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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »मुद्रा बाजार फंड

मनी मार्केट म्यूचुअल फंड

Updated on March 17, 2023 , 15101 views

मनी मार्केट फंड क्या हैं?

एक पैसामंडी फंड (एमएमएफ) एक प्रकार का निश्चित हैआय म्यूचुअल फंड जो डेट सिक्योरिटीज में निवेश करता है। लेकिन, इससे पहले कि हम मनी मार्केट फंड से शुरुआत करें, यह समझना जरूरी है कि एक निश्चित आय साधन क्या है? ठीक है, जैसा कि नाम से पता चलता है, एक निश्चित आय साधन एक ऐसी चीज है जो एक निश्चित अवधि में एक निश्चित राशि की आय उत्पन्न करती है।इन्वेस्टर जारीकर्ता द्वारा रखी गई संपत्ति पर एक निश्चित दावा दिया जाता है, निश्चित आय के साधनों को कम-जोखिम और कम-उपज निवेश माना जाता है।

अनिवार्य रूप से, निश्चित आय के साधन और कुछ नहीं, बल्कि धन उधार लेने का एक तरीका है (जहां जारीकर्ता द्वारा उधार लिया जाता है)।

Fixed-Income-Instruments

निश्चित आय बनाम स्टॉक

शुरुआत के लिए अच्छी तरह से निश्चित आय धारक को आर्थिक अधिकार देती है, जिसमें ब्याज भुगतान प्राप्त करने का अधिकार और सभी या उसके हिस्से की वापसी शामिल हैराजधानी एक निश्चित तिथि पर निवेश किया। इसके विपरीत,शेयरहोल्डर (स्टॉक मालिक) जारीकर्ता से लाभांश प्राप्त करता है, लेकिन कंपनी लाभांश का भुगतान करने के लिए किसी भी कानून से बाध्य नहीं है। इसके अलावा, एक और महत्वपूर्ण अंतर यह है कि निश्चित आय धारक कंपनी का एक लेनदार होता है जो सुरक्षा जारी करता है, जबकि एक शेयरधारक एक भागीदार होता है, जो पूंजी स्टॉक के एक हिस्से का मालिक होता है। यहां यह समझना महत्वपूर्ण है कि यदि कंपनी बस्ट हो जाती है, तो लेनदारों (बॉन्डधारकों) की शेयरधारकों (इक्विटी धारकों) पर प्राथमिकता होती है।

निश्चित आय लिखतों के प्रकार

विभिन्न निश्चित आय साधन हैं जो मुद्रा बाजार के साधनों के अंतर्गत आते हैं, उनमें से कुछ का नाम लेने के लिए:

जमा प्रमाणपत्र (सीडी)

सावधि जमा जैसे सावधि जमा आमतौर पर बैंकों (अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों) और अखिल भारतीय वित्तीय संस्थानों द्वारा उपभोक्ताओं को पेश किए जाते हैं। इस और सावधि जमा के बीच का अंतर aबैंक यह है कि सीडी को वापस नहीं लिया जा सकता है।

वाणिज्यिक पत्र (सीपी)

वाणिज्यिक पत्र आमतौर पर वचन पत्र के रूप में जाने जाते हैं जो असुरक्षित होते हैं और आम तौर पर कंपनियों और वित्तीय संस्थानों द्वारा उनके द्वारा रियायती दर पर जारी किए जाते हैं।अंकित मूल्य. वाणिज्यिक पत्रों के लिए निश्चित परिपक्वता 1 से 270 दिन है। जिन उद्देश्यों के लिए उन्हें जारी किया जाता है वे हैं - इन्वेंट्री फाइनेंसिंग के लिए, खातेप्राप्तियों, और अल्पकालिक देनदारियों या ऋणों का निपटान।

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ट्रेजरी बिल (टी-बिल)

ट्रेजरी बिल पहली बार 1917 में भारत सरकार द्वारा जारी किए गए थे। ट्रेजरी बिल अल्पकालिक वित्तीय साधन हैं जो देश के सेंट्रल बैंक द्वारा जारी किए जाते हैं। यह सबसे सुरक्षित मुद्रा बाजार साधनों में से एक है क्योंकि यह बाजार के जोखिमों से रहित है (चूंकि जोखिम संप्रभु है या इस मामले में भारत सरकार), हालांकि निवेश पर प्रतिफल इतना बड़ा नहीं है। ट्रेजरी बिल प्राथमिक के साथ-साथ द्वितीयक बाजारों द्वारा परिचालित किए जाते हैं। ट्रेजरी बिलों की परिपक्वता अवधि क्रमशः 3 महीने, 6 महीने और 1 वर्ष है।

कई अन्य निश्चित आय साधन हैं जैसे कि पुनर्खरीद समझौते (रेपो), परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियां आदि, जो भारतीय निश्चित आय बाजार में भी मौजूद हैं, लेकिन उपरोक्त अधिक सामान्य हैं।

मनी मार्केट म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करें?

  • मुद्रा बाजार में प्रतिभूतियां अपेक्षाकृत कम जोखिम वाली होती हैं।
  • मनी मार्केट फंड को सभी म्यूचुअल फंड निवेशों में सुरक्षित और सुरक्षित माना जाता है।
  • मनी मार्केट फंड को ध्यान में रखते हुए, मनी मार्केट अकाउंट में निवेश करना आसान है।निवेश के माध्यम सेम्यूचुअल फंड्स निवेशक अपनी सुविधानुसार खाता खोल सकते हैं, जमा कर सकते हैं और निकासी कर सकते हैं।
  • मनी मार्केट फंड को सभी म्यूचुअल फंड निवेशों के कम से कम अस्थिर प्रकारों में से एक माना जाता है।
  • मुद्रा बाजार निधियों का प्रदर्शन भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा निर्धारित ब्याज दरों से निकटता से जुड़ा हुआ है,सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया. इसलिए, जब आरबीआई बाजार में दरें बढ़ाता है, तो प्रतिफल बढ़ता है, और मुद्रा बाजार के फंड अच्छे रिटर्न देने में सक्षम होते हैं।

मुद्रा बाजार के साधन और बांड: अंतर

बांड एक वर्ष से अधिक की परिपक्वता अवधि है जो इसे अन्य ऋण प्रतिभूतियों जैसे वाणिज्यिक पत्र, ट्रेजरी बिल और अन्य मुद्रा बाजार उपकरणों से अलग करती है, जिनकी परिपक्वता अवधि आमतौर पर एक वर्ष से कम होती है।

मनी मार्केट क्या है?

मुद्रा बाजार आम तौर पर वित्तीय बाजार के एक हिस्से को संदर्भित करता है जहां छोटी परिपक्वता (एक वर्ष से कम) और उच्च के साथ वित्तीय साधनलिक्विडिटी कारोबार किया जाता है। भारत में एक बहुत सक्रिय मुद्रा बाजार है, जहां कई उपकरणों का कारोबार होता है। यहां आपके पास म्युचुअल फंड कंपनियां, सरकारी बैंक और कई अन्य बड़े घरेलू संस्थान भाग ले रहे हैं। कमर्शियल पेपर और ट्रेजरी बिल जैसे अल्पकालिक अवधि की प्रतिभूतियों की खरीद और बिक्री के लिए मुद्रा बाजार वित्तीय बाजार का एक घटक बन गया है।

मुद्रा बाजार दरें

मुद्रा बाजार दरें अल्पकालिक मुद्रा बाजार उपकरणों द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरें हैं। इन उपकरणों की परिपक्वता अवधि 1 दिन से लेकर एक वर्ष तक होती है। मुद्रा बाजार की दरें कई जटिल लिखतों जैसे ट्रेजरी बिलों पर भिन्न होती हैं,बुलाना पैसे,वाणिज्यिक पत्र (सीपी), जमा प्रमाणपत्र (सीडी), रेपो, आदि। भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) मोटे तौर पर मुद्रा बाजारों पर शासी प्राधिकरण है।

28 फरवरी 2017 को आरबीआई साइट पर दिए गए विभिन्न उपकरणों की मुद्रा बाजार दरों का एक उदाहरण संदर्भ के लिए नीचे है।

वॉल्यूम (एक पैर) भारित औसत दर श्रेणी
A. ओवरनाइट सेगमेंट (I+II+III+IV) 4,00,659.36 3.25 0.01-5.30
I. कॉल मनी 12,671.70 3.23 1.90-3.50
द्वितीय. त्रिपक्षीय रेपो 2,79,349.70 3.26 2.00-3.45
III. मार्केट रेपो 1,07,582.96 3.25 0.01-3.50
चतुर्थ। कॉर्पोरेट बॉन्ड में रेपो 1,055.00 3.56 3.40-5.30
बी टर्म सेगमेंट
I. नोटिस मनी** 45.00 2.97 2.65-3.50
द्वितीय. टर्म मनी@@ 311.00 - 3.15-3.45
III. त्रिपक्षीय रेपो 1,493.00 3.30 3.30-3.35
चतुर्थ। मार्केट रेपो 5,969.10 3.37 0.01-3.60
कॉर्पोरेट बांड में वी. रेपो 0.00 - -

स्रोत: मनी मार्केट ऑपरेशंस, आरबीआई दिनांक- दिनांक: 30 मार्च 2021

मनी मार्केट फंड की पेशकश करने वाली म्युचुअल फंड कंपनियां

जैसा कि हमने ऊपर विभिन्न प्रकार के उपकरणों के बारे में सीखा है, यह जानना भी उतना ही महत्वपूर्ण है कि एक निवेशक मनी मार्केट फंड में कैसे निवेश कर सकता है। 44 . हैंएएमसी (एसेट मैनेजमेंट कंपनियां) भारत में, उनमें से अधिकांशप्रस्ताव मनी मार्केट फंड (मुख्य रूप सेलिक्विड फंड और निवेशकों के लिए अल्ट्रा-शॉर्ट फंड)। निवेशक बैंकों और दलालों जैसे वितरकों के माध्यम से भी निवेश कर सकते हैं। मनी मार्केट फंड में निवेश करने के लिए संबंधित प्रक्रिया और प्रासंगिक अनुप्रयोगों का पालन करने की आवश्यकता होती है। डेट म्यूचुअल फंड के नियम और शर्तें अलग-अलग हो सकती हैं, इसलिए समग्र ज्ञान प्राप्त करना और फिर अपनी आवश्यकताओं को पूरा करने वाले को चुनना महत्वपूर्ण है। इसके अलावा, किसी भी मुद्रा बाजार में निवेश करने से पहले म्यूचुअल फंड अपने निवेश उद्देश्यों, जोखिम, रिटर्न और खर्चों पर ध्यान से विचार करें।

विचार करने के लिए कारक

यहां कुछ महत्वपूर्ण पहलू दिए गए हैं जिन पर आपको भारत में मनी मार्केट फंड में निवेश करने से पहले विचार करना चाहिए:

ए। जोखिम और रिटर्न

मनी मार्केट फंड हैंडेट फंड और इसलिए ब्याज दर जोखिम और क्रेडिट जोखिम जैसे डेट फंडों पर लागू सभी जोखिमों को वहन करते हैं। इसके अतिरिक्त, फंड मैनेजर रिटर्न बढ़ाने के लिए थोड़े अधिक जोखिम वाले उपकरणों में निवेश कर सकता है। आमतौर पर, मनी मार्केट फंड नियमित रूप से बेहतर रिटर्न देते हैंबचत खाता. शुद्ध संपत्ति मूल्य यानहीं हैं ब्याज दर व्यवस्था में बदलाव के साथ इन फंडों में बदलाव होता है।

बी। खर्चे की दर

चूंकि रिटर्न बहुत अधिक नहीं है, इसलिए व्यय अनुपात आपके निर्धारण में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता हैआय मनी मार्केट फंड से। व्यय अनुपात फंड प्रबंधन सेवाओं के लिए फंड हाउस द्वारा लगाए गए फंड की कुल संपत्ति का एक छोटा प्रतिशत है।

आदर्श रूप से, आपको अपने रिटर्न को अधिकतम करने के लिए कम व्यय अनुपात वाले फंडों की तलाश करनी चाहिए।

सी। अपनी निवेश योजना के अनुसार निवेश करें

आमतौर पर, 90-365 दिनों के निवेश क्षितिज वाले निवेशकों को मनी मार्केट फंड की सिफारिश की जाती है। ये योजनाएं आपको अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद कर सकती हैं और तरलता बनाए रखते हुए अधिशेष नकदी का निवेश करने में मदद कर सकती हैं। सुनिश्चित करें कि आप अपने अनुसार निवेश करते हैंनिवेश योजना.

डी। कर लगाना

मनी मार्केट फंड के मामले में, कराधान नियम इस प्रकार हैं:

पूंजी लाभ कर

यदि आप योजना की इकाइयों को तीन वर्ष तक की अवधि के लिए धारण करते हैं, तोपूंजीगत लाभ आपके द्वारा अर्जित अल्पकालिक पूंजीगत लाभ या एसटीसीजी कहलाता है। एसटीसीजी आपके में जोड़ा जाता हैकरदायी आय और लागू के अनुसार कर लगायाआयकर पटिया

यदि आप योजना की इकाइयों को तीन साल से अधिक समय तक रखते हैं, तो आपके द्वारा अर्जित पूंजीगत लाभ को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ या एलटीसीजी कहा जाता है। इंडेक्सेशन बेनिफिट्स के साथ इस पर 20% टैक्स लगता है।

वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ मनी मार्केट फंड

भारत में कुछ बेहतरीन मनी मार्केट फंड इस प्रकार हैं-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Nippon India Money Market Fund Growth ₹3,500.76
↑ 2.41
₹10,7181.73.35.65.257.62%4M 17D4M 28D
UTI Money Market Fund Growth ₹2,598.95
↑ 1.91
₹7,8981.73.35.65.24.97.28%4M 6D4M 6D
Kotak Money Market Scheme Growth ₹3,790.77
↑ 2.81
₹14,2481.73.25.554.97.68%5M 16D5M 16D
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹311.936
↑ 0.23
₹13,0951.73.35.55.54.87.76%5M 19D5M 19D
Tata Money Market Fund Growth ₹3,982.64
↑ 2.85
₹8,8141.73.25.45.44.87.73%6M 9D6M 9D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Mar 23

1. Nippon India Money Market Fund

(Erstwhile Reliance Liquidity Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Money Market Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 16 Jun 05. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch.  Ranked 27 in Money Market category.  Return for 2022 was 5% , 2021 was 3.8% and 2020 was 6% .

Below is the key information for Nippon India Money Market Fund

Nippon India Money Market Fund
Growth
Launch Date 16 Jun 05
NAV (20 Mar 23) ₹3,500.76 ↑ 2.41   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹10,718 on 28 Feb 23
Category Debt - Money Market
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.27
Sharpe Ratio -0.19
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.62%
Effective Maturity 4 Months 28 Days
Modified Duration 4 Months 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

Nippon India Money Market Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Nippon India Money Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Mar 23

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.7%
6 Month 3.3%
1 Year 5.6%
3 Year 5.2%
5 Year 6.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 5%
2021 3.8%
2020 6%
2019 8.1%
2018 7.9%
2017 6.6%
2016 7.6%
2015 8.3%
2014 9.1%
2013 9.2%
Fund Manager information for Nippon India Money Market Fund
NameSinceTenure
Anju Chhajer1 Feb 203 Yr.
Kinjal Desai16 Jul 184.55 Yr.
Akshay Sharma1 Dec 220.17 Yr.

Data below for Nippon India Money Market Fund as on 28 Feb 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash82.51%
Debt17.49%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent43.25%
Government29.24%
Corporate27.51%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
182 DTB 15062023
Sovereign Bonds | -
3%₹294 Cr30,000,000
182 DTB 22062023
Sovereign Bonds | -
3%₹293 Cr30,000,000
182 DTB 03082023
Sovereign Bonds | -
2%₹242 Cr25,000,000
↑ 25,000,000
7.16 5/20/2023 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -
2%₹210 Cr21,000,000
↑ 7,500,000
182 DTB 18052023
Sovereign Bonds | -
2%₹197 Cr20,000,000
182 DTB 01062023
Sovereign Bonds | -
2%₹196 Cr20,000,000
182 DTB 10082023
Sovereign Bonds | -
2%₹193 Cr20,000,000
↑ 20,000,000
182 DTB 17082023
Sovereign Bonds | -
2%₹193 Cr20,000,000
↑ 20,000,000
364 Dtb 08062023
Sovereign Bonds | -
1%₹73 Cr7,500,000
↑ 7,500,000
364 Dtb 16032023
Sovereign Bonds | -
0%₹50 Cr5,000,000

2. UTI Money Market Fund

To provide highest possible current income consistent with preservation of capital and providing liquidity from investing in a diversified portfolio of short term money market securities.

UTI Money Market Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 13 Jul 09. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 23 in Money Market category.  Return for 2022 was 4.9% , 2021 was 3.7% and 2020 was 6% .

Below is the key information for UTI Money Market Fund

UTI Money Market Fund
Growth
Launch Date 13 Jul 09
NAV (20 Mar 23) ₹2,598.95 ↑ 1.91   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹7,898 on 28 Feb 23
Category Debt - Money Market
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.27
Sharpe Ratio -0.34
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.28%
Effective Maturity 4 Months 6 Days
Modified Duration 4 Months 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

UTI Money Market Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for UTI Money Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Mar 23

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.7%
6 Month 3.3%
1 Year 5.6%
3 Year 5.2%
5 Year 6.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.9%
2021 3.7%
2020 6%
2019 8%
2018 7.8%
2017 6.7%
2016 7.7%
2015 8.4%
2014 9.1%
2013 9.2%
Fund Manager information for UTI Money Market Fund
NameSinceTenure
Anurag Mittal1 Dec 211.17 Yr.
Amit Sharma7 Jul 175.58 Yr.

Data below for UTI Money Market Fund as on 28 Feb 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash99.76%
Debt0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent57.01%
Corporate32.29%
Government10.7%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
182 DTB 23032023
Sovereign Bonds | -
6%₹497 Cr5,000,000,000
08.66 JH Sdl 2023
Sovereign Bonds | -
1%₹55 Cr550,000,000
08.27 RJ UDAY 2023
Domestic Bonds | -
1%₹50 Cr500,000,000
08.64 JH Sdl 2023
Sovereign Bonds | -
0%₹40 Cr400,000,000
08.62 Mh Sdl 2023mar
Sovereign Bonds | -
0%₹35 Cr350,000,000
364 Dtb 08062023
Sovereign Bonds | -
0%₹20 Cr200,000,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
18%₹1,475 Cr
Small Industries Development Bank Of India
Certificate of Deposit | -
4%₹294 Cr3,000,000,000
Mahindra & Mahindra Financial Services Limited
Commercial Paper | -
3%₹241 Cr2,500,000,000
↑ 2,500,000,000
TATA Motors Finance Limited
Commercial Paper | -
2%₹199 Cr2,000,000,000

3. Kotak Money Market Scheme

(Erstwhile Kotak Floater Short Term Fund)

To reduce the interest rate risk associated with investments in fixed rate instruments by investing predominantly in floating rate securities, money market instruments and using appropriate derivatives.

Kotak Money Market Scheme is a Debt - Money Market fund was launched on 14 Jul 03. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch.  Ranked 19 in Money Market category.  Return for 2022 was 4.9% , 2021 was 3.7% and 2020 was 5.7% .

Below is the key information for Kotak Money Market Scheme

Kotak Money Market Scheme
Growth
Launch Date 14 Jul 03
NAV (20 Mar 23) ₹3,790.77 ↑ 2.81   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹14,248 on 28 Feb 23
Category Debt - Money Market
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.26
Sharpe Ratio -0.51
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.68%
Effective Maturity 5 Months 16 Days
Modified Duration 5 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

Kotak Money Market Scheme SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Kotak Money Market Scheme

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Mar 23

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.7%
6 Month 3.2%
1 Year 5.5%
3 Year 5%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.9%
2021 3.7%
2020 5.7%
2019 8%
2018 7.7%
2017 6.7%
2016 7.7%
2015 8.4%
2014 9.1%
2013 9.3%
Fund Manager information for Kotak Money Market Scheme
NameSinceTenure
Deepak Agrawal11 Jul 0715.57 Yr.
Vihag Mishra30 Apr 220.76 Yr.
Manu Sharma1 Nov 220.25 Yr.

Data below for Kotak Money Market Scheme as on 28 Feb 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash83.69%
Debt16.31%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent44.21%
Corporate28.6%
Government27.19%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
182 DTB 09032023
Sovereign Bonds | -
5%₹737 Cr74,000,000
↓ -2,000,000
182 DTB 22062023
Sovereign Bonds | -
4%₹635 Cr65,000,000
182 DTB 01062023
Sovereign Bonds | -
3%₹490 Cr50,000,000
182 DTB 15062023
Sovereign Bonds | -
2%₹342 Cr35,000,000
182 DTB 16032023
Sovereign Bonds | -
2%₹338 Cr34,000,000
↓ -11,000,000
Federal Bank
Debentures | -
2%₹232 Cr25,000
↑ 25,000
Indian Bank
Domestic Bonds | -
1%₹186 Cr20,000
↑ 20,000
Union Bank of India
Domestic Bonds | -
1%₹163 Cr17,500
↑ 17,500
364 Dtb 01062023
Sovereign Bonds | -
1%₹103 Cr10,500,000
↑ 10,500,000
7.16 5/20/2023 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -
0%₹50 Cr5,000,000

4. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Short Term)

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 13 Oct 05. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch.  Ranked 7 in Money Market category.  Return for 2022 was 4.8% , 2021 was 3.8% and 2020 was 6.6% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Growth
Launch Date 13 Oct 05
NAV (20 Mar 23) ₹311.936 ↑ 0.23   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹13,095 on 28 Feb 23
Category Debt - Money Market
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.32
Sharpe Ratio -0.49
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.76%
Effective Maturity 5 Months 19 Days
Modified Duration 5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Mar 23

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.7%
6 Month 3.3%
1 Year 5.5%
3 Year 5.5%
5 Year 6.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.8%
2021 3.8%
2020 6.6%
2019 8%
2018 7.9%
2017 6.8%
2016 7.7%
2015 8.4%
2014 9.2%
2013 9.4%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
NameSinceTenure
Kaustubh Gupta15 Jul 1111.56 Yr.
Anuj Jain22 Mar 211.87 Yr.
Mohit Sharma1 Apr 175.84 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund as on 28 Feb 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash88.11%
Debt11.89%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent50.14%
Corporate27.89%
Government21.6%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
182 DTB 29062023
Sovereign Bonds | -
3%₹399 Cr40,842,970
Indian Bank
Domestic Bonds | -
3%₹371 Cr8,000
↑ 8,000
7.68 12/15/2023 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -
2%₹251 Cr25,000,000
364 DTB 07122023
Sovereign Bonds | -
2%₹236 Cr25,000,000
07.57 CG Sdl 2023
Sovereign Bonds | -
1%₹150 Cr15,000,000
182 DTB 06072023
Sovereign Bonds | -
1%₹146 Cr15,000,000
08.60 HR Sdl 2023
Sovereign Bonds | -
1%₹130 Cr13,000,000
182 DTB 02032023
Sovereign Bonds | -
1%₹115 Cr11,500,000
364 Dtb 02032023
Sovereign Bonds | -
1%₹100 Cr10,000,000
08.21 HR UDAY 2023
Domestic Bonds | -
1%₹75 Cr7,500,000

5. Tata Money Market Fund

(Erstwhile Tata Liquid Fund)

To create a highly liquid portfolio of good quality debt as well as money market instruments so as to provide reasonable returns and high liquidity to the unitholders.

Tata Money Market Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 22 May 03. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch.  Ranked 30 in Money Market category.  Return for 2022 was 4.8% , 2021 was 3.9% and 2020 was 6.4% .

Below is the key information for Tata Money Market Fund

Tata Money Market Fund
Growth
Launch Date 22 May 03
NAV (20 Mar 23) ₹3,982.64 ↑ 2.85   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹8,814 on 28 Feb 23
Category Debt - Money Market
AMC Tata Asset Management Limited
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0
Sharpe Ratio -0.57
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.73%
Effective Maturity 6 Months 9 Days
Modified Duration 6 Months 9 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

Tata Money Market Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for Tata Money Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Mar 23

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.7%
6 Month 3.2%
1 Year 5.4%
3 Year 5.4%
5 Year 4.6%
10 Year
15 Year
Since launch 6.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.8%
2021 3.9%
2020 6.4%
2019 8.1%
2018 -0.1%
2017 6.7%
2016 7.6%
2015 8.3%
2014 9%
2013 9.2%
Fund Manager information for Tata Money Market Fund
NameSinceTenure
Amit Somani16 Oct 139.3 Yr.

Data below for Tata Money Market Fund as on 28 Feb 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash74.91%
Debt25.09%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent47.82%
Corporate25.79%
Government25.1%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
182 DTB 15062023
Sovereign Bonds | -
5%₹489 Cr50,000,000
182 DTB 22062023
Sovereign Bonds | -
4%₹440 Cr45,000,000
HDFC Bank Ltd
Debentures | -
3%₹325 Cr7,000
↑ 7,000
National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -
3%₹325 Cr7,000
↑ 7,000
182 DTB 08062023
Sovereign Bonds | -
2%₹196 Cr20,000,000
7.16 5/20/2023 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -
2%₹185 Cr18,500,000
182 DTB 30032023
Sovereign Bonds | -
2%₹159 Cr16,000,000
Deutsche Investments India Private Limited
Debentures | -
1%₹144 Cr3,000
↑ 3,000
182 DTB 11052023
Sovereign Bonds | -
1%₹143 Cr14,500,000
↓ -500,000
India (Republic of)
- | -
1%₹126 Cr13,000,000
↑ 13,000,000

निष्कर्ष

जबकि हमने मुद्रा बाजार के साधनों के बारे में सीखा है, डेट म्यूचुअल फंड, उनके प्रकार और वर्गीकरण के बारे में जानना भी महत्वपूर्ण है। खैर, डेट म्यूचुअल फंड को लिक्विड फंड, अल्ट्रा जैसे सामान्य व्यापक श्रेणियों में वर्गीकृत किया जाता हैशॉर्ट टर्म फंड्स, शॉर्ट टर्म फंड, लॉन्ग टर्म इनकम फंड औरगिल्ट फंड.

हालांकि, मनी मार्केट फंड में निवेश करने के लिए, की स्थिति को समझना बहुत जरूरी हैअर्थव्यवस्था, ब्याज दरों की दिशा, और निवेश करते समय कॉर्पोरेट ऋण के साथ-साथ सरकारी ऋण में प्रतिफल की गति की अपेक्षित दिशा।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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