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एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड
एसबीआई मल्टीपरिसंपत्ति आवंटन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दोनों मल्टी एसेट एलोकेशन श्रेणी के हैंम्यूचुअल फंड्स. मल्टी एसेट एलोकेशन फंड हाइब्रिड कैटेगरी का हिस्सा हैं। इस स्कीम की खास बात यह है कि फंड तीन एसेट क्लास में निवेश कर सकता है। इसका मतलब है कि मल्टी एसेट एलोकेशन डेट, इक्विटी और एक और एसेट क्लास में निवेश कर सकता है। नियमों के मुताबिक, फंड को हर एसेट क्लास में कम से कम 10 फीसदी निवेश करना चाहिए। हालांकि एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड और एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं; उनके बीच कई अंतर मौजूद हैं। तो, आइए इस लेख के माध्यम से दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं।
एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड (पूर्ववर्ती एसबीआई मैग्नम मासिक आय योजना फ्लोटर)
एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड, जिसे पहले एसबीआई मैग्नम के नाम से जाना जाता थामासिक आय योजना फ्लोटर, वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य नियमित प्रदान करना हैआय, आकर्षक रिटर्न औरलिक्विडिटी के सक्रिय रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो के माध्यम से ब्याज दर जोखिम के प्रभाव को कम करने के अलावाअस्थाई दर और निश्चित दर ऋण साधन,मुद्रा बाजार उपकरण, डेरिवेटिव और इक्विटी।
फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स (31 जुलाई 2018 तक) गवर्नमेंट स्टॉक 2022, गोल्ड - मुंबई, आरएमजेड इंफोटेक प्राइवेट लिमिटेड, हाउसिंग डेवलपमेंट फाइनेंस कॉर्पोरेशन लिमिटेड, क्लिक्स हैं।राजधानी सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड, आदि।
एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड (पूर्ववर्ती एचडीएफसी मल्टीपल यील्ड फंड - प्लान 2005)
एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड, जिसे पहले एचडीएफसी मल्टीपल यील्ड फंड - प्लान 2005 के रूप में जाना जाता था, को वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य मध्यम समय सीमा में कम जोखिम के साथ सकारात्मक रिटर्न उत्पन्न करना है।पूंजी हानि मध्यम समय सीमा में।
फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स (30 जुलाई 2018 तक) गोल्ड बार 1 किलोग्राम (0.995 शुद्धता), कोटक महिंद्रा प्राइम लिमिटेड, एचडीएफसी हैं।बैंक लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, श्रीराम ट्रांसपोर्ट फाइनेंस कंपनी लिमिटेड, आदि।
एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड
कई मापदंडों पर एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड के बीच कई अंतर हैं। तो, आइए नीचे दिए गए चार वर्गों की मदद से इन योजनाओं के बीच के अंतर को समझते हैं।
मूल बातें अनुभाग
फिनकैश रेटिंग, वर्तमाननहीं हैं, एयूएम, व्यय रायटो, योजना श्रेणी, आदि, कुछ तुलनीय तत्व हैं जो मूलभूत अनुभाग का हिस्सा हैं। योजना श्रेणी के संबंध में, दोनों योजनाएँ बहु संपत्ति आवंटन की एक ही श्रेणी की हैं-हाइब्रिड फंड.
फिनकैश रेटिंग की तुलना से पता चलता है कि, एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड है a4-सितारा रेटेड योजना और एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड है a3-सितारा रेटेड योजना*.
मूल बातें अनुभाग का सारांश इस प्रकार है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹51.9276 ↑ 0.22 (0.42 %) ₹4,230 on 31 Mar 24 21 Dec 05 ☆☆☆☆ Hybrid Multi Asset 11 Moderate 1.8 2.82 0 0 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹62.402 ↑ 0.17 (0.27 %) ₹2,642 on 31 Mar 24 17 Aug 05 ☆☆☆ Hybrid Multi Asset 33 Moderate 2.1 2.74 0 0 Not Available 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)
प्रदर्शन अनुभाग
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर रिटर्न प्रदर्शन अनुभाग में किया जाता है। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि ज्यादातर मामलों में, एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड ने एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना दिखाती है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 4.6% 6.1% 16.4% 29.1% 16% 14.3% 9.4% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 2.4% 5.4% 14.8% 23.3% 14.8% 14.2% 10.3%
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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग
दोनों योजनाओं की तुलना में तीसरा खंड होने के नाते, यह किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न में अंतर का विश्लेषण करता है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग के विश्लेषण से पता चलता है कि कुछ वर्षों में, एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड दौड़ में सबसे आगे है, जबकि अन्य में, एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दौड़ में सबसे आगे है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 24.4% 6% 13% 14.2% 10.6% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 18% 4.3% 17.9% 20.9% 9.3%
अन्य विवरण अनुभाग
तुलना में अंतिम खंड होने के नाते, इसमें पैरामीटर शामिल हैं जैसेन्यूनतमएसआईपी निवेश तथान्यूनतम एकमुश्त निवेश. न्यूनतमसिप और दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश समान है, अर्थात INR 500 और INR 5000, क्रमशः।
SBI मल्टी एसेट एलोकेशन फंड का प्रबंधन वर्तमान में रुचि मेहता द्वारा किया जाता है।
एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड वर्तमान में फंड मैनेजरों के एक समूह द्वारा प्रबंधित किया जाता है- अनिल बम्बोली, चिराग सीतलवाड़, राकेश व्यास और कृष्ण डागा।
अन्य विवरण अनुभाग की सारांशित तुलना इस प्रकार है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Dinesh Balachandran - 2.42 Yr. HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 18.64 Yr.
वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹9,791 31 Mar 21 ₹12,342 31 Mar 22 ₹14,057 31 Mar 23 ₹14,773 31 Mar 24 ₹18,741 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,487 31 Mar 21 ₹12,716 31 Mar 22 ₹14,707 31 Mar 23 ₹15,489 31 Mar 24 ₹18,983
विस्तृत पोर्टफोलियो तुलना
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.69% Equity 38.87% Debt 36.05% Other 14.6% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 9.8% Technology 5.91% Basic Materials 4.7% Consumer Cyclical 4.09% Industrials 3.22% Health Care 2.9% Utility 2.78% Real Estate 2.56% Consumer Defensive 2.19% Communication Services 0.74% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 20.71% Government 13.5% Cash Equivalent 9.44% Securitized 2.87% Credit Quality
Rating Value AA 33.21% AAA 63.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -15% ₹592 Cr 103,241,000
↑ 27,025,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -5% ₹204 Cr 20,000,000 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -3% ₹115 Cr 2,900,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹101 Cr 10,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -3% ₹101 Cr 10,000,000 Tata Projects Limited
Debentures | -2% ₹85 Cr 8,500 Wipro Ltd (Technology)
Equity, Since 15 Jan 24 | 5076852% ₹78 Cr 1,500,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5321552% ₹76 Cr 4,350,297 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Godrej Industries Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 22.42% Equity 50.71% Debt 16.39% Other 10.47% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.84% Consumer Cyclical 7.71% Industrials 6.81% Basic Materials 6.28% Technology 6.19% Health Care 5.28% Consumer Defensive 3.95% Energy 3.3% Communication Services 2% Utility 1.93% Real Estate 1.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 22.42% Government 9.03% Corporate 5.88% Securitized 1.48% Credit Quality
Rating Value AA 9.31% AAA 90.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -11% ₹269 Cr 49,740,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹157 Cr 1,116,800 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5322154% ₹113 Cr 1,053,750 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK4% ₹95 Cr 900,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 21 | SBIN3% ₹84 Cr 1,118,000 Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹73 Cr Future on Titan Co Ltd
Derivatives | -2% -₹58 Cr Titan Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 20 | TITAN2% ₹57 Cr 157,500 Future on HDFC Bank Ltd
Derivatives | -2% -₹55 Cr 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹54 Cr 5,400,000
↑ 2,500,000
अतः संक्षेप में यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी की हैंइक्विटी फंड लेकिन उनके कई अंतर हैं। नतीजतन, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनने से पहले व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना के तौर-तरीकों को अच्छी तरह से समझना चाहिए और जांचना चाहिए कि यह योजना उनके निवेश के उद्देश्य के अनुकूल है या नहीं। इससे उन्हें समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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