वित्तीय योजनाकार को परिभाषित करना

आजकल, अपनी जीवन शैली को बनाए रखना आपके वित्त पर बहुत अधिक प्रभाव डालता है। आर्थिक रूप से सुरक्षित भविष्य प्राप्त करने की कुंजी अच्छे वित्त हैं औरवित्तीय योजना. व्यक्तिगत उद्देश्यों के साथ-साथ पारिवारिक दायित्वों को पूरा करने में सक्षम होने के लिए, आपको अपने धन का प्रबंधन करने में सक्षम होना चाहिए। हालाँकि, यह हमेशा सभी के लिए संभव नहीं होता है। कुछ के पास इस पद के लिए आवश्यक समय या योग्यता की कमी हो सकती है। तभी एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) तस्वीर में आता है। वित्तीय योजनाकारों के पास व्यापकश्रेणी शैक्षिक और व्यावसायिक अनुभवों की। यहां, आप वित्तीय योजनाकारों, भूमिकाओं, जिम्मेदारियों, वित्तीय योजनाकारों की योग्यता आदि के बारे में जानेंगे।

एक वित्तीय योजनाकार कौन है?

एक वित्तीय योजनाकार एक प्रशिक्षित निवेश सलाहकार होता है जो लोगों और व्यवसायों को उनके दीर्घकालिक लक्ष्य को प्राप्त करने में सहायता करता हैवित्तीय लक्ष्यों. उन्हें अक्सर व्यक्तिगत या प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के रूप में जाना जाता है। ग्राहक के लक्ष्यों का विश्लेषण करने के बाद,जोखिम सहिष्णुता, और जीवन या कॉर्पोरेट चरण, निवेश पर पेशेवर मार्गदर्शन,बीमा,करों,धन प्रबंधन, तथासेवानिवृत्ति योजना उपलब्ध है।

इसके बाद, वे अपने उपलब्ध धन को विभिन्न प्रकार के निवेशों के समूह में फैलाकर उन उद्देश्यों को प्राप्त करने में ग्राहक की सहायता करने के लिए एक रणनीति तैयार कर सकते हैं जो कि बढ़ने या उत्पन्न करने के लिए है।आय, जैसी इच्छा।कर योजना,परिसंपत्ति आवंटन, जोखिम प्रबंधन, और सेवानिवृत्ति और संपत्ति नियोजन एक वित्तीय योजनाकार की कुछ विशेषज्ञता हैं।

वित्तीय योजनाकार की भूमिका और जिम्मेदारियां

अधिकतर, एक वित्तीय योजनाकार बनाता हैवित्तीय योजना ग्राहकों के लिए। इसके अलावा, वे कई प्रकार की सेवाएं प्रदान कर सकते हैं। उनमें से कुछ आपके सभी वित्तीय उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए एक योजना बनाने के लिए आपके वित्तीय जीवन के हर तत्व की जांच करते हैं। उनमें से कुछ आपको केवल सीमित संख्या में उत्पादों के बारे में सलाह दे सकते हैं। वित्तीय योजनाकारों की स्पष्ट तस्वीर देने के लिए यहां कुछ भूमिकाएं और जिम्मेदारियां दी गई हैं।

एक वित्तीय नियोजक की भूमिकाएँ

• धन संचय के लिए नीति का क्रियान्वयन
• व्यक्तिगत बजट निर्धारित करने में ग्राहकों की सहायता करना
• निवेश प्रबंधकों और वित्तीय सलाहकारों के साथ सहयोग करके ग्राहकों की निवेश आवश्यकताओं को पूरा करना
• कर कानून, वित्तीय उत्पाद विकास और वित्तीय प्रबंधन रणनीतियों के साथ अद्यतन रहना
• बचत को अधिकतम करने और खर्चों को कम करने के उद्देश्यों की स्थापना

एक वित्तीय योजनाकार की जिम्मेदारियां

• ग्राहकों के साथ अच्छे संबंध स्थापित करना और बनाए रखना
• ध्वनि ग्राहक रिकॉर्ड-रखरखाव सुनिश्चित करना
• प्रासंगिक अद्यतनों का संचार करना जो ग्राहकों की वित्तीय स्थिति को प्रभावित कर सकते हैं
• ग्राहकों को बीमा और निवेश सेवाएं प्रदान करना

वित्तीय योजनाकार बनाम। वित्तीय सलाहकार

एक वित्तीय योजनाकार वह होता है जो व्यवसायों और व्यक्तियों को दीर्घकालिक वित्तीय उद्देश्यों को प्राप्त करने की रणनीति विकसित करने में मदद करता है। निवेश, कर, सेवानिवृत्ति और संपत्ति योजना योजनाकार के लिए विशेषज्ञता के क्षेत्र हो सकते हैं। इसके अतिरिक्त, वित्तीय योजनाकार के पास आपकी बेहतर मदद करने के लिए कई तरह के लाइसेंस या योग्यताएं हो सकती हैं।

एवित्तीय सलाहकारदूसरी ओर, कोई है जो आपको केवल वित्त के साथ सलाह देता है। आप सलाहकार को भुगतान करते हैं, और बदले में, वे विभिन्न प्रकार के वित्तीय कार्यों में आपकी सहायता करते हैं। वे निवेश प्रबंधन, स्टॉक और फंड की बिक्री और खरीद, और एक व्यापक संपत्ति और कर योजना के निर्माण में भी सहायता कर सकते हैं। हालाँकि, अंतिम निर्णय आपका रहता है।

तल - रेखा

वित्तीय योजनाकार लोगों को उनके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में मार्गदर्शन करते हैं, जैसे कि बचत,निवेश, और सेवानिवृत्ति योजना, और यह एक पूरा करने वाला पेशा हो सकता है। एक व्यक्ति को व्यवसाय की समझ प्रदर्शित करनी चाहिए औरव्यक्तिगत वित्त, साथ ही साथ सामाजिक कौशल, एक वित्तीय योजनाकार बनने के लिए। इस करियर को आगे बढ़ाने के लिए एक स्नातक की डिग्री पर्याप्त है, लेकिन आगे की डिग्री और प्रमाणपत्र एक मजबूत पेशा विकसित करने में सहायता करते हैं।