इक्विटी फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से स्टॉक या इक्विटी में निवेश करता है। दूसरे शब्दों में, इसे स्टॉक फंड (इक्विटी का दूसरा सामान्य नाम) के रूप में भी जाना जाता है। इक्विटी फर्मों (सार्वजनिक या निजी तौर पर कारोबार करने वाली) में स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करती है और स्टॉक स्वामित्व का उद्देश्य समय की अवधि में व्यवसाय के विकास में भाग लेना है। इसके अलावा, इक्विटी फंड खरीदना बिना किसी व्यवसाय को शुरू किए या बिना किसी निवेश के (एक छोटे से हिस्से में) खुद का व्यवसाय करने का सबसे अच्छा तरीका है।निवेशकिसी कंपनी में सीधे तौर पर शामिल होना।
इन फंडों को उनके उद्देश्य के आधार पर सक्रिय या निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जा सकता है। इक्विटी फंड कई प्रकार के होते हैं जैसेलार्ज कैप फंड, मिड-कैप फंड, डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड, फोकस्ड फंड आदि कुछ नाम हैं।
भारतीय इक्विटी फंड भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा विनियमित होते हैं।अपने आप को) इक्विटी फंड में आपके द्वारा निवेश की गई धनराशि उनके द्वारा विनियमित होती है और वे यह सुनिश्चित करने के लिए नीतियां और मानदंड बनाते हैं।इन्वेस्टरका पैसा सुरक्षित है।
इक्विटी के बारे में पूरी जानकारी प्राप्त करने के लिए आपको उपलब्ध इक्विटी म्यूचुअल फंड के प्रत्येक प्रकार को समझना होगा और साथ ही उनके निवेश के केंद्रित क्षेत्र को भी समझना होगा। 6 अक्टूबर 2017 को, सेबी ने इक्विटी म्यूचुअल फंड का नया वर्गीकरण प्रसारित किया है। यह विभिन्न कंपनियों द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए है।म्यूचुअल फंड्स.
इसका उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि निवेशकों को किसी योजना में निवेश करने से पहले उत्पादों की तुलना करना और उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान हो सके।
सेबी ने स्पष्ट वर्गीकरण निर्धारित किया है कि लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप क्या हैं:
बाजार पूंजीकरण | विवरण |
---|---|
बड़ी पूंजी वाली कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में पहली से 100वीं कंपनी |
मिड कैप कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में 101वीं से 250वीं कंपनी |
छोटी पूंजी वाली कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में 251वीं कंपनी |
लार्ज कैप म्यूचुअल फंड या लार्ज कैप इक्विटी फंड वे होते हैं, जहां फंड का बड़ा हिस्सा बड़ी मार्केट कैपिटलाइज़ेशन वाली कंपनियों में निवेश किया जाता है। जिन कंपनियों में निवेश किया जाता है, वे अनिवार्य रूप से बड़ी कंपनियाँ होती हैं, जिनका कारोबार बड़ा होता है और कर्मचारियों की संख्या भी बड़ी होती है। उदाहरण के लिए, यूनिलीवर, आईटीसी, एसबीआई, आईसीआईसीआईकिनाराआदि, लार्ज-कैप कंपनियाँ हैं। लार्ज-कैप फंड उन फर्मों (या कंपनियों) में निवेश करते हैं, जिनमें साल दर साल स्थिर वृद्धि और लाभ दिखाने की संभावना होती है, जो बदले में निवेशकों को समय-समय पर स्थिरता प्रदान करता है। ये शेयर लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न देते हैं। सेबी के अनुसार, लार्ज-कैप शेयरों में निवेश योजना की कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत होना चाहिए।
मिड-कैप फंड या मिड कैप म्यूचुअल फंड मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं। ये मध्यम आकार की कंपनियां हैं जो बड़े और छोटे कैप स्टॉक के बीच में आती हैं। बाजार में मिड-कैप की विभिन्न परिभाषाएँ हैं, एक ऐसी कंपनियाँ हो सकती हैं जिनका बाजार पूंजीकरण50 बिलियन रुपये से 200 बिलियन रुपये तक,
अन्य लोग इसे अलग तरीके से परिभाषित कर सकते हैं। सेबी के अनुसार, पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 101वीं से 250वीं कंपनी मिड कैप कंपनियां हैं। निवेशक के दृष्टिकोण से, शेयरों की कीमतों में अधिक उतार-चढ़ाव (या अस्थिरता) के कारण मिड-कैप की निवेश अवधि लार्ज-कैप की तुलना में बहुत अधिक होनी चाहिए। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत मिड-कैप शेयरों में निवेश करेगी।
सेबी ने बड़े और मध्यम आकार के बैंकों का एक संयोजन पेश किया है।मिड कैप फंडइसका मतलब है कि ये वो स्कीम हैं जो लार्ज और मिड कैप दोनों तरह के स्टॉक में निवेश करती हैं। यहां, फंड मिड और लार्ज कैप स्टॉक में कम से कम 35 प्रतिशत निवेश करेगा।
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स्मॉल कैप फंडबाजार पूंजीकरण के सबसे निचले सिरे पर जोखिम लें। स्मॉल-कैप कंपनियों में वे स्टार्टअप या फर्म शामिल हैं जो छोटे राजस्व के साथ विकास के अपने शुरुआती चरण में हैं। स्मॉल-कैप में मूल्य की खोज करने की बहुत संभावना है और वे अच्छे रिटर्न दे सकते हैं। हालांकि, छोटे आकार को देखते हुए, जोखिम बहुत अधिक हैं, इसलिए स्मॉल-कैप की निवेश अवधि सबसे अधिक होने की उम्मीद है। सेबी के अनुसार, पोर्टफोलियो में कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत स्मॉल-कैप स्टॉक में होना चाहिए।
विविधीकृत फंडबाजार पूंजीकरण में निवेश करें, यानी, अनिवार्य रूप से लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप में। वे आम तौर पर लार्ज कैप स्टॉक में 40-60%, मिड-कैप स्टॉक में 10-40% और स्मॉल-कैप स्टॉक में लगभग 10% निवेश करते हैं। कभी-कभी, स्मॉल-कैप में निवेश बहुत कम या बिल्कुल भी नहीं हो सकता है। जबकि डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड या मल्टी-कैप फंड बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, फिर भी निवेश में इक्विटी का जोखिम बना रहता है। सेबी के मानदंडों के अनुसार, इसकी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में आवंटित किया जाना चाहिए।
सेक्टर फंड एक इक्विटी योजना है जो किसी विशेष क्षेत्र या उद्योग में कारोबार करने वाली कंपनियों के शेयरों में निवेश करती है, उदाहरण के लिए, फार्मा फंड केवल फार्मास्युटिकल कंपनियों में निवेश करता है।विषयगत निधिएक बहुत ही संकीर्ण फोकस रखने की बजाय एक व्यापक क्षेत्र में निवेश किया जा सकता है, उदाहरण के लिए, मीडिया और मनोरंजन। इस थीम में, फंड प्रकाशन, ऑनलाइन, मीडिया या प्रसारण में विभिन्न कंपनियों में निवेश कर सकता है। थीमैटिक फंड के साथ जोखिम सबसे अधिक है क्योंकि इसमें वस्तुतः बहुत कम विविधीकरण है। इन योजनाओं की कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशेष क्षेत्र या थीम में निवेश किया जाएगा।
ये इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं जो आपके कर को योग्य कर छूट के रूप में बचाते हैंधारा 80सी की आयकरअधिनियम। वे दोहरा लाभ प्रदान करते हैंपूंजीलाभ और कर लाभ।ईएलएसएसइन योजनाओं में तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है। कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत हिस्सा इक्विटी में निवेश किया जाना चाहिए।
लाभांश उपज निधिवे हैं जहाँ एक फंड मैनेजर लाभांश उपज रणनीति के अनुसार फंड पोर्टफोलियो को डिजाइन करता है। यह योजना उन निवेशकों द्वारा पसंद की जाती है जो नियमित आय के साथ-साथ पूंजी वृद्धि के विचार को पसंद करते हैं। यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जो उच्च लाभांश उपज रणनीति प्रदान करती हैं। इस फंड का उद्देश्य अच्छे अंतर्निहित व्यवसायों को खरीदना है जो आकर्षक मूल्यांकन पर नियमित लाभांश का भुगतान करते हैं। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगी, लेकिन लाभांश देने वाले शेयरों में।
मूल्य निधिउन कंपनियों में निवेश करें जो लोकप्रियता खो चुकी हैं लेकिन उनके सिद्धांत अच्छे हैं। इसके पीछे विचार यह है कि ऐसे स्टॉक का चयन किया जाए जो बाजार में कम कीमत पर उपलब्ध हो। एक वैल्यू इन्वेस्टर सस्ते दामों पर निवेश करता है और ऐसे निवेशों को चुनता है जिनकी आय, शुद्ध चालू संपत्ति और बिक्री जैसे कारकों पर कम कीमत हो।
कॉन्ट्रा फंडइक्विटी पर विपरीत दृष्टिकोण अपनाएं। यह हवा के विपरीत तरह की निवेश शैली है। फंड मैनेजर उस समय कम प्रदर्शन करने वाले स्टॉक चुनता है, जो लंबे समय में सस्ते मूल्यांकन पर अच्छा प्रदर्शन करने की संभावना रखते हैं। यहां विचार लंबी अवधि में अपने मौलिक मूल्य से कम लागत पर संपत्ति खरीदने का है। यह इस विश्वास के साथ किया जाता है कि संपत्ति स्थिर हो जाएगी और लंबी अवधि में अपने वास्तविक मूल्य पर आ जाएगी।
वैल्यू/कॉन्ट्रा अपनी कुल परिसंपत्तियों का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगा, लेकिन म्यूचुअल फंड हाउस या तो वैल्यू फंड या कॉन्ट्रा फंड की पेशकश कर सकता है, लेकिन दोनों नहीं।
फोकस्ड फंड में इक्विटी फंड का मिश्रण होता है, यानी बड़े, मध्यम, छोटे या मल्टी-कैप स्टॉक, लेकिन स्टॉक की संख्या सीमित होती है। सेबी के अनुसार,केंद्रित निधिअधिकतम 30 स्टॉक हो सकते हैं। इन फंडों को सावधानीपूर्वक शोध की गई सीमित संख्या में प्रतिभूतियों के बीच अपनी होल्डिंग्स आवंटित की जाती हैं। फोकस्ड फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश कर सकते हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP World Gold Fund Growth ₹34.0465
↑ 0.59 ₹1,202 17.9 37.7 73.5 35.4 8.2 15.9 Global SBI PSU Fund Growth ₹31.0237
↑ 0.07 ₹5,427 3.5 7.1 -7.6 32 29.8 23.5 Sectoral Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹61.19
↓ -0.29 ₹1,439 5.2 10.1 -8.8 31.3 27.6 25.6 Sectoral Franklin India Opportunities Fund Growth ₹247.008
↓ -2.29 ₹7,200 4.8 4.8 1.5 30.2 29.1 37.3 Sectoral HDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.767
↓ -0.20 ₹2,591 6.1 7.9 -2.2 29.8 34.1 23 Sectoral ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹190.55
↓ -0.94 ₹8,043 6.2 7.6 0.6 29.5 35.9 27.4 Sectoral Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹334.107
↓ -4.29 ₹7,620 4.6 6.2 -7.6 29.1 30.6 26.9 Sectoral Franklin Build India Fund Growth ₹138.945
↓ -1.09 ₹2,968 6.1 8.1 -1 28.8 32.8 27.8 Sectoral Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.006
↓ -0.53 ₹1,749 6.1 5.3 -10.9 27.9 32.9 39.3 Sectoral LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹47.9945
↓ -0.80 ₹1,053 11.4 8.1 -4.7 27.6 31.2 47.8 Sectoral Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Invesco India PSU Equity Fund Franklin India Opportunities Fund HDFC Infrastructure Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund Nippon India Power and Infra Fund Franklin Build India Fund Bandhan Infrastructure Fund LIC MF Infrastructure Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,202 Cr). Upper mid AUM (₹5,427 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,439 Cr). Upper mid AUM (₹7,200 Cr). Lower mid AUM (₹2,591 Cr). Highest AUM (₹8,043 Cr). Top quartile AUM (₹7,620 Cr). Upper mid AUM (₹2,968 Cr). Lower mid AUM (₹1,749 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,053 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 8.19% (bottom quartile). 5Y return: 29.83% (lower mid). 5Y return: 27.56% (bottom quartile). 5Y return: 29.08% (bottom quartile). 5Y return: 34.10% (top quartile). 5Y return: 35.89% (top quartile). 5Y return: 30.64% (lower mid). 5Y return: 32.79% (upper mid). 5Y return: 32.92% (upper mid). 5Y return: 31.22% (upper mid). Point 6 3Y return: 35.39% (top quartile). 3Y return: 32.01% (top quartile). 3Y return: 31.34% (upper mid). 3Y return: 30.21% (upper mid). 3Y return: 29.80% (upper mid). 3Y return: 29.47% (lower mid). 3Y return: 29.12% (lower mid). 3Y return: 28.76% (bottom quartile). 3Y return: 27.94% (bottom quartile). 3Y return: 27.63% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 73.50% (top quartile). 1Y return: -7.64% (bottom quartile). 1Y return: -8.75% (bottom quartile). 1Y return: 1.53% (top quartile). 1Y return: -2.17% (upper mid). 1Y return: 0.64% (upper mid). 1Y return: -7.56% (lower mid). 1Y return: -1.01% (upper mid). 1Y return: -10.90% (bottom quartile). 1Y return: -4.70% (lower mid). Point 8 Alpha: 1.97 (top quartile). Alpha: 0.60 (upper mid). Alpha: 0.81 (top quartile). Alpha: -1.73 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -7.82 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.77 (upper mid). Point 9 Sharpe: 1.80 (top quartile). Sharpe: -0.23 (lower mid). Sharpe: -0.23 (lower mid). Sharpe: -0.09 (upper mid). Sharpe: -0.23 (upper mid). Sharpe: 0.01 (top quartile). Sharpe: -0.41 (bottom quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: -0.02 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.35 (bottom quartile). Information ratio: -0.28 (bottom quartile). Information ratio: -0.15 (bottom quartile). Information ratio: 1.71 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 1.16 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.45 (upper mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Invesco India PSU Equity Fund
Franklin India Opportunities Fund
HDFC Infrastructure Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Nippon India Power and Infra Fund
Franklin Build India Fund
Bandhan Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
सीएजीआर
रिटर्न.
इक्विटी फंड में निवेश की सबसे बुनियादी शैली ग्रोथ औरमूल्य निवेशएक फंड का प्रबंधन करने वाला फंड मैनेजर इनमें से किसी एक या इनके मिश्रण (जिसे मिश्रित निवेश दृष्टिकोण भी कहा जाता है) का अनुसरण कर सकता है, जिसका संक्षिप्त विवरण नीचे दिया गया है:
वैल्यू इन्वेस्टिंग उन कंपनियों में निवेश करना है जो लोकप्रियता खो चुकी हैं लेकिन उनके सिद्धांत अच्छे हैं। इसके पीछे विचार यह है कि ऐसे स्टॉक का चयन किया जाए जो बाजार में कम कीमत पर उपलब्ध हो। वैल्यू इन्वेस्टर सस्ते दामों पर निवेश करता है और ऐसे निवेशों को चुनता है जिनकी आय, शुद्ध चालू संपत्ति और बिक्री जैसे कारकों पर कम कीमत हो।
ग्रोथ स्टॉक वे कंपनियाँ हैं जो औसत आय से बेहतर के साथ स्थापित होती हैं, उच्च स्तर का प्रदर्शन करती हैं और लाभ में वृद्धि देती हैं। ग्रोथ स्टॉक में उन निवेशों को पछाड़ने की क्षमता होती है जो आय स्टॉक जैसे विकास में धीमी होती हैं क्योंकि लाभ आमतौर पर कंपनी में आगे की वृद्धि हासिल करने के लिए निवेश किया जाता है।
इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश विभिन्न माध्यमों से किया जा सकता है। इक्विटी फंड में निवेश करने का इच्छुक व्यक्ति म्यूचुअल फंड कंपनियों के माध्यम से निवेश कर सकता है।वितरकसेवाएँ, स्वतंत्रवित्तीय सलाहकार(आईएफए), ब्रोकर्स (सेबी द्वारा विनियमित) या विभिन्न ऑनलाइन पोर्टलों के माध्यम से।
कई बार निवेशक रिटर्न की तुलना में जोखिम पर ज्यादा ध्यान नहीं देते हैं। निवेश के लिए फंड चुनते समय, किसी भी निवेश उत्पाद के जोखिमों को जानना बहुत महत्वपूर्ण है, निवेशक को अपने निवेश के जोखिम का मिलान करने की आवश्यकता होती है।जोखिम प्रोफाइलयह सुनिश्चित करने के लिए कि निवेश निर्धारित उद्देश्यों के अनुरूप है। इक्विटी फंड से जुड़े कुछ जोखिम हैं, जिनका उल्लेख नीचे किया गया है:
इक्विटी बाजार व्यापक आर्थिक संकेतकों और अन्य कारकों के प्रति संवेदनशील होते हैं जैसेमुद्रा स्फ़ीतिब्याज दरें, मुद्रा विनिमय दरें, कर दरें, बैंक नीतियाँ इत्यादि। इनमें कोई भी परिवर्तन या असंतुलन कंपनियों के प्रदर्शन और इसलिए स्टॉक की कीमतों को प्रभावित करता है।
शासी निकायों के नियमों और विनियमों को विनियामक जोखिम कहा जाता है। यदि कोई अचानक या अप्रत्याशित विनियामक परिवर्तन होता है, तो इससे कंपनी की लागत और आय पर बड़ा दबाव पड़ सकता है, जिसका असर शेयर की कीमतों पर पड़ सकता है।
अगर कंपनी पर बहुत ज़्यादा कर्ज है (ज़्यादा कर्ज) तो उसे ज़्यादा ब्याज चुकाना पड़ेगा। प्राप्य राशि पर निर्भरता बहुत ज़्यादा होगी और उस पर कोई भी चूक दिवालियापन या देनदारियों को पूरा करने में असमर्थता का कारण बन सकती है, जिसका स्टॉक पर बहुत नकारात्मक असर होगा।
इक्विटी योजनाएं | इंतेज़ार की अवधि | कर की दर |
---|---|---|
दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ(एलटीसीजी) | 1 वर्ष से अधिक | 20% |
अल्पावधि पूंजीगत लाभ (एसटीसीजी) | एक वर्ष से कम या बराबर | 12.5% |
केंद्रीय बजट 2024-25 के अनुसार
इक्विटी-उन्मुख म्यूचुअल फंड द्वारा वितरित लाभांश से उत्पन्न आय पर 10 प्रतिशत कर लगाया जाता है।
उदाहरण:
विवरण | भारतीय रुपया |
---|---|
1 जनवरी, 2017 को शेयरों की खरीद | 1,000,000 |
शेयरों की बिक्री1 अप्रैल, 2018 | 2,000,000 |
वास्तविक लाभ | 1,000,000 |
31 जनवरी, 2018 को शेयरों का उचित बाजार मूल्य | 1,500,000 |
कर योग्य लाभ | 500,000 |
कर | 50,000 |
31 जनवरी 2018 को शेयरों का उचित बाजार मूल्य ग्रैंडफादरिंग प्रावधान के अनुसार अधिग्रहण की लागत होगी।
LTCG = बिक्री मूल्य / मोचन मूल्य - अधिग्रहण की वास्तविक लागत
LTCG= बिक्री मूल्य / मोचन मूल्य - अधिग्रहण की लागत
चूंकि इक्विटी बनाम इक्विटी को लेकर काफी भ्रम हैऋण निधितो आइए जल्दी से उनके बीच बुनियादी अंतर को समझें।
जैसा कि ऊपर बताया गया है, इक्विटी फंड मुख्य रूप से कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं। इसका मुख्य उद्देश्य पूंजी वृद्धि और दीर्घकालिक लाभ है। जो निवेशक इस फंड में निवेश करना चाहता है, उसे मध्यम से उच्च जोखिम उठाने की क्षमता होनी चाहिए।
दूसरी ओर, डेट फंड इक्विटी फंड की तुलना में कम जोखिम वाले होते हैं। क्योंकि वे डेट और इक्विटी दोनों में निवेश करते हैं।मुद्रा बाजारइंस्ट्रूमेंट्स में जोखिम उतना अधिक नहीं होता। हालांकि, डेट के तहत कई तरह के फंड हैं, जिनमें उचित मात्रा में निवेश अवधि की आवश्यकता हो सकती है। उदाहरण के लिए, गिल्ट फंड 4 से 7 साल की अवधि के साथ आता है और उच्च ब्याज दरों के प्रति संवेदनशील होता है, जबकि अल्ट्रा शॉर्ट फंड की अवधि 2 से 12 महीने होती है और इसमें ब्याज जोखिम मध्यम रूप से कम होता है।
संक्षेप में, नीचे दी गई तालिका पर एक नज़र डालें -
ऋण निधि | इक्विटी फ़ंड |
---|---|
सरकारी ऋण जैसे साधनों में निवेश करता हैबांड, कॉर्पोरेट बांड, आदि। | कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है |
उन निवेशकों के लिए आदर्श विकल्प जो उच्च जोखिम नहीं लेना चाहते | दीर्घकालिक जोखिम लेने वालों के लिए आदर्श |
व्यय अनुपात कम हो सकता है | व्यय अनुपात ऋण फंडों से अधिक है |
टैक्स बचाने का कोई विकल्प नहीं | ELSS में निवेश करके आप 1.5 लाख रुपये तक टैक्स बचा सकते हैं |
36 महीने से कम समय तक रखे गए फंड पर निवेशक की आयकर दर के अनुसार कर लगाया जाता है। यदि आप फंड को 36 महीने से अधिक समय तक रखते हैं, तो यह दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के अंतर्गत आता है, जिस पर इंडेक्सेशन लाभों को शामिल करने के बाद 20% कर लगाया जाता है। | 12 महीने से कम समय के लिए रखे गए फंड पर 15% टैक्स लगता है। 1 लाख रुपये तक के लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (12 महीने से ज़्यादा) पर टैक्स नहीं लगता और उसके बाद 10% टैक्स लगता है। |
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बहुत से लोग इक्विटी को बहुत जोखिम भरा निवेश मानते हैं, लेकिन जोखिम और लाभ को समझना और यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि यह आपके निर्धारित उद्देश्यों से मेल खाता है। इक्विटी में निवेश को हमेशा एक दीर्घकालिक निवेश के रूप में माना जाना चाहिए!