રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022

Updated on February 15, 2026 , 536348 views

ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓનો સંદર્ભ લો કે જેનો પોર્ટફોલિયો a નો ઉપયોગ કરીને બનાવવામાં આવ્યો છેબજાર આધાર તરીકે અનુક્રમણિકા. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, ઇન્ડેક્સ ફંડનું પ્રદર્શન ચોક્કસ ઇન્ડેક્સની કામગીરી પર આધારિત છે. આ યોજનાઓ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે. આ ફંડ્સમાં સમાન પ્રમાણમાં શેર હોય છે કારણ કે તે ચોક્કસ ઇન્ડેક્સમાં હોય છે.

ભારતમાં, ઘણી યોજનાઓ તેમના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે નિફ્ટી અથવા સેન્સેક્સનો આધાર તરીકે ઉપયોગ કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો નિફ્ટી પોર્ટફોલિયો SBIના શેરનો બનેલો છે જેનું પ્રમાણ 12% છે તો; નિફ્ટી ઈન્ડેક્સ ફંડમાં પણ 12% ઈક્વિટી શેર હશે.

તેઓ નિષ્ક્રિય રીતે ચોક્કસ ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને ટ્રૅક કરે છે. સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સથી વિપરીત, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સનો અર્થ બજારને પાછળ રાખવા માટે નથી, પરંતુ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. જ્યારે એનરોકાણકાર ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છે, તેમણે ફંડની ટ્રેકિંગ એરર પર ધ્યાન આપવું જોઈએ. ટ્રેકિંગ એરર તે ટ્રેકિંગ બેન્ચમાર્કમાંથી ફંડ રિટર્નના વિચલનને માપે છે. તે ઇન્ડેક્સ ફંડ રિટર્ન અને તેના બેન્ચમાર્ક રિટર્ન વચ્ચેનો તફાવત છે. ટ્રેકિંગ એરર જેટલી ઓછી હશે, તેટલું ફંડનું પ્રદર્શન સારું રહેશે.

ભારતમાં ઈન્ડેક્સ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?

કેટલાકરોકાણના ફાયદા ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં છે:

1. વૈવિધ્યકરણ

ઇન્ડેક્સ એ વિવિધ શેરો અને સિક્યોરિટીઝનો સંગ્રહ છે. તેઓ રોકાણકારને વિવિધતા પ્રદાન કરે છે જેનો મુખ્ય હેતુ છેએસેટ ફાળવણી. આ ખાતરી કરે છે કે રોકાણકાર પાસે તેના બધા ઇંડા એક ટોપલીમાં નથી.

2. ઓછા ખર્ચ

અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓની સરખામણીમાં ઈન્ડેક્સ ફંડનો ઓપરેટિંગ ખર્ચ ઓછો હોય છે. અહીં, ફંડ મેનેજરો પાસે કંપનીઓનું ઊંડાણપૂર્વકનું સંશોધન કરવા માટે સંશોધન વિશ્લેષકોની અલગ ટીમ હોવી જરૂરી નથી, જેની સામે નોંધપાત્ર રકમ ખર્ચવામાં આવે છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં, મેનેજરે માત્ર ઇન્ડેક્સની નકલ કરવાની જરૂર છે. તેથી, ઇન્ડેક્સ ફંડના કિસ્સામાં ખર્ચનો ગુણોત્તર ઓછો છે.

3. ઓછો વ્યવસ્થાપક પ્રભાવ

ફંડ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સની હિલચાલને સરળ રીતે અનુસરતું હોવાથી, મેનેજરે કયા શેરોમાં રોકાણ કરવું તે પસંદ કરવાની જરૂર નથી. આ એક પ્લસ પોઈન્ટ છે કારણ કે મેનેજરની પોતાની શૈલીરોકાણ (જે અમુક સમયે બજાર સાથે સુમેળમાં ન હોઈ શકે) અંદર સળવળતું નથી.

ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પ્રકાર

સેન્સેક્સ અથવા નિફ્ટીમાં કંપનીનું વેઇટેજ તેના ફ્રી પર આધાર રાખે છેફ્લોટ બજાર મૂડીકરણ. તે ઇન્ડેક્સના કુલ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની ટકાવારી છે. તેથી, જો કોઈ કંપનીનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન રૂ1 કરોડ, જ્યારે ઈન્ડેક્સ જો રૂ. 200 કરોડ છે, તો તેના સ્ટોકનું વેઈટેજ 0.5% છે.

1. સેન્સેક્સ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

આ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ BSE સેન્સેક્સને બેચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે ટ્રૅક કરે છે અને ઉપર ચર્ચા કર્યા મુજબ વેઇટેજ લોગિન પર આધારિત BSE સેન્સેક્સ પર 30 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આમ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર ETF દ્વારા સમર્થિત છે (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ) વિનિમય પર વેપાર.

2. નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

આ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ NSE NIFTY 50 ને બેચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે ટ્રેક કરે છે અને ઉપર ચર્ચા કર્યા મુજબ વેઇટેજ લોગિન પર આધારિત નિફ્ટી 50 પર 50 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ પ્રકારનામ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ થતા ETF (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ) દ્વારા સમર્થિત છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

3. નિફ્ટી જુનિયર ઈન્ડેક્સ ફંડ

આ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ NSE NIFTY Junior 50 ને બેચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે ટ્રૅક કરે છે અને NSE NIFTY Junior 50 પર ઉપર ચર્ચા કર્યા મુજબ વેઇટેજ લોગિન પર આધારિત 50 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ થતા ETF (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ) દ્વારા સમર્થન મળે છે.

ટોચના 9 શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ નાણાકીય વર્ષ 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹42.4963 ↑ 0.09	₹992	-1.8	3.5	10.5	11.7	10.7	9.8
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹155.742 ↑ 0.32	₹94	-2	3.2	9.7	11.1	10.2	9.1
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹207.604 ↑ 0.34	₹787	-1.1	4.4	12.6	13.3	11.6	11.3
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹43.7007 ↑ 0.07	₹3,061	-1.1	4.5	12.7	13.4	11.5	11.4
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹61.3189 ↑ 0.32	₹8,190	-0.5	4.9	17.5	21.9	14.6	2.1
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth	₹51.7281 ↑ 0.27	₹100	-0.6	4.8	17.4	21.6	14.5	2
LIC MF Index Fund Nifty Growth	₹141.894 ↑ 0.23	₹368	-1.3	4.1	12	12.8	11.1	10.7
Bandhan Nifty Fund Growth	₹55.4112 ↑ 0.09	₹2,268	-1.2	4.4	12.6	13.3	11.7	11.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Feb 26

Research Highlights & Commentary of 9 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund	IDBI Nifty Junior Index Fund	LIC MF Index Fund Nifty	Bandhan Nifty Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹992 Cr).	Bottom quartile AUM (₹94 Cr).	Lower mid AUM (₹787 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Top quartile AUM (₹3,061 Cr).	Highest AUM (₹8,190 Cr).	Bottom quartile AUM (₹100 Cr).	Lower mid AUM (₹368 Cr).	Upper mid AUM (₹2,268 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 10.68% (bottom quartile).	5Y return: 10.15% (bottom quartile).	5Y return: 11.60% (lower mid).	5Y return: 11.74% (upper mid).	5Y return: 11.54% (lower mid).	5Y return: 14.61% (top quartile).	5Y return: 14.54% (top quartile).	5Y return: 11.13% (bottom quartile).	5Y return: 11.67% (upper mid).
Point 6	3Y return: 11.70% (bottom quartile).	3Y return: 11.10% (bottom quartile).	3Y return: 13.30% (lower mid).	3Y return: 20.28% (upper mid).	3Y return: 13.42% (upper mid).	3Y return: 21.93% (top quartile).	3Y return: 21.62% (top quartile).	3Y return: 12.77% (bottom quartile).	3Y return: 13.29% (lower mid).
Point 7	1Y return: 10.47% (bottom quartile).	1Y return: 9.73% (bottom quartile).	1Y return: 12.57% (lower mid).	1Y return: 16.16% (upper mid).	1Y return: 12.74% (upper mid).	1Y return: 17.55% (top quartile).	1Y return: 17.44% (top quartile).	1Y return: 12.04% (bottom quartile).	1Y return: 12.57% (lower mid).
Point 8	1M return: -0.15% (bottom quartile).	1M return: -0.21% (bottom quartile).	1M return: 0.04% (bottom quartile).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: 0.12% (upper mid).	1M return: 1.45% (top quartile).	1M return: 1.44% (upper mid).	1M return: 0.06% (lower mid).	1M return: 0.11% (lower mid).
Point 9	Alpha: -0.51 (top quartile).	Alpha: -1.15 (bottom quartile).	Alpha: -0.53 (upper mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.47 (top quartile).	Alpha: -0.80 (lower mid).	Alpha: -0.89 (lower mid).	Alpha: -1.06 (bottom quartile).	Alpha: -0.63 (upper mid).
Point 10	Sharpe: 0.36 (lower mid).	Sharpe: 0.30 (bottom quartile).	Sharpe: 0.47 (upper mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: 0.48 (top quartile).	Sharpe: -0.12 (bottom quartile).	Sharpe: -0.13 (bottom quartile).	Sharpe: 0.42 (lower mid).	Sharpe: 0.46 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹992 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.68% (bottom quartile).
3Y return: 11.70% (bottom quartile).
1Y return: 10.47% (bottom quartile).
1M return: -0.15% (bottom quartile).
Alpha: -0.51 (top quartile).
Sharpe: 0.36 (lower mid).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹94 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.15% (bottom quartile).
3Y return: 11.10% (bottom quartile).
1Y return: 9.73% (bottom quartile).
1M return: -0.21% (bottom quartile).
Alpha: -1.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.30 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹787 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.60% (lower mid).
3Y return: 13.30% (lower mid).
1Y return: 12.57% (lower mid).
1M return: 0.04% (bottom quartile).
Alpha: -0.53 (upper mid).
Sharpe: 0.47 (upper mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (upper mid).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 16.16% (upper mid).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Top quartile AUM (₹3,061 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.54% (lower mid).
3Y return: 13.42% (upper mid).
1Y return: 12.74% (upper mid).
1M return: 0.12% (upper mid).
Alpha: -0.47 (top quartile).
Sharpe: 0.48 (top quartile).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹8,190 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.61% (top quartile).
3Y return: 21.93% (top quartile).
1Y return: 17.55% (top quartile).
1M return: 1.45% (top quartile).
Alpha: -0.80 (lower mid).
Sharpe: -0.12 (bottom quartile).

IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹100 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.54% (top quartile).
3Y return: 21.62% (top quartile).
1Y return: 17.44% (top quartile).
1M return: 1.44% (upper mid).
Alpha: -0.89 (lower mid).
Sharpe: -0.13 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Nifty

Lower mid AUM (₹368 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.13% (bottom quartile).
3Y return: 12.77% (bottom quartile).
1Y return: 12.04% (bottom quartile).
1M return: 0.06% (lower mid).
Alpha: -1.06 (bottom quartile).
Sharpe: 0.42 (lower mid).

Bandhan Nifty Fund

Upper mid AUM (₹2,268 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.67% (upper mid).
3Y return: 13.29% (lower mid).
1Y return: 12.57% (lower mid).
1M return: 0.11% (lower mid).
Alpha: -0.63 (upper mid).
Sharpe: 0.46 (upper mid).

*નીચે ઓછામાં ઓછા ધરાવતા ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની યાદી છે15 કરોડ અથવા વધુ નેટ એસેટ્સમાં.

1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹992 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.68% (bottom quartile).
3Y return: 11.70% (bottom quartile).
1Y return: 10.47% (bottom quartile).
1M return: -0.15% (bottom quartile).
Alpha: -0.51 (top quartile).
Sharpe: 0.36 (lower mid).
Information ratio: -10.92 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~14.5%).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (17 Feb 26)	₹42.4963 ↑ 0.09 (0.21 %)
Net Assets (Cr)	₹992 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	0.36
Information Ratio	-10.92
Alpha Ratio	-0.51
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,580
31 Jan 23	₹12,981
31 Jan 24	₹15,738
31 Jan 25	₹17,111
31 Jan 26	₹18,287

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	-0.1%
3 Month	-1.8%
6 Month	3.5%
1 Year	10.5%
3 Year	11.7%
5 Year	10.7%
10 Year
15 Year
Since launch	9.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.8%
2023	8.9%
2022	19.5%
2021	5%
2020	22.4%
2019	16.6%
2018	14.2%
2017	6.2%
2016	27.9%
2015	2%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.11 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.04%
Equity	99.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 500180	15%	₹139 Cr	1,497,490 ↑ 1,030
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	10%	₹95 Cr	702,968 ↑ 484
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| 500325	10%	₹93 Cr	665,599 ↑ 457
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| 500209	6%	₹58 Cr	351,457 ↑ 241
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532454	6%	₹54 Cr	274,851 ↑ 189
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| 500510	5%	₹45 Cr	115,019 ↑ 79
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 500112	5%	₹44 Cr	408,610 ↑ 281
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹38 Cr	280,871 ↑ 193
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532540	3%	₹31 Cr	99,656 ↑ 69
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| 500875	3%	₹31 Cr	948,927 ↑ 653

2. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

Research Highlights for LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹94 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.15% (bottom quartile).
3Y return: 11.10% (bottom quartile).
1Y return: 9.73% (bottom quartile).
1M return: -0.21% (bottom quartile).
Alpha: -1.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.30 (bottom quartile).
Information ratio: -18.24 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~14.5%).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (17 Feb 26)	₹155.742 ↑ 0.32 (0.21 %)
Net Assets (Cr)	₹94 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	0.3
Information Ratio	-18.24
Alpha Ratio	-1.15
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,524
31 Jan 23	₹12,877
31 Jan 24	₹15,554
31 Jan 25	₹16,814
31 Jan 26	₹17,851

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	-0.2%
3 Month	-2%
6 Month	3.2%
1 Year	9.7%
3 Year	11.1%
5 Year	10.2%
10 Year
15 Year
Since launch	13%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.1%
2023	8.2%
2022	19%
2021	4.6%
2020	21.9%
2019	15.9%
2018	14.6%
2017	5.6%
2016	27.4%
2015	1.6%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.33 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.3%
Equity	99.7%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500180	15%	₹13 Cr	141,805 ↓ -292
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	10%	₹9 Cr	66,645 ↓ -15
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500325	10%	₹9 Cr	63,128 ↑ 12
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500209	6%	₹5 Cr	33,237 ↓ -47
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532454	6%	₹5 Cr	25,987 ↓ -52
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500510	5%	₹4 Cr	10,898 ↓ -09
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500112	5%	₹4 Cr	38,736 ↓ -11
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹4 Cr	26,687 ↑ 53
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 532540	3%	₹3 Cr	9,448 ↑ 16
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 11 \| 500875	3%	₹3 Cr	89,867 ↑ 77

3. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Research Highlights for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹787 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.60% (lower mid).
3Y return: 13.30% (lower mid).
1Y return: 12.57% (lower mid).
1M return: 0.04% (bottom quartile).
Alpha: -0.53 (upper mid).
Sharpe: 0.47 (upper mid).
Information ratio: -3.74 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.3%).

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (17 Feb 26)	₹207.604 ↑ 0.34 (0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹787 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.63
Sharpe Ratio	0.47
Information Ratio	-3.74
Alpha Ratio	-0.53
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,734
31 Jan 23	₹13,048
31 Jan 24	₹16,092
31 Jan 25	₹17,531
31 Jan 26	₹19,001

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	-1.1%
6 Month	4.4%
1 Year	12.6%
3 Year	13.3%
5 Year	11.6%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	9.5%
2022	20.2%
2021	4.9%
2020	24.3%
2019	14.7%
2018	12%
2017	3.2%
2016	28.3%
2015	3.3%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.29 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	1.35 Yr.

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.36%
Equity	99.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| HDFCBANK	12%	₹94 Cr	1,010,405 ↑ 4,206
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	8%	₹64 Cr	471,797 ↑ 1,673
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	8%	₹62 Cr	445,990
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	5%	₹38 Cr	231,373 ↓ -5,973
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 04 \| BHARTIARTL	5%	₹36 Cr	184,054 ↑ 4,494
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹31 Cr	77,573 ↑ 205
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	4%	₹30 Cr	274,059 ↑ 717
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| AXISBANK	3%	₹26 Cr	189,309 ↑ 642
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 05 \| TCS	3%	₹21 Cr	67,451 ↑ 167
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 11 \| ITC	3%	₹21 Cr	636,552 ↑ 1,810

4. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (upper mid).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 16.16% (upper mid).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).
Information ratio: -3.93 (top quartile).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,652
31 Jan 23	₹12,934

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Nippon India Index Fund - Nifty Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Nifty 50, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Nifty 50, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Top quartile AUM (₹3,061 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.54% (lower mid).
3Y return: 13.42% (upper mid).
1Y return: 12.74% (upper mid).
1M return: 0.12% (upper mid).
Alpha: -0.47 (top quartile).
Sharpe: 0.48 (top quartile).
Information ratio: -12.07 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.3%).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (17 Feb 26)	₹43.7007 ↑ 0.07 (0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹3,061 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	0.48
Information Ratio	-12.07
Alpha Ratio	-0.47
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,705
31 Jan 23	₹12,984
31 Jan 24	₹16,044
31 Jan 25	₹17,471
31 Jan 26	₹18,949

Nippon India Index Fund - Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	0.1%
3 Month	-1.1%
6 Month	4.5%
1 Year	12.7%
3 Year	13.4%
5 Year	11.5%
10 Year
15 Year
Since launch	10.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.4%
2023	9.4%
2022	20.5%
2021	4.6%
2020	24%
2019	14.3%
2018	12.3%
2017	3.5%
2016	29%
2015	2.5%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.11 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Nifty Plan as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.06%
Equity	99.94%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	12%	₹378 Cr	4,072,348 ↑ 140,539
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| ICICIBANK	8%	₹258 Cr	1,901,536 ↑ 65,623
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	8%	₹251 Cr	1,797,523 ↑ 62,034
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	5%	₹153 Cr	932,529 ↑ 32,182
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	5%	₹146 Cr	741,814 ↑ 25,601
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹123 Cr	312,650 ↑ 10,790
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	4%	₹119 Cr	1,104,571 ↑ 38,119
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| AXISBANK	3%	₹105 Cr	762,993 ↑ 26,331
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| TCS	3%	₹85 Cr	271,856 ↑ 9,382
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹83 Cr	2,565,568 ↑ 88,540

6. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error.

Research Highlights for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹8,190 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.61% (top quartile).
3Y return: 21.93% (top quartile).
1Y return: 17.55% (top quartile).
1M return: 1.45% (top quartile).
Alpha: -0.80 (lower mid).
Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
Information ratio: -6.68 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding Vedanta Ltd (~5.1%).

Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (17 Feb 26)	₹61.3189 ↑ 0.32 (0.53 %)
Net Assets (Cr)	₹8,190 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	-0.13
Information Ratio	-6.68
Alpha Ratio	-0.8
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,908
31 Jan 23	₹12,335
31 Jan 24	₹17,386
31 Jan 25	₹19,803
31 Jan 26	₹21,294

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	1.5%
3 Month	-0.5%
6 Month	4.9%
1 Year	17.5%
3 Year	21.9%
5 Year	14.6%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	2.1%
2023	27.2%
2022	26.3%
2021	0.1%
2020	29.5%
2019	14.3%
2018	0.6%
2017	-8.8%
2016	45.7%
2015	7.6%

Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Name	Since	Tenure
Nishit Patel	18 Jan 21	5.04 Yr.
Ajaykumar Solanki	1 Feb 24	2 Yr.
Ashwini Shinde	18 Dec 24	1.12 Yr.

Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.08%
Equity	99.88%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| VEDL	5%	₹413 Cr	6,063,111 ↑ 66,403
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	4%	₹313 Cr	678,121 ↑ 7,419
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| TVSMOTOR	4%	₹309 Cr	839,152 ↑ 9,183
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	3%	₹275 Cr	454,113 ↑ 4,968
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| BPCL	3%	₹253 Cr	6,927,526 ↑ 75,869
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 25 \| BRITANNIA	3%	₹247 Cr	421,515 ↑ 4,611
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹247 Cr	1,511,537 ↑ 16,549
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 23 \| VBL	3%	₹230 Cr	4,891,051 ↑ 53,565
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| TATAPOWER	3%	₹220 Cr	6,001,759 ↑ 65,730
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| IOC	3%	₹218 Cr	13,354,177 ↑ 146,260

7. IDBI Nifty Junior Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹100 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.54% (top quartile).
3Y return: 21.62% (top quartile).
1Y return: 17.44% (top quartile).
1M return: 1.44% (upper mid).
Alpha: -0.89 (lower mid).
Sharpe: -0.13 (bottom quartile).
Information ratio: -7.49 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding Vedanta Ltd (~5.1%).

Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund

IDBI Nifty Junior Index Fund Growth
Launch Date	20 Sep 10
NAV (17 Feb 26)	₹51.7281 ↑ 0.27 (0.53 %)
Net Assets (Cr)	₹100 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	-0.13
Information Ratio	-7.49
Alpha Ratio	-0.89
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,917
31 Jan 23	₹12,378
31 Jan 24	₹17,354
31 Jan 25	₹19,743
31 Jan 26	₹21,212

IDBI Nifty Junior Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	-0.6%
6 Month	4.8%
1 Year	17.4%
3 Year	21.6%
5 Year	14.5%
10 Year
15 Year
Since launch	11.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	2%
2023	26.9%
2022	25.7%
2021	0.4%
2020	29.6%
2019	13.7%
2018	0.5%
2017	-9.3%
2016	43.6%
2015	6.9%

Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.33 Yr.

Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.2%
Equity	99.76%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| VEDL	5%	₹5 Cr	73,349 ↑ 323
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	4%	₹4 Cr	8,220 ↑ 28
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| TVSMOTOR	4%	₹4 Cr	10,179 ↑ 78
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	3%	₹3 Cr	5,483 ↓ -10
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| BPCL	3%	₹3 Cr	83,789 ↑ 583
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹3 Cr	18,293 ↑ 139
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 25 \| BRITANNIA	3%	₹3 Cr	5,086 ↓ -10
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 23 \| VBL	3%	₹3 Cr	59,223 ↑ 921
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| TATAPOWER	3%	₹3 Cr	72,891 ↑ 465
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| IOC	3%	₹3 Cr	161,388 ↑ 1,060

8. LIC MF Index Fund Nifty

Research Highlights for LIC MF Index Fund Nifty

Lower mid AUM (₹368 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.13% (bottom quartile).
3Y return: 12.77% (bottom quartile).
1Y return: 12.04% (bottom quartile).
1M return: 0.06% (lower mid).
Alpha: -1.06 (bottom quartile).
Sharpe: 0.42 (lower mid).
Information ratio: -16.04 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.3%).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Nifty

LIC MF Index Fund Nifty Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (17 Feb 26)	₹141.894 ↑ 0.23 (0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹368 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	0.42
Information Ratio	-16.04
Alpha Ratio	-1.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,695
31 Jan 23	₹12,965
31 Jan 24	₹15,928
31 Jan 25	₹17,258
31 Jan 26	₹18,602

LIC MF Index Fund Nifty SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Nifty

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	0.1%
3 Month	-1.3%
6 Month	4.1%
1 Year	12%
3 Year	12.8%
5 Year	11.1%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.7%
2023	8.8%
2022	19.8%
2021	4.7%
2020	23.8%
2019	14.7%
2018	12.6%
2017	2.6%
2016	28.6%
2015	2.7%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Nifty

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.33 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Nifty as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.39%
Equity	99.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| HDFCBANK	12%	₹44 Cr	473,662 ↑ 4,428
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| ICICIBANK	8%	₹30 Cr	221,361 ↑ 1,463
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 12 \| RELIANCE	8%	₹29 Cr	209,705 ↑ 1,474
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	5%	₹18 Cr	108,634 ↑ 498
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	5%	₹17 Cr	86,312 ↑ 290
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	4%	₹14 Cr	36,463 ↑ 354
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| SBIN	4%	₹14 Cr	128,538 ↑ 772
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| AXISBANK	3%	₹12 Cr	88,800 ↑ 547
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 05 \| TCS	3%	₹10 Cr	31,708 ↑ 238
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 03 \| ITC	3%	₹10 Cr	299,090 ↑ 2,146

9. Bandhan Nifty Fund

The investment objective of the scheme is to replicate the Nifty 50 by investing in securities of the Nifty 50 in the same proportion / weightage. However, there is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized and the scheme does not assure or guarantee any returns .

Research Highlights for Bandhan Nifty Fund

Upper mid AUM (₹2,268 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.67% (upper mid).
3Y return: 13.29% (lower mid).
1Y return: 12.57% (lower mid).
1M return: 0.11% (lower mid).
Alpha: -0.63 (upper mid).
Sharpe: 0.46 (upper mid).
Information ratio: -12.78 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.3%).

Below is the key information for Bandhan Nifty Fund

Bandhan Nifty Fund Growth
Launch Date	30 Apr 10
NAV (17 Feb 26)	₹55.4112 ↑ 0.09 (0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹2,268 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	0.46
Information Ratio	-12.78
Alpha Ratio	-0.63
Min Investment	100
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-7 Days (1%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,759
31 Jan 23	₹13,116
31 Jan 24	₹16,208
31 Jan 25	₹17,616
31 Jan 26	₹19,075

Bandhan Nifty Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Bandhan Nifty Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	0.1%
3 Month	-1.2%
6 Month	4.4%
1 Year	12.6%
3 Year	13.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	11.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.2%
2023	9.2%
2022	20.5%
2021	5.4%
2020	24.4%
2019	16.2%
2018	12.9%
2017	4.4%
2016	29.5%
2015	3.9%

Fund Manager information for Bandhan Nifty Fund

Name	Since	Tenure
Abhishek Jain	8 Mar 25	0.9 Yr.

Data below for Bandhan Nifty Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.05%
Equity	99.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| HDFCBANK	12%	₹274 Cr	2,953,341 ↑ 41,850
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| ICICIBANK	8%	₹187 Cr	1,379,029 ↑ 19,542
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 10 \| RELIANCE	8%	₹182 Cr	1,303,596 ↑ 18,473
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 10 \| INFY	5%	₹111 Cr	676,287 ↑ 9,583
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| BHARTIARTL	5%	₹106 Cr	537,977 ↑ 7,624
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹89 Cr	226,739 ↑ 3,213
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 11 \| SBIN	4%	₹86 Cr	801,055 ↑ 11,351
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| AXISBANK	3%	₹76 Cr	553,336 ↑ 7,841
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 10 \| TCS	3%	₹62 Cr	197,155 ↑ 2,794
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹60 Cr	1,860,596 ↑ 26,365

નિષ્ક્રિય ઇન્ડેક્સ ફંડ શા માટે વધુ સારું છે?

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસોસિએશન (AMFI) જણાવ્યું હતું કે ઇન્ડેક્સ ફંડ્સે AUM ભેગી કરી હતીરૂ. 7717 કરોડ છે નવેમ્બર 2019 ના રોજ. નિષ્ક્રિય લાર્જ-કેપ ETFs સક્રિય રીતે સંચાલિતની તુલનામાં 11.53% વળતર આપે છેલાર્જ કેપ ફંડ્સ જે 10.19% ઓફર કરે છે.

ગોલ્ડ ઇટીએફ પર ઊભો હતોરૂ. 5,540.40 કરોડ છે નવેમ્બર 2019 મુજબ. આ રૂ.ની સરખામણીમાં આવે છે. ડિસેમ્બર 2018 માં 4,571 કરોડ. અન્ય ETFs ની AUM રૂ. 1,63,923.66 કરોડની સરખામણીમાં રૂ. 2018 ના અંતે 1,07,363 કરોડ.

લાર્જ કેપ ઇટીએફ

2019 ના મોટા ભાગના સાક્ષી છે કે લાર્જ-કેપ સ્કીમ્સ રિટર્ન ચાર્ટમાં ટોચ પર હતી. 2020 માં પણ, ટોચની 15 લાર્જ-કેપ યોજનાઓમાંથી નવ છેનિષ્ક્રિય ભંડોળ.

નિષ્ક્રિય ભંડોળ - કોરોનાવાયરસ રોગચાળા વચ્ચે સલામત સ્વર્ગ

સમગ્ર વિશ્વમાં વર્તમાન પરિસ્થિતિ સાથે, નાણાકીય બજારો ઊંડી ચિંતાના મુદ્દાઓનો સામનો કરી રહ્યા છે. જ્યારે રોકાણકારો ભૂતકાળમાં જોખમ લેવા તૈયાર હતા, ત્યારે આજની પરિસ્થિતિઓએ મોટાભાગના રોકાણકારોને જોખમ લેવા માટે દબાણ કર્યું છે.સલામત આશ્રયસ્થાન. આનો અર્થ એ છે કે તેઓ એવા રોકાણની શોધમાં છે જે વધુ વળતર અથવા ઓછામાં ઓછું સ્થિર વળતર આપે.

ઘણા રોકાણકારો હવે એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ અથવા ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જેવા નિષ્ક્રિય મોડ દ્વારા રોકાણ કરવા માગે છે. AMFI મુજબ, ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં ઈન્ફ્લોએ સર્વકાલીન ઉચ્ચ સ્તરનો સામનો કર્યો હતોરૂ. 2076.5 કરોડ છે માર્ચ 2020 માં.

નિષ્ક્રિય ભંડોળ વિ સક્રિય ભંડોળ

તેઓ જે રીતે કાર્ય કરે છે અને રોકાણકારને અસર કરે છે તેમાં ચોક્કસ તફાવત છે.

ટેબ્યુલર નિષ્ક્રિય ભંડોળ અને સક્રિય ભંડોળ વચ્ચે તફાવત કરે છે:

નિષ્ક્રિય ભંડોળ	સક્રિય ભંડોળ
તેમની પાસે ફંડ મેનેજરોની સક્રિય ભાગીદારી નથી	ફંડ મેનેજરો ઘણાં ઉદ્યોગ સંશોધન કરે છે અને બજારની કામગીરીના આધારે વિવિધ સિક્યોરિટીઝમાં ફંડ પસંદ કરવા તે મુજબ પગલાં લે છે
ઓછુ ખર્ચાળ	રોકાણની દિશામાં કોઈ કામ મૂકવામાં આવ્યું હોવાથી તે મોંઘું હોઈ શકે છે
ઓછા ખર્ચના ગુણોત્તરને કારણે લોકપ્રિય	ઊંચા ખર્ચના ગુણોત્તરને કારણે ઓછી લોકપ્રિય હોઈ શકે છે

ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણના જોખમો

ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કોઈ સુગમતા નથી

એક મુખ્ય ગેરલાભ એ લવચીકતાનો અભાવ છે. ફંડ્સ માત્ર ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે, તેથી તેઓ ઊંચા વળતરની તક ગુમાવી શકે છે જે બજારની વિસંગતતાઓ અને ઇન્ડેક્સ સાથે જોડાયેલ ન હોય તેવા આશ્ચર્યને કારણે ઊભી થઈ શકે છે. સામાન્ય રીતે, મૂલ્યના શેરોને ઇન્ડેક્સનો ભાગ બનવું ખૂબ મુશ્કેલ લાગે છે.

ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પર બજારનું જોખમ

તેઓનો બજાર સાથે સીધો સંબંધ છે. તેથી, જ્યારે શેરબજારો એકંદરે ઘટે છે, ત્યારે ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મૂલ્ય પણ ઘટે છે.

કેટલાક ગેરફાયદા હોવા છતાં, ટોચના ઇન્ડેક્સ ફંડો રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે ફાયદાકારક બની શકે છે.ઇક્વિટી ન્યૂનતમ જોખમ સાથેપરિબળ. નિષ્ણાતોના જણાવ્યા મુજબ, રોકાણકારોને તેમના રોકાણમાંથી શ્રેષ્ઠ બનાવવા માટે તેમના રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં 5-6% ઇન્ડેક્સ ફંડનો સમાવેશ કરવાનું સૂચન કરવામાં આવે છે.

ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

FAQs

1. તમારે ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ?

અ: જો તમે લાંબા ગાળાનું રોકાણ કરવા માંગતા હો, તો તમે ઇન્ડેક્સ ફંડનો વિચાર કરી શકો છો. આ ફંડ્સના પોર્ટફોલિયોની રચના NSE અને SENSEXની રચના અને વર્તણૂક પર નજર રાખીને કરવામાં આવે છે. આ પોર્ટફોલિયો લાંબા ગાળામાં શેરોના પ્રદર્શન અને શેરનું મૂલ્યાંકન કરીને વિકસાવવામાં આવતા હોવાથી, તમારા રોકાણની કામગીરી ન થવાની શક્યતાઓ ઓછી થઈ જાય છે. તેથી, ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે, ખાસ કરીને જો તમે જોખમ ઘટાડવા માંગતા હોવ.

2. ચોક્કસ ઇન્ડેક્સ એમએફ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

અ: તમારે ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના લાંબા ગાળાના પ્રદર્શનના આધારે વ્યક્તિગત પોર્ટફોલિયો પસંદ કરવો જોઈએ. કેટલાક વધુ ભરોસાપાત્ર ફંડો SBI, LICI, ICICI પ્રુડેન્શિયલ UTI અને અન્ય સમાન ઇન્ડેક્સ ફંડ બેન્ચમાર્કિંગ માટેના આધાર તરીકે ઉપયોગમાં લેવાય છે.

3. ઈન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો મુખ્ય ફાયદો શું છે?

અ: ઇન્ડેક્સ ફંડ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે. આમ, ઈન્ડેક્સ ફંડનો કુલ ખર્ચ ગુણોત્તર અથવા TER સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ કરતા ઓછો છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારું રોકાણ ઓછું હશે, અને તમે જે ખર્ચની અપેક્ષા રાખી શકો છો તેટલો ઓછો હોઈ શકે છે0.2% થી 0.5% તમારા રોકાણની. ઈન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો મુખ્ય ફાયદો ઓછો TER છે.

4. SBI નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ પાસેથી કેટલી અપેક્ષા રાખવી?

અ: SBI નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે અને વૃદ્ધિ દર દર્શાવે છે15.19% નિફ્ટી 50 વિરુદ્ધ, જેનો વિકાસ દર છે15.5%. તેથી જો તમે SBI નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડમાં 10-વર્ષનું રોકાણ કરો છો, તો તમે અપેક્ષા રાખી શકો છો85.77% તમારા રોકાણ પર વળતર.

5. જો તમે ICICI પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરો તો તમે શું અપેક્ષા રાખી શકો?

અ: ICICI પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડની કેટેગરી એવરેજ છે16.78%. ધારો કે, જો તમે 5 વર્ષ માટે રોકાણ કરો છો, તો તમે સંપૂર્ણ વળતરની અપેક્ષા રાખી શકો છો45.88%.

6. ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ વૈવિધ્યકરણમાં કેવી રીતે ઉમેરે છે?

અ: ઈન્ડેક્સ ફંડમાં મુખ્યત્વે ટોચની કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે જેમના સ્ટોકનો ઉપયોગ બેન્ચમાર્ક તરીકે થાય છે. વધુમાં, એક જ પોર્ટફોલિયોમાં, તમારી પાસે બહુવિધ અગ્રણી કંપનીઓ હશે, જેનો અર્થ છે કે તમારું રોકાણ ગુમાવવાની શક્યતા ઘટી જશે. આ ઓટો ડાઇવર્સિફિકેશન આપમેળે રોકાણકારોનું રોકાણ ગુમાવવાનું જોખમ ઘટાડે છે.

7. તમારે ઈન્ડેક્સ ફંડમાં ક્યારે રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ?

અ: જ્યારે તમે તમારા રોકાણને ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ સુધી રાખવા માટે તૈયાર હોવ ત્યારે તમારે ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.

8. શું એવી કોઈ રીત છે કે જેનાથી હું શ્રેષ્ઠ ઈન્ડેક્સ ફંડ પસંદ કરી શકું?

અ: જો તમે નવા છો તો તમારે ફંડ મેનેજર સાથે તેની ચર્ચા કરવી જોઈએ. તેઓ તમને યોગ્ય ભંડોળ નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે. વધુમાં, તમારે રોકાણનો સમયગાળો પણ ધ્યાનમાં લેવો જોઈએ.

9. ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે કોણ આદર્શ રીતે યોગ્ય છે?

અ: વ્યક્તિઓ કે જેઓ જ્યારે વધુ જોખમ લેવા માંગતા નથીમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો. આ ભંડોળ માત્ર રોકાણકારોને ચોક્કસ વળતરની ખાતરી આપતા નથી, પરંતુ રોકાણકાર પાસેથી વ્યાપક રોકાણની પણ જરૂર નથી.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.