SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ફિન્કેશ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર

Updated on November 3, 2025 , 60101 views

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ 1963 થી ભારતમાં છે. આજે, ભારતમાં 10,000 થી વધુ યોજનાઓ અસ્તિત્વમાં છે, અને ઉદ્યોગનો વિકાસ જંગી રહ્યો છે. ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગની AUM થી વધી છે30 એપ્રિલ, 2011 ના રોજ ₹7.85 ટ્રિલિયન થી 30 એપ્રિલ, 2021 ના રોજ ₹32.38 ટ્રિલિયન આનો અર્થ એ છે કે 10 વર્ષના ગાળામાં 4 ગણો વધારો થયો છે. ઉમેરવા માટે, 30 એપ્રિલ, 2021 ના રોજ એમએફની ભાષામાં ફોલિયોની કુલ સંખ્યા હતી9.86 કરોડ (98.6 મિલિયન).

આવી આંખ આકર્ષક વૃદ્ધિને જોઈને, ઘણા લોકો રોકાણ કરવા માટે આકર્ષાય છે, જે ભવિષ્યને સુરક્ષિત કરવા માટે એક ઉત્તમ પગલું છે. તમે શરૂ કરો તે પહેલાં, તમારા સંશોધનને સારી રીતે સુનિશ્ચિત કરો. MF ની મૂળભૂત બાબતો જેમ કે પ્રકારો જાણવું મહત્વપૂર્ણ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ, જોખમ અને વળતર, વૈવિધ્યકરણ વગેરે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શેરબજારમાં ઇક્વિટી માટે રોકાણ કરીને નાણાં જમાવે છે, તેઓ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સનું એક્સપોઝર પણ લે છે. તેવી જ રીતે, તેઓ પણસોનામાં રોકાણ કરો, હાઇબ્રિડ, FOFs, વગેરે.

મૂળભૂત વર્ગીકરણ પરિપક્વતા અવધિ દ્વારા છે, જ્યાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની બે વ્યાપક શ્રેણીઓ છે - ઓપન-એન્ડેડ અને ક્લોઝ-એન્ડેડ.

ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ભારતમાં મોટાભાગના મ્યુચ્યુઅલ ફંડો ઓપન એન્ડેડ પ્રકૃતિના છે. આ ભંડોળ કોઈપણ સમયે રોકાણકારો દ્વારા સબ્સ્ક્રિપ્શન (અથવા સરળ શબ્દોમાં ખરીદી) માટે ખુલ્લા છે. તેઓ એવા રોકાણકારોને નવા યુનિટ ઇશ્યુ કરે છે જેઓ ફંડમાં પ્રવેશ મેળવવા માંગે છે. પ્રારંભિક ઓફરિંગ સમયગાળા પછી (એનએફઓ), આ ભંડોળના એકમો ખરીદી શકાય છે. દુર્લભ પરિસ્થિતિમાં, એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (AMC) રોકાણકારો દ્વારા વધુ ખરીદી અટકાવી શકે છે જો AMCને લાગે કે નવા નાણાંનો ઉપયોગ કરવા માટે પૂરતી અને સારી તકો નથી. જો કે, રિડેમ્પશન માટે, AMCએ એકમો પાછા ખરીદવા પડશે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ક્લોઝ-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

આ એવા ફંડ્સ છે જે પ્રારંભિક ઓફરિંગ સમયગાળા (NFO) પછી રોકાણકારો દ્વારા વધુ સબ્સ્ક્રિપ્શન (અથવા ખરીદી) માટે બંધ કરવામાં આવે છે. ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સથી વિપરીત, રોકાણકારો NFO સમયગાળા પછી આ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડના નવા એકમો ખરીદી શકતા નથી. તેથી, ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડમાં રોકાણ NFO સમયગાળા દરમિયાન જ શક્ય છે. ઉપરાંત, એક વાત નોંધનીય છે કે રોકાણકારો ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડમાં રિડેમ્પશન દ્વારા બહાર નીકળી શકતા નથી. પીરિયડ પરિપક્વ થયા પછી રિડેમ્પશન થાય છે.

વધુમાં, બહાર નીકળવાની તક પૂરી પાડવા માટે,મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગૃહો સ્ટોક એક્સચેન્જ પર ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડની યાદી બનાવો. આથી, રોકાણકારોએ પાકતી મુદત પહેલા બહાર નીકળવા માટે એક્સચેન્જમાં બંધ-અંતના ફંડનો વેપાર કરવો પડશે.

types-of-mutual-funds

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વિવિધ પ્રકારો

સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા દ્વારા માર્ગદર્શનસેબી) ધોરણો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં પાંચ મુખ્ય વ્યાપક શ્રેણીઓ અને 36 પેટા-શ્રેણીઓ છે.

1. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ઇક્વિટી ફંડ્સ ઇક્વિટી સ્ટોક માર્કેટમાં રોકાણ કરીને રોકાણકારો માટે પૈસા કમાવો. લાંબા ગાળાના વળતરની શોધમાં રોકાણકારો માટે આ વિકલ્પ યોગ્ય છે. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કેટલાક પ્રકારો છે-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹200.53
↓ -1.35 		₹7,6454.5115.727.437.327.4
HDFC Infrastructure Fund Growth ₹48.818
↓ -0.26 		₹2,4833.2103.127.534.823
SBI PSU Fund Growth ₹33.7012
↓ -0.27 		₹5,1798.29.46.629.333.323.5
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹171.625
↓ -0.77 		₹64,8211.711.3-2.222.83326.1
Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹355.786
↓ -2.23 		₹7,1754.210.1226.632.826.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Infrastructure FundHDFC Infrastructure FundSBI PSU FundNippon India Small Cap FundNippon India Power and Infra Fund
Point 1Upper mid AUM (₹7,645 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).Bottom quartile AUM (₹5,179 Cr).Highest AUM (₹64,821 Cr).Lower mid AUM (₹7,175 Cr).
Point 2Established history (20+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 37.31% (top quartile).5Y return: 34.76% (upper mid).5Y return: 33.35% (lower mid).5Y return: 32.95% (bottom quartile).5Y return: 32.76% (bottom quartile).
Point 63Y return: 27.36% (lower mid).3Y return: 27.53% (upper mid).3Y return: 29.34% (top quartile).3Y return: 22.81% (bottom quartile).3Y return: 26.58% (bottom quartile).
Point 71Y return: 5.75% (upper mid).1Y return: 3.10% (lower mid).1Y return: 6.64% (top quartile).1Y return: -2.25% (bottom quartile).1Y return: 2.03% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.35 (lower mid).Alpha: -2.55 (bottom quartile).Alpha: -3.51 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.48 (top quartile).Sharpe: -0.64 (upper mid).Sharpe: -0.81 (bottom quartile).Sharpe: -0.65 (lower mid).Sharpe: -0.66 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: -0.37 (bottom quartile).Information ratio: 0.10 (upper mid).Information ratio: 0.79 (top quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Upper mid AUM (₹7,645 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 37.31% (top quartile).
  • 3Y return: 27.36% (lower mid).
  • 1Y return: 5.75% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.48 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

HDFC Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 34.76% (upper mid).
  • 3Y return: 27.53% (upper mid).
  • 1Y return: 3.10% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.64 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,179 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.35% (lower mid).
  • 3Y return: 29.34% (top quartile).
  • 1Y return: 6.64% (top quartile).
  • Alpha: -0.35 (lower mid).
  • Sharpe: -0.81 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.37 (bottom quartile).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹64,821 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.95% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.81% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.25% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.55 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (lower mid).
  • Information ratio: 0.10 (upper mid).

Nippon India Power and Infra Fund

  • Lower mid AUM (₹7,175 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.76% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.58% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.03% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.51 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.79 (top quartile).

લાર્જ-કેપ ફંડ્સ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જેનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન (તેથી તેનું નામ લાર્જ-) હોય છે, સામાન્ય રીતે, આ ઘણી મોટી કંપનીઓ હોય છે અને તે સ્થાપિત ખેલાડીઓ હોય છે, દા.ત. યુનિલિવર, રિલાયન્સ, ITC વગેરે. મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ રોકાણ કરે છે. નાની કંપનીઓમાં, આ કંપનીઓ નાની હોવાને કારણે અસાધારણ વૃદ્ધિ દર્શાવે છે અને સારું વળતર આપી શકે છે. જો કે, તેઓ નાના હોવાથી તેઓ નુકસાન આપી શકે છે અને જોખમી છે.

થિમેટિક ફંડ્સ કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરે છે જેમ કે ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, પાવર, મીડિયા અને મનોરંજન વગેરે. બધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ થીમેટિક ફંડ પ્રદાન કરતા નથી, દા.ત.રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેના પાવર સેક્ટર ફંડ, મીડિયા અને એન્ટરટેઈનમેન્ટ ફંડ વગેરે દ્વારા થીમેટિક ફંડ્સનું એક્સપોઝર પૂરું પાડે છે.ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેના ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેન્કિંગ અને ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસિસ ફંડ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ટેક્નોલોજી ફંડ દ્વારા ટેક્નોલોજી દ્વારા બેન્કિંગ અને નાણાકીય સેવાઓ ક્ષેત્રને એક્સપોઝર પૂરું પાડે છે.

2. ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ડેટ ફંડ ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરો, જેને પણ ઓળખવામાં આવે છેબોન્ડ અને ગિલ્ટ્સ. બોન્ડ ફંડને તેમની પાકતી મુદત (તેથી નામ, લાંબા ગાળા અથવા ટૂંકા ગાળા) દ્વારા વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. કાર્યકાળ મુજબ, જોખમ પણ બદલાય છે. ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વ્યાપક શ્રેણીઓ, જેમ કે:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.4864
↑ 0.02 		₹2071.13.421.614.911.17.8
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 		₹2971.35.913.78.88.7
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹23.089
↑ 0.01 		₹1,0442.14.913.410.89.311.9
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 		₹3620.811.412.85.35.6
Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01 		₹550110.211.855.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanAditya Birla Sun Life Credit Risk FundSundaram Short Term Debt FundSundaram Low Duration Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹207 Cr).Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Highest AUM (₹1,044 Cr).Lower mid AUM (₹362 Cr).Upper mid AUM (₹550 Cr).
Point 2Established history (22+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (10+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 21.58% (top quartile).1Y return: 13.69% (upper mid).1Y return: 13.43% (lower mid).1Y return: 12.83% (bottom quartile).1Y return: 11.79% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.46% (lower mid).1M return: 0.59% (upper mid).1M return: 0.69% (top quartile).1M return: 0.20% (bottom quartile).1M return: 0.28% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 1.56 (lower mid).Sharpe: 2.57 (top quartile).Sharpe: 2.29 (upper mid).Sharpe: 0.98 (bottom quartile).Sharpe: 0.99 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.99% (upper mid).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile).Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 1.91 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 2.10 yrs (bottom quartile).Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹207 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 21.58% (top quartile).
  • 1M return: 0.46% (lower mid).
  • Sharpe: 1.56 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.99% (upper mid).
  • Modified duration: 1.91 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (upper mid).
  • 1M return: 0.59% (upper mid).
  • Sharpe: 2.57 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Highest AUM (₹1,044 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.43% (lower mid).
  • 1M return: 0.69% (top quartile).
  • Sharpe: 2.29 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile).
  • Modified duration: 2.10 yrs (bottom quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹362 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 12.83% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.20% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).
  • Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).

Sundaram Low Duration Fund

  • Upper mid AUM (₹550 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 11.79% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.28% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.99 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).

3. હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

હાઇબ્રિડ ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે ઇક્વિટી અને ડેટ બંનેમાં રોકાણ કરે છે. તેઓ હોઈ શકે છેસંતુલિત ભંડોળ અથવામાસિક આવક યોજના (MIPs). રોકાણનો હિસ્સો ઈક્વિટીમાં વધારે છે. હાઇબ્રિડ ફંડના કેટલાક પ્રકારો છે:

  • આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ
  • ગતિશીલએસેટ ફાળવણી
  • રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ ફંડ્સ
  • સંતુલિત હાઇબ્રિડ ફંડ્સ

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
JM Equity Hybrid Fund Growth ₹122.556
↓ -0.68 		₹80426.5-1.119.920.927
UTI Multi Asset Fund Growth ₹77.2023
↓ -0.29 		₹5,9414.47.68.319.415.920.7
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹795.705
↓ -3.53 		₹64,7705.98.612.919.42516.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹406.08
↓ -1.92 		₹45,1684.46.89.8192617.2
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹38.33
↓ -0.32 		₹1,2531.18.91.318.822.325.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryJM Equity Hybrid FundUTI Multi Asset FundICICI Prudential Multi-Asset FundICICI Prudential Equity and Debt FundBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹804 Cr).Lower mid AUM (₹5,941 Cr).Highest AUM (₹64,770 Cr).Upper mid AUM (₹45,168 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,253 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (23+ yrs).Established history (26+ yrs).Established history (9+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 2★ (upper mid).Top rated.Not Rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 20.90% (bottom quartile).5Y return: 15.92% (bottom quartile).5Y return: 25.02% (upper mid).5Y return: 26.03% (top quartile).5Y return: 22.28% (lower mid).
Point 63Y return: 19.87% (top quartile).3Y return: 19.39% (upper mid).3Y return: 19.36% (lower mid).3Y return: 18.97% (bottom quartile).3Y return: 18.80% (bottom quartile).
Point 71Y return: -1.08% (bottom quartile).1Y return: 8.30% (lower mid).1Y return: 12.92% (top quartile).1Y return: 9.84% (upper mid).1Y return: 1.35% (bottom quartile).
Point 81M return: 1.94% (upper mid).1M return: 2.82% (top quartile).1M return: 1.82% (lower mid).1M return: 1.56% (bottom quartile).1M return: 0.50% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -8.63 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 2.96 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -1.21 (bottom quartile).Sharpe: -0.52 (lower mid).Sharpe: 0.08 (top quartile).Sharpe: -0.29 (upper mid).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).

JM Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹804 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.90% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.87% (top quartile).
  • 1Y return: -1.08% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.94% (upper mid).
  • Alpha: -8.63 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.21 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Lower mid AUM (₹5,941 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.92% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.39% (upper mid).
  • 1Y return: 8.30% (lower mid).
  • 1M return: 2.82% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.52 (lower mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Highest AUM (₹64,770 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.02% (upper mid).
  • 3Y return: 19.36% (lower mid).
  • 1Y return: 12.92% (top quartile).
  • 1M return: 1.82% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.08 (top quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹45,168 Cr).
  • Established history (26+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.03% (top quartile).
  • 3Y return: 18.97% (bottom quartile).
  • 1Y return: 9.84% (upper mid).
  • 1M return: 1.56% (bottom quartile).
  • Alpha: 2.96 (top quartile).
  • Sharpe: -0.29 (upper mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,253 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.28% (lower mid).
  • 3Y return: 18.80% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.35% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.50% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).

4. ઉકેલલક્ષી યોજનાઓ

સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સ એવા રોકાણકારો માટે મદદરૂપ છે જેઓ લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવા માંગે છે જેમાં મુખ્યત્વે સમાવેશ થાય છેનિવૃત્તિ આયોજન અને તેના દ્વારા બાળકના ભાવિ શિક્ષણમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ. અગાઉ, આ યોજનાઓ ઇક્વિટી અથવા સંતુલિત યોજનાઓનો એક ભાગ હતી, પરંતુ સેબીના નવા પરિભ્રમણ મુજબ, આ ભંડોળને ઉકેલલક્ષી યોજનાઓ હેઠળ અલગથી વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. ઉપરાંત, આ યોજનાઓમાં ત્રણ વર્ષ માટે લોક-ઇન રહેતું હતું, પરંતુ હવે આ ભંડોળમાં પાંચ વર્ષ માટે ફરજિયાત લોક-ઇન છે.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹51.5
↓ -0.33 		₹6,58435.73.918.524.318
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹332.12
↓ -0.43 		₹1,37318.78.417.918.716.9
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹39.228
↓ -0.13 		₹1,6602.35.13.514.817.514
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹65.3824
↓ -0.62 		₹2,0470.86.70.715.215.621.7
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹64.8071
↓ -0.53 		₹2,1151.26.42.814.414.719.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity PlanTata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund-Moderate
Point 1Highest AUM (₹6,584 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,373 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,660 Cr).Lower mid AUM (₹2,047 Cr).Upper mid AUM (₹2,115 Cr).
Point 2Established history (9+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (9+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Top rated.Rating: 5★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 24.33% (top quartile).5Y return: 18.70% (upper mid).5Y return: 17.54% (lower mid).5Y return: 15.58% (bottom quartile).5Y return: 14.68% (bottom quartile).
Point 63Y return: 18.55% (top quartile).3Y return: 17.91% (upper mid).3Y return: 14.83% (bottom quartile).3Y return: 15.20% (lower mid).3Y return: 14.40% (bottom quartile).
Point 71Y return: 3.87% (upper mid).1Y return: 8.36% (top quartile).1Y return: 3.53% (lower mid).1Y return: 0.73% (bottom quartile).1Y return: 2.84% (bottom quartile).
Point 81M return: 1.88% (upper mid).1M return: 1.18% (bottom quartile).1M return: 1.45% (bottom quartile).1M return: 1.98% (top quartile).1M return: 1.83% (lower mid).
Point 9Alpha: -1.34 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.19 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.72 (bottom quartile).Sharpe: -0.26 (top quartile).Sharpe: -0.74 (bottom quartile).Sharpe: -0.60 (lower mid).Sharpe: -0.56 (upper mid).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹6,584 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.33% (top quartile).
  • 3Y return: 18.55% (top quartile).
  • 1Y return: 3.87% (upper mid).
  • 1M return: 1.88% (upper mid).
  • Alpha: -1.34 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.72 (bottom quartile).

ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)

  • Bottom quartile AUM (₹1,373 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.70% (upper mid).
  • 3Y return: 17.91% (upper mid).
  • 1Y return: 8.36% (top quartile).
  • 1M return: 1.18% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.26 (top quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan

  • Bottom quartile AUM (₹1,660 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.54% (lower mid).
  • 3Y return: 14.83% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.53% (lower mid).
  • 1M return: 1.45% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.74 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,047 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.58% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.20% (lower mid).
  • 1Y return: 0.73% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.98% (top quartile).
  • Alpha: -0.19 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.60 (lower mid).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Upper mid AUM (₹2,115 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.68% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.40% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.84% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.83% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.56 (upper mid).

5. ગોલ્ડ ફંડ

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ કરે છેગોલ્ડ ઇટીએફ (એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ). સોનામાં એક્સપોઝર લેવા માંગતા રોકાણકારો માટે આદર્શ રીતે યોગ્ય. ભૌતિક સોનાથી વિપરીત, તે ખરીદવા અને રિડીમ કરવા (ખરીદી અને વેચાણ) સરળ છે. ઉપરાંત, તેઓ રોકાણકારોને ખરીદી અને વેચાણ માટે કિંમતની પારદર્શિતા પ્રદાન કરે છે.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
SBI Gold Fund Growth ₹35.1485
↓ -0.12 		₹5,22119.626.650.731.917.119.6
IDBI Gold Fund Growth ₹31.3208
↓ -0.03 		₹25419.627.85131.817.818.7
HDFC Gold Fund Growth ₹35.9165
↓ -0.09 		₹4,91519.726.250.731.71718.9
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹34.9533
↓ -0.05 		₹72519.626.951.531.717.218.7
Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹46.0243
↓ -0.12 		₹3,43919.826.250.631.616.919
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Gold FundIDBI Gold FundHDFC Gold FundAditya Birla Sun Life Gold FundNippon India Gold Savings Fund
Point 1Highest AUM (₹5,221 Cr).Bottom quartile AUM (₹254 Cr).Upper mid AUM (₹4,915 Cr).Bottom quartile AUM (₹725 Cr).Lower mid AUM (₹3,439 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (14 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (upper mid).Not Rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 2★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 17.15% (lower mid).5Y return: 17.76% (top quartile).5Y return: 17.00% (bottom quartile).5Y return: 17.17% (upper mid).5Y return: 16.92% (bottom quartile).
Point 63Y return: 31.90% (top quartile).3Y return: 31.80% (upper mid).3Y return: 31.70% (lower mid).3Y return: 31.67% (bottom quartile).3Y return: 31.64% (bottom quartile).
Point 71Y return: 50.75% (lower mid).1Y return: 51.03% (upper mid).1Y return: 50.70% (bottom quartile).1Y return: 51.54% (top quartile).1Y return: 50.60% (bottom quartile).
Point 81M return: 2.69% (upper mid).1M return: 1.52% (bottom quartile).1M return: 2.64% (lower mid).1M return: 2.43% (bottom quartile).1M return: 2.77% (top quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 2.58 (upper mid).Sharpe: 2.38 (bottom quartile).Sharpe: 2.55 (lower mid).Sharpe: 2.66 (top quartile).Sharpe: 2.52 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹5,221 Cr).
  • Oldest track record among peers (14 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.15% (lower mid).
  • 3Y return: 31.90% (top quartile).
  • 1Y return: 50.75% (lower mid).
  • 1M return: 2.69% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 2.58 (upper mid).

IDBI Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹254 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.76% (top quartile).
  • 3Y return: 31.80% (upper mid).
  • 1Y return: 51.03% (upper mid).
  • 1M return: 1.52% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.38 (bottom quartile).

HDFC Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹4,915 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.00% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.70% (lower mid).
  • 1Y return: 50.70% (bottom quartile).
  • 1M return: 2.64% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.55 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹725 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.17% (upper mid).
  • 3Y return: 31.67% (bottom quartile).
  • 1Y return: 51.54% (top quartile).
  • 1M return: 2.43% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.66 (top quartile).

Nippon India Gold Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹3,439 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.92% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.64% (bottom quartile).
  • 1Y return: 50.60% (bottom quartile).
  • 1M return: 2.77% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.52 (bottom quartile).

અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ

ઈન્ડેક્સ ફંડ/એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ETF) અનેભંડોળનું ભંડોળ (FoFs) અન્ય યોજનાઓ હેઠળ વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹52.038
↓ -0.23 		₹964.89.11.217.320.226.9
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹61.648
↓ -0.28 		₹7,6504.89.1117.520.327.2
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹249.173
↓ -0.90 		₹1,8777.212.11319.920.319
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹45.8566
↑ 0.02 		₹11012.77.97.86.48.1
Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan Growth ₹41.3633
↓ -0.14 		₹192.35.66.911.911.413.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Nifty Junior Index FundICICI Prudential Nifty Next 50 Index FundKotak Asset Allocator Fund - FOFICICI Prudential Advisor Series - Debt Management FundBandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan
Point 1Bottom quartile AUM (₹96 Cr).Highest AUM (₹7,650 Cr).Upper mid AUM (₹1,877 Cr).Lower mid AUM (₹110 Cr).Bottom quartile AUM (₹19 Cr).
Point 2Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (21+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 20.16% (lower mid).5Y return: 20.27% (upper mid).5Y return: 20.32% (top quartile).5Y return: 6.39% (bottom quartile).5Y return: 11.43% (bottom quartile).
Point 63Y return: 17.27% (lower mid).3Y return: 17.54% (upper mid).3Y return: 19.87% (top quartile).3Y return: 7.80% (bottom quartile).3Y return: 11.94% (bottom quartile).
Point 71Y return: 1.21% (bottom quartile).1Y return: 1.04% (bottom quartile).1Y return: 13.00% (top quartile).1Y return: 7.88% (upper mid).1Y return: 6.92% (lower mid).
Point 81M return: 2.62% (lower mid).1M return: 2.66% (upper mid).1M return: 2.99% (top quartile).1M return: 0.48% (bottom quartile).1M return: 1.85% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -0.92 (bottom quartile).Alpha: -1.04 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.86 (bottom quartile).Sharpe: -0.86 (bottom quartile).Sharpe: -0.14 (upper mid).Sharpe: 0.68 (top quartile).Sharpe: -0.53 (lower mid).

IDBI Nifty Junior Index Fund

  • Bottom quartile AUM (₹96 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.16% (lower mid).
  • 3Y return: 17.27% (lower mid).
  • 1Y return: 1.21% (bottom quartile).
  • 1M return: 2.62% (lower mid).
  • Alpha: -0.92 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.86 (bottom quartile).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

  • Highest AUM (₹7,650 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.27% (upper mid).
  • 3Y return: 17.54% (upper mid).
  • 1Y return: 1.04% (bottom quartile).
  • 1M return: 2.66% (upper mid).
  • Alpha: -1.04 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.86 (bottom quartile).

Kotak Asset Allocator Fund - FOF

  • Upper mid AUM (₹1,877 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.32% (top quartile).
  • 3Y return: 19.87% (top quartile).
  • 1Y return: 13.00% (top quartile).
  • 1M return: 2.99% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.14 (upper mid).

ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund

  • Lower mid AUM (₹110 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 6.39% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.80% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.88% (upper mid).
  • 1M return: 0.48% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.68 (top quartile).

Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan

  • Bottom quartile AUM (₹19 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.43% (bottom quartile).
  • 3Y return: 11.94% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.92% (lower mid).
  • 1M return: 1.85% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.53 (lower mid).

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

  1. Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

  2. તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

  3. દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

    શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 3.3, based on 3 reviews.
POST A COMMENT

SUNIL, posted on 22 May 20 8:26 PM

What is the future of mutual funds now after Covid 19, approximately how long it will take for the Sensex and Nifty to recover in January-February 2020 ?

1 - 1 of 1
Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved