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Fincash »म्यूचुअल फंड्स इंडिया

भारत में म्यूचुअल फंड

Updated on February 19, 2024 , 130544 views

म्यूचुअल फंड एक सामूहिक पूल है (इसलिए शब्द म्यूचुअल) निवेशकों द्वारा प्रतिभूतियों की खरीद (फंड के माध्यम से) के लिए एक सामान्य उद्देश्य के साथ दिया गया है। म्यूचुअल फंड में निवेशकों द्वारा सामूहिक पूल का निर्माण किया जाता है, उन्हें भारत में भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा विनियमित किया जाता है (सेबी)।

वित्त, योजना और निवेश के लिए नए लोग अक्सर "म्यूचुअल फंड" शब्द सुनते हैं और पूछते हैं कि "म्यूचुअल फंड क्या है?", "जो सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड हैं?", "क्या हैंम्यूचुअल फंड के प्रकार"," कंपनियां क्या हैं? ","म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? "आदि म्युचुअल फंड आज निवेशकों के साथ आम हो रहे हैं और हाल के वर्षों में एक एवेन्यू बन गए हैं जिसके द्वारा निवेशक ऋण और इक्विटी बाजारों में भाग ले सकते हैं।

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हम यहां म्यूचुअल फंड से संबंधित अधिकांश प्रश्नों के उत्तर देने का प्रयास करेंगे।

अवलोकन

म्यूचुअल फंड एक ऐसा वाहन है, जो सिक्योरिटीज खरीदने के लिए निवेशकों से पैसा इकट्ठा करता है। इन निवेशकों के पास एक सामान्य उद्देश्य है, और धन के इस पूल को फंड मैनेजर द्वारा सलाह दी जाती है जो यह तय करता है कि पैसे का निवेश कैसे किया जाए। अच्छे फंड प्रबंधन के साथ, म्यूचुअल फंड मैनेजर (या पोर्टफोलियो मैनेजर) निवेशकों के लिए रिटर्न उत्पन्न करता है, जो निवेशकों को वापस कर दिया जाता है। म्यूचुअल फंड एक विनियमित उद्योग हैं, म्यूचुअल फंड कंपनियों के लिए विभिन्न नियम, दिशानिर्देश और नीतियां हैं, फंड मैनेजर और विशेष रूप से प्रबंधित फंड भी हैं। ये विनियम भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) द्वारा बनाए गए हैं जो म्यूचुअल फंड्स के लिए नियामक हैं।

म्यूचुअल फंड्स अर्थ

दो शब्दों के रूप में, म्यूचुअल कॉनोट्स को एक साथ मिल रहा है और फंड पैसा कमाता है। इसलिए परिभाषा के अनुसार, एक म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए एक सामान्य उद्देश्य के साथ पैसा निवेश करने के लिए एक वाहन है। भारत में, म्यूचुअल फंड एक लंबा इतिहास के साथ एक विनियमित उद्योग है।

म्यूचुअल फंड्स मूल बातें

म्यूच्यूअल फण्ड की मूल बातें म्युचुअल फ़ंड की मूल समझ, म्युचुअल फ़ंड के फ़ायदे और म्युचुअल फ़ंड के फ़ायदे-फ़ायदे के रूप में मिलती हैं। ज्ञान प्राप्त करने के लिए व्यक्ति विभिन्न स्रोतों का उपयोग कर सकता है। इस लेख में, हमने म्यूचुअल फंड बेसिक्स के अधिकांश पहलुओं को कवर करने की कोशिश की है।

म्यूचुअल फंड्स हिस्ट्री

भारत में म्युचुअल फंड 1963 में संसद के एक अधिनियम द्वारा अस्तित्व में आया था। यह भारत सरकार द्वारा भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) की सहायता से किया गया था। 1987 तक, भारत में कोई अन्य खिलाड़ी नहीं था और यह एकाधिकार था। उस समय सार्वजनिक क्षेत्र के लिए यह उद्योग खुल गया और एक अन्य खिलाड़ी की प्रविष्टि देखी गईएसबीआई म्यूचुअल फंड। इसके तुरंत बाद अन्य खिलाड़ी भी आ गए। 1993 में, सरकार ने संपत्ति प्रबंधन कंपनियों को खोलने के लिए निजी क्षेत्र को अनुमति दी। अगले 2 वर्षों में, 11 और निजीसेक्टर फंड 1996 में आया और सेबी के साथ एक और युग चिह्नित किया गयाएम्फी आ रा हूँ।

Mutual Funds India

भारत में म्यूचुअल फंड्स एसोसिएशन का गठन उद्योग को विकसित करने और न्यूनतम मानकों को स्थापित करने के लिए किया गया था।

Mutual Funds Sahi Hai

mutual fund sahi hai एएमएफआई (एसोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड्स इन इंडिया) द्वारा हाल ही में शुरू किया गया अभियान म्यूचुअल फंड्स के बारे में निवेशक जागरूकता पैदा करने के लिए है। यह अभियान विभिन्न मीडिया जैसे टीवी, अखबार, रेडियो और पूरे वेब पर भी है। अभियान केवल अंग्रेजी में ही नहीं, बल्कि विभिन्न स्थानीय भाषाओं में भी है। म्यूचुअल फंड्स साही है अभियान का उद्देश्य उद्योग के विभिन्न पहलुओं पर लोगों को शिक्षित करना और म्यूचुअल फंडों की पैठ बढ़ाना है।

म्युचुअल फंड निवेश

म्यूचुअल फंड निवेशकों को पैसे बचाने और समय के साथ रिटर्न कमाने का मार्ग प्रदान करते हैं। एक एकमुश्त या एक निश्चित राशि मासिक में निवेश कर सकते हैं, जिसे आमतौर पर एक व्यवस्थित निवेश योजना के रूप में जाना जाता है (सिप)। एकमुश्त या एसआईपी का उपयोग करते हुए, वे बचत की आदत को बढ़ाते हैं। निवेशक म्यूच्यूअल फण्ड निवेशों को INR 5000 से कम और SIP के मामले में INR 500 जितना कम कर सकते हैं। विभिन्न म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर उपलब्ध हैं, जो पहली बार निवेशकों को यह तय करने में मदद करते हैं कि किस राशि को शुरू करना है। ये म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर निवेशकों को निवेश शुरू करने में मदद करते हैं।

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान्स: म्युचुअल फंड्स में एसआईपी

म्यूचुअल फ़ंड "सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान" या SIP नामक एक मार्ग प्रदान करता है जहाँ निवेशक म्यूचुअल फंड की स्कीम में हर महीने एक निश्चित धनराशि डाल सकते हैं। एसआईपी निवेशकों के लिए निवेश का एक बहुत ही सुविधाजनक तरीका है क्योंकि पहले निवेश के बाद, बाद में निवेश स्वचालित होता है और निवेशक वापस बैठ सकता है और आराम कर सकता है। सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) भी रुपए की औसत लागत की पेशकश करते हैं और SIP के कई लाभ हैं।

म्यूचुअल फंड रिटर्न

5 साल के रिटर्न भर में श्रेणियाँ

श्रेणी: इक्विटी औसत। 5Y रिट श्रेणी: संतुलित औसत। 5Y रिट श्रेणी: निश्चित आय औसत। 5Y रिट श्रेणी: मनी मार्केट औसत। ५ य रिट।
ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) 18.88 रूढ़िवादी आवंटन 10.56 कॉर्पोरेट क्रेडिट 9.54 तरल 8.3
समानता - अन्य 18.72 हाइब्रिड आवंटन 11.15 डायनेमिक बॉन्ड 9.43 अल्ट्राशोर्ट बॉन्ड 8.64
फ्लेक्सी कैप 18.89 मध्यम आबंटन 15. 62 इंटरमीडिएट बॉन्ड 8.93 -
बड़ी टोपी 15.33 - इंटरमीडिएट सरकारी बॉन्ड 9.91 -
- - लॉन्ग टर्म गवर्नमेंट बॉन्ड 9.87 -
- - शॉर्ट टर्म बॉन्ड 8.72 -
- - शॉर्ट टर्म गवर्नमेंट बॉन्ड 8.63

(* 10 जून 2017 तक वापसी)

पिछले कुछ दशकों में म्यूचुअल फंड खुदरा निवेशकों के लिए रिटर्न उत्पन्न करने के लिए एक अभूतपूर्व वाहन रहे हैं। पिछले वर्षों में रिटर्न का विचार देने के लिए, उपरोक्त तालिका म्युचुअल फंड की विभिन्न श्रेणियों में रिटर्न का विचार देती है।

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म्यूचुअल फंड के प्रकार

6 अक्टूबर 2017 को, भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (SEBI) ने विभिन्न म्यूचुअल फ़ंड द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए Mutual Funds में नई और व्यापक श्रेणियां पेश कीं। यह उद्देश्य और यह सुनिश्चित करना है कि निवेशक किसी योजना में निवेश करने से पहले उत्पादों की तुलना करना और उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान बना सकते हैं।

सेबी का इरादा निवेशकों के लिए म्यूचुअल फंड निवेश को आसान बनाना है। निवेशक अपनी जरूरतों, वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम क्षमता के अनुसार निवेश कर सकते हैं। यह अनिवार्य हैम्यूचुअल फंड हाउस उनकी सभी योजनाओं (मौजूदा और भविष्य की योजना) को 5 व्यापक श्रेणियों और 36 उप-श्रेणियों में वर्गीकृत करना। आइए सेबी द्वारा शुरू की गई नई विशिष्ट श्रेणियों को देखेंइक्विटी फंड, डेट फंड, हाइब्रिड फंड, सॉल्यूशन ओरिएंटेड फंड और अन्य योजनाएं

1 इक्विटी फंड

इक्विटी म्यूचुअल फंड हो सकते हैंलार्ज कैप फंड,मिड कैप फंड, छोटे कैप फंड या मल्टी-कैप, ये उन निवेशकों के लिए हैं जो इक्विटी बाजारों में निवेश करना चाहते हैं। जैसा कि नाम से पता चलता है, इक्विटी फंड इक्विटी मार्केट में निवेश करते हैं। विशेषज्ञ निधि प्रबंधक हैं जो स्टॉक चयन में विशेषज्ञ हैं। उन्होंने म्यूचुअल फंड निवेश जनादेश को देखते हुए अपने फंड के लिए सर्वश्रेष्ठ शेयरों का प्रयास किया। सेबी ने इक्विटी फंड के लिए 1- अलग श्रेणी निर्धारित की है।

1.1। लार्ज कैप इक्विटी फंड

लार्ज-कैप फंड्स लार्ज-कैप कंपनियों में निवेश करते हैं जो कि बड़ी बैलेंस शीट, बड़ी टीमों और जगह में एक स्पष्ट संगठन संरचना वाली बड़ी आकार की कंपनियां हैं। लार्ज-कैप शेयरों में निवेश योजना की कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत होना चाहिए।

1.2। मिड कैप फंड

दूसरी ओर, मिड-कैप फंड, छोटे आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं, ये अपने क्षेत्र में उभरते हुए सितारे हैं और इनमें वृद्धि की संभावना है। आकार में छोटे होने के कारण, ये मिड-कैप कंपनियां बहुत फुर्तीली हैं और उत्पाद और रणनीति में बहुत तेज़ी से बदलाव कर सकती हैं। इसे देखते हुए, मिड-कैप निवेश एक बड़ा जोखिम भी लाता है। यह स्कीम अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत मिडकैप शेयरों में निवेश करेगी।

1.3। लार्ज और मिड कैप फंड

ये ऐसी योजनाएं हैं जो बड़े और मिड कैप शेयरों में निवेश करती हैं। ये फंड मिड और लार्ज कैप शेयरों में न्यूनतम 35 प्रतिशत का निवेश करेंगे।

SEBI ने स्पष्ट वर्गीकरण निर्धारित किया है कि लार्ज कैप, मिड कैप और स्माल कैप क्या है:

बाजार पूंजीकरण विवरण
लार्ज कैप कंपनी पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में पहली से 100 वीं कंपनी
मिड कैप कंपनी पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में 101 वीं से 250 वीं कंपनी
छोटी टोपी कंपनी पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में 251 वीं कंपनी आगे

1.4। मल्टी कैप इक्विटी फंड

मल्टी-कैप फंडों में, फंड मैनेजर बिना किसी प्रतिबंध (केवल एकमात्र प्रतिबंध होने के कारण फंड कैपेट होता है) में लार्ज-कैप और मिड-कैप में निवेश करता है। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी के लिए आवंटित किया जाना चाहिए।

1.5। इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम

इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस) एक टैक्स सेविंग फंड है जो तीन साल की लॉक-इन अवधि के साथ आता है। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करना होता है।

1.6। डिविडेंड यील्ड फंड

यह फंड मुख्य रूप से लाभांश देने वाले शेयरों में निवेश करेगा। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगी, लेकिन लाभांश देने वाले शेयरों में।

1.7। मूल्य निधि

यह एक इक्विटी फंड है जो मूल्य निवेश रणनीति का पालन करेगा।

1.8। कॉन्ट्रा फंड

यह इक्विटी स्कीम कॉन्ट्रेरियन इनवेस्टमेंट स्ट्रैटेजी को फॉलो करेगी। मूल्य / कंट्रा अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगा, लेकिन एक म्यूचुअल फंड हाउस या तो एक की पेशकश कर सकता हैमूल्य निधि या एफंड के खिलाफ, लेकिन दोनों नहीं।

1.9। फोकस्ड फंड

यह फंड बड़े, मिड, स्मॉल या मल्टी-कैप शेयरों पर केंद्रित होगा, लेकिन इसमें अधिकतम 30 स्टॉक हो सकते हैं।फ़ोकस फ़ंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश कर सकता है।

1.10। सेक्टर / थीमेटिक फंड

ये वे फंड हैं जो किसी विशेष क्षेत्र या थीम में निवेश करते हैं। इन योजनाओं की कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशेष क्षेत्र या विषय में निवेश किया जाएगा।

2 डेट फंड

फिर डेट फंड होते हैं, जो डेट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करते हैं। भारतीय बाजारों में विभिन्न प्रकार के डेट फंड मौजूद हैं। ये फंड विभिन्न डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे सरकारी सिक्योरिटीज (जी-सेक), कमर्शियल पेपर (सीपी), डिपॉजिट सर्टिफिकेट (सीडी) और अन्य इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं। सेबी के नए वर्गीकरण के अनुसार,ऋण निधि योजनाओं की 16 श्रेणियां होंगी। यहाँ सूची है:

2.1। ओवरनाइट फंड

यह ऋण योजना एक दिन की परिपक्वता वाली रातोंरात प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।

2.2। लिक्विड फंड

जैसा कि नाम से पता चलता है ये बहुत "तरल" हैं। ये ऐसे फंड हैं जो ज्यादातर मामलों में निवेशकों के लिए रिटर्न जेनरेट करने की कोशिश करेंगे, यहां तक कि वह एक दिन के लिए निवेश करेंगे! नियमों के अनुसार,तरल धन 91 दिनों से कम की परिपक्वता के साथ डेट / मनी मार्केट सिक्योरिटीज में निवेश करें। ये उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो कुछ दिनों के लिए अपना पैसा पार्क करना चाहते हैं। इन निधियों में आमतौर पर कोई निकास भार नहीं होता है।

2.3। अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड

जोखिम पैमाने पर, इन फंडों में एक जोखिम होता है जो कि तरल फंडों से थोड़ा ऊपर होता है। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड लिक्विड फंडों की तुलना में थोड़ी अधिक परिपक्वता के साथ डेट सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं। इस प्रकार के म्यूचुअल फंड एक दिन में मामूली नुकसान दे सकते हैं यदि ब्याज दरों में बहुत तेज वृद्धि हो। हालांकि, ये तीन महीने से छह महीने के बीच पैसा लगाने वाले निवेशकों के लिए बहुत अच्छा है। अधिकांश अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडों में कोई एग्जिट लोड नहीं होता है, भले ही वे ऐसा करते हों, यह एक सप्ताह के लिए सबसे अच्छे पखवाड़े तक है।

2.4। कम अवधि की निधि

कम अवधि की ऋण प्रतिभूतियां अल्ट्रा शॉर्ट फंड की तुलना में थोड़ी अधिक परिपक्वता के साथ आती हैं। यह योजना छह से 12 महीनों के बीच मैकाले अवधि के साथ ऋण और मुद्रा बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।

2.5। मुद्रा बाज़ार निधि

यह योजना एक साल तक की परिपक्वता वाले सीडी, सीपी, टी-बिल जैसे मुद्रा बाजार के उपकरणों में निवेश करेगी।

2.6। शॉर्ट टर्म फंड

एक साल या उससे अधिक समय के लिए निवेश करने के इच्छुक निवेशकों के लिए शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड बहुत अच्छा है। ये ऋण प्रतिभूतियों में भी निवेश करते हैं और ब्याज दर के जोखिम को थोड़ा कम करते हैं। यदि ब्याज दरें नीचे की ओर बढ़ती हैं तो ब्याज के कारण अर्जित रिटर्न के साथ-साथ पोर्टफोलियो पर पूंजीगत प्रशंसा भी होगी। ये फंड एक से तीन साल की अवधि के मैकॉले के साथ डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं।

2.7। मध्यम अवधि निधि

यह योजना तीन से चार साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करेगी।

2.8। मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन फंड

यह योजना चार से सात साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश करेगी।

2.9। लॉन्ग ड्यूरेशन फंड

यह योजना ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में सात साल से अधिक की मैकाले अवधि के साथ निवेश करेगी।

2.10। डायनेमिक बॉन्ड फंड

डायनेमिक बॉन्ड फंड एक म्यूचुअल फंड स्कीम है जो अलग-अलग मैच्योरिटी पीरियड से जुड़ी फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज में अपने फंड्स को निवेश करती है, जिसका मतलब है कि वे सभी अवधि के दौरान निवेश करते हैं। यहां, फंड मैनेजर यह तय करता है कि ब्याज दर परिदृश्य और भविष्य के ब्याज दर के आंदोलनों की उनकी धारणा के आधार पर उन्हें किन फंडों में निवेश करने की आवश्यकता है। इस निर्णय के आधार पर, वे डेट इंस्ट्रूमेंट के विभिन्न परिपक्वता अवधि के फंड में निवेश करते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो ब्याज दर परिदृश्य के बारे में हैरान हैं। ऐसे व्यक्ति डायनेमिक बॉन्ड फंड्स के जरिए पैसा कमाने के लिए फंड मैनेजरों के दृष्टिकोण पर भरोसा कर सकते हैं।

2.11। कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड

कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड अनिवार्य रूप से प्रमुख कंपनियों द्वारा जारी किए गए ऋण का प्रमाण पत्र है। ये व्यवसायों के लिए धन जुटाने के एक तरीके के रूप में जारी किए जाते हैं। अच्छा रिटर्न और कम जोखिम वाले प्रकार के निवेश की बात आने पर कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक बढ़िया विकल्प है। यह ऋण योजना मुख्य रूप से उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करती है। फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश कर सकता है।

2.12। क्रेडिट रिस्क फंड

यह योजना उच्च श्रेणी के कॉर्पोरेट बॉन्ड के नीचे निवेश करेगी। क्रेडिट रिस्क फंड को उच्चतम रेटेड उपकरणों के नीचे अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करना चाहिए।

2.13। बैंकिंग और पीयूएस फंड

यह योजना मुख्य रूप से बैंकों, सार्वजनिक वित्तीय संस्थागत, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों के ऋण साधनों में निवेश करती है।

2.14। निधि पर लागू होता है

यह फंड सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करता है। फंड के जनादेश के अनुसार विभिन्न फंडों की परिपक्वता। और इसलिए फंड में जोखिम है। गिल्ट फंड का उपयोग आम तौर पर अनुभवी निवेशकों द्वारा निवेश करने के लिए किया जाता है, जो जानते हैं कि वे क्या कर रहे हैं और ब्याज दर की गतिविधियों पर स्पष्ट हैं। गिल्ट फंड की अवधि या परिपक्वता जितनी अधिक होगी, जोखिम उतना अधिक होगा। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा।

2.15। 10 साल के लगातार अवधि के साथ गिल्ट फंड

यह योजना 10 साल की परिपक्वता के साथ सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगी। 10-वर्षीय कॉन्स्टेंट अवधि के साथ गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80 प्रतिशत का निवेश करेगा।

2.16। फ्लोटर फंड

यह ऋण योजना मुख्य रूप से फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है। फ्लोटर फंड अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगा।

3. हाइब्रिड फंड

बीच में जो निवेशक बाड़ पर रहना चाहते हैं, उनके लिए संतुलित फंड या हाइब्रिड फंड हैं। सेबी के नए विनियमन के अनुसार, हाइब्रिड फंड की छह श्रेणियां होंगी:

3.1। कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड

हाइब्रिड फंड भी आमतौर पर के रूप में जाना जाता हैबैलेंस्ड फंड। हाइब्रिड फंड एक प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं जो इक्विटी और डेट म्यूचुअल फंड दोनों में निवेश करते हैं। दूसरे शब्दों में, यह फंड ऋण और इक्विटी दोनों के संयोजन के रूप में कार्य करता है। रूढ़िवादी संकर धन प्रमुख रूप से ऋण उपकरणों में निवेश किया जाएगा। उनकी कुल संपत्ति का लगभग 75 से 90 प्रतिशत ऋण उपकरणों में और लगभग 10 से 25 प्रतिशत इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा। जिन निवेशकों को इक्विटी फंड में निवेश करने का डर है, उनके लिए हाइब्रिड फंड एक बढ़िया विकल्प है। यह फंड जोखिम वाले हिस्से को कम करेगा और समय के साथ इष्टतम रिटर्न हासिल करने में भी मदद करेगा।

3.2। बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड

यह फंड अपनी कुल संपत्ति का लगभग 40-60 प्रतिशत ऋण और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश करेगा।

3.3। आक्रामक हाइब्रिड फंड

यह फंड इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65 से 85 प्रतिशत और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी संपत्ति का लगभग 20 से 35 प्रतिशत निवेश करेगा। म्यूचुअल फंड हाउस संतुलित हाइब्रिड या आक्रामक हाइब्रिड फंड की पेशकश कर सकते हैं, दोनों नहीं।

3.4। डायनेमिक एसेट एलोकेशन या बैलेंस्ड एडवांटेज फंड

यह योजना इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपने निवेश को गतिशील रूप से प्रबंधित करेगी।

3.5। मल्टी एसेट एलोकेशन

यह योजना तीन परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकती है, जिसका अर्थ है कि वे इक्विटी और ऋण के अलावा एक अतिरिक्त परिसंपत्ति वर्ग में निवेश कर सकते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में फंड को कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करना चाहिए। विदेशी प्रतिभूतियों को एक अलग परिसंपत्ति वर्ग के रूप में नहीं माना जाएगा।

3.6। आर्बिट्राज फंड

एक आर्बिट्राज फंड भारत में एक लोकप्रिय अल्पकालिक वित्तीय निवेश है। आर्बिट्रेज फंड्स म्यूचुअल फंड्स हैं जो म्यूचुअल फंड रिटर्न जेनरेट करने के लिए कैश मार्केट और डेरिवेटिव मार्केट के बीच डिफरेंशियल प्राइस का फायदा उठाते हैं। आर्बिट्राज फंडों द्वारा उत्पन्न रिटर्न शेयर बाजार की अस्थिरता पर निर्भर करता है। आर्बिट्रेज म्यूचुअल फंड प्रकृति में हाइब्रिड हैं और उच्च या लगातार अस्थिरता के समय में, ये फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत जोखिम मुक्त रिटर्न देते हैं। यह फंड इक्विटी से संबंधित उपकरणों में अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करता है।

3.7। इक्विटी बचत

यह योजना इक्विटी, आर्बिट्राज और डेट में निवेश करेगी। इक्विटी बचत शेयरों में कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत और ऋण में न्यूनतम 10 प्रतिशत का निवेश करेगी। यह योजना स्कीम सूचना दस्तावेज में न्यूनतम हेज और अनहेल्डेड निवेश बताएगी।

4. समाधान उन्मुख योजनाएं

4.1। सेवानिवृत्ति कोष

यह एक रिटायरमेंट सॉल्यूशन ओरिएंटेड स्कीम है जिसमें पांच साल की लॉक-इन या रिटायरमेंट की उम्र तक होगी।

4.2। बच्चों का कोष

यह बच्चों को पांच साल के लिए लॉक-ऑन रखने या जब तक बच्चा बहुमत की आयु प्राप्त नहीं करता है, जो भी पहले हो।

5. अन्य योजनाएँ

5.1। इंडेक्स फंड / ईटीएफ

इंडेक्स फंड्स म्यूचुअल फंड योजनाओं को संदर्भित करते हैं, जिनके पोर्टफोलियो को आधार के रूप में बाजार सूचकांक का उपयोग करके बनाया गया है। दूसरे शब्दों में, एक इंडेक्स फंड का प्रदर्शन किसी विशेष इंडेक्स के प्रदर्शन पर निर्भर है। इन योजनाओं को निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है। इन फंडों में उसी अनुपात में शेयर होते हैं जैसे वे किसी विशेष सूचकांक में होते हैं। भारत में, कई योजनाएं निफ्टी या सेंसेक्स को अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए आधार के रूप में उपयोग करती हैं। उदाहरण के लिए, यदि निफ्टी पोर्टफोलियो में एसबीआई के शेयर हैं, जिनका अनुपात 12% है; निफ्टी इंडेक्स फंड में भी 12% इक्विटी शेयर होंगे। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 95 प्रतिशत किसी विशेष सूचकांक की प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है।

5.2। FoFs (प्रवासी घरेलू)

फंड ऑफ फंड्स उन लोगों के लिए एक विकल्प है जिनकी निवेश राशि बहुत बड़ी नहीं है और म्यूचुअल फंडों की संख्या के बजाय एक फंड (फंडों का एक फंड) का प्रबंधन करना आसान है। म्यूचुअल फंड निवेश रणनीति के इस रूप में, निवेशकों को एक ही फंड की छतरी के नीचे कई फंड रखने होते हैं, इसलिए फंड का नाम। बहु-प्रबंधक निवेश के नाम से अक्सर जाना जाता है; इसे म्यूचुअल फंड श्रेणियों में से एक माना जाता है। मल्टी-मैनेजर इन्वेस्टमेंट के प्रमुख लाभों में से एक यह है कि कम टिकट के आकार पर, निवेशक म्यूचुअल फंड योजनाओं के सरगम में विविधता ला सकता है। यह फंड अंतर्निहित परिसंपत्ति में अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 95 प्रतिशत निवेश कर सकता है।

कुछ अन्य म्युचुअल फंड पर विचार करने के लिए:

5.3। इंटरनेशनल फंड

अंतर्राष्ट्रीय फंड अंतरराष्ट्रीय प्रतिभूतियों में या मास्टर फंड में निवेश करते हैं जो भारत से बाहर अधिवासित हैं। इनमें से अधिकांश फंड एक परिसंपत्ति वर्ग के रूप में इक्विटी में निवेश करते हैं। ये विभिन्न प्रकार के हो सकते हैं जैसे उभरते बाजार फंड, विकसित बाजार फंड, कमोडिटी से संबंधित अंतर्राष्ट्रीय फंड आदि। डीएसपी ब्लैकरॉक वर्ल्ड गोल्ड फंड एक ऐसे फंड का उदाहरण है जो भारत से बाहर स्थित मास्टर फंड में निवेश करता है। यह फंड मुख्य रूप से सोने और अन्य कीमती धातुओं में निवेश करता है। आज, भारत में कई अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड निवेशक को उपलब्ध हैं।

5.4। गोल्ड फंड

गोल्ड फंड्स फंडों का एक नया वर्ग है। ये गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते हैं। जबकि गोल्ड ईटीएफ खुदरा निवेशक के लिए उपलब्ध है, ईटीएफ खरीदने के इच्छुक किसी भी व्यक्ति को स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से करना होगा, जिसके लिए ब्रोकिंग अकाउंट होना आवश्यक है। म्यूचुअल फंड में, ऐसी कोई आवश्यकता नहीं है, एक निवेशक केवल एक आवेदन पत्र भर सकता है और भुगतान करने के बाद आवंटित इकाइयों को प्राप्त कर सकता है।

सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

निवेशक हमेशा निवेश करने के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड या सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की खोज में रहते हैं। कैसे सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड का चयन करना अपने आप में एक और अभ्यास है। निवेश के लिए लक्ष्य, फंड हाउस, म्यूचुअल फंड की रेटिंग और इस पर अनुशासित दृष्टिकोण का पालन करने जैसी विभिन्न चीजों पर ध्यान देने की जरूरत है। इसके बाद ही कोई भी व्यक्ति म्यूचुअल फंड को चुन सकता है।

शीर्ष 10 म्युचुअल फंड: इक्विटी

निवेश करने के लिए शीर्ष 10 इक्विटी म्यूचुअल फंड हमेशा कुछ ऐसे निवेशक होते हैं जो निवेश की कोशिश करते हैं। एक श्रेणी में उपलब्ध निधियों की पूरी सूची सेशीर्ष 10 म्युचुअल फंड सूची को फ़िल्टर करने और शीर्ष पाने के लिए कई गतिविधियाँ करना शामिल हैबेस्ट परफॉर्मिंग म्युचुअल फंड। निवेश करने के लिए शीर्ष 10 इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
Franklin Build India Fund Growth ₹120.645
↑ 0.52
₹2,03523.239.669.633.126.551.1
IDFC Infrastructure Fund Growth ₹41.531
↓ -0.17
₹96522.533.866.132.425.650.3
L&T India Value Fund Growth ₹91.8573
↓ -0.39
₹11,23916.928.450.326.322.739.4
L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹71.8144
↓ -0.44
₹13,9818.821.85035.325.846.1
Tata Equity PE Fund Growth ₹302.886
↓ -3.54
₹7,16917.225.746.622.119.337
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹46.4443
↓ 0.00
₹9,13114.128.245.113.814.131
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹74.4238
↓ -0.21
₹5,4918.31744.921.819.539.4
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹74.29
↓ -0.42
₹4,78614.625.244.418.818.631.6
DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth ₹510.564
↑ 0.56
₹10,62616.523.541.420.120.532.5
DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹80.902
↓ -0.33
₹9112232.140.825.822.631.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Feb 24

शीर्ष 10 म्युचुअल फंड: ऋण

निवेश करने के लिए शीर्ष 10 ऋण म्युचुअल फंड हमेशा कुछ निवेशकों को तलाशने की कोशिश करते हैं। शीर्ष 10 म्यूचुअल फंडों को मिलने वाली श्रेणी में उपलब्ध धन की पूरी सूची से सूची को फ़िल्टर करने और शीर्ष और सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड प्राप्त करने के लिए कई गतिविधियां शामिल हैं। निवेश करने के लिए शीर्ष 10 ऋण म्यूचुअल फंड हैं:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
ICICI Prudential Long Term Plan Growth ₹33.0475
↑ 0.02
₹11,6992.23.985.97.67.93%2Y 4M 6D4Y 3M 11D
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹100.891
↑ 0.06
₹20,8382.33.87.95.87.37.78%3Y 11D4Y 3M
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹29.0595
↑ 0.02
₹27,6262.13.67.85.57.27.86%2Y 10M 2D5Y 22D
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹333.723
↑ 0.10
₹17,8241.83.67.65.67.47.66%3M 11D3M 11D
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹20.6608
↑ 0.01
₹6,1172.13.67.45.26.87.7%2Y 10M 17D4Y 22D
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹494.152
↑ 0.10
₹12,8521.83.57.35.57.27.98%5M 19D6M 4D
JM Liquid Fund Growth ₹64.8835
↑ 0.01
₹1,6441.83.67.15.277.37%1M 11D1M 14D
Principal Cash Management Fund Growth ₹2,095.28
↑ 0.43
₹4,5491.83.57.15.277.43%1M 1M
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹59.5084
↑ 0.07
₹7,8213.14.69.467.67.33%7Y 3M 7D12Y 5M 12D
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹73.6269
↑ 0.10
₹1,4353.95.19.15.57.17.37%7Y 6M12Y 2M 12D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 24
* नीचे पिछले एक साल के सीएजीआर / वार्षिक रिटर्न के आधार पर शीर्ष म्यूचुअल फंडों की विस्तृत सूची है और 200 के बीच एयूएम है - श्रेणियों (इक्विटी, डेट, हाइब्रिड, गोल्ड आदि) में 10,000 करोड़ रुपये।

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch.  Ranked 31 in Sectoral category.  Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund
Growth
Launch Date 7 Jul 10
NAV (20 Feb 24) ₹29.2727 ↑ 0.09   (0.30 %)
Net Assets (Cr) ₹1,432 on 31 Jan 24
Category Equity - Sectoral
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.52
Sharpe Ratio 2.16
Information Ratio -0.95
Alpha Ratio -9.21
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹11,002
31 Jan 21₹9,785
31 Jan 22₹14,342
31 Jan 23₹16,701
31 Jan 24₹29,387

SBI PSU Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107
Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 24

DurationReturns
1 Month 13.5%
3 Month 42.7%
6 Month 58.5%
1 Year 94.6%
3 Year 40%
5 Year 26.6%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 54%
2022 29%
2021 32.4%
2020 -10%
2019 6%
2018 -23.8%
2017 21.9%
2016 16.2%
2015 -11.1%
2014 41.5%
Fund Manager information for SBI PSU Fund
NameSinceTenure
Richard D'souza1 Aug 149.51 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jan 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services38.92%
Industrials18.49%
Utility14.46%
Basic Materials13.91%
Energy11.15%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.07%
Equity96.93%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN
13%₹146 Cr2,277,500
↑ 660,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | NTPC
8%₹88 Cr2,843,244
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 532898
7%₹79 Cr3,335,554
Hindustan Copper Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 21 | HINDCOPPER
6%₹65 Cr2,393,315
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | BHEL
5%₹58 Cr3,000,000
Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HUDCO
5%₹55 Cr4,350,000
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 23 | NATIONALUM
5%₹53 Cr4,000,000
↑ 2,000,000
Punjab National Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 19 | PNB
4%₹52 Cr5,425,000
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | BANKBARODA
4%₹50 Cr2,185,000
Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | INDIANB
4%₹47 Cr1,127,235
↑ 349,635

2. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.7% since its launch.  Ranked 33 in Sectoral category.  Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund
Growth
Launch Date 18 Nov 09
NAV (21 Feb 24) ₹55.29 ↓ -0.87   (-1.55 %)
Net Assets (Cr) ₹775 on 31 Jan 24
Category Equity - Sectoral
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.46
Sharpe Ratio 2.52
Information Ratio -1.26
Alpha Ratio -0.88
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹11,919
31 Jan 21₹11,913
31 Jan 22₹16,525
31 Jan 23₹18,610
31 Jan 24₹31,661

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226
Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 24

DurationReturns
1 Month 11.9%
3 Month 36.1%
6 Month 51.1%
1 Year 86.6%
3 Year 37%
5 Year 29.2%
10 Year
15 Year
Since launch 12.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 54.5%
2022 20.5%
2021 31.1%
2020 6.1%
2019 10.1%
2018 -16.9%
2017 24.3%
2016 17.9%
2015 2.5%
2014 54.5%
Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
NameSinceTenure
Dhimant Kothari19 May 203.71 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Jan 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials27.47%
Utility26.11%
Financial Services22.43%
Energy18.65%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.34%
Equity94.66%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | NTPC
10%₹70 Cr2,237,403
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL
10%₹69 Cr3,738,990
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 23 | COALINDIA
8%₹57 Cr1,509,574
↓ -110,174
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN
8%₹56 Cr871,599
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL
6%₹44 Cr157,644
↑ 38,782
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 532898
6%₹39 Cr1,649,484
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | BPCL
5%₹38 Cr833,087
NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | NHPC
5%₹34 Cr5,204,950
Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | CONCOR
5%₹33 Cr386,333
↑ 6,261
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | BANKBARODA
5%₹33 Cr1,431,527
↓ -334,946

3. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch.  Ranked 26 in Sectoral category.  Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 10 Mar 08
NAV (21 Feb 24) ₹40.94 ↓ -0.36   (-0.86 %)
Net Assets (Cr) ₹1,476 on 31 Jan 24
Category Equity - Sectoral
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.56
Sharpe Ratio 3.14
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹9,950
31 Jan 21₹9,159
31 Jan 22₹13,793
31 Jan 23₹15,525
31 Jan 24₹26,102

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691
Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 24

DurationReturns
1 Month 6.3%
3 Month 20.8%
6 Month 34%
1 Year 77.9%
3 Year 36%
5 Year 22.4%
10 Year
15 Year
Since launch
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 55.4%
2022 19.3%
2021 43.2%
2020 -7.5%
2019 -3.4%
2018 -29%
2017 43.3%
2016 -1.9%
2015 -2.5%
2014 73.9%
Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Srinivasan Ramamurthy12 Jan 240.05 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 230.61 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Jan 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials45.46%
Financial Services18.37%
Basic Materials10.72%
Energy6.61%
Utility4.95%
Consumer Cyclical2.73%
Technology2.16%
Real Estate1.56%
Communication Services1.1%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.84%
Equity93.66%
Debt1.5%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 15 | JKIL
7%₹93 Cr1,613,625
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | COALINDIA
6%₹81 Cr2,165,000
↑ 300,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
6%₹81 Cr815,000
↑ 320,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT
6%₹74 Cr209,762
Premier Explosives Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 17 | PREMEXPLN
5%₹66 Cr414,877
↑ 10,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 17 | NTPC
5%₹65 Cr2,084,125
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | KPIL
4%₹48 Cr683,608
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 08 | SBIN
3%₹45 Cr704,361
Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 539083
3%₹43 Cr859,941
↑ 107,319
G R Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 21 | 543317
3%₹33 Cr290,129
↑ 10,862

4. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch.  Ranked 13 in Sectoral category.  Return for 2023 was 58% , 2022 was 10.9% and 2021 was 48.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund
Growth
Launch Date 8 May 04
NAV (20 Feb 24) ₹302.48 ↓ -0.10   (-0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹3,885 on 31 Jan 24
Category Equity - Sectoral
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.23
Sharpe Ratio 3.39
Information Ratio 1.76
Alpha Ratio 12.06
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹10,973
31 Jan 21₹11,772
31 Jan 22₹17,605
31 Jan 23₹19,369
31 Jan 24₹32,879

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 24

DurationReturns
1 Month 7%
3 Month 25.1%
6 Month 40.2%
1 Year 73.2%
3 Year 35.7%
5 Year 28.5%
10 Year
15 Year
Since launch 18.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 58%
2022 10.9%
2021 48.9%
2020 10.8%
2019 -2.9%
2018 -21.1%
2017 61.7%
2016 0.1%
2015 0.3%
2014 50.8%
Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund
NameSinceTenure
Sanjay Doshi2 Jan 177.08 Yr.
Kinjal Desai25 May 185.69 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Jan 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials34.43%
Utility15.6%
Basic Materials8.95%
Energy8.52%
Communication Services6.61%
Consumer Cyclical6.06%
Technology5.69%
Real Estate5.3%
Health Care2.09%
Financial Services0.59%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.13%
Equity93.87%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 07 | LT
7%₹225 Cr639,337
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE
6%₹220 Cr850,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 09 | NTPC
6%₹218 Cr7,000,000
↓ -1,500,000
Bosch Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | BOSCHLTD
5%₹178 Cr80,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 19 | ULTRACEMCO
4%₹152 Cr145,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 18 | BHARTIARTL
4%₹139 Cr1,350,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | KAYNES
4%₹131 Cr500,000
↑ 102,402
Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | CONCOR
3%₹110 Cr1,274,151
Cyient DLM Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 23 | 543933
3%₹91 Cr1,350,000
↑ 250,000
NLC India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 23 | NLCINDIA
3%₹91 Cr3,584,719
↓ -1,415,281

5. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch.  Ranked 4 in Sectoral category.  Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund
Growth
Launch Date 4 Sep 09
NAV (20 Feb 24) ₹120.645 ↑ 0.52   (0.43 %)
Net Assets (Cr) ₹2,035 on 31 Jan 24
Category Equity - Sectoral
AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.29
Sharpe Ratio 3.16
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹10,837
31 Jan 21₹11,577
31 Jan 22₹17,056
31 Jan 23₹18,288
31 Jan 24₹29,945

Franklin Build India Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107
Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 24

DurationReturns
1 Month 7%
3 Month 23.2%
6 Month 39.6%
1 Year 69.6%
3 Year 33.1%
5 Year 26.5%
10 Year
15 Year
Since launch 18.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 51.1%
2022 11.2%
2021 45.9%
2020 5.4%
2019 6%
2018 -10.7%
2017 43.3%
2016 8.4%
2015 2.1%
2014 93.8%
Fund Manager information for Franklin Build India Fund
NameSinceTenure
Ajay Argal18 Oct 212.29 Yr.
Kiran Sebastian7 Feb 221.98 Yr.
Sandeep Manam18 Oct 212.29 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Jan 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials41.34%
Utility14.52%
Financial Services12.95%
Energy8.51%
Basic Materials6.03%
Consumer Cyclical4.77%
Communication Services3.9%
Real Estate2.68%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.3%
Equity94.7%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | LT
10%₹181 Cr513,211
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 16 | NTPC
8%₹143 Cr4,600,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 19 | 500312
5%₹98 Cr4,800,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | 532898
5%₹97 Cr4,100,000
↑ 233,334
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | ICICIBANK
4%₹80 Cr800,000
KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 15 | KEI
4%₹75 Cr229,407
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 21 | KIRLOSENG
4%₹73 Cr1,119,847
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | BHARTIARTL
4%₹73 Cr710,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | MCX
3%₹64 Cr200,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE
3%₹62 Cr238,000
↑ 20,000

6. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Franklin India Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Feb 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.3% since its launch.  Ranked 47 in Sectoral category.  Return for 2023 was 53.6% , 2022 was -1.9% and 2021 was 29.7% .

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund
Growth
Launch Date 21 Feb 00
NAV (20 Feb 24) ₹198.961 ↑ 0.27   (0.14 %)
Net Assets (Cr) ₹2,492 on 31 Jan 24
Category Equity - Sectoral
AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.55
Sharpe Ratio 3.38
Information Ratio 0.74
Alpha Ratio 24.63
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹10,709
31 Jan 21₹13,483
31 Jan 22₹17,013
31 Jan 23₹16,793
31 Jan 24₹27,877

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833
Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 24

DurationReturns
1 Month 5.7%
3 Month 22.3%
6 Month 33.9%
1 Year 67.9%
3 Year 24.8%
5 Year 24.1%
10 Year
15 Year
Since launch 13.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 53.6%
2022 -1.9%
2021 29.7%
2020 27.3%
2019 5.4%
2018 -10.1%
2017 35.6%
2016 4.2%
2015 2.3%
2014 58.6%
Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund
NameSinceTenure
Kiran Sebastian7 Feb 221.98 Yr.
R. Janakiraman1 Apr 1310.84 Yr.
Sandeep Manam18 Oct 212.29 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 31 Jan 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials29.07%
Consumer Cyclical17.9%
Financial Services14.67%
Technology7.4%
Health Care7.26%
Energy5.91%
Utility5.91%
Communication Services3.54%
Basic Materials2.57%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.77%
Equity94.23%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE
6%₹126 Cr488,302
↑ 90,487
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | BEL
5%₹114 Cr6,164,455
↑ 418,674
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL
5%₹98 Cr349,049
PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 543390
5%₹98 Cr1,231,306
↑ 417,001
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | ICICIBANK
5%₹96 Cr965,650
↑ 204,564
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 22 | NTPC
4%₹81 Cr2,602,948
↓ -1,152,756
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT
3%₹73 Cr207,132
Piramal Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | PPLPHARMA
3%₹69 Cr4,972,953
↑ 630,198
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | 505283
3%₹68 Cr1,135,971
↑ 319,349
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | KIRLOSENG
3%₹68 Cr1,031,786

7. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 11.6% since its launch.  Ranked 1 in Sectoral category.  Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 8 Mar 11
NAV (21 Feb 24) ₹41.531 ↓ -0.17   (-0.41 %)
Net Assets (Cr) ₹965 on 31 Jan 24
Category Equity - Sectoral
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.44
Sharpe Ratio 3.34
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹10,687
31 Jan 21₹11,167
31 Jan 22₹17,939
31 Jan 23₹18,077
31 Jan 24₹30,107

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326
Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 24

DurationReturns
1 Month 5.9%
3 Month 22.5%
6 Month 33.8%
1 Year 66.1%
3 Year 32.4%
5 Year 25.6%
10 Year
15 Year
Since launch 11.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 50.3%
2022 1.7%
2021 64.8%
2020 6.3%
2019 -5.3%
2018 -25.9%
2017 58.7%
2016 10.7%
2015 -0.2%
2014 43.2%
Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Vishal Biraia24 Jan 240.02 Yr.
Ritika Behera7 Oct 230.32 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Jan 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials62.64%
Basic Materials16.38%
Utility11.61%
Consumer Cyclical3.17%
Communication Services2.61%
Technology2.03%
Financial Services0.49%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.07%
Equity98.93%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT
10%₹84 Cr239,119
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | ULTRACEMCO
6%₹54 Cr51,787
↓ -2,072
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 19 | BEL
6%₹49 Cr2,664,600
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS
5%₹41 Cr466,186
Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 18 | TORNTPOWER
5%₹41 Cr442,900
JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 17 | JKCEMENT
4%₹37 Cr96,880
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT
4%₹33 Cr431,238
ABB India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 21 | ABB
3%₹29 Cr61,529
↓ -23,093
ITD Cementation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 15 | ITDCEM
3%₹28 Cr971,704
↓ -90,016
Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | JINDALSTEL
3%₹27 Cr366,666

8. Invesco India Infrastructure Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Invesco India Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Nov 07. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.8% since its launch.  Ranked 24 in Sectoral category.  Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 2.3% and 2021 was 55.4% .

Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund

Invesco India Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 21 Nov 07
NAV (21 Feb 24) ₹52.87 ↓ -0.39   (-0.73 %)
Net Assets (Cr) ₹857 on 31 Jan 24
Category Equity - Sectoral
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.49
Sharpe Ratio 3.16
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹11,855
31 Jan 21₹12,973
31 Jan 22₹19,994
31 Jan 23₹20,375
31 Jan 24₹33,196

Invesco India Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for Invesco India Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 24

DurationReturns
1 Month 5.7%
3 Month 22.3%
6 Month 35.8%
1 Year 63%
3 Year 32%
5 Year 28.5%
10 Year
15 Year
Since launch 10.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 51.1%
2022 2.3%
2021 55.4%
2020 16.2%
2019 6.1%
2018 -15.8%
2017 48.1%
2016 0.8%
2015 -2.6%
2014 83.6%
Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Amit Nigam3 Sep 203.41 Yr.

Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 Jan 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials47.68%
Utility23.99%
Basic Materials9.75%
Consumer Cyclical4.42%
Energy2.97%
Technology2.47%
Health Care2.45%
Financial Services2.35%
Communication Services1.35%
Real Estate1.08%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.5%
Equity98.5%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT
8%₹60 Cr169,760
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 532898
7%₹53 Cr2,234,017
↑ 272,955
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 23 | GAIL
5%₹37 Cr2,254,908
↓ -458,837
Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 21 | TATAPOWER
4%₹34 Cr1,019,084
Gujarat State Petronet Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 22 | GSPL
4%₹32 Cr1,061,584
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | BEL
4%₹30 Cr1,623,224
Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 21 | THERMAX
3%₹23 Cr75,737
↑ 2,836
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 23 | BPCL
3%₹23 Cr507,824
KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 19 | KEI
3%₹23 Cr70,355
Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | CONCOR
3%₹23 Cr264,715

9. Nippon India Pharma Fund

The primary investment objective of the scheme is to seek to generate consistent returns by investing in equity and equity related or fixed income securities of Pharma and other associated companies.

Nippon India Pharma Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Jun 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.1% since its launch.  Ranked 35 in Sectoral category.  Return for 2023 was 39.2% , 2022 was -9.9% and 2021 was 23.9% .

Below is the key information for Nippon India Pharma Fund

Nippon India Pharma Fund
Growth
Launch Date 5 Jun 04
NAV (21 Feb 24) ₹435.08 ↓ -0.40   (-0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹6,891 on 31 Jan 24
Category Equity - Sectoral
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.97
Sharpe Ratio 2.33
Information Ratio 0.35
Alpha Ratio 2.38
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹10,296
31 Jan 21₹16,065
31 Jan 22₹18,889
31 Jan 23₹18,164
31 Jan 24₹27,476

Nippon India Pharma Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833
Invest Now

Returns for Nippon India Pharma Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 24

DurationReturns
1 Month 6.9%
3 Month 16.6%
6 Month 24.6%
1 Year 60.5%
3 Year 20.5%
5 Year 24.1%
10 Year
15 Year
Since launch 21.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 39.2%
2022 -9.9%
2021 23.9%
2020 66.4%
2019 1.7%
2018 3.6%
2017 7.6%
2016 -10.6%
2015 19.4%
2014 49.5%
Fund Manager information for Nippon India Pharma Fund
NameSinceTenure
Sailesh Raj Bhan1 Apr 0518.85 Yr.
Kinjal Desai25 May 185.69 Yr.

Data below for Nippon India Pharma Fund as on 31 Jan 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Health Care98.54%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.46%
Equity98.54%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 09 | SUNPHARMA
13%₹826 Cr6,556,349
Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 08 | LUPIN
8%₹503 Cr3,803,676
Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 08 | CIPLA
6%₹386 Cr3,100,000
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 20 | APOLLOHOSP
6%₹370 Cr648,795
Gland Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 20 | GLAND
5%₹327 Cr1,700,000
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 11 | 500124
5%₹319 Cr550,030
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB
5%₹293 Cr750,808
Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 15 | AUROPHARMA
4%₹249 Cr2,300,800
↓ -199,200
J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 22 | JBCHEPHARM
4%₹242 Cr1,486,868
Medplus Health Services Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | 543427
4%₹231 Cr3,076,603

10. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.2% since its launch.  Ranked 27 in Sectoral category.  Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 31 Aug 05
NAV (21 Feb 24) ₹160.86 ↓ -1.01   (-0.62 %)
Net Assets (Cr) ₹4,574 on 31 Jan 24
Category Equity - Sectoral
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.22
Sharpe Ratio 2.97
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹10,700
31 Jan 21₹11,111
31 Jan 22₹17,825
31 Jan 23₹21,280
31 Jan 24₹33,139

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Feb 24

DurationReturns
1 Month 6.9%
3 Month 23.7%
6 Month 33.8%
1 Year 60.3%
3 Year 38.5%
5 Year 29%
10 Year
15 Year
Since launch 16.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 44.6%
2022 28.8%
2021 50.1%
2020 3.6%
2019 2.6%
2018 -14%
2017 40.8%
2016 2%
2015 -3.4%
2014 56.2%
Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Ihab Dalwai3 Jun 176.67 Yr.
Sharmila D’mello30 Jun 221.59 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Jan 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials26.5%
Utility18.55%
Financial Services15.4%
Basic Materials15.32%
Energy9.96%
Communication Services3.31%
Consumer Cyclical1.56%
Real Estate1.14%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.34%
Equity91.74%
Debt0.92%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | NTPC
8%₹352 Cr11,312,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT
6%₹254 Cr720,493
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 16 | ICICIBANK
5%₹208 Cr2,090,000
↑ 140,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 16 | BHARTIARTL
3%₹137 Cr1,330,601
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL
3%₹132 Cr1,863,004
↑ 50,000
Gujarat Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 23 | GUJGASLTD
3%₹131 Cr2,844,446
↑ 1,200,000
NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC
3%₹128 Cr7,658,244
↑ 1,358,244
Grasim Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | GRASIM
3%₹116 Cr545,180
↑ 163,180
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 17 | 500312
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NHPC Ltd (Utilities)
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म्यूचुअल फंड कंपनी

भारत में 42 म्यूचुअल फंड कंपनियां हैं (जिन्हें एसेट मैनेजमेंट कंपनी "एएमसी" कहा जाता है) जो म्यूचुअल फंड स्कीम प्रदान करती हैं, जिसमें निवेशक निवेश कर सकते हैं। इन म्यूचुअल फंड कंपनियों को सेबी द्वारा विनियमित किया जाता है। ध्यान देने योग्य म्यूचुअल फंड कंपनियों में से कुछ हैं:

1. एसबीआई म्यूचुअल फंड

भारतीय स्टेट बैंक द्वारा 1987 में SBI म्यूचुअल फंड की स्थापना की गई थी। आज SBI MF संपत्ति के 1,57,025 करोड़ (Mar-31-2017) का प्रबंधन करता है। यह भारत में सबसे बड़ी संपत्ति प्रबंधन कंपनियों में से एक है और इक्विटी, ऋण और संतुलित की श्रेणियों में 70 से अधिक फंड प्रदान करता है।

2. एचडीएफसी म्यूचुअल फंड

वर्ष 2000 में सेटअप, एचडीएफसी परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी एचडीएफसी इक्विटी फंड और एचडीएफसी शीर्ष 200 फंड जैसे कुछ प्रसिद्ध नामों की देखभाल करने वाले प्रमुख संपत्ति प्रबंधकों में से एक है। आज, यह संपत्ति के 2,37,177 करोड़ (Mar-31-2017) का प्रबंधन करता है। इसमें परिसंपत्ति वर्गों में योजनाएं हैं और 63 से अधिक योजनाओं का दावा है कि यह प्रबंधन करती है। यह आवास विकास वित्त निगम (एचडीएफसी) नामक बहुत बड़े बैंकिंग संस्थान के माता-पिता द्वारा समर्थित है।

3. रिलायंस म्यूचुअल फंड

1995 में सेटअप,रिलायंस म्यूचुअल फंड भारत की सबसे पुरानी म्यूचुअल फंड कंपनियों में से एक है। पिछले 2 दशकों में विस्फोटक वृद्धि के साथ, आज इसके पास प्रबंधन के तहत 210890 करोड़ (Mar-31-2017) की संपत्ति है। यह उद्योग के कुछ सबसे पुराने फंडों का प्रबंधन करता है जैसे कि रिलायंस विजन फंड, रिलायंस ग्रोथ फंड, रिलायंस बैंकिंग फंड और रिलायंस लिक्विड फंड।

4. यूटीआई म्यूचुअल फंड

यूटीआई म्यूचुअल फंड भारत में सबसे पुरानी संपत्ति प्रबंधन कंपनी है। भारत में म्युचुअल फंड 1963 में यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (यूटीआई) के गठन के साथ शुरू हुआ था, तब से यूटीआई वर्षों में विकसित हुआ है। आज, यूटीआई एएमसी 1,36,810 करोड़ (Mar-31-2017) की संपत्ति के साथ एक बहुत बड़ा संपत्ति प्रबंधक है। इसके कुछ प्रमुख फंड यूटीआई इक्विटी फंड और यूटीआई एमएनसी फंड हैं। यह सम्पत्ति वर्गों में निधि प्रदान करता है।

5. फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड

फ्रैंकलिन म्यूचुअल फंड 1995 में स्थापित किया गया था। यह 81,615 करोड़ (Mar-31-2014) की संपत्ति के साथ एक बड़ा फंड हाउस भी है।फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड अमेरिकी मूल के टेम्पलटन इंटरनेशनल इंक द्वारा समर्थित है। फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड एक बहुत ही प्रक्रिया संचालित फंड हाउस है

6. एलआईसी म्यूचुअल फंड

भारतीय जीवन बीमा निगम (LIC) द्वारा समर्थित, इस म्यूचुअल फंड कंपनी ने 1994 में परिचालन शुरू किया था। आज यह संपत्ति के INR 21,475 करोड़ (Mar-31-2017) का प्रबंधन करता है।

7. ब्लैकरॉक म्यूचुअल फंड

डीएसपी ब्लैकरॉक म्यूचुअल फंड 1996 में डीएसपी ग्रुप और ब्लैकरॉक इंक। सेटअप का एक संयुक्त उद्यम है जो फंड हाउस सम्पत्ति वर्गों में प्रबंधन करता है। यह डीएसपी ब्लैकरॉक माइक्रोकैप फंड और डीएसपी ब्लैकरॉक जैसे नामों का प्रबंधन करता हैटैक्स सेवर निधि।

म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें

म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? निवेश करने के लिए कई रास्ते हैं, कोई भी सीधे फंड हाउस जा सकता है, एक ब्रोकर की सेवाओं का भी उपयोग कर सकता है।वितरक या एक भी वित्तीय सलाहकार का उपयोग कर सकते हैं। डिस्ट्रीब्यूटर की सेवाओं का उपयोग करने के कई फायदे हैं, अलग-अलग एएमसी में जाने के बजाय, प्रक्रिया को बोझिल बनाकर एक डिस्ट्रीब्यूटर का उपयोग किया जा सकता है, जो उन सभी के साथ खरीदारी और मोचन के लिए बातचीत और मदद कर सकता है और निवेशक के लिए प्रक्रिया को आसान बना सकता है। । आज, निवेशक म्यूचुअल फंड की खरीद को ऑनलाइन कर सकते हैं और पूरी प्रक्रिया को पूरा करने के लिए घर बैठे हो सकते हैं।

म्युचुअल फंड निवेश योजना

निवेशक के जोखिम प्रोफाइल को देखते हुए विभिन्न म्यूचुअल फंड निवेश योजनाएं बना सकते हैं। जो लोग अधिक जोखिम उठा सकते हैं, उनके लिए इक्विटी फंड हैं और कम जोखिम वाले लोगों के लिए डेट / मनी मार्केट फंड हैं। कोई लक्ष्य प्राप्त करने के लिए विभिन्न कैलकुलेटरों के साथ लक्ष्य नियोजन कर सकता है जैसे घर, कार या अन्य संपत्ति खरीदना। एक एसआईपी का उपयोग करके समय-समय पर इन लक्ष्यों को प्राप्त करने की कोशिश की जा सकती है। इसके अलावा, एसेट एलोकेशन का उपयोग कर कोई भी एसेट्स के मिश्रण का चयन कर सकता है जिसे जोखिम का स्तर सहन कर सकता है।

म्यूचुअल फंड एनएवी

उद्योग बहुत पारदर्शी है; धनराशि को प्रतिदिन अपनी कीमतें प्रकाशित करना आवश्यक है। मूल्य को नेट एसेट वैल्यू के रूप में जाना जाता है (नहीं हैं)। सेबी द्वारा अपने म्यूचुअल फंड को दैनिक रूप से प्रकाशित करने के लिए सभी म्यूचुअल फंड की आवश्यकता होती है। NAV को अधिकांश AMCs की वेबसाइटों के साथ-साथ AMFI की वेबसाइट पर पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए प्रकाशित किया जाता है।

म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर

म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर एसआईपी का उपयोग करते हुए लक्ष्यों की योजना बनाने के लिए एक बहुत ही महत्वपूर्ण उपकरण है और यह भी देखना है कि व्यवस्थित निवेश योजना का उपयोग करके कोई कैसे विकसित हो सकता है। अपेक्षित विकास दर और मुद्रास्फीति जैसे बुनियादी इनपुट लेना यह सभी प्रकार की गणना कर सकता है। यहां कैलकुलेटर पर पहुंचें:

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म्यूचुअल फंड्स: इंडेक्स फंड्स

आज, म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म पर कई इंडेक्स फंड भी उपलब्ध हैं। ये विभिन्न म्यूचुअल फंड कंपनियों द्वारा पेश किए जाते हैं। इंडेक्स फंड के अलावा, विभिन्न हैंविनिमय व्यापार फंड (ईटीएफ) म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म पर भी उपलब्ध हैं। निफ्टी ईटीएफ, गोल्ड ईटीएफ आदि कुछ का नाम फंड के फॉर्म में उपलब्ध हैं।

म्यूचुअल फंड रेटिंग

आज म्यूचुअल फंड रेटिंग कई खिलाड़ियों जैसे CRISIL, ICRA, मॉर्निंगस्टार आदि द्वारा प्रदान की जाती है।म्यूचुअल फंड रेटिंग आमतौर पर अंतिम रेटिंग पर पहुंचने के लिए कई मात्रात्मक और साथ ही गुणात्मक कारक लेते हैं। म्यूचुअल फंड रेटिंग स्कीम का चयन करने वाले निवेशक के लिए एक अच्छा शुरुआती बिंदु है।

आज, म्यूचुअल फंड खुदरा निवेशकों के लिए एक महत्वपूर्ण मार्ग बन गया है, और निवेशकों के लिए सबसे अच्छा फंड चुनना बहुत महत्वपूर्ण है। निवेशकों को हमेशा यह समझने में अपना शोध करना चाहिए कि इस यात्रा में उनकी मदद करने के लिए सही वितरक / सलाहकार चुनने के लिए कौन से फंड का निवेश करना है।

Disclaimer:
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।
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Arun Kapoor, posted on 2 Nov 22 1:07 AM

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Narendra kumar bansal, posted on 30 Aug 19 4:09 PM

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