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6 बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड 2022
सर्वश्रेष्ठ अल्ट्राशॉर्ट टर्म फंड्स बहुत छोटी अवधि के हैंम्यूचुअल फंड्स जो ट्रेजरी बिल, जमा प्रमाणपत्र, वाणिज्यिक पत्र और कॉर्पोरेट सहित ऋण उपकरणों के संयोजन में निवेश करते हैंबांड. आम तौर पर, इन फंडों की परिपक्वता अवधि 6 महीने से लेकर 1 वर्ष तक होती है।
अल्ट्रा शॉर्ट बॉन्ड फंड आमतौर पर बहुत कम में अच्छा रिटर्न देते हैंमंडी अस्थिरता। ये फंड उन निवेशकों के लिए हैं जो एक महीने से लेकर कुछ महीनों के लिए पैसा लगाना चाहते हैं। निवेशक जो से बेहतर रिटर्न की तलाश में हैंलिक्विड फंड पसंद करना चाहिएनिवेश मेंअल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड. लेकिन इन फंड्स में निवेश करने से पहले वित्त वर्ष 2022-2023 के लिए बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड्स पर एक नजर डालें।
बचत खाते से बेहतर अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड क्यों?
पारंपरिक निवेशक अक्सर खुद को इससे प्रतिबंधित करते हैंम्यूचुअल फंड में निवेश बाजार में शामिल जोखिमों के कारण। वे पसंद करते हैंबचत खाता क्योंकि वे बिना किसी अस्थिरता के अच्छा रिटर्न देते हैं। आइए बचत खाते और अल्ट्रा शॉर्ट फंड दोनों के रिटर्न का विश्लेषण करने के लिए नीचे दिए गए उदाहरण को देखें, यह समझने के लिए कि कौन सा निवेश चुनना बेहतर है।
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चित्रण:
एकइन्वेस्टर ब्याज दर 3.5% प्रति वर्ष के साथ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और बचत खाते दोनों में INR 40,00,00 का निवेश करता है। और 8% प्रति वर्ष क्रमश। देखें कि रिटर्न कैसे भिन्न होता है-
| बचत खाता | अल्ट्रा शॉर्ट फंड |
|---|---|
| निवेश की गई राशि | 40,00,00 |
| अर्जित ब्याज (लाभ) | 14,000 |
कराधान ब्रेकअप (बचत खाता) @ 3.5%
| कर देने वाला वर्ग | कर | जालआय (फायदा) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 |
| 20% | 800 | 13,200 |
| 30% | 1200 | 12,800 |
कराधान गोलमाल (अल्ट्रा शॉर्ट फंड) @ 8%
| कर देने वाला वर्ग | कर | शुद्ध आय (लाभ) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 |
| 20% | 6400 | 25,600 |
| 30% | 9600 | 22,400 |
उपरोक्त तालिका स्पष्ट रूप से बचत खातों और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड से शुद्ध आय में अंतर को दर्शाती है। यहां तक कि 30% के अधिकतम टैक्स ब्रैकेट के अंतर्गत आने वाले निवेशक भी का रिटर्न प्राप्त कर सकते हैंINR 22,400 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में निवेश करके, जो एक बचत खाते द्वारा पेश किए गए INR 12,800 से बहुत अधिक है।
भारत में निवेश के लिए शीर्ष 6 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड वित्त वर्ष 22 - 23
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2022 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹458.19
↑ 0.09 ₹14,948 1.7 2.9 4.9 5.2 4.8 7.4% 5M 19D 6M 4D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹23.3172
↑ 0.00 ₹12,472 1.6 2.8 4.7 5 4.5 7.32% 4M 10D 5M 1D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,409.36
↑ 0.53 ₹4,714 1.6 2.7 4.6 5.7 4.6 7.49% 5M 4D 5M 29D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,032.01
↑ 0.97 ₹9,691 1.7 2.9 4.6 4.6 4.5 7.08% 4M 20D 5M 1D Kotak Savings Fund Growth ₹36.2356
↑ 0.01 ₹12,060 1.6 2.7 4.6 4.5 4.5 7.25% 4M 6D 6M 14D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹3,589.02
↑ 0.64 ₹2,005 1.6 2.7 4.4 5.2 4.2 7.01% 3M 28D 4M 3D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jan 23 500 करोड़ और छाँटा गयापिछले 1 साल का रिटर्न.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.8% , 2021 was 3.9% and 2020 was 7% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (25 Jan 23) ₹458.19 ↑ 0.09 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,948 on 31 Dec 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio -0.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.4% Effective Maturity 6 Months 4 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 17 ₹10,000 31 Dec 18 ₹10,763 31 Dec 19 ₹11,674 31 Dec 20 ₹12,493 31 Dec 21 ₹12,980 31 Dec 22 ₹13,597 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jan 23 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 2.9% 1 Year 4.9% 3 Year 5.2% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% 2013 9.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 14 Jun 14 8.56 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 11.47 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 1.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Dec 22
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 60.09% Debt 39.91% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 50.04% Cash Equivalent 29.26% Government 20.7% Credit Quality
Rating Value AA 18.37% AAA 81.63% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Housing Development Finance Corporation Ltd
Debentures | -4% ₹598 Cr 6,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 7.37% Govt Stock 2023
Sovereign Bonds | -2% ₹279 Cr 27,800,000 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹278 Cr 2,750 Reliance Industries Limited
Debentures | -2% ₹253 Cr 2,500 Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 08.54 MH Sdl 2023
Sovereign Bonds | -2% ₹246 Cr 24,500,000 Housing Development Finance Corporation Ltd
Debentures | -2% ₹244 Cr 2,450 08.21 HR UDAY 2023
Domestic Bonds | -2% ₹236 Cr 23,500,000 08.39 RJ UDAY 2023
Domestic Bonds | -1% ₹216 Cr 21,477,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.5% , 2021 was 4% and 2020 was 6.5% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (25 Jan 23) ₹23.3172 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,472 on 31 Dec 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio -1.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 5 Months 1 Day Modified Duration 4 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 17 ₹10,000 31 Dec 18 ₹10,749 31 Dec 19 ₹11,656 31 Dec 20 ₹12,417 31 Dec 21 ₹12,915 31 Dec 22 ₹13,501 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jan 23 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 2.8% 1 Year 4.7% 3 Year 5% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% 2013 3.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 6.13 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 5.55 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Dec 22
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 71.92% Debt 28.08% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 48.26% Corporate 36.95% Government 14.79% Credit Quality
Rating Value A 1.09% AA 17.65% AAA 81.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹572 Cr 5,750 Housing Development Finance Corporation Ltd
Debentures | -4% ₹420 Cr 4,200 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹325 Cr 3,250 Housing Development Finance Corporation Ltd
Debentures | -3% ₹309 Cr 3,100 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 2,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -2% ₹190 Cr 1,900 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹175 Cr 1,750 BRakes India Private Limited
Debentures | -1% ₹155 Cr 1,550 Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹150 Cr 1,500
↑ 1,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹149 Cr 1,500 3. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.6% , 2021 was 7.8% and 2020 was 4.9% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (25 Jan 23) ₹3,409.36 ↑ 0.53 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹4,714 on 31 Dec 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio -1.02 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.49% Effective Maturity 5 Months 29 Days Modified Duration 5 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 17 ₹10,000 31 Dec 18 ₹10,732 31 Dec 19 ₹10,826 31 Dec 20 ₹11,353 31 Dec 21 ₹12,236 31 Dec 22 ₹12,797 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jan 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 2.7% 1 Year 4.6% 3 Year 5.7% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% 2013 8.5% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 9.26 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 4.61 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Dec 22
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 71.53% Debt 28.47% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 50.87% Cash Equivalent 39.42% Government 9.71% Credit Quality
Rating Value AA 25.69% AAA 74.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity The Tata Power Company Limited
Debentures | -3% ₹165 Cr 1,650 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹149 Cr 1,500 91 DTB 09022023
Sovereign Bonds | -3% ₹134 Cr 13,500,000
↓ -1,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹125 Cr 1,250
↑ 1,250 Reliance Industries Limited
Debentures | -2% ₹101 Cr 1,000 08.39 RJ UDAY 2024
Domestic Bonds | -2% ₹101 Cr 10,000,000 Shriram Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹101 Cr 1,000 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹100 Cr 1,000 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹90 Cr 900 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹76 Cr 750 4. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2022 was 4.5% , 2021 was 3.4% and 2020 was 5.9% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (25 Jan 23) ₹5,032.01 ↑ 0.97 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹9,691 on 31 Dec 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio -1.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.08% Effective Maturity 5 Months 1 Day Modified Duration 4 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 17 ₹10,000 31 Dec 18 ₹10,792 31 Dec 19 ₹11,651 31 Dec 20 ₹12,336 31 Dec 21 ₹12,752 31 Dec 22 ₹13,320 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jan 23 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 2.9% 1 Year 4.6% 3 Year 4.6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% 2013 9.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Mohit Jain 30 Nov 17 5.09 Yr. Arun R. 1 Jul 21 1.5 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Dec 22
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 76.46% Debt 23.54% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 52.34% Corporate 28.57% Government 19.1% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹309 Cr 3,100 182 DTB 22122022
Sovereign Bonds | -4% ₹300 Cr 30,000,000 7.37% Govt Stock 2023
Sovereign Bonds | -3% ₹291 Cr 29,000,000 7.10% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -3% ₹247 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 Ntpc Limited
Debentures | -3% ₹224 Cr 2,250
↑ 2,250 182 DTB 30032023
Sovereign Bonds | -3% ₹221 Cr 22,550,400 91 DTB 16022023
Sovereign Bonds | -2% ₹198 Cr 20,000,000 182 DTB 12012023
Sovereign Bonds | -2% ₹174 Cr 17,500,000 7.16% Govt Stock 2023
Sovereign Bonds | -2% ₹150 Cr 15,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹149 Cr 1,500
↑ 1,500 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.5% , 2021 was 3.2% and 2020 was 5.8% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (25 Jan 23) ₹36.2356 ↑ 0.01 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹12,060 on 31 Dec 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.44 Sharpe Ratio -1.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.25% Effective Maturity 6 Months 14 Days Modified Duration 4 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 17 ₹10,000 31 Dec 18 ₹10,742 31 Dec 19 ₹11,584 31 Dec 20 ₹12,261 31 Dec 21 ₹12,655 31 Dec 22 ₹13,219 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jan 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 2.7% 1 Year 4.6% 3 Year 4.5% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% 2013 8.9% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 14.72 Yr. Vihag Mishra 30 Apr 22 0.67 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 0.17 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Dec 22
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 69% Debt 31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 38.74% Cash Equivalent 37.38% Government 23.88% Credit Quality
Rating Value AA 12.01% AAA 87.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 09032023
Sovereign Bonds | -4% ₹493 Cr 50,000,000 182 DTB 16032023
Sovereign Bonds | -4% ₹492 Cr 50,000,000 182 DTB 01062023
Sovereign Bonds | -4% ₹485 Cr 50,000,000 Canara Bank
Domestic Bonds | -2% ₹290 Cr 30,000
↑ 30,000 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹248 Cr 2,450 182 DTB 23032023
Sovereign Bonds | -2% ₹216 Cr 21,999,940 The Tata Power Company Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 Bank of Baroda
Debentures | -2% ₹193 Cr 20,000
↑ 20,000 Housing Development Finance Corporation Ltd
Debentures | -2% ₹174 Cr 1,750 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹171 Cr 1,700 6. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.2% , 2021 was 6.1% and 2020 was 5.3% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (25 Jan 23) ₹3,589.02 ↑ 0.64 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,005 on 31 Dec 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.95 Sharpe Ratio -1.9 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.01% Effective Maturity 4 Months 3 Days Modified Duration 3 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 17 ₹10,000 31 Dec 18 ₹10,702 31 Dec 19 ₹11,052 31 Dec 20 ₹11,633 31 Dec 21 ₹12,342 31 Dec 22 ₹12,863 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jan 23 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 2.7% 1 Year 4.4% 3 Year 5.2% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% 2013 9.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 7.51 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Dec 22
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 72.43% Debt 27.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 44.65% Cash Equivalent 43.93% Government 11.42% Credit Quality
Rating Value AA 14.65% AAA 85.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 Dtb 29122022
Sovereign Bonds | -8% ₹165 Cr 1,650,000,000
↓ -500,000,000 Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd
Debentures | -3% ₹62 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Grasim Industries Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Kotak Mahindra Prime Limited
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹42 Cr 420 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -2% ₹40 Cr 400 Telesonic Networks Limited
Debentures | -2% ₹35 Cr 350
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की विशेषताएं
फंड का प्रकार: ओपन एंडेड
फंड श्रेणी: डेट फंड
न्यूनतम राशि: INR 5,000 - 10,000
जोखिम शामिल: कम जोखिम
मोचन: T+1, जिसका अर्थ है कि यदि आप पंजीकरण करते हैंमोचन दोपहर 3 बजे से पहले अनुरोध करें, आपको एक दिन के बाद मोचन राशि मिल जाएगी। हालांकि, अगर छुटकारे का अनुरोध अपराह्न 3 बजे के बाद भेजा जाता है, तो मोचन अनुरोध को अगले दिन संसाधित किया जाएगा।
एक निवेशक के रूप में विचार करने योग्य बातें
1. जोखिम
अन्य डेट फंडों के विपरीत, अल्ट्रा-शॉर्ट टर्म फंड ब्याज दर जोखिमों से कुछ हद तक प्रतिरक्षित होते हैं क्योंकि उनकी छोटी परिपक्वता अवधि होती हैआधारभूत संपत्तियां। हालांकि, लिक्विड फंड की तुलना में ये फंड काफी जोखिम भरे होते हैं। फंड मैनेजर की निवेश रणनीति क्रेडिट जोखिम पेश कर सकती है जब वह भविष्य में अपग्रेड की उम्मीद में कम क्रेडिट रेटेड प्रतिभूतियों को शामिल करता है। इसके अलावा, सरकारी प्रतिभूतियों की शुरूआत से फंड की अस्थिरता अपेक्षा से अधिक बढ़ सकती है।
2. वापसी
एक निवेशक स्थिर ब्याज दर के माहौल में इस फंड से लगभग 7-9% के रिटर्न की उम्मीद कर सकता है। यह रिटर्न लिक्विड फंड की पेशकश की तुलना में मामूली अधिक है। हालांकि, भले ही ये फंड फिक्स्ड-इनकम हेवन हैं, फिर भी ये गारंटीड रिटर्न की पेशकश नहीं कर सकते हैं। आपको यील्ड टू मैच्योरिटी देखने की जरूरत है (ytm) यह समझने के लिए कि निवेश के समय निवेश से क्या अपेक्षा की जाए।
3. लागत
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड आपके पैसे का प्रबंधन करने के लिए एक शुल्क लेते हैं जिसे व्यय अनुपात कहा जाता है। अब तक भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने व्यय अनुपात की ऊपरी सीमा को 2.25% अनिवार्य किया था (समय-समय पर बदल सकता है)। लिक्विड फंडों की तुलना में इन फंडों द्वारा उत्पन्न समग्र रिटर्न को ध्यान में रखते हुए, एक लंबी अवधि की होल्डिंग अवधि और कम व्यय अनुपात ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के माध्यम से बाहर गए धन की वसूली में मदद करेगा।
4. निवेश क्षितिज
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड्स शॉर्ट-टर्म इंस्ट्रूमेंट्स के कूपन से कमाते हैं। इन प्रतिभूतियों की कीमतें दिन-प्रतिदिन बदल सकती हैंआधार और अपेक्षाकृत लंबी परिपक्वता होती है। ये लिक्विड फंड की तुलना में बहुत अधिक अस्थिर हैं और पर्याप्त रिटर्न उत्पन्न करने के लिए एक छोटी समय सीमा अपर्याप्त लग सकती है। लिक्विड फंड की तुलना में, अंतर्निहित प्रतिभूतियों की औसत परिपक्वता के कारण आपको इन फंडों को तुलनात्मक रूप से लंबे समय तक रखने की आवश्यकता होती है।
5. वित्तीय लक्ष्य
आप इन निधियों का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए कर सकते हैं। अगर आपको 3 महीने से लेकर एक साल तक की अवधि के लिए पैसा लगाना है, तो ये फंड आपके काम आ सकते हैं। इसके अतिरिक्त, हो सकता है कि आप चाहते हैं कि ये आपके फंड को जोखिम भरे पनाहगाह में स्थानांतरित करें जैसेइक्विटी फ़ंड. इन फंडों में एकमुश्त राशि डालें और आरंभ करेंव्यवस्थित स्थानांतरण योजना (एसटीपी) इक्विटी फंड के लिए। आप उन्हें आपातकालीन निधि के रूप में उपयोग करने के लिए एक अतिरिक्त आश्रय स्थल के रूप में देख सकते हैं। यदि आपको मासिक आय की आवश्यकता है, तो अपने सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो का एक हिस्सा इनमें निवेश करें और एक व्यवस्थित निकासी योजना (एसडब्ल्यूपी) शुरू करें।
6. कराधान
भारत में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के लाभांश निवेशक के हाथ में कर-मुक्त हैं।एएमसी निवेशक को लाभांश भेजने से पहले निवेशक की ओर से लाभांश वितरण कर (डीडीटी) काटता है। अगर निवेशक ने ग्रोथ फंड में निवेश किया है और 1 साल के भीतर अपने निवेश को भुनाया है, तो उसे शॉर्ट टर्म का भुगतान करना पड़ सकता है।राजधानी लाभ कर (STCG)।
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निष्कर्ष
आज के समय में, लोगों को हर समय वित्तीय असुरक्षा का सामना करना पड़ता है। ऐसे में म्यूचुअल फंड में किए गए स्मार्ट निवेश से मदद मिलती है। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड एक ऐसे हैंस्मार्ट निवेश जो वित्तीय असुरक्षाओं को प्रबंधित करने के लिए निवेशकों को अच्छा रिटर्न प्रदान करता है। तो, आज ही सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में निवेश करें!
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यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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