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एसआईपी के लाभ (व्यवस्थित निवेश योजना)

Updated on February 22, 2026 , 18133 views

के लाभसिप या व्यवस्थित निवेश योजनाएंश्रेणी रुपये की लागत औसत से, toकंपाउंडिंग की शक्ति कुछ नाम रखने के लिए बचत करने की आदत डालने के लिए। निवेशक आज हमेशा खोज रहे हैंशीर्ष एसआईपी, या सबसे अच्छा व्यवस्थितनिवेश योजना निवेश करने के लिए। में विभिन्न एसआईपी कैलकुलेटर उपलब्ध हैंमंडी जो निवेशकों को निवेश योजना बनाने में मदद करते हैं। लेकिन सबसे अच्छा एसआईपी या सबसे अच्छा एसआईपी म्यूचुअल फंड चुनने से पहले, वोनिवेश एसआईपी का रास्ता अपनाने के फायदों के बारे में जरूर जानें।

व्यवस्थित निवेश योजना में निवेश क्यों करना चाहिए?

एसआईपी और रुपया लागत औसत

रुपया कॉस्ट एवरेजिंग या डॉलर कॉस्ट एवरेजिंग (जैसा कि अंतरराष्ट्रीय स्तर पर जाना जाता है) एक ऐसी तकनीक है जिसका इस्तेमाल नियमित अंतराल (ज्यादातर मासिक) पर शेयर बाजार में पैसा लगाने के लिए किया जाता है। चूंकि निवेशक लंबी अवधि की निवेश योजना के लिए साइन-अप करते हैं, इस तथ्य के आधार पर कि शेयर बाजार के खराब चक्रों के दौरान निवेश जारी रहता है, निवेशक "कम खरीद" करने में सक्षम होते हैं। एकमुश्त निवेश के लिए, ज्यादातर निवेशक जब गिरते बाजार या बुरे दौर को देखते हैं, तो वे निवेश करने के अपने फैसले टाल देते हैं। इन अवधियों के दौरान एक एसआईपी अपना निवेश जारी रखता है और यह सुनिश्चित करता है किइन्वेस्टर गिरते बाजार का मिलेगा फायदा

एसआईपी निवेश की लंबी अवधि की प्रकृति

एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) का एक अन्य लाभ यह है कि स्वभाव से यह एक दीर्घकालिक निवेश योजना है। आमतौर पर, एक SIP 10, 20 या 30 वर्षों के लिए भी लिया जा सकता है और यह वास्तव में एक दीर्घकालिक निवेश योजना हो सकती है। SIP की न्यूनतम अवधि 6 महीने जितनी कम हो सकती है। हालाँकि, चूंकि एक व्यवस्थित निवेश योजना का उपयोग बचत उपकरण के रूप में किया जाता है, यह कई वर्षों के कार्यकाल के साथ एक दीर्घकालिक बचत योजना के रूप में संरचित है।

व्यवस्थित निवेश योजनाओं की कंपाउंडिंग की शक्ति

यह सर्वविदित है कि "यह बाजार का समय नहीं है जो पैसा बनाता है, बल्कि वह समय है जो आप बाजार में बिताते हैं"। समय के साथ निवेश की गई राशि बढ़ने के साथ, संचित राशि बढ़ती रहती है और इसे बाजार में निवेश किया जाना बाजार की वृद्धि और रिटर्न के अधीन होगा। कंपाउंडिंग की शक्ति एसआईपी का एक लाभ है जो निवेशक को लंबी अवधि में तब पता चलता है जब उसकी निवेश अवधि परिपक्व हो रही होती है।

एक एसआईपी की न्यूनतम निवेश राशि

एसआईपी का एक बड़ा लाभ यह है कि यह बहुत कम मात्रा में शेयर बाजार में भाग लेने की अनुमति देता है। एक व्यवस्थित निवेश योजना में न्यूनतम निवेश राशि 500 रुपये तक हो सकती है (हालांकि कुछम्यूचुअल फंड्स कंपनियां INR 100 की भी अनुमति देती हैं)। इतनी कम निवेश राशि एक सीमा होने के कारण, यह पैसा कमाने वाले अधिकांश व्यक्तियों की पहुंच के भीतर एक एसआईपी में निवेश करता है।

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एसआईपी की सुविधा

सुविधा एक एसआईपी के सबसे बड़े लाभों में से एक है। एक उपयोगकर्ता को एक बार साइन-अप करना होता है और दस्तावेज़ीकरण से गुजरना पड़ता है। एक बार हो जाने के बाद, बाद के निवेशों के लिए डेबिट स्वचालित रूप से होता है और निवेशक को केवल निवेश की निगरानी करनी होती है।

बचत की आदत

एसआईपी का एक अन्य लाभ यह है कि संभावित निवेशक इसे एक ऐसे उपकरण के रूप में देखते हैं जो बचत को प्रेरित करता है। कम निवेश राशि, व्यवस्थित प्रकृति और एकमुश्त पंजीकरण के साथ यह जबरन बचत का एक तरीका बन जाता है।

Benefits-of-SIP

तो, अगला प्रश्न जो आता है, वह है,

व्यवस्थित निवेश योजना में निवेश कैसे करें?

कोई a . की सेवाओं का उपयोग कर सकता हैवित्तीय नियोजक/विशेषज्ञ या ऐसी सेवाओं के विभिन्न ऑनलाइन प्रदाताओं का उपयोग कर सकते हैं या सीधे फंड हाउस में जा सकते हैं। किस एसआईपी में निवेश करना है, यह चुनने से पहले किसी को कुछ बुनियादी शोध करने की जरूरत हैघूंट कैलकुलेटर कोई एक निश्चित लक्ष्य के लिए निवेश करने के लिए राशि तय कर सकता है, इस तरह के दृष्टिकोण का उपयोग करके कोई भी लंबी अवधि के लिए एक कोष बना सकता है।

भारत में सर्वश्रेष्ठ एसआईपी योजनाएं 2022

सर्वश्रेष्ठ एसआईपी योजनाएं भारत में निवेश करने के लिए हैं:

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Franklin Asian Equity Fund Growth ₹39.3892
↑ 0.37 		₹372 500 16.323.935.615.32.923.7
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹108.36
↑ 0.07 		₹1,765 500 14.121.831.723.921.117.5
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹78.28
↓ -0.12 		₹1,119 500 1118.229.422.717.133.8
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹64.73
↓ -0.35 		₹3,641 1,000 1.67.624.818.912.717.5
Franklin Build India Fund Growth ₹149.455
↓ -0.70 		₹3,003 500 3.95.622.528.723.73.7
Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹356.407
↓ -2.51 		₹29,991 1,000 1.852020.417.15.6
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹87.429
↓ -0.77 		₹56,479 500 0.83.618.918.113.99.5
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹138.4
↓ -1.23 		₹10,951 100 -0.23.618.717.412.415.9
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹98.43
↓ -0.83 		₹8,959 100 -3.9-4.617.724.817.24.7
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹84.5076
↓ -0.67 		₹4,778 1,000 -1.3-0.617.218.615.3-3.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Feb 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryFranklin Asian Equity FundDSP Natural Resources and New Energy FundDSP US Flexible Equity FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundFranklin Build India FundKotak Equity Opportunities FundKotak Standard Multicap FundICICI Prudential Banking and Financial Services FundInvesco India Growth Opportunities FundAditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹372 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,765 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,119 Cr).Lower mid AUM (₹3,641 Cr).Lower mid AUM (₹3,003 Cr).Top quartile AUM (₹29,991 Cr).Highest AUM (₹56,479 Cr).Upper mid AUM (₹10,951 Cr).Upper mid AUM (₹8,959 Cr).Upper mid AUM (₹4,778 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (16+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (top quartile).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 2.93% (bottom quartile).5Y return: 21.14% (top quartile).5Y return: 17.15% (upper mid).5Y return: 12.73% (bottom quartile).5Y return: 23.71% (top quartile).5Y return: 17.15% (upper mid).5Y return: 13.90% (lower mid).5Y return: 12.43% (bottom quartile).5Y return: 17.25% (upper mid).5Y return: 15.31% (lower mid).
Point 63Y return: 15.35% (bottom quartile).3Y return: 23.85% (upper mid).3Y return: 22.70% (upper mid).3Y return: 18.87% (lower mid).3Y return: 28.69% (top quartile).3Y return: 20.41% (upper mid).3Y return: 18.15% (bottom quartile).3Y return: 17.41% (bottom quartile).3Y return: 24.77% (top quartile).3Y return: 18.61% (lower mid).
Point 71Y return: 35.57% (top quartile).1Y return: 31.68% (top quartile).1Y return: 29.41% (upper mid).1Y return: 24.77% (upper mid).1Y return: 22.49% (upper mid).1Y return: 20.00% (lower mid).1Y return: 18.88% (lower mid).1Y return: 18.73% (bottom quartile).1Y return: 17.70% (bottom quartile).1Y return: 17.18% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 2.18 (upper mid).Alpha: 0.61 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 2.61 (top quartile).Alpha: 3.74 (top quartile).Alpha: -2.00 (bottom quartile).Alpha: -0.94 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 2.24 (top quartile).Sharpe: 1.32 (top quartile).Sharpe: 1.15 (upper mid).Sharpe: 1.03 (upper mid).Sharpe: 0.21 (bottom quartile).Sharpe: 0.44 (lower mid).Sharpe: 0.46 (lower mid).Sharpe: 0.78 (upper mid).Sharpe: 0.19 (bottom quartile).Sharpe: 0.01 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.16 (bottom quartile).Information ratio: 0.25 (top quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.08 (upper mid).Information ratio: 0.19 (upper mid).Information ratio: -0.01 (bottom quartile).Information ratio: 0.56 (top quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹372 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 2.93% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.35% (bottom quartile).
  • 1Y return: 35.57% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.24 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,765 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.14% (top quartile).
  • 3Y return: 23.85% (upper mid).
  • 1Y return: 31.68% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 1.32 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,119 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 17.15% (upper mid).
  • 3Y return: 22.70% (upper mid).
  • 1Y return: 29.41% (upper mid).
  • Alpha: 2.18 (upper mid).
  • Sharpe: 1.15 (upper mid).
  • Information ratio: -0.16 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹3,641 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.73% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.87% (lower mid).
  • 1Y return: 24.77% (upper mid).
  • Alpha: 0.61 (upper mid).
  • Sharpe: 1.03 (upper mid).
  • Information ratio: 0.25 (top quartile).

Franklin Build India Fund

  • Lower mid AUM (₹3,003 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 23.71% (top quartile).
  • 3Y return: 28.69% (top quartile).
  • 1Y return: 22.49% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.21 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Kotak Equity Opportunities Fund

  • Top quartile AUM (₹29,991 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.15% (upper mid).
  • 3Y return: 20.41% (upper mid).
  • 1Y return: 20.00% (lower mid).
  • Alpha: 2.61 (top quartile).
  • Sharpe: 0.44 (lower mid).
  • Information ratio: 0.08 (upper mid).

Kotak Standard Multicap Fund

  • Highest AUM (₹56,479 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.90% (lower mid).
  • 3Y return: 18.15% (bottom quartile).
  • 1Y return: 18.88% (lower mid).
  • Alpha: 3.74 (top quartile).
  • Sharpe: 0.46 (lower mid).
  • Information ratio: 0.19 (upper mid).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹10,951 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.43% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.41% (bottom quartile).
  • 1Y return: 18.73% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.78 (upper mid).
  • Information ratio: -0.01 (bottom quartile).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹8,959 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.25% (upper mid).
  • 3Y return: 24.77% (top quartile).
  • 1Y return: 17.70% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.94 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.19 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.56 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹4,778 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.31% (lower mid).
  • 3Y return: 18.61% (lower mid).
  • 1Y return: 17.18% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.01 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

म्यूचुअल फंड एसआईपी ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

निष्कर्ष

अंत में, एसआईपी खुदरा निवेशकों के लिए एक शानदार तरीका प्रदान करते हैंपैसे बचाएं लंबी अवधि के लिए। जबकि एकमुश्त निवेश के खिलाफ लंबी अवधि में उत्पन्न रिटर्न बेहतर हो सकता है (हो सकता है कि यह भी न हो!), हालांकि, वे अभी भी पैसे बचाने और निवेश के जोखिम को कम करने के लिए एक महान उपकरण बने हुए हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।

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