Table of Contents
શ્રેષ્ઠરોકાણ યોજના છે એકનાણાકીય યોજના જે આપણને તક આપે છેનાણાં બચાવવા દ્વારા અમારી ભાવિ જરૂરિયાતો માટેરોકાણ નાણાકીય સાધનોમાં. સારી રોકાણ યોજના અથવા ખરાબ રોકાણ યોજના જેવી કોઈ વસ્તુ નથી.
તમે તમારી યોજના કેટલી સારી રીતે બનાવો છો તેના આધારે દરેક યોજના સારી કે ખરાબ હોઈ શકે છેઆધાર તમારી જરૂરિયાતો. તમે તમારા લક્ષ્યોને આધારે ઊંચા વળતર સાથે શ્રેષ્ઠ રોકાણ યોજના અથવા લઘુત્તમ વળતર સાથે ટૂંકા ગાળાની રોકાણ યોજના પસંદ કરી શકો છો. તેથી, તમારા ધ્યાનમાં રાખીને સમજદારીપૂર્વક રોકાણ યોજના બનાવવી મહત્વપૂર્ણ છેનાણાકીય લક્ષ્યો. અમે શ્રેષ્ઠ રોકાણ યોજના બનાવવા માટેના કેટલાક પગલાઓની સૂચિબદ્ધ કરી છે.
Talk to our investment specialist
રોકાણ યોજના બનાવવાના મૂળભૂત પગલાં નીચે મુજબ છે:
ચાલો હું ઉપર જણાવેલ દરેક પગલાને સમજાવવાનો પ્રયત્ન કરું:
રોકાણ કરવા માટે અહીં વ્યક્તિએ તેની જોખમ પ્રોફાઇલને સમજવાની જરૂર છે. જોખમ પ્રોફાઇલ વિવિધ પરિબળો પર આધારિત છે જેમ કે:
જોખમ રેટિંગ્સ |
---|
આક્રમક |
સાધારણ આક્રમક |
માધ્યમ |
સાધારણ રૂઢિચુસ્ત |
રૂઢિચુસ્ત |
એકવાર તમે તમારાજોખમ આકારણી અથવા સ્થાને રેટિંગ, આગલું પગલું પસંદ કરવાનું છેએસેટ ફાળવણી.
તમારા બધા ઇંડાને એક ટોપલીમાં મૂકવો એ ક્યારેય સારો વિચાર નથી, અને તેથી વ્યક્તિએ એસેટ વર્ગો (ઇક્વિટી, ડેટ, રોકડ, કોમોડિટીઝ {ગોલ્ડ})માં તેમના હોલ્ડિંગમાં વિવિધતા લાવવાની જરૂર છે. આ એસેટ એલોકેશન એ સુનિશ્ચિત કરશે કે વિવિધ એસેટ ક્લાસ સમય જતાં પરફોર્મ કરે અને એકંદર પોર્ટફોલિયોમાં સારું વળતર આપે.
નમૂનાની સંપત્તિ ફાળવણી આ હોઈ શકે છે:
આક્રમક | માધ્યમ | રૂઢિચુસ્ત | |
---|---|---|---|
વાર્ષિક વળતર | 16% | 14% | 11% |
વાર્ષિકપ્રમાણભૂત વિચલન | 15% | 10% | 6% |
દેવું | 30% | 50% | 70% |
ઇક્વિટી | 60% | 40% | 20% |
કોમોડિટી | 10% | 10% | 10% |
કુલ | 100% | 100% | 100% |
કોઈ વ્યક્તિ જે જોખમ લઈ શકે છે તે જોતાં, ઈક્વિટીમાં અલગ અલગ ફાળવણીની દરખાસ્ત કરવામાં આવી છે. ઇક્વિટીમાં ફાળવણી જેટલી વધુ જોખમ લેવાની ક્ષમતા વધારે છે. ઇક્વિટી ફાળવણી 100 - (વર્ષોમાં વ્યક્તિની ઉંમર) અને બાકી દેવા માટે બાકીના હોવા જેવા વિવિધ અંગૂઠાના નિયમો પણ છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Sub Cat. DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth ₹535.107
↑ 3.05 ₹10,812 8.1 28.5 47.2 21.3 19.4 32.5 Large & Mid Cap L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹75.9481
↑ 0.46 ₹13,401 4.6 24.3 52.8 33.2 25.8 46.1 Small Cap Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹78.6357
↑ 0.32 ₹4,444 4.4 21.2 50.8 21.4 18 39.4 Small Cap Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹74.609
↓ -0.02 ₹45,912 9 24.8 36.1 18.4 15.9 24.2 Multi Cap Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹50.1682
↑ 0.03 ₹9,660 11 29 53.6 17.6 14.1 31 Multi Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 24
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹92.5395
↑ 0.02 ₹4,865 1.4 3.5 7.3 5.8 8.3 7.51% 4Y 11M 5D 9Y 6M 11D Government Bond Axis Strategic Bond Fund Growth ₹25.2169
↑ 0.00 ₹1,985 1.8 4.2 6.9 5.8 7.3 8.31% 3Y 8M 5D 5Y 1M 28D Medium term Bond SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹59.604
↑ 0.01 ₹7,884 1.3 4.1 6.6 5.5 7.6 7.26% 8Y 15Y 5M 19D Government Bond Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹73.5387
↓ -0.03 ₹1,369 1.2 4.7 6.4 4.9 7.1 7.24% 8Y 5M 1D 15Y 11M 5D Government Bond Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹34.3838
↑ 0.01 ₹1,863 1.5 3.7 6.4 12.2 6.9 8.07% 3Y 9M 14D 6Y 2M 26D Medium term Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 24
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹29.4477
↑ 0.01 ₹28,499 2 3.9 7.3 5.4 7.2 7.73% 3Y 8D 5Y 2M Corporate Bond Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹101.968
↑ 0.02 ₹21,135 1.8 3.9 7.2 5.6 7.3 7.68% 3Y 7M 2D 5Y 6M 14D Corporate Bond HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹20.8833
↑ 0.01 ₹6,267 1.7 3.6 6.7 5.2 6.8 7.57% 2Y 10M 27D 4Y 17D Banking & PSU Debt UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹19.9214
↑ 0.00 ₹947 1.6 3.7 6.2 7.1 6.7 7.51% 2Y 8M 8D 3Y 2M 19D Banking & PSU Debt PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Short term Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 24
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹501.913
↑ 0.07 ₹10,748 2 3.8 7.5 5.7 7.2 7.95% 5M 12D 6M 4D Ultrashort Bond PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹313.571
↑ 0.06 ₹304 1.8 3.6 7.2 5.5 7 7.14% 21D 23D Liquid Fund Principal Cash Management Fund Growth ₹2,126.12
↑ 0.40 ₹4,943 1.8 3.7 7.2 5.5 7 7.28% 1M 2D 1M 2D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹65.7935
↑ 0.01 ₹1,590 1.8 3.6 7.2 5.5 7 7.5% 1M 12D 1M 16D Liquid Fund Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,328.76
↑ 0.44 ₹196 1.9 3.7 7.2 5.3 6.8 7.35% 1M 9D 1M 13D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 24
ઉપરોક્તનો પ્રકાર જોતાં માર્ગદર્શન તરીકે ઉપયોગ કરી શકાય છેરોકાણકાર એક છે. સૂચિત સંપત્તિ ફાળવણી વાર્ષિક અપેક્ષિત વાર્ષિક વળતર અને વળતરમાં અપેક્ષિત વિવિધતા (વાર્ષિક પ્રમાણભૂત વિચલન) નો અંદાજ પણ આપે છે.
ચાલો, ઉદાહરણ તરીકે, અહીં વ્યક્તિ આક્રમક છે અને તેથી ઇક્વિટી ફાળવણી 60% છે. તેથી સૂચિત રોકાણ ફાળવણી હશે (10 લાખના રોકાણ માટે):
ઇક્વિટી (60%) = 6 લાખ
દેવું (30%) = 3 લાખ
સોનું (10%) = 1 લાખ
સારી સ્કીમ મેળવવા માટે વ્યક્તિએ થોડું સંશોધન કરવું જોઈએ. વિવિધરેટિંગ એજન્સીઓ જેમ કે ક્રિસિલ, વેલ્યુ રિસર્ચ, મોર્નિંગસ્ટાર વગેરે ફંડ રેટિંગ પ્રદાન કરે છે. આ રેટિંગનો ઉપયોગ કરીને અને કેટલાક ટોચના પરફોર્મિંગ ફંડ્સ મેળવવાથી એ સુનિશ્ચિત થશે કે અમે પોર્ટફોલિયોમાં સારું પ્રદર્શન કરતા ફંડ્સ પસંદ કરવાનો પ્રયાસ કરીશું.
ઉદાહરણમાં,
તમારા રોકાણનું નિરીક્ષણ કરવું એ એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે અને વ્યક્તિએ ક્વાર્ટરમાં ઓછામાં ઓછા એક વખત પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરવી જોઈએ અને વર્ષમાં ઓછામાં ઓછા એક વખત પુનઃસંતુલિત થવું જોઈએ. ઉપરાંત, સ્કીમની કામગીરી જોવી પણ મહત્વપૂર્ણ છે અને જો કામગીરીની સમસ્યાઓ હોય તો વધુ સારી કામગીરી કરતી સ્કીમને બદલવી જોઈએ (કરની બાબતોને ધ્યાનમાં લઈને).
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
કોઈપણ રકમ માટે રોકાણ યોજના બનાવવા માટે આ મૂળભૂત પગલાં છે. આશા છે કે આ સુરક્ષિત ભવિષ્ય માટે રોકાણ યોજના બનાવવા માટે થોડી દિશા આપશે. ખુશ રોકાણ!
You Might Also Like