बेस्ट परफॉर्मिंग इक्विटी म्यूचुअल फंड 2022 | Fincash.com

Table of Contents

इक्विटी फंड में निवेश क्यों करें?
इक्विटी एनएवी
शीर्ष इक्विटी म्युचुअल फंड 2022
2022 के लिए सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड चुनने के लिए स्मार्ट टिप्स
इक्विटी फंड कराधान
- 1. लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स
- 2. शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स
सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
निष्कर्ष
Top 6 Funds

बेस्ट इक्विटी म्यूचुअल फंड 2022 - 2023

Updated on May 25, 2023 , 49640 views

इक्विटी फंड एक म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है। इसे सक्रिय या निष्क्रिय रूप से (इंडेक्स फंड) प्रबंधित किया जा सकता है। इन्हें स्टॉक फंड के रूप में भी जाना जाता है।

इक्विटी फ़ंड पसंद का वाहन होना चाहिए जबनिवेश लंबी अवधि के लक्ष्यों के लिए क्योंकि उन्होंने पिछले कुछ वर्षों में निवेशकों के लिए भारी मुनाफा कमाया है। लेकिन चूंकि निवेशकों के सामने व्यापक विकल्प हैं, इसलिए सही इक्विटी फंड चुनना महत्वपूर्ण हो जाता है।

सही गुणात्मक और मात्रात्मक उपायों (नीचे चर्चा की गई) के साथ, कोई भी आदर्श रूप से सर्वोत्तम इक्विटी का चयन कर सकता हैम्यूचुअल फंड्स निवेश के लिए।

इक्विटी फंड में निवेश क्यों करें?

1. चलनिधि

चूंकि हर दिन सभी प्रमुख एक्सचेंजों में शेयरों का सक्रिय रूप से कारोबार होता है, यह इक्विटी फंड को अत्यधिक तरल निवेश बनाता है। यह निवेशकों को के आधार पर अपने शेयरों को खरीदने और बेचने की सुविधा प्रदान करता हैमंडी परिस्थिति। इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आमतौर पर पैसा आपके खाते में जमा हो जाता हैबैंक 3 दिनों में खाता।

2. लाभांश आय

ब्लू-चिप कंपनियों में निवेश करने से निवेशकों को स्थिर कमाई करने में मदद मिल सकती हैआय लाभांश के रूप में। ऐसी अधिकांश कंपनियां आमतौर पर अस्थिर बाजार स्थितियों में भी नियमित लाभांश का भुगतान करती हैं, आमतौर पर त्रैमासिक भुगतान किया जाता है। एक विविध पोर्टफोलियो होने से निवेशकों को वर्ष में एक स्थिर लाभांश आय मिल सकती है।

3. पोर्टफोलियो विविधीकरण

सर्वोत्तम इक्विटी म्यूचुअल फंड के साथ निवेशक नियमित रूप से निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता ला सकते हैं। इसका मतलब है कि वे विभिन्न आर्थिक क्षेत्रों के शेयरों में निवेश कर सकते हैं। इसलिए, भले ही कोई विशेष स्टॉक मूल्य में गिर जाए, अन्य शेयर बाजार की स्थिति के आधार पर निवेशकों को उस नुकसान की भरपाई करने में मदद कर सकते हैं।

4. आदर्श निवेश वाहन

कई मायनों में, इक्विटी फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श निवेश माध्यम हैं जो वित्तीय निवेश में अच्छी तरह से वाकिफ नहीं हैं या जिनके पास बड़ी मात्रा में निवेश नहीं है।राजधानी जिसके साथ निवेश करना है। वे ज्यादातर लोगों के लिए व्यावहारिक निवेश हैं।

छोटे व्यक्तिगत निवेशकों के लिए इक्विटी फंड को सबसे उपयुक्त बनाने वाली विशेषताएँ हैं फंड के पोर्टफोलियो विविधीकरण के परिणामस्वरूप जोखिम में कमी और इक्विटी फंड के शेयरों को हासिल करने के लिए आवश्यक पूंजी की अपेक्षाकृत कम राशि। एक व्यक्ति के लिए बड़ी मात्रा में निवेश पूंजी की आवश्यकता होगीइन्वेस्टर प्रत्यक्ष स्टॉक होल्डिंग्स के पोर्टफोलियो के विविधीकरण के माध्यम से जोखिम में कमी की समान डिग्री प्राप्त करने के लिए। छोटे निवेशकों की पूंजी को पूल करना एक इक्विटी फंड को बड़ी पूंजी आवश्यकताओं के साथ प्रत्येक निवेशक पर बोझ डाले बिना प्रभावी ढंग से विविधता लाने की अनुमति देता है।

इक्विटी एनएवी

इक्विटी फंड की कीमत फंड के नेट एसेट वैल्यू पर आधारित होती है (नहीं हैं) अपनी देनदारियों को कम करें। एक अधिक विविध फंड का मतलब है कि समग्र पोर्टफोलियो पर और इक्विटी फंड के शेयर की कीमत पर एक व्यक्तिगत स्टॉक के प्रतिकूल मूल्य आंदोलन का कम नकारात्मक प्रभाव पड़ता है।

इक्विटी फंड का प्रबंधन अनुभवी पेशेवर पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा किया जाता है, और उनका पिछला प्रदर्शन सार्वजनिक रिकॉर्ड का मामला है। इक्विटी फंड के लिए पारदर्शिता और रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को भारतीय सुरक्षा विनिमय बोर्ड द्वारा अत्यधिक विनियमित किया जाता है (सेबी)

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शीर्ष इक्विटी म्युचुअल फंड 2022

सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड को इसके प्रकारों के अनुसार वर्गीकृत किया जाता है-ईएलएसएस,लार्ज कैप फंड,मिड कैप फंड,स्मॉल कैप फंड,विविध निधि,क्षेत्र निधि तथाबैलेंस्ड फंड.

5 सर्वश्रेष्ठ लार्ज कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹58.6834 ↑ 0.61	₹13,432	8.5	4.3	24.5	33.7	13.1	11.3
HDFC Top 100 Fund Growth	₹783.434 ↑ 6.27	₹23,192	6.2	2.2	18.9	30.2	12.1	10.6
SBI Bluechip Fund Growth	₹66.6874 ↑ 0.39	₹35,770	6.8	3	18.8	28.6	11.8	4.4
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹71.32 ↑ 0.66	₹35,877	5.1	0.9	16.2	28	12.2	6.9
TATA Large Cap Fund Growth	₹350.943 ↑ 2.94	₹1,443	6.2	0.4	15.2	27.7	11.3	3.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 23

5 बेस्ट मिड कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹55.5731 ↑ 0.61	₹4,033	10.8	8.5	32.2	41.9	17	10.7
PGIM India Midcap Opportunities Fund Growth	₹44.6 ↑ 0.40	₹8,072	5.3	-0.9	15.8	40.3	17.8	-1.7
SBI Magnum Mid Cap Fund Growth	₹156.516 ↑ 0.65	₹9,370	8.1	5.9	20.5	40.3	15.1	3
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹55.324 ↑ 0.50	₹2,787	8.4	3.8	22.2	35.5	14	2.4
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹168.35 ↑ 1.14	₹3,662	5.8	-0.5	15.6	34.6	11	3.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 23

5 बेस्ट स्मॉल कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹100.708 ↑ 0.49	₹26,294	10.3	7.1	31.4	50.6	18	6.5
HDFC Small Cap Fund Growth	₹88.161 ↑ 0.78	₹15,857	10.9	11.1	35.6	48.1	14	4.6
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹51.5681 ↑ 0.23	₹8,672	9.4	8.6	26.9	47.6	13.7	1
ICICI Prudential Smallcap Fund Growth	₹57.47 ↑ 0.32	₹5,036	9.2	5.4	20.6	47.5	15.9	5.7
Kotak Small Cap Fund Growth	₹171.365 ↑ 0.60	₹9,230	6.3	4.7	14.6	46	16.8	-3.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 23

5 बेस्ट लार्ज एंड मिड कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
HDFC Growth Opportunities Fund Growth	₹208.343 ↑ 1.49	₹8,589	7.4	2.4	20.1	34.9	13.9	8.2
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹605.1 ↑ 4.70	₹7,364	5.8	2.2	19.1	34.1	13.9	11.7
SBI Large and Midcap Fund Growth	₹410.655 ↑ 1.58	₹10,512	6.8	1.7	20.3	32.9	14.1	7.3
UTI Core Equity Fund Growth	₹106.112 ↑ 0.99	₹1,619	6.4	2.3	17.9	31.8	11.2	4.6
Franklin India Equity Advantage Fund Growth	₹123.839 ↑ 1.09	₹2,597	5.4	0.8	10.8	30.6	9.1	-2.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 23

5 सर्वश्रेष्ठ इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹106.313 ↑ 1.01	₹4,333	7.6	3.2	19	37.7	12.8	4.2
Franklin India Taxshield Growth	₹926.735 ↑ 6.26	₹4,740	6.3	-0.4	17.1	31.2	10.8	5.4
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Growth	₹81.8299 ↑ 0.80	₹11,451	5.5	-0.7	14.8	31.1	7.5	6.9
PGIM India Tax Savings Fund Growth	₹25.67 ↑ 0.27	₹494	6.5	2.1	17.1	30.9	13.1	4.7
HDFC Tax Saver Fund Growth	₹843.992 ↑ 3.59	₹10,179	5.8	1	19	30.9	10.8	10.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 23

5 बेस्ट डायवर्सिफाइड/मल्टी कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड्स

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹178.471 ↑ 1.45	₹15,088	9.3	5.6	28.9	41.5	14.5	14.1
HDFC Equity Fund Growth	₹1,188.93 ↑ 7.35	₹33,222	5.9	1.5	22.2	36.1	14.3	18.3
Mahindra Badhat Yojana Growth	₹21.4939 ↑ 0.18	₹1,633	7.4	0.4	14.7	32.1	15.1	1.6
Franklin India Equity Fund Growth	₹1,027.18 ↑ 6.89	₹10,370	6.3	-0.5	16.4	32	12.4	5.3
Baroda Pioneer Multi Cap Fund Growth	₹179.755 ↑ 1.39	₹1,678	6.4	2.2	17.9	31.2	12.8	-3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 23

5 बेस्ट सेक्टर इक्विटी म्यूचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹189.727 ↑ 1.24	₹2,011	10.2	7.4	32.1	38.6	11.9	10.9
Kotak Infrastructure & Economic Reform Fund Growth	₹40.801 ↑ 0.21	₹802	7.8	9.1	31.4	41.1	14.1	15.6
Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund Growth	₹57.35 ↑ 0.10	₹607	10.5	8.8	31.2	39.2	10.9	8.9
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹107.01 ↑ 0.05	₹2,373	7.8	7.2	30.1	45.4	15.7	28.8
Franklin India Opportunities Fund Growth	₹130.424 ↑ 1.23	₹682	10.4	6.6	30.1	32.3	12.2	-1.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 23

5 सर्वश्रेष्ठ केंद्रित इक्विटी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹138.49 ↑ 0.68	₹4,380	5.7	1.9	22.7	36.1	12.3	18.3
Nippon India Focused Equity Fund Growth	₹82.7916 ↑ 1.06	₹6,112	6.7	-1.4	14.4	33.1	12.3	7.7
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹72.0865 ↑ 0.62	₹8,268	5.8	-0.3	18.4	32.3	13.7	8.9
IIFL Focused Equity Fund Growth	₹32.031 ↑ 0.19	₹3,672	6.5	2.9	21.6	30.6	17.3	-0.9
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹53.95 ↑ 0.66	₹4,172	6.5	1.6	18.1	27.5	13.7	6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 23

5 बेस्ट डिविडेंड यील्ड इक्विटी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹30.76 ↑ 0.17	₹1,359	5.2	3.3	20.8	36.3	12	9.2
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹90.8878 ↑ 0.39	₹1,411	3.7	3.9	12.6	35.4	13.6	5.3
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹282.66 ↑ 1.89	₹883	5.4	3.3	24.2	29.5	10.8	5.2
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹90.6712 ↑ 0.68	₹420	4.8	1.5	13.7	26	11.6	1.3
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹108.902 ↑ 0.89	₹2,810	4.4	4.1	13.9	25.8	11.4	-5.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 23

5 बेस्ट वैल्यू इक्विटी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
IDFC Sterling Value Fund Growth	₹99.041 ↑ 0.95	₹5,430	7.8	5.9	20.5	45.3	12.2	3.2
Templeton India Value Fund Growth	₹472.108 ↑ 2.77	₹954	7	2.3	23.1	40.5	12.5	15.5
Nippon India Value Fund Growth	₹131.714 ↑ 1.08	₹4,833	7.7	0.9	17.9	33.2	12.7	4.8
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹288.5 ↑ 1.56	₹28,471	4.5	3.3	17.9	33	15.2	15
L&T India Value Fund Growth	₹63.5889 ↑ 0.62	₹8,088	5.9	4.2	21.8	32.7	11.8	5.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 May 23

*नीचे की सूची हैइक्विटी फ़ंड होनाएयूएम>= 50 करोड़ में सबसे अच्छा रिटर्न प्राप्त करनापिछले 1 साल.

1. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund Growth
Launch Date	12 Nov 08
NAV (31 Dec 21)	₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹3,124 on 30 Nov 21
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.08
Sharpe Ratio	2.74
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	2.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 18	₹10,000
30 Apr 19	₹9,232
30 Apr 20	₹8,253
30 Apr 21	₹13,020

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	2.9%
6 Month	13.6%
1 Year	38.9%
3 Year	21.9%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013

Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. HDFC Small Cap Fund

To provide long-term capital appreciation by investing predominantly in Small-Cap and Mid-Cap companies.

HDFC Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 3 Apr 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch. Ranked 9 in Small Cap category. Return for 2022 was 4.6% , 2021 was 64.9% and 2020 was 20.2% .

Below is the key information for HDFC Small Cap Fund

HDFC Small Cap Fund Growth
Launch Date	3 Apr 08
NAV (26 May 23)	₹88.161 ↑ 0.78 (0.90 %)
Net Assets (Cr)	₹15,857 on 30 Apr 23
Category	Equity - Small Cap
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.84
Sharpe Ratio	0.62
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 18	₹10,000
30 Apr 19	₹8,972
30 Apr 20	₹6,015
30 Apr 21	₹11,443
30 Apr 22	₹15,068
30 Apr 23	₹17,369

HDFC Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for HDFC Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	7.2%
3 Month	10.9%
6 Month	11.1%
1 Year	35.6%
3 Year	48.1%
5 Year	14%
10 Year
15 Year
Since launch	15.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	4.6%
2021	64.9%
2020	20.2%
2019	-9.5%
2018	-8.1%
2017	60.8%
2016	5.4%
2015	6.4%
2014	51.5%
2013	7.5%

Fund Manager information for HDFC Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Chirag Setalvad	28 Jun 14	8.85 Yr.
Priya Ranjan	1 May 22	1 Yr.

Data below for HDFC Small Cap Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	26.71%
Consumer Cyclical	19.76%
Financial Services	13.56%
Technology	12.61%
Basic Materials	8.1%
Health Care	4.8%
Consumer Defensive	3.41%
Communication Services	1.91%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.45%
Equity	91.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sonata Software Ltd Shs Dematerialised (Technology) Equity, Since 31 Oct 17 \| SONATSOFTW	5%	₹791 Cr	9,259,329 ↓ -131,322
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 19 \| BANKBARODA	4%	₹691 Cr	36,828,792
Bajaj Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 19 \| BAJAJELEC	4%	₹608 Cr	5,537,944
Firstsource Solutions Ltd Shs Dematerialised (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| FSL	3%	₹554 Cr	47,400,000
Great Eastern Shipping Co Ltd Shs Dematerialised (Industrials) Equity, Since 31 Jan 15 \| GESHIP	3%	₹452 Cr	6,668,480
IDFC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| IDFC	3%	₹444 Cr	50,571,544
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| ECLERX	3%	₹420 Cr	3,099,516 ↑ 77,260
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 19 \| ASTERDM	3%	₹408 Cr	16,530,886
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 17 \| KEI	3%	₹400 Cr	2,110,000
Kirloskar Ferrous Industries Ltd Shs Dematerialised (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| 500245	2%	₹371 Cr	8,965,017

3. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 23 in ELSS category. .

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	2 Jan 01
NAV (14 Jan 22)	₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,318 on 30 Nov 21
Category	Equity - ELSS
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	1.75
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 18	₹10,000
30 Apr 19	₹10,554
30 Apr 20	₹8,566
30 Apr 21	₹13,241

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	1.2%
6 Month	15.4%
1 Year	35.5%
3 Year	20.6%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20.4% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2022 was 10.7% , 2021 was 55.8% and 2020 was 9.3% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (26 May 23)	₹55.5731 ↑ 0.61 (1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹4,033 on 30 Apr 23
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.46
Sharpe Ratio	0.35
Information Ratio	0.31
Alpha Ratio	3.35
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 18	₹10,000
30 Apr 19	₹9,569
30 Apr 20	₹7,833
30 Apr 21	₹12,360
30 Apr 22	₹17,645
30 Apr 23	₹19,536

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	10.1%
3 Month	10.8%
6 Month	8.5%
1 Year	32.2%
3 Year	41.9%
5 Year	17%
10 Year
15 Year
Since launch	20.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014
2013

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Niket Shah	1 Jul 20	2.83 Yr.
Ankush Sood	11 Nov 22	0.47 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	0.44 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	27.97%
Technology	17.09%
Industrials	13.63%
Basic Materials	13.07%
Financial Services	8.28%
Health Care	5.2%
Real Estate	4.3%
Consumer Defensive	1.1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.36%
Equity	90.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	10%	₹401 Cr	1,550,000 ↑ 26,983
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	6%	₹261 Cr	550,000 ↑ 119,950
KPIT Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPITTECH	6%	₹254 Cr	2,775,000 ↑ 675,000
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 500093	6%	₹232 Cr	7,500,000 ↑ 200,000
Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Jun 20 \| NAVINFLUOR	5%	₹206 Cr	425,000 ↑ 25,000
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 22 \| DEEPAKNTR	5%	₹198 Cr	1,050,000 ↑ 125,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	5%	₹182 Cr	28,000,000 ↑ 28,000,000
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| CHOLAFIN	4%	₹174 Cr	2,000,000
Phoenix Mills Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Apr 20 \| PHOENIXLTD	4%	₹173 Cr	1,200,000 ↓ -90,000
Indian Hotels Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 22 \| INDHOTEL	4%	₹170 Cr	5,000,000

5. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.7% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2022 was 10.9% , 2021 was 48.9% and 2020 was 10.8% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (26 May 23)	₹189.727 ↑ 1.24 (0.66 %)
Net Assets (Cr)	₹2,011 on 30 Apr 23
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.2
Sharpe Ratio	0.85
Information Ratio	1.19
Alpha Ratio	13.73
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 18	₹10,000
30 Apr 19	₹8,354
30 Apr 20	₹6,310
30 Apr 21	₹10,305
30 Apr 22	₹13,146
30 Apr 23	₹15,837

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	4.7%
3 Month	10.2%
6 Month	7.4%
1 Year	32.1%
3 Year	38.6%
5 Year	11.9%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%
2014	50.8%
2013	-14.6%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Sanjay Doshi	2 Jan 17	6.33 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	4.94 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	0.41 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	43.69%
Utility	14.82%
Basic Materials	10.59%
Energy	6.74%
Real Estate	6.03%
Communication Services	5.36%
Consumer Cyclical	5.05%
Technology	3.47%
Health Care	1.91%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.35%
Equity	97.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	9%	₹174 Cr	737,500 ↓ -27,506
RITES Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| RITES	8%	₹152 Cr	3,956,081
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	7%	₹136 Cr	560,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| ULTRACEMCO	5%	₹110 Cr	145,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	5%	₹108 Cr	1,350,000
NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| NTPC	5%	₹103 Cr	6,000,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	4%	₹84 Cr	850,000
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 20 \| HAL	4%	₹80 Cr	275,000
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| BOSCHLTD	4%	₹77 Cr	40,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 21 \| POWERGRID	4%	₹71 Cr	3,000,000 ↓ -400,000

6. Franklin India Smaller Companies Fund

The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies.

Franklin India Smaller Companies Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 13 Jan 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.5% since its launch. Ranked 11 in Small Cap category. Return for 2022 was 3.6% , 2021 was 56.4% and 2020 was 18.7% .

Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund

Franklin India Smaller Companies Fund Growth
Launch Date	13 Jan 06
NAV (26 May 23)	₹105.301 ↑ 0.50 (0.48 %)
Net Assets (Cr)	₹7,593 on 30 Apr 23
Category	Equity - Small Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.9
Sharpe Ratio	0.42
Information Ratio	0.06
Alpha Ratio	9.62
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 18	₹10,000
30 Apr 19	₹8,653
30 Apr 20	₹6,007
30 Apr 21	₹11,034
30 Apr 22	₹14,466
30 Apr 23	₹16,155

Franklin India Smaller Companies Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Franklin India Smaller Companies Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	6%
3 Month	9.4%
6 Month	10.2%
1 Year	32%
3 Year	45.6%
5 Year	12%
10 Year
15 Year
Since launch	14.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	3.6%
2021	56.4%
2020	18.7%
2019	-5%
2018	-17.4%
2017	43.5%
2016	10.2%
2015	9.6%
2014	89.9%
2013	13.2%

Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	12.25 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	1.53 Yr.
Akhil Kalluri	8 Sep 22	0.64 Yr.

Data below for Franklin India Smaller Companies Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	25.67%
Financial Services	18%
Consumer Cyclical	13.59%
Basic Materials	9.48%
Consumer Defensive	6.13%
Health Care	5.48%
Real Estate	5.33%
Technology	4.6%
Communication Services	1.99%
Energy	1.77%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.05%
Equity	92.73%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| EQUITASBNK	4%	₹337 Cr	48,909,764 ↓ -3,720,884
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 14 \| BRIGADE	4%	₹307 Cr	6,112,881 ↓ -246,509
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 16 \| DEEPAKNTR	3%	₹262 Cr	1,387,967
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| ICICIBANK	3%	₹207 Cr	2,259,945
J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd Shs Dematerialised (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 14 \| JBCHEPHARM	3%	₹207 Cr	971,988 ↓ -140,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 14 \| CARBORUNIV	3%	₹195 Cr	1,812,883
Jyothy Labs Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 15 \| JYOTHYLAB	2%	₹189 Cr	9,706,465
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 12 \| KARURVYSYA	2%	₹185 Cr	18,898,917 ↓ -500,000
Finolex Cables Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 12 \| FINCABLES	2%	₹180 Cr	2,016,355 ↓ -242,733
CCL Products (India) Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 19 \| CCL	2%	₹178 Cr	2,960,279 ↓ -300,000

2022 के लिए सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड चुनने के लिए स्मार्ट टिप्स

सर्वोत्तम इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक सही तरीका इसके गुणात्मक और मात्रात्मक दोनों उपायों को देखना है।

1. गुणात्मक उपाय

ए। अपने फंड मैनेजर को जानें

म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन का श्रेय फंड मैनेजर के पास होता है। फंड के पोर्टफोलियो के लिए निवेश निर्णय लेने के लिए एक फंड मैनेजर जिम्मेदार होता है। इसलिए, निवेशकों को विशेष रूप से कठिन बाजार चरणों के दौरान विशेष फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित फंड के प्रदर्शन के माध्यम से जाना चाहिए। साथ ही, निवेशकों को एक ऐसे फंड मैनेजर को अधिक प्राथमिकता देनी चाहिए, जिसके पास समान प्रकार के फंडों के प्रबंधन का अनुभव हो, उदाहरण के लिए- स्मॉल और मिड कैप। एक ऐसे फंड मैनेजर के लिए जाना जो अपने करियर पर लगातार काम कर रहा हो, एक पसंदीदा विकल्प है।

बी। फंड हाउस प्रतिष्ठा

निवेश करने के लिए सबसे अच्छा इक्विटी म्यूचुअल फंड चुनते समय, हमेशा फंड हाउस की गुणवत्ता और प्रतिष्ठा को देखें। एक लंबे समय से रिकॉर्ड के साथ एक फंड हाउस, प्रबंधन के तहत बड़ी संपत्ति, स्टार फंड या अच्छा प्रदर्शन करने वाला फंड इत्यादि। आदर्श रूप से पसंद किया जाता है।

2. मात्रात्मक उपाय

ए। फंड प्रदर्शन

एक निवेशक को कुछ समय के लिए फंड के प्रदर्शन का निष्पक्ष मूल्यांकन करना चाहिए। साथ ही, एक ऐसे फंड के लिए जाने का सुझाव दिया जाता है जो लगातार 4-5 वर्षों में अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ता है, इसके अतिरिक्त, प्रत्येक अवधि को देखना चाहिए और देखना चाहिए कि फंड बेंचमार्क को मात देने में सक्षम है या नहीं।

बी। फंड का आकार

निवेशकों को हमेशा ऐसे फंड में जाना चाहिए जो न तो बहुत बड़ा हो और न ही बहुत छोटा हो। जबकि फंड के आकार के बीच कोई सटीक परिभाषा और संबंध नहीं है, यह कहा जाता है कि बहुत छोटा और बहुत बड़ा, दोनों ही फंड के प्रदर्शन में बाधा डाल सकते हैं। इस प्रकार, एक फंड चुनते समय, उसी के लिए जाने की सलाह दी जाती है जिसका एयूएम (एसेट अंडर मैनेजमेंट) लगभग श्रेणी के समान है।

3. अतिरिक्त मात्रात्मक उपाय

ए। खर्चे की दर

जिन निवेशकों के पास म्यूचुअल फंड निवेश है, उन्हें कुछ शुल्क जैसे संचालन लागत, प्रबंधन शुल्क आदि का भुगतान करना पड़ता है, जो एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा वसूला जाता है (एएमसी) आम तौर पर, निष्क्रिय रूप से प्रबंधित योजनाओं की तुलना में सक्रिय रूप से प्रबंधित योजनाओं के लिए व्यय अनुपात अधिक होता है (जैसेइंडेक्स फंड्स याईटीएफ) सेबी के नियमों के अनुसार, इक्विटी फंड के लिए व्यय अनुपात न्यूनतम 2.5% है। हालांकि, व्यय अनुपात कुछ ऐसा है जो अन्य महत्वपूर्ण कारकों जैसे फंड प्रदर्शन आदि को प्रभावित नहीं करना चाहिए। एक में उच्च व्यय अनुपात का भुगतान करना बेहतर है। यह जानते हुए कि यह अपने प्रतिस्पर्धियों को अच्छे अंतर से हरा देगा।

बी। अनुपात विश्लेषण

फंड के प्रदर्शन को मापने के लिए कुछ महत्वपूर्ण अनुपात हैं:

बनाम अल्फा

अल्फा यह आपके निवेश की सफलता या बेंचमार्क के मुकाबले बेहतर प्रदर्शन का एक पैमाना है। यह मापता है कि फंड या स्टॉक ने सामान्य बाजार में कितना प्रदर्शन किया है। 1 के सकारात्मक अल्फा का मतलब है कि फंड ने अपने बेंचमार्क इंडेक्स को 1% से बेहतर प्रदर्शन किया है, जबकि -1 का नकारात्मक अल्फा यह दर्शाता है कि फंड ने अपने बाजार बेंचमार्क की तुलना में 1% कम रिटर्न दिया है। इसलिए, मूल रूप से, एक निवेशक की रणनीति सकारात्मक अल्फा के साथ प्रतिभूतियों को खरीदने की होनी चाहिए।

डी। बीटा

यह बेंचमार्क के सापेक्ष स्टॉक की कीमत या फंड में अस्थिरता को मापता है और इसे सकारात्मक या नकारात्मक आंकड़ों में दर्शाया जाता है। एबीटा 1 का मतलब है कि स्टॉक की कीमत बाजार के अनुरूप चलती है, 1 से अधिक का बीटा दर्शाता है कि स्टॉक बाजार की तुलना में जोखिम भरा है, और 1 से कम के बीटा का मतलब है कि स्टॉक बाजार की तुलना में कम जोखिम भरा है। इसलिए, गिरते बाजार में निचला बीटा बेहतर है। बढ़ते बाजार में, हाई-बीटा बेहतर है।

इ। मानक विचलन (एसडी)

सरल शब्दों में, एसडी एक सांख्यिकीय उपाय है जो किसी उपकरण में अस्थिरता या जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। एसडी जितना अधिक होगा, रिटर्न में उतार-चढ़ाव उतना ही अधिक होगा।

एफ। शार्प भाग

शार्प भाग लिए गए जोखिम के संबंध में रिटर्न (नकारात्मक और सकारात्मक दोनों) को मापता है। यहां जोखिम को द्वारा परिभाषित किया गया हैमानक विचलन. ज्यादा शार्प रेशियो का मतलब है ज्यादा जोखिम के बिना ज्यादा रिटर्न। इस प्रकार, निवेश करते समय, निवेशकों को एक ऐसा फंड चुनना चाहिए जो उच्च शार्प अनुपात दिखाता हो।

जी। सॉर्टिनो अनुपात

सॉर्टिनो अनुपात शार्प रेशियो का एक रूपांतर है। लेकिन, शार्प अनुपात के विपरीत, सॉर्टिनो अनुपात केवल नकारात्मक या नकारात्मक रिटर्न पर विचार करता है। इस तरह का अनुपात निवेशकों के लिए कुल अस्थिरता के प्रतिफल को देखने के बजाय बेहतर तरीके से जोखिम का आकलन करने में मददगार होता है।

अपसाइड कैप्चर रेश्यो और डाउनसाइड कैप्चर रेश्यो

अपसाइड/डाउनसाइड कैप्चर रेशियो एक निवेशक का मार्गदर्शन करता है- चाहे कोई फंड बेहतर प्रदर्शन कर रहा हो या व्यापक बाजार बेंचमार्क से कम प्राप्त हुआ हो या कम हुआ हो- बाजार के ऊपर (मजबूत) या डाउनसाइड (कमजोर) के चरण के दौरान, और इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि कितना।

खैर, 100 से अधिक के अपसाइड रेशियो का मतलब है कि किसी दिए गए फंड ने सकारात्मक रिटर्न की अवधि के दौरान बेंचमार्क को पीछे छोड़ दिया है। और 100 से कम का नकारात्मक अनुपात दर्शाता है कि सुस्त रिटर्न के चरण के दौरान किसी दिए गए फंड ने अपने बेंचमार्क से कम खो दिया है। इसलिए, आम तौर पर, निवेशकों को ऐसे फंड के लिए जाना चाहिए जिसमें कम डाउनसाइड कैप्चर अनुपात और उच्च अपसाइड कैप्चर अनुपात हो।

इक्विटी फंड कराधान

1. लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स

INR 1 लाख से अधिक का LTCG से उत्पन्न होता हैमोचन म्यूचुअल फंड इकाइयों या इक्विटी पर 10 प्रतिशत (प्लस सेस) या 10.4 प्रतिशत पर कर लगाया जाएगा। दीर्घावधिपूंजीगत लाभ INR 1 लाख तक की छूट दी जाएगी।

उदाहरण के लिए, यदि आप एक वित्तीय वर्ष में स्टॉक या म्यूचुअल फंड निवेश से संयुक्त दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ में INR 3 लाख कमाते हैं। कर योग्य LTCG INR 2 लाख (INR 3 लाख - 1 लाख) होंगे औरवित्त दायित्व INR 20 होगा,000 (INR 2 लाख का 10 प्रतिशत)।

लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ एक वर्ष से अधिक समय तक रखे गए इक्विटी फंडों की बिक्री या मोचन से होने वाला लाभ है।

2. शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स

यदि म्युचुअल फंड इकाइयां होल्डिंग के एक वर्ष से पहले बेची जाती हैं, तो शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCGs) कर लागू होगा। STCGs कर को 15 प्रतिशत पर अपरिवर्तित रखा गया है।

इक्विटी योजनाएं	इंतेज़ार की अवधि	कर की दर
लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG .))	1 वर्ष से अधिक	10% (बिना इंडेक्सेशन के)*****
शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCG)	एक वर्ष से कम या उसके बराबर	15%
वितरित लाभांश पर कर	-	10%#

* INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है।
# 10% का लाभांश कर + सरचार्ज 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% का स्वास्थ्य और शिक्षा उपकर पेश किया गया। पहले शिक्षा उपकर 3% था।

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निष्कर्ष

सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड की तलाश करते समय, निवेशकों को ऐसे इक्विटी फंडों का चयन करना चाहिए जो बाजार में अच्छा प्रदर्शन कर रहे हों। किसी को पता होना चाहिए कि बाजार खराब होने पर फंड कैसे व्यवहार करता है और प्रदर्शन करता है। फंड के पिछले तीन वर्षों के प्रदर्शन का गहन विश्लेषण सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंडों में से एक को खरीदने का एक आदर्श तरीका है।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।