SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ફિન્કેશ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડ »લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ ભંડોળ

લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

Updated on November 10, 2026 , 31162 views

લાંબા ગાળાનારોકાણ યોજના તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ઘણું મહત્વ બનાવે છે. તે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ સર્જન માટે જરૂરી છે. જ્યારે તમે જીવનમાં ઉચ્ચ ધ્યેયોની યોજના બનાવો છો, ઉદાહરણ તરીકે,નિવૃત્તિ, લગ્ન, બાળકનું શિક્ષણ, ઘરની ખરીદી, અથવા વિશ્વ પ્રવાસ વગેરે, લાંબા ગાળા માટેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ આ બધાને પરિપૂર્ણ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. તેથી, ચાલો લાંબા ગાળાના રોકાણો વિશે વધુ જાણીએ, તેમના લાંબા ગાળાના લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે કોણ અને કેવી રીતે યોજના બનાવવી જોઈએ અનેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવું-ટર્મ પ્લાન.

લાંબા ગાળાનું રોકાણ શું છે?

સામાન્ય રીતે, લાંબા ગાળાની યોજનાઓ 5 વર્ષથી વધુની રોકાણ સમયમર્યાદા સાથે આવે છે. જ્યારે કોઈ વ્યક્તિ લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા માંગે છે ત્યારે રોકાણ પાછળ ઘણાં ઉદ્દેશ્યો હોય છે. તેનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની સંપત્તિ સર્જનનો હોઈ શકે છે, જેથી વ્યક્તિ ભવિષ્યમાં સુરક્ષિત અનુભવી શકે. તે જીવનમાં મુખ્ય ધ્યેયો હાંસલ કરવાનું હોઈ શકે છે અથવા રોકાણ પર સારું વળતર મેળવીને પૈસા બમણા કરવા માટે હોઈ શકે છે. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળા માટે સૌથી વધુ સલાહભર્યું પ્લાન છે.

equityfor-long-term

શા માટે ઇક્વિટી ફંડ લાંબા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ છે?

ઇક્વિટી ફંડ્સ મોટાભાગે કંપનીઓના શેર/શેરમાં રોકાણ કરો. તમે ધંધો શરૂ કર્યા વિના (નાના ભાગમાં) ધંધો ધરાવો તે એક શ્રેષ્ઠ રીત છે. પરંતુ, આ ભંડોળ ટૂંકા ગાળામાં અત્યંત જોખમી છે. ઇક્વિટી બજારો મેક્રો ઇકોનોમિક સૂચકાંકો અને અન્ય પરિબળો જેમ કેફુગાવો, વ્યાજ દરો, ચલણ વિનિમય દરો, કર દરો,બેંક થોડા નામ માટે નીતિઓ. આમાં કોઈપણ ફેરફાર અથવા અસંતુલન કંપનીઓના પ્રદર્શનને અસર કરે છે અને તેથી શેરના ભાવ. તેથી જ હંમેશા ઇક્વિટી ફંડમાં ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષથી વધુમાં વધુ 10 વર્ષ અને તેથી વધુ સમય સુધી રોકાણ કરવાનું સૂચન કરવામાં આવે છે. ઉપરાંત, આ ભંડોળની ભલામણ ફક્ત એવા રોકાણકારો માટે કરવામાં આવે છે જેઓ રોકાણમાં ઉચ્ચ સ્તરનું જોખમ લેવા તૈયાર હોય.

ઐતિહાસિક રીતે, ઇક્વિટી ફંડ્સ લાંબા ગાળે સારું વળતર આપતા સાબિત થયા છે. મોટાભાગની બ્લુ ચિપ્સ કંપનીઓ રોકાણકારોને સ્થિર કમાણી કરવામાં મદદ કરે છેઆવક ડિવિડન્ડના સ્વરૂપમાં. આવી કંપનીઓ સામાન્ય રીતે અસ્થિર સ્થિતિમાં પણ નિયમિત ડિવિડન્ડ ચૂકવે છેબજાર શરતો આ સામાન્ય રીતે ત્રિમાસિક ચૂકવવામાં આવે છે. વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો રાખવાથી રોકાણકારોને વર્ષમાં સ્થિર ડિવિડન્ડની આવક મળી શકે છે.

લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાનું આયોજન કરતી વખતે, રોકાણકારો વિવિધ આર્થિક ક્ષેત્રોના શેરોમાં રોકાણ કરી શકે છે. તેથી, જો કોઈ ચોક્કસ સ્ટોકનું મૂલ્ય ઘટે તો પણ, અન્ય રોકાણકારોને તે નુકસાન ભરપાઈ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. ઇક્વિટીના અન્ય કેટલાક ફાયદાઓ છે:

  • ઓછી કિંમત
  • સુગમતા
  • વૈવિધ્યકરણ
  • સગવડ
  • પ્રવાહિતા
  • નિષ્ણાત મની મેનેજમેન્ટ

લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

નીચેના છેશ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી ફંડ્સ લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજનાઓ માટે.

લાર્જ કેપ ફંડ્સ

આ ભંડોળ મોટા કદની કંપનીઓના શેરોમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. લાર્જ કેપ સ્ટોક્સને સામાન્ય રીતે બ્લુ ચિપ સ્ટોક્સ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. આ ફંડ્સ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે કે જેઓ દર વર્ષે સતત વૃદ્ધિ અને ઉચ્ચ નફો દર્શાવવાની ક્ષમતા ધરાવે છે, જે બદલામાં સમયાંતરે સ્થિરતા પણ પ્રદાન કરે છે. લાર્જ-કેપ શેરો લાંબા સમય સુધી સ્થિર વળતર આપે છે. જેમ કે આ ભંડોળ સુસ્થાપિત કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે તે સામાન્ય રીતે મધ્ય અને ની સરખામણીમાં સૌથી સુરક્ષિત રોકાણ માનવામાં આવે છે.સ્મોલ કેપ ફંડ્સ. મધ્યમથી ઉચ્ચજોખમની ભૂખ પસંદ કરી શકે છેરોકાણ લાર્જ-કેપ ફંડ્સમાં.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)Sharpe Ratio
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 		₹655 500 9.212.515.421.912.6 1.09
Invesco India Largecap Fund Growth ₹75.43
↓ -0.37 		₹1,925 100 313.95.815.210.15.5-0.19
Bandhan Large Cap Fund Growth ₹82.13
↓ -0.39 		₹2,098 100 3.511.43.214.49.58.2-0.33
DSP TOP 100 Equity Growth ₹477.269
↓ -3.66 		₹6,642 500 3.68.2-0.812.59.68.4-0.78
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹92.36
↓ -0.43 		₹51,296 100 27.2-0.912.512.19.2-0.62
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI India Top 100 Equity FundInvesco India Largecap FundBandhan Large Cap FundDSP TOP 100 EquityNippon India Large Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹655 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,925 Cr).Lower mid AUM (₹2,098 Cr).Upper mid AUM (₹6,642 Cr).Highest AUM (₹51,296 Cr).
Point 2Established history (14+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.61% (top quartile).5Y return: 10.06% (lower mid).5Y return: 9.52% (bottom quartile).5Y return: 9.58% (bottom quartile).5Y return: 12.10% (upper mid).
Point 63Y return: 21.88% (top quartile).3Y return: 15.15% (upper mid).3Y return: 14.43% (lower mid).3Y return: 12.48% (bottom quartile).3Y return: 12.47% (bottom quartile).
Point 71Y return: 15.39% (top quartile).1Y return: 5.82% (upper mid).1Y return: 3.24% (lower mid).1Y return: -0.76% (bottom quartile).1Y return: -0.86% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 2.11 (lower mid).Alpha: 6.02 (top quartile).Alpha: 3.21 (upper mid).Alpha: -4.08 (bottom quartile).Alpha: -1.77 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.09 (top quartile).Sharpe: -0.19 (upper mid).Sharpe: -0.33 (lower mid).Sharpe: -0.78 (bottom quartile).Sharpe: -0.62 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.14 (bottom quartile).Information ratio: 0.90 (upper mid).Information ratio: 0.95 (top quartile).Information ratio: 0.22 (bottom quartile).Information ratio: 0.42 (lower mid).

IDBI India Top 100 Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.61% (top quartile).
  • 3Y return: 21.88% (top quartile).
  • 1Y return: 15.39% (top quartile).
  • Alpha: 2.11 (lower mid).
  • Sharpe: 1.09 (top quartile).
  • Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Invesco India Largecap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,925 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.06% (lower mid).
  • 3Y return: 15.15% (upper mid).
  • 1Y return: 5.82% (upper mid).
  • Alpha: 6.02 (top quartile).
  • Sharpe: -0.19 (upper mid).
  • Information ratio: 0.90 (upper mid).

Bandhan Large Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹2,098 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.52% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.43% (lower mid).
  • 1Y return: 3.24% (lower mid).
  • Alpha: 3.21 (upper mid).
  • Sharpe: -0.33 (lower mid).
  • Information ratio: 0.95 (top quartile).

DSP TOP 100 Equity

  • Upper mid AUM (₹6,642 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.58% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.48% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.76% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.08 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.22 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Highest AUM (₹51,296 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.10% (upper mid).
  • 3Y return: 12.47% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.86% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.77 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.62 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.42 (lower mid).

મિડ અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સ

આ એવા ફંડ્સ છે જે અનુક્રમે મધ્યમ કદની અને નાની/સ્ટાર્ટ-અપ કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરે છે. છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સે ખૂબ જ ધ્યાન ખેંચ્યું છે. ઝડપી વ્યવસાય વૃદ્ધિ માટેની તેમની સંભવિતતાએ ઘણા રોકાણકારોની નજર પકડી લીધી છે. આવી કંપનીઓ મોટી કંપનીઓ કરતાં ફેરફારોને અનુકૂલિત કરવામાં લવચીક હોય છે, તેથી તેઓ ઝડપી વૃદ્ધિ દર્શાવી શકે છે. પરંતુ, આ ભંડોળ તેના કરતાં જોખમી છેલાર્જ કેપ ફંડ્સ. જો મિડ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓ બુલ માર્કેટ તબક્કામાં અસાધારણ વળતર આપવામાં અસમર્થ હોય તો તેઓને ખરાબ રીતે નુકસાન થઈ શકે છે. તેથી, ઉચ્ચ જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારોએ માત્ર આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરવું જોઈએ.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)Sharpe Ratio
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹106.341
↓ -0.52 		₹40,208 500 2.8193.218.118.3-12.1-0.12
Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹202.73
↓ -0.41 		₹15,749 500 1.7139.822.817.46.30.17
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹180.508
↓ -0.57 		₹80,906 100 -2.36.36.413.316.3-4.70.25
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹107.542
↓ -0.20 		₹19,230 500 -2.24.73.318.315.53.80.06
DSP Small Cap Fund  Growth ₹224.247
↓ -0.05 		₹21,467 500 -1.811.31315.415-2.80.65
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 26
Note: Ratio's shown as on 30 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Invesco India Mid Cap FundNippon India Small Cap FundEdelweiss Mid Cap FundDSP Small Cap Fund 
Point 1Upper mid AUM (₹40,208 Cr).Bottom quartile AUM (₹15,749 Cr).Highest AUM (₹80,906 Cr).Bottom quartile AUM (₹19,230 Cr).Lower mid AUM (₹21,467 Cr).
Point 2Established history (12+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 18.29% (top quartile).5Y return: 17.35% (upper mid).5Y return: 16.26% (lower mid).5Y return: 15.47% (bottom quartile).5Y return: 14.96% (bottom quartile).
Point 63Y return: 18.14% (lower mid).3Y return: 22.77% (top quartile).3Y return: 13.26% (bottom quartile).3Y return: 18.32% (upper mid).3Y return: 15.36% (bottom quartile).
Point 71Y return: 3.16% (bottom quartile).1Y return: 9.82% (upper mid).1Y return: 6.36% (lower mid).1Y return: 3.34% (bottom quartile).1Y return: 12.97% (top quartile).
Point 8Alpha: -3.81 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 1.80 (upper mid).Alpha: 0.22 (lower mid).Alpha: 12.54 (top quartile).
Point 9Sharpe: -0.12 (bottom quartile).Sharpe: 0.17 (lower mid).Sharpe: 0.25 (upper mid).Sharpe: 0.06 (bottom quartile).Sharpe: 0.65 (top quartile).
Point 10Information ratio: 0.24 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: -0.03 (bottom quartile).Information ratio: 0.96 (top quartile).Information ratio: 0.63 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Upper mid AUM (₹40,208 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.29% (top quartile).
  • 3Y return: 18.14% (lower mid).
  • 1Y return: 3.16% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.81 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.24 (lower mid).

Invesco India Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹15,749 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.35% (upper mid).
  • 3Y return: 22.77% (top quartile).
  • 1Y return: 9.82% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.17 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹80,906 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.26% (lower mid).
  • 3Y return: 13.26% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.36% (lower mid).
  • Alpha: 1.80 (upper mid).
  • Sharpe: 0.25 (upper mid).
  • Information ratio: -0.03 (bottom quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹19,230 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 15.47% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.32% (upper mid).
  • 1Y return: 3.34% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.22 (lower mid).
  • Sharpe: 0.06 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.96 (top quartile).

DSP Small Cap Fund 

  • Lower mid AUM (₹21,467 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.96% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.36% (bottom quartile).
  • 1Y return: 12.97% (top quartile).
  • Alpha: 12.54 (top quartile).
  • Sharpe: 0.65 (top quartile).
  • Information ratio: 0.63 (upper mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ્સ અથવા મલ્ટી કેપ ફંડ્સ

આ ફંડ તમામ માર્કેટ કેપમાં રોકાણ કરે છે- લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ કેપ ફંડ. તેઓ સામાન્ય રીતે લાર્જ કેપ શેરોમાં 40-60% વચ્ચે, 10-40% વચ્ચે રોકાણ કરે છે.મિડ-કેપ સ્ટોક્સ અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં લગભગ 10%. આ ફંડ્સ તમામ કેપ્સનું મિશ્રણ હોવાથી, તેઓ પોર્ટફોલિયોને સંતુલિત કરવામાં માસ્ટર છે. ઐતિહાસિક રીતે,વૈવિધ્યસભર ભંડોળ સૌથી વધુ બજાર પરિસ્થિતિઓમાં વિજેતા તરીકે આવ્યા છે. તેના વૈવિધ્યસભર સ્વભાવને લીધે, આ ફંડ્સ બજારના મુશ્કેલ તબક્કામાં ટકી રહેવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. મધ્યમથી ઉચ્ચ સ્તરની જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો આદર્શ રીતે આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)Sharpe Ratio
IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14 		₹382 500 10.213.213.522.712 1.01
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹39.17
↓ -0.01 		₹1,386 1,000 -2.611.416.420143.50.81
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹65.4749
↓ -0.60 		₹13,446 500 3.620.25.717.813-5.6-0.06
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 		₹588 300 -4.6-2.619.317.313.6 2.86
Mahindra Badhat Yojana Growth ₹40.0441
↓ -0.14 		₹7,457 500 1.711.910.716.713.23.40.35
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Diversified Equity FundAditya Birla Sun Life Manufacturing Equity FundMotilal Oswal Multicap 35 FundBNP Paribas Multi Cap FundMahindra Badhat Yojana
Point 1Bottom quartile AUM (₹382 Cr).Lower mid AUM (₹1,386 Cr).Highest AUM (₹13,446 Cr).Bottom quartile AUM (₹588 Cr).Upper mid AUM (₹7,457 Cr).
Point 2Established history (12+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (12+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (9+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Not Rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.03% (bottom quartile).5Y return: 13.97% (top quartile).5Y return: 13.05% (bottom quartile).5Y return: 13.57% (upper mid).5Y return: 13.17% (lower mid).
Point 63Y return: 22.73% (top quartile).3Y return: 19.97% (upper mid).3Y return: 17.83% (lower mid).3Y return: 17.28% (bottom quartile).3Y return: 16.75% (bottom quartile).
Point 71Y return: 13.54% (lower mid).1Y return: 16.43% (upper mid).1Y return: 5.70% (bottom quartile).1Y return: 19.34% (top quartile).1Y return: 10.72% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -1.07 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 4.27 (upper mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 9.62 (top quartile).
Point 9Sharpe: 1.01 (upper mid).Sharpe: 0.81 (lower mid).Sharpe: -0.06 (bottom quartile).Sharpe: 2.86 (top quartile).Sharpe: 0.35 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.53 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.75 (upper mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.83 (top quartile).

IDBI Diversified Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹382 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.73% (top quartile).
  • 1Y return: 13.54% (lower mid).
  • Alpha: -1.07 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.01 (upper mid).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹1,386 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 13.97% (top quartile).
  • 3Y return: 19.97% (upper mid).
  • 1Y return: 16.43% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.81 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Highest AUM (₹13,446 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.05% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.83% (lower mid).
  • 1Y return: 5.70% (bottom quartile).
  • Alpha: 4.27 (upper mid).
  • Sharpe: -0.06 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.75 (upper mid).

BNP Paribas Multi Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹588 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.57% (upper mid).
  • 3Y return: 17.28% (bottom quartile).
  • 1Y return: 19.34% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.86 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Mahindra Badhat Yojana

  • Upper mid AUM (₹7,457 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.17% (lower mid).
  • 3Y return: 16.75% (bottom quartile).
  • 1Y return: 10.72% (bottom quartile).
  • Alpha: 9.62 (top quartile).
  • Sharpe: 0.35 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.83 (top quartile).

સેક્ટર ફંડ

આ તમામ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં સૌથી જોખમી છે. આમ, એકરોકાણકાર જે રોકાણમાં ઉચ્ચ જોખમ લેવાની ક્ષમતા ધરાવે છે તેમણે જ રોકાણ કરવાનું પસંદ કરવું જોઈએક્ષેત્ર ભંડોળ. આ ભંડોળ ક્ષેત્ર-વિશિષ્ટ છે. તેઓ ઈન્ફ્રા, ફાર્મા, બેન્કિંગ, ફાઇનાન્સ વગેરે જેવા ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરે છે. જે રોકાણકારને લાગે છે કે કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્ર ઊંચી વૃદ્ધિ કરી શકે છે અથવા નજીકના ભવિષ્યમાં સારું વળતર મેળવવાની સંભાવના ધરાવે છે તે આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)Sharpe Ratio
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹541.276
↓ -0.06 		₹5,870 500 3.918.824.824.219.4-3.50.95
UTI Healthcare Fund Growth ₹349.693
↓ -1.37 		₹1,430 500 31720.922.816.4-3.10.78
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹68.13
↓ -0.32 		₹984 1,000 1.510.216.420.418.47.80.7
Nippon India Pharma Fund Growth ₹585.247
↓ -1.43 		₹9,166 100 1.910.613.917.614.3-3.30.57
SBI Magnum Global Fund Growth ₹409.726
↑ 0.45 		₹6,381 500 -2.310.113.77.46.9-5.60.56
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 26
Note: Ratio's shown as on 30 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Healthcare Opportunities FundUTI Healthcare FundBOI AXA Manufacturing and Infrastructure FundNippon India Pharma FundSBI Magnum Global Fund
Point 1Lower mid AUM (₹5,870 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,430 Cr).Bottom quartile AUM (₹984 Cr).Highest AUM (₹9,166 Cr).Upper mid AUM (₹6,381 Cr).
Point 2Established history (21+ yrs).Oldest track record among peers (27 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (21+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 19.39% (top quartile).5Y return: 16.42% (lower mid).5Y return: 18.37% (upper mid).5Y return: 14.29% (bottom quartile).5Y return: 6.90% (bottom quartile).
Point 63Y return: 24.18% (top quartile).3Y return: 22.80% (upper mid).3Y return: 20.42% (lower mid).3Y return: 17.55% (bottom quartile).3Y return: 7.42% (bottom quartile).
Point 71Y return: 24.83% (top quartile).1Y return: 20.94% (upper mid).1Y return: 16.37% (lower mid).1Y return: 13.91% (bottom quartile).1Y return: 13.71% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 3.63 (upper mid).Alpha: 0.86 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: -2.12 (bottom quartile).Alpha: 10.50 (top quartile).
Point 9Sharpe: 0.95 (top quartile).Sharpe: 0.78 (upper mid).Sharpe: 0.70 (lower mid).Sharpe: 0.57 (bottom quartile).Sharpe: 0.56 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.10 (top quartile).Information ratio: 0.06 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -1.17 (bottom quartile).Information ratio: -0.66 (bottom quartile).

SBI Healthcare Opportunities Fund

  • Lower mid AUM (₹5,870 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.39% (top quartile).
  • 3Y return: 24.18% (top quartile).
  • 1Y return: 24.83% (top quartile).
  • Alpha: 3.63 (upper mid).
  • Sharpe: 0.95 (top quartile).
  • Information ratio: 0.10 (top quartile).

UTI Healthcare Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,430 Cr).
  • Oldest track record among peers (27 yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.42% (lower mid).
  • 3Y return: 22.80% (upper mid).
  • 1Y return: 20.94% (upper mid).
  • Alpha: 0.86 (lower mid).
  • Sharpe: 0.78 (upper mid).
  • Information ratio: 0.06 (upper mid).

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹984 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.37% (upper mid).
  • 3Y return: 20.42% (lower mid).
  • 1Y return: 16.37% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.70 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Nippon India Pharma Fund

  • Highest AUM (₹9,166 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 14.29% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.55% (bottom quartile).
  • 1Y return: 13.91% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.12 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.57 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.17 (bottom quartile).

SBI Magnum Global Fund

  • Upper mid AUM (₹6,381 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 6.90% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.42% (bottom quartile).
  • 1Y return: 13.71% (bottom quartile).
  • Alpha: 10.50 (top quartile).
  • Sharpe: 0.56 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.66 (bottom quartile).

લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કરવેરા

ઉપરોક્ત ઇક્વિટી ફંડ્સનો સંદર્ભ આપતા, કરવેરાનો અર્થ નીચે મુજબ છે:

ઇક્વિટી સ્કીમ્સ હોલ્ડિંગ પીરિયડ કર દર
લાંબા ગાળાનાપાટનગર લાભો (LTCG) 1 વર્ષથી વધુ 10% (કોઈ અનુક્રમણિકા વિના) ****
ટુંકી મુદત નુંમૂડી વધારો (STCG) એક વર્ષ કરતાં ઓછું અથવા તેની બરાબર 15%
વિતરિત ડિવિડન્ડ પર કર - 10%#

INR 1 લાખ સુધીના લાભો કરમુક્ત છે. INR 1 લાખથી વધુના નફા પર 10% ટેક્સ લાગુ થાય છે. અગાઉનો દર 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ બંધ કિંમત તરીકે ગણવામાં આવતો 0% ખર્ચ હતો. #10%નો ડિવિડન્ડ ટેક્સ + સરચાર્જ 12% + સેસ 4% = 11.648% 4%નો આરોગ્ય અને શિક્ષણ ઉપકર રજૂ કરવામાં આવ્યો. અગાઉ, શિક્ષણ ઉપકર 3*% હતો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

  1. Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

  2. તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

  3. દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

    શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 4.4, based on 8 reviews.
POST A COMMENT

Ganesan, posted on 23 Sep 20 10:51 AM

Very useful

1 - 1 of 1
Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved