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एसआईपी के लाभ (व्यवस्थित निवेश योजना)

Updated on September 4, 2026 , 18424 views

के लाभसिप या व्यवस्थित निवेश योजनाएंश्रेणी रुपये की लागत औसत से, toकंपाउंडिंग की शक्ति कुछ नाम रखने के लिए बचत करने की आदत डालने के लिए। निवेशक आज हमेशा खोज रहे हैंशीर्ष एसआईपी, या सबसे अच्छा व्यवस्थितनिवेश योजना निवेश करने के लिए। में विभिन्न एसआईपी कैलकुलेटर उपलब्ध हैंमंडी जो निवेशकों को निवेश योजना बनाने में मदद करते हैं। लेकिन सबसे अच्छा एसआईपी या सबसे अच्छा एसआईपी म्यूचुअल फंड चुनने से पहले, वोनिवेश एसआईपी का रास्ता अपनाने के फायदों के बारे में जरूर जानें।

व्यवस्थित निवेश योजना में निवेश क्यों करना चाहिए?

एसआईपी और रुपया लागत औसत

रुपया कॉस्ट एवरेजिंग या डॉलर कॉस्ट एवरेजिंग (जैसा कि अंतरराष्ट्रीय स्तर पर जाना जाता है) एक ऐसी तकनीक है जिसका इस्तेमाल नियमित अंतराल (ज्यादातर मासिक) पर शेयर बाजार में पैसा लगाने के लिए किया जाता है। चूंकि निवेशक लंबी अवधि की निवेश योजना के लिए साइन-अप करते हैं, इस तथ्य के आधार पर कि शेयर बाजार के खराब चक्रों के दौरान निवेश जारी रहता है, निवेशक "कम खरीद" करने में सक्षम होते हैं। एकमुश्त निवेश के लिए, ज्यादातर निवेशक जब गिरते बाजार या बुरे दौर को देखते हैं, तो वे निवेश करने के अपने फैसले टाल देते हैं। इन अवधियों के दौरान एक एसआईपी अपना निवेश जारी रखता है और यह सुनिश्चित करता है किइन्वेस्टर गिरते बाजार का मिलेगा फायदा

एसआईपी निवेश की लंबी अवधि की प्रकृति

एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) का एक अन्य लाभ यह है कि स्वभाव से यह एक दीर्घकालिक निवेश योजना है। आमतौर पर, एक SIP 10, 20 या 30 वर्षों के लिए भी लिया जा सकता है और यह वास्तव में एक दीर्घकालिक निवेश योजना हो सकती है। SIP की न्यूनतम अवधि 6 महीने जितनी कम हो सकती है। हालाँकि, चूंकि एक व्यवस्थित निवेश योजना का उपयोग बचत उपकरण के रूप में किया जाता है, यह कई वर्षों के कार्यकाल के साथ एक दीर्घकालिक बचत योजना के रूप में संरचित है।

व्यवस्थित निवेश योजनाओं की कंपाउंडिंग की शक्ति

यह सर्वविदित है कि "यह बाजार का समय नहीं है जो पैसा बनाता है, बल्कि वह समय है जो आप बाजार में बिताते हैं"। समय के साथ निवेश की गई राशि बढ़ने के साथ, संचित राशि बढ़ती रहती है और इसे बाजार में निवेश किया जाना बाजार की वृद्धि और रिटर्न के अधीन होगा। कंपाउंडिंग की शक्ति एसआईपी का एक लाभ है जो निवेशक को लंबी अवधि में तब पता चलता है जब उसकी निवेश अवधि परिपक्व हो रही होती है।

एक एसआईपी की न्यूनतम निवेश राशि

एसआईपी का एक बड़ा लाभ यह है कि यह बहुत कम मात्रा में शेयर बाजार में भाग लेने की अनुमति देता है। एक व्यवस्थित निवेश योजना में न्यूनतम निवेश राशि 500 रुपये तक हो सकती है (हालांकि कुछम्यूचुअल फंड्स कंपनियां INR 100 की भी अनुमति देती हैं)। इतनी कम निवेश राशि एक सीमा होने के कारण, यह पैसा कमाने वाले अधिकांश व्यक्तियों की पहुंच के भीतर एक एसआईपी में निवेश करता है।

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एसआईपी की सुविधा

सुविधा एक एसआईपी के सबसे बड़े लाभों में से एक है। एक उपयोगकर्ता को एक बार साइन-अप करना होता है और दस्तावेज़ीकरण से गुजरना पड़ता है। एक बार हो जाने के बाद, बाद के निवेशों के लिए डेबिट स्वचालित रूप से होता है और निवेशक को केवल निवेश की निगरानी करनी होती है।

बचत की आदत

एसआईपी का एक अन्य लाभ यह है कि संभावित निवेशक इसे एक ऐसे उपकरण के रूप में देखते हैं जो बचत को प्रेरित करता है। कम निवेश राशि, व्यवस्थित प्रकृति और एकमुश्त पंजीकरण के साथ यह जबरन बचत का एक तरीका बन जाता है।

Benefits-of-SIP

तो, अगला प्रश्न जो आता है, वह है,

व्यवस्थित निवेश योजना में निवेश कैसे करें?

कोई a . की सेवाओं का उपयोग कर सकता हैवित्तीय नियोजक/विशेषज्ञ या ऐसी सेवाओं के विभिन्न ऑनलाइन प्रदाताओं का उपयोग कर सकते हैं या सीधे फंड हाउस में जा सकते हैं। किस एसआईपी में निवेश करना है, यह चुनने से पहले किसी को कुछ बुनियादी शोध करने की जरूरत हैघूंट कैलकुलेटर कोई एक निश्चित लक्ष्य के लिए निवेश करने के लिए राशि तय कर सकता है, इस तरह के दृष्टिकोण का उपयोग करके कोई भी लंबी अवधि के लिए एक कोष बना सकता है।

भारत में सर्वश्रेष्ठ एसआईपी योजनाएं 2022

सर्वश्रेष्ठ एसआईपी योजनाएं भारत में निवेश करने के लिए हैं:

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Franklin Asian Equity Fund Growth ₹45.211
↑ 0.34 		₹954 500 020.64221.48.323.7
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹92.8104
↑ 0.59 		₹1,296 500 -218.13526.218.133.8
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹109.078
↑ 0.31 		₹2,441 500 -1.62.520.918.915.417.5
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹101.636
↑ 0.04 		₹5,865 1,000 11.225.420.71513.7-3.7
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹110.73
↓ -0.11 		₹11,746 100 10.116.79.422.116.44.7
Tata India Tax Savings Fund Growth ₹47.4123
↓ -0.07 		₹4,664 500 66.99.212.311.84.9
SBI Small Cap Fund Growth ₹187.587
↑ 0.21 		₹39,955 500 11.121.28.711.714.2-4.9
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹63.34
↑ 0.18 		₹3,648 1,000 7.32.37.610.410.117.5
Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹352.062
↓ -0.14 		₹32,050 1,000 5.12.54.41312.55.6
Tata Equity PE Fund Growth ₹353.728
↑ 0.26 		₹8,492 150 5.13.24.112.8133.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryFranklin Asian Equity FundDSP US Flexible Equity FundDSP Natural Resources and New Energy FundAditya Birla Sun Life Small Cap FundInvesco India Growth Opportunities FundTata India Tax Savings FundSBI Small Cap FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundKotak Equity Opportunities FundTata Equity PE Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹954 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,296 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,441 Cr).Upper mid AUM (₹5,865 Cr).Upper mid AUM (₹11,746 Cr).Lower mid AUM (₹4,664 Cr).Highest AUM (₹39,955 Cr).Lower mid AUM (₹3,648 Cr).Top quartile AUM (₹32,050 Cr).Upper mid AUM (₹8,492 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (12+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (22+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (top quartile).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 8.28% (bottom quartile).5Y return: 18.09% (top quartile).5Y return: 15.44% (upper mid).5Y return: 13.67% (upper mid).5Y return: 16.36% (top quartile).5Y return: 11.77% (bottom quartile).5Y return: 14.17% (upper mid).5Y return: 10.07% (bottom quartile).5Y return: 12.53% (lower mid).5Y return: 12.99% (lower mid).
Point 63Y return: 21.39% (upper mid).3Y return: 26.19% (top quartile).3Y return: 18.93% (upper mid).3Y return: 14.98% (upper mid).3Y return: 22.11% (top quartile).3Y return: 12.27% (bottom quartile).3Y return: 11.66% (bottom quartile).3Y return: 10.45% (bottom quartile).3Y return: 12.98% (lower mid).3Y return: 12.78% (lower mid).
Point 71Y return: 42.00% (top quartile).1Y return: 35.02% (top quartile).1Y return: 20.93% (upper mid).1Y return: 20.71% (upper mid).1Y return: 9.43% (upper mid).1Y return: 9.17% (lower mid).1Y return: 8.71% (lower mid).1Y return: 7.61% (bottom quartile).1Y return: 4.44% (bottom quartile).1Y return: 4.14% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -7.66 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 3.86 (top quartile).Alpha: 3.16 (upper mid).Alpha: -1.22 (bottom quartile).Alpha: 4.29 (top quartile).Alpha: -0.80 (lower mid).Alpha: -1.97 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.27 (top quartile).Sharpe: 1.40 (top quartile).Sharpe: 0.93 (upper mid).Sharpe: 0.40 (upper mid).Sharpe: 0.23 (upper mid).Sharpe: 0.13 (lower mid).Sharpe: -0.04 (bottom quartile).Sharpe: 0.08 (lower mid).Sharpe: 0.02 (bottom quartile).Sharpe: -0.17 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 1.19 (top quartile).Information ratio: 0.02 (upper mid).Information ratio: -0.63 (bottom quartile).Information ratio: -0.02 (bottom quartile).Information ratio: -0.12 (bottom quartile).Information ratio: 0.12 (top quartile).

Franklin Asian Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹954 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 8.28% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.39% (upper mid).
  • 1Y return: 42.00% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 1.27 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,296 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.09% (top quartile).
  • 3Y return: 26.19% (top quartile).
  • 1Y return: 35.02% (top quartile).
  • Alpha: -7.66 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.40 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,441 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 15.44% (upper mid).
  • 3Y return: 18.93% (upper mid).
  • 1Y return: 20.93% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.93 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹5,865 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.67% (upper mid).
  • 3Y return: 14.98% (upper mid).
  • 1Y return: 20.71% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.40 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹11,746 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.36% (top quartile).
  • 3Y return: 22.11% (top quartile).
  • 1Y return: 9.43% (upper mid).
  • Alpha: 3.86 (top quartile).
  • Sharpe: 0.23 (upper mid).
  • Information ratio: 1.19 (top quartile).

Tata India Tax Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹4,664 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.77% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.27% (bottom quartile).
  • 1Y return: 9.17% (lower mid).
  • Alpha: 3.16 (upper mid).
  • Sharpe: 0.13 (lower mid).
  • Information ratio: 0.02 (upper mid).

SBI Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹39,955 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.17% (upper mid).
  • 3Y return: 11.66% (bottom quartile).
  • 1Y return: 8.71% (lower mid).
  • Alpha: -1.22 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.04 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.63 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹3,648 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 10.07% (bottom quartile).
  • 3Y return: 10.45% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.61% (bottom quartile).
  • Alpha: 4.29 (top quartile).
  • Sharpe: 0.08 (lower mid).
  • Information ratio: -0.02 (bottom quartile).

Kotak Equity Opportunities Fund

  • Top quartile AUM (₹32,050 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.53% (lower mid).
  • 3Y return: 12.98% (lower mid).
  • 1Y return: 4.44% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.80 (lower mid).
  • Sharpe: 0.02 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.12 (bottom quartile).

Tata Equity PE Fund

  • Upper mid AUM (₹8,492 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.99% (lower mid).
  • 3Y return: 12.78% (lower mid).
  • 1Y return: 4.14% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.97 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.17 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.12 (top quartile).

म्यूचुअल फंड एसआईपी ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

निष्कर्ष

अंत में, एसआईपी खुदरा निवेशकों के लिए एक शानदार तरीका प्रदान करते हैंपैसे बचाएं लंबी अवधि के लिए। जबकि एकमुश्त निवेश के खिलाफ लंबी अवधि में उत्पन्न रिटर्न बेहतर हो सकता है (हो सकता है कि यह भी न हो!), हालांकि, वे अभी भी पैसे बचाने और निवेश के जोखिम को कम करने के लिए एक महान उपकरण बने हुए हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।

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