+91-22-48913909રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022
ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓનો સંદર્ભ લો કે જેનો પોર્ટફોલિયો a નો ઉપયોગ કરીને બનાવવામાં આવ્યો છેબજાર આધાર તરીકે અનુક્રમણિકા. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, ઇન્ડેક્સ ફંડનું પ્રદર્શન ચોક્કસ ઇન્ડેક્સની કામગીરી પર આધારિત છે. આ યોજનાઓ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે. આ ફંડ્સમાં સમાન પ્રમાણમાં શેર હોય છે કારણ કે તે ચોક્કસ ઇન્ડેક્સમાં હોય છે.
ભારતમાં, ઘણી યોજનાઓ તેમના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે નિફ્ટી અથવા સેન્સેક્સનો આધાર તરીકે ઉપયોગ કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો નિફ્ટી પોર્ટફોલિયો SBIના શેરનો બનેલો છે જેનું પ્રમાણ 12% છે તો; નિફ્ટી ઈન્ડેક્સ ફંડમાં પણ 12% ઈક્વિટી શેર હશે.
તેઓ નિષ્ક્રિય રીતે ચોક્કસ ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને ટ્રૅક કરે છે. સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સથી વિપરીત, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સનો અર્થ બજારને પાછળ રાખવા માટે નથી, પરંતુ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. જ્યારે એનરોકાણકાર ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છે, તેમણે ફંડની ટ્રેકિંગ એરર પર ધ્યાન આપવું જોઈએ. ટ્રેકિંગ એરર તે ટ્રેકિંગ બેન્ચમાર્કમાંથી ફંડ રિટર્નના વિચલનને માપે છે. તે ઇન્ડેક્સ ફંડ રિટર્ન અને તેના બેન્ચમાર્ક રિટર્ન વચ્ચેનો તફાવત છે. ટ્રેકિંગ એરર જેટલી ઓછી હશે, તેટલું ફંડનું પ્રદર્શન સારું રહેશે.
ભારતમાં ઈન્ડેક્સ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
કેટલાકરોકાણના ફાયદા ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં છે:
1. વૈવિધ્યકરણ
ઇન્ડેક્સ એ વિવિધ શેરો અને સિક્યોરિટીઝનો સંગ્રહ છે. તેઓ રોકાણકારને વિવિધતા પ્રદાન કરે છે જેનો મુખ્ય હેતુ છેએસેટ ફાળવણી. આ ખાતરી કરે છે કે રોકાણકાર પાસે તેના બધા ઇંડા એક ટોપલીમાં નથી.
2. ઓછા ખર્ચ
અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓની સરખામણીમાં ઈન્ડેક્સ ફંડનો ઓપરેટિંગ ખર્ચ ઓછો હોય છે. અહીં, ફંડ મેનેજરો પાસે કંપનીઓનું ઊંડાણપૂર્વકનું સંશોધન કરવા માટે સંશોધન વિશ્લેષકોની અલગ ટીમ હોવી જરૂરી નથી, જેની સામે નોંધપાત્ર રકમ ખર્ચવામાં આવે છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં, મેનેજરે માત્ર ઇન્ડેક્સની નકલ કરવાની જરૂર છે. તેથી, ઇન્ડેક્સ ફંડના કિસ્સામાં ખર્ચનો ગુણોત્તર ઓછો છે.
3. ઓછો વ્યવસ્થાપક પ્રભાવ
ફંડ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સની હિલચાલને સરળ રીતે અનુસરતું હોવાથી, મેનેજરે કયા શેરોમાં રોકાણ કરવું તે પસંદ કરવાની જરૂર નથી. આ એક પ્લસ પોઈન્ટ છે કારણ કે મેનેજરની પોતાની શૈલીરોકાણ (જે અમુક સમયે બજાર સાથે સુમેળમાં ન હોઈ શકે) અંદર સળવળતું નથી.
ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પ્રકાર
સેન્સેક્સ અથવા નિફ્ટીમાં કંપનીનું વેઇટેજ તેના ફ્રી પર આધાર રાખે છેફ્લોટ બજાર મૂડીકરણ. તે ઇન્ડેક્સના કુલ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની ટકાવારી છે. તેથી, જો કોઈ કંપનીનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન રૂ1 કરોડ, જ્યારે ઈન્ડેક્સ જો રૂ. 200 કરોડ છે, તો તેના સ્ટોકનું વેઈટેજ 0.5% છે.
1. સેન્સેક્સ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
આ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ BSE સેન્સેક્સને બેચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે ટ્રૅક કરે છે અને ઉપર ચર્ચા કર્યા મુજબ વેઇટેજ લોગિન પર આધારિત BSE સેન્સેક્સ પર 30 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આમ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર ETF દ્વારા સમર્થિત છે (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ) વિનિમય પર વેપાર.
2. નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
આ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ NSE NIFTY 50 ને બેચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે ટ્રેક કરે છે અને ઉપર ચર્ચા કર્યા મુજબ વેઇટેજ લોગિન પર આધારિત નિફ્ટી 50 પર 50 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ પ્રકારનામ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ થતા ETF (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ) દ્વારા સમર્થિત છે.
Talk to our investment specialist
3. નિફ્ટી જુનિયર ઈન્ડેક્સ ફંડ
આ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ NSE NIFTY Junior 50 ને બેચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે ટ્રૅક કરે છે અને NSE NIFTY Junior 50 પર ઉપર ચર્ચા કર્યા મુજબ વેઇટેજ લોગિન પર આધારિત 50 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ થતા ETF (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ) દ્વારા સમર્થન મળે છે.
ટોચના 9 શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ નાણાકીય વર્ષ 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹43.0047
↓ -0.30 ₹899 3.7 6 6.3 12.8 17 8.9 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹157.891
↓ -1.11 ₹87 3.5 5.6 5.7 12.3 16.4 8.2 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹208.911
↓ -1.42 ₹737 4.3 7 7 13.8 17.8 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹43.9566
↓ -0.30 ₹2,607 4.3 7.1 7.1 13.9 17.7 9.4 ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹61.5725
↓ -0.14 ₹7,650 4 8.8 -0.3 18.3 20.6 27.2 IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹51.978
↓ -0.12 ₹96 4 8.9 -0.1 18.1 20.5 26.9 LIC MF Index Fund Nifty Growth ₹143.019
↓ -0.98 ₹329 4.1 6.8 6.5 13.3 17.3 8.8 Bandhan Nifty Fund Growth ₹55.7651
↓ -0.38 ₹1,953 4.2 7 7 13.8 17.9 9.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 9 Funds showcased
Commentary Nippon India Index Fund - Sensex Plan LIC MF Index Fund Sensex Franklin India Index Fund Nifty Plan IDBI Nifty Index Fund Nippon India Index Fund - Nifty Plan ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund IDBI Nifty Junior Index Fund LIC MF Index Fund Nifty Bandhan Nifty Fund Point 1 Upper mid AUM (₹899 Cr). Bottom quartile AUM (₹87 Cr). Lower mid AUM (₹737 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Top quartile AUM (₹2,607 Cr). Highest AUM (₹7,650 Cr). Bottom quartile AUM (₹96 Cr). Lower mid AUM (₹329 Cr). Upper mid AUM (₹1,953 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.99% (bottom quartile). 5Y return: 16.41% (bottom quartile). 5Y return: 17.79% (upper mid). 5Y return: 11.74% (bottom quartile). 5Y return: 17.75% (lower mid). 5Y return: 20.62% (top quartile). 5Y return: 20.51% (top quartile). 5Y return: 17.33% (lower mid). 5Y return: 17.91% (upper mid). Point 6 3Y return: 12.78% (bottom quartile). 3Y return: 12.26% (bottom quartile). 3Y return: 13.84% (lower mid). 3Y return: 20.28% (top quartile). 3Y return: 13.95% (upper mid). 3Y return: 18.34% (top quartile). 3Y return: 18.06% (upper mid). 3Y return: 13.32% (bottom quartile). 3Y return: 13.83% (lower mid). Point 7 1Y return: 6.34% (lower mid). 1Y return: 5.65% (bottom quartile). 1Y return: 7.03% (upper mid). 1Y return: 16.16% (top quartile). 1Y return: 7.14% (top quartile). 1Y return: -0.31% (bottom quartile). 1Y return: -0.13% (bottom quartile). 1Y return: 6.53% (lower mid). 1Y return: 6.98% (upper mid). Point 8 1M return: 5.23% (top quartile). 1M return: 5.16% (lower mid). 1M return: 5.20% (upper mid). 1M return: 3.68% (bottom quartile). 1M return: 5.21% (top quartile). 1M return: 3.30% (bottom quartile). 1M return: 3.26% (bottom quartile). 1M return: 5.15% (lower mid). 1M return: 5.20% (upper mid). Point 9 Alpha: -0.51 (upper mid). Alpha: -1.14 (bottom quartile). Alpha: -0.50 (top quartile). Alpha: -1.03 (lower mid). Alpha: -0.49 (top quartile). Alpha: -1.04 (bottom quartile). Alpha: -0.92 (lower mid). Alpha: -1.05 (bottom quartile). Alpha: -0.68 (upper mid). Point 10 Sharpe: -0.65 (lower mid). Sharpe: -0.70 (bottom quartile). Sharpe: -0.61 (top quartile). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: -0.61 (upper mid). Sharpe: -0.86 (bottom quartile). Sharpe: -0.86 (bottom quartile). Sharpe: -0.66 (lower mid). Sharpe: -0.63 (upper mid). Nippon India Index Fund - Sensex Plan
LIC MF Index Fund Sensex
Franklin India Index Fund Nifty Plan
IDBI Nifty Index Fund
Nippon India Index Fund - Nifty Plan
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
IDBI Nifty Junior Index Fund
LIC MF Index Fund Nifty
Bandhan Nifty Fund
*નીચે ઓછામાં ઓછા ધરાવતા ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની યાદી છે15 કરોડ અથવા વધુ નેટ એસેટ્સમાં.
The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors. Research Highlights for Nippon India Index Fund - Sensex Plan Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan Returns up to 1 year are on The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors. Research Highlights for LIC MF Index Fund Sensex Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex Returns up to 1 year are on The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan Research Highlights for Franklin India Index Fund Nifty Plan Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme. Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Nifty 50, with a view to generate returns that are commensurate with the
performance of the Nifty 50, subject to tracking errors. Research Highlights for Nippon India Index Fund - Nifty Plan Below is the key information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan Returns up to 1 year are on The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error. Research Highlights for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme. Research Highlights for IDBI Nifty Junior Index Fund Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund Returns up to 1 year are on The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors. Research Highlights for LIC MF Index Fund Nifty Below is the key information for LIC MF Index Fund Nifty Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to replicate the Nifty 50 by investing in securities of the Nifty 50 in the same proportion / weightage. However, there is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized
and the scheme does not assure or guarantee any returns . Research Highlights for Bandhan Nifty Fund Below is the key information for Bandhan Nifty Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan
Nippon India Index Fund - Sensex Plan
Growth Launch Date 28 Sep 10 NAV (30 Oct 25) ₹43.0047 ↓ -0.30 (-0.70 %) Net Assets (Cr) ₹899 on 31 Aug 25 Category Others - Index Fund AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio -0.65 Information Ratio -10.24 Alpha Ratio -0.51 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹15,593 30 Sep 22 ₹15,238 30 Sep 23 ₹17,559 30 Sep 24 ₹22,626 30 Sep 25 ₹21,698 Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 25 Duration Returns 1 Month 5.2% 3 Month 3.7% 6 Month 6% 1 Year 6.3% 3 Year 12.8% 5 Year 17% 10 Year 15 Year Since launch 10.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 19.5% 2022 5% 2021 22.4% 2020 16.6% 2019 14.2% 2018 6.2% 2017 27.9% 2016 2% 2015 -4.7% Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan
Name Since Tenure Himanshu Mange 23 Dec 23 1.78 Yr. Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.06% Equity 99.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | HDFCBANK15% ₹138 Cr 1,455,266
↑ 8,516 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | 53217410% ₹92 Cr 685,249
↑ 4,843 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 10 | RELIANCE10% ₹89 Cr 649,390
↑ 3,800 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | INFY5% ₹49 Cr 342,896
↑ 2,046 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | BHARTIARTL5% ₹49 Cr 262,685
↑ 12,418 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT5% ₹41 Cr 112,213
↑ 676 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹37 Cr 925,636
↑ 42,064 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | SBIN4% ₹35 Cr 398,659
↑ 2,332 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 5322153% ₹31 Cr 273,927
↑ 1,821 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 10 | M&M3% ₹29 Cr 84,737
↑ 496 2. LIC MF Index Fund Sensex
LIC MF Index Fund Sensex
Growth Launch Date 14 Nov 02 NAV (30 Oct 25) ₹157.891 ↓ -1.11 (-0.70 %) Net Assets (Cr) ₹87 on 31 Aug 25 Category Others - Index Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.98 Sharpe Ratio -0.7 Information Ratio -9.78 Alpha Ratio -1.14 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹15,484 30 Sep 22 ₹15,067 30 Sep 23 ₹17,333 30 Sep 24 ₹22,215 30 Sep 25 ₹21,169 Returns for LIC MF Index Fund Sensex
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 25 Duration Returns 1 Month 5.2% 3 Month 3.5% 6 Month 5.6% 1 Year 5.7% 3 Year 12.3% 5 Year 16.4% 10 Year 15 Year Since launch 13.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 19% 2022 4.6% 2021 21.9% 2020 15.9% 2019 14.6% 2018 5.6% 2017 27.4% 2016 1.6% 2015 -5.4% Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 3 Oct 23 2 Yr. Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.2% Equity 99.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | HDFCBANK15% ₹13 Cr 141,183
↑ 411 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 09 | 53217410% ₹9 Cr 66,823
↑ 469 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 09 | RELIANCE10% ₹9 Cr 62,786
↓ -92 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | INFY5% ₹5 Cr 33,235
↑ 91 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 09 | BHARTIARTL5% ₹5 Cr 25,105
↑ 753 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 09 | LT4% ₹4 Cr 10,682
↓ -173 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 11 | ITC4% ₹4 Cr 90,227
↑ 4,268 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | SBIN4% ₹3 Cr 37,664
↓ -929 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 5322153% ₹3 Cr 26,204
↓ -303 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 12 | M&M3% ₹3 Cr 8,191
↑ 11 3. Franklin India Index Fund Nifty Plan
Franklin India Index Fund Nifty Plan
Growth Launch Date 4 Aug 00 NAV (30 Oct 25) ₹208.911 ↓ -1.42 (-0.68 %) Net Assets (Cr) ₹737 on 31 Aug 25 Category Others - Index Fund AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio -0.61 Information Ratio -3.88 Alpha Ratio -0.5 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹15,650 30 Sep 22 ₹15,293 30 Sep 23 ₹17,611 30 Sep 24 ₹23,255 30 Sep 25 ₹22,325 Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 25 Duration Returns 1 Month 5.2% 3 Month 4.3% 6 Month 7% 1 Year 7% 3 Year 13.8% 5 Year 17.8% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.5% 2023 20.2% 2022 4.9% 2021 24.3% 2020 14.7% 2019 12% 2018 3.2% 2017 28.3% 2016 3.3% 2015 -3.6% Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan
Name Since Tenure Sandeep Manam 18 Oct 21 3.96 Yr. Shyam Sriram 26 Sep 24 1.01 Yr. Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.11% Equity 99.89% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | HDFCBANK13% ₹95 Cr 1,002,908
↓ -8,402 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | ICICIBANK9% ₹63 Cr 468,586
↓ -4,125 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 03 | RELIANCE8% ₹61 Cr 444,531
↓ -4,777 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY5% ₹34 Cr 236,569
↓ -2,309 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 04 | BHARTIARTL5% ₹34 Cr 178,973
↓ -1,782 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT4% ₹28 Cr 77,115
↓ -754 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 11 | ITC3% ₹25 Cr 632,665
↑ 15,253 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | SBIN3% ₹24 Cr 272,448
↑ 17,646 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | 5322153% ₹21 Cr 188,050
↓ -1,745 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 07 | M&M3% ₹20 Cr 58,195
↓ -403 4. IDBI Nifty Index Fund
IDBI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (28 Jul 23) ₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹208 on 30 Jun 23 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.9 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio -3.93 Alpha Ratio -1.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹15,576 30 Sep 22 ₹15,180 Returns for IDBI Nifty Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 25 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 9.1% 6 Month 11.9% 1 Year 16.2% 3 Year 20.3% 5 Year 11.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Growth Launch Date 28 Sep 10 NAV (30 Oct 25) ₹43.9566 ↓ -0.30 (-0.68 %) Net Assets (Cr) ₹2,607 on 31 Aug 25 Category Others - Index Fund AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio -0.61 Information Ratio -12.3 Alpha Ratio -0.49 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹15,650 30 Sep 22 ₹15,222 30 Sep 23 ₹17,556 30 Sep 24 ₹23,188 30 Sep 25 ₹22,282 Returns for Nippon India Index Fund - Nifty Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 25 Duration Returns 1 Month 5.2% 3 Month 4.3% 6 Month 7.1% 1 Year 7.1% 3 Year 13.9% 5 Year 17.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.4% 2023 20.5% 2022 4.6% 2021 24% 2020 14.3% 2019 12.3% 2018 3.5% 2017 29% 2016 2.5% 2015 -3.9% Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Name Since Tenure Himanshu Mange 23 Dec 23 1.78 Yr. Data below for Nippon India Index Fund - Nifty Plan as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Equity 100.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | HDFCBANK13% ₹345 Cr 3,627,174
↑ 46,347 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | ICICIBANK9% ₹228 Cr 1,694,717
↑ 20,951 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 10 | RELIANCE8% ₹219 Cr 1,607,717
↑ 16,818 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | INFY5% ₹123 Cr 855,591
↑ 9,776 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | BHARTIARTL5% ₹122 Cr 647,284
↑ 7,270 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹102 Cr 278,900
↑ 3,182 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹92 Cr 2,288,134
↑ 102,014 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | SBIN3% ₹86 Cr 985,352
↑ 83,155 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | 5322153% ₹77 Cr 680,111
↑ 8,088 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 10 | M&M3% ₹72 Cr 210,470
↑ 2,986 6. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (30 Oct 25) ₹61.5725 ↓ -0.14 (-0.22 %) Net Assets (Cr) ₹7,650 on 31 Aug 25 Category Others - Index Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio -0.87 Information Ratio -6.65 Alpha Ratio -1.04 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹15,601 30 Sep 22 ₹15,659 30 Sep 23 ₹16,615 30 Sep 24 ₹28,424 30 Sep 25 ₹24,995 Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 25 Duration Returns 1 Month 3.3% 3 Month 4% 6 Month 8.8% 1 Year -0.3% 3 Year 18.3% 5 Year 20.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 27.2% 2023 26.3% 2022 0.1% 2021 29.5% 2020 14.3% 2019 0.6% 2018 -8.8% 2017 45.7% 2016 7.6% 2015 6.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Name Since Tenure Nishit Patel 18 Jan 21 4.7 Yr. Ajaykumar Solanki 1 Feb 24 1.67 Yr. Ashwini Shinde 18 Dec 24 0.79 Yr. Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.02% Equity 99.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL4% ₹316 Cr 666,507
↑ 28,080 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5323434% ₹283 Cr 824,079
↑ 34,543 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5002953% ₹277 Cr 5,955,793
↑ 253,302 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 24 | DIVISLAB3% ₹254 Cr 445,944
↑ 19,028 Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5008253% ₹248 Cr 414,020
↑ 17,513 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 21 | CHOLAFIN3% ₹238 Cr 1,479,634
↑ 63,811 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 17 | 5403763% ₹231 Cr 516,757
↑ 22,080 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5005473% ₹231 Cr 6,805,096
↑ 288,863 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5004003% ₹229 Cr 5,895,558
↑ 250,311 Indian Hotels Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5008503% ₹222 Cr 3,083,685
↑ 131,228 7. IDBI Nifty Junior Index Fund
IDBI Nifty Junior Index Fund
Growth Launch Date 20 Sep 10 NAV (30 Oct 25) ₹51.978 ↓ -0.12 (-0.22 %) Net Assets (Cr) ₹96 on 31 Aug 25 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio -0.86 Information Ratio -5.79 Alpha Ratio -0.92 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹15,580 30 Sep 22 ₹15,683 30 Sep 23 ₹16,579 30 Sep 24 ₹28,205 30 Sep 25 ₹24,864 Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 25 Duration Returns 1 Month 3.3% 3 Month 4% 6 Month 8.9% 1 Year -0.1% 3 Year 18.1% 5 Year 20.5% 10 Year 15 Year Since launch 11.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 26.9% 2023 25.7% 2022 0.4% 2021 29.6% 2020 13.7% 2019 0.5% 2018 -9.3% 2017 43.6% 2016 6.9% 2015 5.8% Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 3 Oct 23 2 Yr. Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.55% Equity 99.41% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL4% ₹4 Cr 8,269
↑ 208 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5323434% ₹4 Cr 10,220
↑ 264 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5002953% ₹3 Cr 73,767
↑ 2,031 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 24 | DIVISLAB3% ₹3 Cr 5,529
↑ 157 Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5008253% ₹3 Cr 5,131
↑ 136 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 21 | CHOLAFIN3% ₹3 Cr 18,300
↑ 457 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5005473% ₹3 Cr 84,636
↑ 2,219 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 17 | 5403763% ₹3 Cr 6,395
↑ 159 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5004003% ₹3 Cr 73,207
↑ 1,870 Indian Hotels Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5008503% ₹3 Cr 38,291
↑ 1,015 8. LIC MF Index Fund Nifty
LIC MF Index Fund Nifty
Growth Launch Date 14 Nov 02 NAV (30 Oct 25) ₹143.019 ↓ -0.98 (-0.68 %) Net Assets (Cr) ₹329 on 31 Aug 25 Category Others - Index Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio -0.66 Information Ratio -11.58 Alpha Ratio -1.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹15,611 30 Sep 22 ₹15,193 30 Sep 23 ₹17,437 30 Sep 24 ₹22,935 30 Sep 25 ₹21,909 Returns for LIC MF Index Fund Nifty
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 25 Duration Returns 1 Month 5.1% 3 Month 4.1% 6 Month 6.8% 1 Year 6.5% 3 Year 13.3% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.8% 2023 19.8% 2022 4.7% 2021 23.8% 2020 14.7% 2019 12.6% 2018 2.6% 2017 28.6% 2016 2.7% 2015 -4.1% Fund Manager information for LIC MF Index Fund Nifty
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 3 Oct 23 2 Yr. Data below for LIC MF Index Fund Nifty as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.22% Equity 99.78% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 09 | HDFCBANK13% ₹42 Cr 446,189
↓ -7,167 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 09 | ICICIBANK9% ₹28 Cr 208,471
↓ -4,146 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 12 | RELIANCE8% ₹27 Cr 197,770
↓ -3,864 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY5% ₹15 Cr 105,250
↓ -1,721 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 09 | BHARTIARTL5% ₹15 Cr 79,625
↓ -1,475 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 09 | LT4% ₹13 Cr 34,308
↓ -603 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 03 | ITC3% ₹11 Cr 281,472
↑ 4,168 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 09 | SBIN3% ₹11 Cr 120,582
↑ 6,136 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5322153% ₹9 Cr 83,661
↓ -1,318 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 12 | M&M3% ₹9 Cr 25,826
↓ -476 9. Bandhan Nifty Fund
Bandhan Nifty Fund
Growth Launch Date 30 Apr 10 NAV (30 Oct 25) ₹55.7651 ↓ -0.38 (-0.68 %) Net Assets (Cr) ₹1,953 on 31 Aug 25 Category Others - Index Fund AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio -0.63 Information Ratio -11.95 Alpha Ratio -0.68 Min Investment 100 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (1%),7 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹15,691 30 Sep 22 ₹15,383 30 Sep 23 ₹17,736 30 Sep 24 ₹23,413 30 Sep 25 ₹22,452 Returns for Bandhan Nifty Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 25 Duration Returns 1 Month 5.2% 3 Month 4.2% 6 Month 7% 1 Year 7% 3 Year 13.8% 5 Year 17.9% 10 Year 15 Year Since launch 11.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.2% 2023 20.5% 2022 5.4% 2021 24.4% 2020 16.2% 2019 12.9% 2018 4.4% 2017 29.5% 2016 3.9% 2015 -3.5% Fund Manager information for Bandhan Nifty Fund
Name Since Tenure Abhishek Jain 8 Mar 25 0.56 Yr. Data below for Bandhan Nifty Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.51% Equity 99.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 10 | HDFCBANK13% ₹256 Cr 2,690,031
↑ 2,886 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 10 | ICICIBANK8% ₹169 Cr 1,256,857
↑ 820 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 10 | RELIANCE8% ₹163 Cr 1,192,335
↓ -1,517 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 10 | INFY5% ₹91 Cr 634,534
↓ -187 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 10 | BHARTIARTL5% ₹90 Cr 480,047
↓ -236 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹76 Cr 206,841
↓ -65 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹68 Cr 1,696,955
↑ 56,434 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 11 | SBIN3% ₹64 Cr 730,769
↑ 53,737 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 10 | 5322153% ₹57 Cr 504,393
↑ 90 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 11 | M&M3% ₹53 Cr 156,091
↑ 390
નિષ્ક્રિય ઇન્ડેક્સ ફંડ શા માટે વધુ સારું છે?
ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસોસિએશન (AMFI) જણાવ્યું હતું કે ઇન્ડેક્સ ફંડ્સે AUM ભેગી કરી હતીરૂ. 7717 કરોડ છે નવેમ્બર 2019 ના રોજ. નિષ્ક્રિય લાર્જ-કેપ ETFs સક્રિય રીતે સંચાલિતની તુલનામાં 11.53% વળતર આપે છેલાર્જ કેપ ફંડ્સ જે 10.19% ઓફર કરે છે.
ગોલ્ડ ઇટીએફ પર ઊભો હતોરૂ. 5,540.40 કરોડ છે નવેમ્બર 2019 મુજબ. આ રૂ.ની સરખામણીમાં આવે છે. ડિસેમ્બર 2018 માં 4,571 કરોડ. અન્ય ETFs ની AUM રૂ. 1,63,923.66 કરોડની સરખામણીમાં રૂ. 2018 ના અંતે 1,07,363 કરોડ.
લાર્જ કેપ ઇટીએફ
2019 ના મોટા ભાગના સાક્ષી છે કે લાર્જ-કેપ સ્કીમ્સ રિટર્ન ચાર્ટમાં ટોચ પર હતી. 2020 માં પણ, ટોચની 15 લાર્જ-કેપ યોજનાઓમાંથી નવ છેનિષ્ક્રિય ભંડોળ.
નિષ્ક્રિય ભંડોળ - કોરોનાવાયરસ રોગચાળા વચ્ચે સલામત સ્વર્ગ
સમગ્ર વિશ્વમાં વર્તમાન પરિસ્થિતિ સાથે, નાણાકીય બજારો ઊંડી ચિંતાના મુદ્દાઓનો સામનો કરી રહ્યા છે. જ્યારે રોકાણકારો ભૂતકાળમાં જોખમ લેવા તૈયાર હતા, ત્યારે આજની પરિસ્થિતિઓએ મોટાભાગના રોકાણકારોને જોખમ લેવા માટે દબાણ કર્યું છે.સલામત આશ્રયસ્થાન. આનો અર્થ એ છે કે તેઓ એવા રોકાણની શોધમાં છે જે વધુ વળતર અથવા ઓછામાં ઓછું સ્થિર વળતર આપે.
ઘણા રોકાણકારો હવે એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ અથવા ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જેવા નિષ્ક્રિય મોડ દ્વારા રોકાણ કરવા માગે છે. AMFI મુજબ, ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં ઈન્ફ્લોએ સર્વકાલીન ઉચ્ચ સ્તરનો સામનો કર્યો હતોરૂ. 2076.5 કરોડ છે માર્ચ 2020 માં.
નિષ્ક્રિય ભંડોળ વિ સક્રિય ભંડોળ
તેઓ જે રીતે કાર્ય કરે છે અને રોકાણકારને અસર કરે છે તેમાં ચોક્કસ તફાવત છે.
ટેબ્યુલર નિષ્ક્રિય ભંડોળ અને સક્રિય ભંડોળ વચ્ચે તફાવત કરે છે:
| નિષ્ક્રિય ભંડોળ | સક્રિય ભંડોળ |
|---|---|
| તેમની પાસે ફંડ મેનેજરોની સક્રિય ભાગીદારી નથી | ફંડ મેનેજરો ઘણાં ઉદ્યોગ સંશોધન કરે છે અને બજારની કામગીરીના આધારે વિવિધ સિક્યોરિટીઝમાં ફંડ પસંદ કરવા તે મુજબ પગલાં લે છે |
| ઓછુ ખર્ચાળ | રોકાણની દિશામાં કોઈ કામ મૂકવામાં આવ્યું હોવાથી તે મોંઘું હોઈ શકે છે |
| ઓછા ખર્ચના ગુણોત્તરને કારણે લોકપ્રિય | ઊંચા ખર્ચના ગુણોત્તરને કારણે ઓછી લોકપ્રિય હોઈ શકે છે |
ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણના જોખમો
ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કોઈ સુગમતા નથી
એક મુખ્ય ગેરલાભ એ લવચીકતાનો અભાવ છે. ફંડ્સ માત્ર ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે, તેથી તેઓ ઊંચા વળતરની તક ગુમાવી શકે છે જે બજારની વિસંગતતાઓ અને ઇન્ડેક્સ સાથે જોડાયેલ ન હોય તેવા આશ્ચર્યને કારણે ઊભી થઈ શકે છે. સામાન્ય રીતે, મૂલ્યના શેરોને ઇન્ડેક્સનો ભાગ બનવું ખૂબ મુશ્કેલ લાગે છે.
ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પર બજારનું જોખમ
તેઓનો બજાર સાથે સીધો સંબંધ છે. તેથી, જ્યારે શેરબજારો એકંદરે ઘટે છે, ત્યારે ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મૂલ્ય પણ ઘટે છે.
કેટલાક ગેરફાયદા હોવા છતાં, ટોચના ઇન્ડેક્સ ફંડો રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે ફાયદાકારક બની શકે છે.ઇક્વિટી ન્યૂનતમ જોખમ સાથેપરિબળ. નિષ્ણાતોના જણાવ્યા મુજબ, રોકાણકારોને તેમના રોકાણમાંથી શ્રેષ્ઠ બનાવવા માટે તેમના રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં 5-6% ઇન્ડેક્સ ફંડનો સમાવેશ કરવાનું સૂચન કરવામાં આવે છે.
ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
FAQs
1. તમારે ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ?
અ: જો તમે લાંબા ગાળાનું રોકાણ કરવા માંગતા હો, તો તમે ઇન્ડેક્સ ફંડનો વિચાર કરી શકો છો. આ ફંડ્સના પોર્ટફોલિયોની રચના NSE અને SENSEXની રચના અને વર્તણૂક પર નજર રાખીને કરવામાં આવે છે. આ પોર્ટફોલિયો લાંબા ગાળામાં શેરોના પ્રદર્શન અને શેરનું મૂલ્યાંકન કરીને વિકસાવવામાં આવતા હોવાથી, તમારા રોકાણની કામગીરી ન થવાની શક્યતાઓ ઓછી થઈ જાય છે. તેથી, ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે, ખાસ કરીને જો તમે જોખમ ઘટાડવા માંગતા હોવ.
2. ચોક્કસ ઇન્ડેક્સ એમએફ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
અ: તમારે ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના લાંબા ગાળાના પ્રદર્શનના આધારે વ્યક્તિગત પોર્ટફોલિયો પસંદ કરવો જોઈએ. કેટલાક વધુ ભરોસાપાત્ર ફંડો SBI, LICI, ICICI પ્રુડેન્શિયલ UTI અને અન્ય સમાન ઇન્ડેક્સ ફંડ બેન્ચમાર્કિંગ માટેના આધાર તરીકે ઉપયોગમાં લેવાય છે.
3. ઈન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો મુખ્ય ફાયદો શું છે?
અ: ઇન્ડેક્સ ફંડ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે. આમ, ઈન્ડેક્સ ફંડનો કુલ ખર્ચ ગુણોત્તર અથવા TER સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ કરતા ઓછો છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારું રોકાણ ઓછું હશે, અને તમે જે ખર્ચની અપેક્ષા રાખી શકો છો તેટલો ઓછો હોઈ શકે છે0.2% થી 0.5% તમારા રોકાણની. ઈન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો મુખ્ય ફાયદો ઓછો TER છે.
4. SBI નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ પાસેથી કેટલી અપેક્ષા રાખવી?
અ: SBI નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે અને વૃદ્ધિ દર દર્શાવે છે15.19% નિફ્ટી 50 વિરુદ્ધ, જેનો વિકાસ દર છે15.5%. તેથી જો તમે SBI નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડમાં 10-વર્ષનું રોકાણ કરો છો, તો તમે અપેક્ષા રાખી શકો છો85.77% તમારા રોકાણ પર વળતર.
5. જો તમે ICICI પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરો તો તમે શું અપેક્ષા રાખી શકો?
અ: ICICI પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડની કેટેગરી એવરેજ છે16.78%. ધારો કે, જો તમે 5 વર્ષ માટે રોકાણ કરો છો, તો તમે સંપૂર્ણ વળતરની અપેક્ષા રાખી શકો છો45.88%.
6. ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ વૈવિધ્યકરણમાં કેવી રીતે ઉમેરે છે?
અ: ઈન્ડેક્સ ફંડમાં મુખ્યત્વે ટોચની કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે જેમના સ્ટોકનો ઉપયોગ બેન્ચમાર્ક તરીકે થાય છે. વધુમાં, એક જ પોર્ટફોલિયોમાં, તમારી પાસે બહુવિધ અગ્રણી કંપનીઓ હશે, જેનો અર્થ છે કે તમારું રોકાણ ગુમાવવાની શક્યતા ઘટી જશે. આ ઓટો ડાઇવર્સિફિકેશન આપમેળે રોકાણકારોનું રોકાણ ગુમાવવાનું જોખમ ઘટાડે છે.
7. તમારે ઈન્ડેક્સ ફંડમાં ક્યારે રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ?
અ: જ્યારે તમે તમારા રોકાણને ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ સુધી રાખવા માટે તૈયાર હોવ ત્યારે તમારે ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.
8. શું એવી કોઈ રીત છે કે જેનાથી હું શ્રેષ્ઠ ઈન્ડેક્સ ફંડ પસંદ કરી શકું?
અ: જો તમે નવા છો તો તમારે ફંડ મેનેજર સાથે તેની ચર્ચા કરવી જોઈએ. તેઓ તમને યોગ્ય ભંડોળ નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે. વધુમાં, તમારે રોકાણનો સમયગાળો પણ ધ્યાનમાં લેવો જોઈએ.
9. ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે કોણ આદર્શ રીતે યોગ્ય છે?
અ: વ્યક્તિઓ કે જેઓ જ્યારે વધુ જોખમ લેવા માંગતા નથીમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો. આ ભંડોળ માત્ર રોકાણકારોને ચોક્કસ વળતરની ખાતરી આપતા નથી, પરંતુ રોકાણકાર પાસેથી વ્યાપક રોકાણની પણ જરૂર નથી.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Quite detailed review which helps in deciding which is a better performing index fund