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6 बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड 2022
सर्वश्रेष्ठ अल्ट्राशॉर्ट टर्म फंड्स बहुत छोटी अवधि के हैंम्यूचुअल फंड्स जो ट्रेजरी बिल, जमा प्रमाणपत्र, वाणिज्यिक पत्र और कॉर्पोरेट सहित ऋण उपकरणों के संयोजन में निवेश करते हैंबांड. आम तौर पर, इन फंडों की परिपक्वता अवधि 6 महीने से लेकर 1 वर्ष तक होती है।
अल्ट्रा शॉर्ट बॉन्ड फंड आमतौर पर बहुत कम में अच्छा रिटर्न देते हैंमंडी अस्थिरता। ये फंड उन निवेशकों के लिए हैं जो एक महीने से लेकर कुछ महीनों के लिए पैसा लगाना चाहते हैं। निवेशक जो से बेहतर रिटर्न की तलाश में हैंलिक्विड फंड पसंद करना चाहिएनिवेश मेंअल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड. लेकिन इन फंड्स में निवेश करने से पहले वित्त वर्ष 2022-2023 के लिए बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड्स पर एक नजर डालें।
बचत खाते से बेहतर अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड क्यों?
पारंपरिक निवेशक अक्सर खुद को इससे प्रतिबंधित करते हैंम्यूचुअल फंड में निवेश बाजार में शामिल जोखिमों के कारण। वे पसंद करते हैंबचत खाता क्योंकि वे बिना किसी अस्थिरता के अच्छा रिटर्न देते हैं। आइए बचत खाते और अल्ट्रा शॉर्ट फंड दोनों के रिटर्न का विश्लेषण करने के लिए नीचे दिए गए उदाहरण को देखें, यह समझने के लिए कि कौन सा निवेश चुनना बेहतर है।
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चित्रण:
एकइन्वेस्टर ब्याज दर 3.5% प्रति वर्ष के साथ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और बचत खाते दोनों में INR 40,00,00 का निवेश करता है। और 8% प्रति वर्ष क्रमश। देखें कि रिटर्न कैसे भिन्न होता है-
| बचत खाता | अल्ट्रा शॉर्ट फंड |
|---|---|
| निवेश की गई राशि | 40,00,00 |
| अर्जित ब्याज (लाभ) | 14,000 |
कराधान ब्रेकअप (बचत खाता) @ 3.5%
| कर देने वाला वर्ग | कर | जालआय (फायदा) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 |
| 20% | 800 | 13,200 |
| 30% | 1200 | 12,800 |
कराधान गोलमाल (अल्ट्रा शॉर्ट फंड) @ 8%
| कर देने वाला वर्ग | कर | शुद्ध आय (लाभ) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 |
| 20% | 6400 | 25,600 |
| 30% | 9600 | 22,400 |
उपरोक्त तालिका स्पष्ट रूप से बचत खातों और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड से शुद्ध आय में अंतर को दर्शाती है। यहां तक कि 30% के अधिकतम टैक्स ब्रैकेट के अंतर्गत आने वाले निवेशक भी का रिटर्न प्राप्त कर सकते हैंINR 22,400 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में निवेश करके, जो एक बचत खाते द्वारा पेश किए गए INR 12,800 से बहुत अधिक है।
भारत में निवेश के लिए शीर्ष 6 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड वित्त वर्ष 22 - 23
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹515.234
↑ 0.13 ₹14,454 1.8 3.8 7.5 6.1 7.2 7.69% 4M 20D 5M 16D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,638.88
↑ 1.29 ₹13,220 1.8 3.7 7.3 5.9 7 7.45% 5M 8D 5M 19D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.127
↑ 0.01 ₹14,113 1.7 3.7 7.3 5.9 6.9 7.6% 5M 5D 5M 19D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,546.17
↑ 0.63 ₹704 1.7 3.5 7.2 5.6 6.6 7.46% 4M 27D 5M 4D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,008.61
↑ 0.93 ₹2,139 1.7 3.6 7 6.6 6.7 7.63% 5M 2D 5M 12D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,806.35
↑ 0.94 ₹7,291 1.7 3.6 7 5.8 6.7 7.8% 5M 9D 6M 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Sep 24 500 करोड़ और छाँटा गयापिछले 1 साल का रिटर्न.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (13 Sep 24) ₹515.234 ↑ 0.13 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,454 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.69% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 4 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,766 31 Aug 21 ₹11,254 31 Aug 22 ₹11,695 31 Aug 23 ₹12,499 31 Aug 24 ₹13,428 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 6.1% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.12 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.05 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.36 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.69 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 44.65% Debt 55.08% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61.15% Cash Equivalent 24.47% Government 14.1% Credit Quality
Rating Value AA 22.88% AAA 77.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹291 Cr 29,000,000
↑ 24,000,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 182 DTB 22112024
Sovereign Bonds | -2% ₹246 Cr 25,000,000 2. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (13 Sep 24) ₹5,638.88 ↑ 1.29 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,220 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 0.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 5 Months 19 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,680 31 Aug 21 ₹11,075 31 Aug 22 ₹11,473 31 Aug 23 ₹12,234 31 Aug 24 ₹13,123 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 5.9% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.17 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.67 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.67 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 68.06% Debt 31.72% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.56% Cash Equivalent 30.28% Government 10.94% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -3% ₹445 Cr 45,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹383 Cr 3,850 91 DTB 24102024
Sovereign Bonds | -3% ₹370 Cr 37,500,000
↑ 37,500,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500
↑ 3,000 Panatone Finvest Ltd
Debentures | -2% ₹290 Cr 6,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹273 Cr 5,500 91 DTB 31102024
Sovereign Bonds | -2% ₹273 Cr 27,646,400 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹248 Cr 2,500 RBL Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹244 Cr 5,000 Equitas Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹244 Cr 5,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (13 Sep 24) ₹26.127 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹14,113 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 0.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 19 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,746 31 Aug 21 ₹11,238 31 Aug 22 ₹11,664 31 Aug 23 ₹12,439 31 Aug 24 ₹13,338 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.71 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.13 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.36% Debt 42.39% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.7% Cash Equivalent 25.71% Government 10.62% Securitized 0.73% Credit Quality
Rating Value AA 11.09% AAA 88.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹420 Cr 4,250 India (Republic of)
- | -3% ₹388 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹385 Cr 40,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500
↓ -1,500 India (Republic of)
- | -2% ₹293 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹289 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹242 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹236 Cr 2,350
↑ 800 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹217 Cr 4,500 182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -1% ₹198 Cr 20,000,000 4. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (13 Sep 24) ₹2,546.17 ↑ 0.63 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹704 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.46% Effective Maturity 5 Months 4 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,603 31 Aug 21 ₹10,950 31 Aug 22 ₹11,306 31 Aug 23 ₹12,015 31 Aug 24 ₹12,878 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 5.6% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.58 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.02 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 61.17% Debt 38.52% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.62% Cash Equivalent 23.78% Government 19.3% Credit Quality
Rating Value AA 18.12% AAA 81.88% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 National Housing Bank
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 National Housing Bank
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 182 DTB 28112024
Sovereign Bonds | -4% ₹25 Cr 2,500,000 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -4% ₹24 Cr 2,500,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹24 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹20 Cr 2,000,000 182 DTB 14112024
Sovereign Bonds | -3% ₹20 Cr 2,000,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹15 Cr 1,500,000 5. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (13 Sep 24) ₹4,008.61 ↑ 0.93 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,139 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio -0.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 5 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,644 31 Aug 21 ₹11,052 31 Aug 22 ₹11,740 31 Aug 23 ₹12,490 31 Aug 24 ₹13,361 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.6% 1 Year 7% 3 Year 6.6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.09 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 61.28% Debt 38.44% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.44% Cash Equivalent 41.77% Government 3.51% Credit Quality
Rating Value AA 27.43% AAA 72.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ntpc Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 1,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -4% ₹75 Cr 7,500 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹70 Cr 700 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹48 Cr 500,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 6. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (13 Sep 24) ₹3,806.35 ↑ 0.94 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹7,291 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio -0.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.8% Effective Maturity 6 Months 6 Days Modified Duration 5 Months 9 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,042 31 Aug 21 ₹10,922 31 Aug 22 ₹11,352 31 Aug 23 ₹12,077 31 Aug 24 ₹12,923 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.6% 1 Year 7% 3 Year 5.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 10.84 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.19 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.67 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 61.42% Debt 38.37% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 59.29% Cash Equivalent 30.12% Government 9.31% Securitized 1.08% Credit Quality
Rating Value AA 15.75% AAA 84.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -7% ₹498 Cr 50,000,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹278 Cr 2,850
↑ 1,000 Indinfravit Trust
Debentures | -3% ₹214 Cr 22,000 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹198 Cr 2,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹165 Cr 1,650
↓ -1,000 Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -2% ₹159 Cr 1,590 182 DTB 22082024
Sovereign Bonds | -2% ₹125 Cr 12,500,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -1% ₹100 Cr 1,000 Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹99 Cr 10,000 Bank of Baroda
Debentures | -1% ₹96 Cr 2,000
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की विशेषताएं
फंड का प्रकार: ओपन एंडेड
फंड श्रेणी: डेट फंड
न्यूनतम राशि: INR 5,000 - 10,000
जोखिम शामिल: कम जोखिम
मोचन: T+1, जिसका अर्थ है कि यदि आप पंजीकरण करते हैंमोचन दोपहर 3 बजे से पहले अनुरोध करें, आपको एक दिन के बाद मोचन राशि मिल जाएगी। हालांकि, अगर छुटकारे का अनुरोध अपराह्न 3 बजे के बाद भेजा जाता है, तो मोचन अनुरोध को अगले दिन संसाधित किया जाएगा।
एक निवेशक के रूप में विचार करने योग्य बातें
1. जोखिम
अन्य डेट फंडों के विपरीत, अल्ट्रा-शॉर्ट टर्म फंड ब्याज दर जोखिमों से कुछ हद तक प्रतिरक्षित होते हैं क्योंकि उनकी छोटी परिपक्वता अवधि होती हैआधारभूत संपत्तियां। हालांकि, लिक्विड फंड की तुलना में ये फंड काफी जोखिम भरे होते हैं। फंड मैनेजर की निवेश रणनीति क्रेडिट जोखिम पेश कर सकती है जब वह भविष्य में अपग्रेड की उम्मीद में कम क्रेडिट रेटेड प्रतिभूतियों को शामिल करता है। इसके अलावा, सरकारी प्रतिभूतियों की शुरूआत से फंड की अस्थिरता अपेक्षा से अधिक बढ़ सकती है।
2. वापसी
एक निवेशक स्थिर ब्याज दर के माहौल में इस फंड से लगभग 7-9% के रिटर्न की उम्मीद कर सकता है। यह रिटर्न लिक्विड फंड की पेशकश की तुलना में मामूली अधिक है। हालांकि, भले ही ये फंड फिक्स्ड-इनकम हेवन हैं, फिर भी ये गारंटीड रिटर्न की पेशकश नहीं कर सकते हैं। आपको यील्ड टू मैच्योरिटी देखने की जरूरत है (ytm) यह समझने के लिए कि निवेश के समय निवेश से क्या अपेक्षा की जाए।
3. लागत
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड आपके पैसे का प्रबंधन करने के लिए एक शुल्क लेते हैं जिसे व्यय अनुपात कहा जाता है। अब तक भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने व्यय अनुपात की ऊपरी सीमा को 2.25% अनिवार्य किया था (समय-समय पर बदल सकता है)। लिक्विड फंडों की तुलना में इन फंडों द्वारा उत्पन्न समग्र रिटर्न को ध्यान में रखते हुए, एक लंबी अवधि की होल्डिंग अवधि और कम व्यय अनुपात ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के माध्यम से बाहर गए धन की वसूली में मदद करेगा।
4. निवेश क्षितिज
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड्स शॉर्ट-टर्म इंस्ट्रूमेंट्स के कूपन से कमाते हैं। इन प्रतिभूतियों की कीमतें दिन-प्रतिदिन बदल सकती हैंआधार और अपेक्षाकृत लंबी परिपक्वता होती है। ये लिक्विड फंड की तुलना में बहुत अधिक अस्थिर हैं और पर्याप्त रिटर्न उत्पन्न करने के लिए एक छोटी समय सीमा अपर्याप्त लग सकती है। लिक्विड फंड की तुलना में, अंतर्निहित प्रतिभूतियों की औसत परिपक्वता के कारण आपको इन फंडों को तुलनात्मक रूप से लंबे समय तक रखने की आवश्यकता होती है।
5. वित्तीय लक्ष्य
आप इन निधियों का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए कर सकते हैं। अगर आपको 3 महीने से लेकर एक साल तक की अवधि के लिए पैसा लगाना है, तो ये फंड आपके काम आ सकते हैं। इसके अतिरिक्त, हो सकता है कि आप चाहते हैं कि ये आपके फंड को जोखिम भरे पनाहगाह में स्थानांतरित करें जैसेइक्विटी फ़ंड. इन फंडों में एकमुश्त राशि डालें और आरंभ करेंव्यवस्थित स्थानांतरण योजना (एसटीपी) इक्विटी फंड के लिए। आप उन्हें आपातकालीन निधि के रूप में उपयोग करने के लिए एक अतिरिक्त आश्रय स्थल के रूप में देख सकते हैं। यदि आपको मासिक आय की आवश्यकता है, तो अपने सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो का एक हिस्सा इनमें निवेश करें और एक व्यवस्थित निकासी योजना (एसडब्ल्यूपी) शुरू करें।
6. कराधान
भारत में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के लाभांश निवेशक के हाथ में कर-मुक्त हैं।एएमसी निवेशक को लाभांश भेजने से पहले निवेशक की ओर से लाभांश वितरण कर (डीडीटी) काटता है। अगर निवेशक ने ग्रोथ फंड में निवेश किया है और 1 साल के भीतर अपने निवेश को भुनाया है, तो उसे शॉर्ट टर्म का भुगतान करना पड़ सकता है।राजधानी लाभ कर (STCG)।
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निष्कर्ष
आज के समय में, लोगों को हर समय वित्तीय असुरक्षा का सामना करना पड़ता है। ऐसे में म्यूचुअल फंड में किए गए स्मार्ट निवेश से मदद मिलती है। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड एक ऐसे हैंस्मार्ट निवेश जो वित्तीय असुरक्षाओं को प्रबंधित करने के लिए निवेशकों को अच्छा रिटर्न प्रदान करता है। तो, आज ही सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में निवेश करें!
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यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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