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सर्वश्रेष्ठ वित्तीय सलाहकार कैसे चुनें?

Updated on May 15, 2022 , 13593 views

वित्तीय सलाहकार आपके में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता हैधन प्रबंधन. वे आपको विस्तृत जानकारी देते हैंवित्तीय योजना जो आपको अपने लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद करता है। सलाहकार आपके निवेश पर भरोसा करते हैं और वे आपके लिए उच्च-स्तरीय निर्णय लेते हैं। इस प्रकार, सही वित्तीय सलाहकार चुनना बहुत महत्वपूर्ण हो जाता है जो आपको चुनने में आपकी सहायता करेगानिवेश योजना और आपको सही वित्तीय विश्लेषण देता है।

वित्तीय सलाहकार कैसे चुनें?

वित्तीय योजनाकार की योग्यता

में देखने के लिए सबसे पहली चीज़वित्तीय नियोजक उनकी योग्यता है। यह आवश्यक नहीं है कि योग्यता ही सब कुछ है, लेकिन यह निश्चित रूप से एक प्रारंभिक बिंदु है और आपको वित्तीय सलाहकार की विश्वसनीयता के बारे में विचार देता है। एनआईएसएम प्रमाणन जैसी सामान्य योग्यताम्यूचुअल फंड्स. एनआईएसएम निवेश प्रमाणन किसी भी व्यक्ति के लिए जरूरी है जो खुद को वित्तीय सलाहकार कहता है। इसके अलावा, एफपीएसबी इंडिया द्वारा पेश किया जाने वाला प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) नामक एक और प्रमाणन है।

वित्तीय सलाहकार का अनुभव

अनुभव एक और महत्वपूर्ण हैफ़ैक्टर विचार करने के लिए। कम अनुभव वाले व्यक्ति के बजाय एक अनुभवी वित्तीय सलाहकार चुनना एक स्पष्ट विकल्प है, भले ही दोनों की योग्यता समान हो। अनुभवी वित्तीय योजनाकारों के पास बाजारों की बेहतर जानकारी और समझ है, इसमें शामिल जोखिम और ग्राहकों की जरूरतों को विस्तृत तरीके से कैसे पूरा किया जाए।

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वित्तीय सलाहकार द्वारा प्रदान की जाने वाली वित्तीय सेवाएं

आपको वित्तीय सलाहकार द्वारा दी जाने वाली विभिन्न प्रकार की सेवाओं पर ध्यान देना चाहिए। आम तौर पर, सलाहकारों को बेचने की अनुमति नहीं हैबीमा या उचित लाइसेंस के बिना कोई अन्य प्रतिभूति उत्पाद। कृपया सुनिश्चित करें कि वित्तीय सलाहकार के पास उचित साख है और दी जाने वाली सेवाएं उच्च गुणवत्ता की हैं। एक वित्तीय योजनाकार होना महत्वपूर्ण है जो विभिन्न प्रकार के उत्पादों जैसे निवेश बीमा आदि की पेशकश करता है ताकि वे एक अच्छी योजना बना सकें।

वित्तीय योजनाकार का पिछला इतिहास और ग्राहक आधार

आपके दिमाग में वित्तीय सलाहकार के पिछले इतिहास की जांच करना बहुत महत्वपूर्ण है। वित्तीय सेवाएं धोखाधड़ी और कदाचार के लिए बहुत संवेदनशील हैं। इस प्रकार, यह जानना और पता लगाना आवश्यक है कि आप जिस व्यक्ति पर अपने वित्त पर भरोसा कर रहे हैं, वह अपने पेशे के प्रति वफादार है। देखने के लिए अगली चीज़ ग्राहक आधार है। हर फाइनेंशियल प्लानर के पास एक जैसा नहीं होताश्रेणी सेवाओं और उत्पादों की पेशकश करने के लिए। उनके पास विशेषज्ञता का अपना क्षेत्र है और इस प्रकार यह पता लगाना आवश्यक है कि आप उनकी विशेषज्ञता के क्षेत्र में फिट हैं या नहीं। अन्यथा, बेमेल के बहुत बुरे परिणाम हो सकते हैं।

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वित्तीय सलाहकार की संचालन शैली

कई वित्तीय सलाहकार एक टीम में काम करते हैं। इसलिए यह समझना महत्वपूर्ण है कि सलाहकार आपके साथ कैसे व्यवहार करेगा। साथ ही, आपको अपने खाते के संचालन के बारे में और उस व्यक्ति के बारे में भी पूछताछ करनी चाहिए जो नियमित रूप से आपके संपर्क में रहेगा और आपके वित्त से संबंधित होगा। साथ ही, आपको संगठन या IFAS से पूछना चाहिए कि कौन करेगाहैंडल आपका पोर्टफोलियो यदि वर्तमान सलाहकार अपना व्यवसाय छोड़ देता है या स्थानांतरित करता है।

शुल्क और भुगतान के तरीके

जब वित्तीय सलाहकार की फीस और भुगतान विधियों की बात आती है तो आपको बहुत आगे रहना चाहिए। सलाहकार द्वारा प्रदान की जाने वाली वित्तीय सेवाओं की फीस आपकी आवश्यकताओं के अनुसार अलग-अलग होगी। लेकिन संबंधित वित्तीय सलाहकार द्वारा लिए गए शुल्क (अग्रिम या वार्षिक) को जानना आवश्यक है। वित्तीय सलाहकार को कई तरह से भुगतान किया जा सकता है जैसे प्रत्यक्ष शुल्क, कमीशन या दोनों का संयोजन। आपके समझौते में, शुल्कों का स्पष्ट रूप से उल्लेख किया जाना चाहिए और आपको पहले से उनके बारे में पता होना चाहिए।

उपर्युक्त उपाय निश्चित रूप से आपको अपने लिए एक सही वित्तीय सलाहकार चुनने का स्पष्ट विचार प्राप्त करने में मदद करेंगे। आपके सलाहकार के साथ एक स्वस्थ संबंध समृद्ध धन सृजन का कारण बन सकता है।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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