व्यवस्थितनिवेश योजना यासिप एक निवेश मोड को संदर्भित करता है जहां लोगम्युचुअल फंड में निवेश नियमित अंतराल पर कम मात्रा में। एसआईपी म्यूचुअल फंड की सुंदरता में से एक है जो व्यक्तियों को उनकी सुविधा के अनुसार निवेश करने की अनुमति देता हैम्यूचुअल फंड्स. इसके अलावा, लक्ष्य-आधारित निवेश के रूप में संदर्भित, एसआईपी लोगों को छोटी निवेश राशियों के माध्यम से अपने बड़े सपनों को पूरा करने में मदद करता है। एसआईपी को आम तौर पर के संदर्भ में संदर्भित किया जाता हैइक्विटी फ़ंड लंबे निवेश कार्यकाल के कारण। तो, आइए समझते हैं कि एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें, की अवधारणाम्यूचुअल फंड कैलकुलेटर,एसआईपी के लाभ, एसआईपी ऑनलाइन की अवधारणा और कुछ प्रमुखएएमसी जैसे किआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड,एसबीआई म्यूचुअल फंड, और भी बहुत कुछप्रस्ताव एसआईपी विकल्प।
SIP शुरू करने की प्रक्रिया आसान है। यह या तो ऑनलाइन या ऑफलाइन प्रक्रिया के माध्यम से किया जा सकता है। जो लोग निवेश के पेपरलेस मोड में सुविधाजनक महसूस करते हैं, वे एसआईपी शुरू करने का ऑनलाइन तरीका चुन सकते हैं। इसके विपरीत, जो लोग निवेश के ऑनलाइन तरीके से सुविधाजनक नहीं हैं, वे ऑफलाइन मोड के माध्यम से निवेश करना चुन सकते हैं। ऑनलाइन या ऑफलाइन तकनीक के माध्यम से एसआईपी शुरू करने के लिए, लोगों के पास एक पंजीकृत मोबाइल नंबर, पैन नंबर और आधार नंबर होना चाहिए। तो, आइए ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तकनीकों के माध्यम से SIP शुरू करने की प्रक्रिया को समझते हैं।
लोग एसआईपी में ऑनलाइन मोड के माध्यम से परेशानी मुक्त और कागज रहित तरीके से निवेश कर सकते हैं। लोग म्यूचुअल फंड के माध्यम से ऑनलाइन एसआईपी शुरू कर सकते हैंवितरक या एएमसी के माध्यम से। हालांकि, वितरकों के माध्यम से निवेश करना हमेशा पसंद किया जाता है क्योंकि लोग एक छतरी के नीचे विभिन्न एएमसी की कई योजनाएं पा सकते हैं। इसके अलावा, ये वितरक ग्राहकों से कोई शुल्क नहीं लेते हैं और विभिन्न योजनाओं का गहन विश्लेषण प्रदान करते हैं। इसके अलावा, इनमें से कई वितरक ग्राहकों को अपना केवाईसी करने में मदद करते हैंईकेवाईसी प्रक्रिया। म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के माध्यम से ऑनलाइन एसआईपी शुरू करने के चरण इस प्रकार हैं।
इस प्रकार, उपर्युक्त चरणों से, यह कहा जा सकता है कि ऑनलाइन एसआईपी शुरू करना आसान है। अब, आइए एक SIP ऑफ़लाइन में निवेश करने के तरीके के बारे में चरणों पर नज़र डालें।
ऑफ़लाइन प्रक्रिया के माध्यम से एसआईपी की प्रक्रिया हालांकि आसान है, लेकिन इसके लिए बहुत अधिक कागजी कार्रवाई की आवश्यकता होती है। शुरू करनानिवेश म्युचुअल फंड में ऑफलाइन मोड के माध्यम से, लोग किसी भी फंड हाउस के कार्यालय या किसी ब्रोकर के माध्यम से जा सकते हैं। तो, आइए एसआईपी ऑफलाइन शुरू करने के चरणों को समझते हैं।
इस प्रकार, दिए गए चरणों से, हम कह सकते हैं कि ऑफ़लाइन प्रक्रिया के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करने की प्रक्रिया आसान है। हालांकि, इसके लिए काफी मात्रा में कागजी कार्रवाई की आवश्यकता होती है।
Talk to our investment specialist
म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर को के रूप में भी जाना जाता हैघूंट कैलकुलेटर. लोग इस कैलकुलेटर का उपयोग भविष्य में प्राप्त किए जाने वाले अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए अपनी राशि का आकलन करने के लिए करते हैं। एसआईपी कैलकुलेटर के माध्यम से लोग जिन विभिन्न उद्देश्यों को प्राप्त करने की योजना बनाते हैं उनमें घर खरीदना, वाहन खरीदना, उच्च शिक्षा की योजना बनाना और बहुत कुछ शामिल हैं। म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर यह भी दिखाता है कि कैसेएसआईपी निवेश आभासी वातावरण में समय के साथ बढ़ता है।
निवेश के एसआईपी मोड के कई फायदे हैं जिनका उल्लेख इस प्रकार है:
यह एसआईपी के महत्वपूर्ण लाभों में से एक है। निवेश के एसआईपी मोड के माध्यम से, लोग विभिन्न मूल्य बिंदुओं पर म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करते हैं। इसलिए, जबमंडी एक अपट्रेंड दिखा रहा है; लोगों को कम यूनिट मिलती है। इसके विपरीत, जब बाजार में गिरावट का अनुभव होता है तो लोगों को योजना की अधिक संख्या में इकाइयाँ मिलती हैं। एक परिणाम के रूप में, म्युचुअल फंड इकाइयों की कीमत समय के साथ औसत हो जाती है। एक परिणाम के रूप में, लोगों को इसके बजाय अधिक इकाइयाँ आवंटित की जा सकती हैं जो कि एकमुश्त निवेश के माध्यम से संभव नहीं है।
यह SIP का दूसरा फायदा है। एसआईपी लागू होता हैकंपाउंडिंग जहां ब्याज राशि की गणना मूलधन से अधिक पर की जाती हैउपार्जित ब्याज आज तक। चूंकि यह प्रक्रिया हर बार जारी रहती है; वे मिश्रित होते हैं जो शुरू में निवेश की गई राशि को बढ़ाते हैं।
एसआईपी का यह तीसरा लाभ है जहां एसआईपी व्यक्तियों के बीच एक अनुशासित बचत आदत बनाता है। यह है क्योंकि; एसआईपी में लोगों को नियमित अंतराल पर म्यूचुअल फंड में निवेश करने की आवश्यकता होती है।
वहनीयता भी एसआईपी के लाभों में से एक है। यह है क्योंकि; लोग अपनी पसंद के अनुसार निवेश राशि का निर्धारण कर सकते हैं। कई एसआईपी योजनाएं हैं जो 500 रुपये की निवेश राशि से शुरू होती हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹67.7396
↑ 0.40 ₹989 500 14.6 16.2 23 17.4 16.6 17.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹31.6147
↓ -0.32 ₹270 500 8 12.3 11.3 7.9 3.1 14.4 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹129.98
↓ -0.36 ₹9,930 100 -2.1 12.3 6.5 15.4 18.9 11.6 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹98.98
↓ -0.83 ₹8,007 100 4 22.3 6.2 24.5 23 37.5 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.1164
↑ 0.04 ₹13,727 500 1.4 15.8 3.4 23 18.8 45.7 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹58.25
↓ -0.21 ₹3,497 1,000 -2.9 12.2 3.3 15 18.7 8.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹82.518
↓ -0.19 ₹53,293 500 -1.3 15.3 -0.2 16.2 18.2 16.5 Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹98.6348
↓ -0.15 ₹1,576 100 3.2 14.6 -0.8 16.6 18.7 20.1 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹110.982
↓ -0.40 ₹39,975 1,000 -0.1 13.1 -1 12.9 15.9 12.7 Axis Focused 25 Fund Growth ₹53.94
↓ -0.33 ₹12,585 500 -0.5 13.5 -1.3 9.4 12.4 14.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Sundaram Rural and Consumption Fund Mirae Asset India Equity Fund Axis Focused 25 Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹989 Cr). Bottom quartile AUM (₹270 Cr). Upper mid AUM (₹9,930 Cr). Lower mid AUM (₹8,007 Cr). Upper mid AUM (₹13,727 Cr). Lower mid AUM (₹3,497 Cr). Highest AUM (₹53,293 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr). Top quartile AUM (₹39,975 Cr). Upper mid AUM (₹12,585 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.59% (lower mid). 5Y return: 3.09% (bottom quartile). 5Y return: 18.94% (top quartile). 5Y return: 23.04% (top quartile). 5Y return: 18.76% (upper mid). 5Y return: 18.69% (upper mid). 5Y return: 18.25% (lower mid). 5Y return: 18.66% (upper mid). 5Y return: 15.90% (bottom quartile). 5Y return: 12.43% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 17.39% (upper mid). 3Y return: 7.87% (bottom quartile). 3Y return: 15.42% (lower mid). 3Y return: 24.55% (top quartile). 3Y return: 22.96% (top quartile). 3Y return: 14.98% (lower mid). 3Y return: 16.19% (upper mid). 3Y return: 16.63% (upper mid). 3Y return: 12.88% (bottom quartile). 3Y return: 9.38% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 22.97% (top quartile). 1Y return: 11.30% (top quartile). 1Y return: 6.54% (upper mid). 1Y return: 6.20% (upper mid). 1Y return: 3.43% (upper mid). 1Y return: 3.34% (lower mid). 1Y return: -0.16% (lower mid). 1Y return: -0.75% (bottom quartile). 1Y return: -0.97% (bottom quartile). 1Y return: -1.30% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.71 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -3.35 (bottom quartile). Alpha: 12.86 (top quartile). Alpha: 10.18 (top quartile). Alpha: -8.11 (bottom quartile). Alpha: 2.01 (upper mid). Alpha: -0.72 (lower mid). Alpha: 1.71 (upper mid). Alpha: 3.17 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.78 (top quartile). Sharpe: 0.57 (top quartile). Sharpe: 0.37 (upper mid). Sharpe: 0.28 (upper mid). Sharpe: 0.11 (upper mid). Sharpe: 0.09 (lower mid). Sharpe: -0.31 (bottom quartile). Sharpe: -0.27 (bottom quartile). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Sharpe: -0.23 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.40 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.18 (upper mid). Information ratio: 1.21 (top quartile). Information ratio: 0.80 (top quartile). Information ratio: 0.19 (upper mid). Information ratio: 0.24 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.36 (bottom quartile). Information ratio: -1.12 (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Axis Focused 25 Fund
लगभग सभी एएमसी अपनी कई म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश के एसआईपी मोड की पेशकश करते हैं। कुछ ऐसे प्रमुख एएमसी जो निवेश के एसआईपी मोड की पेशकश करते हैं, वे इस प्रकार हैं।
एसबीआई म्यूचुअल फंड भारत के प्रमुख एएमसी में से एक है। SBI कई योजनाओं में निवेश का SIP मोड प्रदान करता है। SIP के लिए न्यूनतम निवेश राशि विभिन्न योजनाओं में INR 500 से शुरू होती है। इसके अलावा, एसबीआई मासिक और त्रैमासिक जैसे एसआईपी में विभिन्न आवृत्तियों की भी पेशकश करता है। व्यक्ति एसबीआई म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से लेनदेन कर सकते हैं।
एचडीएफसी म्यूचुअल फंड भारत में प्रसिद्ध म्यूचुअल फंड कंपनियों में से एक भी है। एचडीएफसी कई योजनाओं में निवेश का एसआईपी मोड प्रदान करता है जिसमें न्यूनतम एसआईपी राशि INR 500 से शुरू होती है। एचडीएफसी म्यूचुअल फंड ऑनलाइन दोनों की पेशकश करता है इसी तरह एसबीआई, एचडीएफसी में भी एसआईपी में अलग-अलग आवृत्तियां होती हैं।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड भारत में एक अच्छी तरह से स्थापित फंड हाउस है। आईसीआईसीआई में, इसकी कई योजनाओं में न्यूनतम एसआईपी राशि INR 1 से शुरू होती है,000. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड अलग-अलग आवृत्तियों वाली कई योजनाओं में निवेश का एसआईपी मोड प्रदान करता है।
Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।
अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें
Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
निष्कर्ष निकालने के लिए, हम कह सकते हैं कि एसआईपी में निवेश करना आसान है। हालांकि, हमेशा यह सलाह दी जाती है कि लोग किसी योजना के तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझें। इसके अलावा, वे a . की सलाह पर भी विचार कर सकते हैंवित्तीय सलाहकार यदि आवश्यक हो, यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त कर सकते हैं।