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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »कुल संपत्ति का मूलय

एनएवी या नेट एसेट वैल्यू

Updated on April 22, 2024 , 25264 views

उन नए करने के लिएम्यूचुअल फंड्स हमेशा नेट एसेट वैल्यू पर "म्यूचुअल फंड एनएवी क्या है?", "आप एनएवी की गणना कैसे करते हैं?", "मैं म्यूचुअल फंड एनएवी इतिहास कहां से कर सकता हूं?" के बारे में सामान्य प्रश्न पूछते प्रतीत होते हैं। या "नेट एसेट वैल्यू फॉर्मूला क्या है?"।

एक आम आदमी के लिए शुद्ध संपत्ति मूल्य को स्टॉक में शेयर की कीमत के समान ही समझा जा सकता हैमंडी, लेकिन यहां इसकी गणना शेयर के लिए नहीं बल्कि म्यूचुअल फंड के लिए की जाती है। इसके अलावा, एनएवी गणना की आवृत्ति कुछ ऐसी है जो म्यूचुअल फंड के लिए नियामक द्वारा शासित होती है,सेबी, और एक निर्धारित आवृत्ति होती है जिसके द्वारा म्यूचुअल फंड कंपनियों को इसे प्रकाशित करना होता है।

नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) क्या है?

नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) की परिभाषा फंड की प्रति यूनिट, फंड की देनदारियों को घटाकर संपत्ति है। अनिवार्य रूप से यह परिभाषा फंड की कीमत की गणना (जबकि यह तकनीकी लग सकती है) की कोशिश करती है। निवेशकों की तरह जो अपने लाभ या हानि की निगरानी के लिए शेयर की कीमत की निगरानी करते हैं, म्यूचुअल फंड में निवेशक इसके मूल्य को देखते हुए अपने लाभ या हानि का अनुमान लगाकर ऐसा कर सकते हैं (लाभांश आदि के लिए समायोजन, यदि कोई हो तो!)

एनएवी की गणना कैसे की जाती है?

एनएवी की गणना प्रत्येक बाजार दिवस के अंत में की जाती है, इसके पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों के समापन बाजार मूल्यों को ध्यान में रखते हुए। निवेश के लिए म्यूचुअल फंड चुनते समय, याद रखें कि एनएवी में दैनिक परिवर्तन कोई मायने नहीं रखता। यह देखने के लिए सबसे अच्छा हैवार्षिक /सीएजीआर फंड के प्रदर्शन का अनुमान लगाने के लिए अलग-अलग समय सीमा में फंड की वापसी।

नवीनतम एमएफ एनएवी

म्यूचुअल फंड का नवीनतम शुद्ध संपत्ति मूल्य विभिन्न स्रोतों से प्राप्त किया जा सकता है। विनियमन के अनुसार, प्रत्येक फंड को ट्रेडिंग दिवस की समाप्ति के बाद प्रतिदिन अपना एनएवी प्रकाशित करना आवश्यक है।

नेट एसेट वैल्यू फॉर्मूला

नेट एसेट वैल्यू फॉर्मूला की तकनीकी प्रकृति उन लोगों के संदर्भ में नीचे प्रस्तुत की गई है जो गणितीय रूप से जानना चाहते हैं कि कैसा दिखता है।

NAV

अनिवार्य रूप से यह परिसंपत्तियों का योग करता है (यानी निवेश का बाजार मूल्य + कोई अन्य संपत्ति (बिना परिशोधन सहित) और देनदारियों को घटाता है (इकाई को छोड़कर)राजधानी और रिजर्व)। हालांकि यह सब बहुत तकनीकी लगता है, निवेशकों को चिंता करने की ज़रूरत नहीं है, क्योंकि नेट एसेट वैल्यू फॉर्मूला म्यूचुअल फंड के लिए नियामक, सेबी द्वारा निर्धारित नियमों और दिशानिर्देशों के अधीन है। स्पष्ट भी हैंलेखांकन दिशा-निर्देश भी उसी की गणना करने के लिए। साथ ही, गणना नियामक (सेबी) द्वारा सालाना ऑडिट के अधीन हो सकती है।

एनएवी फॉर्मूला का उपयोग करके एमएफ एनएवी की गणना करें

एनएवी का सूत्र है:

एनएवी = (योजना के निवेश का बाजार मूल्य + अन्य गधे + असंशोधित निर्गम व्यय - देयताएं) / दिन के अंत में बकाया इकाइयों की संख्या

आइए मान लें कि कल व्यापार के अंत में एक विशेष म्यूचुअल फंड ने INR 1,00,00 का आयोजन किया,000 प्रतिभूतियों का मूल्य, INR 50,00,000 नकद, और INR 10,00,000 देनदारियाँ। यदि फंड के पास 10,00,000 शेयर बकाया हैं, तो कल का एनएवी होगा:

एनएवी = (INR 1,00,00,000 + INR 50,00,000 - INR 10,00,000) / 1,00,000 = INR 140

ध्यान दें कि फंड की प्रतिभूतियों के मूल्य, देनदारियों, धारित नकदी और बकाया शेयरों की संख्या में उतार-चढ़ाव के रूप में एक फंड का एनएवी प्रतिदिन बदलता है।

आवृत्ति

नेट एसेट वैल्यू की गणना प्रत्येक फंड के लिए दिन के अंत में दैनिक रूप से की जाती है। साथ ही, इस संख्या की गणना 4 दशमलव स्थानों तक की जाती है और भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा निर्धारित नियमों के अनुसार पूर्णांकित की जाती है।

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म्यूचुअल फंड एनएवी इतिहास

नौसेनाम्यूचुअल फंड का इतिहास विभिन्न स्थानों से प्राप्त किया जा सकता है।एम्फी भारत में फंड का एनएवी इतिहास है, इसके अलावा, निवेशक की वेबसाइटों पर जा सकते हैंसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां (एएमसी) भी उन्हें प्राप्त करने के लिए।

एनएवी क्यों मायने रखता है?

NAV 27 सितंबर'18 के अनुसार एनएवी

बेहतर ढंग से समझने के लिए, आइए ऊपर दिए गए फंडों को देखें। इन फंडों की एनएवी 27 सितंबर'18 है। उपरोक्त प्रत्येक फंड का एक अलग प्रदर्शन करने वाला शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य है। फ्रैंकलिन एशियाई का एनएवीइक्विटी फंड INR 21.66 था, जबकि IDFC इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड का NAV INR 16.12 था। लेकिन, दोनों फंडों का रिटर्न तुलनीय है।

जबकि एनएवी आपके फंड चयन के लिए एक पैरामीटर नहीं होना चाहिए, यह आदर्श रूप से दिखाता है कि कैसेआधारभूत संपत्तियों का प्रदर्शन किया है।

एम्फी नौसेना

एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (एएमएफआई) अपनी वेबसाइट पर प्रत्येक योजना का शुद्ध संपत्ति मूल्य प्रकाशित करता है। नेट एसेट वैल्यू के ये डेटा पॉइंट अपलोड किए गए हैं और उपलब्ध हैंउभयचर रोजाना शाम को, इसलिए यदि निवेशक किसी फंड के वर्तमान एनएवी को जानना चाहते हैं, तो उन्हें केवल एएमएफआई इंडिया जाना होगा।

एनएवी पर लाभांश का प्रभाव

जब कोई म्युचुअल फंड लाभांश का भुगतान करता है तो वह इसके लिए प्रदान करने के लिए अपनी कुछ होल्डिंग्स को बेचता है। चूंकि शुद्ध संपत्ति मूल्य के मूल्य को दर्शाता हैबांड या म्युचुअल फंड द्वारा रखे गए स्टॉक, इसका मूल्य फंड द्वारा भुगतान किए गए लाभांश से कम हो जाता है। उदाहरण के लिए, यदि किसी फंड का एनएवी 40 रुपये है और यह 1 रुपये का लाभांश देता है तो शुद्ध संपत्ति मूल्य घटकर 39 रुपये हो जाएगा।

आजकल बहुत सारे निवेशक भ्रमित हैं कि म्यूचुअल फंड में नियमित या प्रत्यक्ष विकल्प चुनना है या नहीं। चूंकि डायरेक्ट फंड किसी भी कमीशन को आकर्षित नहीं करते हैं, उनका रिटर्न नियमित म्यूचुअल फंड की तुलना में 1 प्रतिशत से 1.5 प्रतिशत अधिक के साथ थोड़ा अधिक होता है, इसलिए उनका शुद्ध संपत्ति मूल्य भी अधिक होता है।

लेकिन जब निवेशक जो पहले से हीनिवेश एक नियमित योजना में और एक प्रत्यक्ष योजना में स्थानांतरित करना चाहते हैं, अक्सर सोचते हैं कि उनके धन का मूल्य प्रभावित होता है क्योंकि प्रत्यक्ष योजना में उच्च शुद्ध संपत्ति मूल्य के कारण उन्हें कम इकाइयाँ मिल सकती हैं।

बहरहाल, मामला यह नहीं। वास्तव में, मूल्य वही रहता है। शिफ्ट करने के बाद भी रिटर्न रेगुलर फंड से ज्यादा होता है।

आइए एक उदाहरण लेते हैं-

आपके पास फंड 'ए' में 20,000 रुपये का वर्तमान निवेश मूल्य है, जो एक नियमित फंड है और ए का एनएवी हैINR 20. इसका मतलब है कि आपके पास 1000 इकाइयाँ हैं। ए (डी) ए का प्रत्यक्ष योजना संस्करण है और इसका एनएवी हैINR 21. अब जब आप A (D) में स्विच करते हैं, तो आपको 979 इकाइयाँ मिलेंगी, लेकिन आपका निवेश मूल्य INR 20,000 रहेगा। आइए मान लें कि अगले वर्ष A का NAV बढ़कर हो गया है22, तो ए (डी) का अनुमानित एनएवी होगा23.31 (1.5% के कमीशन पर विचार)।

इसलिए, यदि आपने A को जारी रखा है, तो आपके निवेश का मूल्य होगा = 979 X 22 =INR 21, 538

और, A(D) का निवेश मूल्य = 23.4 X 979 =INR 22,906

एनएवी से परे क्या?

शुरू में ऐसा लग सकता है कि म्यूचुअल फंड की एनएवी की वैल्यू पर नजर रखना काफी है, लेकिन ऐसा नहीं है। निवेश की निगरानी एक बहुत ही तकनीकी कार्य है, लेकिन कुछ बुनियादी नियमों के साथ, निवेशक इसमें से कुछ स्वयं कर सकते हैं। उन्हें निवेश पोर्टफोलियो को देखने की जरूरत है, और भी बहुत कुछडेट फंड, और पोर्टफोलियो में लिखतों की क्रेडिट गुणवत्ता देखें। यह भी देखना चाहिए कि फंड मैनेजर में कोई बदलाव होता है या कोई प्रतिकूल खबर। इसके अलावा, निवेश शुरुआत में निर्धारित उद्देश्यों के अनुरूप होना चाहिए। पोर्टफोलियो का नियमित संतुलन और निम्नलिखितपरिसंपत्ति आवंटन यह कुंजी है!

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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