SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

Updated on September 23, 2025 , 29949 views

લાંબા ગાળાનારોકાણ યોજના તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ઘણું મહત્વ બનાવે છે. તે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ સર્જન માટે જરૂરી છે. જ્યારે તમે જીવનમાં ઉચ્ચ ધ્યેયોની યોજના બનાવો છો, ઉદાહરણ તરીકે,નિવૃત્તિ, લગ્ન, બાળકનું શિક્ષણ, ઘરની ખરીદી, અથવા વિશ્વ પ્રવાસ વગેરે, લાંબા ગાળા માટેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ આ બધાને પરિપૂર્ણ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. તેથી, ચાલો લાંબા ગાળાના રોકાણો વિશે વધુ જાણીએ, તેમના લાંબા ગાળાના લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે કોણ અને કેવી રીતે યોજના બનાવવી જોઈએ અનેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવું-ટર્મ પ્લાન.

લાંબા ગાળાનું રોકાણ શું છે?

સામાન્ય રીતે, લાંબા ગાળાની યોજનાઓ 5 વર્ષથી વધુની રોકાણ સમયમર્યાદા સાથે આવે છે. જ્યારે કોઈ વ્યક્તિ લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા માંગે છે ત્યારે રોકાણ પાછળ ઘણાં ઉદ્દેશ્યો હોય છે. તેનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની સંપત્તિ સર્જનનો હોઈ શકે છે, જેથી વ્યક્તિ ભવિષ્યમાં સુરક્ષિત અનુભવી શકે. તે જીવનમાં મુખ્ય ધ્યેયો હાંસલ કરવાનું હોઈ શકે છે અથવા રોકાણ પર સારું વળતર મેળવીને પૈસા બમણા કરવા માટે હોઈ શકે છે. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળા માટે સૌથી વધુ સલાહભર્યું પ્લાન છે.

equityfor-long-term

શા માટે ઇક્વિટી ફંડ લાંબા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ છે?

ઇક્વિટી ફંડ્સ મોટાભાગે કંપનીઓના શેર/શેરમાં રોકાણ કરો. તમે ધંધો શરૂ કર્યા વિના (નાના ભાગમાં) ધંધો ધરાવો તે એક શ્રેષ્ઠ રીત છે. પરંતુ, આ ભંડોળ ટૂંકા ગાળામાં અત્યંત જોખમી છે. ઇક્વિટી બજારો મેક્રો ઇકોનોમિક સૂચકાંકો અને અન્ય પરિબળો જેમ કેફુગાવો, વ્યાજ દરો, ચલણ વિનિમય દરો, કર દરો,બેંક થોડા નામ માટે નીતિઓ. આમાં કોઈપણ ફેરફાર અથવા અસંતુલન કંપનીઓના પ્રદર્શનને અસર કરે છે અને તેથી શેરના ભાવ. તેથી જ હંમેશા ઇક્વિટી ફંડમાં ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષથી વધુમાં વધુ 10 વર્ષ અને તેથી વધુ સમય સુધી રોકાણ કરવાનું સૂચન કરવામાં આવે છે. ઉપરાંત, આ ભંડોળની ભલામણ ફક્ત એવા રોકાણકારો માટે કરવામાં આવે છે જેઓ રોકાણમાં ઉચ્ચ સ્તરનું જોખમ લેવા તૈયાર હોય.

ઐતિહાસિક રીતે, ઇક્વિટી ફંડ્સ લાંબા ગાળે સારું વળતર આપતા સાબિત થયા છે. મોટાભાગની બ્લુ ચિપ્સ કંપનીઓ રોકાણકારોને સ્થિર કમાણી કરવામાં મદદ કરે છેઆવક ડિવિડન્ડના સ્વરૂપમાં. આવી કંપનીઓ સામાન્ય રીતે અસ્થિર સ્થિતિમાં પણ નિયમિત ડિવિડન્ડ ચૂકવે છેબજાર શરતો આ સામાન્ય રીતે ત્રિમાસિક ચૂકવવામાં આવે છે. વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો રાખવાથી રોકાણકારોને વર્ષમાં સ્થિર ડિવિડન્ડની આવક મળી શકે છે.

લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાનું આયોજન કરતી વખતે, રોકાણકારો વિવિધ આર્થિક ક્ષેત્રોના શેરોમાં રોકાણ કરી શકે છે. તેથી, જો કોઈ ચોક્કસ સ્ટોકનું મૂલ્ય ઘટે તો પણ, અન્ય રોકાણકારોને તે નુકસાન ભરપાઈ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. ઇક્વિટીના અન્ય કેટલાક ફાયદાઓ છે:

  • ઓછી કિંમત
  • સુગમતા
  • વૈવિધ્યકરણ
  • સગવડ
  • પ્રવાહિતા
  • નિષ્ણાત મની મેનેજમેન્ટ

લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

નીચેના છેશ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી ફંડ્સ લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજનાઓ માટે.

લાર્જ કેપ ફંડ્સ

આ ભંડોળ મોટા કદની કંપનીઓના શેરોમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. લાર્જ કેપ સ્ટોક્સને સામાન્ય રીતે બ્લુ ચિપ સ્ટોક્સ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. આ ફંડ્સ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે કે જેઓ દર વર્ષે સતત વૃદ્ધિ અને ઉચ્ચ નફો દર્શાવવાની ક્ષમતા ધરાવે છે, જે બદલામાં સમયાંતરે સ્થિરતા પણ પ્રદાન કરે છે. લાર્જ-કેપ શેરો લાંબા સમય સુધી સ્થિર વળતર આપે છે. જેમ કે આ ભંડોળ સુસ્થાપિત કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે તે સામાન્ય રીતે મધ્ય અને ની સરખામણીમાં સૌથી સુરક્ષિત રોકાણ માનવામાં આવે છે.સ્મોલ કેપ ફંડ્સ. મધ્યમથી ઉચ્ચજોખમની ભૂખ પસંદ કરી શકે છેરોકાણ લાર્જ-કેપ ફંડ્સમાં.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05
₹655 500 9.212.515.421.912.6 1.09
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹91.7141
↓ -0.77
₹45,012 100 19.1-0.419.825.518.2-0.41
JM Core 11 Fund Growth ₹19.9421
↓ -0.16
₹283 500 1.26.8-6.719.421.624.3-0.92
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹110.84
↓ -0.51
₹71,840 100 0.47.2-2.118.822.516.9-0.51
DSP TOP 100 Equity Growth ₹471.31
↓ -3.14
₹6,398 500 -1.14.4-2.51819.320.5-0.64
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI India Top 100 Equity FundNippon India Large Cap FundJM Core 11 FundICICI Prudential Bluechip FundDSP TOP 100 Equity
Point 1Bottom quartile AUM (₹655 Cr).Upper mid AUM (₹45,012 Cr).Bottom quartile AUM (₹283 Cr).Highest AUM (₹71,840 Cr).Lower mid AUM (₹6,398 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3Rating: 3★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.61% (bottom quartile).5Y return: 25.54% (top quartile).5Y return: 21.58% (lower mid).5Y return: 22.46% (upper mid).5Y return: 19.29% (bottom quartile).
Point 63Y return: 21.88% (top quartile).3Y return: 19.83% (upper mid).3Y return: 19.37% (lower mid).3Y return: 18.84% (bottom quartile).3Y return: 17.97% (bottom quartile).
Point 71Y return: 15.39% (top quartile).1Y return: -0.44% (upper mid).1Y return: -6.67% (bottom quartile).1Y return: -2.08% (lower mid).1Y return: -2.46% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 2.11 (upper mid).Alpha: 2.49 (top quartile).Alpha: -5.21 (bottom quartile).Alpha: 1.67 (lower mid).Alpha: -0.52 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.09 (top quartile).Sharpe: -0.40 (upper mid).Sharpe: -0.92 (bottom quartile).Sharpe: -0.51 (lower mid).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.14 (bottom quartile).Information ratio: 1.96 (top quartile).Information ratio: 0.54 (bottom quartile).Information ratio: 1.64 (upper mid).Information ratio: 0.83 (lower mid).

IDBI India Top 100 Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.61% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.88% (top quartile).
  • 1Y return: 15.39% (top quartile).
  • Alpha: 2.11 (upper mid).
  • Sharpe: 1.09 (top quartile).
  • Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹45,012 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.54% (top quartile).
  • 3Y return: 19.83% (upper mid).
  • 1Y return: -0.44% (upper mid).
  • Alpha: 2.49 (top quartile).
  • Sharpe: -0.40 (upper mid).
  • Information ratio: 1.96 (top quartile).

JM Core 11 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹283 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.58% (lower mid).
  • 3Y return: 19.37% (lower mid).
  • 1Y return: -6.67% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.21 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.92 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.54 (bottom quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹71,840 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.46% (upper mid).
  • 3Y return: 18.84% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.08% (lower mid).
  • Alpha: 1.67 (lower mid).
  • Sharpe: -0.51 (lower mid).
  • Information ratio: 1.64 (upper mid).

DSP TOP 100 Equity

  • Lower mid AUM (₹6,398 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.29% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.97% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.46% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.52 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.83 (lower mid).

મિડ અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સ

આ એવા ફંડ્સ છે જે અનુક્રમે મધ્યમ કદની અને નાની/સ્ટાર્ટ-અપ કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરે છે. છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સે ખૂબ જ ધ્યાન ખેંચ્યું છે. ઝડપી વ્યવસાય વૃદ્ધિ માટેની તેમની સંભવિતતાએ ઘણા રોકાણકારોની નજર પકડી લીધી છે. આવી કંપનીઓ મોટી કંપનીઓ કરતાં ફેરફારોને અનુકૂલિત કરવામાં લવચીક હોય છે, તેથી તેઓ ઝડપી વૃદ્ધિ દર્શાવી શકે છે. પરંતુ, આ ભંડોળ તેના કરતાં જોખમી છેલાર્જ કેપ ફંડ્સ. જો મિડ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓ બુલ માર્કેટ તબક્કામાં અસાધારણ વળતર આપવામાં અસમર્થ હોય તો તેઓને ખરાબ રીતે નુકસાન થઈ શકે છે. તેથી, ઉચ્ચ જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારોએ માત્ર આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરવું જોઈએ.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹101.839
↓ -1.18
₹34,780 500 -1.29.8-5.224.733.457.1-0.18
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹169.103
↓ -0.99
₹64,821 100 -0.711.5-7.422.932.726.1-0.65
HDFC Small Cap Fund Growth ₹142.815
↓ -0.98
₹36,294 300 2.917.7-0.223.530.820.4-0.33
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹193.491
↓ -1.08
₹83,105 300 0.111.1-0.72529.628.6-0.28
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹100.46
↓ -0.57
₹11,297 500 -1.611.8-223.929.638.9-0.28
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Small Cap FundHDFC Mid-Cap Opportunities FundEdelweiss Mid Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).Upper mid AUM (₹64,821 Cr).Lower mid AUM (₹36,294 Cr).Highest AUM (₹83,105 Cr).Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 33.36% (top quartile).5Y return: 32.68% (upper mid).5Y return: 30.76% (lower mid).5Y return: 29.62% (bottom quartile).5Y return: 29.57% (bottom quartile).
Point 63Y return: 24.69% (upper mid).3Y return: 22.86% (bottom quartile).3Y return: 23.49% (bottom quartile).3Y return: 25.04% (top quartile).3Y return: 23.88% (lower mid).
Point 71Y return: -5.17% (bottom quartile).1Y return: -7.40% (bottom quartile).1Y return: -0.16% (top quartile).1Y return: -0.66% (upper mid).1Y return: -2.00% (lower mid).
Point 8Alpha: 4.99 (top quartile).Alpha: -2.55 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 3.39 (lower mid).Alpha: 3.95 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.18 (top quartile).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).Sharpe: -0.33 (bottom quartile).Sharpe: -0.28 (lower mid).Sharpe: -0.28 (upper mid).
Point 10Information ratio: 0.57 (upper mid).Information ratio: 0.10 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.88 (top quartile).Information ratio: 0.39 (lower mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.36% (top quartile).
  • 3Y return: 24.69% (upper mid).
  • 1Y return: -5.17% (bottom quartile).
  • Alpha: 4.99 (top quartile).
  • Sharpe: -0.18 (top quartile).
  • Information ratio: 0.57 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹64,821 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.68% (upper mid).
  • 3Y return: 22.86% (bottom quartile).
  • 1Y return: -7.40% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.55 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.10 (bottom quartile).

HDFC Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹36,294 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 30.76% (lower mid).
  • 3Y return: 23.49% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.16% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹83,105 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.62% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.04% (top quartile).
  • 1Y return: -0.66% (upper mid).
  • Alpha: 3.39 (lower mid).
  • Sharpe: -0.28 (lower mid).
  • Information ratio: 0.88 (top quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.57% (bottom quartile).
  • 3Y return: 23.88% (lower mid).
  • 1Y return: -2.00% (lower mid).
  • Alpha: 3.95 (upper mid).
  • Sharpe: -0.28 (upper mid).
  • Information ratio: 0.39 (lower mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ્સ અથવા મલ્ટી કેપ ફંડ્સ

આ ફંડ તમામ માર્કેટ કેપમાં રોકાણ કરે છે- લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ કેપ ફંડ. તેઓ સામાન્ય રીતે લાર્જ કેપ શેરોમાં 40-60% વચ્ચે, 10-40% વચ્ચે રોકાણ કરે છે.મિડ-કેપ સ્ટોક્સ અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં લગભગ 10%. આ ફંડ્સ તમામ કેપ્સનું મિશ્રણ હોવાથી, તેઓ પોર્ટફોલિયોને સંતુલિત કરવામાં માસ્ટર છે. ઐતિહાસિક રીતે,વૈવિધ્યસભર ભંડોળ સૌથી વધુ બજાર પરિસ્થિતિઓમાં વિજેતા તરીકે આવ્યા છે. તેના વૈવિધ્યસભર સ્વભાવને લીધે, આ ફંડ્સ બજારના મુશ્કેલ તબક્કામાં ટકી રહેવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. મધ્યમથી ઉચ્ચ સ્તરની જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો આદર્શ રીતે આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
HDFC Equity Fund Growth ₹2,029.51
↓ -9.30
₹81,936 300 2.39.3323.329.723.5-0.16
JM Multicap Fund Growth ₹98.199
↓ -0.71
₹5,943 500 0.47-10.322.826.933.3-1.13
IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14
₹382 500 10.213.213.522.712 1.01
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹301.21
↓ -2.32
₹46,216 100 0.411.1-2.522.43125.8-0.38
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.5604
↓ -0.87
₹13,679 500 -1.38.5-321.22045.7-0.06
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Equity FundJM Multicap FundIDBI Diversified Equity FundNippon India Multi Cap FundMotilal Oswal Multicap 35 Fund
Point 1Highest AUM (₹81,936 Cr).Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr).Bottom quartile AUM (₹382 Cr).Upper mid AUM (₹46,216 Cr).Lower mid AUM (₹13,679 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 29.71% (upper mid).5Y return: 26.89% (lower mid).5Y return: 12.03% (bottom quartile).5Y return: 30.99% (top quartile).5Y return: 20.04% (bottom quartile).
Point 63Y return: 23.31% (top quartile).3Y return: 22.76% (upper mid).3Y return: 22.73% (lower mid).3Y return: 22.40% (bottom quartile).3Y return: 21.22% (bottom quartile).
Point 71Y return: 2.98% (upper mid).1Y return: -10.27% (bottom quartile).1Y return: 13.54% (top quartile).1Y return: -2.46% (lower mid).1Y return: -2.98% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 4.96 (upper mid).Alpha: -8.50 (bottom quartile).Alpha: -1.07 (bottom quartile).Alpha: 3.10 (lower mid).Alpha: 9.76 (top quartile).
Point 9Sharpe: -0.16 (lower mid).Sharpe: -1.13 (bottom quartile).Sharpe: 1.01 (top quartile).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).Sharpe: -0.06 (upper mid).
Point 10Information ratio: 1.74 (top quartile).Information ratio: 1.09 (lower mid).Information ratio: -0.53 (bottom quartile).Information ratio: 1.10 (upper mid).Information ratio: 0.79 (bottom quartile).

HDFC Equity Fund

  • Highest AUM (₹81,936 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.71% (upper mid).
  • 3Y return: 23.31% (top quartile).
  • 1Y return: 2.98% (upper mid).
  • Alpha: 4.96 (upper mid).
  • Sharpe: -0.16 (lower mid).
  • Information ratio: 1.74 (top quartile).

JM Multicap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.89% (lower mid).
  • 3Y return: 22.76% (upper mid).
  • 1Y return: -10.27% (bottom quartile).
  • Alpha: -8.50 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.13 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.09 (lower mid).

IDBI Diversified Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹382 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.73% (lower mid).
  • 1Y return: 13.54% (top quartile).
  • Alpha: -1.07 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.01 (top quartile).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹46,216 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 30.99% (top quartile).
  • 3Y return: 22.40% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.46% (lower mid).
  • Alpha: 3.10 (lower mid).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.10 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Lower mid AUM (₹13,679 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.04% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.22% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.98% (bottom quartile).
  • Alpha: 9.76 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (upper mid).
  • Information ratio: 0.79 (bottom quartile).

સેક્ટર ફંડ

આ તમામ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં સૌથી જોખમી છે. આમ, એકરોકાણકાર જે રોકાણમાં ઉચ્ચ જોખમ લેવાની ક્ષમતા ધરાવે છે તેમણે જ રોકાણ કરવાનું પસંદ કરવું જોઈએક્ષેત્ર ભંડોળ. આ ભંડોળ ક્ષેત્ર-વિશિષ્ટ છે. તેઓ ઈન્ફ્રા, ફાર્મા, બેન્કિંગ, ફાઇનાન્સ વગેરે જેવા ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરે છે. જે રોકાણકારને લાગે છે કે કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્ર ઊંચી વૃદ્ધિ કરી શકે છે અથવા નજીકના ભવિષ્યમાં સારું વળતર મેળવવાની સંભાવના ધરાવે છે તે આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
SBI Banking & Financial Services Fund Growth ₹42.6195
↓ -0.22
₹8,371 500 -0.39.97.218.62319.60.28
UTI Banking and Financial Services Fund Growth ₹187.506
↓ -1.20
₹1,255 500 -2.46.82.915.922.711.10.01
Mahindra Dhan Sanchay Equity Savings Yojana Growth ₹20.7156
↓ -0.03
₹547 500 1.45.42.79.711.98.3-0.87
TATA Banking and Financial Services Fund Growth ₹42.3692
↓ -0.18
₹2,819 150 -3.37.82.417.321.49-0.01
UTI Transportation & Logistics Fund Growth ₹294.372
↓ -2.20
₹3,741 500 12.325.72.423.527.918.7-0.33
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Banking & Financial Services FundUTI Banking and Financial Services FundMahindra Dhan Sanchay Equity Savings YojanaTATA Banking and Financial Services FundUTI Transportation & Logistics Fund
Point 1Highest AUM (₹8,371 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,255 Cr).Bottom quartile AUM (₹547 Cr).Lower mid AUM (₹2,819 Cr).Upper mid AUM (₹3,741 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (8+ yrs).Established history (9+ yrs).Established history (21+ yrs).
Point 3Not Rated.Top rated.Not Rated.Not Rated.Rating: 3★ (upper mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 23.04% (upper mid).5Y return: 22.74% (lower mid).5Y return: 11.91% (bottom quartile).5Y return: 21.44% (bottom quartile).5Y return: 27.94% (top quartile).
Point 63Y return: 18.63% (upper mid).3Y return: 15.90% (bottom quartile).3Y return: 9.66% (bottom quartile).3Y return: 17.26% (lower mid).3Y return: 23.53% (top quartile).
Point 71Y return: 7.19% (top quartile).1Y return: 2.92% (upper mid).1Y return: 2.73% (lower mid).1Y return: 2.42% (bottom quartile).1Y return: 2.37% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.46 (top quartile).Alpha: -3.36 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -3.57 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9Sharpe: 0.28 (top quartile).Sharpe: 0.01 (upper mid).Sharpe: -0.87 (bottom quartile).Sharpe: -0.01 (lower mid).Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.69 (top quartile).Information ratio: 0.28 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.56 (upper mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

SBI Banking & Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹8,371 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 23.04% (upper mid).
  • 3Y return: 18.63% (upper mid).
  • 1Y return: 7.19% (top quartile).
  • Alpha: 0.46 (top quartile).
  • Sharpe: 0.28 (top quartile).
  • Information ratio: 0.69 (top quartile).

UTI Banking and Financial Services Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,255 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.74% (lower mid).
  • 3Y return: 15.90% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.92% (upper mid).
  • Alpha: -3.36 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.01 (upper mid).
  • Information ratio: 0.28 (lower mid).

Mahindra Dhan Sanchay Equity Savings Yojana

  • Bottom quartile AUM (₹547 Cr).
  • Established history (8+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.91% (bottom quartile).
  • 3Y return: 9.66% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.73% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.87 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

TATA Banking and Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹2,819 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.44% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.26% (lower mid).
  • 1Y return: 2.42% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.57 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.01 (lower mid).
  • Information ratio: 0.56 (upper mid).

UTI Transportation & Logistics Fund

  • Upper mid AUM (₹3,741 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.94% (top quartile).
  • 3Y return: 23.53% (top quartile).
  • 1Y return: 2.37% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કરવેરા

ઉપરોક્ત ઇક્વિટી ફંડ્સનો સંદર્ભ આપતા, કરવેરાનો અર્થ નીચે મુજબ છે:

ઇક્વિટી સ્કીમ્સ હોલ્ડિંગ પીરિયડ કર દર
લાંબા ગાળાનાપાટનગર લાભો (LTCG) 1 વર્ષથી વધુ 10% (કોઈ અનુક્રમણિકા વિના) ****
ટુંકી મુદત નુંમૂડી વધારો (STCG) એક વર્ષ કરતાં ઓછું અથવા તેની બરાબર 15%
વિતરિત ડિવિડન્ડ પર કર - 10%#

INR 1 લાખ સુધીના લાભો કરમુક્ત છે. INR 1 લાખથી વધુના નફા પર 10% ટેક્સ લાગુ થાય છે. અગાઉનો દર 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ બંધ કિંમત તરીકે ગણવામાં આવતો 0% ખર્ચ હતો. #10%નો ડિવિડન્ડ ટેક્સ + સરચાર્જ 12% + સેસ 4% = 11.648% 4%નો આરોગ્ય અને શિક્ષણ ઉપકર રજૂ કરવામાં આવ્યો. અગાઉ, શિક્ષણ ઉપકર 3*% હતો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

  1. Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

  2. તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

  3. દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

    શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 8 reviews.
POST A COMMENT

Ganesan, posted on 23 Sep 20 10:51 AM

Very useful

1 - 1 of 1