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मनी मार्केट म्यूचुअल फंड

Updated on February 19, 2024 , 16906 views

मनी मार्केट फंड क्या हैं?

एक पैसामंडी फंड (एमएमएफ) एक प्रकार का निश्चित हैआय म्यूचुअल फंड जो डेट सिक्योरिटीज में निवेश करता है। लेकिन, इससे पहले कि हम मनी मार्केट फंड से शुरुआत करें, यह समझना जरूरी है कि एक निश्चित आय साधन क्या है? ठीक है, जैसा कि नाम से पता चलता है, एक निश्चित आय साधन एक ऐसी चीज है जो एक निश्चित अवधि में एक निश्चित राशि की आय उत्पन्न करती है।इन्वेस्टर जारीकर्ता द्वारा रखी गई संपत्ति पर एक निश्चित दावा दिया जाता है, निश्चित आय के साधनों को कम-जोखिम और कम-उपज निवेश माना जाता है।

अनिवार्य रूप से, निश्चित आय के साधन और कुछ नहीं, बल्कि धन उधार लेने का एक तरीका है (जहां जारीकर्ता द्वारा उधार लिया जाता है)।

Fixed-Income-Instruments

निश्चित आय बनाम स्टॉक

शुरुआत के लिए अच्छी तरह से निश्चित आय धारक को आर्थिक अधिकार देती है, जिसमें ब्याज भुगतान प्राप्त करने का अधिकार और सभी या उसके हिस्से की वापसी शामिल हैराजधानी एक निश्चित तिथि पर निवेश किया। इसके विपरीत,शेयरहोल्डर (स्टॉक मालिक) जारीकर्ता से लाभांश प्राप्त करता है, लेकिन कंपनी लाभांश का भुगतान करने के लिए किसी भी कानून से बाध्य नहीं है। इसके अलावा, एक और महत्वपूर्ण अंतर यह है कि निश्चित आय धारक कंपनी का एक लेनदार होता है जो सुरक्षा जारी करता है, जबकि एक शेयरधारक एक भागीदार होता है, जो पूंजी स्टॉक के एक हिस्से का मालिक होता है। यहां यह समझना महत्वपूर्ण है कि यदि कंपनी बस्ट हो जाती है, तो लेनदारों (बॉन्डधारकों) की शेयरधारकों (इक्विटी धारकों) पर प्राथमिकता होती है।

निश्चित आय लिखतों के प्रकार

विभिन्न निश्चित आय साधन हैं जो मुद्रा बाजार के साधनों के अंतर्गत आते हैं, उनमें से कुछ का नाम लेने के लिए:

जमा प्रमाणपत्र (सीडी)

सावधि जमा जैसे सावधि जमा आमतौर पर बैंकों (अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों) और अखिल भारतीय वित्तीय संस्थानों द्वारा उपभोक्ताओं को पेश किए जाते हैं। इस और सावधि जमा के बीच का अंतर aबैंक यह है कि सीडी को वापस नहीं लिया जा सकता है।

वाणिज्यिक पत्र (सीपी)

वाणिज्यिक पत्र आमतौर पर वचन पत्र के रूप में जाने जाते हैं जो असुरक्षित होते हैं और आम तौर पर कंपनियों और वित्तीय संस्थानों द्वारा उनके द्वारा रियायती दर पर जारी किए जाते हैं।अंकित मूल्य. वाणिज्यिक पत्रों के लिए निश्चित परिपक्वता 1 से 270 दिन है। जिन उद्देश्यों के लिए उन्हें जारी किया जाता है वे हैं - इन्वेंट्री फाइनेंसिंग के लिए, खातेप्राप्तियों, और अल्पकालिक देनदारियों या ऋणों का निपटान।

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ट्रेजरी बिल (टी-बिल)

ट्रेजरी बिल पहली बार 1917 में भारत सरकार द्वारा जारी किए गए थे। ट्रेजरी बिल अल्पकालिक वित्तीय साधन हैं जो देश के सेंट्रल बैंक द्वारा जारी किए जाते हैं। यह सबसे सुरक्षित मुद्रा बाजार साधनों में से एक है क्योंकि यह बाजार के जोखिमों से रहित है (चूंकि जोखिम संप्रभु है या इस मामले में भारत सरकार), हालांकि निवेश पर प्रतिफल इतना बड़ा नहीं है। ट्रेजरी बिल प्राथमिक के साथ-साथ द्वितीयक बाजारों द्वारा परिचालित किए जाते हैं। ट्रेजरी बिलों की परिपक्वता अवधि क्रमशः 3 महीने, 6 महीने और 1 वर्ष है।

कई अन्य निश्चित आय साधन हैं जैसे कि पुनर्खरीद समझौते (रेपो), परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियां आदि, जो भारतीय निश्चित आय बाजार में भी मौजूद हैं, लेकिन उपरोक्त अधिक सामान्य हैं।

मनी मार्केट म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करें?

  • मुद्रा बाजार में प्रतिभूतियां अपेक्षाकृत कम जोखिम वाली होती हैं।
  • मनी मार्केट फंड को सभी म्यूचुअल फंड निवेशों में सुरक्षित और सुरक्षित माना जाता है।
  • मनी मार्केट फंड को ध्यान में रखते हुए, मनी मार्केट अकाउंट में निवेश करना आसान है।निवेश के माध्यम सेम्यूचुअल फंड्स निवेशक अपनी सुविधानुसार खाता खोल सकते हैं, जमा कर सकते हैं और निकासी कर सकते हैं।
  • मनी मार्केट फंड को सभी म्यूचुअल फंड निवेशों के कम से कम अस्थिर प्रकारों में से एक माना जाता है।
  • मुद्रा बाजार निधियों का प्रदर्शन भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा निर्धारित ब्याज दरों से निकटता से जुड़ा हुआ है,सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया. इसलिए, जब आरबीआई बाजार में दरें बढ़ाता है, तो प्रतिफल बढ़ता है, और मुद्रा बाजार के फंड अच्छे रिटर्न देने में सक्षम होते हैं।

मुद्रा बाजार के साधन और बांड: अंतर

बांड एक वर्ष से अधिक की परिपक्वता अवधि है जो इसे अन्य ऋण प्रतिभूतियों जैसे वाणिज्यिक पत्र, ट्रेजरी बिल और अन्य मुद्रा बाजार उपकरणों से अलग करती है, जिनकी परिपक्वता अवधि आमतौर पर एक वर्ष से कम होती है।

मनी मार्केट क्या है?

मुद्रा बाजार आम तौर पर वित्तीय बाजार के एक हिस्से को संदर्भित करता है जहां छोटी परिपक्वता (एक वर्ष से कम) और उच्च के साथ वित्तीय साधनलिक्विडिटी कारोबार किया जाता है। भारत में एक बहुत सक्रिय मुद्रा बाजार है, जहां कई उपकरणों का कारोबार होता है। यहां आपके पास म्युचुअल फंड कंपनियां, सरकारी बैंक और कई अन्य बड़े घरेलू संस्थान भाग ले रहे हैं। कमर्शियल पेपर और ट्रेजरी बिल जैसे अल्पकालिक अवधि की प्रतिभूतियों की खरीद और बिक्री के लिए मुद्रा बाजार वित्तीय बाजार का एक घटक बन गया है।

मुद्रा बाजार दरें

मुद्रा बाजार दरें अल्पकालिक मुद्रा बाजार उपकरणों द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरें हैं। इन उपकरणों की परिपक्वता अवधि 1 दिन से लेकर एक वर्ष तक होती है। मुद्रा बाजार की दरें कई जटिल लिखतों जैसे ट्रेजरी बिलों पर भिन्न होती हैं,बुलाना पैसे,वाणिज्यिक पत्र (सीपी), जमा प्रमाणपत्र (सीडी), रेपो, आदि। भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) मोटे तौर पर मुद्रा बाजारों पर शासी प्राधिकरण है।

28 फरवरी 2017 को आरबीआई साइट पर दिए गए विभिन्न उपकरणों की मुद्रा बाजार दरों का एक उदाहरण संदर्भ के लिए नीचे है।

वॉल्यूम (एक पैर) भारित औसत दर श्रेणी
A. ओवरनाइट सेगमेंट (I+II+III+IV) 4,00,659.36 3.25 0.01-5.30
I. कॉल मनी 12,671.70 3.23 1.90-3.50
द्वितीय. त्रिपक्षीय रेपो 2,79,349.70 3.26 2.00-3.45
III. मार्केट रेपो 1,07,582.96 3.25 0.01-3.50
चतुर्थ। कॉर्पोरेट बॉन्ड में रेपो 1,055.00 3.56 3.40-5.30
बी टर्म सेगमेंट
I. नोटिस मनी** 45.00 2.97 2.65-3.50
द्वितीय. टर्म मनी@@ 311.00 - 3.15-3.45
III. त्रिपक्षीय रेपो 1,493.00 3.30 3.30-3.35
चतुर्थ। मार्केट रेपो 5,969.10 3.37 0.01-3.60
कॉर्पोरेट बांड में वी. रेपो 0.00 - -

स्रोत: मनी मार्केट ऑपरेशंस, आरबीआई दिनांक- दिनांक: 30 मार्च 2021

मनी मार्केट फंड की पेशकश करने वाली म्युचुअल फंड कंपनियां

जैसा कि हमने ऊपर विभिन्न प्रकार के उपकरणों के बारे में सीखा है, यह जानना भी उतना ही महत्वपूर्ण है कि एक निवेशक मनी मार्केट फंड में कैसे निवेश कर सकता है। 44 . हैंएएमसी (एसेट मैनेजमेंट कंपनियां) भारत में, उनमें से अधिकांशप्रस्ताव मनी मार्केट फंड (मुख्य रूप सेलिक्विड फंड और निवेशकों के लिए अल्ट्रा-शॉर्ट फंड)। निवेशक बैंकों और दलालों जैसे वितरकों के माध्यम से भी निवेश कर सकते हैं। मनी मार्केट फंड में निवेश करने के लिए संबंधित प्रक्रिया और प्रासंगिक अनुप्रयोगों का पालन करने की आवश्यकता होती है। डेट म्यूचुअल फंड के नियम और शर्तें अलग-अलग हो सकती हैं, इसलिए समग्र ज्ञान प्राप्त करना और फिर अपनी आवश्यकताओं को पूरा करने वाले को चुनना महत्वपूर्ण है। इसके अलावा, किसी भी मुद्रा बाजार में निवेश करने से पहले म्यूचुअल फंड अपने निवेश उद्देश्यों, जोखिम, रिटर्न और खर्चों पर ध्यान से विचार करें।

विचार करने के लिए कारक

यहां कुछ महत्वपूर्ण पहलू दिए गए हैं जिन पर आपको भारत में मनी मार्केट फंड में निवेश करने से पहले विचार करना चाहिए:

ए। जोखिम और रिटर्न

मनी मार्केट फंड हैंडेट फंड और इसलिए ब्याज दर जोखिम और क्रेडिट जोखिम जैसे डेट फंडों पर लागू सभी जोखिमों को वहन करते हैं। इसके अतिरिक्त, फंड मैनेजर रिटर्न बढ़ाने के लिए थोड़े अधिक जोखिम वाले उपकरणों में निवेश कर सकता है। आमतौर पर, मनी मार्केट फंड नियमित रूप से बेहतर रिटर्न देते हैंबचत खाता. शुद्ध संपत्ति मूल्य यानहीं हैं ब्याज दर व्यवस्था में बदलाव के साथ इन फंडों में बदलाव होता है।

बी। खर्चे की दर

चूंकि रिटर्न बहुत अधिक नहीं है, इसलिए व्यय अनुपात आपके निर्धारण में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता हैआय मनी मार्केट फंड से। व्यय अनुपात फंड प्रबंधन सेवाओं के लिए फंड हाउस द्वारा लगाए गए फंड की कुल संपत्ति का एक छोटा प्रतिशत है।

आदर्श रूप से, आपको अपने रिटर्न को अधिकतम करने के लिए कम व्यय अनुपात वाले फंडों की तलाश करनी चाहिए।

सी। अपनी निवेश योजना के अनुसार निवेश करें

आमतौर पर, 90-365 दिनों के निवेश क्षितिज वाले निवेशकों को मनी मार्केट फंड की सिफारिश की जाती है। ये योजनाएं आपको अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद कर सकती हैं और तरलता बनाए रखते हुए अधिशेष नकदी का निवेश करने में मदद कर सकती हैं। सुनिश्चित करें कि आप अपने अनुसार निवेश करते हैंनिवेश योजना.

डी। कर लगाना

मनी मार्केट फंड के मामले में, कराधान नियम इस प्रकार हैं:

पूंजी लाभ कर

यदि आप योजना की इकाइयों को तीन वर्ष तक की अवधि के लिए धारण करते हैं, तोपूंजीगत लाभ आपके द्वारा अर्जित अल्पकालिक पूंजीगत लाभ या एसटीसीजी कहलाता है। एसटीसीजी आपके में जोड़ा जाता हैकरदायी आय और लागू के अनुसार कर लगायाआयकर पटिया

यदि आप योजना की इकाइयों को तीन साल से अधिक समय तक रखते हैं, तो आपके द्वारा अर्जित पूंजीगत लाभ को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ या एलटीसीजी कहा जाता है। इंडेक्सेशन बेनिफिट्स के साथ इस पर 20% टैक्स लगता है।

वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ मनी मार्केट फंड

भारत में कुछ बेहतरीन मनी मार्केट फंड इस प्रकार हैं-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
UTI Money Market Fund Growth ₹2,780.85
↑ 0.61
₹13,3531.83.67.65.67.47.6%3M 19D3M 19D
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹333.723
↑ 0.10
₹17,8241.83.67.65.67.47.66%3M 11D3M 11D
Tata Money Market Fund Growth ₹4,260.03
↑ 1.12
₹17,0301.83.67.55.67.47.62%3M 16D3M 16D
ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹342.261
↑ 0.10
₹14,8941.83.67.55.57.47.6%3M 6D3M 15D
Nippon India Money Market Fund Growth ₹3,743.3
↑ 0.90
₹13,5521.83.67.55.67.47.84%4M 29D5M 12D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 24

1. UTI Money Market Fund

To provide highest possible current income consistent with preservation of capital and providing liquidity from investing in a diversified portfolio of short term money market securities.

UTI Money Market Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 13 Jul 09. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 23 in Money Market category.  Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.7% .

Below is the key information for UTI Money Market Fund

UTI Money Market Fund
Growth
Launch Date 13 Jul 09
NAV (21 Feb 24) ₹2,780.85 ↑ 0.61   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹13,353 on 31 Jan 24
Category Debt - Money Market
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.75
Sharpe Ratio 2.08
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.6%
Effective Maturity 3 Months 19 Days
Modified Duration 3 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹10,773
31 Jan 21₹11,393
31 Jan 22₹11,834
31 Jan 23₹12,442
31 Jan 24₹13,379

UTI Money Market Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for UTI Money Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 3.6%
1 Year 7.6%
3 Year 5.6%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.4%
2022 4.9%
2021 3.7%
2020 6%
2019 8%
2018 7.8%
2017 6.7%
2016 7.7%
2015 8.4%
2014 9.1%
Fund Manager information for UTI Money Market Fund
NameSinceTenure
Anurag Mittal1 Dec 212.17 Yr.
Amit Sharma7 Jul 176.57 Yr.

Data below for UTI Money Market Fund as on 31 Jan 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash92.9%
Debt6.85%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent44.84%
Corporate34.65%
Government20.25%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
India (Republic of)
- | -
2%₹287 Cr2,900,000,000
182 DTB 29022024
Sovereign Bonds | -
2%₹198 Cr2,000,000,000
182 DTB 07032023
Sovereign Bonds | -
2%₹198 Cr2,000,000,000
182 DTB 14032024
Sovereign Bonds | -
2%₹198 Cr2,000,000,000
Federal Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹195 Cr2,000,000,000
↑ 2,000,000,000
182 DTB 06062024
Sovereign Bonds | -
2%₹195 Cr2,000,000,000
Indusind Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹186 Cr2,000,000,000
↑ 2,000,000,000
364 DTB 07032024
Sovereign Bonds | -
1%₹183 Cr1,850,000,000
364 DTB 26012024
Sovereign Bonds | -
1%₹150 Cr1,500,000,000
Small Industries Development Bank of India
Debentures | -
1%₹140 Cr1,500,000,000

2. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Short Term)

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 13 Oct 05. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch.  Ranked 7 in Money Market category.  Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Growth
Launch Date 13 Oct 05
NAV (21 Feb 24) ₹333.723 ↑ 0.10   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹17,824 on 31 Jan 24
Category Debt - Money Market
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.33
Sharpe Ratio 1.7
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.66%
Effective Maturity 3 Months 11 Days
Modified Duration 3 Months 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹10,783
31 Jan 21₹11,461
31 Jan 22₹11,918
31 Jan 23₹12,523
31 Jan 24₹13,462

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.8%
6 Month 3.6%
1 Year 7.6%
3 Year 5.6%
5 Year 6.1%
10 Year
15 Year
Since launch 6.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.4%
2022 4.8%
2021 3.8%
2020 6.6%
2019 8%
2018 7.9%
2017 6.8%
2016 7.7%
2015 8.4%
2014 9.2%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
NameSinceTenure
Kaustubh Gupta15 Jul 1112.56 Yr.
Anuj Jain22 Mar 212.86 Yr.
Mohit Sharma1 Apr 176.84 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.19 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund as on 31 Jan 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash89.46%
Debt10.3%
Other0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate41.18%
Cash Equivalent38.24%
Government20.35%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
LIC Housing Finance Ltd.
Debentures | -
2%₹297 Cr6,000
Punjab National Bank
Domestic Bonds | -
2%₹281 Cr6,000
↑ 6,000
7.32% Govt Stock 2024
Sovereign Bonds | -
1%₹265 Cr26,500,000
364 DTB 08022024
Sovereign Bonds | -
1%₹239 Cr24,000,000
Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -
1%₹237 Cr5,000
7.35% Govt Stock 2024
Sovereign Bonds | -
1%₹205 Cr20,500,000
↑ 15,000,000
364 DTB 07032024
Sovereign Bonds | -
1%₹198 Cr20,000,000
Federal Bank Ltd.
Debentures | -
1%₹195 Cr4,000
↑ 4,000
Indusind Bank Ltd.
Debentures | -
1%₹186 Cr4,000
↑ 4,000
Axis Bank Ltd.
Debentures | -
1%₹186 Cr4,000
↑ 4,000

3. Tata Money Market Fund

(Erstwhile Tata Liquid Fund)

To create a highly liquid portfolio of good quality debt as well as money market instruments so as to provide reasonable returns and high liquidity to the unitholders.

Tata Money Market Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 22 May 03. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch.  Ranked 30 in Money Market category.  Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Tata Money Market Fund

Tata Money Market Fund
Growth
Launch Date 22 May 03
NAV (21 Feb 24) ₹4,260.03 ↑ 1.12   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹17,030 on 31 Jan 24
Category Debt - Money Market
AMC Tata Asset Management Limited
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.22
Sharpe Ratio 1.61
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.62%
Effective Maturity 3 Months 16 Days
Modified Duration 3 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹10,769
31 Jan 21₹11,427
31 Jan 22₹11,887
31 Jan 23₹12,486
31 Jan 24₹13,417

Tata Money Market Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Tata Money Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.8%
6 Month 3.6%
1 Year 7.5%
3 Year 5.6%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 6.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.4%
2022 4.8%
2021 3.9%
2020 6.4%
2019 8.1%
2018 -0.1%
2017 6.7%
2016 7.6%
2015 8.3%
2014 9%
Fund Manager information for Tata Money Market Fund
NameSinceTenure
Amit Somani16 Oct 1310.3 Yr.

Data below for Tata Money Market Fund as on 31 Jan 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash85.63%
Debt14.12%
Other0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent49.31%
Corporate28.47%
Government21.98%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
08.35 SBI RT SB 2024
Domestic Bonds | -
3%₹526 Cr52,500,000
India (Republic of)
- | -
3%₹480 Cr49,500,000
↑ 49,500,000
Axis Bank Ltd.
Debentures | -
3%₹464 Cr10,000
↑ 10,000
Indian Bank
Domestic Bonds | -
2%₹394 Cr8,000
↑ 8,000
182 DTB 13062024
Sovereign Bonds | -
2%₹316 Cr32,500,000
↑ 25,500,000
182 DTB 06062024
Sovereign Bonds | -
2%₹292 Cr30,000,000
Canara Bank
Domestic Bonds | -
2%₹247 Cr5,000
Canara Bank
Domestic Bonds | -
2%₹246 Cr5,000
↑ 5,000
India (Republic of)
- | -
1%₹245 Cr25,000,000
↑ 25,000,000
182 DTB 30052024
Sovereign Bonds | -
1%₹239 Cr24,500,000
↑ 23,000,000

4. ICICI Prudential Money Market Fund

The objective of the Plan will be to seek to provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through investments made primarily in money market and debt securities.

ICICI Prudential Money Market Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 9 Mar 06. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch.  Ranked 17 in Money Market category.  Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.7% .

Below is the key information for ICICI Prudential Money Market Fund

ICICI Prudential Money Market Fund
Growth
Launch Date 9 Mar 06
NAV (21 Feb 24) ₹342.261 ↑ 0.10   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹14,894 on 31 Jan 24
Category Debt - Money Market
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.32
Sharpe Ratio 1.44
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.6%
Effective Maturity 3 Months 15 Days
Modified Duration 3 Months 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹10,762
31 Jan 21₹11,403
31 Jan 22₹11,834
31 Jan 23₹12,425
31 Jan 24₹13,351

ICICI Prudential Money Market Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Money Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 3.6%
1 Year 7.5%
3 Year 5.5%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.4%
2022 4.7%
2021 3.7%
2020 6.2%
2019 7.9%
2018 7.7%
2017 6.7%
2016 7.7%
2015 8.3%
2014 9.1%
Fund Manager information for ICICI Prudential Money Market Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia12 Jun 230.64 Yr.
Nikhil Kabra3 Aug 167.5 Yr.

Data below for ICICI Prudential Money Market Fund as on 31 Jan 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash99.11%
Debt0.64%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent56.09%
Corporate32.53%
Government11.13%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
08.35 SBI RT SB 2024
Domestic Bonds | -
8%₹1,153 Cr115,000,000
364 DTB 22032024
Sovereign Bonds | -
4%₹593 Cr60,000,000
Union Bank of India
Domestic Bonds | -
2%₹346 Cr7,000
India (Republic of)
- | -
1%₹123 Cr12,500,000
Axis Bank Ltd.
Debentures | -
1%₹93 Cr2,000
↑ 2,000
364 DTB 22022024
Sovereign Bonds | -
1%₹74 Cr7,500,000
364 DTB 29022024
Sovereign Bonds | -
0%₹50 Cr5,000,000
364 DTB 09112034
Sovereign Bonds | -
0%₹45 Cr4,500,000
Corporate Debt Market Development Fund (Class A2)
Investment Fund | -
0%₹36 Cr35,673
↑ 7,837
08.20 OIL SPL 2024
Domestic Bonds | -
0%₹30 Cr3,000,000

5. Nippon India Money Market Fund

(Erstwhile Reliance Liquidity Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Money Market Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 16 Jun 05. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch.  Ranked 27 in Money Market category.  Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 5% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for Nippon India Money Market Fund

Nippon India Money Market Fund
Growth
Launch Date 16 Jun 05
NAV (21 Feb 24) ₹3,743.3 ↑ 0.90   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹13,552 on 31 Jan 24
Category Debt - Money Market
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.31
Sharpe Ratio 1.67
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.84%
Effective Maturity 5 Months 12 Days
Modified Duration 4 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹10,784
31 Jan 21₹11,398
31 Jan 22₹11,844
31 Jan 23₹12,462
31 Jan 24₹13,388

Nippon India Money Market Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Nippon India Money Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.8%
6 Month 3.6%
1 Year 7.5%
3 Year 5.6%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.4%
2022 5%
2021 3.8%
2020 6%
2019 8.1%
2018 7.9%
2017 6.6%
2016 7.6%
2015 8.3%
2014 9.1%
Fund Manager information for Nippon India Money Market Fund
NameSinceTenure
Anju Chhajer1 Feb 204 Yr.
Kinjal Desai16 Jul 185.55 Yr.

Data below for Nippon India Money Market Fund as on 31 Jan 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash87.78%
Debt11.98%
Other0.23%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate41.58%
Cash Equivalent37.62%
Government20.57%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
182 DTB 22022024
Sovereign Bonds | -
3%₹367 Cr37,000,000
182 DTB 13062024
Sovereign Bonds | -
2%₹340 Cr35,000,000
182 DTB 06062024
Sovereign Bonds | -
2%₹268 Cr27,500,000
India (Republic of)
- | -
1%₹194 Cr20,000,000
Small Industries Development Bank of India
Debentures | -
1%₹186 Cr4,000
Indusind Bank Ltd.
Debentures | -
1%₹186 Cr4,000
↑ 4,000
Axis Bank Ltd.
Debentures | -
1%₹186 Cr4,000
↑ 4,000
7.32% Govt Stock 2024
Sovereign Bonds | -
1%₹155 Cr15,500,000
Goi Strips - Mat 190324
Sovereign Bonds | -
1%₹132 Cr13,320,000
182 DTB 14032024
Sovereign Bonds | -
1%₹105 Cr10,609,100

निष्कर्ष

जबकि हमने मुद्रा बाजार के साधनों के बारे में सीखा है, डेट म्यूचुअल फंड, उनके प्रकार और वर्गीकरण के बारे में जानना भी महत्वपूर्ण है। खैर, डेट म्यूचुअल फंड को लिक्विड फंड, अल्ट्रा जैसे सामान्य व्यापक श्रेणियों में वर्गीकृत किया जाता हैशॉर्ट टर्म फंड्स, शॉर्ट टर्म फंड, लॉन्ग टर्म इनकम फंड औरगिल्ट फंड.

हालांकि, मनी मार्केट फंड में निवेश करने के लिए, की स्थिति को समझना बहुत जरूरी हैअर्थव्यवस्था, ब्याज दरों की दिशा, और निवेश करते समय कॉर्पोरेट ऋण के साथ-साथ सरकारी ऋण में प्रतिफल की गति की अपेक्षित दिशा।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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