રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022

Updated on September 29, 2026 , 538426 views

ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓનો સંદર્ભ લો કે જેનો પોર્ટફોલિયો a નો ઉપયોગ કરીને બનાવવામાં આવ્યો છેબજાર આધાર તરીકે અનુક્રમણિકા. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, ઇન્ડેક્સ ફંડનું પ્રદર્શન ચોક્કસ ઇન્ડેક્સની કામગીરી પર આધારિત છે. આ યોજનાઓ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે. આ ફંડ્સમાં સમાન પ્રમાણમાં શેર હોય છે કારણ કે તે ચોક્કસ ઇન્ડેક્સમાં હોય છે.

ભારતમાં, ઘણી યોજનાઓ તેમના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે નિફ્ટી અથવા સેન્સેક્સનો આધાર તરીકે ઉપયોગ કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો નિફ્ટી પોર્ટફોલિયો SBIના શેરનો બનેલો છે જેનું પ્રમાણ 12% છે તો; નિફ્ટી ઈન્ડેક્સ ફંડમાં પણ 12% ઈક્વિટી શેર હશે.

તેઓ નિષ્ક્રિય રીતે ચોક્કસ ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને ટ્રૅક કરે છે. સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સથી વિપરીત, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સનો અર્થ બજારને પાછળ રાખવા માટે નથી, પરંતુ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. જ્યારે એનરોકાણકાર ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છે, તેમણે ફંડની ટ્રેકિંગ એરર પર ધ્યાન આપવું જોઈએ. ટ્રેકિંગ એરર તે ટ્રેકિંગ બેન્ચમાર્કમાંથી ફંડ રિટર્નના વિચલનને માપે છે. તે ઇન્ડેક્સ ફંડ રિટર્ન અને તેના બેન્ચમાર્ક રિટર્ન વચ્ચેનો તફાવત છે. ટ્રેકિંગ એરર જેટલી ઓછી હશે, તેટલું ફંડનું પ્રદર્શન સારું રહેશે.

ભારતમાં ઈન્ડેક્સ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?

કેટલાકરોકાણના ફાયદા ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં છે:

1. વૈવિધ્યકરણ

ઇન્ડેક્સ એ વિવિધ શેરો અને સિક્યોરિટીઝનો સંગ્રહ છે. તેઓ રોકાણકારને વિવિધતા પ્રદાન કરે છે જેનો મુખ્ય હેતુ છેએસેટ ફાળવણી. આ ખાતરી કરે છે કે રોકાણકાર પાસે તેના બધા ઇંડા એક ટોપલીમાં નથી.

2. ઓછા ખર્ચ

અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓની સરખામણીમાં ઈન્ડેક્સ ફંડનો ઓપરેટિંગ ખર્ચ ઓછો હોય છે. અહીં, ફંડ મેનેજરો પાસે કંપનીઓનું ઊંડાણપૂર્વકનું સંશોધન કરવા માટે સંશોધન વિશ્લેષકોની અલગ ટીમ હોવી જરૂરી નથી, જેની સામે નોંધપાત્ર રકમ ખર્ચવામાં આવે છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં, મેનેજરે માત્ર ઇન્ડેક્સની નકલ કરવાની જરૂર છે. તેથી, ઇન્ડેક્સ ફંડના કિસ્સામાં ખર્ચનો ગુણોત્તર ઓછો છે.

3. ઓછો વ્યવસ્થાપક પ્રભાવ

ફંડ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સની હિલચાલને સરળ રીતે અનુસરતું હોવાથી, મેનેજરે કયા શેરોમાં રોકાણ કરવું તે પસંદ કરવાની જરૂર નથી. આ એક પ્લસ પોઈન્ટ છે કારણ કે મેનેજરની પોતાની શૈલીરોકાણ (જે અમુક સમયે બજાર સાથે સુમેળમાં ન હોઈ શકે) અંદર સળવળતું નથી.

ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પ્રકાર

સેન્સેક્સ અથવા નિફ્ટીમાં કંપનીનું વેઇટેજ તેના ફ્રી પર આધાર રાખે છેફ્લોટ બજાર મૂડીકરણ. તે ઇન્ડેક્સના કુલ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની ટકાવારી છે. તેથી, જો કોઈ કંપનીનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન રૂ1 કરોડ, જ્યારે ઈન્ડેક્સ જો રૂ. 200 કરોડ છે, તો તેના સ્ટોકનું વેઈટેજ 0.5% છે.

1. સેન્સેક્સ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

આ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ BSE સેન્સેક્સને બેચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે ટ્રૅક કરે છે અને ઉપર ચર્ચા કર્યા મુજબ વેઇટેજ લોગિન પર આધારિત BSE સેન્સેક્સ પર 30 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આમ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર ETF દ્વારા સમર્થિત છે (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ) વિનિમય પર વેપાર.

2. નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

આ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ NSE NIFTY 50 ને બેચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે ટ્રેક કરે છે અને ઉપર ચર્ચા કર્યા મુજબ વેઇટેજ લોગિન પર આધારિત નિફ્ટી 50 પર 50 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ પ્રકારનામ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ થતા ETF (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ) દ્વારા સમર્થિત છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

3. નિફ્ટી જુનિયર ઈન્ડેક્સ ફંડ

આ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ NSE NIFTY Junior 50 ને બેચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે ટ્રૅક કરે છે અને NSE NIFTY Junior 50 પર ઉપર ચર્ચા કર્યા મુજબ વેઇટેજ લોગિન પર આધારિત 50 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ થતા ETF (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ) દ્વારા સમર્થન મળે છે.

ટોચના 9 શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ નાણાકીય વર્ષ 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹36.8041 ↓ -0.29	₹930	-6.4	-1.1	-10.7	3.6	4.7	9.8
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹134.634 ↓ -1.06	₹91	-6.5	-1.4	-11.1	3.1	4.3	9.1
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹181.952 ↓ -1.61	₹715	-6.4	-0.6	-9.2	5.1	5.6	11.3
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹38.3094 ↓ -0.34	₹3,884	-6.4	-0.5	-9.1	5.2	5.6	11.4
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth	₹51.3509 ↓ -0.57	₹112	-4.2	11.8	1.7	15.2	10.2	2
LIC MF Index Fund Nifty Growth	₹123.959 ↓ -1.10	₹366	-6.5	-0.8	-9.7	4.6	5.1	10.7
Bandhan Nifty Fund Growth	₹48.5034 ↓ -0.43	₹2,797	-6.4	-0.7	-9.3	5	5.6	11.2
Aditya Birla Sun Life Index Fund Growth	₹228.439 ↓ -2.03	₹1,488	-6.4	-0.6	-9.2	5.2	5.7	11.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 9 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan	IDBI Nifty Junior Index Fund	LIC MF Index Fund Nifty	Bandhan Nifty Fund	Aditya Birla Sun Life Index Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹930 Cr).	Bottom quartile AUM (₹91 Cr).	Lower mid AUM (₹715 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Highest AUM (₹3,884 Cr).	Bottom quartile AUM (₹112 Cr).	Lower mid AUM (₹366 Cr).	Top quartile AUM (₹2,797 Cr).	Upper mid AUM (₹1,488 Cr).
Point 2	Established history (16+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (24+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (top quartile).	Rating: 1★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 4.74% (bottom quartile).	5Y return: 4.29% (bottom quartile).	5Y return: 5.61% (lower mid).	5Y return: 11.74% (top quartile).	5Y return: 5.58% (lower mid).	5Y return: 10.17% (top quartile).	5Y return: 5.15% (bottom quartile).	5Y return: 5.64% (upper mid).	5Y return: 5.69% (upper mid).
Point 6	3Y return: 3.63% (bottom quartile).	3Y return: 3.08% (bottom quartile).	3Y return: 5.12% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 5.19% (upper mid).	3Y return: 15.23% (top quartile).	3Y return: 4.62% (bottom quartile).	3Y return: 5.02% (lower mid).	3Y return: 5.20% (upper mid).
Point 7	1Y return: -10.74% (bottom quartile).	1Y return: -11.12% (bottom quartile).	1Y return: -9.20% (lower mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: -9.13% (upper mid).	1Y return: 1.66% (top quartile).	1Y return: -9.69% (bottom quartile).	1Y return: -9.33% (lower mid).	1Y return: -9.18% (upper mid).
Point 8	1M return: -6.57% (upper mid).	1M return: -6.57% (upper mid).	1M return: -6.76% (lower mid).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: -6.80% (bottom quartile).	1M return: -5.41% (top quartile).	1M return: -6.81% (bottom quartile).	1M return: -6.81% (bottom quartile).	1M return: -6.80% (lower mid).
Point 9	Alpha: -0.54 (upper mid).	Alpha: -1.14 (bottom quartile).	Alpha: -0.60 (lower mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.46 (top quartile).	Alpha: -0.57 (upper mid).	Alpha: -1.14 (bottom quartile).	Alpha: -0.67 (lower mid).	Alpha: -0.51 (top quartile).
Point 10	Sharpe: -0.45 (bottom quartile).	Sharpe: -0.49 (bottom quartile).	Sharpe: -0.33 (lower mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.32 (upper mid).	Sharpe: 0.39 (top quartile).	Sharpe: -0.36 (bottom quartile).	Sharpe: -0.33 (lower mid).	Sharpe: -0.32 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹930 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 4.74% (bottom quartile).
3Y return: 3.63% (bottom quartile).
1Y return: -10.74% (bottom quartile).
1M return: -6.57% (upper mid).
Alpha: -0.54 (upper mid).
Sharpe: -0.45 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹91 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 4.29% (bottom quartile).
3Y return: 3.08% (bottom quartile).
1Y return: -11.12% (bottom quartile).
1M return: -6.57% (upper mid).
Alpha: -1.14 (bottom quartile).
Sharpe: -0.49 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹715 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.61% (lower mid).
3Y return: 5.12% (lower mid).
1Y return: -9.20% (lower mid).
1M return: -6.76% (lower mid).
Alpha: -0.60 (lower mid).
Sharpe: -0.33 (lower mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (top quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹3,884 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.58% (lower mid).
3Y return: 5.19% (upper mid).
1Y return: -9.13% (upper mid).
1M return: -6.80% (bottom quartile).
Alpha: -0.46 (top quartile).
Sharpe: -0.32 (upper mid).

IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹112 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.17% (top quartile).
3Y return: 15.23% (top quartile).
1Y return: 1.66% (top quartile).
1M return: -5.41% (top quartile).
Alpha: -0.57 (upper mid).
Sharpe: 0.39 (top quartile).

LIC MF Index Fund Nifty

Lower mid AUM (₹366 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.15% (bottom quartile).
3Y return: 4.62% (bottom quartile).
1Y return: -9.69% (bottom quartile).
1M return: -6.81% (bottom quartile).
Alpha: -1.14 (bottom quartile).
Sharpe: -0.36 (bottom quartile).

Bandhan Nifty Fund

Top quartile AUM (₹2,797 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.64% (upper mid).
3Y return: 5.02% (lower mid).
1Y return: -9.33% (lower mid).
1M return: -6.81% (bottom quartile).
Alpha: -0.67 (lower mid).
Sharpe: -0.33 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Index Fund

Upper mid AUM (₹1,488 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.69% (upper mid).
3Y return: 5.20% (upper mid).
1Y return: -9.18% (upper mid).
1M return: -6.80% (lower mid).
Alpha: -0.51 (top quartile).
Sharpe: -0.32 (upper mid).

*નીચે ઓછામાં ઓછા ધરાવતા ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની યાદી છે15 કરોડ અથવા વધુ નેટ એસેટ્સમાં.

1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹930 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 4.74% (bottom quartile).
3Y return: 3.63% (bottom quartile).
1Y return: -10.74% (bottom quartile).
1M return: -6.57% (upper mid).
Alpha: -0.54 (upper mid).
Sharpe: -0.45 (bottom quartile).
Information ratio: -11.12 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~11.8%).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (01 Oct 26)	₹36.8041 ↓ -0.29 (-0.79 %)
Net Assets (Cr)	₹930 on 31 Aug 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	-0.45
Information Ratio	-11.12
Alpha Ratio	-0.54
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹9,772
30 Sep 23	₹11,261
30 Sep 24	₹14,510
30 Sep 25	₹13,915
30 Sep 26	₹12,631

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹340,450.
Net Profit of ₹40,450 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-6.6%
3 Month	-6.4%
6 Month	-1.1%
1 Year	-10.7%
3 Year	3.6%
5 Year	4.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.8%
2023	8.9%
2022	19.5%
2021	5%
2020	22.4%
2019	16.6%
2018	14.2%
2017	6.2%
2016	27.9%
2015	2%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.69 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.05%
Equity	99.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	12%	₹110 Cr	1,553,097 ↑ 7,360
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	11%	₹106 Cr	730,561 ↑ 3,462
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	10%	₹89 Cr	689,474 ↑ 3,267
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	6%	₹57 Cr	310,448 ↑ 1,471
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	5%	₹48 Cr	119,152 ↑ 565
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	5%	₹45 Cr	423,265 ↑ 2,006
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	4%	₹40 Cr	355,406 ↑ 1,684
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹37 Cr	291,491 ↑ 1,381
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 17 \| KOTAKBANK	3%	₹31 Cr	750,013 ↑ 3,554
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 10 \| M&M	3%	₹30 Cr	91,234 ↑ 432

2. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

Research Highlights for LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹91 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 4.29% (bottom quartile).
3Y return: 3.08% (bottom quartile).
1Y return: -11.12% (bottom quartile).
1M return: -6.57% (upper mid).
Alpha: -1.14 (bottom quartile).
Sharpe: -0.49 (bottom quartile).
Information ratio: -10.45 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~11.9%).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (01 Oct 26)	₹134.634 ↓ -1.06 (-0.78 %)
Net Assets (Cr)	₹91 on 31 Aug 26
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	-0.49
Information Ratio	-10.45
Alpha Ratio	-1.14
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹9,731
30 Sep 23	₹11,194
30 Sep 24	₹14,348
30 Sep 25	₹13,672
30 Sep 26	₹12,357

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹340,450.
Net Profit of ₹40,450 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-6.6%
3 Month	-6.5%
6 Month	-1.4%
1 Year	-11.1%
3 Year	3.1%
5 Year	4.3%
10 Year
15 Year
Since launch	12%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.1%
2023	8.2%
2022	19%
2021	4.6%
2020	21.9%
2019	15.9%
2018	14.6%
2017	5.6%
2016	27.4%
2015	1.6%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure
Nikhil Kapoor	7 Apr 26	0.4 Yr.
Sasikant Aravamuthan	1 Jul 26	0.17 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.4%
Equity	99.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| HDFCBANK	12%	₹11 Cr	152,908 ↑ 1,202
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	12%	₹11 Cr	72,541 ↑ 1,266
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 09 \| RELIANCE	10%	₹9 Cr	67,565 ↑ 256
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	6%	₹6 Cr	30,665 ↑ 873
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 09 \| LT	5%	₹5 Cr	11,642
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| SBIN	5%	₹4 Cr	41,357
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| INFY	4%	₹4 Cr	34,713
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹4 Cr	28,461
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 17 \| KOTAKBANK	3%	₹3 Cr	73,132
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 12 \| M&M	3%	₹3 Cr	8,907

3. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Research Highlights for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹715 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.61% (lower mid).
3Y return: 5.12% (lower mid).
1Y return: -9.20% (lower mid).
1M return: -6.76% (lower mid).
Alpha: -0.60 (lower mid).
Sharpe: -0.33 (lower mid).
Information ratio: -5.23 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.8%).

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (01 Oct 26)	₹181.952 ↓ -1.61 (-0.87 %)
Net Assets (Cr)	₹715 on 31 Aug 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.63
Sharpe Ratio	-0.33
Information Ratio	-5.23
Alpha Ratio	-0.6
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹9,772
30 Sep 23	₹11,253
30 Sep 24	₹14,859
30 Sep 25	₹14,265
30 Sep 26	₹13,186

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-6.8%
3 Month	-6.4%
6 Month	-0.6%
1 Year	-9.2%
3 Year	5.1%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	11.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	9.5%
2022	20.2%
2021	4.9%
2020	24.3%
2019	14.7%
2018	12%
2017	3.2%
2016	28.3%
2015	3.3%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.87 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	1.93 Yr.

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.31%
Equity	99.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| HDFCBANK	10%	₹70 Cr	990,850 ↓ -8,577
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	9%	₹67 Cr	463,530 ↓ -4,012
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	8%	₹56 Cr	437,127 ↓ -3,784
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 04 \| BHARTIARTL	5%	₹36 Cr	196,760 ↓ -1,704
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹31 Cr	75,734 ↓ -655
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	4%	₹28 Cr	267,457 ↓ -2,315
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	4%	₹26 Cr	226,955 ↓ -1,964
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| 532215	3%	₹24 Cr	185,828 ↓ -1,609
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| KOTAKBANK	3%	₹20 Cr	476,395 ↓ -4,124
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 07 \| M&M	3%	₹19 Cr	57,768 ↓ -500

4. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (top quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).
Information ratio: -3.93 (top quartile).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Nippon India Index Fund - Nifty Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Nifty 50, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Nifty 50, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹3,884 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.58% (lower mid).
3Y return: 5.19% (upper mid).
1Y return: -9.13% (upper mid).
1M return: -6.80% (bottom quartile).
Alpha: -0.46 (top quartile).
Sharpe: -0.32 (upper mid).
Information ratio: -11.11 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.9%).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (01 Oct 26)	₹38.3094 ↓ -0.34 (-0.88 %)
Net Assets (Cr)	₹3,884 on 31 Aug 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	-0.32
Information Ratio	-11.11
Alpha Ratio	-0.46
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹9,726
30 Sep 23	₹11,217
30 Sep 24	₹14,816
30 Sep 25	₹14,238
30 Sep 26	₹13,171

Nippon India Index Fund - Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-6.8%
3 Month	-6.4%
6 Month	-0.5%
1 Year	-9.1%
3 Year	5.2%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	8.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.4%
2023	9.4%
2022	20.5%
2021	4.6%
2020	24%
2019	14.3%
2018	12.3%
2017	3.5%
2016	29%
2015	2.5%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.69 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Nifty Plan as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Equity	100.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	10%	₹383 Cr	5,398,985 ↑ 52,972
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| ICICIBANK	9%	₹367 Cr	2,525,701 ↑ 24,781
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	8%	₹304 Cr	2,381,835 ↑ 23,369
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	5%	₹194 Cr	1,072,117 ↑ 10,519
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹167 Cr	412,661 ↑ 4,048
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	4%	₹154 Cr	1,457,330 ↑ 14,299
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	4%	₹140 Cr	1,236,640 ↑ 12,133
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532215	3%	₹132 Cr	1,012,550 ↑ 9,935
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 11 \| KOTAKBANK	3%	₹109 Cr	2,595,803 ↑ 25,468
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 10 \| M&M	3%	₹103 Cr	314,767 ↑ 3,088

6. IDBI Nifty Junior Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹112 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.17% (top quartile).
3Y return: 15.23% (top quartile).
1Y return: 1.66% (top quartile).
1M return: -5.41% (top quartile).
Alpha: -0.57 (upper mid).
Sharpe: 0.39 (top quartile).
Information ratio: -4.16 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Equity-heavy allocation (~102%).
Largest holding Divi's Laboratories Ltd (~4.8%).

Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund

IDBI Nifty Junior Index Fund Growth
Launch Date	20 Sep 10
NAV (01 Oct 26)	₹51.3509 ↓ -0.57 (-1.11 %)
Net Assets (Cr)	₹112 on 31 Aug 26
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	0.39
Information Ratio	-4.16
Alpha Ratio	-0.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹10,066
30 Sep 23	₹10,641
30 Sep 24	₹18,103
30 Sep 25	₹15,959
30 Sep 26	₹16,463

IDBI Nifty Junior Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-5.4%
3 Month	-4.2%
6 Month	11.8%
1 Year	1.7%
3 Year	15.2%
5 Year	10.2%
10 Year
15 Year
Since launch	10.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	2%
2023	26.9%
2022	25.7%
2021	0.4%
2020	29.6%
2019	13.7%
2018	0.5%
2017	-9.3%
2016	43.6%
2015	6.9%

Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund

Name	Since	Tenure
Nikhil Kapoor	7 Apr 26	0.4 Yr.
Sasikant Aravamuthan	1 Jul 26	0.17 Yr.

Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Equity	101.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	5%	₹5 Cr	5,724 ↑ 183
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532343	4%	₹5 Cr	10,545 ↑ 308
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 26 \| TMCV	4%	₹4 Cr	94,139 ↑ 3,115
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	4%	₹4 Cr	8,561 ↑ 294
Adani Power Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 24 \| 533096	3%	₹4 Cr	186,983 ↑ 6,112
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹4 Cr	19,440 ↑ 572
Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 22 \| MOTHERSON	3%	₹3 Cr	199,116 ↑ 6,584
Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 20 \| TORNTPHARM	3%	₹3 Cr	6,591 ↑ 179
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 26 \| 500480	3%	₹3 Cr	6,087 ↑ 197
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500547	3%	₹3 Cr	91,210 ↑ 2,835

7. LIC MF Index Fund Nifty

Research Highlights for LIC MF Index Fund Nifty

Lower mid AUM (₹366 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.15% (bottom quartile).
3Y return: 4.62% (bottom quartile).
1Y return: -9.69% (bottom quartile).
1M return: -6.81% (bottom quartile).
Alpha: -1.14 (bottom quartile).
Sharpe: -0.36 (bottom quartile).
Information ratio: -16.67 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.8%).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Nifty

LIC MF Index Fund Nifty Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (01 Oct 26)	₹123.959 ↓ -1.10 (-0.88 %)
Net Assets (Cr)	₹366 on 31 Aug 26
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	-0.36
Information Ratio	-16.67
Alpha Ratio	-1.14
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹9,732
30 Sep 23	₹11,170
30 Sep 24	₹14,692
30 Sep 25	₹14,034
30 Sep 26	₹12,903

LIC MF Index Fund Nifty SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Nifty

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-6.8%
3 Month	-6.5%
6 Month	-0.8%
1 Year	-9.7%
3 Year	4.6%
5 Year	5.1%
10 Year
15 Year
Since launch	11.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.7%
2023	8.8%
2022	19.8%
2021	4.7%
2020	23.8%
2019	14.7%
2018	12.6%
2017	2.6%
2016	28.6%
2015	2.7%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Nifty

Name	Since	Tenure
Nikhil Kapoor	7 Apr 26	0.4 Yr.
Sasikant Aravamuthan	1 Jul 26	0.17 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Nifty as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.1%
Equity	99.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| HDFCBANK	10%	₹36 Cr	508,576 ↑ 948
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| ICICIBANK	9%	₹35 Cr	238,100 ↑ 953
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 12 \| RELIANCE	8%	₹29 Cr	224,909 ↑ 1,544
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	5%	₹18 Cr	101,336 ↑ 405
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	4%	₹16 Cr	38,948 ↑ 155
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| SBIN	4%	₹15 Cr	137,415 ↑ 550
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	4%	₹13 Cr	116,789 ↑ 1,179
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 532215	3%	₹12 Cr	95,269 ↑ 381
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| KOTAKBANK	3%	₹10 Cr	244,809 ↑ 1,987
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 12 \| M&M	3%	₹10 Cr	29,703 ↑ 327

8. Bandhan Nifty Fund

The investment objective of the scheme is to replicate the Nifty 50 by investing in securities of the Nifty 50 in the same proportion / weightage. However, there is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized and the scheme does not assure or guarantee any returns .

Research Highlights for Bandhan Nifty Fund

Top quartile AUM (₹2,797 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.64% (upper mid).
3Y return: 5.02% (lower mid).
1Y return: -9.33% (lower mid).
1M return: -6.81% (bottom quartile).
Alpha: -0.67 (lower mid).
Sharpe: -0.33 (lower mid).
Information ratio: -13.02 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.8%).

Below is the key information for Bandhan Nifty Fund

Bandhan Nifty Fund Growth
Launch Date	30 Apr 10
NAV (01 Oct 26)	₹48.5034 ↓ -0.43 (-0.88 %)
Net Assets (Cr)	₹2,797 on 31 Jul 26
Category	Others - Index Fund
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	-0.33
Information Ratio	-13.02
Alpha Ratio	-0.67
Min Investment	100
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-7 Days (1%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹9,804
30 Sep 23	₹11,303
30 Sep 24	₹14,921
30 Sep 25	₹14,309
30 Sep 26	₹13,208

Bandhan Nifty Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for Bandhan Nifty Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-6.8%
3 Month	-6.4%
6 Month	-0.7%
1 Year	-9.3%
3 Year	5%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	10.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.2%
2023	9.2%
2022	20.5%
2021	5.4%
2020	24.4%
2019	16.2%
2018	12.9%
2017	4.4%
2016	29.5%
2015	3.9%

Fund Manager information for Bandhan Nifty Fund

Name	Since	Tenure
Abhishek Jain	8 Mar 25	1.48 Yr.
Mayuresh Nagvekar	17 Feb 26	0.54 Yr.

Data below for Bandhan Nifty Fund as on 31 Jul 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.13%
Equity	99.87%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| HDFCBANK	10%	₹277 Cr	3,904,246 ↑ 78,212
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| ICICIBANK	9%	₹266 Cr	1,826,447 ↑ 36,589
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 10 \| RELIANCE	8%	₹220 Cr	1,722,411 ↑ 34,504
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| BHARTIARTL	5%	₹140 Cr	775,295 ↑ 15,531
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹121 Cr	298,414 ↑ 5,978
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 11 \| SBIN	4%	₹112 Cr	1,053,860 ↑ 21,111
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 10 \| INFY	4%	₹101 Cr	894,269 ↑ 17,914
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| 532215	3%	₹95 Cr	732,220 ↑ 14,668
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| KOTAKBANK	3%	₹79 Cr	1,877,141 ↑ 37,604
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 11 \| M&M	3%	₹75 Cr	227,622 ↑ 4,560

9. Aditya Birla Sun Life Index Fund

An Open-ended index-linked growth scheme with the objective to generate returns commensurate with the performance of Nifty subject to tracking errors.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Index Fund

Upper mid AUM (₹1,488 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.69% (upper mid).
3Y return: 5.20% (upper mid).
1Y return: -9.18% (upper mid).
1M return: -6.80% (lower mid).
Alpha: -0.51 (top quartile).
Sharpe: -0.32 (upper mid).
Information ratio: -12.44 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.9%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Index Fund

Aditya Birla Sun Life Index Fund Growth
Launch Date	18 Sep 02
NAV (01 Oct 26)	₹228.439 ↓ -2.03 (-0.88 %)
Net Assets (Cr)	₹1,488 on 31 Aug 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.48
Sharpe Ratio	-0.32
Information Ratio	-12.44
Alpha Ratio	-0.51
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹9,770
30 Sep 23	₹11,271
30 Sep 24	₹14,905
30 Sep 25	₹14,320
30 Sep 26	₹13,241

Aditya Birla Sun Life Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-6.8%
3 Month	-6.4%
6 Month	-0.6%
1 Year	-9.2%
3 Year	5.2%
5 Year	5.7%
10 Year
15 Year
Since launch	13.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.4%
2023	9.5%
2022	20.6%
2021	5%
2020	24.6%
2019	15.2%
2018	12.4%
2017	3.2%
2016	28.5%
2015	3.1%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Index Fund

Name	Since	Tenure
Mehul Dama	7 Jul 26	0.15 Yr.
Priya Sridhar	31 Dec 24	1.67 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Index Fund as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Equity	100.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 07 \| HDFCBANK	10%	₹147 Cr	2,068,635 ↑ 2,261
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	9%	₹141 Cr	967,729 ↑ 1,058
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 07 \| RELIANCE	8%	₹117 Cr	912,606 ↑ 997
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 07 \| BHARTIARTL	5%	₹74 Cr	410,784 ↑ 449
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 07 \| LT	4%	₹64 Cr	158,112 ↑ 173
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 07 \| SBIN	4%	₹59 Cr	558,379 ↑ 610
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 07 \| INFY	4%	₹54 Cr	473,821 ↑ 517
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 532215	3%	₹50 Cr	387,961 ↑ 424
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| KOTAKBANK	3%	₹42 Cr	994,588 ↑ 1,086
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 07 \| M&M	3%	₹40 Cr	120,603 ↑ 131

નિષ્ક્રિય ઇન્ડેક્સ ફંડ શા માટે વધુ સારું છે?

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસોસિએશન (AMFI) જણાવ્યું હતું કે ઇન્ડેક્સ ફંડ્સે AUM ભેગી કરી હતીરૂ. 7717 કરોડ છે નવેમ્બર 2019 ના રોજ. નિષ્ક્રિય લાર્જ-કેપ ETFs સક્રિય રીતે સંચાલિતની તુલનામાં 11.53% વળતર આપે છેલાર્જ કેપ ફંડ્સ જે 10.19% ઓફર કરે છે.

ગોલ્ડ ઇટીએફ પર ઊભો હતોરૂ. 5,540.40 કરોડ છે નવેમ્બર 2019 મુજબ. આ રૂ.ની સરખામણીમાં આવે છે. ડિસેમ્બર 2018 માં 4,571 કરોડ. અન્ય ETFs ની AUM રૂ. 1,63,923.66 કરોડની સરખામણીમાં રૂ. 2018 ના અંતે 1,07,363 કરોડ.

લાર્જ કેપ ઇટીએફ

2019 ના મોટા ભાગના સાક્ષી છે કે લાર્જ-કેપ સ્કીમ્સ રિટર્ન ચાર્ટમાં ટોચ પર હતી. 2020 માં પણ, ટોચની 15 લાર્જ-કેપ યોજનાઓમાંથી નવ છેનિષ્ક્રિય ભંડોળ.

નિષ્ક્રિય ભંડોળ - કોરોનાવાયરસ રોગચાળા વચ્ચે સલામત સ્વર્ગ

સમગ્ર વિશ્વમાં વર્તમાન પરિસ્થિતિ સાથે, નાણાકીય બજારો ઊંડી ચિંતાના મુદ્દાઓનો સામનો કરી રહ્યા છે. જ્યારે રોકાણકારો ભૂતકાળમાં જોખમ લેવા તૈયાર હતા, ત્યારે આજની પરિસ્થિતિઓએ મોટાભાગના રોકાણકારોને જોખમ લેવા માટે દબાણ કર્યું છે.સલામત આશ્રયસ્થાન. આનો અર્થ એ છે કે તેઓ એવા રોકાણની શોધમાં છે જે વધુ વળતર અથવા ઓછામાં ઓછું સ્થિર વળતર આપે.

ઘણા રોકાણકારો હવે એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ અથવા ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જેવા નિષ્ક્રિય મોડ દ્વારા રોકાણ કરવા માગે છે. AMFI મુજબ, ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં ઈન્ફ્લોએ સર્વકાલીન ઉચ્ચ સ્તરનો સામનો કર્યો હતોરૂ. 2076.5 કરોડ છે માર્ચ 2020 માં.

નિષ્ક્રિય ભંડોળ વિ સક્રિય ભંડોળ

તેઓ જે રીતે કાર્ય કરે છે અને રોકાણકારને અસર કરે છે તેમાં ચોક્કસ તફાવત છે.

ટેબ્યુલર નિષ્ક્રિય ભંડોળ અને સક્રિય ભંડોળ વચ્ચે તફાવત કરે છે:

નિષ્ક્રિય ભંડોળ	સક્રિય ભંડોળ
તેમની પાસે ફંડ મેનેજરોની સક્રિય ભાગીદારી નથી	ફંડ મેનેજરો ઘણાં ઉદ્યોગ સંશોધન કરે છે અને બજારની કામગીરીના આધારે વિવિધ સિક્યોરિટીઝમાં ફંડ પસંદ કરવા તે મુજબ પગલાં લે છે
ઓછુ ખર્ચાળ	રોકાણની દિશામાં કોઈ કામ મૂકવામાં આવ્યું હોવાથી તે મોંઘું હોઈ શકે છે
ઓછા ખર્ચના ગુણોત્તરને કારણે લોકપ્રિય	ઊંચા ખર્ચના ગુણોત્તરને કારણે ઓછી લોકપ્રિય હોઈ શકે છે

ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણના જોખમો

ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કોઈ સુગમતા નથી

એક મુખ્ય ગેરલાભ એ લવચીકતાનો અભાવ છે. ફંડ્સ માત્ર ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે, તેથી તેઓ ઊંચા વળતરની તક ગુમાવી શકે છે જે બજારની વિસંગતતાઓ અને ઇન્ડેક્સ સાથે જોડાયેલ ન હોય તેવા આશ્ચર્યને કારણે ઊભી થઈ શકે છે. સામાન્ય રીતે, મૂલ્યના શેરોને ઇન્ડેક્સનો ભાગ બનવું ખૂબ મુશ્કેલ લાગે છે.

ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પર બજારનું જોખમ

તેઓનો બજાર સાથે સીધો સંબંધ છે. તેથી, જ્યારે શેરબજારો એકંદરે ઘટે છે, ત્યારે ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મૂલ્ય પણ ઘટે છે.

કેટલાક ગેરફાયદા હોવા છતાં, ટોચના ઇન્ડેક્સ ફંડો રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે ફાયદાકારક બની શકે છે.ઇક્વિટી ન્યૂનતમ જોખમ સાથેપરિબળ. નિષ્ણાતોના જણાવ્યા મુજબ, રોકાણકારોને તેમના રોકાણમાંથી શ્રેષ્ઠ બનાવવા માટે તેમના રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં 5-6% ઇન્ડેક્સ ફંડનો સમાવેશ કરવાનું સૂચન કરવામાં આવે છે.

ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

FAQs

1. તમારે ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ?

અ: જો તમે લાંબા ગાળાનું રોકાણ કરવા માંગતા હો, તો તમે ઇન્ડેક્સ ફંડનો વિચાર કરી શકો છો. આ ફંડ્સના પોર્ટફોલિયોની રચના NSE અને SENSEXની રચના અને વર્તણૂક પર નજર રાખીને કરવામાં આવે છે. આ પોર્ટફોલિયો લાંબા ગાળામાં શેરોના પ્રદર્શન અને શેરનું મૂલ્યાંકન કરીને વિકસાવવામાં આવતા હોવાથી, તમારા રોકાણની કામગીરી ન થવાની શક્યતાઓ ઓછી થઈ જાય છે. તેથી, ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે, ખાસ કરીને જો તમે જોખમ ઘટાડવા માંગતા હોવ.

2. ચોક્કસ ઇન્ડેક્સ એમએફ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

અ: તમારે ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના લાંબા ગાળાના પ્રદર્શનના આધારે વ્યક્તિગત પોર્ટફોલિયો પસંદ કરવો જોઈએ. કેટલાક વધુ ભરોસાપાત્ર ફંડો SBI, LICI, ICICI પ્રુડેન્શિયલ UTI અને અન્ય સમાન ઇન્ડેક્સ ફંડ બેન્ચમાર્કિંગ માટેના આધાર તરીકે ઉપયોગમાં લેવાય છે.

3. ઈન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો મુખ્ય ફાયદો શું છે?

અ: ઇન્ડેક્સ ફંડ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે. આમ, ઈન્ડેક્સ ફંડનો કુલ ખર્ચ ગુણોત્તર અથવા TER સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ કરતા ઓછો છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારું રોકાણ ઓછું હશે, અને તમે જે ખર્ચની અપેક્ષા રાખી શકો છો તેટલો ઓછો હોઈ શકે છે0.2% થી 0.5% તમારા રોકાણની. ઈન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો મુખ્ય ફાયદો ઓછો TER છે.

4. SBI નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ પાસેથી કેટલી અપેક્ષા રાખવી?

અ: SBI નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે અને વૃદ્ધિ દર દર્શાવે છે15.19% નિફ્ટી 50 વિરુદ્ધ, જેનો વિકાસ દર છે15.5%. તેથી જો તમે SBI નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડમાં 10-વર્ષનું રોકાણ કરો છો, તો તમે અપેક્ષા રાખી શકો છો85.77% તમારા રોકાણ પર વળતર.

5. જો તમે ICICI પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરો તો તમે શું અપેક્ષા રાખી શકો?

અ: ICICI પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડની કેટેગરી એવરેજ છે16.78%. ધારો કે, જો તમે 5 વર્ષ માટે રોકાણ કરો છો, તો તમે સંપૂર્ણ વળતરની અપેક્ષા રાખી શકો છો45.88%.

6. ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ વૈવિધ્યકરણમાં કેવી રીતે ઉમેરે છે?

અ: ઈન્ડેક્સ ફંડમાં મુખ્યત્વે ટોચની કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે જેમના સ્ટોકનો ઉપયોગ બેન્ચમાર્ક તરીકે થાય છે. વધુમાં, એક જ પોર્ટફોલિયોમાં, તમારી પાસે બહુવિધ અગ્રણી કંપનીઓ હશે, જેનો અર્થ છે કે તમારું રોકાણ ગુમાવવાની શક્યતા ઘટી જશે. આ ઓટો ડાઇવર્સિફિકેશન આપમેળે રોકાણકારોનું રોકાણ ગુમાવવાનું જોખમ ઘટાડે છે.

7. તમારે ઈન્ડેક્સ ફંડમાં ક્યારે રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ?

અ: જ્યારે તમે તમારા રોકાણને ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ સુધી રાખવા માટે તૈયાર હોવ ત્યારે તમારે ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.

8. શું એવી કોઈ રીત છે કે જેનાથી હું શ્રેષ્ઠ ઈન્ડેક્સ ફંડ પસંદ કરી શકું?

અ: જો તમે નવા છો તો તમારે ફંડ મેનેજર સાથે તેની ચર્ચા કરવી જોઈએ. તેઓ તમને યોગ્ય ભંડોળ નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે. વધુમાં, તમારે રોકાણનો સમયગાળો પણ ધ્યાનમાં લેવો જોઈએ.

9. ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે કોણ આદર્શ રીતે યોગ્ય છે?

અ: વ્યક્તિઓ કે જેઓ જ્યારે વધુ જોખમ લેવા માંગતા નથીમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો. આ ભંડોળ માત્ર રોકાણકારોને ચોક્કસ વળતરની ખાતરી આપતા નથી, પરંતુ રોકાણકાર પાસેથી વ્યાપક રોકાણની પણ જરૂર નથી.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.