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जोखिम प्रोफाइल क्या है?

Updated on August 28, 2025 , 11723 views

एक जोखिम प्रोफ़ाइल निवेश करने से पहले विश्लेषण करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण चीजों में से एक है। आदर्श रूप से, अनुभवी निवेशक अपनी जोखिम क्षमता को जानते होंगे, लेकिन एक नौसिखिया को इसमें शामिल जोखिम के बारे में बहुत कम जानकारी होगीम्यूचुअल फंड्स या उनकी जोखिम लेने की क्षमता के अनुसार सही म्यूचुअल फंड।

कई निश्चितताओं में, अधिकांश निवेशक उस समय अति आत्मविश्वास में थेनिवेश और वे बेहद नर्वस हो जाते हैंमंडी अस्थिर हो जाता है। इसलिए, अपने जोखिम प्रोफाइल को जानना किसी भी निवेश के केंद्र चरण में रहता है।

विशेष रूप से म्यूचुअल फंड निवेश के मामले में, किसी उत्पाद की उपयुक्तता काफी हद तक की विशेषताओं पर निर्भर करती है:इन्वेस्टर. निवेशकों को अपने निवेश का उद्देश्य पता होना चाहिए कि वे कितने समय तक निवेश करना चाहते हैं, जोखिम सहन करने की क्षमता, न्यूनतम निवेश राशि आदि।

जोखिम प्रोफाइलिंग प्रक्रिया

जोखिम- निवेश के संबंध में- कीमतों और/या निवेश रिटर्न की अस्थिरता या उतार-चढ़ाव है। तो जोखिम मूल्यांकन या जोखिम प्रोफाइलिंग निवेश गतिविधि में शामिल सभी संभावित जोखिमों का व्यवस्थित मूल्यांकन है। जोखिम प्रोफाइलिंग आपको अपनी जोखिम उठाने की क्षमता की एक स्पष्ट तस्वीर देता है, यानी आपकी जोखिम क्षमता, आपके आवश्यक जोखिम और आपकी जोखिम सहनशीलता का मूल्यांकन करना। हम प्रत्येक शब्द को अलग से विस्तृत करेंगे।

जब कोई निवेशक अपनी जोखिम प्रोफाइलिंग करता है, तो उन्हें विशेष रूप से इस उद्देश्य के लिए डिज़ाइन किए गए प्रश्नों के एक सेट का उत्तर देना होता है। प्रश्नों का सेट अलग-अलग के लिए अलग हैम्यूचुअल फंड हाउस या वितरक। प्रश्नों का उत्तर देने के बाद निवेशक का स्कोर उनका निर्धारण करता हैश्रेणी जोखिम लेने का। एक निवेशक उच्च जोखिम लेने वाला, मध्य जोखिम लेने वाला या कम जोखिम लेने वाला हो सकता है।

जोखिम पहचान और जोखिम विश्लेषण

एक बार जब जोखिम मूल्यांकन प्रक्रिया द्वारा जोखिम की पहचान कर ली जाती है, तो उस जोखिम का विश्लेषण किया जाता है। इसे तीन व्यापक श्रेणियों में बांटा गया है -

Risk-appetite

जोखिम क्षमता

जोखिम क्षमता जोखिम लेने का मात्रात्मक उपाय है। यह आपकी वर्तमान और भविष्य की वित्तीय स्थिति को मैप करता है जिसमें कारक शामिल हैं:आय, बचत, व्यय और देनदारियां। इन कारकों के मूल्यांकन के साथ, आप तक पहुंचने के लिए आवश्यक रिटर्न की दरवित्तीय लक्ष्यों निर्धारित किया जाता है। सरल शब्दों में, यह का स्तर हैवित्तीय जोखिम आप वहन करने के बारे में सोच सकते हैं।

जोखिम आवश्यक

आवश्यक जोखिम आपकी जोखिम क्षमता से निर्धारित होता है। यह उपलब्ध संसाधनों के साथ आपके वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए आवश्यक रिटर्न से जुड़ा जोखिम है। जोखिम की आवश्यकता आपको इस बारे में शिक्षित करती है कि आप एक निश्चित निवेश के साथ संभावित रूप से क्या कर सकते हैं। यह आपको एक ईमानदार धारणा और जोखिम के प्रकार के बारे में एक स्पष्ट तस्वीर देता है जो आप लेने वाले हैं।

जोखिम सहिष्णुता

जोखिम सहनशीलता जोखिम का वह स्तर है जिसके साथ आप सहज हैं। यह केवल बाजार में उतार-चढ़ाव को स्वीकार करने की आपकी इच्छा है जो आपके वित्तीय उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए हो सकता है या नहीं भी हो सकता है। जोखिम सहनशीलता को मोटे तौर पर तीन प्रकारों में विभाजित किया जा सकता है

  1. उच्च जोखिम सहिष्णुता
  1. मध्य-जोखिम सहिष्णुता
  1. कम जोखिम सहनशीलता

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जोखिम मूल्यांकन पद्धति- कारक और प्रभाव

आप जिस श्रेणी में आते हैं उसे निर्धारित करने के लिए कुछ निश्चित मापदंडों पर विचार किया जाता है

फ़ैक्टर जोखिम प्रोफाइल पर प्रभाव
परिवार की जानकारी
कमाने वाले सदस्य कमाई करने वाले सदस्यों की संख्या बढ़ने पर जोखिम उठाने की क्षमता बढ़ती है
आश्रित सदस्य आश्रित सदस्यों की संख्या बढ़ने पर जोखिम लेने की क्षमता कम हो जाती है
जीवन प्रत्याशा जीवन प्रत्याशा लंबी होने पर जोखिम लेने की क्षमता अधिक होती है
व्यक्तिगत जानकारी
उम्र उम्र कम, जोखिम जितना अधिक लिया जा सकता है
रोजगार स्थिर नौकरी वाले लोग जोखिम लेने के लिए बेहतर स्थिति में होते हैं
मानस जोखिम के साथ आने वाली कमियों को स्वीकार करने के लिए साहसी और साहसी लोग मानसिक रूप से बेहतर स्थिति में होते हैं
वित्तीय जानकारी
राजधानी आधार पूंजी आधार जितना अधिक होगा, जोखिम के साथ आने वाली कमियों को वित्तीय रूप से लेने की क्षमता बेहतर होगी
आय की नियमितता नियमित आय अर्जित करने वाले लोग अप्रत्याशित आय वाले लोगों की तुलना में अधिक जोखिम उठा सकते हैं

जोखिम की भूख के अनुसार सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

रूढ़िवादी निवेशकों के लिए म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04
₹2971.35.913.78.8 0%1Y 15D Ultrashort Bond
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹554.641
↑ 0.03
₹20,7951.747.97.47.96.6%5M 26D7M 2D Ultrashort Bond
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.0036
↑ 0.00
₹16,3821.63.87.57.17.56.63%4M 24D7M 6D Ultrashort Bond
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,037.61
↑ 0.50
₹15,9021.63.77.47.17.46.13%4M 20D5M 12D Ultrashort Bond
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,725.33
↑ 0.25
₹1,1911.63.77.36.97.56.23%5M 9D5M 19D Ultrashort Bond
Kotak Savings Fund Growth ₹43.3175
↓ 0.00
₹15,9541.53.77.26.97.26.36%5M 19D6M Ultrashort Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanAditya Birla Sun Life Savings FundICICI Prudential Ultra Short Term FundSBI Magnum Ultra Short Duration FundInvesco India Ultra Short Term FundKotak Savings Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Highest AUM (₹20,795 Cr).Upper mid AUM (₹16,382 Cr).Lower mid AUM (₹15,902 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,191 Cr).Upper mid AUM (₹15,954 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (21+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 13.69% (top quartile).1Y return: 7.94% (upper mid).1Y return: 7.47% (upper mid).1Y return: 7.37% (lower mid).1Y return: 7.33% (bottom quartile).1Y return: 7.22% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.59% (top quartile).1M return: 0.45% (upper mid).1M return: 0.46% (upper mid).1M return: 0.45% (bottom quartile).1M return: 0.45% (lower mid).1M return: 0.42% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 2.57 (bottom quartile).Sharpe: 3.76 (top quartile).Sharpe: 2.80 (upper mid).Sharpe: 2.77 (upper mid).Sharpe: 2.75 (lower mid).Sharpe: 2.11 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.60% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.63% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.23% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.36% (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.40 yrs (upper mid).Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (top quartile).
  • 1M return: 0.59% (top quartile).
  • Sharpe: 2.57 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Highest AUM (₹20,795 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.94% (upper mid).
  • 1M return: 0.45% (upper mid).
  • Sharpe: 3.76 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.60% (upper mid).
  • Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

  • Upper mid AUM (₹16,382 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.47% (upper mid).
  • 1M return: 0.46% (upper mid).
  • Sharpe: 2.80 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.63% (top quartile).
  • Modified duration: 0.40 yrs (upper mid).

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

  • Lower mid AUM (₹15,902 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.37% (lower mid).
  • 1M return: 0.45% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.77 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).

Invesco India Ultra Short Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,191 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.33% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.45% (lower mid).
  • Sharpe: 2.75 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.23% (lower mid).
  • Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).

Kotak Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹15,954 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.22% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.42% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.11 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.36% (upper mid).
  • Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile).

कम से मध्यम जोखिम लेने वालों के लिए म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.1725
↓ -0.01
₹8101.14.68.27.17.66.47%1Y 9M 11D2Y 11D Banking & PSU Debt
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.7428
↓ -0.03
₹35,9680.14.17.97.58.66.88%4Y 2M 12D6Y 9M 11D Corporate Bond
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.1776
↓ -0.01
₹5,9350.34.37.87.27.96.78%3Y 6M 7D5Y 1M 17D Banking & PSU Debt
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.433
↓ -0.16
₹28,59803.97.77.68.56.9%4Y 6M 11D6Y 10M 17D Corporate Bond
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00
₹281.23.16.14.2 7.18%1Y 7M 28D1Y 11M 1D Short term Bond
Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹60.487
↓ -0.06
₹10,0130.44.58.47.88.46.81%3Y 6M 7D4Y 7M 20D Corporate Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryUTI Banking & PSU Debt FundHDFC Corporate Bond FundHDFC Banking and PSU Debt FundAditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund PGIM India Short Maturity FundNippon India Prime Debt Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹810 Cr).Highest AUM (₹35,968 Cr).Lower mid AUM (₹5,935 Cr).Upper mid AUM (₹28,598 Cr).Bottom quartile AUM (₹28 Cr).Upper mid AUM (₹10,013 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (11+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (22+ yrs).Established history (24+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 8.17% (upper mid).1Y return: 7.85% (upper mid).1Y return: 7.79% (lower mid).1Y return: 7.73% (bottom quartile).1Y return: 6.08% (bottom quartile).1Y return: 8.40% (top quartile).
Point 61M return: 0.22% (upper mid).1M return: -0.31% (bottom quartile).1M return: -0.16% (upper mid).1M return: -0.39% (bottom quartile).1M return: 0.43% (top quartile).1M return: -0.23% (lower mid).
Point 7Sharpe: 1.86 (top quartile).Sharpe: 1.46 (lower mid).Sharpe: 1.31 (bottom quartile).Sharpe: 1.54 (upper mid).Sharpe: -0.98 (bottom quartile).Sharpe: 1.79 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.90% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid).
Point 10Modified duration: 1.78 yrs (upper mid).Modified duration: 4.20 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.52 yrs (upper mid).Modified duration: 4.53 yrs (bottom quartile).Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).Modified duration: 3.52 yrs (lower mid).

UTI Banking & PSU Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹810 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.17% (upper mid).
  • 1M return: 0.22% (upper mid).
  • Sharpe: 1.86 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.78 yrs (upper mid).

HDFC Corporate Bond Fund

  • Highest AUM (₹35,968 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.85% (upper mid).
  • 1M return: -0.31% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.46 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid).
  • Modified duration: 4.20 yrs (bottom quartile).

HDFC Banking and PSU Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹5,935 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.79% (lower mid).
  • 1M return: -0.16% (upper mid).
  • Sharpe: 1.31 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.52 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹28,598 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.73% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.39% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.54 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.90% (upper mid).
  • Modified duration: 4.53 yrs (bottom quartile).

PGIM India Short Maturity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.08% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.43% (top quartile).
  • Sharpe: -0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile).
  • Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).

Nippon India Prime Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹10,013 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.40% (top quartile).
  • 1M return: -0.23% (lower mid).
  • Sharpe: 1.79 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid).
  • Modified duration: 3.52 yrs (lower mid).

मध्यम से उच्च जोखिम लेने वालों के लिए म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2079
↓ -0.05
₹2,7440.94.712.79.212.310.5 Medium term Bond
Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹15.8738
↓ -0.02
₹1062.36.1108.18.68.3 Medium term Bond
Axis Strategic Bond Fund Growth ₹28.2419
↓ -0.02
₹1,9380.74.58.47.878.7 Medium term Bond
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹102.404
↓ -0.30
₹7,330-1.23.46.87.66.58.2 Government Bond
ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Growth ₹45.2103
↓ -0.01
₹5,6880.84.58.57.678 Medium term Bond
DSP Bond Fund Growth ₹82.501
↓ -0.06
₹3180.44.78.47.467.6 Medium term Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Medium Term PlanNippon India Strategic Debt FundAxis Strategic Bond FundICICI Prudential Gilt FundICICI Prudential Medium Term Bond FundDSP Bond Fund
Point 1Upper mid AUM (₹2,744 Cr).Bottom quartile AUM (₹106 Cr).Lower mid AUM (₹1,938 Cr).Highest AUM (₹7,330 Cr).Upper mid AUM (₹5,688 Cr).Bottom quartile AUM (₹318 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (26+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 12.74% (top quartile).1Y return: 10.04% (upper mid).1Y return: 8.43% (lower mid).1Y return: 6.84% (bottom quartile).1Y return: 8.48% (upper mid).1Y return: 8.36% (bottom quartile).
Point 61M return: -0.08% (upper mid).1M return: -0.22% (bottom quartile).1M return: 0.01% (top quartile).1M return: -1.31% (bottom quartile).1M return: 0.01% (upper mid).1M return: -0.12% (lower mid).
Point 7Sharpe: 2.94 (top quartile).Sharpe: 1.62 (lower mid).Sharpe: 1.96 (upper mid).Sharpe: 1.16 (bottom quartile).Sharpe: 2.39 (upper mid).Sharpe: 1.48 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.64% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.63% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.67% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.60% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.24 yrs (upper mid).Modified duration: 3.01 yrs (top quartile).Modified duration: 4.18 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.10 yrs (upper mid).Modified duration: 3.32 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Upper mid AUM (₹2,744 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 12.74% (top quartile).
  • 1M return: -0.08% (upper mid).
  • Sharpe: 2.94 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid).
  • Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile).

Nippon India Strategic Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹106 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 10.04% (upper mid).
  • 1M return: -0.22% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.62 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid).
  • Modified duration: 3.24 yrs (upper mid).

Axis Strategic Bond Fund

  • Lower mid AUM (₹1,938 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.43% (lower mid).
  • 1M return: 0.01% (top quartile).
  • Sharpe: 1.96 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.64% (upper mid).
  • Modified duration: 3.01 yrs (top quartile).

ICICI Prudential Gilt Fund

  • Highest AUM (₹7,330 Cr).
  • Established history (26+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.84% (bottom quartile).
  • 1M return: -1.31% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.16 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.63% (bottom quartile).
  • Modified duration: 4.18 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹5,688 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.48% (upper mid).
  • 1M return: 0.01% (upper mid).
  • Sharpe: 2.39 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.67% (top quartile).
  • Modified duration: 3.10 yrs (upper mid).

DSP Bond Fund

  • Bottom quartile AUM (₹318 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.36% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.12% (lower mid).
  • Sharpe: 1.48 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.60% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.32 yrs (lower mid).

उच्च जोखिम लेने वालों के लिए म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹101.99
↓ -0.51
₹33,6091.9150.128.132.257.1 Mid Cap
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹164.4
↓ -0.52
₹65,922-0.617.9-7.9233126.1 Small Cap
HDFC Small Cap Fund Growth ₹139.273
↓ -0.17
₹36,3533.222.4-12328.920.4 Small Cap
Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹165.63
↓ -0.12
₹13,825-3.115.6-10.222.62823.2 Small Cap
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹295.877
↓ -0.29
₹45,8810.518-0.123.42825.8 Multi Cap
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹98.569
↓ -0.42
₹11,0270.518.9-0.323.727.938.9 Mid Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Small Cap FundFranklin India Smaller Companies FundNippon India Multi Cap FundEdelweiss Mid Cap Fund
Point 1Lower mid AUM (₹33,609 Cr).Highest AUM (₹65,922 Cr).Upper mid AUM (₹36,353 Cr).Bottom quartile AUM (₹13,825 Cr).Upper mid AUM (₹45,881 Cr).Bottom quartile AUM (₹11,027 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (19+ yrs).Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 32.15% (top quartile).5Y return: 31.05% (upper mid).5Y return: 28.86% (upper mid).5Y return: 28.04% (lower mid).5Y return: 28.03% (bottom quartile).5Y return: 27.93% (bottom quartile).
Point 63Y return: 28.09% (top quartile).3Y return: 22.96% (lower mid).3Y return: 22.95% (bottom quartile).3Y return: 22.63% (bottom quartile).3Y return: 23.43% (upper mid).3Y return: 23.65% (upper mid).
Point 71Y return: 0.15% (top quartile).1Y return: -7.92% (bottom quartile).1Y return: -0.95% (lower mid).1Y return: -10.16% (bottom quartile).1Y return: -0.15% (upper mid).1Y return: -0.26% (upper mid).
Point 8Alpha: 3.70 (upper mid).Alpha: -3.84 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -5.51 (bottom quartile).Alpha: 2.00 (upper mid).Alpha: 5.32 (top quartile).
Point 9Sharpe: -0.11 (upper mid).Sharpe: -0.51 (bottom quartile).Sharpe: -0.17 (upper mid).Sharpe: -0.59 (bottom quartile).Sharpe: -0.27 (lower mid).Sharpe: -0.06 (top quartile).
Point 10Information ratio: 0.44 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: -0.06 (bottom quartile).Information ratio: 0.95 (top quartile).Information ratio: 0.20 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Lower mid AUM (₹33,609 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.15% (top quartile).
  • 3Y return: 28.09% (top quartile).
  • 1Y return: 0.15% (top quartile).
  • Alpha: 3.70 (upper mid).
  • Sharpe: -0.11 (upper mid).
  • Information ratio: 0.44 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹65,922 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 31.05% (upper mid).
  • 3Y return: 22.96% (lower mid).
  • 1Y return: -7.92% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.84 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

HDFC Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹36,353 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.86% (upper mid).
  • 3Y return: 22.95% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.95% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.17 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Franklin India Smaller Companies Fund

  • Bottom quartile AUM (₹13,825 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.04% (lower mid).
  • 3Y return: 22.63% (bottom quartile).
  • 1Y return: -10.16% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.51 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.59 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.06 (bottom quartile).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹45,881 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 23.43% (upper mid).
  • 1Y return: -0.15% (upper mid).
  • Alpha: 2.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.27 (lower mid).
  • Information ratio: 0.95 (top quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹11,027 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.93% (bottom quartile).
  • 3Y return: 23.65% (upper mid).
  • 1Y return: -0.26% (upper mid).
  • Alpha: 5.32 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (top quartile).
  • Information ratio: 0.20 (upper mid).

जोखिम रूपरेखा का महत्व

रिस्क प्रोफाइलिंग आपको सभी जोखिमों की स्पष्ट तस्वीर देता है और निवेश से रिटर्न की उम्मीदें देता है। यह आपको इस तरह से निवेश करने के लिए एक केंद्रित रणनीति बनाने में मदद करता है जिससे आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद मिलेगी। आपकावित्तीय सलाहकार आपसे जोखिम मूल्यांकन के संबंध में सभी आवश्यक जानकारी देने और उसे पूरा करने में आपकी सहायता करने की अपेक्षा की जाती है। भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) और एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड ऑफ इंडिया (एम्फी) दोनों ने निवेशक के विस्तृत जोखिम मूल्यांकन के लिए दिशानिर्देशों और मानदंडों को बताया है और फिर उन्हें उपयुक्त योजनाओं का सुझाव दिया है। इस तरह का दृष्टिकोण उस नुकसान को कम करने में मदद करता है जो तब हो सकता है जब कोई निवेशक किसी ऐसी योजना में निवेश करता है जो उनकी जोखिम उठाने की क्षमता से बाहर है।

म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

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  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

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Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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