ईएलएसएस म्यूचुअल फंड, बैलेंस्ड फंड, लार्ज-कैप फंड में एसआईपी निवेश

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एसआईपी निवेश: पहली बार निवेशकों के लिए

Updated on October 1, 2024 , 5962 views

सिप या एक व्यवस्थितनिवेश योजना एक निवेश मोड है जो आपको एक निश्चित अवधि में अपना पैसा निवेश करने की अनुमति देता है। आम तौर पर, एक एसआईपी निवेश नियमित अंतराल पर धन सृजन की प्रक्रिया शुरू करता है जो मासिक, त्रैमासिक और वार्षिक हो सकता है। SIP या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के माध्यम से निवेश शेयर बाजारों में किया जाता है, इस प्रकार लंबी अवधि के लिए निवेश करने पर अच्छा रिटर्न मिलता है। SIP निवेश को इनमें से एक माना जाता हैपैसे निवेश करने के सर्वोत्तम तरीके क्योंकि निवेश किया गया पैसा एक निश्चित अवधि में वितरित किया जाता है। एकमुश्त निवेश के विपरीत, एसआईपी निवेश एक बार में नहीं होता है, इसलिए, यह निवेशकों के लिए सुविधाजनक है। एक साधारण एसआईपी निवेश के साथ, कोई भी शुरू कर सकता हैनिवेश छोटी उम्र से छोटी रकम। हमारे पास उनमें से कुछ की सूची हैशीर्ष एसआईपी आपके लिए निवेश। एक नज़र देख लो!

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एसआईपी 2022 के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

SIP निवेश करने के लिए यह समझना महत्वपूर्ण हैसर्वश्रेष्ठ एसआईपी योजनाएं आपके आधार परजोखिम उठाने का माद्दा. इक्विटी की एक विशाल श्रेणी हैम्यूचुअल फंड्स जिसमें आप SIP के जरिए निवेश कर सकते हैं। इनमें लार्ज कैप,मिड कैप फंड,स्मॉल कैप फंड, मल्टी कैप फंड। बैलेंस्ड फंड में SIP के जरिए भी निवेश किया जा सकता है। लेकिन, पहली बार निवेशकों के लिए, SIP के लिए निवेश का सबसे अच्छा विकल्प हो सकता है-

1. लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड

में निवेशलार्ज कैप फंड SIP या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के माध्यम से फायदेमंद है। आमतौर पर, लार्ज-कैप फंड उन फर्मों में निवेश करते हैं, जिनमें साल दर साल स्थिर वृद्धि और उच्च लाभ कमाने की संभावना होती है। ये फंड आम तौर पर स्थिर होते हैं और लंबी अवधि में निवेश करने पर स्थिर रिटर्न देते हैं।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Core 11 Fund Growth	₹21.1083 ↓ -0.21	₹165	500	4	17.1	42.8	21.8	18.3	32.9
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹109.98 ↓ -2.24	₹64,223	100	7.9	16.1	41.6	20.2	21.8	27.4
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹89.8012 ↓ -1.76	₹32,884	100	5.8	15.9	39.1	22.3	22.5	32.1
Indiabulls Blue Chip Fund Growth	₹43.98 ↓ -1.02	₹131	500	4.4	14.5	39	15.8	16.5	22.3
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth	₹532.43 ↓ -12.01	₹30,607	100	8.2	19.4	38.2	16.8	20.1	23.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Oct 24

2. मिड-कैप म्यूचुअल फंड

मिड कैप फंड ज्यादातर उभरती कंपनियों में निवेश करते हैं। अच्छा रिटर्न पाने के लिए इन फंडों में लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहिए। लार्ज-कैप फंडों की तुलना में लंबा। इसलिए एसआईपी से सबसे ज्यादा फायदा होता है। SIP के माध्यम से निवेश करने से जोखिम कम होता है और रिटर्न की स्थिरता बनी रहती है।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
L&T Midcap Fund Growth	₹397.478 ↓ -9.59	₹12,021	500	8.7	27.9	59.2	24.6	26.6	40
Sundaram Mid Cap Fund Growth	₹1,407.58 ↓ -31.13	₹12,713	100	11.2	28.9	56.9	26.9	27	40.4
Kotak Emerging Equity Scheme Growth	₹134.067 ↓ -3.00	₹51,366	1,000	7	31.6	49.7	24.8	29.6	31.5
Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth	₹128.11 ↓ -2.36	₹140	1,000	1.1	12	30.3	20	25.7	38.4
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹107.032 ↓ -1.67	₹15,940	500	13.1	35.9	73.7	37.2	33.9	41.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Oct 24

3. ईएलएसएस या टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड

ईएलएसएस या इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम इक्विटी डायवर्सिफाइड म्यूचुअल फंड है जो फंड कॉर्पस का बड़ा हिस्सा, आमतौर पर 80% से अधिक, इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है और प्रदान करता हैमंडी लिंक्ड रिटर्न। अंतर्गतधारा 80सी काआयकर अधिनियम, ईएलएसएस फंड एक टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड के रूप में कार्य करते हैं और INR 1,50 तक कर कटौती की अनुमति देते हैं,000 कर योग्य के लिएआय. तो, वे सभी जिन्हें आपने अभी कमाना शुरू किया है aकरदायी आय टैक्स बचाने और अच्छा रिटर्न कमाने के लिए अब ईएलएसएस फंड में निवेश कर सकते हैं।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹45.817 ↓ -1.00	₹4,806	500	8.5	23.4	40.4	19.3	21	24
IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹157.527 ↓ -2.76	₹7,235	500	6.3	15.5	34.1	19.3	25.1	28.3
L&T Tax Advantage Fund Growth	₹136.163 ↓ -2.95	₹4,421	500	7.1	26.3	51.2	20.9	21.8	28.4
DSP BlackRock Tax Saver Fund Growth	₹141.788 ↓ -2.99	₹17,488	500	9.2	27.2	49.7	21.2	24.2	30
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth	₹61.18 ↓ -1.30	₹16,831	500	7.2	21.1	38.3	13.7	15.7	18.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Oct 24

4. स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड

लार्ज और मिड कैप फंड के बाद स्मॉल कैप फंड आते हैं। ये फंड स्टार्टअप या छोटे आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं, इसलिए इन फंडों को बढ़ने और रिटर्न उत्पन्न करने में समय लगता है। फंड का प्रदर्शन कंपनियों की ग्रोथ पर निर्भर करता है। इस प्रकार, निवेशकों को सलाह दी जाती है कि वे एसआईपी मार्ग अपनाएं और लंबी अवधि के लिए निवेशित रहें, आदर्श रूप से 7 वर्षों से अधिक के लिए।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹88.209 ↓ -1.92	₹16,905	500	4.9	26.7	45.5	28	32.3	46.1
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹92.053 ↓ -1.68	₹5,269	1,000	6.4	26.6	40.7	19.4	25.6	39.4
SBI Small Cap Fund Growth	₹185.744 ↓ -2.80	₹33,069	500	6.6	24.5	40.3	23.3	29.6	25.3
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹179.617 ↓ -3.34	₹61,000	100	6	26.8	49.2	31.1	37.7	48.9
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹183.213 ↓ -3.44	₹14,423	500	2.3	24.4	47.6	28.2	30.7	52.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Oct 24

5. मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड

ये फंड लार्ज, मिड और स्मॉल कैप में निवेश करते हैं, इस प्रकार नाम-मल्टी-कैप। पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए मल्टी-कैप फंड एक अच्छा विकल्प है। जैसा कि, ये फंड पूरे बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, यह जोखिम और रिटर्न को बहुत अच्छी तरह से संतुलित करता है। लंबे समय में स्थिर रिटर्न उत्पन्न करके एसआईपी मार्ग अपनाने से लाभ हो सकता है।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹62.6495 ↓ -1.10	₹11,728	500	13.5	30.6	64.1	21.3	19.5	31
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹83.435 ↓ -1.56	₹52,956	500	4	17.6	37.4	17.2	19.3	24.2
Mirae Asset India Equity Fund Growth	₹113.199 ↓ -2.34	₹41,593	1,000	7.9	18.9	31.6	13.5	18.1	18.4
JM Multicap Fund Growth	₹107.406 ↓ -1.80	₹4,228	500	2.2	23.2	56.4	27.7	26.2	40
IDFC Focused Equity Fund Growth	₹86.899 ↓ -1.82	₹1,743	100	10.5	23.9	48.1	18.8	20.2	31.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Oct 24

6. बैलेंस्ड फंड या हाइब्रिड फंड

एक अन्य म्युचुअल फंड जो पहली बार एसआईपी निवेश के लिए उपयुक्त है वह हैबैलेंस्ड फंड. बैलेंस्ड म्यूचुअल फंड अपनी संपत्ति का 65% से अधिक इक्विटी उपकरणों में और शेष संपत्ति को डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं। ये फंड . की तुलना में कम जोखिम भरे हैंइक्विटी फ़ंड इक्विटी तुलनीय रिटर्न प्रदान करते समय। यह बैलेंस्ड फंड को शुरुआती लोगों के लिए आदर्श निवेश विकल्पों में से एक बनाता है।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Principal Hybrid Equity Fund Growth	₹162.625 ↓ -2.70	₹5,328	100	7.2	15.7	32	14.1	17.6	16.8
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth	₹1,520.98 ↓ -25.62	₹7,983	100	5.9	16.8	31.7	12.9	16	21.3
Edelweiss Arbitrage Fund Growth	₹18.405 ↓ 0.00	₹12,305	500	1.6	3.5	7.4	6.1	5.4	7.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹383.17 ↓ -5.04	₹40,095	100	8	14.6	37.4	22	24.5	28.2
HDFC Balanced Advantage Fund Growth	₹509.647 ↓ -5.11	₹95,391	300	4	13.1	34	22.7	22	31.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Oct 24

एसआईपी निवेश के लाभ

आम तौर पर, एक एसआईपी निवेश को एक आदर्श तरीका माना जाता है, जबम्यूचुअल फंड में निवेश पहली बार के लिए। शुरुआती लोगों के लिए निवेश करना आमतौर पर बहुत जटिल और अव्यवस्थित होता है। उन्हें अक्सर अपनी बचत को निवेश में लगाने के लिए चुनौतियों का सामना करना पड़ता है। उपर्युक्त पर विचार करेंसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड एसआईपी के लिए अपना पहला एसआईपी निवेश करने के लिए। पहला कदम उठाने के डर से बड़ी बचत करने का मौका न चूकें। आपका पहला वेतन जमा हुआ, अभी बुद्धिमानी से SIP निवेश करें!

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।