Table of Contents
NPS, જેને નેશનલ પેન્શન સ્કીમ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તે પેન્શન ફંડ રેગ્યુલેટરી એન્ડ ડેવલપમેન્ટ ઓથોરિટી (PFRDA) દ્વારા નિયંત્રિત થાય છે. રાષ્ટ્રીય પેન્શન યોજના કેન્દ્ર સરકાર દ્વારા ઘડવામાં આવેલ સ્વૈચ્છિક યોગદાન યોજના છે.નિવૃત્તિ આવક ભારતના નાગરિકોને.
NPS યોજનાનો લક્ષ્યાંક પેન્શન સુધારણા સ્થાપિત કરવા અને લોકોમાં નિવૃત્તિ માટે બચત કરવાની આદતને પ્રેરિત કરવાનો છે. નેશનલ પેન્શન સ્કીમ અથવા NPS હેઠળ, તમે વ્યક્તિગત નિવૃત્તિ ખાતું ખોલી શકો છો જેમાં કાર્યકારી જીવન દરમિયાન પેન્શન કોર્પસ બચાવી શકાય છે. NPS યોજના બધા માટે ખુલ્લી છે પરંતુ તમામ સરકારી કર્મચારીઓ માટે ફરજિયાત છે.
NPS યોજના ખાસ કરીને લોકોની નિવૃત્તિ પછીની જરૂરિયાતોને પહોંચી વળવા માટે બનાવવામાં આવી છે. પેન્શન યોજનાઓ વૃદ્ધાવસ્થામાં નાણાકીય સ્થિરતા અને સુરક્ષા સુનિશ્ચિત કરે છે જ્યારે લોકો સામાન્ય રીતે નિયમિત આવક ધરાવતા નથી.
નેશનલ પેન્શન સ્કીમ અથવા NPS એ એવી યોજનાઓમાંની એક છે જે અમને નાણાંનું રોકાણ કરવાની તક આપે છે અને વર્ષોથી યોગદાનને વધવા દે છે, જે NPS વળતર તરફ દોરી જાય છે. નિવૃત્તિ પર, તમે આ બચતનો ઉપયોગ તમારા પરિવારની જરૂરિયાતો અને ખર્ચાઓનું સંચાલન કરવા માટે કરી શકો છો.
તમે સંચિત પેન્શન સંપત્તિનો ઉપયોગ જીવન ખરીદવા માટે પણ કરી શકો છોવાર્ષિકી જીવનમાંથી કોઈપણ ઉત્પાદનવીમા કંપનીઓ ભારતમાં. અથવા તમે તમારો એક ભાગ પણ પાછો ખેંચી શકો છોકમાણી તમારી ઉંમરના આધારે, એક સામટી રકમ તરીકે.
બે પ્રકારના પેન્શન એકાઉન્ટ ઓફર કરવામાં આવે છે. આમાં સમાવેશ થાય છે-
NPS ટાયર I - આ એક પેન્શન ખાતું છે જેમાં ઉપાડ પર નિયંત્રણો છે.
NPS ટાયર II - આ એકબચત ખાતું જે નાણાકીય આકસ્મિક પરિસ્થિતિઓને પહોંચી વળવા માટે ઉપાડી શકાય તેવું છે. NPS ટાયર II ખાતું ખોલવા માટે સક્રિય ટાયર I ખાતું ફરજિયાત છે.
પોઈન્ટ્સ ઓફ પ્રેઝન્સ (POP) દ્વારા નેશનલ પેન્શન સ્કીમમાં રોકાણ કરી શકાય છે. રોકાણ 3 પ્રકારના પોર્ટફોલિયોમાં ફાળવી શકાય છે:
Talk to our investment specialist
INR 50 સુધીનું રોકાણ,000 કલમ 80 CCD (1B) હેઠળ કપાત માટે જવાબદાર છે. INR 1,50,000 સુધીના વધારાના રોકાણો પર ટેક્સ લાગે છેકપાતપાત્ર હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ. તેથી, ઉચ્ચ કર બચત વિકલ્પો શોધી રહેલા રોકાણકારો એનપીએસમાં રોકાણ કરી શકે છે.
NPS સ્કીમની અન્ય એક લાભદાયી વિશેષતા એ છે કે રોકાણને ત્રણ વર્ગની અસ્કયામતોમાં વૈવિધ્યીકરણ કરી શકાય છે જેમાં ઇક્વિટી, ફિક્સ રિટર્ન ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ અને સરકારનો સમાવેશ થાય છે.બોન્ડ. આમ, રોકાણકારો પાસે તેમની પસંદગીના આધારે સંપત્તિની ફાળવણી પસંદ કરવાની તક હોય છેજોખમની ભૂખ. જોકે, ઇક્વિટી રોકાણોની મહત્તમ મર્યાદા 50% છે.
એનપીએસ સ્કીમમાં રોકાણ કરવા માટે જરૂરી ન્યૂનતમ રકમ વાર્ષિક INR 6,000 છે. તેથી, જેની વાર્ષિક બચત INR 6,000 જેટલી ઓછી હોય તેઓ સરળતાથી આ યોજનામાં રોકાણ કરી શકે છે. ઉપરાંત, ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજરો દ્વારા લેવામાં આવતી ફી ઓછી છે, કારણ કે તે સરકાર દ્વારા સમર્થિત યોજના છે.
NPS હેઠળના ફંડ્સનું સંચાલન અનુભવી ફંડ મેનેજરો દ્વારા કરવામાં આવે છે જે ફંડના વધુ સારા રોકાણ વ્યવસ્થાપનની ખાતરી કરે છે જે સારા NPS વળતર તરફ દોરી જાય છે.
બજેટ 2017 માં નીચેની જોગવાઈઓ રજૂ કરવામાં આવી છે:
જો સબ્સ્ક્રાઇબર 60 વર્ષની ઉંમર પહેલાં અથવા નિવૃત્તિ પહેલાં (આંશિક ઉપાડ માટે ઉલ્લેખિત હેતુ સિવાય) યોજનામાંથી ઉપાડવા માંગે છે, તો ઉપાડેલી રકમ કરપાત્ર રહેશે નહીં. જો કે, જે કોર્પસ ઉપાડી શકાય છે તે સંચિત સંપત્તિના માત્ર 20 ટકા સુધી મર્યાદિત છે. અને સંચિત સંપત્તિના બાકીના 80 ટકાનો ઉપયોગ સબ્સ્ક્રાઇબરને માસિક પેન્શન પૂરી પાડવા માટે વાર્ષિકી ખરીદી માટે કરવાનો રહેશે. આવા કિસ્સામાં, વાર્ષિકી આવક પરના વર્ષમાં કરપાત્ર રહેશેરસીદ વપરાશકર્તાને લાગુ પડતા આવકવેરા સ્લેબ દર મુજબ.
બજેટ 2017-18માં, સરકારે આવકવેરામાંથી મુક્તિ મેળવનાર સબ્સ્ક્રાઇબર દ્વારા કરાયેલા યોગદાનના 25 ટકા આંશિક ઉપાડની મંજૂરી આપી હતી.
જો કે, આ મુક્તિ હાલમાં નોન-એમ્પ્લોયી સબ્સ્ક્રાઇબર્સ માટે ઉપલબ્ધ નથી. પરંતુ, બજેટ 2018 મુજબ, નાણાપ્રધાન અરુણ જેટલીએ NPSમાંથી કરમુક્ત ઉપાડના લાભો નોન-એમ્પ્લોયી સબસ્ક્રાઇબર્સને પણ લંબાવવાની દરખાસ્ત કરી છે. નોન-એમ્પ્લોયી સબ્સ્ક્રાઇબર્સ પણ તેમના પરિપક્વતા કોર્પસના 40 ટકા સુધી કરમુક્ત ઉપાડ કરી શકે છે.NPS એકાઉન્ટ.નવો નિયમ 1 એપ્રિલ 2019થી લાગુ થશે.
નિવૃત્તિ સમયે, સંચિત સંપત્તિ 40 ટકા સુધી ઉપાડવા પર કરમાંથી મુક્તિ મળે છે. જો કે, નિવૃત્તિ વખતે તમે જે મહત્તમ કોર્પસ ઉપાડી શકો છો તે 60 ટકા (સંચિત સંપત્તિના) છે અને બાકીની રકમ, એટલે કે, 40 ટકાનો ઉપયોગ સબસ્ક્રાઇબરને માસિક પેન્શન પ્રદાન કરતી વાર્ષિકીની ખરીદી માટે કરવાની જરૂર છે.
સબસ્ક્રાઇબરના મૃત્યુના કિસ્સામાં ઉપાડવામાં આવેલ કોર્પસને કરમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવશે. સમગ્ર સંચિત સંપત્તિ વપરાશકર્તાના કાનૂની નોમિનીને ચૂકવવામાં આવશે. જો કે, સરકારી કર્મચારીઓના કિસ્સામાં, સંપૂર્ણ રકમ ઉપાડી શકાતી નથી. નોમિની દ્વારા વાર્ષિકી યોજનાની ખરીદી ફરજિયાત છે.
જો, NPS ખાતામાં કુલ રકમ નિવૃત્તિની તારીખે અથવા 60 વર્ષની વય સુધી INR 2 લાખ કરતાં ઓછી હોય, તો સબ્સ્ક્રાઇબર (સ્વાવલંબન વપરાશકર્તાઓ સિવાય) સંપૂર્ણ ઉપાડનો વિકલ્પ મેળવી શકે છે.
To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance
that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Tata Retirement Savings Fund-Moderate is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund-Moderate Returns up to 1 year are on To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance
that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Tata Retirement Savings Fund - Progressive is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive Returns up to 1 year are on To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance
that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Tata Retirement Savings Fund - Conservative is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Conservative Returns up to 1 year are on The investment objective of the Investment Plans offered under the Scheme is to generate a corpus to provide for pension to an investor in the form of income to the extent of the redemption value of their holding after the age of 60 years by investing in a mix of securities comprising of equity, equity related instruments and/or Debt/Money Market Instruments. HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 25 Feb 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Returns up to 1 year are on The investment objective of the Investment Plans offered under the Scheme is to generate a corpus to provide for pension to an investor in the form of income to the extent of the redemption value of their holding after the age of 60 years by investing in a mix of securities comprising of equity, equity related instruments and/or Debt/Money Market Instruments. HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 25 Feb 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Returns up to 1 year are on 1. Tata Retirement Savings Fund-Moderate
CAGR/Annualized
return of 14.7% since its launch. Ranked 2 in Retirement Fund
category. Return for 2023 was 25.3% , 2022 was -1.9% and 2021 was 20.5% . Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Growth Launch Date 1 Nov 11 NAV (16 Apr 24) ₹55.3566 ↑ 0.22 (0.40 %) Net Assets (Cr) ₹1,896 on 29 Feb 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.91 Sharpe Ratio 2.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 150 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,359 31 Mar 21 ₹12,345 31 Mar 22 ₹13,776 31 Mar 23 ₹13,764 31 Mar 24 ₹17,988 Returns for Tata Retirement Savings Fund-Moderate
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Apr 24 Duration Returns 1 Month 4.2% 3 Month 1.9% 6 Month 11.8% 1 Year 30.9% 3 Year 14.3% 5 Year 12.8% 10 Year 15 Year Since launch 14.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.3% 2022 -1.9% 2021 20.5% 2020 15.1% 2019 8.6% 2018 -3.6% 2017 38.8% 2016 6.7% 2015 7.7% 2014 55.1% Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Name Since Tenure Murthy Nagarajan 1 Apr 17 7.01 Yr. Sonam Udasi 1 Apr 16 8.01 Yr. Data below for Tata Retirement Savings Fund-Moderate as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.88% Equity 82.77% Debt 12.34% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK6% ₹107 Cr 760,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE4% ₹79 Cr 271,000
↓ -62,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC3% ₹64 Cr 1,576,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | ICICIBANK3% ₹60 Cr 570,000
↓ -90,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS3% ₹58 Cr 140,564 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS3% ₹50 Cr 73,560 Jupiter Wagons Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 23 | 5332723% ₹48 Cr 1,300,999 APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | APLAPOLLO2% ₹47 Cr 303,900
↑ 52,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO2% ₹43 Cr 274,500 Tata Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5008002% ₹41 Cr 342,000 2. Tata Retirement Savings Fund - Progressive
CAGR/Annualized
return of 14.9% since its launch. Ranked 6 in Retirement Fund
category. Return for 2023 was 29% , 2022 was -3.9% and 2021 was 23.3% . Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth Launch Date 1 Nov 11 NAV (16 Apr 24) ₹56.3661 ↑ 0.31 (0.55 %) Net Assets (Cr) ₹1,723 on 29 Feb 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.01 Sharpe Ratio 2.34 Information Ratio -1.04 Alpha Ratio 0.88 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 150 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,137 31 Mar 21 ₹12,628 31 Mar 22 ₹14,074 31 Mar 23 ₹13,885 31 Mar 24 ₹18,900 Returns for Tata Retirement Savings Fund - Progressive
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Apr 24 Duration Returns 1 Month 4.9% 3 Month 2% 6 Month 14.3% 1 Year 36.6% 3 Year 15.5% 5 Year 14% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29% 2022 -3.9% 2021 23.3% 2020 14.4% 2019 11.5% 2018 -6.1% 2017 49.1% 2016 3.1% 2015 7.8% 2014 47.4% Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Name Since Tenure Murthy Nagarajan 1 Apr 17 7.01 Yr. Sonam Udasi 1 Apr 16 8.01 Yr. Data below for Tata Retirement Savings Fund - Progressive as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.81% Equity 97.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK7% ₹112 Cr 801,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE5% ₹84 Cr 287,000
↓ -31,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | ICICIBANK4% ₹64 Cr 607,000
↓ -60,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC4% ₹63 Cr 1,545,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS3% ₹57 Cr 139,589 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS3% ₹53 Cr 79,015 Jupiter Wagons Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 23 | 5332723% ₹51 Cr 1,377,538 APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | APLAPOLLO3% ₹49 Cr 318,000
↑ 57,000 Tata Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5008002% ₹42 Cr 351,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO2% ₹40 Cr 254,600 3. Tata Retirement Savings Fund - Conservative
CAGR/Annualized
return of 8.8% since its launch. Ranked 7 in Retirement Fund
category. Return for 2023 was 12.1% , 2022 was 0.1% and 2021 was 7.6% . Tata Retirement Savings Fund - Conservative
Growth Launch Date 1 Nov 11 NAV (16 Apr 24) ₹28.6855 ↑ 0.04 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹167 on 29 Feb 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 1.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹9,982 31 Mar 21 ₹11,816 31 Mar 22 ₹12,470 31 Mar 23 ₹12,610 31 Mar 24 ₹14,389 Returns for Tata Retirement Savings Fund - Conservative
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Apr 24 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month 1.3% 6 Month 6.2% 1 Year 13.7% 3 Year 7.1% 5 Year 7.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 12.1% 2022 0.1% 2021 7.6% 2020 11.8% 2019 7.6% 2018 0.8% 2017 15.1% 2016 10.6% 2015 6.4% 2014 20.6% Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Conservative
Name Since Tenure Murthy Nagarajan 1 Apr 17 7.01 Yr. Sonam Udasi 1 Apr 16 8.01 Yr. Data below for Tata Retirement Savings Fund - Conservative as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.02% Equity 29.39% Debt 57.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -9% ₹15 Cr 1,500,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -9% ₹15 Cr 1,500,000 7.36% Govt Stock 2052
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 7.27% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Varanasi Sangam Expressway Private Limited
Debentures | -4% ₹7 Cr 80 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 8.2% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 4. HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
CAGR/Annualized
return of 20% since its launch. Return for 2023 was 32.6% , 2022 was 8.6% and 2021 was 42.5% . HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Growth Launch Date 25 Feb 16 NAV (16 Apr 24) ₹44.042 ↓ -0.09 (-0.20 %) Net Assets (Cr) ₹4,705 on 29 Feb 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.09 Sharpe Ratio 2.93 Information Ratio 1.07 Alpha Ratio 4.3 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,308 31 Mar 21 ₹12,947 31 Mar 22 ₹16,440 31 Mar 23 ₹18,117 31 Mar 24 ₹25,402 Returns for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Apr 24 Duration Returns 1 Month 2.6% 3 Month 3.3% 6 Month 16.4% 1 Year 37.3% 3 Year 25.4% 5 Year 20.6% 10 Year 15 Year Since launch 20% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 32.6% 2022 8.6% 2021 42.5% 2020 18.3% 2019 5.2% 2018 -6% 2017 37.7% 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Name Since Tenure Shobhit Mehrotra 25 Feb 16 8.1 Yr. Srinivasan Ramamurthy 14 Dec 21 2.3 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 0.78 Yr. Data below for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.58% Equity 89.39% Debt 1.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | ICICIBANK6% ₹305 Cr 2,900,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | HDFCBANK6% ₹281 Cr 2,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 16 | INFY3% ₹159 Cr 950,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 29 Feb 16 | RELIANCE3% ₹152 Cr 520,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | SBIN3% ₹150 Cr 2,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5322153% ₹129 Cr 1,200,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 22 | BHARTIARTL3% ₹124 Cr 1,100,000
↑ 100,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 16 | LT3% ₹119 Cr 343,031 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5329773% ₹119 Cr 150,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 23 | HCLTECH2% ₹113 Cr 676,687 5. HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
CAGR/Annualized
return of 8.6% since its launch. Return for 2023 was 11.2% , 2022 was 3.7% and 2021 was 8.7% . HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Growth Launch Date 25 Feb 16 NAV (16 Apr 24) ₹19.5565 ↓ 0.00 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹155 on 29 Feb 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.2 Sharpe Ratio 2.12 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹10,140 31 Mar 21 ₹11,723 31 Mar 22 ₹12,525 31 Mar 23 ₹13,147 31 Mar 24 ₹14,899 Returns for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Apr 24 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2% 6 Month 6.5% 1 Year 12.5% 3 Year 8.2% 5 Year 8.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 11.2% 2022 3.7% 2021 8.7% 2020 10.4% 2019 7.6% 2018 0.7% 2017 12.4% 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Name Since Tenure Shobhit Mehrotra 26 Feb 16 8.1 Yr. Srinivasan Ramamurthy 14 Dec 21 2.3 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 0.78 Yr. Data below for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.13% Equity 42.12% Debt 48.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.67% Govt Stock 2050
Sovereign Bonds | -9% ₹14 Cr 1,500,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 15 May 22 | TCS9% ₹14 Cr 32,977 Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 15 Mar 22 | 5001249% ₹14 Cr 21,500 Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Tmf Holdings Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹9 Cr 1,000,000 7.57% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹8 Cr 750,000 8.97% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹6 Cr 550,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹5 Cr 50 7.5% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000
લાભો પછી, ચાલો જાણીએ કે NPSની ગણતરી કેવી રીતે કરવી.
અહીં એક ઉદાહરણ છે -
પરિમાણ | ઓળખપત્ર |
---|---|
વર્ષોમાં ઉંમર | 20 |
માસિક યોગદાન | INR 1,000 |
રોકાણના કુલ વર્ષ | 40 વર્ષ |
અપેક્ષિતરોકાણ પર વળતર | 10% |
પેન્શનની કુલ સંપત્તિ | INR 63.76.781 |
વાર્ષિકીમાં પુનઃ રોકાણ કરાયેલ કોર્પસની ટકાવારી | 60% |
વાર્ષિકી યોજનાની ખરીદી માટેની રકમ | INR 38.23.069 |
અપેક્ષિત વાર્ષિકી દર | 6% |
માસિક પેન્શન | INR 19, 131 |
પરિપક્વતા પર ઉપાડ | INR 25, 50,172 |
વધુ સારી રીતે સમજવા માટે નીચે આપેલ નિવૃત્તિ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરો-
Know Your Monthly SIP Amount
તેથી, તમારા આગળના વર્ષોમાં તમારા જીવનધોરણ સાથે સમાધાન કરશો નહીં, નેશનલ પેન્શન સ્કીમ (NPS)માં રોકાણ કરો.