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सर्वश्रेष्ठ वित्तीय सलाहकार कैसे चुनें?

Updated on May 10, 2021 , 3185 views

वित्तीय सलाहकार आपकी महत्वपूर्ण भूमिका निभाता हैधन प्रबंधन। वे आपको विस्तृत जानकारी देते हैंवित्तीय योजना जो आपको अपने लक्ष्य तक पहुँचने में मदद करता है। सलाहकार आपके निवेश पर भरोसा करते हैं और वे आपके लिए उच्च-स्तरीय निर्णय लेते हैं। इस प्रकार, सही वित्तीय सलाहकार का चयन करना बहुत महत्वपूर्ण हो जाता है जो आपको अपना चयन करने में मदद करेगानिवेश योजना और आपको सही वित्तीय विश्लेषण देता है।

वित्तीय सलाहकार कैसे चुनें?

वित्तीय नियोजक की योग्यता

एक वित्तीय योजनाकार में देखने के लिए पहली बात उनकी योग्यता है। यह आवश्यक नहीं है कि योग्यता सब कुछ हो, लेकिन यह निश्चित रूप से एक प्रारंभिक बिंदु है और आपको वित्तीय सलाहकार की विश्वसनीयता के बारे में विचार देता है। के लिए NISM प्रमाणपत्र जैसी एक सामान्य योग्यताम्यूचुअल फंड्स। NISM इनवेस्टमेंट सर्टिफिकेशन उन लोगों के लिए जरूरी है जो खुद को वित्तीय सलाहकार कहते हैं। इसके अलावा, एक और प्रमाण पत्र है जिसे एफपीएसबी इंडिया द्वारा प्रमाणित प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) कहा जाता है।

वित्तीय सलाहकार का अनुभव

अनुभव एक और महत्वपूर्ण हैफ़ैक्टर विचार करने के लिए। दोनों के समान योग्यता होने पर भी कम अनुभव के साथ एक अनुभवी वित्तीय सलाहकार को चुनना एक स्पष्ट विकल्प है। अनुभवी वित्तीय योजनाकारों को बेहतर ज्ञान और बाजारों की समझ, जोखिम शामिल हैं और विस्तृत तरीके से ग्राहकों की जरूरतों को कैसे पूरा किया जाए।

Steps-for-choosing-the-Best-Financial-Advisor

वित्तीय सलाहकार वित्तीय सलाहकार द्वारा की पेशकश की

आपको वित्तीय सलाहकार द्वारा दी जाने वाली विभिन्न प्रकार की सेवाओं के लिए देखना चाहिए। आमतौर पर, सलाहकारों को बेचने की अनुमति नहीं हैबीमा या उचित लाइसेंस के बिना किसी भी अन्य प्रतिभूति उत्पादों। कृपया सुनिश्चित करें कि वित्तीय सलाहकार के पास उचित साख है और दी जाने वाली सेवाएँ उच्च गुणवत्ता की हैं। एक वित्तीय योजनाकार होना जरूरी है जो विभिन्न प्रकार के उत्पाद जैसे निवेश बीमा आदि प्रदान करता है ताकि वे एक अच्छी योजना बना सकें।

वित्तीय इतिहासकार का पिछला इतिहास और ग्राहक आधार

आपके दिमाग में जो वित्तीय सलाहकार हैं, उनके पिछले इतिहास की जांच करना बहुत महत्वपूर्ण है। वित्तीय सेवाएँ धोखाधड़ी और कदाचार के लिए बहुत असुरक्षित हैं। इस प्रकार, यह जानना और पता लगाना आवश्यक है कि जिस व्यक्ति पर आप अपने वित्त के साथ भरोसा कर रहे हैं, वह उनके पेशे के प्रति वफादार है। अगली बात यह देखने के लिए ग्राहक आधार है। हर वित्तीय नियोजक के पास सेवाओं और उत्पादों की समान रेंज नहीं है। उनके पास अपनी विशेषज्ञता का क्षेत्र है और इस प्रकार यह पता लगाना आवश्यक है कि क्या आप विशेषज्ञता के अपने क्षेत्र में फिट हैं। अन्यथा, बेमेल परिणाम बहुत खराब हो सकते हैं।

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वित्तीय सलाहकार की संचालन शैली

एक टीम में कई वित्तीय सलाहकार काम करते हैं। इसलिए यह समझना महत्वपूर्ण है कि सलाहकार आपके साथ कैसे व्यवहार करेगा। साथ ही, आपको अपने खाते के संचालन के बारे में पूछताछ करनी चाहिए और उस व्यक्ति के बारे में भी जो आपके संपर्क में नियमित रूप से आपके वित्त से संबंधित होगा। इसके अलावा, आपको संगठन या IFAS से पूछना चाहिए कि कौन करेगाहैंडल यदि वर्तमान सलाहकार अपने व्यवसाय को छोड़ देता है या शिफ्ट करता है तो आपका पोर्टफोलियो।

शुल्क और भुगतान के तरीके

वित्तीय सलाहकार की फीस और भुगतान के तरीकों की बात आने पर आपको बहुत उल्टा होना चाहिए। सलाहकार द्वारा प्रदान की जाने वाली वित्तीय सेवाओं की फीस आपकी आवश्यकताओं के अनुसार अलग-अलग होगी। लेकिन संबंधित वित्तीय सलाहकार द्वारा शुल्क (अपफ्रंट या वार्षिक) जानना आवश्यक है। वित्तीय सलाहकार को कई तरह से भुगतान किया जा सकता है जैसे कि प्रत्यक्ष शुल्क, कमीशन या दोनों का संयोजन। आपके समझौते में, आरोपों का स्पष्ट रूप से उल्लेख किया जाना चाहिए और आपको पहले से उन लोगों के बारे में पता होना चाहिए।

उपर्युक्त उपाय निश्चित रूप से आपको अपने लिए एक सही वित्तीय सलाहकार चुनने का स्पष्ट विचार प्राप्त करने में मदद करेंगे। आपके सलाहकार के साथ एक स्वस्थ संबंध एक समृद्ध धन सृजन का कारण बन सकता है।

Disclaimer:
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।
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