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फिनकैश »एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड

एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड

Updated on May 15, 2024 , 2358 views

एसबीआई मल्टीपरिसंपत्ति आवंटन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दोनों मल्टी एसेट एलोकेशन श्रेणी के हैंम्यूचुअल फंड्स. मल्टी एसेट एलोकेशन फंड हाइब्रिड कैटेगरी का हिस्सा हैं। इस स्कीम की खास बात यह है कि फंड तीन एसेट क्लास में निवेश कर सकता है। इसका मतलब है कि मल्टी एसेट एलोकेशन डेट, इक्विटी और एक और एसेट क्लास में निवेश कर सकता है। नियमों के मुताबिक, फंड को हर एसेट क्लास में कम से कम 10 फीसदी निवेश करना चाहिए। हालांकि एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड और एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं; उनके बीच कई अंतर मौजूद हैं। तो, आइए इस लेख के माध्यम से दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं।

एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड (पूर्ववर्ती एसबीआई मैग्नम मासिक आय योजना फ्लोटर)

एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड, जिसे पहले एसबीआई मैग्नम के नाम से जाना जाता थामासिक आय योजना फ्लोटर, वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य नियमित प्रदान करना हैआय, आकर्षक रिटर्न औरलिक्विडिटी के सक्रिय रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो के माध्यम से ब्याज दर जोखिम के प्रभाव को कम करने के अलावाअस्थाई दर और निश्चित दर ऋण साधन,मुद्रा बाजार उपकरण, डेरिवेटिव और इक्विटी।

फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स (31 जुलाई 2018 तक) गवर्नमेंट स्टॉक 2022, गोल्ड - मुंबई, आरएमजेड इंफोटेक प्राइवेट लिमिटेड, हाउसिंग डेवलपमेंट फाइनेंस कॉर्पोरेशन लिमिटेड, क्लिक्स हैं।राजधानी सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड, आदि।

एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड (पूर्ववर्ती एचडीएफसी मल्टीपल यील्ड फंड - प्लान 2005)

एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड, जिसे पहले एचडीएफसी मल्टीपल यील्ड फंड - प्लान 2005 के रूप में जाना जाता था, को वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य मध्यम समय सीमा में कम जोखिम के साथ सकारात्मक रिटर्न उत्पन्न करना है।पूंजी हानि मध्यम समय सीमा में।

फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स (30 जुलाई 2018 तक) गोल्ड बार 1 किलोग्राम (0.995 शुद्धता), कोटक महिंद्रा प्राइम लिमिटेड, एचडीएफसी हैं।बैंक लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, श्रीराम ट्रांसपोर्ट फाइनेंस कंपनी लिमिटेड, आदि।

एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड

कई मापदंडों पर एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड के बीच कई अंतर हैं। तो, आइए नीचे दिए गए चार वर्गों की मदद से इन योजनाओं के बीच के अंतर को समझते हैं।

मूल बातें अनुभाग

फिनकैश रेटिंग, वर्तमाननहीं हैं, एयूएम, व्यय रायटो, योजना श्रेणी, आदि, कुछ तुलनीय तत्व हैं जो मूलभूत अनुभाग का हिस्सा हैं। योजना श्रेणी के संबंध में, दोनों योजनाएँ बहु संपत्ति आवंटन की एक ही श्रेणी की हैं-हाइब्रिड फंड.

फिनकैश रेटिंग की तुलना से पता चलता है कि, एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड है a4-सितारा रेटेड योजना और एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड है a3-सितारा रेटेड योजना*.

मूल बातें अनुभाग का सारांश इस प्रकार है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
₹52.6104 ↑ 0.20   (0.39 %)
₹4,230 on 31 Mar 24
21 Dec 05
Hybrid
Multi Asset
11
Moderate
1.8
2.82
0
0
Not Available
0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
₹62.967 ↑ 0.09   (0.14 %)
₹2,642 on 31 Mar 24
17 Aug 05
Hybrid
Multi Asset
33
Moderate
2.1
2.74
0
0
Not Available
0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)

प्रदर्शन अनुभाग

चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर रिटर्न प्रदर्शन अनुभाग में किया जाता है। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि ज्यादातर मामलों में, एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड ने एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना दिखाती है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
2.1%
5.5%
15.8%
28.3%
15.3%
15.1%
9.4%
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
1.5%
4.2%
13.1%
22.3%
14.2%
15%
10.3%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में तीसरा खंड होने के नाते, यह किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न में अंतर का विश्लेषण करता है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग के विश्लेषण से पता चलता है कि कुछ वर्षों में, एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड दौड़ में सबसे आगे है, जबकि अन्य में, एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दौड़ में सबसे आगे है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
24.4%
6%
13%
14.2%
10.6%
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
18%
4.3%
17.9%
20.9%
9.3%

अन्य विवरण अनुभाग

तुलना में अंतिम खंड होने के नाते, इसमें पैरामीटर शामिल हैं जैसेन्यूनतमएसआईपी निवेश तथान्यूनतम एकमुश्त निवेश. न्यूनतमसिप और दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश समान है, अर्थात INR 500 और INR 5000, क्रमशः।

SBI मल्टी एसेट एलोकेशन फंड का प्रबंधन वर्तमान में रुचि मेहता द्वारा किया जाता है।

एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड वर्तमान में फंड मैनेजरों के एक समूह द्वारा प्रबंधित किया जाता है- अनिल बम्बोली, चिराग सीतलवाड़, राकेश व्यास और कृष्ण डागा।

अन्य विवरण अनुभाग की सारांशित तुलना इस प्रकार है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹5,000
Dinesh Balachandran - 2.42 Yr.
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 18.64 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹10,659
30 Apr 21₹12,603
30 Apr 22₹14,225
30 Apr 23₹15,212
30 Apr 24₹19,654
Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹9,523
30 Apr 21₹12,939
30 Apr 22₹14,664
30 Apr 23₹15,883
30 Apr 24₹19,516

विस्तृत पोर्टफोलियो तुलना

Asset Allocation
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash7.52%
Equity38.8%
Debt38.18%
Other15.49%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services9.16%
Technology4.97%
Basic Materials4.89%
Consumer Cyclical4.12%
Industrials3.1%
Utility2.92%
Real Estate2.74%
Health Care2.67%
Consumer Defensive1.97%
Energy1.57%
Communication Services0.67%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate22.14%
Government13.97%
Cash Equivalent7.3%
Securitized2.29%
Credit Quality
RatingValue
A5.44%
AA36.64%
AAA54.4%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
SBI Gold ETF
- | -
15%₹655 Cr103,241,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
4%₹201 Cr20,000,000
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
2%₹102 Cr2,900,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹100 Cr1,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹100 Cr10,000,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
2%₹100 Cr10,000,000
Renserv Global Pvt Ltd.
Debentures | -
2%₹90 Cr9,000
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 21 | 532155
2%₹89 Cr4,350,297
Steel Authority Of India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 21 | 500113
2%₹85 Cr5,630,100
Tata Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 23 | 544028
2%₹76 Cr711,574
Asset Allocation
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash23.64%
Equity49.65%
Debt15.91%
Other10.79%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.68%
Consumer Cyclical8.09%
Industrials6.72%
Basic Materials6.13%
Technology5.41%
Health Care5.06%
Consumer Defensive4.3%
Energy3.19%
Communication Services2.09%
Utility1.83%
Real Estate1.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent23.64%
Government8.65%
Corporate5.86%
Securitized1.4%
Credit Quality
RatingValue
AA9.16%
AAA90.84%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Gold ETF
- | -
11%₹290 Cr49,740,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK
6%₹162 Cr1,116,800
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 532215
5%₹127 Cr1,210,000
↑ 156,250
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 21 | SBIN
4%₹100 Cr1,331,000
↑ 213,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK
4%₹98 Cr900,000
Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -
3%-₹87 Cr
Future on Titan Co Ltd
Derivatives | -
2%-₹60 Cr
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 20 | TITAN
2%₹60 Cr157,500
Future on HDFC Bank Ltd
Derivatives | -
2%-₹57 Cr
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL
2%₹55 Cr450,000

अतः संक्षेप में यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी की हैंइक्विटी फंड लेकिन उनके कई अंतर हैं। नतीजतन, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनने से पहले व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना के तौर-तरीकों को अच्छी तरह से समझना चाहिए और जांचना चाहिए कि यह योजना उनके निवेश के उद्देश्य के अनुकूल है या नहीं। इससे उन्हें समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Vishal Yajnik, posted on 2 Sep 20 8:52 PM

Excellent coverage

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