+91-22-48913909ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન કેવી રીતે બનાવવો?
"વરસાદી દિવસ માટે સાચવો" એ વ્યવહારુ સત્ય છે. જ્યારે તમે બનાવો છોરોકાણ યોજના, તમે માત્ર ખરાબ સમય માટે જ બચાવતા નથી, પરંતુ તમારા ભવિષ્યને પણ સુરક્ષિત કરો છો.
આપણામાંના દરેકના અમુક ધ્યેયો, સપના, આકાંક્ષા અને ઈચ્છાઓની સૂચિ છે અને જો તમે રોકાણ યોજનાનું મહત્વ જાણતા હોવ તો આ બધું શક્ય બનાવવું શક્ય બને છે.
આધાર આ, અમે તમને વ્યવસ્થિત રીતે રોકાણ યોજના કેવી રીતે બનાવવી તે અંગેની માર્ગદર્શિકા લઈએ છીએ. પરંતુ, તે પહેલા આપણે તેનું મહત્વ સમજીએરોકાણ.
તમારે શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ?
આજે પણ ઘણા લોકોનિષ્ફળ રોકાણના મહત્વને સમજવા માટે. ઠીક છે, રોકાણ કરવા અથવા રોકાણ કરવા પાછળનો મુખ્ય વિચાર નિયમિત જનરેટ કરવાનો છેઆવક અથવા ચોક્કસ સમયગાળામાં પરત કરે છે. વધુમાં, તે તમને તમારા ભવિષ્ય માટે સુવ્યવસ્થિત રીતે તૈયાર કરે છે. પરંતુ, લોકો તેમના નાણાંનું રોકાણ વિવિધ કારણોસર કરે છે જેમ કેનિવૃત્તિ, ટૂંકા ગાળાના અને લાંબા ગાળાના રોકાણ (તેમના ધ્યેયો મુજબ), અસ્કયામતોની ખરીદી માટે, લગ્ન કરવા માટે, વ્યવસાય શરૂ કરવા માટે અથવા વિશ્વ પ્રવાસ માટે વગેરે માટે.
શ્રેષ્ઠ રોકાણ યોજના બનાવવા માટેની ટિપ્સ
1. તમારી જોખમ સહનશીલતા નક્કી કરો
રોકાણ યોજના બનાવતી વખતે, તે નક્કી કરવું મહત્વપૂર્ણ છે કે તમારુંજોખમ સહનશીલતા. દરેક રોકાણ વિકલ્પના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા હોય છે. કેટલાક વાહનો ઓછા જોખમો સાથે આવે છે, જ્યારે કેટલાક વાહનોમાં ઉચ્ચ સ્તરનું જોખમ હોય છે. નાણાકીય દ્રષ્ટિએ, જોખમને મૂડીરોકાણ અસ્કયામત દ્વારા પ્રદાન કરવામાં આવેલ વળતરની અસ્થિરતા અથવા વધઘટ તરીકે વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છે. જોખમ વિશે વાત કરતી વખતે, પુરસ્કાર ચિત્રમાં આવે છે કારણ કે જોખમો અને પારિતોષિકો એકસાથે જાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, ઇનામઇક્વિટી ફંડ્સ વધારે છે અને જોખમ પણ છે. જો કે, અસ્કયામતોનો વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો રાખવાથી જોખમો ઓછા થાય છે.
તેથી, કોઈપણ સાધનમાં રોકાણ કરતા પહેલા, તે બંને બાજુ છે તે જાણો. તેની સાથે તમારી જોખમ સહનશીલતા પણ નક્કી કરો. કેટલાક ઉદાહરણો નીચે ઈમેજમાં દર્શાવેલ છે.
Talk to our investment specialist
2. નાણાકીય લક્ષ્યો સેટ કરો
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન બનાવતી વખતે તમે જે પ્રથમ વસ્તુ કરો છો તે સેટિંગ છેનાણાકીય લક્ષ્યો! આપણે બધા આર્થિક રીતે સ્થિર રહેવા માંગીએ છીએ અને આવકના સતત પ્રવાહની જરૂર છે. પરંતુ, ઘણા લોકો આર્થિક રીતે સ્થિર રહેવાની તેમની શક્તિને ઓછો આંકે છે, એમ માનીને કે તે માત્ર શ્રીમંત લોકો માટે જ છે. પણ પકડી રાખો, ધનવાન બનવું એ તમે કેટલી કમાણી કરો છો તેના વિશે નથી, પરંતુ તમે કેટલી બચત કરો છો તે છે! પહોંચવાની આવી જ એક રીત છે a બનાવીનેનાણાકીય યોજના અને નાણાકીય લક્ષ્યો નક્કી કરો.
તમારા નાણાકીય ધ્યેયોને લક્ષ્યાંકિત કરવાની પદ્ધતિસરની રીતોમાંની એક છે તેમને સમયની ફ્રેમમાં સેટ કરીને, એટલે કે, ટૂંકા ગાળાના, મધ્ય-ગાળાના અને લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો. આનાથી ઇચ્છિત નાણાકીય ધ્યેયની સફરનો ખૂબ જ વ્યવસ્થિત ઉકેલ તો મળશે જ પરંતુ તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો પ્રત્યે વાસ્તવિક અભિગમ પણ પ્રાપ્ત થશે. તમે કારની માલિકી રાખવા માંગતા હોવ, રિયલ એસ્ટેટ/સોનામાં રોકાણ કરવા માંગતા હોવ અથવા લગ્ન માટે બચત કરવા માંગતા હોવ - નાણાકીય ધ્યેય ગમે તે હોય; ટૂંકા, મધ્યમ અને લાંબા ગાળાના - ઉપરોક્ત સમય ફ્રેમમાં તમે તેમને અગ્રણી વર્ગીકૃત કરીને તેમને લક્ષ્ય બનાવી શકો છો. જો કે, આ બધું શક્ય બનાવવા માટે, તમારે પહેલા બચત કરવાની જરૂર છે!
3. રોકાણ સરપ્લસ નક્કી કરો
રોકાણ સરપ્લસનો અંદાજ કાઢતી વખતે, રોકાણકારોએ તેમની વર્તમાન નાણાકીય સ્થિતિને સ્પષ્ટપણે સમજવી જોઈએ જે તેમને તેમના બંને વિશે ખ્યાલ આપશે.કમાણી અને ખર્ચ. આ પૃથ્થકરણ તમને તમારા વાર્ષિક જીવન ખર્ચ વિશે માર્ગદર્શન આપશે અને રોકાણ માટે ઉપલબ્ધ બચત અથવા વધારાના નાણાંનો સંકેત આપશે.
4. એસેટ એલોકેશન નક્કી કરો
એસેટ ફાળવણી પોર્ટફોલિયોમાં અસ્કયામતોનું મિશ્રણ નક્કી કરી રહ્યું છે. પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધ એસેટ ક્લાસ રાખવાનું મહત્વ સમજવું અગત્યનું છે. પોર્ટફોલિયોમાં પર્યાપ્ત રીતે અસંબંધિત અસ્કયામતો હોવી જરૂરી છે જેથી જ્યારે કોઈ એસેટ ક્લાસ કમાતો ન હોય, ત્યારે અન્ય લોકો આપેરોકાણકાર પોર્ટફોલિયો પર હકારાત્મક વળતર.
જ્યારે અસ્કયામતો બનાવવાની ઘણી પરંપરાગત રીતો છે જેમ કે વિવિધ યોજનાઓ, ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ, બચત વગેરે, લોકોએ સંપત્તિ બનાવવાની અન્ય બિનપરંપરાગત રીતોના મહત્વને પણ ઝડપથી સમજવાની જરૂર છે. તદુપરાંત, એવી વસ્તુઓમાં રોકાણ કરવું જે મૂલ્યની પ્રશંસા કરશે અને તમને તમારા પૈસા માટે સારું વળતર આપશે. દાખ્લા તરીકે,મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, કોમોડિટીઝ, રિયલ એસ્ટેટ એવા કેટલાક વિકલ્પો છે જે સમય સાથે વધશે અને તે તમને મજબૂત પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં મદદ કરશે.
5. મોનિટર અને રી-બેલેન્સ
રોકાણકારોએ હંમેશા ત્રિમાસિક ગાળામાં ઓછામાં ઓછા એક વખત પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરવી જોઈએ અને વર્ષમાં ઓછામાં ઓછું એક વખત રિબેલેન્સ કરવું જોઈએ. વ્યક્તિએ સ્કીમ પર્ફોર્મન્સ જોવાની જરૂર છે અને ખાતરી કરવી જોઈએ કે પોર્ટફોલિયોમાં સારો પર્ફોર્મર હાજર છે. અન્યથા કોઈએ તેમના હોલ્ડિંગમાં ફેરફાર કરવો પડશે અને સારા પરફોર્મર્સ સાથે લેગર્ડ્સને બદલવાની જરૂર પડશે.
રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પો તપાસો
યોગ્ય સાધનોમાં રોકાણની મહત્વની બાજુમાં શું ઉમેરે છે! ઘણા લોકો વિચારે છે કે તેમના પૈસા ફક્ત અંદર રાખવાબેંક એકાઉન્ટ્સ તેમને સારું વ્યાજ ચૂકવે છે. પરંતુ બેંકોમાં પૈસા પાર્ક કરવા ઉપરાંત અન્ય ઘણા વિકલ્પો છે, જેમાં તમે વધુ સારો નફો અને વળતર મેળવવા માટે તમારા પૈસાનું રોકાણ કરી શકો છો. કેટલાકનો ઉલ્લેખ કરવા માટે, ત્યાં વિવિધ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર (બોન્ડ, દેવું, ઇક્વિટી),ELSS,ETFs,મની માર્કેટ ફંડ્સવગેરે. તેથી, વિકલ્પો સારી રીતે પસંદ કરો અને એ બનાવોસ્માર્ટ રોકાણ યોજના!
તમારી રોકાણ યોજનામાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતા રોકાણના સાધનો હોવા જોઈએ. તો કેટલાક જાણો, અમે નાણાંનું રોકાણ કરવા માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પોની યાદી આપી છે!
| રોકાણ વિકલ્પો | સરેરાશ વળતર | જોખમ |
|---|---|---|
| બેંક ખાતા/ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ | 3%-10% | વેરી લો ટુ નન |
| પૈસાબજાર ભંડોળ | 4%-8% | નીચું |
| લિક્વિડ ફંડ્સ | 5%-9% | વેરી લો ટુ નન |
| ઇક્વિટી ફંડ્સ | 2%-20% | ઉચ્ચથી મધ્યમ |
| ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) | 14%-20% | માધ્યમ |
રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મની માર્કેટ ફંડ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹373.742
↑ 0.07 ₹29,909 1.8 4.1 8 7.5 7.8 6.67% 6M 25D 6M 25D Money Market UTI Money Market Fund Growth ₹3,114.99
↑ 0.60 ₹18,354 1.8 4.2 8 7.6 7.7 6.3% 7M 13D 7M 13D Money Market Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,535.69
↑ 0.85 ₹31,039 1.8 4.1 7.9 7.5 7.7 6.29% 7M 6D 7M 6D Money Market ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹383.349
↑ 0.07 ₹29,264 1.8 4.2 8 7.5 7.7 6.33% 7M 19D 8M 4D Money Market Franklin India Savings Fund Growth ₹50.6749
↑ 0.01 ₹3,441 1.8 4.2 8 7.4 7.7 6.46% 8M 8D 8M 26D Money Market Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund UTI Money Market Fund Kotak Money Market Scheme ICICI Prudential Money Market Fund Franklin India Savings Fund Point 1 Upper mid AUM (₹29,909 Cr). Bottom quartile AUM (₹18,354 Cr). Highest AUM (₹31,039 Cr). Lower mid AUM (₹29,264 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,441 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.95% (bottom quartile). 1Y return: 8.02% (top quartile). 1Y return: 7.93% (bottom quartile). 1Y return: 7.99% (lower mid). 1Y return: 8.01% (upper mid). Point 6 1M return: 0.45% (top quartile). 1M return: 0.45% (upper mid). 1M return: 0.44% (bottom quartile). 1M return: 0.45% (lower mid). 1M return: 0.45% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.32 (top quartile). Sharpe: 3.32 (upper mid). Sharpe: 3.16 (lower mid). Sharpe: 3.15 (bottom quartile). Sharpe: 3.09 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.67% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.30% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.29% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.33% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.46% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.57 yrs (top quartile). Modified duration: 0.62 yrs (lower mid). Modified duration: 0.60 yrs (upper mid). Modified duration: 0.64 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.69 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
UTI Money Market Fund
Kotak Money Market Scheme
ICICI Prudential Money Market Fund
Franklin India Savings Fund
રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ લિક્વિડ ફંડ
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹423.685
↑ 0.06 ₹54,838 0.5 1.5 3.3 7 7.3 6.39% 1M 17D 1M 17D Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,418.16
↑ 0.96 ₹34,490 0.5 1.5 3.3 7 7.3 6.01% 1M 27D 2M 1D Liquid Fund Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,544.17
↑ 1.19 ₹328 0.5 1.5 3.3 7 7.4 5.87% 1M 28D 1M 29D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹71.7706
↑ 0.02 ₹1,909 0.5 1.5 3.3 6.9 7.2 5.87% 1M 16D 1M 19D Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹342.366
↑ 0.05 ₹357 0.5 1.5 3.3 7 7.3 5.9% 1M 20D 1M 24D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Indiabulls Liquid Fund JM Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Point 1 Highest AUM (₹54,838 Cr). Upper mid AUM (₹34,490 Cr). Bottom quartile AUM (₹328 Cr). Lower mid AUM (₹1,909 Cr). Bottom quartile AUM (₹357 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.99% (lower mid). 1Y return: 6.96% (bottom quartile). 1Y return: 7.03% (top quartile). 1Y return: 6.89% (bottom quartile). 1Y return: 7.01% (upper mid). Point 6 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.45% (lower mid). 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (top quartile). Point 7 Sharpe: 3.56 (upper mid). Sharpe: 3.37 (lower mid). Sharpe: 3.32 (bottom quartile). Sharpe: 3.11 (bottom quartile). Sharpe: 3.56 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -1.49 (bottom quartile). Information ratio: -2.34 (bottom quartile). Information ratio: -0.92 (lower mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.39% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.01% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.90% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.13 yrs (upper mid). Modified duration: 0.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.13 yrs (top quartile). Modified duration: 0.14 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund
Indiabulls Liquid Fund
JM Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી ફંડ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹96.8754
↑ 0.03 ₹1,596 1.5 7.2 0.6 16 19.3 20.1 Sectoral Franklin Build India Fund Growth ₹139.76
↓ -0.23 ₹2,968 3 15.5 -0.2 28.1 32.7 27.8 Sectoral DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹87.767
↓ -1.05 ₹1,316 0.2 11 -4.3 18.4 23.7 13.9 Sectoral Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹48.965
↓ -0.41 ₹1,749 -0.1 14 -10 27.3 32.5 39.3 Sectoral Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.81
↑ 0.23 ₹3,625 1.1 14.5 11 15.7 21.7 8.7 Sectoral Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Rural and Consumption Fund Franklin Build India Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Bandhan Infrastructure Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,596 Cr). Upper mid AUM (₹2,968 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,316 Cr). Lower mid AUM (₹1,749 Cr). Highest AUM (₹3,625 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 19.29% (bottom quartile). 5Y return: 32.71% (top quartile). 5Y return: 23.71% (lower mid). 5Y return: 32.46% (upper mid). 5Y return: 21.73% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 15.97% (bottom quartile). 3Y return: 28.08% (top quartile). 3Y return: 18.42% (lower mid). 3Y return: 27.32% (upper mid). 3Y return: 15.68% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 0.57% (upper mid). 1Y return: -0.18% (lower mid). 1Y return: -4.27% (bottom quartile). 1Y return: -10.00% (bottom quartile). 1Y return: 11.01% (top quartile). Point 8 Alpha: 0.89 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: -6.15 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.17 (upper mid). Sharpe: -0.29 (lower mid). Sharpe: -0.48 (bottom quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: 0.38 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.07 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.35 (top quartile). Sundaram Rural and Consumption Fund
Franklin Build India Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Bandhan Infrastructure Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Tata India Tax Savings Fund Growth ₹43.3564
↓ -0.03 ₹4,711 1 8.8 0.6 14.7 19.9 19.5 ELSS Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹149.26
↓ -0.09 ₹7,151 1 8.4 -1.3 14.9 23.5 13.1 ELSS DSP Tax Saver Fund Growth ₹136.307
↓ -0.01 ₹17,428 -0.3 8.9 1.4 18.7 23.4 23.9 ELSS Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹60.08
↓ -0.02 ₹15,870 4.1 13.9 3.7 13.5 14.1 16.4 ELSS Sundaram Diversified Equity Fund Growth ₹219.911
↓ -0.32 ₹1,519 3.2 9.8 3.4 13 19 12 ELSS Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund DSP Tax Saver Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Sundaram Diversified Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹4,711 Cr). Lower mid AUM (₹7,151 Cr). Highest AUM (₹17,428 Cr). Upper mid AUM (₹15,870 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,519 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.85% (lower mid). 5Y return: 23.47% (top quartile). 5Y return: 23.37% (upper mid). 5Y return: 14.13% (bottom quartile). 5Y return: 19.03% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 14.67% (lower mid). 3Y return: 14.86% (upper mid). 3Y return: 18.71% (top quartile). 3Y return: 13.45% (bottom quartile). 3Y return: 13.01% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 0.64% (bottom quartile). 1Y return: -1.33% (bottom quartile). 1Y return: 1.40% (lower mid). 1Y return: 3.66% (top quartile). 1Y return: 3.44% (upper mid). Point 8 Alpha: -0.42 (lower mid). Alpha: -2.56 (bottom quartile). Alpha: 2.27 (top quartile). Alpha: 0.36 (upper mid). Alpha: -0.44 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.01 (lower mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: 0.16 (top quartile). Sharpe: 0.04 (upper mid). Sharpe: -0.02 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.31 (lower mid). Information ratio: -0.30 (upper mid). Information ratio: 0.83 (top quartile). Information ratio: -1.34 (bottom quartile). Information ratio: -1.14 (bottom quartile). Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
DSP Tax Saver Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Sundaram Diversified Equity Fund
રોકાણ યોજના બનાવતી વખતે, રોકાણના વિવિધ વિકલ્પો શોધો, રોકાણકારોએ બજારમાં નવી યોજનાઓ વિશે પણ જાગૃત રહેવું જોઈએ. સૌથી અગત્યનું, તેમને આદત પાડવી જોઈએપ્રારંભિક રોકાણ તેમની મહેનતની કમાણી સુરક્ષિત કરીને!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved