SIP માં રોકાણ કરીને પૈસા કેવી રીતે બચાવવા?

Updated on November 2, 2025 , 16994 views

કઈ રીતેનાણાં બચાવવા? આ સૌથી સામાન્ય પ્રશ્ન છે જેણે લોકોને વર્ષોથી ઉત્સુક રાખ્યા છે. હકીકતમાં, પૈસા બચાવવા વિશેનો સૌથી મુશ્કેલ ભાગ શરૂ થઈ રહ્યો છે. લોકો માટે નાણાંનું રોકાણ કરવાની સરળ યોજનાઓ નક્કી કરવી અને તે યોજનાઓમાં બચત કેવી રીતે શરૂ કરવી તે નક્કી કરવું મુશ્કેલ બની જાય છેનાણાકીય લક્ષ્યો. જો તમે પણ આવી જ પરિસ્થિતિમાં છો, તો તમારે પૈસાની બચતની કેટલીક ટીપ્સ ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ અને પછી તમારો નિર્ણય લેવો જોઈએ.

દર મહિને પૈસા કેવી રીતે બચાવવા?

શરૂ કરવા માટે તમારી પાસે મોટી રકમની જરૂર નથીરોકાણ. તમારા માટે અન્ય સરળ રીતો છે.

રોકાણSIP. SIP અથવા સિસ્ટમેટિકરોકાણ યોજના તમારા નાણાંનું રોકાણ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીતોમાંની એક છે.
SIP એ એક વખતનો રોકાણ વિકલ્પ છે જેની સાથે તમે તમારા રોકાણ પર સારું વળતર મેળવવા માટે માસિક રોકાણ કરી શકો છો.
SIP માં રોકાણની લઘુત્તમ રકમ INR 500 જેટલી ઓછી છે, જે તેને એક યુવાન માટે પણ સૌથી અનુકૂળ રોકાણ વિકલ્પોમાંથી એક બનાવે છે.

SIP દ્વારા પૈસા કેવી રીતે બચાવવા?

સામાન્ય રીતે, અમુક લક્ષ્યો હોય છે જેના અનુસાર લોકો રોકાણ કરવાનું શરૂ કરે છે. કેટલાક મૂળભૂત ધ્યેયો નીચે દર્શાવેલ છે.

1. SIP કર બચતમાં મદદ કરે છે

જેમ જેમ તમે કમાવાનું શરૂ કરો છો, તેમ તમે પ્રથમ વસ્તુ જાણવા માંગો છો કે ટેક્સ કપાતમાંથી નાણાં કેવી રીતે બચાવવા. જોકે ત્યાં ઘણા છેટેક્સ બચાવવાની રીતો, SIP એ સૌથી અનુકૂળ પૈકી એક છે.

SIP દ્વારા રોકાણ કરવાથી નિયમિત અંતરાલમાં નાણાં કપાય છે, તેથી એકસાથે રોકાણનો કોઈ બોજ નથી.

ઉપરાંત, SIP રોકાણો હેઠળ કપાત માટે જવાબદાર છેકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ. તેથી, પૈસા કેવી રીતે બચાવવા તે વિશેના તમારા બધા પ્રશ્નોકર ઉકેલ શોધી કાઢ્યો છે. SIP માં રોકાણ કરીને, વ્યક્તિ INR 15 ની વચ્ચે ક્યાંક બચાવી શકે છે,000 દર વર્ષે INR 45,000 ટેક્સમાં.

2. SIP બાળકના શિક્ષણમાં મદદ કરે છે

તમારા બાળકોના જન્મથી, તમારે તેમના ભવિષ્ય માટેનું આયોજન શરૂ કરવું જોઈએ, જેમાં શિક્ષણ, લગ્ન વગેરેનો સમાવેશ થાય છે. પરંતુ રોકાણ કરવા માટે પૈસા કેવી રીતે બચાવવા તે તમારો પ્રશ્ન છે, ખરું? ઉકેલ સરળ અને તદ્દન અનુકૂળ છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો SIP દ્વારા. જેમ તમે જાણો છો, SIP નિયમિત અંતરાલ માટે નાની રકમનું રોકાણ કરે છે, તે લોકો માટે ખૂબ જ અનુકૂળ છે.

વધુમાં, લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે SIP શ્રેષ્ઠ કામ કરે છે, જે તમારા બાળક માટે નાણાં બચાવવા માટે તમારા માટે વધુ ફાયદાકારક બનાવે છે. તેથી, ફક્ત પૈસા કેવી રીતે બચાવવા તેના પર વિલંબ કરશો નહીં, બસSIP માં રોકાણ કરો અને તમે પૂર્ણ કરી લો.

3. SIP નિવૃત્તિ આયોજનમાં મદદ કરે છે

નિવૃત્તિ માટે આયોજન નાણાકીય લક્ષ્યોના આવશ્યક ભાગોમાંનું એક છે. યોગ્યનિવૃત્તિ આયોજન જ્યારે તમે જાણો છો કે પૈસા કેવી રીતે બચાવવા અનેક્યાં રોકાણ કરવું તમારી બચત.

ત્યાં વિવિધ રોકાણ વિકલ્પો છે જે તમને નાણાં બચાવવા માટે મદદ કરે છે. આ યોજનાઓમાં પ્રોવિડન્ટ ફંડ (PF), રાષ્ટ્રીય પેન્શન યોજના (એનપીએસ) વગેરે.

પરંતુ, શ્રેષ્ઠ નાણાં બચત યોજનાઓમાંની એક પદ્ધતિસરની રોકાણ યોજના છે. તે તમારા નાણાંને વૃદ્ધિની સંપત્તિમાં રોકાણ કરે છે અને તમારી નિવૃત્તિ માટે એક શક્તિશાળી કોર્પસ બનાવવામાં મદદ કરે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, ધારો કે તમે 25 વર્ષની ઉંમરે દર મહિને INR 30,000 કમાઓ છો અને SIPમાં દર મહિને INR 2500 નું રોકાણ કરો છો, જેમાં દર વર્ષે 10% વધારો થાય છે, તો તમારી બચત નીચે મુજબ હશે-

Know Your Monthly SIP Amount

Total investment required is ₹7/month for 20 Years
or ₹514 one time (Lumpsum)
to achieve ₹10,000 Invest Now

60 વર્ષની ઉંમરે, વાર્ષિક 12% ના સંતુલિત વળતર સાથે, તમે INR 4.12 કરોડની કમાણી કરશો
60 વર્ષની ઉંમરે, વાર્ષિક 15% ના સંતુલિત વળતર સાથે, તમે INR 7.2 કરોડની કમાણી કરશો

તેથી, તમારી નિવૃત્તિ માટે નાણાં કેવી રીતે બચાવવા તે નક્કી કરતી વખતે, ખાતરી કરો કે તમે SIP માં રોકાણ કરો છો.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

શ્રેષ્ઠ SIP ફંડ જે નાણાં બચાવવામાં મદદ કરશે

કેટલાક શ્રેષ્ઠ અને શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતા SIP ફંડો જે તમને તમારી બચતમાંથી સારું વળતર મેળવવામાં મદદ કરશે તે છે:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹74.5306 ↓ -0.05	₹1,000	500	14.7	38	37.2	24.3	19	17.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹35.6578 ↑ 0.34	₹260	500	14.6	26.1	23.6	17.7	4.8	14.4
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹103.01 ↓ -0.53	₹8,125	100	2.5	14.2	12.8	24.4	23.5	37.5
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹137.35 ↓ -0.21	₹9,688	100	3.2	5.7	12.6	16	20.6	11.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹62.98 ↓ -0.01	₹3,374	1,000	5.4	7.1	12.2	16.1	20.1	8.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹86.504 ↓ -0.63	₹53,626	500	2.8	8.3	9.2	16.3	19	16.5
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹97.669 ↑ 0.56	₹1,292	500	12.1	16.1	8.1	22.6	27.7	13.9
Mirae Asset India Equity Fund Growth	₹115.641 ↓ -0.72	₹39,477	1,000	3.4	7.2	7.7	13	16.6	12.7
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹350.319 ↓ -2.27	₹27,655	1,000	3.8	10.4	6.1	18.6	22.1	24.2
Axis Focused 25 Fund Growth	₹56.17 ↓ -0.23	₹12,286	500	2.5	6.8	5.9	11	12.6	14.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	Kotak Standard Multicap Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Mirae Asset India Equity Fund	Kotak Equity Opportunities Fund	Axis Focused 25 Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).	Bottom quartile AUM (₹260 Cr).	Lower mid AUM (₹8,125 Cr).	Upper mid AUM (₹9,688 Cr).	Lower mid AUM (₹3,374 Cr).	Highest AUM (₹53,626 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).	Top quartile AUM (₹39,477 Cr).	Upper mid AUM (₹27,655 Cr).	Upper mid AUM (₹12,286 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 19.03% (lower mid).	5Y return: 4.79% (bottom quartile).	5Y return: 23.53% (top quartile).	5Y return: 20.55% (upper mid).	5Y return: 20.11% (upper mid).	5Y return: 19.03% (lower mid).	5Y return: 27.72% (top quartile).	5Y return: 16.58% (bottom quartile).	5Y return: 22.13% (upper mid).	5Y return: 12.61% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 24.26% (top quartile).	3Y return: 17.71% (upper mid).	3Y return: 24.42% (top quartile).	3Y return: 15.96% (bottom quartile).	3Y return: 16.07% (lower mid).	3Y return: 16.27% (lower mid).	3Y return: 22.63% (upper mid).	3Y return: 13.03% (bottom quartile).	3Y return: 18.64% (upper mid).	3Y return: 10.99% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 37.16% (top quartile).	1Y return: 23.61% (top quartile).	1Y return: 12.78% (upper mid).	1Y return: 12.57% (upper mid).	1Y return: 12.16% (upper mid).	1Y return: 9.20% (lower mid).	1Y return: 8.10% (lower mid).	1Y return: 7.66% (bottom quartile).	1Y return: 6.09% (bottom quartile).	1Y return: 5.88% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -2.48 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 11.03 (top quartile).	Alpha: -2.57 (bottom quartile).	Alpha: -6.06 (bottom quartile).	Alpha: 3.91 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 1.60 (upper mid).	Alpha: 0.72 (upper mid).	Alpha: 1.86 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 0.77 (top quartile).	Sharpe: 0.49 (top quartile).	Sharpe: 0.03 (upper mid).	Sharpe: 0.03 (upper mid).	Sharpe: -0.18 (upper mid).	Sharpe: -0.37 (lower mid).	Sharpe: -0.96 (bottom quartile).	Sharpe: -0.52 (bottom quartile).	Sharpe: -0.51 (bottom quartile).	Sharpe: -0.49 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.62 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 1.26 (top quartile).	Information ratio: 0.32 (top quartile).	Information ratio: 0.14 (upper mid).	Information ratio: 0.19 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -0.17 (bottom quartile).	Information ratio: 0.13 (upper mid).	Information ratio: -1.03 (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 19.03% (lower mid).
3Y return: 24.26% (top quartile).
1Y return: 37.16% (top quartile).
Alpha: -2.48 (bottom quartile).
Sharpe: 0.77 (top quartile).
Information ratio: -0.62 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹260 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 4.79% (bottom quartile).
3Y return: 17.71% (upper mid).
1Y return: 23.61% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.49 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Lower mid AUM (₹8,125 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.53% (top quartile).
3Y return: 24.42% (top quartile).
1Y return: 12.78% (upper mid).
Alpha: 11.03 (top quartile).
Sharpe: 0.03 (upper mid).
Information ratio: 1.26 (top quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹9,688 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 20.55% (upper mid).
3Y return: 15.96% (bottom quartile).
1Y return: 12.57% (upper mid).
Alpha: -2.57 (bottom quartile).
Sharpe: 0.03 (upper mid).
Information ratio: 0.32 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,374 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 20.11% (upper mid).
3Y return: 16.07% (lower mid).
1Y return: 12.16% (upper mid).
Alpha: -6.06 (bottom quartile).
Sharpe: -0.18 (upper mid).
Information ratio: 0.14 (upper mid).

Kotak Standard Multicap Fund

Highest AUM (₹53,626 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.03% (lower mid).
3Y return: 16.27% (lower mid).
1Y return: 9.20% (lower mid).
Alpha: 3.91 (top quartile).
Sharpe: -0.37 (lower mid).
Information ratio: 0.19 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.72% (top quartile).
3Y return: 22.63% (upper mid).
1Y return: 8.10% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.96 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Mirae Asset India Equity Fund

Top quartile AUM (₹39,477 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.58% (bottom quartile).
3Y return: 13.03% (bottom quartile).
1Y return: 7.66% (bottom quartile).
Alpha: 1.60 (upper mid).
Sharpe: -0.52 (bottom quartile).
Information ratio: -0.17 (bottom quartile).

Kotak Equity Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹27,655 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.13% (upper mid).
3Y return: 18.64% (upper mid).
1Y return: 6.09% (bottom quartile).
Alpha: 0.72 (upper mid).
Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
Information ratio: 0.13 (upper mid).

Axis Focused 25 Fund

Upper mid AUM (₹12,286 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.61% (bottom quartile).
3Y return: 10.99% (bottom quartile).
1Y return: 5.88% (bottom quartile).
Alpha: 1.86 (upper mid).
Sharpe: -0.49 (lower mid).
Information ratio: -1.03 (bottom quartile).

અત્યાર સુધીમાં તમે જાણો છો કે SIP દ્વારા પૈસા કેવી રીતે બચાવવા. તેથી, જો તમે પણ ઉપરોક્ત કારણોસર નાણાં બચાવવાનું આયોજન કરી રહ્યાં છો અથવા કોઈપણ રીતે નાણાં બચાવવા માંગો છો, તોSIP રોકાણ હવે પૈસા બચાવો, વધુ સારી રીતે જીવો!

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.