Table of Contents
- ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
- ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જોખમો
- ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટેક્સેશન
- નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ના રોકાણ માટે ભારતમાં શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ટોચના 5 લિક્વિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના અને શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ મની માર્કેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 મધ્યમથી લાંબા ગાળાના બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ટોચના 5 બેન્કિંગ અને PSU ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 ક્રેડિટ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 ડાયનેમિક બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું
- રોકાણકાર તરીકે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
- શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સમાં ઑનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
- નિષ્કર્ષ
Top 5 Funds
શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022
શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ રોકાણના સમયગાળા અનુસાર બદલાય છેરોકાણકાર. શ્રેષ્ઠની પસંદગી કરતી વખતે રોકાણકારોએ તેમના રોકાણના સમયની ક્ષિતિજ પર સ્પષ્ટ હોવું જરૂરી છેડેટ ફંડ તેમના રોકાણ માટે અને વ્યાજ દરની પરિસ્થિતિમાં પણ પરિબળ.
ખૂબ જ ટૂંકા હોલ્ડિંગ સમયગાળો ધરાવતા રોકાણકારો માટે, કહો કે બે દિવસથી એક મહિના સુધી,લિક્વિડ ફંડ્સ અને અતિ-ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ સંબંધિત હોઈ શકે છે. જ્યારે સમય ક્ષિતિજ એક થી બે વર્ષનો હોય ત્યારે ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ ઇચ્છિત વાહન હોઈ શકે છે. લાંબી મુદત માટે, 3 વર્ષથી વધુ સમય માટે, લાંબા ગાળાના ડેટ ફંડ રોકાણકારો દ્વારા સૌથી વધુ પસંદગીના સાધનો છે, ખાસ કરીને ઘટતા વ્યાજ દર દરમિયાન. સૌથી ઉપર, ડેટ ફંડ્સ કરતાં ઓછા જોખમી સાબિત થયા છેઇક્વિટી જો કે, ટૂંકા ગાળાના રોકાણની શોધ કરતી વખતે, લાંબા ગાળાના આવક ભંડોળની અસ્થિરતા ઇક્વિટીની સરખામણીમાં હોઈ શકે છે.
ડેટ ફંડ્સ સરકારી સિક્યોરિટીઝ, ટ્રેઝરી બિલ્સ, કોર્પોરેટ જેવા નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં રોકાણ કરે છે.બોન્ડ, વગેરે, તેઓ સમયાંતરે સતત અને નિયમિત વળતર પેદા કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. જો કે, એવા ઘણા ગુણાત્મક અને માત્રાત્મક પરિબળો છે જેને રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ પસંદ કરતા પહેલા સમજવાની જરૂર છે, જેમ કે - AUM, સરેરાશ પરિપક્વતા, કરવેરા, પોર્ટફોલિયોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા વગેરે. નીચે અમે ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સની સૂચિબદ્ધ કરી છે. ડેટ ફંડની વિવિધ શ્રેણીઓમાં રોકાણ કરવા માટે -શ્રેષ્ઠ લિક્વિડ ફંડ્સ, શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ,શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ, શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાના ભંડોળ અને શ્રેષ્ઠગિલ્ટ ફંડ્સ 2022 - 2023 માં રોકાણ કરવું.
ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
a નિયમિત આવક પેદા કરવા માટે ડેટ ફંડને એક આદર્શ રોકાણ માનવામાં આવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ડિવિડન્ડ ચૂકવણીની પસંદગી નિયમિત આવક માટેનો વિકલ્પ હોઈ શકે છે.
b ડેટ ફંડ્સમાં, રોકાણકારો કોઈપણ સમયે રોકાણમાંથી જરૂરી નાણાં ઉપાડી શકે છે અને બાકીના નાણાં રોકાણમાં રહેવા દઈ શકે છે.
c ડેટ ફંડ્સ મોટાભાગે સરકારી સિક્યોરિટીઝ, કોર્પોરેટ ડેટ અને ટ્રેઝરી બિલ્સ વગેરે જેવી અન્ય સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તેઓ ઇક્વિટી માર્કેટની અસ્થિરતાથી પ્રભાવિત થતા નથી.
ડી. જો કોઈ રોકાણકાર ટૂંકા ગાળાની સિદ્ધિ મેળવવાનું આયોજન કરે છેનાણાકીય લક્ષ્યો અથવા ટૂંકા ગાળા માટે રોકાણ કરો તો ડેટ ફંડ સારો વિકલ્પ બની શકે છે. લિક્વિડ ફંડ્સ, અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ અને શોર્ટ ટર્મ ઈન્કમ ફંડ્સ ઇચ્છિત વિકલ્પો હોઈ શકે છે.
ઇ. ડેટ ફંડ્સમાં, રોકાણકારો દર મહિને સિસ્ટેમેટિક ઉપાડ પ્લાન શરૂ કરીને નિશ્ચિત આવક પેદા કરી શકે છે (SWP તેનાથી વિપરીત છેSIP /મહેરબાની કરીને) માસિક ધોરણે નિશ્ચિત રકમ ઉપાડવી. ઉપરાંત, જ્યારે જરૂર પડે ત્યારે તમે SWP ની રકમ બદલી શકો છો.
ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જોખમો
જ્યારેરોકાણ ડેટ ફંડ્સમાં, રોકાણકારોએ તેમની સાથે સંકળાયેલા બે મોટા જોખમો વિશે સાવચેત રહેવું જોઈએ - ક્રેડિટ જોખમ અને વ્યાજ જોખમ.
a ક્રેડિટ રિસ્ક
ક્રેડિટ રિસ્ક ત્યારે ઊભું થાય છે જ્યારે ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ જારી કરનાર કંપની નિયમિત ચુકવણી કરતી નથી. આવા કિસ્સાઓમાં, ફંડનો પોર્ટફોલિયોમાં કેટલો હિસ્સો છે તેના આધારે તેની ફંડ પર મોટી અસર પડે છે. તેથી, ઉચ્ચ ક્રેડિટ રેટિંગ સાથે ડેટ સાધનોમાં રહેવાનું સૂચન કરવામાં આવે છે. એનએએએ ઓછી અથવા નજીવી ચુકવણી સાથે રેટિંગને ઉચ્ચતમ ગુણવત્તા ગણવામાં આવે છેમૂળભૂત જોખમ.
b વ્યાજના જોખમો
વ્યાજ દરનું જોખમ પ્રવર્તમાન વ્યાજ દરમાં ફેરફારને કારણે બોન્ડની કિંમતમાં થતા ફેરફારને દર્શાવે છે. જ્યારે અર્થતંત્રમાં વ્યાજ દર વધે છે ત્યારે બોન્ડના ભાવ નીચે આવે છે અને ઊલટું. ફંડ્સના પોર્ટફોલિયોની પરિપક્વતા જેટલી વધારે છે, તે વ્યાજ દરના જોખમ માટે વધુ જોખમી છે. તેથી વધતા વ્યાજ દરની સ્થિતિમાં, ઓછી પાકતી મુદતના ડેટ ફંડ્સ માટે જવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. અને ઘટતા વ્યાજ દરની સ્થિતિમાં વિપરીત.
ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટેક્સેશન
ડેટ ફંડ્સ પર ટેક્સની સૂચિ નીચેની રીતે ગણવામાં આવે છે-
a શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ
જો ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો હોલ્ડિંગ પિરિયડ 36 મહિનાથી ઓછો હોય, તો તેને ટૂંકા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે.
b લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો
જો ડેટ રોકાણનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 36 મહિનાથી વધુ હોય, તો તેને લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર ઇન્ડેક્સેશન લાભ સાથે 20% કર લાદવામાં આવે છે.
| પાટનગર લાભ થાય છે | રોકાણ હોલ્ડિંગ ગેન્સ | કરવેરા |
|---|---|---|
| ટુંકી મુદત નુંમૂડી વધારો | 36 મહિના કરતાં ઓછા | વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ |
| લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો | 36 મહિનાથી વધુ | ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે 20% |
Talk to our investment specialist
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ના રોકાણ માટે ભારતમાં શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ટોચના 5 લિક્વિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ટોચપ્રવાહી એયુએમ/નેટ અસ્કયામતો સાથેના ભંડોળ > 10,000 કરોડ.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹2,690.3
↑ 0.51 ₹32,648 500 0.5 1.9 3.7 7.3 7.1 7.22% 1M 8D 1M 8D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,321.46
↑ 0.63 ₹10,053 5,000 0.5 1.8 3.7 7.2 7 7.17% 1M 13D 1M 13D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹389.439
↑ 0.07 ₹46,360 5,000 0.5 1.8 3.7 7.2 7.1 7.88% 2M 8D 2M 8D ICICI Prudential Liquid Fund Growth ₹357.862
↑ 0.07 ₹43,473 500 0.5 1.9 3.7 7.2 7 7.3% 1M 10D 1M 14D Tata Liquid Fund Growth ₹3,806.99
↑ 0.72 ₹17,257 5,000 0.5 1.8 3.7 7.2 7 7.27% 1M 15D 1M 15D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 May 24
ટોચના 5 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ટોચઅલ્ટ્રા શોર્ટ બોન્ડ એયુએમ/નેટ અસ્કયામતો સાથેનું ભંડોળ > 1,000 કરોડ.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹503.528
↑ 0.12 ₹12,633 1,000 2 3.8 7.4 5.8 7.2 8.08% 5M 16D 6M 29D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹3,920.42
↑ 0.73 ₹2,349 5,000 1.8 3.5 6.9 6.2 6.7 7.69% 5M 15D 5M 25D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹25.5463
↑ 0.00 ₹12,586 5,000 1.9 3.7 7.2 5.6 6.9 7.7% 5M 8D 5M 26D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,511.26
↑ 1.05 ₹11,398 5,000 1.9 3.6 7.1 5.5 7 7.59% 5M 12D 5M 23D Kotak Savings Fund Growth ₹39.6242
↑ 0.01 ₹13,375 5,000 1.9 3.5 6.9 5.4 6.8 7.7% 6M 7M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24
ટોચના અને શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹318.526
↑ 0.07 ₹12,773 1,000 2.1 3.8 7.5 5.9 7.5 7.77% 1Y 7D 2Y 5M 23D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹388.204
↑ 0.11 ₹9,867 5,000 2.1 3.7 7.9 5.9 7.7 8.22% 1Y 6M 25D 7Y 1M 2D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹41.1071
↑ 0.00 ₹7,946 5,000 2 3.7 7.2 5.5 7.2 7.83% 2Y 6M 4D 3Y 2M 23D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24
ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ મની માર્કેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹340.125
↑ 0.05 ₹23,852 1,000 2 3.8 7.5 5.9 7.4 7.81% 9M 29D 9M 29D UTI Money Market Fund Growth ₹2,832.87
↑ 0.55 ₹14,041 10,000 2 3.8 7.5 5.9 7.4 7.62% 8M 8D 8M 8D ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹348.737
↑ 0.05 ₹21,861 500 2 3.8 7.5 5.8 7.4 7.66% 8M 8D 8M 28D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,129.06
↑ 0.78 ₹18,875 5,000 2 3.8 7.5 5.8 7.3 7.73% 8M 8D 8M 16D L&T Money Market Fund Growth ₹24.3011
↑ 0.00 ₹1,158 10,000 1.9 3.7 7.1 5.2 6.9 7.61% 8M 12D 9M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24
ટોચના 5 શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹54.8845
↓ -0.01 ₹18,092 1.9 3.6 7.2 5.8 7.4 7.98% 2Y 9M 22D 5Y 18D UTI Short Term Income Fund Growth ₹28.9909
↓ 0.00 ₹2,680 1.7 3.8 6.8 7 6.9 7.52% 2Y 6M 22D 3Y 1M 28D Nippon India Short Term Fund Growth ₹48.0153
↑ 0.00 ₹5,497 1.8 3.7 6.7 5.2 6.8 7.84% 2Y 8M 8D 3Y 4M 2D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹43.3566
↓ -0.01 ₹7,339 1.7 3.7 6.6 5.5 6.9 7.87% 2Y 10M 10D 4Y 2M 16D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23
ટોચના 5 મધ્યમથી લાંબા ગાળાના બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ટોચમધ્યમથી લાંબા ગાળાના બોન્ડ એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹64.485
↓ -0.03 ₹1,748 1.5 3.8 6 5.3 7.2 8.02% 5Y 9M 22D 11Y 7M 17D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹36.4315
↓ -0.03 ₹2,928 1.7 3.9 6.8 5.3 7.7 7.56% 6Y 3M 10Y 11D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹114.518
↓ -0.08 ₹1,766 1.6 3.8 5.8 5 6.6 7.33% 6Y 8M 16D 11Y 9M Kotak Bond Fund Growth ₹70.203
↓ -0.05 ₹1,831 1.5 4 6.2 4.9 6.8 7.55% 6Y 5M 12D 13Y 8M 16D HDFC Income Fund Growth ₹53.0329
↓ -0.04 ₹777 1.7 4.6 5.9 4.1 6.1 7.43% 6Y 7M 6D 11Y 2M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24
ટોચના 5 બેન્કિંગ અને PSU ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹20.9934
↓ 0.00 ₹6,205 1.8 3.7 6.7 5.2 6.8 7.68% 3Y 3M 11D 4Y 5M 16D UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹20.031
↑ 0.00 ₹947 1.8 3.6 6.2 7.2 6.7 7.61% 2Y 8M 16D 3Y 2M 26D ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth ₹29.9147
↓ 0.00 ₹9,056 2 3.7 7.3 5.8 7.3 7.77% 3Y 6M 18D 5Y 10M 10D DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth ₹21.9465
↓ 0.00 ₹2,396 1.9 4.1 6.9 5.1 6.7 7.56% 4Y 9M 8Y 4M 2D Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹334.357
↓ -0.03 ₹10,089 1.8 3.6 6.7 5.3 6.9 7.6% 3Y 6M 6Y 1M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24
ટોચના 5 ક્રેડિટ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ટોચક્રેડિટ રિસ્ક એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Credit Risk Fund Growth ₹41.5136
↓ 0.00 ₹2,479 1.8 3.6 6.8 6.2 8.3 8.64% 2Y 3M 18D 3Y 9M 7D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹21.9053
↓ -0.01 ₹8,092 1.6 3.7 6.6 5.8 6.6 8.61% 2Y 2M 26D 3Y 2M 12D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹27.0115
↓ -0.02 ₹838 1.5 4 7.2 4.6 6.4 8.71% 2Y 2M 8D 2Y 10M 2D L&T Credit Risk Fund Growth ₹26.4037
↓ 0.00 ₹572 1.7 3.3 6.3 5.5 6.5 8.23% 2Y 1M 6D 3Y 29D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹31.7005
↑ 0.00 ₹1,024 2 3.8 7.5 8.4 7.9 9.05% 1Y 8M 19D 2Y 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24
ટોચના 5 ડાયનેમિક બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ટોચડાયનેમિક બોન્ડ એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹28.2484
↓ -0.02 ₹571 1.6 4.2 6.4 10.1 6.2 7.24% 6Y 4M 28D 9Y 29D SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹32.6191
↓ -0.02 ₹3,060 1.7 4.1 6.3 5.5 7.1 7.41% 8Y 4M 2D 16Y 11M 12D IDFC Dynamic Bond Fund Growth ₹31.2642
↓ -0.05 ₹2,355 1.1 5.5 6.9 4.6 6.4 7.41% 11Y 7M 24D 28Y 11M 12D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹81.9423
↓ -0.08 ₹678 1.7 4.2 6.6 6.2 6.7 7.49% 6Y 10M 24D 13Y 7M 2D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹41.8829
↓ -0.04 ₹1,697 1.5 3.9 6.4 6.3 6.9 7.4% 6Y 9M 14D 11Y 3M 22D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24
ટોચના 5 કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ટોચકોર્પોરેટ બોન્ડ એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹102.562
↓ -0.02 ₹21,746 1.9 3.9 7.4 5.7 7.3 7.68% 3Y 8M 5D 5Y 9M HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹29.5961
↑ 0.00 ₹28,968 2 4 7.2 5.5 7.2 7.76% 3Y 3M 18D 5Y 3M 25D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹27.1906
↓ 0.00 ₹27,350 2 3.7 7.5 5.9 7.6 7.83% 2Y 9M 18D 4Y 7M 17D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹54.413
↑ 0.00 ₹2,893 1.9 3.9 7 5.9 7.1 7.71% 3Y 4M 20D 4Y 5M 8D Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,428.95
↓ -0.36 ₹12,145 1.9 3.8 6.9 5.4 6.9 7.78% 3Y 4M 6D 5Y 3M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24
ટોચના 5 ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ટોચ (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. PGIM India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 29 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Short Term) The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 13 Oct 05. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund) An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/
Money Market Instruments and Government Securities with
maturities not exceeding 60 months. HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on લાગુ પડે છે એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹93.3449
↓ -0.08 ₹6,325 1.8 3.7 7.4 6 8.3 7.49% 6Y 3M 4D 10Y 6M Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹74.4464
↓ -0.08 ₹1,792 1.4 4.8 7 5.2 7.1 7.24% 8Y 4M 28D 16Y 4D UTI Gilt Fund Growth ₹57.4349
↓ -0.05 ₹632 1.7 4.6 6.7 5.1 6.7 7.21% 7Y 3M 11Y 10M 10D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹60.2862
↓ -0.06 ₹8,558 1.7 4.3 6.6 5.9 7.6 7.31% 8Y 4M 10D 16Y 11M 23D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹34.8501
↓ -0.04 ₹1,867 1.5 4.4 6.1 4.7 6.7 7.33% 7Y 5M 1D 12Y 8M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24 1. PGIM India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 2 in Credit Risk category. . PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹9,441 30 Apr 21 ₹10,261 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 7 in Money Market category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.8% . Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Growth Launch Date 13 Oct 05 NAV (17 May 24) ₹340.125 ↑ 0.05 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹23,852 on 15 May 24 Category Debt - Money Market AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.33 Sharpe Ratio 2.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.81% Effective Maturity 9 Months 29 Days Modified Duration 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹10,771 30 Apr 21 ₹11,374 30 Apr 22 ₹11,817 30 Apr 23 ₹12,529 30 Apr 24 ₹13,482 Returns for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 5.9% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 4.8% 2021 3.8% 2020 6.6% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.8% 2016 7.7% 2015 8.4% 2014 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 12.72 Yr. Anuj Jain 22 Mar 21 3.03 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 7.01 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund as on 15 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 67.37% Debt 32.42% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 48.34% Cash Equivalent 32.29% Government 19.17% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -2% ₹472 Cr 50,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹472 Cr 10,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹469 Cr 10,000 07.38% MP Sdl 2025
Sovereign Bonds | -2% ₹466 Cr 46,500,000
↑ 28,000,000 05.80 MH Sdl 2025
Sovereign Bonds | -2% ₹465 Cr 47,000,000 Tata Teleservices Ltd
Debentures | -2% ₹445 Cr 9,500 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹376 Cr 8,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹329 Cr 7,000
↑ 2,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹284 Cr 6,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹236 Cr 5,000 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (17 May 24) ₹503.528 ↑ 0.12 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,633 on 15 May 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 8.08% Effective Maturity 6 Months 29 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹10,739 30 Apr 21 ₹11,439 30 Apr 22 ₹11,902 30 Apr 23 ₹12,581 30 Apr 24 ₹13,526 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.4% 3 Year 5.8% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 9.79 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 12.72 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.03 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 38.02% Debt 61.65% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.67% Cash Equivalent 21.04% Government 14.84% Securitized 0.12% Credit Quality
Rating Value AA 29.33% AAA 70.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Limited
Debentures | -5% ₹598 Cr 6,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹361 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹325 Cr 3,250 Small Industries Development Bank of India 7.68%
Debentures | -3% ₹325 Cr 32,500
↑ 32,500 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹244 Cr 2,450 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹244 Cr 2,500 4. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7.3% , 2022 was 4.1% and 2021 was 4% . Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 3 Mar 97 NAV (17 May 24) ₹102.562 ↓ -0.02 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹21,746 on 15 May 24 Category Debt - Corporate Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.47 Sharpe Ratio 0.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.68% Effective Maturity 5 Years 9 Months Modified Duration 3 Years 8 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹11,000 30 Apr 21 ₹12,048 30 Apr 22 ₹12,530 30 Apr 23 ₹13,235 30 Apr 24 ₹14,187 Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.9% 6 Month 3.9% 1 Year 7.4% 3 Year 5.7% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.3% 2022 4.1% 2021 4% 2020 11.9% 2019 9.6% 2018 7% 2017 6.5% 2016 10.2% 2015 8.9% 2014 10.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 12 Apr 21 2.97 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 15 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.09% Debt 96.67% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 52.23% Government 43.59% Cash Equivalent 3.09% Securitized 0.86% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -10% ₹2,074 Cr 207,824,100
↑ 20,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,465 Cr 146,500,000
↑ 18,000,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹905 Cr 90,089,300
↓ -22,000,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹725 Cr 72,000,000 8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹667 Cr 66,637,700 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹652 Cr 6,550 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹544 Cr 54,550 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹426 Cr 42,500 Power Finance Corp Ltd. 7.6%
Debentures | -2% ₹400 Cr 40,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹397 Cr 4,000 5. HDFC Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 2 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.3% and 2021 was 3.9% . HDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 29 Jun 10 NAV (17 May 24) ₹29.5961 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹28,968 on 30 Apr 24 Category Debt - Corporate Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.59 Sharpe Ratio 0.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.76% Effective Maturity 5 Years 3 Months 25 Days Modified Duration 3 Years 3 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹11,030 30 Apr 21 ₹12,060 30 Apr 22 ₹12,500 30 Apr 23 ₹13,181 30 Apr 24 ₹14,138 Returns for HDFC Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2% 6 Month 4% 1 Year 7.2% 3 Year 5.5% 5 Year 7.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 3.3% 2021 3.9% 2020 11.8% 2019 10.3% 2018 6.5% 2017 6.5% 2016 10.6% 2015 8.6% 2014 10.9% Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 8.44 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 0.78 Yr. Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 30 Apr 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.01% Debt 96.75% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.13% Government 47.56% Cash Equivalent 3.01% Securitized 0.06% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹1,479 Cr 145,000,000
↓ -2,500,000 8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹800 Cr 80,000,000
↓ -7,500,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹725 Cr 72,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹672 Cr 67,500
↓ -2,500 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -2% ₹649 Cr 65,000,000
↓ -10,000,000 7.69% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹575 Cr 57,500,000
↓ -2,500,000 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -2% ₹555 Cr 5,670 Reliance Industries Limited
Debentures | -2% ₹525 Cr 5,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹501 Cr 50,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹497 Cr 5,000
શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું
તમે જે શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગો છો તે પસંદ કરવા માટે, કેટલાક મહત્વપૂર્ણ પરિમાણો જેવા કે સરેરાશ પરિપક્વતા, ક્રેડિટ ગુણવત્તા, એયુએમ, ખર્ચ ગુણોત્તર, કર સૂચિત, વગેરેને ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે. ચાલો એક ઊંડાણપૂર્વક જોઈએ. -
1. સરેરાશ પરિપક્વતા/સમયગાળો
ડેટ ફંડ્સમાં સરેરાશ પરિપક્વતા એ એક આવશ્યક પરિમાણ છે જેને કેટલીકવાર રોકાણકારો દ્વારા અવગણવામાં આવે છે, જેઓ સંકળાયેલા જોખમોને ધ્યાનમાં લીધા વિના લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાનું વલણ ધરાવે છે. રોકાણકારોએ તેમના ડેટ ફંડના રોકાણને તેની પાકતી મુદતના આધારે નક્કી કરવાની જરૂર છે, ડેટ ફંડની પાકતી મુદત સાથે રોકાણના સમયગાળાને મેચ કરવું એ ખાતરી કરવા માટેનો એક સારો માર્ગ છે કે તમે બિનજરૂરી જોખમ ન ઉઠાવો. આમ, ડેટ ફંડમાં મહત્તમ જોખમ વળતર મેળવવા માટે, રોકાણ કરતા પહેલા, ડેટ ફંડની સરેરાશ પરિપક્વતા જાણવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. સરેરાશ પરિપક્વતા (સમયગાળો એક સમાન પરિબળ છે) જોવું મહત્વપૂર્ણ છે, ઉદાહરણ તરીકે, લિક્વિડ ફંડમાં થોડા દિવસથી કદાચ એક મહિનાની સરેરાશ પાકતી મુદત હોઈ શકે છે, આનો અર્થ એ થશે કે તે રોકાણકાર માટે એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે જે શોધી રહ્યા છે. થોડા દિવસો માટે પૈસા રોકાણ કરવા. તેવી જ રીતે, જો તમે એક વર્ષની સમયમર્યાદા જોઈ રહ્યા હોવરોકાણ યોજના તો, ટૂંકા ગાળાનું ડેટ ફંડ આદર્શ હોઈ શકે છે.
2. વ્યાજ દરનું દૃશ્ય
વ્યાજ દરો અને તેની વધઘટથી પ્રભાવિત ડેટ ફંડ્સમાં બજારના વાતાવરણને સમજવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. જ્યારે અર્થતંત્રમાં વ્યાજ દર વધે છે, ત્યારે બોન્ડની કિંમત ઘટે છે અને ઊલટું. ઉપરાંત, જ્યારે વ્યાજ દરો વધે છે તે સમય દરમિયાન, જૂના બોન્ડ કરતાં વધુ ઉપજ સાથે બજારમાં નવા બોન્ડ જારી કરવામાં આવે છે, જે તે જૂના બોન્ડને નીચા મૂલ્યના બનાવે છે. તેથી, રોકાણકારો બજારમાં નવા બોન્ડ્સ તરફ વધુ આકર્ષાય છે અને જૂના બોન્ડની પુનઃપ્રાઈસિંગ પણ થાય છે. જો ડેટ ફંડ આવા "જૂના બોન્ડ્સ" માટે એક્સપોઝર ધરાવતું હોય તો જ્યારે વ્યાજ દરો વધે છે,નથી ડેટ ફંડ પર નકારાત્મક અસર થશે. વધુમાં, ડેટ ફંડ્સ વ્યાજ દરની વધઘટના સંપર્કમાં આવતા હોવાથી, તે ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં અંતર્ગત બોન્ડના ભાવને ખલેલ પહોંચાડે છે. દાખલા તરીકે, વ્યાજ દરોમાં વધારો થવાના સમયે લાંબા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ વધુ જોખમમાં હોય છે. આ સમય દરમિયાન ટૂંકા ગાળાના રોકાણની યોજના બનાવવાથી તમારા વ્યાજ દરના જોખમો ઘટશે.
જો કોઈ વ્યક્તિ વ્યાજ દરોની સારી જાણકારી ધરાવે છે અને તેનું નિરીક્ષણ કરી શકે છે, તો વ્યક્તિ તેનો લાભ પણ લઈ શકે છે. ઘટી રહેલા વ્યાજ દરના બજારમાં, લાંબા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ સારી પસંદગી હશે. જો કે, વ્યાજ દરોમાં વધારો થવાના સમયમાં ટૂંકા ગાળાના ફંડ્સ જેવા ટૂંકા સરેરાશ પરિપક્વતાવાળા ફંડમાં રહેવું શાણપણનું રહેશે.અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ અથવા તો લિક્વિડ ફંડ.
3. વર્તમાન ઉપજ અથવા પોર્ટફોલિયો ઉપજ
યીલ્ડ એ પોર્ટફોલિયોમાં બોન્ડ દ્વારા પેદા થતી વ્યાજની આવકનું માપ છે. ફંડ્સ કે જે ડેટ અથવા બોન્ડમાં રોકાણ કરે છે જેનું પ્રમાણ વધારે હોય છેકૂપન દર (અથવા ઉપજ) ની એકંદર પોર્ટફોલિયો ઉપજ વધુ હશે. પરિપક્વતા માટે ઉપજ(ytm) ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફંડની ચાલી રહેલ ઉપજ દર્શાવે છે. YTM ના આધારે ડેટ ફંડની સરખામણી કરતી વખતે, વ્યક્તિએ તે હકીકતને પણ જોવી જોઈએ કે વધારાની ઉપજ કેવી રીતે ઉત્પન્ન થઈ રહી છે. શું આ ઓછી પોર્ટફોલિયો ગુણવત્તાના ખર્ચે છે? આટલા સારા ન હોય તેવા સાધનોમાં રોકાણની પોતાની સમસ્યાઓ છે. તમે એવા ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું સમાપ્ત કરવા માંગતા નથી કે જેમાં આવા બોન્ડ અથવા સિક્યોરિટીઝ હોયડિફૉલ્ટ પાછળથી. તેથી, હંમેશા પોર્ટફોલિયોની ઉપજ જુઓ અને તેને ક્રેડિટ ગુણવત્તા સાથે સંતુલિત કરો.
4. પોર્ટફોલિયોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા
શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે, બોન્ડ્સ અને ડેટ સિક્યોરિટીઝની ક્રેડિટ ગુણવત્તા તપાસવી એ એક આવશ્યક પરિમાણ છે. બોન્ડને વિવિધ એજન્સીઓ દ્વારા નાણાં પાછા ચૂકવવાની તેમની ક્ષમતાના આધારે ક્રેડિટ રેટિંગ સોંપવામાં આવે છે. AAA રેટિંગ સાથેના બોન્ડને શ્રેષ્ઠ ક્રેડિટ રેટિંગ ગણવામાં આવે છે અને તે સલામત અને સુરક્ષિત રોકાણ પણ સૂચવે છે. જો કોઈને ખરેખર સલામતી જોઈતી હોય અને શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડની પસંદગીમાં આને સર્વોચ્ચ પરિમાણ ગણે, તો ખૂબ જ ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ (AAA અથવા AA+) ધરાવતા ફંડમાં પ્રવેશ મેળવવો એ ઇચ્છિત વિકલ્પ હોઈ શકે છે.
5. સંચાલન હેઠળની સંપત્તિ (AUM)
શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સ પસંદ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાનું આ અગ્રણી પરિમાણ છે. AUM એ તમામ રોકાણકારો દ્વારા ચોક્કસ સ્કીમમાં રોકાણ કરાયેલ કુલ રકમ છે. ત્યારથી, મોટા ભાગનામ્યુચ્યુઅલ ફંડડેટ ફંડ્સમાં કુલ AUM રોકાણ કરવામાં આવે છે, રોકાણકારોએ નોંધપાત્ર AUM ધરાવતી સ્કીમ એસેટ પસંદ કરવાની જરૂર છે. કોર્પોરેટ્સમાં મોટા પ્રમાણમાં એક્સપોઝર ધરાવતા ફંડમાં રહેવું જોખમી હોઈ શકે છે, કારણ કે તેમના ઉપાડ મોટા પ્રમાણમાં હોઈ શકે છે જે એકંદર ફંડની કામગીરીને અસર કરી શકે છે.
6. ખર્ચ ગુણોત્તર
ડેટ ફંડમાં ધ્યાનમાં લેવાનું મહત્વનું પરિબળ તેનો ખર્ચ ગુણોત્તર છે. ઉચ્ચ ખર્ચ ગુણોત્તર ફંડની કામગીરી પર મોટી અસર કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, લિક્વિડ ફંડ્સમાં સૌથી ઓછો ખર્ચ ગુણોત્તર હોય છે જે 50 bps સુધી હોય છે (BPS એ વ્યાજ દરો માપવા માટેનું એકમ છે જેમાં એક bps 1% ના 1/100મા બરાબર છે) જ્યારે, અન્ય ડેટ ફંડ્સ 150 bps સુધી ચાર્જ કરી શકે છે. તેથી એક ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચે પસંદગી કરવા માટે, મેનેજમેન્ટ ફી અથવા ફંડ રનિંગ ખર્ચને ધ્યાનમાં લેવું મહત્વપૂર્ણ છે.
7. કરવેરા અસરો
ડેટ ફંડ્સ ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (3 વર્ષથી વધુ)નો લાભ આપે છે. અને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભો (3 વર્ષથી ઓછા) પર 30% ટેક્સ લાગે છે.
રોકાણકાર તરીકે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
1. ફંડના ઉદ્દેશ્યો
ડેટ ફંડનો હેતુ વિવિધ પ્રકારની સિક્યોરિટીઝનો વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો જાળવીને શ્રેષ્ઠ વળતર મેળવવાનો છે. તમે તેમની પાસેથી અનુમાનિત રીતે પ્રદર્શન કરવાની અપેક્ષા રાખી શકો છો. આ જ કારણસર ડેટ ફંડ રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય છે.
2. ભંડોળના પ્રકારો
ડેટ ફંડને આગળ વિવિધ કેટેગરીમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે જેમ કે લિક્વિડ ફંડ્સ,માસિક આવક યોજના (MIP), ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ (FMP),ડાયનેમિક બોન્ડ ફંડ્સ, આવક ભંડોળ, ક્રેડિટ તકો ભંડોળ, GILT ફંડ્સ, ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ અને અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ.
3. જોખમો
ડેટ ફંડ્સ મૂળભૂત રીતે વ્યાજ દરના જોખમ, ક્રેડિટ જોખમ અનેપ્રવાહિતા જોખમ. વ્યાજદરની એકંદર હિલચાલને કારણે ફંડ મૂલ્યમાં વધઘટ થઈ શકે છે. જારીકર્તા દ્વારા વ્યાજ અને મુદ્દલની ચુકવણીમાં ડિફોલ્ટનું જોખમ રહેલું છે. તરલતાનું જોખમ ત્યારે થાય છે જ્યારે ફંડ મેનેજર માંગના અભાવે અંતર્ગત સુરક્ષા વેચવામાં અસમર્થ હોય છે.
4. કિંમત
ડેટ ફંડ્સ તમારા નાણાંનું સંચાલન કરવા માટે એક્સ્પેન્સ રેશિયો ચાર્જ કરે છે. અત્યાર સુધીસેબી ખર્ચ ગુણોત્તરની ઉપલી મર્યાદા 2.25% કરવાની ફરજિયાત હતી (નિયમો સાથે સમયાંતરે બદલાઈ શકે છે.).
5. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન
લિક્વિડ ફંડ્સ માટે 3 મહિનાથી 1 વર્ષનું રોકાણ આદર્શ રહેશે. જો તમારી પાસે 2 થી 3 વર્ષનો લાંબો સમય હોય, તો તમે ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ માટે જઈ શકો છો.
6. નાણાકીય લક્ષ્યો
ડેટ ફંડનો ઉપયોગ વધારાની આવક મેળવવા અથવા તરલતાના હેતુ જેવા વિવિધ લક્ષ્યો હાંસલ કરવા માટે થઈ શકે છે.
શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સમાં ઑનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષ
ડેટ ફંડ એ તમારા પૈસાનું રોકાણ કરવાની અને તમારી સાથે મેળ ખાતા સંબંધિત ઉત્પાદનને પસંદ કરીને નિયમિત ધોરણે આવક પેદા કરવાની શ્રેષ્ઠ રીતો પૈકીની એક છે.જોખમ પ્રોફાઇલ. તેથી, રોકાણકારો સ્થિર આવક પેદા કરવા અથવા ડેટ માર્કેટનો લાભ લેવા માંગતા હોય, તેઓ 2022 - 2023 માટે ઉપરોક્ત શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે અને રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે!_
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector