લાંબા ગાળાના રોકાણ 2022 માટે શ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ

Updated on March 8, 2026 , 29515 views

પદ્ધતિસરનો ખ્યાલરોકાણ યોજના (SIP) છેલ્લા કેટલાક વર્ષોથી ભારતીય રોકાણકારોમાં ઘણી લોકપ્રિયતા મેળવી રહી છે. લાંબા ગાળાની બચતની આદત બનાવવાની આ એક ઉત્તમ રીત છે. તે ભવિષ્ય માટે એક વિશાળ કોર્પસ બનાવવામાં મદદ કરે છેનાણાકીય લક્ષ્યો. SIP માં, ચોક્કસ તારીખે ફંડમાં એક નિશ્ચિત રકમનું માસિક રોકાણ કરવામાં આવે છેરોકાણકાર. એકવાર તમે શરૂ કરોરોકાણ લાંબા સમય સુધી SIP માં માસિક, તમારા પૈસા દરરોજ વધવા લાગે છે (સ્ટૉકમાં રોકાણ કરવામાં આવે છેબજાર). વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના તમને તમારી ખરીદીની કિંમતને સરેરાશ કરવામાં અને મહત્તમ વળતર મેળવવામાં મદદ કરે છે. જ્યારે રોકાણકાર બજારની સ્થિતિને ધ્યાનમાં લીધા વિના, સમયાંતરે નિયમિતપણે રોકાણ કરે છે, ત્યારે જ્યારે બજાર ઓછું હોય ત્યારે તેને વધુ એકમો મળે છે અને જ્યારે બજાર ઊંચું હોય ત્યારે ઓછા એકમો મળે છે. આ તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોની ખરીદીની કિંમતને સરેરાશ બનાવે છે. એ જ રીતે, ચાલો લાંબા ગાળે SIP ના કેટલાક સૌથી મહત્વપૂર્ણ ફાયદાઓ તપાસીએ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

લાંબા ગાળાના SIP રોકાણના લાભો

SIP ના કેટલાક મહત્વપૂર્ણ ફાયદાઓ છે:

સંયોજન શક્તિ

જ્યારે તમે લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમારું રોકાણ શરૂ થાય છેસંયોજન. આનો અર્થ એ છે કે જ્યારે તમે તમારા રોકાણ દ્વારા મેળવેલા વળતર પર વળતર મેળવો છો, ત્યારે તમારા પૈસા ચક્રવૃદ્ધિ શરૂ થશે. આ તમને નિયમિત નાના રોકાણો સાથે લાંબા ગાળે મોટું ભંડોળ ઊભું કરવામાં મદદ કરે છે.

લક્ષ્યો હાંસલ કરવામાં મદદ કરે છે

SIP એ તમારા લાંબા ગાળાના નાણાકીય લક્ષ્યોને હાંસલ કરવાની એક સ્માર્ટ રીત છે જેમ કેનિવૃત્તિ, લગ્ન, ઘર/કારની ખરીદી વગેરે. રોકાણકારો સરળ રીતે શરૂ કરી શકે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ તેમના નાણાકીય ધ્યેયો મુજબ અને ચોક્કસ સમયગાળામાં તેમને પ્રાપ્ત કરે છે. જો કોઈ વ્યક્તિ નાની ઉંમરે રોકાણ કરવાનું શરૂ કરે છે, તો તેની SIPને વધવા માટે પૂરતો સમય છે. આ રીતે તેમના તમામ લક્ષ્યોને સમયસર પૂરા કરવામાં પણ સરળતા રહે છે.

પોસાય

વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાના સૌથી આકર્ષક ભાગો પૈકી એક તેની પરવડે તેવી ક્ષમતા છે. વ્યક્તિ INR 500 જેટલી ઓછી રકમનું રોકાણ કરી શકે છે, જે મોટી સંખ્યામાં ભારતીયોને રોકાણની શરૂઆત કરવા માટે માર્ગને સક્ષમ કરે છે. તેથી, જે એકસાથે ચૂકવણી કરી શકતો નથી, તે SIP દ્વારા રોકાણ કરી શકે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ.

લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે SIP શા માટે શ્રેષ્ઠ છે?

રોકાણકારોને વારંવાર આશ્ચર્ય થાય છે કે SIP લાંબા ગાળે એકમ રકમ કરતાં વધુ નફાકારક કેવી રીતે છે. ઠીક છે, ઐતિહાસિક ડેટા આમ કહે છે! ચાલો શેરબજારના સૌથી ખરાબ સમયગાળાના ડેટા તપાસીએ.

રોકાણ શરૂ કરવા માટેનો સૌથી ખરાબ સમયગાળો સપ્ટેમ્બર 1994ની આસપાસનો હતો (આ તે સમય હતો જ્યારે શેરબજાર ટોચ પર હતું). જો કોઈ બજારના ડેટા પર નજર નાખે તો, જે રોકાણકારે એક સાથે રોકાણ કર્યું હતું તે 59 મહિના (લગભગ 5 વર્ષ!) માટે નકારાત્મક વળતર પર બેઠા હતા. લગભગ 1999ના જુલાઇમાં રોકાણકાર પણ તૂટી ગયો. પછીના વર્ષે કેટલાક વળતર જનરેટ થયા હોવા છતાં, 2000ના શેરબજારમાં કડાકાને કારણે આ વળતર અલ્પજીવી રહ્યું હતું. બીજા 4 વર્ષ સુધી (નકારાત્મક વળતર સાથે) સહન કર્યા પછી અને રોકાણકાર આખરે ઓક્ટોબર 2003માં પોઝિટિવ બન્યો. એકસાથે રોકાણ કરવાનો આ કદાચ સૌથી ખરાબ સમય હતો.

SIP રોકાણકારનું શું થયું? સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન રોકાણકાર માત્ર 19 મહિના માટે નેગેટિવ હતો અને તેણે નફો પોસ્ટ કરવાનું શરૂ કર્યું, જો કે, આ અલ્પજીવી હતા. વચગાળાની ખોટ સહન કર્યા બાદ મે 1999 સુધીમાં એસઆઈપી રોકાણકારો ફરી ઉભા થયા હતા. જ્યારે પ્રવાસ હજુ પણ અસ્થિર બની રહ્યો હતો, ત્યારે SIP રોકાણકારોએ પોર્ટફોલિયોમાં ઘણો વહેલો નફો દર્શાવ્યો હતો.

તો, કોણે વધુ સારો નફો કર્યો? એકમ રોકાણકાર માટે મહત્તમ નુકસાન લગભગ 40% હતું, જ્યારે SIP રોકાણકાર માટે 23% હતું. વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના રોકાણકારનો ઝડપી પુનઃપ્રાપ્તિ સમયગાળો તેમજ પોર્ટફોલિયોમાં ઓછું નુકસાન હતું.

લાંબા ગાળાના SIP રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

કેટલાકશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળા માટે SIP નીચે મુજબ છે-

લાંબા ગાળાની SIP માટે શ્રેષ્ઠ લાર્જ કેપ ફંડ્સ

લાર્જ કેપ ફંડ્સ એક પ્રકાર છેઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ જ્યાં મોટી માર્કેટ મૂડી ધરાવતી કંપનીઓના શેરોમાં કોર્પસનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. આ કંપનીઓ મુખ્યત્વે મોટા વ્યવસાયો અને મોટી ટીમો ધરાવતી મોટી કંપનીઓ છે. આ કંપનીઓનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન INR 1000 કરોડ અને વધુ છે. મોટી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં આવતું હોવાથી, આ કંપનીઓમાં વર્ષ-દર-વર્ષે સતત વૃદ્ધિ દર્શાવવાની વધુ શક્યતા હોય છે, જે બદલામાં સમયાંતરે સ્થિરતા પણ પ્રદાન કરે છે. આ ફંડ્સને બજારની વધઘટ માટે મધ્ય અને સરખામણીમાં સલામત અને ઓછા અસ્થિર માનવામાં આવે છે.સ્મોલ કેપ ફંડ્સ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹88.6966 ↑ 1.05	₹50,107	100	-4.6	-3.2	11.4	17.8	16	9.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹108.2 ↑ 1.22	₹76,646	100	-5.4	-2.1	10.8	17	14.2	11.3
DSP TOP 100 Equity Growth	₹457.699 ↑ 6.46	₹7,163	500	-5.4	-3	7.2	16.7	12.1	8.4
Bandhan Large Cap Fund Growth	₹75.42 ↑ 0.87	₹1,980	100	-4.6	-2.2	12.2	16.5	12	8.2
Invesco India Largecap Fund Growth	₹66.61 ↑ 1.15	₹1,666	100	-5	-4.9	10.9	16.3	12.7	5.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Large Cap Fund	ICICI Prudential Bluechip Fund	DSP TOP 100 Equity	Bandhan Large Cap Fund	Invesco India Largecap Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹50,107 Cr).	Highest AUM (₹76,646 Cr).	Lower mid AUM (₹7,163 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,980 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,666 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.98% (top quartile).	5Y return: 14.20% (upper mid).	5Y return: 12.14% (bottom quartile).	5Y return: 12.03% (bottom quartile).	5Y return: 12.67% (lower mid).
Point 6	3Y return: 17.79% (top quartile).	3Y return: 17.03% (upper mid).	3Y return: 16.73% (lower mid).	3Y return: 16.45% (bottom quartile).	3Y return: 16.31% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 11.35% (upper mid).	1Y return: 10.84% (bottom quartile).	1Y return: 7.23% (bottom quartile).	1Y return: 12.24% (top quartile).	1Y return: 10.89% (lower mid).
Point 8	Alpha: 0.30 (lower mid).	Alpha: 0.35 (upper mid).	Alpha: -1.18 (bottom quartile).	Alpha: 0.90 (top quartile).	Alpha: -1.06 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.30 (upper mid).	Sharpe: 0.30 (lower mid).	Sharpe: 0.17 (bottom quartile).	Sharpe: 0.35 (top quartile).	Sharpe: 0.20 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 1.22 (top quartile).	Information ratio: 1.01 (upper mid).	Information ratio: 0.64 (bottom quartile).	Information ratio: 0.69 (bottom quartile).	Information ratio: 0.72 (lower mid).

Nippon India Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹50,107 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.98% (top quartile).
3Y return: 17.79% (top quartile).
1Y return: 11.35% (upper mid).
Alpha: 0.30 (lower mid).
Sharpe: 0.30 (upper mid).
Information ratio: 1.22 (top quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

Highest AUM (₹76,646 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.20% (upper mid).
3Y return: 17.03% (upper mid).
1Y return: 10.84% (bottom quartile).
Alpha: 0.35 (upper mid).
Sharpe: 0.30 (lower mid).
Information ratio: 1.01 (upper mid).

DSP TOP 100 Equity

Lower mid AUM (₹7,163 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.14% (bottom quartile).
3Y return: 16.73% (lower mid).
1Y return: 7.23% (bottom quartile).
Alpha: -1.18 (bottom quartile).
Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
Information ratio: 0.64 (bottom quartile).

Bandhan Large Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹1,980 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.03% (bottom quartile).
3Y return: 16.45% (bottom quartile).
1Y return: 12.24% (top quartile).
Alpha: 0.90 (top quartile).
Sharpe: 0.35 (top quartile).
Information ratio: 0.69 (bottom quartile).

Invesco India Largecap Fund

Bottom quartile AUM (₹1,666 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.67% (lower mid).
3Y return: 16.31% (bottom quartile).
1Y return: 10.89% (lower mid).
Alpha: -1.06 (bottom quartile).
Sharpe: 0.20 (bottom quartile).
Information ratio: 0.72 (lower mid).

લાંબા ગાળાની SIP માટે શ્રેષ્ઠ મિડ અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સ

મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ ફંડ એ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે ભારતમાં ઉભરતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે.મિડ કેપ ફંડ્સ INR 500 થી 1000 કરોડનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરો. અને, સ્મોલ કેપ્સને સામાન્ય રીતે લગભગ INR 500 કરોડની માર્કેટ કેપ ધરાવતી કંપનીઓ તરીકે વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છે. આ કંપનીઓને બજારની ભાવિ નેતા કહેવામાં આવે છે. જો કંપની ભવિષ્યમાં સારો દેખાવ કરે, તો આ ફંડ્સમાં લાંબા ગાળે સારું વળતર આપવાની મોટી સંભાવના છે. પરંતુ, મિડ અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સમાં જોખમ વધારે છે. તેથી, જ્યારે કોઈ રોકાણકાર આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે, ત્યારે તેણે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹157.109 ↑ 2.58	₹65,812	100	-3.9	-7.4	9.2	19.2	21.2	-4.7
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth	₹194.076 ↑ 3.30	₹92,187	300	-3.1	-0.5	17.6	24.1	21	6.8
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹86.4365 ↑ 0.81	₹34,432	500	-11.6	-17.6	-1.8	19.6	20.4	-12.1
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹99.67 ↑ 1.16	₹13,802	500	-2.2	-1.7	18.6	24.6	19.9	3.8
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹170.85 ↑ 2.26	₹10,058	500	-5.9	-6	19.4	25.4	19.4	6.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Small Cap Fund	HDFC Mid-Cap Opportunities Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund	Edelweiss Mid Cap Fund	Invesco India Mid Cap Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹65,812 Cr).	Highest AUM (₹92,187 Cr).	Lower mid AUM (₹34,432 Cr).	Bottom quartile AUM (₹13,802 Cr).	Bottom quartile AUM (₹10,058 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 21.16% (top quartile).	5Y return: 20.97% (upper mid).	5Y return: 20.45% (lower mid).	5Y return: 19.90% (bottom quartile).	5Y return: 19.36% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 19.18% (bottom quartile).	3Y return: 24.11% (lower mid).	3Y return: 19.62% (bottom quartile).	3Y return: 24.56% (upper mid).	3Y return: 25.41% (top quartile).
Point 7	1Y return: 9.17% (bottom quartile).	1Y return: 17.60% (lower mid).	1Y return: -1.83% (bottom quartile).	1Y return: 18.58% (upper mid).	1Y return: 19.39% (top quartile).
Point 8	Alpha: -0.64 (bottom quartile).	Alpha: 3.73 (top quartile).	Alpha: -12.33 (bottom quartile).	Alpha: 1.70 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9	Sharpe: -0.19 (bottom quartile).	Sharpe: 0.49 (top quartile).	Sharpe: -0.54 (bottom quartile).	Sharpe: 0.33 (lower mid).	Sharpe: 0.35 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.02 (lower mid).	Information ratio: 0.47 (upper mid).	Information ratio: -0.10 (bottom quartile).	Information ratio: 0.49 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Nippon India Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹65,812 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.16% (top quartile).
3Y return: 19.18% (bottom quartile).
1Y return: 9.17% (bottom quartile).
Alpha: -0.64 (bottom quartile).
Sharpe: -0.19 (bottom quartile).
Information ratio: 0.02 (lower mid).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

Highest AUM (₹92,187 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.97% (upper mid).
3Y return: 24.11% (lower mid).
1Y return: 17.60% (lower mid).
Alpha: 3.73 (top quartile).
Sharpe: 0.49 (top quartile).
Information ratio: 0.47 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Lower mid AUM (₹34,432 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.45% (lower mid).
3Y return: 19.62% (bottom quartile).
1Y return: -1.83% (bottom quartile).
Alpha: -12.33 (bottom quartile).
Sharpe: -0.54 (bottom quartile).
Information ratio: -0.10 (bottom quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹13,802 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 19.90% (bottom quartile).
3Y return: 24.56% (upper mid).
1Y return: 18.58% (upper mid).
Alpha: 1.70 (upper mid).
Sharpe: 0.33 (lower mid).
Information ratio: 0.49 (top quartile).

Invesco India Mid Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹10,058 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.36% (bottom quartile).
3Y return: 25.41% (top quartile).
1Y return: 19.39% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.35 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

લાંબા ગાળાની SIP માટે શ્રેષ્ઠ વૈવિધ્યસભર ફંડ

વૈવિધ્યસભર ભંડોળ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો વર્ગ છે. આ એવા ફંડ્સ છે જે સમગ્ર માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં રોકાણ કરે છે, એટલે કે મોટા, મિડ અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સમાં. જેમ કે, વૈવિધ્યસભર ફંડો સમગ્ર માર્કેટ કેપમાં રોકાણ કરે છે, તેઓ પોર્ટફોલિયોને સંતુલિત કરવામાં માસ્ટર છે. રોકાણકારો ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ્સમાં રોકાણ કરીને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં સારું સંતુલન બનાવી શકે છે. જો કે, બજારની અસ્થિર સ્થિતિ દરમિયાન તેઓ હજુ પણ ઇક્વિટીની અસ્થિરતાથી પ્રભાવિત થશે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
IDBI Diversified Equity Fund Growth	₹37.99 ↑ 0.14	₹382	500	10.2	13.2	13.5	22.7	12
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth	₹33.19 ↑ 0.57	₹1,051	1,000	1.5	1.6	17.9	21	14.4	3.5
HDFC Equity Fund Growth	₹1,974.26 ↑ 27.29	₹97,452	300	-3.9	-1.8	12.4	20.5	18.7	11.4
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹287.104 ↑ 4.17	₹48,809	100	-3.6	-5.1	11.9	20.4	19.6	4.1
Mahindra Badhat Yojana Growth	₹34.5998 ↑ 0.48	₹6,046	500	-1.7	-1.8	15.7	19.5	16.9	3.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	IDBI Diversified Equity Fund	Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund	HDFC Equity Fund	Nippon India Multi Cap Fund	Mahindra Badhat Yojana
Point 1	Bottom quartile AUM (₹382 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,051 Cr).	Highest AUM (₹97,452 Cr).	Upper mid AUM (₹48,809 Cr).	Lower mid AUM (₹6,046 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (31 yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (8+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (upper mid).	Not Rated.	Top rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Not Rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.03% (bottom quartile).	5Y return: 14.37% (bottom quartile).	5Y return: 18.73% (upper mid).	5Y return: 19.58% (top quartile).	5Y return: 16.93% (lower mid).
Point 6	3Y return: 22.73% (top quartile).	3Y return: 21.01% (upper mid).	3Y return: 20.54% (lower mid).	3Y return: 20.36% (bottom quartile).	3Y return: 19.48% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 13.54% (lower mid).	1Y return: 17.86% (top quartile).	1Y return: 12.37% (bottom quartile).	1Y return: 11.89% (bottom quartile).	1Y return: 15.70% (upper mid).
Point 8	Alpha: -1.07 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 4.79 (top quartile).	Alpha: -0.46 (bottom quartile).	Alpha: 2.62 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.01 (top quartile).	Sharpe: 0.12 (bottom quartile).	Sharpe: 0.67 (upper mid).	Sharpe: 0.09 (bottom quartile).	Sharpe: 0.29 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.53 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 1.25 (top quartile).	Information ratio: 0.49 (upper mid).	Information ratio: 0.45 (lower mid).

IDBI Diversified Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹382 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.03% (bottom quartile).
3Y return: 22.73% (top quartile).
1Y return: 13.54% (lower mid).
Alpha: -1.07 (bottom quartile).
Sharpe: 1.01 (top quartile).
Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,051 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 14.37% (bottom quartile).
3Y return: 21.01% (upper mid).
1Y return: 17.86% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

HDFC Equity Fund

Highest AUM (₹97,452 Cr).
Oldest track record among peers (31 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.73% (upper mid).
3Y return: 20.54% (lower mid).
1Y return: 12.37% (bottom quartile).
Alpha: 4.79 (top quartile).
Sharpe: 0.67 (upper mid).
Information ratio: 1.25 (top quartile).

Nippon India Multi Cap Fund

Upper mid AUM (₹48,809 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.58% (top quartile).
3Y return: 20.36% (bottom quartile).
1Y return: 11.89% (bottom quartile).
Alpha: -0.46 (bottom quartile).
Sharpe: 0.09 (bottom quartile).
Information ratio: 0.49 (upper mid).

Mahindra Badhat Yojana

Lower mid AUM (₹6,046 Cr).
Established history (8+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.93% (lower mid).
3Y return: 19.48% (bottom quartile).
1Y return: 15.70% (upper mid).
Alpha: 2.62 (upper mid).
Sharpe: 0.29 (lower mid).
Information ratio: 0.45 (lower mid).

SIP લાંબા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ સેક્ટર ફંડ

ક્ષેત્ર ભંડોળ ના ચોક્કસ ક્ષેત્રોની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છેઅર્થતંત્ર, જેમ કે ટેલિકોમ, બેન્કિંગ, એફએમસીજી, ઇન્ફોર્મેશન ટેક્નોલોજી (આઇટી), ફાર્માસ્યુટિકલ અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર વગેરે. દાખલા તરીકે, ફાર્મા ફંડ માત્ર ફાર્મા કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરી શકે છે અને બેન્કિંગ સેક્ટર ફંડ બેન્કોમાં રોકાણ કરી શકે છે. સેક્ટર-સ્પેસિફિક ફંડ હોવાને કારણે આવા ફંડ્સમાં જોખમ વધારે હોય છે. આમ, ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા રોકાણકારને ચોક્કસ ક્ષેત્ર વિશે ઊંડાણપૂર્વકની જાણકારી હોવી જોઈએ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹105.262 ↓ -2.00	₹1,765	500	11.7	16.6	27.7	22.5	20.2	17.5
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹61.12 ↑ 1.38	₹3,641	1,000	-4	2.4	17.7	16.5	11.7	17.5
Franklin Build India Fund Growth	₹141.752 ↑ 1.34	₹3,003	500	1.3	1.1	17.3	25.7	22.2	3.7
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹130.22 ↑ 2.21	₹10,951	100	-5.8	-1.4	12.5	14.9	11.2	15.9
Bandhan Infrastructure Fund Growth	₹45.453 ↑ 0.66	₹1,428	100	-3.5	-8.5	6	21.8	19.4	-6.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	Franklin Build India Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	Bandhan Infrastructure Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,765 Cr).	Upper mid AUM (₹3,641 Cr).	Lower mid AUM (₹3,003 Cr).	Highest AUM (₹10,951 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,428 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (17 yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 20.19% (upper mid).	5Y return: 11.71% (bottom quartile).	5Y return: 22.19% (top quartile).	5Y return: 11.16% (bottom quartile).	5Y return: 19.36% (lower mid).
Point 6	3Y return: 22.48% (upper mid).	3Y return: 16.46% (bottom quartile).	3Y return: 25.68% (top quartile).	3Y return: 14.88% (bottom quartile).	3Y return: 21.84% (lower mid).
Point 7	1Y return: 27.74% (top quartile).	1Y return: 17.70% (upper mid).	1Y return: 17.27% (lower mid).	1Y return: 12.47% (bottom quartile).	1Y return: 6.00% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.61 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -2.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.32 (top quartile).	Sharpe: 1.03 (upper mid).	Sharpe: 0.21 (bottom quartile).	Sharpe: 0.78 (lower mid).	Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.25 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -0.01 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹1,765 Cr).
Oldest track record among peers (17 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 20.19% (upper mid).
3Y return: 22.48% (upper mid).
1Y return: 27.74% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.32 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹3,641 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 11.71% (bottom quartile).
3Y return: 16.46% (bottom quartile).
1Y return: 17.70% (upper mid).
Alpha: 0.61 (top quartile).
Sharpe: 1.03 (upper mid).
Information ratio: 0.25 (top quartile).

Franklin Build India Fund

Lower mid AUM (₹3,003 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.19% (top quartile).
3Y return: 25.68% (top quartile).
1Y return: 17.27% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.21 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Highest AUM (₹10,951 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 11.16% (bottom quartile).
3Y return: 14.88% (bottom quartile).
1Y return: 12.47% (bottom quartile).
Alpha: -2.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.78 (lower mid).
Information ratio: -0.01 (bottom quartile).

Bandhan Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,428 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 19.36% (lower mid).
3Y return: 21.84% (lower mid).
1Y return: 6.00% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.