SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ફિન્કેશ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર

Updated on January 3, 2026 , 60264 views

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ 1963 થી ભારતમાં છે. આજે, ભારતમાં 10,000 થી વધુ યોજનાઓ અસ્તિત્વમાં છે, અને ઉદ્યોગનો વિકાસ જંગી રહ્યો છે. ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગની AUM થી વધી છે30 એપ્રિલ, 2011 ના રોજ ₹7.85 ટ્રિલિયન થી 30 એપ્રિલ, 2021 ના રોજ ₹32.38 ટ્રિલિયન આનો અર્થ એ છે કે 10 વર્ષના ગાળામાં 4 ગણો વધારો થયો છે. ઉમેરવા માટે, 30 એપ્રિલ, 2021 ના રોજ એમએફની ભાષામાં ફોલિયોની કુલ સંખ્યા હતી9.86 કરોડ (98.6 મિલિયન).

આવી આંખ આકર્ષક વૃદ્ધિને જોઈને, ઘણા લોકો રોકાણ કરવા માટે આકર્ષાય છે, જે ભવિષ્યને સુરક્ષિત કરવા માટે એક ઉત્તમ પગલું છે. તમે શરૂ કરો તે પહેલાં, તમારા સંશોધનને સારી રીતે સુનિશ્ચિત કરો. MF ની મૂળભૂત બાબતો જેમ કે પ્રકારો જાણવું મહત્વપૂર્ણ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ, જોખમ અને વળતર, વૈવિધ્યકરણ વગેરે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શેરબજારમાં ઇક્વિટી માટે રોકાણ કરીને નાણાં જમાવે છે, તેઓ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સનું એક્સપોઝર પણ લે છે. તેવી જ રીતે, તેઓ પણસોનામાં રોકાણ કરો, હાઇબ્રિડ, FOFs, વગેરે.

મૂળભૂત વર્ગીકરણ પરિપક્વતા અવધિ દ્વારા છે, જ્યાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની બે વ્યાપક શ્રેણીઓ છે - ઓપન-એન્ડેડ અને ક્લોઝ-એન્ડેડ.

ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ભારતમાં મોટાભાગના મ્યુચ્યુઅલ ફંડો ઓપન એન્ડેડ પ્રકૃતિના છે. આ ભંડોળ કોઈપણ સમયે રોકાણકારો દ્વારા સબ્સ્ક્રિપ્શન (અથવા સરળ શબ્દોમાં ખરીદી) માટે ખુલ્લા છે. તેઓ એવા રોકાણકારોને નવા યુનિટ ઇશ્યુ કરે છે જેઓ ફંડમાં પ્રવેશ મેળવવા માંગે છે. પ્રારંભિક ઓફરિંગ સમયગાળા પછી (એનએફઓ), આ ભંડોળના એકમો ખરીદી શકાય છે. દુર્લભ પરિસ્થિતિમાં, એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (AMC) રોકાણકારો દ્વારા વધુ ખરીદી અટકાવી શકે છે જો AMCને લાગે કે નવા નાણાંનો ઉપયોગ કરવા માટે પૂરતી અને સારી તકો નથી. જો કે, રિડેમ્પશન માટે, AMCએ એકમો પાછા ખરીદવા પડશે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ક્લોઝ-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

આ એવા ફંડ્સ છે જે પ્રારંભિક ઓફરિંગ સમયગાળા (NFO) પછી રોકાણકારો દ્વારા વધુ સબ્સ્ક્રિપ્શન (અથવા ખરીદી) માટે બંધ કરવામાં આવે છે. ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સથી વિપરીત, રોકાણકારો NFO સમયગાળા પછી આ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડના નવા એકમો ખરીદી શકતા નથી. તેથી, ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડમાં રોકાણ NFO સમયગાળા દરમિયાન જ શક્ય છે. ઉપરાંત, એક વાત નોંધનીય છે કે રોકાણકારો ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડમાં રિડેમ્પશન દ્વારા બહાર નીકળી શકતા નથી. પીરિયડ પરિપક્વ થયા પછી રિડેમ્પશન થાય છે.

વધુમાં, બહાર નીકળવાની તક પૂરી પાડવા માટે,મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગૃહો સ્ટોક એક્સચેન્જ પર ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડની યાદી બનાવો. આથી, રોકાણકારોએ પાકતી મુદત પહેલા બહાર નીકળવા માટે એક્સચેન્જમાં બંધ-અંતના ફંડનો વેપાર કરવો પડશે.

types-of-mutual-funds

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વિવિધ પ્રકારો

સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા દ્વારા માર્ગદર્શનસેબી) ધોરણો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં પાંચ મુખ્ય વ્યાપક શ્રેણીઓ અને 36 પેટા-શ્રેણીઓ છે.

1. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ઇક્વિટી ફંડ્સ ઇક્વિટી સ્ટોક માર્કેટમાં રોકાણ કરીને રોકાણકારો માટે પૈસા કમાવો. લાંબા ગાળાના વળતરની શોધમાં રોકાણકારો માટે આ વિકલ્પ યોગ્ય છે. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કેટલાક પ્રકારો છે-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹200.34
↓ -0.47 		₹8,1602.20.6725.530.36.7
SBI PSU Fund Growth ₹34.593
↓ -0.01 		₹5,7635.96.411.82929.411.3
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹67.6
↑ 0.26 		₹1,4454.62.811.429.627.610.3
HDFC Infrastructure Fund Growth ₹48.141
↓ -0.09 		₹2,5140.8-0.42.925.627.32.2
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹99.5563
↓ -0.14 		₹38,003-1.4-4-12.125.627.1-12.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Infrastructure FundSBI PSU FundInvesco India PSU Equity FundHDFC Infrastructure FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund 
Point 1Upper mid AUM (₹8,160 Cr).Lower mid AUM (₹5,763 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,445 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,514 Cr).Highest AUM (₹38,003 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 30.28% (top quartile).5Y return: 29.43% (upper mid).5Y return: 27.55% (lower mid).5Y return: 27.33% (bottom quartile).5Y return: 27.14% (bottom quartile).
Point 63Y return: 25.47% (bottom quartile).3Y return: 29.03% (upper mid).3Y return: 29.62% (top quartile).3Y return: 25.63% (lower mid).3Y return: 25.59% (bottom quartile).
Point 71Y return: 7.01% (lower mid).1Y return: 11.78% (top quartile).1Y return: 11.44% (upper mid).1Y return: 2.88% (bottom quartile).1Y return: -12.13% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: -0.83 (bottom quartile).Alpha: -0.45 (lower mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -11.47 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.00 (lower mid).Sharpe: 0.03 (upper mid).Sharpe: 0.06 (top quartile).Sharpe: -0.15 (bottom quartile).Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: -0.53 (bottom quartile).Information ratio: -0.49 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.21 (top quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Upper mid AUM (₹8,160 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 30.28% (top quartile).
  • 3Y return: 25.47% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.01% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.00 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI PSU Fund

  • Lower mid AUM (₹5,763 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.43% (upper mid).
  • 3Y return: 29.03% (upper mid).
  • 1Y return: 11.78% (top quartile).
  • Alpha: -0.83 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.03 (upper mid).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,445 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.55% (lower mid).
  • 3Y return: 29.62% (top quartile).
  • 1Y return: 11.44% (upper mid).
  • Alpha: -0.45 (lower mid).
  • Sharpe: 0.06 (top quartile).
  • Information ratio: -0.49 (bottom quartile).

HDFC Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,514 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.33% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.63% (lower mid).
  • 1Y return: 2.88% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Highest AUM (₹38,003 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.14% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.59% (bottom quartile).
  • 1Y return: -12.13% (bottom quartile).
  • Alpha: -11.47 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.21 (top quartile).

લાર્જ-કેપ ફંડ્સ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જેનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન (તેથી તેનું નામ લાર્જ-) હોય છે, સામાન્ય રીતે, આ ઘણી મોટી કંપનીઓ હોય છે અને તે સ્થાપિત ખેલાડીઓ હોય છે, દા.ત. યુનિલિવર, રિલાયન્સ, ITC વગેરે. મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ રોકાણ કરે છે. નાની કંપનીઓમાં, આ કંપનીઓ નાની હોવાને કારણે અસાધારણ વૃદ્ધિ દર્શાવે છે અને સારું વળતર આપી શકે છે. જો કે, તેઓ નાના હોવાથી તેઓ નુકસાન આપી શકે છે અને જોખમી છે.

થિમેટિક ફંડ્સ કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરે છે જેમ કે ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, પાવર, મીડિયા અને મનોરંજન વગેરે. બધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ થીમેટિક ફંડ પ્રદાન કરતા નથી, દા.ત.રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેના પાવર સેક્ટર ફંડ, મીડિયા અને એન્ટરટેઈનમેન્ટ ફંડ વગેરે દ્વારા થીમેટિક ફંડ્સનું એક્સપોઝર પૂરું પાડે છે.ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેના ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેન્કિંગ અને ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસિસ ફંડ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ટેક્નોલોજી ફંડ દ્વારા ટેક્નોલોજી દ્વારા બેન્કિંગ અને નાણાકીય સેવાઓ ક્ષેત્રને એક્સપોઝર પૂરું પાડે છે.

2. ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ડેટ ફંડ ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરો, જેને પણ ઓળખવામાં આવે છેબોન્ડ અને ગિલ્ટ્સ. બોન્ડ ફંડને તેમની પાકતી મુદત (તેથી નામ, લાંબા ગાળા અથવા ટૂંકા ગાળા) દ્વારા વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. કાર્યકાળ મુજબ, જોખમ પણ બદલાય છે. ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વ્યાપક શ્રેણીઓ, જેમ કે:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.7988
↓ -0.02 		₹2091.122114.611.121
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹24.1052
↑ 0.77 		₹1,0965.17.517.211.99.813.4
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 		₹2971.35.913.78.88.7
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 		₹3620.811.412.85.35.6
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹41.9763
↑ 0.70 		₹2,8863.24.812.81012.210.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanSundaram Short Term Debt FundAditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Point 1Bottom quartile AUM (₹209 Cr).Upper mid AUM (₹1,096 Cr).Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Lower mid AUM (₹362 Cr).Highest AUM (₹2,886 Cr).
Point 2Established history (22+ yrs).Established history (10+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Top rated.Not Rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 2★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 20.96% (top quartile).1Y return: 17.15% (upper mid).1Y return: 13.69% (lower mid).1Y return: 12.83% (bottom quartile).1Y return: 12.80% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.16% (bottom quartile).1M return: 3.52% (top quartile).1M return: 0.59% (lower mid).1M return: 0.20% (bottom quartile).1M return: 1.80% (upper mid).
Point 7Sharpe: 1.55 (bottom quartile).Sharpe: 2.11 (lower mid).Sharpe: 2.57 (top quartile).Sharpe: 0.98 (bottom quartile).Sharpe: 2.17 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.62% (top quartile).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.48% (upper mid).
Point 10Modified duration: 2.38 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.30 yrs (lower mid).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).Modified duration: 3.71 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹209 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 20.96% (top quartile).
  • 1M return: 0.16% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.55 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid).
  • Modified duration: 2.38 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Upper mid AUM (₹1,096 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 17.15% (upper mid).
  • 1M return: 3.52% (top quartile).
  • Sharpe: 2.11 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.62% (top quartile).
  • Modified duration: 2.30 yrs (lower mid).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (lower mid).
  • 1M return: 0.59% (lower mid).
  • Sharpe: 2.57 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹362 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 12.83% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.20% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Highest AUM (₹2,886 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 12.80% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.80% (upper mid).
  • Sharpe: 2.17 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.48% (upper mid).
  • Modified duration: 3.71 yrs (bottom quartile).

3. હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

હાઇબ્રિડ ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે ઇક્વિટી અને ડેટ બંનેમાં રોકાણ કરે છે. તેઓ હોઈ શકે છેસંતુલિત ભંડોળ અથવામાસિક આવક યોજના (MIPs). રોકાણનો હિસ્સો ઈક્વિટીમાં વધારે છે. હાઇબ્રિડ ફંડના કેટલાક પ્રકારો છે:

  • આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ
  • ગતિશીલએસેટ ફાળવણી
  • રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ ફંડ્સ
  • સંતુલિત હાઇબ્રિડ ફંડ્સ

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
UTI Multi Asset Fund Growth ₹79.8168
↑ 0.16 		₹6,5516.36.610.120.21511.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹413.91
↓ -0.89 		₹49,2233.5512.119.721.713.3
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹824.088
↑ 4.28 		₹75,0675.68.317.319.521.918.6
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹38.99
↑ 0.13 		₹1,3212.20.7-118.919.4-0.9
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹65.7512
↓ -0.02 		₹12,46679.91818.414.418.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryUTI Multi Asset FundICICI Prudential Equity and Debt FundICICI Prudential Multi-Asset FundBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt FundSBI Multi Asset Allocation Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹6,551 Cr).Upper mid AUM (₹49,223 Cr).Highest AUM (₹75,067 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,321 Cr).Lower mid AUM (₹12,466 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (23+ yrs).Established history (9+ yrs).Established history (20+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.
Point 55Y return: 14.99% (bottom quartile).5Y return: 21.71% (upper mid).5Y return: 21.92% (top quartile).5Y return: 19.40% (lower mid).5Y return: 14.36% (bottom quartile).
Point 63Y return: 20.19% (top quartile).3Y return: 19.68% (upper mid).3Y return: 19.50% (lower mid).3Y return: 18.91% (bottom quartile).3Y return: 18.35% (bottom quartile).
Point 71Y return: 10.11% (bottom quartile).1Y return: 12.08% (lower mid).1Y return: 17.28% (upper mid).1Y return: -0.97% (bottom quartile).1Y return: 18.05% (top quartile).
Point 81M return: 0.62% (bottom quartile).1M return: 0.41% (bottom quartile).1M return: 1.54% (lower mid).1M return: 3.56% (top quartile).1M return: 2.12% (upper mid).
Point 9Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 4.08 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.48 (bottom quartile).Sharpe: 0.65 (lower mid).Sharpe: 1.32 (top quartile).Sharpe: -0.30 (bottom quartile).Sharpe: 1.17 (upper mid).

UTI Multi Asset Fund

  • Bottom quartile AUM (₹6,551 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.99% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.19% (top quartile).
  • 1Y return: 10.11% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.62% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.48 (bottom quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹49,223 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.71% (upper mid).
  • 3Y return: 19.68% (upper mid).
  • 1Y return: 12.08% (lower mid).
  • 1M return: 0.41% (bottom quartile).
  • Alpha: 4.08 (top quartile).
  • Sharpe: 0.65 (lower mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Highest AUM (₹75,067 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.92% (top quartile).
  • 3Y return: 19.50% (lower mid).
  • 1Y return: 17.28% (upper mid).
  • 1M return: 1.54% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 1.32 (top quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,321 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.40% (lower mid).
  • 3Y return: 18.91% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.97% (bottom quartile).
  • 1M return: 3.56% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.30 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

  • Lower mid AUM (₹12,466 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 14.36% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.35% (bottom quartile).
  • 1Y return: 18.05% (top quartile).
  • 1M return: 2.12% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.17 (upper mid).

4. ઉકેલલક્ષી યોજનાઓ

સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સ એવા રોકાણકારો માટે મદદરૂપ છે જેઓ લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવા માંગે છે જેમાં મુખ્યત્વે સમાવેશ થાય છેનિવૃત્તિ આયોજન અને તેના દ્વારા બાળકના ભાવિ શિક્ષણમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ. અગાઉ, આ યોજનાઓ ઇક્વિટી અથવા સંતુલિત યોજનાઓનો એક ભાગ હતી, પરંતુ સેબીના નવા પરિભ્રમણ મુજબ, આ ભંડોળને ઉકેલલક્ષી યોજનાઓ હેઠળ અલગથી વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. ઉપરાંત, આ યોજનાઓમાં ત્રણ વર્ષ માટે લોક-ઇન રહેતું હતું, પરંતુ હવે આ ભંડોળમાં પાંચ વર્ષ માટે ફરજિયાત લોક-ઇન છે.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹52.113
↓ -0.03 		₹7,0553.11.54.618.320.15.2
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹333.48
↑ 0.10 		₹1,4241.6-0.77.918.115.68.3
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹39.765
↑ 0.04 		₹1,7482.81.55.214.714.35.4
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹65.4168
↓ -0.08 		₹2,1292-2.7-2.715.812.4-1.2
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹64.9248
↓ -0.07 		₹2,1912-1.3-0.114.811.91
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity PlanTata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund-Moderate
Point 1Highest AUM (₹7,055 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,424 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,748 Cr).Lower mid AUM (₹2,129 Cr).Upper mid AUM (₹2,191 Cr).
Point 2Established history (9+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (9+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Top rated.Rating: 5★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 20.11% (top quartile).5Y return: 15.63% (upper mid).5Y return: 14.26% (lower mid).5Y return: 12.37% (bottom quartile).5Y return: 11.85% (bottom quartile).
Point 63Y return: 18.30% (top quartile).3Y return: 18.06% (upper mid).3Y return: 14.72% (bottom quartile).3Y return: 15.76% (lower mid).3Y return: 14.81% (bottom quartile).
Point 71Y return: 4.65% (lower mid).1Y return: 7.94% (top quartile).1Y return: 5.17% (upper mid).1Y return: -2.69% (bottom quartile).1Y return: -0.11% (bottom quartile).
Point 81M return: 0.46% (upper mid).1M return: 0.58% (top quartile).1M return: 0.45% (lower mid).1M return: -0.15% (bottom quartile).1M return: -0.05% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -1.82 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -5.96 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.06 (upper mid).Sharpe: 0.16 (top quartile).Sharpe: -0.14 (lower mid).Sharpe: -0.26 (bottom quartile).Sharpe: -0.21 (bottom quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹7,055 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.11% (top quartile).
  • 3Y return: 18.30% (top quartile).
  • 1Y return: 4.65% (lower mid).
  • 1M return: 0.46% (upper mid).
  • Alpha: -1.82 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.06 (upper mid).

ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)

  • Bottom quartile AUM (₹1,424 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.63% (upper mid).
  • 3Y return: 18.06% (upper mid).
  • 1Y return: 7.94% (top quartile).
  • 1M return: 0.58% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.16 (top quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan

  • Bottom quartile AUM (₹1,748 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.26% (lower mid).
  • 3Y return: 14.72% (bottom quartile).
  • 1Y return: 5.17% (upper mid).
  • 1M return: 0.45% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.14 (lower mid).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,129 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.37% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.76% (lower mid).
  • 1Y return: -2.69% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.15% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.96 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.26 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Upper mid AUM (₹2,191 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.85% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.81% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.11% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.05% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.21 (bottom quartile).

5. ગોલ્ડ ફંડ

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ કરે છેગોલ્ડ ઇટીએફ (એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ). સોનામાં એક્સપોઝર લેવા માંગતા રોકાણકારો માટે આદર્શ રીતે યોગ્ય. ભૌતિક સોનાથી વિપરીત, તે ખરીદવા અને રિડીમ કરવા (ખરીદી અને વેચાણ) સરળ છે. ઉપરાંત, તેઓ રોકાણકારોને ખરીદી અને વેચાણ માટે કિંમતની પારદર્શિતા પ્રદાન કરે છે.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
SBI Gold Fund Growth ₹39.7756
↑ 0.30 		₹9,32416.239.473.233.22071.5
IDBI Gold Fund Growth ₹35.3893
↑ 0.42 		₹52414.739.172.833.120.479
Axis Gold Fund Growth ₹39.6487
↑ 0.43 		₹1,95416.939.572.63320.169.8
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹42.1255
↑ 0.43 		₹3,98716.939.873.232.92072
HDFC Gold Fund Growth ₹40.6641
↑ 0.42 		₹7,63316.239.473.132.819.971.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Gold FundIDBI Gold FundAxis Gold FundICICI Prudential Regular Gold Savings FundHDFC Gold Fund
Point 1Highest AUM (₹9,324 Cr).Bottom quartile AUM (₹524 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).Lower mid AUM (₹3,987 Cr).Upper mid AUM (₹7,633 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (14 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Top rated.Not Rated.Rating: 1★ (upper mid).Rating: 1★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 20.04% (lower mid).5Y return: 20.40% (top quartile).5Y return: 20.13% (upper mid).5Y return: 20.00% (bottom quartile).5Y return: 19.89% (bottom quartile).
Point 63Y return: 33.16% (top quartile).3Y return: 33.12% (upper mid).3Y return: 32.96% (lower mid).3Y return: 32.94% (bottom quartile).3Y return: 32.76% (bottom quartile).
Point 71Y return: 73.21% (top quartile).1Y return: 72.84% (bottom quartile).1Y return: 72.61% (bottom quartile).1Y return: 73.21% (upper mid).1Y return: 73.05% (lower mid).
Point 81M return: 5.58% (bottom quartile).1M return: 5.56% (bottom quartile).1M return: 5.84% (top quartile).1M return: 5.63% (lower mid).1M return: 5.73% (upper mid).
Point 9Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 3.54 (upper mid).Sharpe: 3.44 (bottom quartile).Sharpe: 3.58 (top quartile).Sharpe: 3.47 (bottom quartile).Sharpe: 3.54 (lower mid).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹9,324 Cr).
  • Oldest track record among peers (14 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.04% (lower mid).
  • 3Y return: 33.16% (top quartile).
  • 1Y return: 73.21% (top quartile).
  • 1M return: 5.58% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 3.54 (upper mid).

IDBI Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹524 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.40% (top quartile).
  • 3Y return: 33.12% (upper mid).
  • 1Y return: 72.84% (bottom quartile).
  • 1M return: 5.56% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 3.44 (bottom quartile).

Axis Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.13% (upper mid).
  • 3Y return: 32.96% (lower mid).
  • 1Y return: 72.61% (bottom quartile).
  • 1M return: 5.84% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 3.58 (top quartile).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹3,987 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.00% (bottom quartile).
  • 3Y return: 32.94% (bottom quartile).
  • 1Y return: 73.21% (upper mid).
  • 1M return: 5.63% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.47 (bottom quartile).

HDFC Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹7,633 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.89% (bottom quartile).
  • 3Y return: 32.76% (bottom quartile).
  • 1Y return: 73.05% (lower mid).
  • 1M return: 5.73% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.54 (lower mid).

અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ

ઈન્ડેક્સ ફંડ/એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ETF) અનેભંડોળનું ભંડોળ (FoFs) અન્ય યોજનાઓ હેઠળ વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹61.8176
↓ -0.01 		₹8,1512.92.71.818.615.72.1
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹52.1562
↓ -0.01 		₹1012.92.61.718.315.62
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹257.996
↑ 1.68 		₹2,1777.19.115.519.518.815.4
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹46.2099
↓ -0.04 		₹1091.32.47.67.76.27.6
Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan Growth ₹41.8372
↑ 0.00 		₹2033.26.112.510.16.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Nifty Next 50 Index FundIDBI Nifty Junior Index FundKotak Asset Allocator Fund - FOFICICI Prudential Advisor Series - Debt Management FundBandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan
Point 1Highest AUM (₹8,151 Cr).Bottom quartile AUM (₹101 Cr).Upper mid AUM (₹2,177 Cr).Lower mid AUM (₹109 Cr).Bottom quartile AUM (₹20 Cr).
Point 2Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (21+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 15.72% (upper mid).5Y return: 15.62% (lower mid).5Y return: 18.85% (top quartile).5Y return: 6.23% (bottom quartile).5Y return: 10.12% (bottom quartile).
Point 63Y return: 18.56% (upper mid).3Y return: 18.26% (lower mid).3Y return: 19.45% (top quartile).3Y return: 7.70% (bottom quartile).3Y return: 12.54% (bottom quartile).
Point 71Y return: 1.83% (bottom quartile).1Y return: 1.74% (bottom quartile).1Y return: 15.48% (top quartile).1Y return: 7.58% (upper mid).1Y return: 6.13% (lower mid).
Point 81M return: 2.42% (top quartile).1M return: 2.39% (upper mid).1M return: 1.71% (lower mid).1M return: 0.30% (bottom quartile).1M return: 0.52% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -1.01 (bottom quartile).Alpha: -0.85 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.35 (bottom quartile).Sharpe: -0.35 (bottom quartile).Sharpe: 0.75 (upper mid).Sharpe: 0.87 (top quartile).Sharpe: 0.09 (lower mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

  • Highest AUM (₹8,151 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.72% (upper mid).
  • 3Y return: 18.56% (upper mid).
  • 1Y return: 1.83% (bottom quartile).
  • 1M return: 2.42% (top quartile).
  • Alpha: -1.01 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.35 (bottom quartile).

IDBI Nifty Junior Index Fund

  • Bottom quartile AUM (₹101 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.62% (lower mid).
  • 3Y return: 18.26% (lower mid).
  • 1Y return: 1.74% (bottom quartile).
  • 1M return: 2.39% (upper mid).
  • Alpha: -0.85 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.35 (bottom quartile).

Kotak Asset Allocator Fund - FOF

  • Upper mid AUM (₹2,177 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.85% (top quartile).
  • 3Y return: 19.45% (top quartile).
  • 1Y return: 15.48% (top quartile).
  • 1M return: 1.71% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.75 (upper mid).

ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund

  • Lower mid AUM (₹109 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 6.23% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.70% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.58% (upper mid).
  • 1M return: 0.30% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.87 (top quartile).

Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan

  • Bottom quartile AUM (₹20 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.12% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.54% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.13% (lower mid).
  • 1M return: 0.52% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.09 (lower mid).

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

  1. Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

  2. તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

  3. દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

    શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 3.3, based on 3 reviews.
POST A COMMENT

SUNIL, posted on 22 May 20 8:26 PM

What is the future of mutual funds now after Covid 19, approximately how long it will take for the Sensex and Nifty to recover in January-February 2020 ?

1 - 1 of 1
Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved