एसआईपी के लाभ (व्यवस्थित निवेश योजना)

Updated on May 26, 2026 , 18337 views

के लाभसिप या व्यवस्थित निवेश योजनाएंश्रेणी रुपये की लागत औसत से, toकंपाउंडिंग की शक्ति कुछ नाम रखने के लिए बचत करने की आदत डालने के लिए। निवेशक आज हमेशा खोज रहे हैंशीर्ष एसआईपी, या सबसे अच्छा व्यवस्थितनिवेश योजना निवेश करने के लिए। में विभिन्न एसआईपी कैलकुलेटर उपलब्ध हैंमंडी जो निवेशकों को निवेश योजना बनाने में मदद करते हैं। लेकिन सबसे अच्छा एसआईपी या सबसे अच्छा एसआईपी म्यूचुअल फंड चुनने से पहले, वोनिवेश एसआईपी का रास्ता अपनाने के फायदों के बारे में जरूर जानें।

व्यवस्थित निवेश योजना में निवेश क्यों करना चाहिए?

एसआईपी और रुपया लागत औसत

रुपया कॉस्ट एवरेजिंग या डॉलर कॉस्ट एवरेजिंग (जैसा कि अंतरराष्ट्रीय स्तर पर जाना जाता है) एक ऐसी तकनीक है जिसका इस्तेमाल नियमित अंतराल (ज्यादातर मासिक) पर शेयर बाजार में पैसा लगाने के लिए किया जाता है। चूंकि निवेशक लंबी अवधि की निवेश योजना के लिए साइन-अप करते हैं, इस तथ्य के आधार पर कि शेयर बाजार के खराब चक्रों के दौरान निवेश जारी रहता है, निवेशक "कम खरीद" करने में सक्षम होते हैं। एकमुश्त निवेश के लिए, ज्यादातर निवेशक जब गिरते बाजार या बुरे दौर को देखते हैं, तो वे निवेश करने के अपने फैसले टाल देते हैं। इन अवधियों के दौरान एक एसआईपी अपना निवेश जारी रखता है और यह सुनिश्चित करता है किइन्वेस्टर गिरते बाजार का मिलेगा फायदा

एसआईपी निवेश की लंबी अवधि की प्रकृति

एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) का एक अन्य लाभ यह है कि स्वभाव से यह एक दीर्घकालिक निवेश योजना है। आमतौर पर, एक SIP 10, 20 या 30 वर्षों के लिए भी लिया जा सकता है और यह वास्तव में एक दीर्घकालिक निवेश योजना हो सकती है। SIP की न्यूनतम अवधि 6 महीने जितनी कम हो सकती है। हालाँकि, चूंकि एक व्यवस्थित निवेश योजना का उपयोग बचत उपकरण के रूप में किया जाता है, यह कई वर्षों के कार्यकाल के साथ एक दीर्घकालिक बचत योजना के रूप में संरचित है।

व्यवस्थित निवेश योजनाओं की कंपाउंडिंग की शक्ति

यह सर्वविदित है कि "यह बाजार का समय नहीं है जो पैसा बनाता है, बल्कि वह समय है जो आप बाजार में बिताते हैं"। समय के साथ निवेश की गई राशि बढ़ने के साथ, संचित राशि बढ़ती रहती है और इसे बाजार में निवेश किया जाना बाजार की वृद्धि और रिटर्न के अधीन होगा। कंपाउंडिंग की शक्ति एसआईपी का एक लाभ है जो निवेशक को लंबी अवधि में तब पता चलता है जब उसकी निवेश अवधि परिपक्व हो रही होती है।

एक एसआईपी की न्यूनतम निवेश राशि

एसआईपी का एक बड़ा लाभ यह है कि यह बहुत कम मात्रा में शेयर बाजार में भाग लेने की अनुमति देता है। एक व्यवस्थित निवेश योजना में न्यूनतम निवेश राशि 500 रुपये तक हो सकती है (हालांकि कुछम्यूचुअल फंड्स कंपनियां INR 100 की भी अनुमति देती हैं)। इतनी कम निवेश राशि एक सीमा होने के कारण, यह पैसा कमाने वाले अधिकांश व्यक्तियों की पहुंच के भीतर एक एसआईपी में निवेश करता है।

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एसआईपी की सुविधा

सुविधा एक एसआईपी के सबसे बड़े लाभों में से एक है। एक उपयोगकर्ता को एक बार साइन-अप करना होता है और दस्तावेज़ीकरण से गुजरना पड़ता है। एक बार हो जाने के बाद, बाद के निवेशों के लिए डेबिट स्वचालित रूप से होता है और निवेशक को केवल निवेश की निगरानी करनी होती है।

बचत की आदत

एसआईपी का एक अन्य लाभ यह है कि संभावित निवेशक इसे एक ऐसे उपकरण के रूप में देखते हैं जो बचत को प्रेरित करता है। कम निवेश राशि, व्यवस्थित प्रकृति और एकमुश्त पंजीकरण के साथ यह जबरन बचत का एक तरीका बन जाता है।

तो, अगला प्रश्न जो आता है, वह है,

व्यवस्थित निवेश योजना में निवेश कैसे करें?

कोई a . की सेवाओं का उपयोग कर सकता हैवित्तीय नियोजक/विशेषज्ञ या ऐसी सेवाओं के विभिन्न ऑनलाइन प्रदाताओं का उपयोग कर सकते हैं या सीधे फंड हाउस में जा सकते हैं। किस एसआईपी में निवेश करना है, यह चुनने से पहले किसी को कुछ बुनियादी शोध करने की जरूरत हैघूंट कैलकुलेटर कोई एक निश्चित लक्ष्य के लिए निवेश करने के लिए राशि तय कर सकता है, इस तरह के दृष्टिकोण का उपयोग करके कोई भी लंबी अवधि के लिए एक कोष बना सकता है।

भारत में सर्वश्रेष्ठ एसआईपी योजनाएं 2022

सर्वश्रेष्ठ एसआईपी योजनाएं भारत में निवेश करने के लिए हैं:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹95.752 ↑ 0.41	₹1,226	500	22.8	28.2	64.1	29.9	19.6	33.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹45.1739 ↑ 0.59	₹521	500	12.6	30.4	54.6	21.7	7.4	23.7
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹112.557 ↑ 0.15	₹2,343	500	2.2	17.7	27.2	24.8	17.9	17.5
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹91.745 ↓ -0.09	₹5,253	1,000	9.2	6.1	10.2	18	14	-3.7
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹101.46 ↑ 0.42	₹9,761	100	3.3	-2.4	7.1	22.9	17.3	4.7
Franklin Build India Fund Growth	₹146.266 ↑ 0.31	₹3,214	500	-1.6	0.4	5.9	24.7	21.5	3.7
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹45.5736 ↑ 0.27	₹4,519	500	-0.5	-1.8	5	15.3	13.5	4.9
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹343.042 ↑ 1.22	₹30,251	1,000	-3.6	-3.3	3.5	16.4	14.9	5.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹60.85 ↓ -0.26	₹3,541	1,000	-4.8	-5.9	1.8	12.7	11.3	17.5
Tata Equity PE Fund Growth	₹344.73 ↑ 1.62	₹8,592	150	-2.2	-4.9	1.6	16	15.1	3.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 May 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	Franklin Build India Fund	Tata India Tax Savings Fund	Kotak Equity Opportunities Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	Tata Equity PE Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,226 Cr).	Bottom quartile AUM (₹521 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,343 Cr).	Upper mid AUM (₹5,253 Cr).	Top quartile AUM (₹9,761 Cr).	Lower mid AUM (₹3,214 Cr).	Upper mid AUM (₹4,519 Cr).	Highest AUM (₹30,251 Cr).	Lower mid AUM (₹3,541 Cr).	Upper mid AUM (₹8,592 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (21+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 19.57% (top quartile).	5Y return: 7.43% (bottom quartile).	5Y return: 17.91% (upper mid).	5Y return: 14.00% (lower mid).	5Y return: 17.32% (upper mid).	5Y return: 21.50% (top quartile).	5Y return: 13.48% (bottom quartile).	5Y return: 14.89% (lower mid).	5Y return: 11.34% (bottom quartile).	5Y return: 15.05% (upper mid).
Point 6	3Y return: 29.87% (top quartile).	3Y return: 21.69% (upper mid).	3Y return: 24.83% (top quartile).	3Y return: 18.03% (lower mid).	3Y return: 22.95% (upper mid).	3Y return: 24.69% (upper mid).	3Y return: 15.25% (bottom quartile).	3Y return: 16.38% (lower mid).	3Y return: 12.66% (bottom quartile).	3Y return: 15.98% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 64.07% (top quartile).	1Y return: 54.63% (top quartile).	1Y return: 27.21% (upper mid).	1Y return: 10.24% (upper mid).	1Y return: 7.14% (upper mid).	1Y return: 5.93% (lower mid).	1Y return: 5.01% (lower mid).	1Y return: 3.51% (bottom quartile).	1Y return: 1.84% (bottom quartile).	1Y return: 1.55% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -3.89 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 2.57 (upper mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 3.49 (top quartile).	Alpha: 1.08 (upper mid).	Alpha: 4.98 (top quartile).	Alpha: 0.14 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 2.58 (top quartile).	Sharpe: 1.56 (upper mid).	Sharpe: 1.74 (top quartile).	Sharpe: 0.46 (upper mid).	Sharpe: 0.23 (lower mid).	Sharpe: 0.37 (upper mid).	Sharpe: 0.18 (lower mid).	Sharpe: 0.18 (bottom quartile).	Sharpe: 0.03 (bottom quartile).	Sharpe: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.04 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.83 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.09 (upper mid).	Information ratio: -0.17 (bottom quartile).	Information ratio: 0.50 (top quartile).	Information ratio: 0.49 (upper mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,226 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 19.57% (top quartile).
3Y return: 29.87% (top quartile).
1Y return: 64.07% (top quartile).
Alpha: -3.89 (bottom quartile).
Sharpe: 2.58 (top quartile).
Information ratio: -0.04 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹521 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 7.43% (bottom quartile).
3Y return: 21.69% (upper mid).
1Y return: 54.63% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.56 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹2,343 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 17.91% (upper mid).
3Y return: 24.83% (top quartile).
1Y return: 27.21% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.74 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹5,253 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.00% (lower mid).
3Y return: 18.03% (lower mid).
1Y return: 10.24% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.46 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Top quartile AUM (₹9,761 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.32% (upper mid).
3Y return: 22.95% (upper mid).
1Y return: 7.14% (upper mid).
Alpha: 2.57 (upper mid).
Sharpe: 0.23 (lower mid).
Information ratio: 0.83 (top quartile).

Franklin Build India Fund

Lower mid AUM (₹3,214 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.50% (top quartile).
3Y return: 24.69% (upper mid).
1Y return: 5.93% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.37 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Tata India Tax Savings Fund

Upper mid AUM (₹4,519 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.48% (bottom quartile).
3Y return: 15.25% (bottom quartile).
1Y return: 5.01% (lower mid).
Alpha: 3.49 (top quartile).
Sharpe: 0.18 (lower mid).
Information ratio: 0.09 (upper mid).

Kotak Equity Opportunities Fund

Highest AUM (₹30,251 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.89% (lower mid).
3Y return: 16.38% (lower mid).
1Y return: 3.51% (bottom quartile).
Alpha: 1.08 (upper mid).
Sharpe: 0.18 (bottom quartile).
Information ratio: -0.17 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,541 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 11.34% (bottom quartile).
3Y return: 12.66% (bottom quartile).
1Y return: 1.84% (bottom quartile).
Alpha: 4.98 (top quartile).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Information ratio: 0.50 (top quartile).

Tata Equity PE Fund

Upper mid AUM (₹8,592 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.05% (upper mid).
3Y return: 15.98% (bottom quartile).
1Y return: 1.55% (bottom quartile).
Alpha: 0.14 (upper mid).
Sharpe: 0.00 (bottom quartile).
Information ratio: 0.49 (upper mid).

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निष्कर्ष

अंत में, एसआईपी खुदरा निवेशकों के लिए एक शानदार तरीका प्रदान करते हैंपैसे बचाएं लंबी अवधि के लिए। जबकि एकमुश्त निवेश के खिलाफ लंबी अवधि में उत्पन्न रिटर्न बेहतर हो सकता है (हो सकता है कि यह भी न हो!), हालांकि, वे अभी भी पैसे बचाने और निवेश के जोखिम को कम करने के लिए एक महान उपकरण बने हुए हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।