-0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹9,899 on 31 Jul 25
Category	Equity - Value
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.82
Sharpe Ratio	-0.41
Information Ratio	0.59
Alpha Ratio	0.44
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,718
31 Aug 22	₹16,313
31 Aug 23	₹18,414
31 Aug 24	₹27,388
31 Aug 25	₹26,278

UTI Value Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for UTI Value Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	2.1%
6 Month	13.6%
1 Year	-2.4%
3 Year	18.1%
5 Year	21.8%
10 Year
15 Year
Since launch	15%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.4%
2023	26.7%
2022	4.3%
2021	30.4%
2020	19%
2019	10.4%
2018	-2.4%
2017	29.1%
2016	2.6%
2015	-5.9%

Fund Manager information for UTI Value Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Amit Premchandani	1 Feb 18	7.59 Yr.

Data below for UTI Value Opportunities Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	33.57%
Consumer Cyclical	13.85%
Technology	10.15%
Health Care	8.23%
Basic Materials	8.17%
Communication Services	7.07%
Industrials	6.16%
Energy	5.52%
Utility	2.69%
Consumer Defensive	2.38%
Real Estate	1.35%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.61%
Equity	99.13%
Debt	0.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| HDFCBANK	10%	₹984 Cr	4,875,000 ↓ -25,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| ICICIBANK	6%	₹637 Cr	4,300,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	4%	₹438 Cr	2,900,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 17 \| BHARTIARTL	4%	₹421 Cr	2,197,804
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| KOTAKBANK	4%	₹356 Cr	1,800,000 ↑ 50,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 532215	3%	₹342 Cr	3,200,000 ↑ 39,253
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 18 \| SBIN	3%	₹303 Cr	3,800,000 ↑ 50,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹288 Cr	2,075,000 ↓ -25,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 23 \| M&M	3%	₹272 Cr	850,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 20 \| 532755	3%	₹252 Cr	1,725,000 ↑ 25,000

3. UTI Liquid Cash Plan

The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt.

Research Highlights for UTI Liquid Cash Plan

Highest AUM (₹29,013 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.92% (upper mid).
1M return: 0.47% (lower mid).
Sharpe: 3.22 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 5.86% (upper mid).
Modified duration: 0.12 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.12 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Real Estate vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Net Current Assets (~4.4%).

Below is the key information for UTI Liquid Cash Plan

UTI Liquid Cash Plan Growth
Launch Date	11 Dec 03
NAV (04 Sep 25)	₹4,327.35 ↑ 0.69 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹29,013 on 31 Jul 25
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.25
Sharpe Ratio	3.22
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	1,500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	5.86%
Effective Maturity	1 Month 13 Days
Modified Duration	1 Month 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹10,323
31 Aug 22	₹10,723
31 Aug 23	₹11,444
31 Aug 24	₹12,282
31 Aug 25	₹13,133

UTI Liquid Cash Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for UTI Liquid Cash Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.5%
6 Month	3.3%
1 Year	6.9%
3 Year	7%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.3%
2023	7%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4.2%
2019	6.6%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.7%
2015	8.3%

Fund Manager information for UTI Liquid Cash Plan

Name	Since	Tenure
Amit Sharma	7 Jul 17	8.16 Yr.

Data below for UTI Liquid Cash Plan as on 31 Jul 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.75%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	83.92%
Corporate	14.11%
Government	1.71%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Net Current Assets Net Current Assets \| -	4%	₹1,140 Cr
91 Days Tbill Red 23-10-2025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹990 Cr	10,000,000,000 ↑ 10,000,000,000
Canara Bank Certificate of Deposit \| -	3%	₹746 Cr	7,500,000,000
Reliance Industries Ltd. Commercial Paper \| -	3%	₹745 Cr	7,500,000,000 ↑ 7,500,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Commercial Paper \| -	2%	₹622 Cr	6,250,000,000 ↓ -750,000,000
91 Days Tbill (Md 28/08/2025) Sovereign Bonds \| -	2%	₹548 Cr	5,500,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Commercial Paper \| -	2%	₹547 Cr	5,500,000,000
Indian Oil Corporation Ltd. Commercial Paper \| -	2%	₹547 Cr	5,500,000,000
91 Days Tbill (Md 28/08/2025) Sovereign Bonds \| -	2%	₹524 Cr	5,250,000,000 ↑ 1,750,000,000
Reliance Retail Ventures Limited Commercial Paper \| -	2%	₹499 Cr	5,000,000,000

4. UTI Infrastructure Fund

The investment objective of the Scheme is to provide income distribution and / or medium to long term "capital appreciation" by investing predominantly in equity / equity related instruments in the companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure growth of the Indian economy. However, there is no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for UTI Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,193 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.86% (top quartile).
3Y return: 19.09% (top quartile).
1Y return: -7.83% (bottom quartile).
Alpha: -4.86 (bottom quartile).
Sharpe: -0.74 (bottom quartile).
Information ratio: -0.36 (bottom quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Bharti Airtel Ltd (~13.5%).

Below is the key information for UTI Infrastructure Fund

UTI Infrastructure Fund Growth
Launch Date	7 Apr 04
NAV (04 Sep 25)	₹137.892 ↓ -0.72 (-0.52 %)
Net Assets (Cr)	₹2,193 on 31 Jul 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.18
Sharpe Ratio	-0.74
Information Ratio	-0.36
Alpha Ratio	-4.86
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,550
31 Aug 22	₹17,705
31 Aug 23	₹21,009
31 Aug 24	₹32,700
31 Aug 25	₹29,650

UTI Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for UTI Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	-1.6%
3 Month	-1.8%
6 Month	13%
1 Year	-7.8%
3 Year	19.1%
5 Year	24.9%
10 Year
15 Year
Since launch	13.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.5%
2023	38.2%
2022	8.8%
2021	39.4%
2020	3.4%
2019	6.7%
2018	-15.6%
2017	41.4%
2016	4%
2015	-5.5%

Fund Manager information for UTI Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Sachin Trivedi	1 Sep 21	4 Yr.
Deepesh Agarwal	16 Jun 25	0.21 Yr.

Data below for UTI Infrastructure Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.31%
Communication Services	14.4%
Energy	12.81%
Utility	10.97%
Basic Materials	7.24%
Financial Services	5.43%
Real Estate	3.07%
Consumer Cyclical	2.99%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.73%
Equity	95.27%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Nov 17 \| BHARTIARTL	13%	₹296 Cr	1,545,731 ↓ -29,331
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 05 \| LT	9%	₹207 Cr	568,954 ↑ 9,991
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 18 \| 532555	6%	₹142 Cr	4,260,012
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 22 \| RELIANCE	6%	₹127 Cr	913,802 ↑ 39,144
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 12 \| 532538	5%	₹108 Cr	87,930
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| INDIGO	5%	₹101 Cr	170,972
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 23 \| 500312	3%	₹70 Cr	2,886,087
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 13 \| ADANIPORTS	3%	₹63 Cr	457,905
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 11 \| 532215	3%	₹57 Cr	533,167 ↓ -48,488
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 11 \| ICICIBANK	2%	₹51 Cr	343,610

5. UTI Long Term Equity Fund

(Erstwhile UTI Long Term Equity Fund (Tax Saving))

The funds collected under the scheme shall be invested in equities, fully convertible debentures/ bonds and warrants of companies. Investment may also be made in issues of partly convertible debentures/bonds including those issued on rights basis subject to the condition that, as far as possible, the non-convertible portion of the debentures/bonds so acquired or subscribed shall be disinvested within a period of twelve months from their acquisition.

Research Highlights for UTI Long Term Equity Fund

Lower mid AUM (₹3,732 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.96% (lower mid).
3Y return: 12.23% (lower mid).
1Y return: -5.51% (bottom quartile).
Alpha: -2.27 (bottom quartile).
Sharpe: -0.59 (bottom quartile).
Information ratio: -0.89 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.9%).

Below is the key information for UTI Long Term Equity Fund

UTI Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	15 Dec 99
NAV (04 Sep 25)	₹203.658 ↑ 0.28 (0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹3,732 on 31 Jul 25
Category	Equity - ELSS
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.88
Sharpe Ratio	-0.6
Information Ratio	-0.89
Alpha Ratio	-2.27
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,896
31 Aug 22	₹16,143
31 Aug 23	₹17,481
31 Aug 24	₹23,980
31 Aug 25	₹22,378

UTI Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for UTI Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	0.3%
6 Month	12.9%
1 Year	-5.5%
3 Year	12.2%
5 Year	18%
10 Year
15 Year
Since launch	14.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	13.9%
2023	24.3%
2022	-3.5%
2021	33.1%
2020	20.2%
2019	10.4%
2018	-6.5%
2017	33.1%
2016	3.3%
2015	2.6%

Fund Manager information for UTI Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Amit Premchandani	16 Jun 25	0.21 Yr.

Data below for UTI Long Term Equity Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	33.32%
Consumer Cyclical	13.73%
Technology	10.16%
Industrials	8.95%
Health Care	6.9%
Communication Services	6.26%
Consumer Defensive	6.24%
Energy	4.6%
Utility	3.62%
Basic Materials	3.33%
Real Estate	2.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.63%
Equity	99.37%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 11 \| HDFCBANK	10%	₹368 Cr	1,825,000 ↓ -50,389
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| ICICIBANK	8%	₹281 Cr	1,900,000 ↓ -100,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	5%	₹183 Cr	1,210,185
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 13 \| BHARTIARTL	5%	₹172 Cr	900,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| KOTAKBANK	4%	₹139 Cr	700,000 ↑ 340,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	4%	₹138 Cr	990,000 ↓ -10,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 10 \| 532215	3%	₹129 Cr	1,210,000 ↑ 37,615
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 19 \| 500034	3%	₹101 Cr	1,150,000 ↓ -145,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 13 \| 532755	2%	₹88 Cr	600,000 ↑ 100,000
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 29 Feb 24 \| TATASTEEL	2%	₹87 Cr	5,535,778

UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડના નામમાં ફેરફાર

ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પુનઃ વર્ગીકરણ અને તર્કસંગતીકરણ અંગે સેબી (સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા)ના પરિભ્રમણ પછી, ઘણામ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગૃહો તેમની યોજનાના નામ અને શ્રેણીઓમાં ફેરફારોનો સમાવેશ કરી રહ્યાં છે. વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા શરૂ કરાયેલી સમાન યોજનાઓમાં એકરૂપતા લાવવા માટે સેબીએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં નવી અને વ્યાપક શ્રેણીઓ રજૂ કરી હતી. આનો ઉદ્દેશ્ય અને ખાતરી કરવાનો છે કે રોકાણકારોને ઉત્પાદનોની તુલના કરવાનું અને સ્કીમમાં રોકાણ કરતા પહેલા ઉપલબ્ધ વિવિધ વિકલ્પોનું મૂલ્યાંકન કરવાનું સરળ લાગે.

અહીં UTI યોજનાઓની યાદી છે જેને નવા નામ મળ્યા છે:

હાલની યોજનાનું નામ	નવી યોજનાનું નામ
યુટીઆઈ બેલેન્સ્ડ ફંડ	UTI હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ
યુટીઆઈ બેંકિંગ સેક્ટર ફંડ	UTI બેંકિંગ અને નાણાકીય સેવાઓ ફંડ
UTI -બોન્ડ ભંડોળ	યુટીઆઈ બોન્ડ ફંડ
UTI CCP એડવાન્ટેજ ફંડ	યુટીઆઈ ચિલ્ડ્રન્સ કેરિયર ફંડ - ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન
UTI ચિલ્ડ્રન કારકિર્દી સંતુલિત યોજના	UTI ચિલ્ડ્રન્સ કેરિયર ફંડ - સેવિંગ્સ પ્લાન
UTI - ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ	UTI ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ
UTI - ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ - શોર્ટ ટર્મ પ્લાન	યુટીઆઈઅલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ
UTI લાગુ પડે છે એડવાન્ટેજ ફંડ- LTP	યુટીઆઈ ગિલ્ટ ફંડ
UTI G-Sec ફંડ - શોર્ટ ટર્મ પ્લાન	UTI રાતોરાત ફંડ
UTI આવક તકો ફંડ	UTI ક્રેડિટ રિસ્ક ફંડ
યુટીઆઈ લોંગ ટર્મ ઈક્વિટી ફંડ (ટેક્સ સેવિંગ)	યુટીઆઈ લોંગ ટર્મ ઈક્વિટી ફંડ
UTI MIS એડવાન્ટેજ પ્લાન	UTI રેગ્યુલર સેવિંગ્સ ફંડ
UTI - MNC ફંડ	UTI MNC ફંડ
યુટીઆઈ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ	યુટીઆઈ વેલ્યુ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ
UTI ફાર્મા અને હેલ્થકેર ફંડ	યુટીઆઈ હેલ્થકેર ફંડ
યુટીઆઈ સ્પ્રેડ ફંડ	UTI આર્બિટ્રેજ ફંડ
UTI ટોપ 100 ફંડ	યુટીઆઈ કોર ઈક્વિટી ફંડ
UTI વેલ્થ બિલ્ડર ફંડ	યુટીઆઈ મલ્ટી એસેટ ફંડ

*નોંધ- જ્યારે અમને યોજનાના નામોમાં ફેરફારો વિશે સમજ મળશે ત્યારે સૂચિ અપડેટ કરવામાં આવશે.

યુટીઆઈ એમએફઓનલાઈન

UTI તેના રોકાણકારોને રોકાણનો ઓનલાઈન મોડ ઓફર કરે છે જેના દ્વારા તેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો ગમે ત્યાંથી અને કોઈપણ સમયે તેમની અનુકૂળતા મુજબ ખરીદી અને વેચી શકે છે. ઓનલાઈન મોડ દ્વારા, લોકો માત્ર થોડા ક્લિક્સમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ટ્રાન્ઝેક્શન કરી શકે છે. ઓનલાઈન ચેનલ પસંદ કરીને, લોકો UTI સ્કીમ્સમાં સીધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વેબસાઈટ દ્વારા અથવા તેના દ્વારા રોકાણ કરી શકે છેવિતરકનું પોર્ટલ.

UTI SIP

SIP યુટીઆઈની મોટાભાગની યોજનાઓમાં રોકાણની રીત ઉપલબ્ધ છે. SIP અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એ એક રોકાણ મોડ છે જેના દ્વારા લોકો કરી શકે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો નિયમિત સમયાંતરે નાની માત્રામાં યોજનાઓ. SIP દ્વારા, લોકો તેમના ધ્યેય મુજબના રોકાણની યોજના બનાવી શકે છે અને તેને સમયસર પૂર્ણ કરી શકે છે. વધુમાં, લોકો ખાતરી કરી શકે છે કે SIP પસંદ કરીને તેમના વર્તમાન બજેટને અવરોધ ન આવે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર

યુટીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અન્ય ફંડ હાઉસની જેમ જ ઓફર કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર. તરીકે પણ જાણીતીસિપ કેલ્ક્યુલેટર, તે લોકોને તેમના ભાવિ ઉદ્દેશ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે વર્તમાનમાં બચતની રકમનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે. વધુમાં, લોકો પણ જોઈ શકે છે કે કેવી રીતે તેમનાSIP રોકાણ વર્ચ્યુઅલ રીતે વધે છે. SIP કેલ્ક્યુલેટરમાં દાખલ કરવા માટે જરૂરી કેટલાક ઇનપુટ ડેટામાં વ્યક્તિઓની વર્તમાન આવક, વ્યક્તિઓ કેટલા પૈસા બચાવી શકે છે, રોકાણ પરના વળતરનો અપેક્ષિત દર અને અન્ય સંબંધિત પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છે.

Know Your Monthly SIP Amount

Total investment required is ₹3/month for 20 Years
or ₹257 one time (Lumpsum)
to achieve ₹5,000 Invest Now

UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ

UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમને એકાઉન્ટ માટેની વિનંતીને ઓનલાઈન લોગ કરવાની સગવડ આપે છેનિવેદન. તમારે ફક્ત તેમની વેબસાઇટની મુલાકાત લેવાની જરૂર છે અને ના વિકલ્પ હેઠળUTI MF SOA ફોલિયો હેઠળ નોંધાયેલ તમારો ફોલિયો નંબર અથવા પ્રથમ ધારકનો PAN અથવા ઇમેઇલ ID દાખલ કરો અને ડિલિવરીનો વિકલ્પ પસંદ કરો. જો તમે ઈમેલ પસંદ કરો છો, તો એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ રજિસ્ટર્ડ ઈ-મેલ આઈડી પર મોકલવામાં આવશે અને જો તમે ફિઝિકલ પસંદ કરો છો, તો હાર્ડ કોપી રજિસ્ટર્ડ એડ્રેસ પર મોકલવામાં આવશે. જો તમે 1લા ધારકનો PAN અથવા ઈમેલ આઈડી દાખલ કરો છો, તો તમને 1લા ધારકના સમાન PAN અથવા સમાન ઈમેલ આઈડી ધરાવતા વિવિધ ફોલિયો (જ્યાં લાગુ હોય) સાથે સંબંધિત લાઈવ યુનિટ્સ સાથે SoAs પ્રાપ્ત થશે.

UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ NAV

વર્તમાન નેટ એસેટ વેલ્યુ અથવાનથી UTI ની વિવિધ યોજનાઓ ફંડ હાઉસ તેમજ બંને પર ઉપલબ્ધ છેAMFIની વેબસાઇટ. વધુમાં, આ બંને વેબસાઇટ્સ ઐતિહાસિક NAV પણ પ્રદાન કરે છે. આ NAV આજ સુધીની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાનો ટ્રેક રેકોર્ડ દર્શાવે છે.

શા માટે UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો?

a સલામતી

UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હંમેશા રોકાણકારના નાણાંની સલામતી માટે અને સમજદારીપૂર્વક રોકાણ કરીને મૂડીની કદર માટે પ્રયત્ન કરે છે.

b કર લાભો

ફંડ હાઉસ કર બચત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓફર કરે છે જેના દ્વારા લોકો તેમના કર માટે આયોજન કરી શકે છે. ઉપરાંત, અન્ય યોજનાઓમાં, લોકો યોજના શ્રેણીના આધારે કર લાભોનો દાવો કરી શકે છે.

c સાતત્યપૂર્ણ વળતર

UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હંમેશા તેમના રોકાણકારોને સતત વળતર આપવા માટે સખત પ્રયાસ કરે છે જેથી તેઓ તેમના ઉદ્દેશ્યોને પ્રાપ્ત કરી શકે.

ડી. ઍક્સેસની સરળતા

રોકાણકારો તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટને ગમે ત્યારે અને ગમે ત્યાં ઓનલાઈન મોનિટર અને એક્સેસ કરી શકે છે. ઉપરાંત, ફંડ હાઉસ સાથે ટ્રાન્ઝેક્શન અને ક્રિયાપ્રતિક્રિયા પ્રક્રિયા પણ મુશ્કેલી મુક્ત અને ખૂબ જ વપરાશકર્તા મૈત્રીપૂર્ણ છે.

f નિવૃત્તિ આયોજન

UTI યોજનાઓ રોકાણકારોને તેમના ભવિષ્ય માટે આયોજન કરવામાં પણ મદદ કરે છે. તે તેમને મેપ આઉટ કરવામાં મદદ કરે છેનિવૃત્તિ રોકાણકારોને મદદ કરવા માટે UTI – રિટાયરમેન્ટ બેનિફિટ પેન્શન ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ જેવી કેટલીક સારી રીતે ઘડવામાં આવેલી યોજનાઓ અને યોજનાઓ ધરાવે છે.

સરનામું

યુટીઆઈ ટાવર્સ, જીએન બ્લોક, બાંદ્રા કુર્લા કોમ્પ્લેક્સ, બાંદ્રા (પૂર્વ), મુંબઈ- 400051

પ્રાયોજકો

સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (SBI)
પંજાબ નેશનલ બેંક (PNB)
બેંક ઓફ બરોડા (BoB)
જીવન વીમો કોર્પોરેશન (LIC)

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.