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एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड
एसबीआई मल्टीपरिसंपत्ति आवंटन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दोनों मल्टी एसेट एलोकेशन श्रेणी के हैंम्यूचुअल फंड्स. मल्टी एसेट एलोकेशन फंड हाइब्रिड कैटेगरी का हिस्सा हैं। इस स्कीम की खास बात यह है कि फंड तीन एसेट क्लास में निवेश कर सकता है। इसका मतलब है कि मल्टी एसेट एलोकेशन डेट, इक्विटी और एक और एसेट क्लास में निवेश कर सकता है। नियमों के मुताबिक, फंड को हर एसेट क्लास में कम से कम 10 फीसदी निवेश करना चाहिए। हालांकि एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड और एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं; उनके बीच कई अंतर मौजूद हैं। तो, आइए इस लेख के माध्यम से दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं।
एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड (पूर्ववर्ती एसबीआई मैग्नम मासिक आय योजना फ्लोटर)
एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड, जिसे पहले एसबीआई मैग्नम के नाम से जाना जाता थामासिक आय योजना फ्लोटर, वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य नियमित प्रदान करना हैआय, आकर्षक रिटर्न औरलिक्विडिटी के सक्रिय रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो के माध्यम से ब्याज दर जोखिम के प्रभाव को कम करने के अलावाअस्थाई दर और निश्चित दर ऋण साधन,मुद्रा बाजार उपकरण, डेरिवेटिव और इक्विटी।
फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स (31 जुलाई 2018 तक) गवर्नमेंट स्टॉक 2022, गोल्ड - मुंबई, आरएमजेड इंफोटेक प्राइवेट लिमिटेड, हाउसिंग डेवलपमेंट फाइनेंस कॉर्पोरेशन लिमिटेड, क्लिक्स हैं।राजधानी सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड, आदि।
एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड (पूर्ववर्ती एचडीएफसी मल्टीपल यील्ड फंड - प्लान 2005)
एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड, जिसे पहले एचडीएफसी मल्टीपल यील्ड फंड - प्लान 2005 के रूप में जाना जाता था, को वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य मध्यम समय सीमा में कम जोखिम के साथ सकारात्मक रिटर्न उत्पन्न करना है।पूंजी हानि मध्यम समय सीमा में।
फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स (30 जुलाई 2018 तक) गोल्ड बार 1 किलोग्राम (0.995 शुद्धता), कोटक महिंद्रा प्राइम लिमिटेड, एचडीएफसी हैं।बैंक लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, श्रीराम ट्रांसपोर्ट फाइनेंस कंपनी लिमिटेड, आदि।
एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड
कई मापदंडों पर एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड के बीच कई अंतर हैं। तो, आइए नीचे दिए गए चार वर्गों की मदद से इन योजनाओं के बीच के अंतर को समझते हैं।
मूल बातें अनुभाग
फिनकैश रेटिंग, वर्तमाननहीं हैं, एयूएम, व्यय रायटो, योजना श्रेणी, आदि, कुछ तुलनीय तत्व हैं जो मूलभूत अनुभाग का हिस्सा हैं। योजना श्रेणी के संबंध में, दोनों योजनाएँ बहु संपत्ति आवंटन की एक ही श्रेणी की हैं-हाइब्रिड फंड.
फिनकैश रेटिंग की तुलना से पता चलता है कि, एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड है a4-सितारा रेटेड योजना और एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड है a3-सितारा रेटेड योजना*.
मूल बातें अनुभाग का सारांश इस प्रकार है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹59.5107 ↓ -0.07 (-0.12 %) ₹8,395 on 31 May 25 21 Dec 05 ☆☆☆☆ Hybrid Multi Asset 11 Moderate 1.64 0.48 0 0 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹71.639 ↑ 0.07 (0.10 %) ₹4,375 on 31 May 25 17 Aug 05 ☆☆☆ Hybrid Multi Asset 33 Moderate 1.97 0.64 0 0 Not Available 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)
प्रदर्शन अनुभाग
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर रिटर्न प्रदर्शन अनुभाग में किया जाता है। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि ज्यादातर मामलों में, एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड ने एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना दिखाती है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 2.7% 7.8% 7.5% 9.7% 18.5% 15.1% 9.6% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 1.7% 6.3% 6.9% 9.5% 16.1% 17.3% 10.4%
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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग
दोनों योजनाओं की तुलना में तीसरा खंड होने के नाते, यह किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न में अंतर का विश्लेषण करता है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग के विश्लेषण से पता चलता है कि कुछ वर्षों में, एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड दौड़ में सबसे आगे है, जबकि अन्य में, एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दौड़ में सबसे आगे है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 12.8% 24.4% 6% 13% 14.2% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 13.5% 18% 4.3% 17.9% 20.9%
अन्य विवरण अनुभाग
तुलना में अंतिम खंड होने के नाते, इसमें पैरामीटर शामिल हैं जैसेन्यूनतमएसआईपी निवेश तथान्यूनतम एकमुश्त निवेश. न्यूनतमसिप और दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश समान है, अर्थात INR 500 और INR 5000, क्रमशः।
SBI मल्टी एसेट एलोकेशन फंड का प्रबंधन वर्तमान में रुचि मेहता द्वारा किया जाता है।
एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड वर्तमान में फंड मैनेजरों के एक समूह द्वारा प्रबंधित किया जाता है- अनिल बम्बोली, चिराग सीतलवाड़, राकेश व्यास और कृष्ण डागा।
अन्य विवरण अनुभाग की सारांशित तुलना इस प्रकार है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Dinesh Balachandran - 3.58 Yr. HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 19.8 Yr.
वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹12,383 31 May 22 ₹12,987 31 May 23 ₹14,578 31 May 24 ₹18,623 31 May 25 ₹20,537 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹14,549 31 May 22 ₹15,591 31 May 23 ₹17,342 31 May 24 ₹21,074 31 May 25 ₹23,549
विस्तृत पोर्टफोलियो तुलना
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.73% Equity 46.65% Debt 37.54% Other 11.07% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 10.84% Consumer Cyclical 7.06% Technology 5.69% Real Estate 5.65% Energy 4.88% Consumer Defensive 3.83% Industrials 2.84% Basic Materials 1.99% Utility 1.98% Health Care 1.44% Communication Services 0.46% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 28.93% Government 7.77% Cash Equivalent 5.57% Credit Quality
Rating Value AA 61.08% AAA 36.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Silver ETF
- | -5% ₹387 Cr 41,296,178 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -4% ₹314 Cr 30,000,000 SBI Gold ETF
- | -4% ₹296 Cr 37,241,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 15 Sep 24 | RELIANCE3% ₹250 Cr 1,720,000 Nippon India Silver ETF
- | -3% ₹245 Cr 26,730,000 Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5432613% ₹227 Cr 7,664,234 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹207 Cr 20,000 Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.)
Debentures | -2% ₹204 Cr 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹203 Cr 20,000 Cholamandalam Investment & Finance Co Ltd.
Debentures | -2% ₹203 Cr 20,000 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 27.47% Equity 50.18% Debt 11.36% Other 10.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.32% Consumer Cyclical 8.19% Energy 7.71% Consumer Defensive 6.4% Technology 4.99% Industrials 4.56% Health Care 4.2% Basic Materials 3.79% Communication Services 3.19% Real Estate 2.48% Utility 2.04% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 26.91% Government 6.64% Corporate 5.29% Credit Quality
Rating Value AA 6.38% AAA 93.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -11% ₹473 Cr 57,946,747
↓ -6,343,270 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE7% ₹283 Cr 2,016,500 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹249 Cr 1,291,600 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK5% ₹218 Cr 1,525,700 Future on Reliance Industries Ltd
Derivatives | -4% -₹179 Cr Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL3% ₹119 Cr 636,925 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | INFY3% ₹115 Cr 768,800 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR3% ₹108 Cr 692,150 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5322152% ₹83 Cr 700,000 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 20 | HINDUNILVR2% ₹78 Cr 334,300
अतः संक्षेप में यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी की हैंइक्विटी फंड लेकिन उनके कई अंतर हैं। नतीजतन, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनने से पहले व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना के तौर-तरीकों को अच्छी तरह से समझना चाहिए और जांचना चाहिए कि यह योजना उनके निवेश के उद्देश्य के अनुकूल है या नहीं। इससे उन्हें समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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