+91-22-48913909एसआईपी के लाभ (व्यवस्थित निवेश योजना)
के लाभसिप या व्यवस्थित निवेश योजनाएंश्रेणी रुपये की लागत औसत से, toकंपाउंडिंग की शक्ति कुछ नाम रखने के लिए बचत करने की आदत डालने के लिए। निवेशक आज हमेशा खोज रहे हैंशीर्ष एसआईपी, या सबसे अच्छा व्यवस्थितनिवेश योजना निवेश करने के लिए। में विभिन्न एसआईपी कैलकुलेटर उपलब्ध हैंमंडी जो निवेशकों को निवेश योजना बनाने में मदद करते हैं। लेकिन सबसे अच्छा एसआईपी या सबसे अच्छा एसआईपी म्यूचुअल फंड चुनने से पहले, वोनिवेश एसआईपी का रास्ता अपनाने के फायदों के बारे में जरूर जानें।
व्यवस्थित निवेश योजना में निवेश क्यों करना चाहिए?
एसआईपी और रुपया लागत औसत
रुपया कॉस्ट एवरेजिंग या डॉलर कॉस्ट एवरेजिंग (जैसा कि अंतरराष्ट्रीय स्तर पर जाना जाता है) एक ऐसी तकनीक है जिसका इस्तेमाल नियमित अंतराल (ज्यादातर मासिक) पर शेयर बाजार में पैसा लगाने के लिए किया जाता है। चूंकि निवेशक लंबी अवधि की निवेश योजना के लिए साइन-अप करते हैं, इस तथ्य के आधार पर कि शेयर बाजार के खराब चक्रों के दौरान निवेश जारी रहता है, निवेशक "कम खरीद" करने में सक्षम होते हैं। एकमुश्त निवेश के लिए, ज्यादातर निवेशक जब गिरते बाजार या बुरे दौर को देखते हैं, तो वे निवेश करने के अपने फैसले टाल देते हैं। इन अवधियों के दौरान एक एसआईपी अपना निवेश जारी रखता है और यह सुनिश्चित करता है किइन्वेस्टर गिरते बाजार का मिलेगा फायदा
एसआईपी निवेश की लंबी अवधि की प्रकृति
एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) का एक अन्य लाभ यह है कि स्वभाव से यह एक दीर्घकालिक निवेश योजना है। आमतौर पर, एक SIP 10, 20 या 30 वर्षों के लिए भी लिया जा सकता है और यह वास्तव में एक दीर्घकालिक निवेश योजना हो सकती है। SIP की न्यूनतम अवधि 6 महीने जितनी कम हो सकती है। हालाँकि, चूंकि एक व्यवस्थित निवेश योजना का उपयोग बचत उपकरण के रूप में किया जाता है, यह कई वर्षों के कार्यकाल के साथ एक दीर्घकालिक बचत योजना के रूप में संरचित है।
व्यवस्थित निवेश योजनाओं की कंपाउंडिंग की शक्ति
यह सर्वविदित है कि "यह बाजार का समय नहीं है जो पैसा बनाता है, बल्कि वह समय है जो आप बाजार में बिताते हैं"। समय के साथ निवेश की गई राशि बढ़ने के साथ, संचित राशि बढ़ती रहती है और इसे बाजार में निवेश किया जाना बाजार की वृद्धि और रिटर्न के अधीन होगा। कंपाउंडिंग की शक्ति एसआईपी का एक लाभ है जो निवेशक को लंबी अवधि में तब पता चलता है जब उसकी निवेश अवधि परिपक्व हो रही होती है।
एक एसआईपी की न्यूनतम निवेश राशि
एसआईपी का एक बड़ा लाभ यह है कि यह बहुत कम मात्रा में शेयर बाजार में भाग लेने की अनुमति देता है। एक व्यवस्थित निवेश योजना में न्यूनतम निवेश राशि 500 रुपये तक हो सकती है (हालांकि कुछम्यूचुअल फंड्स कंपनियां INR 100 की भी अनुमति देती हैं)। इतनी कम निवेश राशि एक सीमा होने के कारण, यह पैसा कमाने वाले अधिकांश व्यक्तियों की पहुंच के भीतर एक एसआईपी में निवेश करता है।
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एसआईपी की सुविधा
सुविधा एक एसआईपी के सबसे बड़े लाभों में से एक है। एक उपयोगकर्ता को एक बार साइन-अप करना होता है और दस्तावेज़ीकरण से गुजरना पड़ता है। एक बार हो जाने के बाद, बाद के निवेशों के लिए डेबिट स्वचालित रूप से होता है और निवेशक को केवल निवेश की निगरानी करनी होती है।
बचत की आदत
एसआईपी का एक अन्य लाभ यह है कि संभावित निवेशक इसे एक ऐसे उपकरण के रूप में देखते हैं जो बचत को प्रेरित करता है। कम निवेश राशि, व्यवस्थित प्रकृति और एकमुश्त पंजीकरण के साथ यह जबरन बचत का एक तरीका बन जाता है।
तो, अगला प्रश्न जो आता है, वह है,
व्यवस्थित निवेश योजना में निवेश कैसे करें?
कोई a . की सेवाओं का उपयोग कर सकता हैवित्तीय नियोजक/विशेषज्ञ या ऐसी सेवाओं के विभिन्न ऑनलाइन प्रदाताओं का उपयोग कर सकते हैं या सीधे फंड हाउस में जा सकते हैं। किस एसआईपी में निवेश करना है, यह चुनने से पहले किसी को कुछ बुनियादी शोध करने की जरूरत हैघूंट कैलकुलेटर कोई एक निश्चित लक्ष्य के लिए निवेश करने के लिए राशि तय कर सकता है, इस तरह के दृष्टिकोण का उपयोग करके कोई भी लंबी अवधि के लिए एक कोष बना सकता है।
भारत में सर्वश्रेष्ठ एसआईपी योजनाएं 2022
सर्वश्रेष्ठ एसआईपी योजनाएं भारत में निवेश करने के लिए हैं:Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹77.9962
↓ -1.03 ₹1,089 500 11.5 23.1 35 23.8 17.1 33.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹37.2562
↑ 0.17 ₹297 500 10.9 21.1 33.7 11.9 2.7 23.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹102.591
↑ 1.72 ₹1,467 500 10.3 14.5 23 20.2 21.1 17.5 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹64.59
↑ 0.41 ₹3,708 1,000 3.5 4.1 21 16.6 15 17.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹138.14
↑ 0.04 ₹11,085 100 0.8 1.3 17 15.2 14.9 15.9 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹86.858
↑ 0.09 ₹56,885 500 0 1 12.1 16.7 14.8 9.5 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹351.876
↑ 0.34 ₹29,961 1,000 0.6 2.1 10.6 19.4 17.8 5.6 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹116.016
↑ 0.13 ₹41,864 1,000 0.7 2 10.6 13.5 12.5 10.2 DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹641.788
↑ 3.47 ₹17,215 500 2.9 2.4 10.2 20.4 17.9 7.1 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹155.275
↑ 0.10 ₹7,327 500 0.1 1.2 8.7 15.2 17.5 8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Kotak Equity Opportunities Fund Mirae Asset India Equity Fund DSP Equity Opportunities Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,089 Cr). Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,467 Cr). Lower mid AUM (₹3,708 Cr). Upper mid AUM (₹11,085 Cr). Highest AUM (₹56,885 Cr). Upper mid AUM (₹29,961 Cr). Top quartile AUM (₹41,864 Cr). Upper mid AUM (₹17,215 Cr). Lower mid AUM (₹7,327 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.10% (upper mid). 5Y return: 2.66% (bottom quartile). 5Y return: 21.08% (top quartile). 5Y return: 14.99% (lower mid). 5Y return: 14.90% (lower mid). 5Y return: 14.82% (bottom quartile). 5Y return: 17.84% (upper mid). 5Y return: 12.53% (bottom quartile). 5Y return: 17.90% (top quartile). 5Y return: 17.47% (upper mid). Point 6 3Y return: 23.80% (top quartile). 3Y return: 11.94% (bottom quartile). 3Y return: 20.19% (upper mid). 3Y return: 16.59% (lower mid). 3Y return: 15.16% (bottom quartile). 3Y return: 16.69% (upper mid). 3Y return: 19.37% (upper mid). 3Y return: 13.52% (bottom quartile). 3Y return: 20.43% (top quartile). 3Y return: 15.23% (lower mid). Point 7 1Y return: 34.96% (top quartile). 1Y return: 33.73% (top quartile). 1Y return: 22.98% (upper mid). 1Y return: 21.00% (upper mid). 1Y return: 17.03% (upper mid). 1Y return: 12.11% (lower mid). 1Y return: 10.60% (lower mid). 1Y return: 10.59% (bottom quartile). 1Y return: 10.25% (bottom quartile). 1Y return: 8.68% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 5.69 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -2.82 (bottom quartile). Alpha: -0.89 (lower mid). Alpha: 1.84 (top quartile). Alpha: -2.35 (bottom quartile). Alpha: 0.51 (upper mid). Alpha: -2.52 (bottom quartile). Alpha: -0.17 (lower mid). Point 9 Sharpe: 1.17 (top quartile). Sharpe: 1.47 (top quartile). Sharpe: 0.10 (lower mid). Sharpe: 0.63 (upper mid). Sharpe: 0.74 (upper mid). Sharpe: 0.22 (lower mid). Sharpe: 0.03 (bottom quartile). Sharpe: 0.23 (upper mid). Sharpe: 0.00 (bottom quartile). Sharpe: 0.06 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.18 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.29 (top quartile). Information ratio: 0.23 (upper mid). Information ratio: 0.15 (upper mid). Information ratio: 0.04 (upper mid). Information ratio: -0.32 (bottom quartile). Information ratio: 0.25 (top quartile). Information ratio: -0.07 (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
Mirae Asset India Equity Fund
DSP Equity Opportunities Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
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Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
निष्कर्ष
अंत में, एसआईपी खुदरा निवेशकों के लिए एक शानदार तरीका प्रदान करते हैंपैसे बचाएं लंबी अवधि के लिए। जबकि एकमुश्त निवेश के खिलाफ लंबी अवधि में उत्पन्न रिटर्न बेहतर हो सकता है (हो सकता है कि यह भी न हो!), हालांकि, वे अभी भी पैसे बचाने और निवेश के जोखिम को कम करने के लिए एक महान उपकरण बने हुए हैं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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