+91-22-48913909નવા નિશાળીયા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું
નવા નિશાળીયા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું? મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું તે અંગે નવોદિતો હંમેશા મૂંઝવણમાં હોય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણનો સારો વિકલ્પ હોવા છતાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મૂળભૂત બાબતોને લગતા તેમના મનમાં વિવિધ પ્રશ્નો છે,શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નવા નિશાળીયા માટે, વિશે સમજણ ધરાવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઘણું બધું. સંક્ષિપ્તમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એ એક રોકાણનો માર્ગ છે જેમાં અસંખ્ય રોકાણકારો દ્વારા જમા કરાયેલા નાણાંનું વિવિધ નાણાકીય સાધનોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એ એક અગ્રણી રીત છે જેમાં ઘણી વ્યક્તિઓ તેને પસંદ કરે છે. આ યોજનાઓ વ્યક્તિઓને તેમના ઉદ્દેશ્યો સિદ્ધ કરવામાં મદદ કરે છે. તો, ચાલો આ લેખ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વિવિધ પાસાઓને સમજીએ.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મૂળભૂત બાબતોની ઝાંખી
શરૂ કરવા માટે, ચાલો પહેલા સમજીએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે. ટૂંકા શબ્દોમાં કહીએ તો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ એક રોકાણનો માર્ગ છે જેની રચના ત્યારે થાય છે જ્યારે સંખ્યાબંધ વ્યક્તિઓ શેરમાં ટ્રેડિંગનો એક સામાન્ય ઉદ્દેશ્ય શેર કરે છે અનેબોન્ડ સાથે આવો અને તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ વ્યક્તિઓ રોકાણ કરેલા નાણાં સામે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમો મેળવે છે અને યુનિટધારક તરીકે ઓળખાય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓનું સંચાલન કરતી કંપની તરીકે ઓળખાય છેએસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના ઇન્ચાર્જ વ્યક્તિ ફંડ મેનેજર તરીકે ઓળખાય છે. ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા સાથે સારી રીતે નિયંત્રિત છે (સેબી) તેનું નિયમનકાર છે. SEBI એ ફ્રેમવર્ક બનાવે છે જેની સીમામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ કામ કરે છે.
નવા નિશાળીયા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું
જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ માટે નવા છો, તો તમારે સ્કીમ પસંદ કરતી વખતે ખૂબ કાળજી રાખવી જોઈએ. અયોગ્ય સ્કીમ પસંદ કરવાથી નુકસાન થઈ શકે છે અને તમારું રોકાણ ખાઈ શકે છે. તેથી, ચાલો આપણે નવા નિશાળીયા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું તેની પ્રક્રિયા જોઈએ.
1. રોકાણનો હેતુ નક્કી કરો
કોઈપણ રોકાણ ચોક્કસ ઉદ્દેશ્યને પૂર્ણ કરવા માટે કરવામાં આવે છે, ઉદાહરણ તરીકે, ઘર ખરીદવું, વાહન ખરીદવું, ઉચ્ચ શિક્ષણ માટે આયોજન કરવું અને ઘણું બધું. તેથી, રોકાણનો હેતુ નક્કી કરવાથી વિવિધ પરિમાણો નક્કી કરવામાં મદદ મળે છે.
2. તમારા રોકાણના કાર્યકાળનું મૂલ્યાંકન કરો
રોકાણનો ઉદ્દેશ નક્કી કર્યા પછી, આગળનું પરિમાણ રોકાણનો સમયગાળો છે. કાર્યકાળ નક્કી કરવાથી રોકાણ માટે યોજનાઓની કઈ શ્રેણી પસંદ કરી શકાય તે નક્કી કરવામાં મદદ મળે છે. દાખલા તરીકે, જો રોકાણનો સમયગાળો ઓછો હોય તો તમે પસંદ કરી શકો છોડેટ ફંડ અને જો રોકાણની મુદત ઊંચી હોય; પછી તમે પસંદ કરી શકો છોઇક્વિટી ફંડ્સ.
3. તમારા અપેક્ષિત વળતર અને જોખમની ભૂખ નક્કી કરો
તમારે અપેક્ષિત વળતર અને જોખમની ભૂખ પણ નક્કી કરવાની જરૂર છે. અપેક્ષિત વળતર અને જોખમ-ભૂખ નક્કી કરવી એ યોજનાના પ્રકાર પર નિર્ણય લેવા માટે માર્ગદર્શિકા તરીકે પણ કાર્ય કરે છે.
4. યોજનાની કામગીરી અને ફંડ હાઉસના ઓળખપત્રોનું મૂલ્યાંકન કરો
વળતર અને જોખમની ભૂખ જેવા વિવિધ પરિબળો પર નિર્ણય લીધા પછી તમારે તમારું ધ્યાન સ્કીમના પ્રદર્શન પર ફેરવવું જોઈએ. અહીં, તમારે ફંડની ઉંમર, તેનો અગાઉનો ટ્રેક રેકોર્ડ અને અન્ય સંબંધિત પરિમાણો તપાસવા જોઈએ. યોજનાની સાથે, તમારે ફંડ હાઉસના ઓળખપત્રો પણ તપાસવા જોઈએ. વધુમાં, સ્કીમનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજરના ઓળખપત્રો પણ તપાસો.
5. તમારા રોકાણોની સમયસર સમીક્ષા કરો
એકવાર રોકાણ કર્યા પછી, વ્યક્તિઓએ ફક્ત પાછળની સીટ ન રાખવી જોઈએ. તેના બદલે, તમારે તમારા રોકાણોની સમયસર સમીક્ષા કરવી જોઈએ અને સમયસર તમારા પોર્ટફોલિયોને ફરીથી સંતુલિત કરવું જોઈએ. આ તમને અસરકારક રીતે કમાવવામાં મદદ કરશે.
નવા નિશાળીયા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓના પ્રકાર
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ વ્યક્તિઓની વિવિધ જરૂરિયાતો અને પસંદગીઓને અનુરૂપ બનાવવામાં આવી છે. તો, ચાલો આપણે કેટલીક મૂળભૂત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શ્રેણીઓ જોઈએ.
ઇક્વિટી ફંડ્સ
ઇક્વિટી ફંડ્સ એવી યોજનાઓ છે જે ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં નાણાંના સંચિત પૂલનું રોકાણ કરે છે. ઇક્વિટી ફંડની વિવિધ શ્રેણીઓમાં સમાવેશ થાય છેલાર્જ કેપ ફંડ્સ,મિડ કેપ ફંડ્સ, અનેસ્મોલ કેપ ફંડ્સ. નવા નિશાળીયાએ પહેલા યોગ્ય વિશ્લેષણ કરવાની જરૂર છેરોકાણ ઇક્વિટી યોજનાઓમાં. દ્વારા તેઓ ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છેSIP મોડ જો તેઓ ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે તો પણ તેઓ લાર્જ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. કેટલાકશ્રેષ્ઠ લાર્જ કેપ ફંડ્સ જે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તેમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹87.4443
↓ -0.14 ₹54,225 2.2 0 -4.6 9.2 12.3 9.2 JM Core 11 Fund Growth ₹20.3096
↑ 0.02 ₹289 10 12.1 1.2 10.2 12.1 -1.9 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,110.06
↓ -2.18 ₹40,198 4.1 1.3 -2.4 8.1 10.6 7.9 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹105.3
↓ -0.36 ₹80,962 1.6 -1.3 -4.9 9.6 10.6 11.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund Nippon India Large Cap Fund JM Core 11 Fund HDFC Top 100 Fund ICICI Prudential Bluechip Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Upper mid AUM (₹54,225 Cr). Bottom quartile AUM (₹289 Cr). Lower mid AUM (₹40,198 Cr). Highest AUM (₹80,962 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (top quartile). 5Y return: 12.26% (upper mid). 5Y return: 12.07% (lower mid). 5Y return: 10.65% (bottom quartile). 5Y return: 10.58% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 9.19% (bottom quartile). 3Y return: 10.19% (upper mid). 3Y return: 8.06% (bottom quartile). 3Y return: 9.56% (lower mid). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: -4.62% (bottom quartile). 1Y return: 1.15% (upper mid). 1Y return: -2.41% (lower mid). 1Y return: -4.90% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (upper mid). Alpha: -1.21 (bottom quartile). Alpha: 2.22 (top quartile). Alpha: -0.24 (lower mid). Alpha: -2.08 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.24 (bottom quartile). Sharpe: 0.05 (upper mid). Sharpe: -0.17 (lower mid). Sharpe: -0.30 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.58 (upper mid). Information ratio: 0.16 (lower mid). Information ratio: 0.02 (bottom quartile). Information ratio: 0.67 (top quartile). IDBI India Top 100 Equity Fund
Nippon India Large Cap Fund
JM Core 11 Fund
HDFC Top 100 Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
ડેટ ફંડ્સ
આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળનું નિશ્ચિત રોકાણ કરે છેઆવક સાધનો ડેટ ફંડ્સ ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળા માટે સારો વિકલ્પ છે અને ઇક્વિટી ફંડ્સની સરખામણીમાં તેમની કિંમતોમાં ઓછી વધઘટ થાય છે. નવા નિશાળીયા માટે, ડેટ ફંડ્સ શરૂઆત કરવા માટેના સારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પૈકી એક છે. આજોખમની ભૂખ આ યોજનાઓ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં તુલનાત્મક રીતે ઓછી છે. ડેટ કેટેગરીમાં નવા નિશાળીયા માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આ પ્રમાણે છે:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹55.224
↓ -0.04 ₹287 2.2 8.8 10.3 15.9 21 7.73% 2Y 1M 28D 2Y 10M 17D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹25.425
↓ -0.03 ₹1,532 2.3 4.3 11.9 12.2 13.4 7.98% 2Y 29D 2Y 9M 4D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹43.7784
↓ -0.06 ₹3,280 1.8 3.3 8.4 9.9 10.9 8.05% 3Y 1M 20D 4Y 7M 24D Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 1.3 5.9 13.7 8.8 0% 1Y 15D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Point 1 Bottom quartile AUM (₹287 Cr). Upper mid AUM (₹1,532 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Highest AUM (₹3,280 Cr). Lower mid AUM (₹297 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Not Rated. Rating: 1★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 10.33% (lower mid). 1Y return: 11.88% (upper mid). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 8.41% (bottom quartile). 1Y return: 13.69% (top quartile). Point 6 1M return: 0.16% (bottom quartile). 1M return: 0.24% (lower mid). 1M return: 0.91% (top quartile). 1M return: -0.04% (bottom quartile). 1M return: 0.59% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.75 (bottom quartile). Sharpe: 1.77 (upper mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 1.10 (lower mid). Sharpe: 2.57 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.73% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.98% (upper mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.05% (top quartile). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.08 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 3.14 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.00 yrs (upper mid). DSP Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
મની માર્કેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
તરીકે પણ જાણીતીલિક્વિડ ફંડ્સ આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળના નાણાંનું રોકાણ કરે છેનિશ્ચિત આવક ખૂબ જ ટૂંકા પાકતી મુદત ધરાવતાં સાધનો. નવા નિશાળીયા રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છેમની માર્કેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એ સલામત રોકાણના માર્ગોમાંથી એક છે. આ યોજના એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે કે જેમની પાસે નિષ્ક્રિય ભંડોળ પડેલું છેબેંક ખાતું અને બચત બેંક ખાતાની સરખામણીમાં વધુ કમાણી કરવા ઈચ્છે છે. કેટલાક શ્રેષ્ઠ પૈસાબજાર નવા નિશાળીયા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે:
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Money Market Fund Growth ₹3,331.28
↓ -0.44 ₹18,782 0.6 2 3.5 6.5 7.5 6.87% 6M 19D 6M 19D Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹399.64
↓ -0.05 ₹30,160 0.6 2.1 3.6 6.5 7.4 6.95% 6M 25D 6M 29D Tata Money Market Fund Growth ₹5,098.85
↓ -0.70 ₹34,138 0.6 2 3.5 6.5 7.4 6.81% 6M 5D 6M 5D Franklin India Savings Fund Growth ₹54.1638
↓ 0.00 ₹4,205 0.6 2 3.5 6.5 7.4 6.94% 5M 16D 7M 10D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,847.99
↓ -0.56 ₹30,297 0.6 2 3.5 6.5 7.4 6.87% 6M 18D 6M 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Money Market Fund Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Tata Money Market Fund Franklin India Savings Fund Kotak Money Market Scheme Point 1 Bottom quartile AUM (₹18,782 Cr). Lower mid AUM (₹30,160 Cr). Highest AUM (₹34,138 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,205 Cr). Upper mid AUM (₹30,297 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.51% (top quartile). 1Y return: 6.50% (upper mid). 1Y return: 6.47% (lower mid). 1Y return: 6.47% (bottom quartile). 1Y return: 6.46% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.60% (top quartile). 1M return: 0.58% (lower mid). 1M return: 0.58% (upper mid). 1M return: 0.56% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.73 (upper mid). Sharpe: 0.63 (bottom quartile). Sharpe: 0.74 (top quartile). Sharpe: 0.69 (lower mid). Sharpe: 0.68 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.87% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.95% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.55 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.57 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.51 yrs (upper mid). Modified duration: 0.46 yrs (top quartile). Modified duration: 0.55 yrs (lower mid). UTI Money Market Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Tata Money Market Fund
Franklin India Savings Fund
Kotak Money Market Scheme
સંતુલિત ભંડોળ
આ યોજનાઓને હાઇબ્રિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળનું રોકાણ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ બંનેમાં કરે છે. નવા નિશાળીયા પણ હાઇબ્રિડ ફંડમાં પસંદગી કરવાનું પસંદ કરી શકે છે કારણ કે તે તેમને નિયમિત આવક મેળવવામાં મદદ કરે છે.પાટનગર પ્રશંસા હેઠળ નવા નિશાળીયા માટે કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સસંતુલિત ભંડોળ શ્રેણી સમાવેશ થાય છે:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 0.5 10.5 27.1 16 14.2 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹43.34
↑ 0.01 ₹1,841 8.9 16.3 14.3 15.4 13.7 -0.9 IDBI Hybrid Equity Fund Growth ₹17.1253
↓ -0.01 ₹179 7.8 9.8 12.1 14.4 7.1 Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund Growth ₹81.2894
↑ 0.36 ₹389 -3.5 -0.8 14.8 14.3 11.2 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹66.7616
↓ -0.16 ₹20,240 2.7 1.8 10.8 13.8 12.6 18.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Equity Hybrid Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund IDBI Hybrid Equity Fund Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund SBI Multi Asset Allocation Fund Point 1 Upper mid AUM (₹1,954 Cr). Lower mid AUM (₹1,841 Cr). Bottom quartile AUM (₹179 Cr). Bottom quartile AUM (₹389 Cr). Highest AUM (₹20,240 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (10+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Point 5 5Y return: 14.20% (top quartile). 5Y return: 13.70% (upper mid). 5Y return: 7.09% (bottom quartile). 5Y return: 11.17% (bottom quartile). 5Y return: 12.64% (lower mid). Point 6 3Y return: 16.03% (top quartile). 3Y return: 15.37% (upper mid). 3Y return: 14.43% (lower mid). 3Y return: 14.26% (bottom quartile). 3Y return: 13.79% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 27.10% (top quartile). 1Y return: 14.26% (lower mid). 1Y return: 12.06% (bottom quartile). 1Y return: 14.82% (upper mid). 1Y return: 10.78% (bottom quartile). Point 8 1M return: 1.80% (upper mid). 1M return: 1.78% (lower mid). 1M return: 2.10% (top quartile). 1M return: -2.79% (bottom quartile). 1M return: -1.25% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 5.81 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -0.26 (bottom quartile). Alpha: 6.53 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 2.64 (top quartile). Sharpe: 0.32 (bottom quartile). Sharpe: 1.03 (lower mid). Sharpe: 2.59 (upper mid). Sharpe: 0.63 (bottom quartile). Sundaram Equity Hybrid Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
IDBI Hybrid Equity Fund
Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
ઉકેલલક્ષી યોજનાઓ
સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સ એવા રોકાણકારો માટે મદદરૂપ છે જેઓ લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવા માંગે છે જેમાં મુખ્યત્વે સમાવેશ થાય છેનિવૃત્તિ આયોજન અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને બાળકનું ભાવિ શિક્ષણ. અગાઉ, આ યોજનાઓ ઇક્વિટી અથવા સંતુલિત યોજનાઓનો એક ભાગ હતી, પરંતુ સેબીના નવા પરિભ્રમણ મુજબ, આ ભંડોળને ઉકેલલક્ષી યોજનાઓ હેઠળ અલગથી વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. ઉપરાંત, આ યોજનાઓમાં ત્રણ વર્ષ માટે લોક-ઇન રહેતું હતું, પરંતુ હવે આ ભંડોળમાં પાંચ વર્ષ માટે ફરજિયાત લોક-ઇન છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth ₹120.022
↓ -0.26 ₹146 5.1 8.7 9.4 11.3 10.4 3.2 Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹69.0987
↓ -0.24 ₹2,217 7.6 14.6 6.2 11.2 9.4 -1.2 ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹323.45
↓ -0.92 ₹1,434 1.6 2.8 -2.5 11.1 11.1 8.3 Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹68.1574
↓ -0.21 ₹2,218 7 12.7 5.9 10.6 9.3 1 HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹47.744
↓ -0.14 ₹7,014 2.6 -0.6 -5.5 7.4 11 5.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Children's Benefit Plan Tata Retirement Savings Fund - Progressive ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Tata Retirement Savings Fund-Moderate HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Point 1 Bottom quartile AUM (₹146 Cr). Lower mid AUM (₹2,217 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,434 Cr). Upper mid AUM (₹2,218 Cr). Highest AUM (₹7,014 Cr). Point 2 Established history (24+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (10+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 5★ (lower mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 10.44% (lower mid). 5Y return: 9.38% (bottom quartile). 5Y return: 11.12% (top quartile). 5Y return: 9.33% (bottom quartile). 5Y return: 10.95% (upper mid). Point 6 3Y return: 11.32% (top quartile). 3Y return: 11.24% (upper mid). 3Y return: 11.10% (lower mid). 3Y return: 10.59% (bottom quartile). 3Y return: 7.40% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 9.41% (top quartile). 1Y return: 6.21% (upper mid). 1Y return: -2.51% (bottom quartile). 1Y return: 5.93% (lower mid). 1Y return: -5.52% (bottom quartile). Point 8 1M return: 0.51% (top quartile). 1M return: -1.09% (lower mid). 1M return: -2.58% (bottom quartile). 1M return: -0.86% (upper mid). 1M return: -3.62% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 3.37 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: -5.64 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.42 (top quartile). Sharpe: 0.14 (upper mid). Sharpe: -0.22 (bottom quartile). Sharpe: 0.12 (lower mid). Sharpe: -0.41 (bottom quartile). SBI Magnum Children's Benefit Plan
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)
Tata Retirement Savings Fund-Moderate
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
નવા નિશાળીયા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ: SIP અને લમ્પ સમ મોડ
વ્યક્તિઓ કરી શકે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો કાં તો SIP અથવા લમ્પ સમ મોડ દ્વારા. SIP અથવા સિસ્ટમેટિકમાંરોકાણ યોજના, રોકાણો નાની રકમમાં નિયમિત અંતરાલે થાય છે. તેનાથી વિપરિત, લમ્પ સમ મોડમાં, એક-શૉટ પ્રવૃત્તિ તરીકે નોંધપાત્ર રકમ જમા કરવામાં આવે છે. નવા નિશાળીયા માટે, હંમેશા SIP મોડ દ્વારા રોકાણ કરવાનું વધુ સારું છે. આ એટલા માટે છે કારણ કે, રોકાણની રકમ નાની હોવાથી, તે લોકોના વર્તમાન બજેટને અવરોધતું નથી. SIP સામાન્ય રીતે ઇક્વિટી ફંડ્સના સંદર્ભમાં કરવામાં આવે છે જેમાં વ્યક્તિઓ વધુ કમાણી કરી શકે છે જો તેઓ તેમના રોકાણને લાંબા સમય સુધી રોકે છે. વધુમાં, SIP ના ઘણા ફાયદા છે જેમ કેસંયોજન શક્તિ, રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત અને શિસ્તબદ્ધ બચતની આદત.
Talk to our investment specialist
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટરને સમજવું
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર પણ જાણીતું છેસિપ કેલ્ક્યુલેટર. તે એક એવા સાધનો છે જે વ્યક્તિઓને SIP રકમ નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે. આ કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને તેમના ભાવિ ઉદ્દેશ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે આજે જરૂરી બચત રકમ નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે. કેલ્ક્યુલેટર એ પણ બતાવે છે કે વર્ચ્યુઅલ વાતાવરણમાં સમયાંતરે SIP નું મૂલ્ય કેવી રીતે વધે છે.
ઓનલાઈન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ: મુશ્કેલી વિના રોકાણ કરો
ટેક્નોલોજીની પ્રગતિએ રોકાણના સંદર્ભમાં પણ વ્યક્તિઓના જીવનને સરળ બનાવ્યું છે. વ્યક્તિઓ માત્ર થોડા ક્લિક્સમાં ઓનલાઈન મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે. લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોઈપણ સમયે અને ગમે ત્યાંથી ઓનલાઈન મોડ દ્વારા વ્યવહાર કરી શકે છે. ઓનલાઈન મોડ પસંદ કરતી વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વિતરકો દ્વારા અથવા ફંડ હાઉસ દ્વારા સીધા રોકાણ કરી શકે છે. જો કે, હંમેશા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરકો દ્વારા રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે કારણ કે વ્યક્તિઓ એક છત નીચે વિવિધ ફંડ હાઉસની સંખ્યાબંધ યોજનાઓ શોધી શકે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષ
આમ, ઉપરોક્ત મુદ્દાઓ પરથી, એવું કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રોકાણના અગ્રણી માર્ગો પૈકી એક છે. જો કે, એવી સલાહ આપવામાં આવે છે કે કોઈપણ યોજનામાં પહેલા લોકોએ તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજી લેવી જોઈએ. વધુમાં, તેઓએ ખાતરી કરવી જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ તેમના ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત છે. જો જરૂરી હોય તો, લોકો પણ સલાહ લઈ શકે છેનાણાકીય સલાહકાર. આ વ્યક્તિઓને તેમનું રોકાણ સુરક્ષિત છે તેની ખાતરી કરીને મદદ કરશે અને સંપત્તિ સર્જનનો માર્ગ મોકળો કરશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved