बाजार ज़ोखिम

बाजार जोखिम क्या है?

मंडी जोखिम वह जोखिम है जो बाजार के कारकों में बदलाव के कारण निवेश का मूल्य घट जाएगा।

जोखिम यह है कि निवेश का मूल्य घट जाएगा। बाजार जोखिम को कभी-कभी व्यवस्थित जोखिम भी कहा जाता है, और यह एक विशिष्ट मुद्रा या वस्तु को संदर्भित करता है। बाजार जोखिम आम तौर पर वार्षिक शब्दों में, या तो प्रारंभिक मूल्य के अंश (8%) या पूर्ण संख्या (INR 9) के रूप में व्यक्त किया जाता है।

बाजार जोखिम के स्रोतों में मंदी, ब्याज दरों में बदलाव, राजनीतिक उथल-पुथल, प्राकृतिक आपदाएं और आतंकवादी हमले शामिल हैं। बाजार जोखिम को कम करने के लिए सबसे बुनियादी रणनीति विविधीकरण है। एक पोर्टफोलियो जो अच्छी तरह से विविधतापूर्ण होता है, उसमें विभिन्न उद्योगों की प्रतिभूतियां, जोखिम की अलग-अलग डिग्री वाले परिसंपत्ति वर्ग शामिल होते हैं। विविधीकरण जोखिम को पूरी तरह से नहीं हटाता है, लेकिन यह निश्चित रूप से जोखिम को सीमित करता है, क्योंकि पोर्टफोलियो में कई उपकरण प्रदर्शन कर रहे हैं।

बाजार जोखिम मापना

बाजार जोखिम को मापने के लिए, विश्लेषक मूल्य-पर-जोखिम (VaR) पद्धति का उपयोग करते हैं। वीएआर निवेश के लिए नुकसान के जोखिम का एक उपाय है। यह एक सांख्यिकीय जोखिम प्रबंधन पद्धति है जो किसी स्टॉक या पोर्टफोलियो के संभावित नुकसान के साथ-साथ होने वाली हानि की संभावना को मापती है। लेकिन, वीएआर पद्धति के लिए कुछ मान्यताओं की आवश्यकता होती है जो इसकी सटीकता को सीमित करती हैं।

बाजार जोखिम के कारक

कई अलग-अलग जोखिम कारक हैं जो बाजार जोखिम बनाते हैं।

• मुद्रा जोखिम: जोखिम है कि विनिमय दरें ऊपर या संभवतः नीचे जाएंगी
• मुद्रास्फीति जोखिम: के लिए संभावितमुद्रास्फीति सभी वस्तुओं और सेवाओं की कीमत में वृद्धि करने के लिए जैसे कि यह पैसे के मूल्य को कम करता है
• ब्याज दर जोखिम: ब्याज दरों में वृद्धि या कमी से आने वाला जोखिम
• इक्विटी जोखिम: जोखिम जो शेयर की कीमतें ऊपर या नीचे जाएगा
• कमोडिटी जोखिम: धातु जैसे कमोडिटी की कीमतों की संभावना नाटकीय रूप से मूल्य बदलती है