Table of Contents
- अवलोकन
- सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान्स: म्युचुअल फंड्स में एसआईपी
- म्यूचुअल फंड रिटर्न
- म्यूचुअल फंड के प्रकार
- सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड
- शीर्ष 10 म्युचुअल फंड: इक्विटी
- शीर्ष 10 म्युचुअल फंड: ऋण
- म्यूचुअल फंड कंपनी
- म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें
- म्युचुअल फंड निवेश योजना
- म्यूचुअल फंड एनएवी
- म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर
- म्यूचुअल फंड्स: इंडेक्स फंड्स
- म्यूचुअल फंड रेटिंग
Top 10 Funds
- Principal Emerging Bluechip Fund
- HDFC Long Term Advantage Fund
- Sundaram Equity Hybrid Fund
- SBI Dynamic Asset Allocation Fund
- Sundaram Select Focus Fund
- ICICI Prudential Infrastructure Fund
- Kotak Infrastructure & Economic Reform Fund
- Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
- ICICI Prudential FMCG Fund
- Nippon India Power and Infra Fund
भारत में म्यूचुअल फंड
म्यूचुअल फंड एक सामूहिक पूल है (इसलिए शब्द म्यूचुअल) निवेशकों द्वारा प्रतिभूतियों की खरीद (फंड के माध्यम से) के लिए एक सामान्य उद्देश्य के साथ दिया गया है। म्यूचुअल फंड में निवेशकों द्वारा सामूहिक पूल का निर्माण किया जाता है, उन्हें भारत में भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा विनियमित किया जाता है (सेबी)।
वित्त, योजना और निवेश के लिए नए लोग अक्सर "म्यूचुअल फंड" शब्द सुनते हैं और पूछते हैं कि "म्यूचुअल फंड क्या है?", "जो सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड हैं?", "क्या हैंम्यूचुअल फंड के प्रकार"," कंपनियां क्या हैं? ","म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? "आदि म्युचुअल फंड आज निवेशकों के साथ आम हो रहे हैं और हाल के वर्षों में एक एवेन्यू बन गए हैं जिसके द्वारा निवेशक ऋण और इक्विटी बाजारों में भाग ले सकते हैं।
हम यहां म्यूचुअल फंड से संबंधित अधिकांश प्रश्नों के उत्तर देने का प्रयास करेंगे।
अवलोकन
म्यूचुअल फंड एक ऐसा वाहन है, जो सिक्योरिटीज खरीदने के लिए निवेशकों से पैसा इकट्ठा करता है। इन निवेशकों के पास एक सामान्य उद्देश्य है, और धन के इस पूल को फंड मैनेजर द्वारा सलाह दी जाती है जो यह तय करता है कि पैसे का निवेश कैसे किया जाए। अच्छे फंड प्रबंधन के साथ, म्यूचुअल फंड मैनेजर (या पोर्टफोलियो मैनेजर) निवेशकों के लिए रिटर्न उत्पन्न करता है, जो निवेशकों को वापस कर दिया जाता है। म्यूचुअल फंड एक विनियमित उद्योग हैं, म्यूचुअल फंड कंपनियों के लिए विभिन्न नियम, दिशानिर्देश और नीतियां हैं, फंड मैनेजर और विशेष रूप से प्रबंधित फंड भी हैं। ये विनियम भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) द्वारा बनाए गए हैं जो म्यूचुअल फंड्स के लिए नियामक हैं।
म्यूचुअल फंड्स अर्थ
दो शब्दों के रूप में, म्यूचुअल कॉनोट्स को एक साथ मिल रहा है और फंड पैसा कमाता है। इसलिए परिभाषा के अनुसार, एक म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए एक सामान्य उद्देश्य के साथ पैसा निवेश करने के लिए एक वाहन है। भारत में, म्यूचुअल फंड एक लंबा इतिहास के साथ एक विनियमित उद्योग है।
म्यूचुअल फंड्स मूल बातें
म्यूच्यूअल फण्ड की मूल बातें म्युचुअल फ़ंड की मूल समझ, म्युचुअल फ़ंड के फ़ायदे और म्युचुअल फ़ंड के फ़ायदे-फ़ायदे के रूप में मिलती हैं। ज्ञान प्राप्त करने के लिए व्यक्ति विभिन्न स्रोतों का उपयोग कर सकता है। इस लेख में, हमने म्यूचुअल फंड बेसिक्स के अधिकांश पहलुओं को कवर करने की कोशिश की है।
म्यूचुअल फंड्स हिस्ट्री
भारत में म्युचुअल फंड 1963 में संसद के एक अधिनियम द्वारा अस्तित्व में आया था। यह भारत सरकार द्वारा भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) की सहायता से किया गया था। 1987 तक, भारत में कोई अन्य खिलाड़ी नहीं था और यह एकाधिकार था। उस समय सार्वजनिक क्षेत्र के लिए यह उद्योग खुल गया और एक अन्य खिलाड़ी की प्रविष्टि देखी गईएसबीआई म्यूचुअल फंड। इसके तुरंत बाद अन्य खिलाड़ी भी आ गए। 1993 में, सरकार ने संपत्ति प्रबंधन कंपनियों को खोलने के लिए निजी क्षेत्र को अनुमति दी। अगले 2 वर्षों में, 11 और निजीसेक्टर फंड 1996 में आया और सेबी के साथ एक और युग चिह्नित किया गयाएम्फी आ रा हूँ।
भारत में म्यूचुअल फंड्स एसोसिएशन का गठन उद्योग को विकसित करने और न्यूनतम मानकों को स्थापित करने के लिए किया गया था।
Mutual Funds Sahi Hai
mutual fund sahi hai एएमएफआई (एसोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड्स इन इंडिया) द्वारा हाल ही में शुरू किया गया अभियान म्यूचुअल फंड्स के बारे में निवेशक जागरूकता पैदा करने के लिए है। यह अभियान विभिन्न मीडिया जैसे टीवी, अखबार, रेडियो और पूरे वेब पर भी है। अभियान केवल अंग्रेजी में ही नहीं, बल्कि विभिन्न स्थानीय भाषाओं में भी है। म्यूचुअल फंड्स साही है अभियान का उद्देश्य उद्योग के विभिन्न पहलुओं पर लोगों को शिक्षित करना और म्यूचुअल फंडों की पैठ बढ़ाना है।
म्युचुअल फंड निवेश
म्यूचुअल फंड निवेशकों को पैसे बचाने और समय के साथ रिटर्न कमाने का मार्ग प्रदान करते हैं। एक एकमुश्त या एक निश्चित राशि मासिक में निवेश कर सकते हैं, जिसे आमतौर पर एक व्यवस्थित निवेश योजना के रूप में जाना जाता है (सिप)। एकमुश्त या एसआईपी का उपयोग करते हुए, वे बचत की आदत को बढ़ाते हैं। निवेशक म्यूच्यूअल फण्ड निवेशों को INR 5000 से कम और SIP के मामले में INR 500 जितना कम कर सकते हैं। विभिन्न म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर उपलब्ध हैं, जो पहली बार निवेशकों को यह तय करने में मदद करते हैं कि किस राशि को शुरू करना है। ये म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर निवेशकों को निवेश शुरू करने में मदद करते हैं।
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान्स: म्युचुअल फंड्स में एसआईपी
म्यूचुअल फ़ंड "सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान" या SIP नामक एक मार्ग प्रदान करता है जहाँ निवेशक म्यूचुअल फंड की स्कीम में हर महीने एक निश्चित धनराशि डाल सकते हैं। एसआईपी निवेशकों के लिए निवेश का एक बहुत ही सुविधाजनक तरीका है क्योंकि पहले निवेश के बाद, बाद में निवेश स्वचालित होता है और निवेशक वापस बैठ सकता है और आराम कर सकता है। सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) भी रुपए की औसत लागत की पेशकश करते हैं और SIP के कई लाभ हैं।
म्यूचुअल फंड रिटर्न
5 साल के रिटर्न भर में श्रेणियाँ
| श्रेणी: इक्विटी | औसत। 5Y रिट। | श्रेणी: संतुलित | औसत। 5Y रिट। | श्रेणी: निश्चित आय | औसत। 5Y रिट | श्रेणी: मनी मार्केट | औसत। ५ य रिट। |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) | 18.88 | रूढ़िवादी आवंटन | 10.56 | कॉर्पोरेट क्रेडिट | 9.54 | तरल | 8.3 |
| समानता - अन्य | 18.72 | हाइब्रिड आवंटन | 11.15 | डायनेमिक बॉन्ड | 9.43 | अल्ट्राशोर्ट बॉन्ड | 8.64 |
| फ्लेक्सी कैप | 18.89 | मध्यम आबंटन | 15. 62 | इंटरमीडिएट बॉन्ड | 8.93 | - | |
| बड़ी टोपी | 15.33 | - | इंटरमीडिएट सरकारी बॉन्ड | 9.91 | - | ||
| - | - | लॉन्ग टर्म गवर्नमेंट बॉन्ड | 9.87 | - | |||
| - | - | शॉर्ट टर्म बॉन्ड | 8.72 | - | |||
| - | - | शॉर्ट टर्म गवर्नमेंट बॉन्ड | 8.63 |
(* 10 जून 2017 तक वापसी)
पिछले कुछ दशकों में म्यूचुअल फंड खुदरा निवेशकों के लिए रिटर्न उत्पन्न करने के लिए एक अभूतपूर्व वाहन रहे हैं। पिछले वर्षों में रिटर्न का विचार देने के लिए, उपरोक्त तालिका म्युचुअल फंड की विभिन्न श्रेणियों में रिटर्न का विचार देती है।
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म्यूचुअल फंड के प्रकार
6 अक्टूबर 2017 को, भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (SEBI) ने विभिन्न म्यूचुअल फ़ंड द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए Mutual Funds में नई और व्यापक श्रेणियां पेश कीं। यह उद्देश्य और यह सुनिश्चित करना है कि निवेशक किसी योजना में निवेश करने से पहले उत्पादों की तुलना करना और उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान बना सकते हैं।
सेबी का इरादा निवेशकों के लिए म्यूचुअल फंड निवेश को आसान बनाना है। निवेशक अपनी जरूरतों, वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम क्षमता के अनुसार निवेश कर सकते हैं। यह अनिवार्य हैम्यूचुअल फंड हाउस उनकी सभी योजनाओं (मौजूदा और भविष्य की योजना) को 5 व्यापक श्रेणियों और 36 उप-श्रेणियों में वर्गीकृत करना। आइए सेबी द्वारा शुरू की गई नई विशिष्ट श्रेणियों को देखेंइक्विटी फंड, डेट फंड, हाइब्रिड फंड, सॉल्यूशन ओरिएंटेड फंड और अन्य योजनाएं
1 इक्विटी फंड
इक्विटी म्यूचुअल फंड हो सकते हैंलार्ज कैप फंड,मिड कैप फंड, छोटे कैप फंड या मल्टी-कैप, ये उन निवेशकों के लिए हैं जो इक्विटी बाजारों में निवेश करना चाहते हैं। जैसा कि नाम से पता चलता है, इक्विटी फंड इक्विटी मार्केट में निवेश करते हैं। विशेषज्ञ निधि प्रबंधक हैं जो स्टॉक चयन में विशेषज्ञ हैं। उन्होंने म्यूचुअल फंड निवेश जनादेश को देखते हुए अपने फंड के लिए सर्वश्रेष्ठ शेयरों का प्रयास किया। सेबी ने इक्विटी फंड के लिए 1- अलग श्रेणी निर्धारित की है।
1.1। लार्ज कैप इक्विटी फंड
लार्ज-कैप फंड्स लार्ज-कैप कंपनियों में निवेश करते हैं जो कि बड़ी बैलेंस शीट, बड़ी टीमों और जगह में एक स्पष्ट संगठन संरचना वाली बड़ी आकार की कंपनियां हैं। लार्ज-कैप शेयरों में निवेश योजना की कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत होना चाहिए।
1.2। मिड कैप फंड
दूसरी ओर, मिड-कैप फंड, छोटे आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं, ये अपने क्षेत्र में उभरते हुए सितारे हैं और इनमें वृद्धि की संभावना है। आकार में छोटे होने के कारण, ये मिड-कैप कंपनियां बहुत फुर्तीली हैं और उत्पाद और रणनीति में बहुत तेज़ी से बदलाव कर सकती हैं। इसे देखते हुए, मिड-कैप निवेश एक बड़ा जोखिम भी लाता है। यह स्कीम अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत मिडकैप शेयरों में निवेश करेगी।
1.3। लार्ज और मिड कैप फंड
ये ऐसी योजनाएं हैं जो बड़े और मिड कैप शेयरों में निवेश करती हैं। ये फंड मिड और लार्ज कैप शेयरों में न्यूनतम 35 प्रतिशत का निवेश करेंगे।
SEBI ने स्पष्ट वर्गीकरण निर्धारित किया है कि लार्ज कैप, मिड कैप और स्माल कैप क्या है:
| बाजार पूंजीकरण | विवरण |
|---|---|
| लार्ज कैप कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में पहली से 100 वीं कंपनी |
| मिड कैप कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में 101 वीं से 250 वीं कंपनी |
| छोटी टोपी कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में 251 वीं कंपनी आगे |
1.4। मल्टी कैप इक्विटी फंड
मल्टी-कैप फंडों में, फंड मैनेजर बिना किसी प्रतिबंध (केवल एकमात्र प्रतिबंध होने के कारण फंड कैपेट होता है) में लार्ज-कैप और मिड-कैप में निवेश करता है। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी के लिए आवंटित किया जाना चाहिए।
1.5। इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम
इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस) एक टैक्स सेविंग फंड है जो तीन साल की लॉक-इन अवधि के साथ आता है। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करना होता है।
1.6। डिविडेंड यील्ड फंड
यह फंड मुख्य रूप से लाभांश देने वाले शेयरों में निवेश करेगा। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगी, लेकिन लाभांश देने वाले शेयरों में।
1.7। मूल्य निधि
यह एक इक्विटी फंड है जो मूल्य निवेश रणनीति का पालन करेगा।
1.8। कॉन्ट्रा फंड
यह इक्विटी स्कीम कॉन्ट्रेरियन इनवेस्टमेंट स्ट्रैटेजी को फॉलो करेगी। मूल्य / कंट्रा अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगा, लेकिन एक म्यूचुअल फंड हाउस या तो एक की पेशकश कर सकता हैमूल्य निधि या एफंड के खिलाफ, लेकिन दोनों नहीं।
1.9। फोकस्ड फंड
यह फंड बड़े, मिड, स्मॉल या मल्टी-कैप शेयरों पर केंद्रित होगा, लेकिन इसमें अधिकतम 30 स्टॉक हो सकते हैं।फ़ोकस फ़ंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश कर सकता है।
1.10। सेक्टर / थीमेटिक फंड
ये वे फंड हैं जो किसी विशेष क्षेत्र या थीम में निवेश करते हैं। इन योजनाओं की कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशेष क्षेत्र या विषय में निवेश किया जाएगा।
2 डेट फंड
फिर डेट फंड होते हैं, जो डेट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करते हैं। भारतीय बाजारों में विभिन्न प्रकार के डेट फंड मौजूद हैं। ये फंड विभिन्न डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे सरकारी सिक्योरिटीज (जी-सेक), कमर्शियल पेपर (सीपी), डिपॉजिट सर्टिफिकेट (सीडी) और अन्य इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं। सेबी के नए वर्गीकरण के अनुसार,ऋण निधि योजनाओं की 16 श्रेणियां होंगी। यहाँ सूची है:
2.1। ओवरनाइट फंड
यह ऋण योजना एक दिन की परिपक्वता वाली रातोंरात प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।
2.2। लिक्विड फंड
जैसा कि नाम से पता चलता है ये बहुत "तरल" हैं। ये ऐसे फंड हैं जो ज्यादातर मामलों में निवेशकों के लिए रिटर्न जेनरेट करने की कोशिश करेंगे, यहां तक कि वह एक दिन के लिए निवेश करेंगे! नियमों के अनुसार,तरल धन 91 दिनों से कम की परिपक्वता के साथ डेट / मनी मार्केट सिक्योरिटीज में निवेश करें। ये उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो कुछ दिनों के लिए अपना पैसा पार्क करना चाहते हैं। इन निधियों में आमतौर पर कोई निकास भार नहीं होता है।
2.3। अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड
जोखिम पैमाने पर, इन फंडों में एक जोखिम होता है जो कि तरल फंडों से थोड़ा ऊपर होता है। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड लिक्विड फंडों की तुलना में थोड़ी अधिक परिपक्वता के साथ डेट सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं। इस प्रकार के म्यूचुअल फंड एक दिन में मामूली नुकसान दे सकते हैं यदि ब्याज दरों में बहुत तेज वृद्धि हो। हालांकि, ये तीन महीने से छह महीने के बीच पैसा लगाने वाले निवेशकों के लिए बहुत अच्छा है। अधिकांश अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडों में कोई एग्जिट लोड नहीं होता है, भले ही वे ऐसा करते हों, यह एक सप्ताह के लिए सबसे अच्छे पखवाड़े तक है।
2.4। कम अवधि की निधि
कम अवधि की ऋण प्रतिभूतियां अल्ट्रा शॉर्ट फंड की तुलना में थोड़ी अधिक परिपक्वता के साथ आती हैं। यह योजना छह से 12 महीनों के बीच मैकाले अवधि के साथ ऋण और मुद्रा बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।
2.5। मुद्रा बाज़ार निधि
यह योजना एक साल तक की परिपक्वता वाले सीडी, सीपी, टी-बिल जैसे मुद्रा बाजार के उपकरणों में निवेश करेगी।
2.6। शॉर्ट टर्म फंड
एक साल या उससे अधिक समय के लिए निवेश करने के इच्छुक निवेशकों के लिए शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड बहुत अच्छा है। ये ऋण प्रतिभूतियों में भी निवेश करते हैं और ब्याज दर के जोखिम को थोड़ा कम करते हैं। यदि ब्याज दरें नीचे की ओर बढ़ती हैं तो ब्याज के कारण अर्जित रिटर्न के साथ-साथ पोर्टफोलियो पर पूंजीगत प्रशंसा भी होगी। ये फंड एक से तीन साल की अवधि के मैकॉले के साथ डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं।
2.7। मध्यम अवधि निधि
यह योजना तीन से चार साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करेगी।
2.8। मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन फंड
यह योजना चार से सात साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश करेगी।
2.9। लॉन्ग ड्यूरेशन फंड
यह योजना ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में सात साल से अधिक की मैकाले अवधि के साथ निवेश करेगी।
2.10। डायनेमिक बॉन्ड फंड
डायनेमिक बॉन्ड फंड एक म्यूचुअल फंड स्कीम है जो अलग-अलग मैच्योरिटी पीरियड से जुड़ी फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज में अपने फंड्स को निवेश करती है, जिसका मतलब है कि वे सभी अवधि के दौरान निवेश करते हैं। यहां, फंड मैनेजर यह तय करता है कि ब्याज दर परिदृश्य और भविष्य के ब्याज दर के आंदोलनों की उनकी धारणा के आधार पर उन्हें किन फंडों में निवेश करने की आवश्यकता है। इस निर्णय के आधार पर, वे डेट इंस्ट्रूमेंट के विभिन्न परिपक्वता अवधि के फंड में निवेश करते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो ब्याज दर परिदृश्य के बारे में हैरान हैं। ऐसे व्यक्ति डायनेमिक बॉन्ड फंड्स के जरिए पैसा कमाने के लिए फंड मैनेजरों के दृष्टिकोण पर भरोसा कर सकते हैं।
2.11। कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड
कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड अनिवार्य रूप से प्रमुख कंपनियों द्वारा जारी किए गए ऋण का प्रमाण पत्र है। ये व्यवसायों के लिए धन जुटाने के एक तरीके के रूप में जारी किए जाते हैं। अच्छा रिटर्न और कम जोखिम वाले प्रकार के निवेश की बात आने पर कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक बढ़िया विकल्प है। यह ऋण योजना मुख्य रूप से उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करती है। फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश कर सकता है।
2.12। क्रेडिट रिस्क फंड
यह योजना उच्च श्रेणी के कॉर्पोरेट बॉन्ड के नीचे निवेश करेगी। क्रेडिट रिस्क फंड को उच्चतम रेटेड उपकरणों के नीचे अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करना चाहिए।
2.13। बैंकिंग और पीयूएस फंड
यह योजना मुख्य रूप से बैंकों, सार्वजनिक वित्तीय संस्थागत, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों के ऋण साधनों में निवेश करती है।
2.14। निधि पर लागू होता है
यह फंड सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करता है। फंड के जनादेश के अनुसार विभिन्न फंडों की परिपक्वता। और इसलिए फंड में जोखिम है। गिल्ट फंड का उपयोग आम तौर पर अनुभवी निवेशकों द्वारा निवेश करने के लिए किया जाता है, जो जानते हैं कि वे क्या कर रहे हैं और ब्याज दर की गतिविधियों पर स्पष्ट हैं। गिल्ट फंड की अवधि या परिपक्वता जितनी अधिक होगी, जोखिम उतना अधिक होगा। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा।
2.15। 10 साल के लगातार अवधि के साथ गिल्ट फंड
यह योजना 10 साल की परिपक्वता के साथ सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगी। 10-वर्षीय कॉन्स्टेंट अवधि के साथ गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80 प्रतिशत का निवेश करेगा।
2.16। फ्लोटर फंड
यह ऋण योजना मुख्य रूप से फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है। फ्लोटर फंड अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगा।
3. हाइब्रिड फंड
बीच में जो निवेशक बाड़ पर रहना चाहते हैं, उनके लिए संतुलित फंड या हाइब्रिड फंड हैं। सेबी के नए विनियमन के अनुसार, हाइब्रिड फंड की छह श्रेणियां होंगी:
3.1। कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड
हाइब्रिड फंड भी आमतौर पर के रूप में जाना जाता हैबैलेंस्ड फंड। हाइब्रिड फंड एक प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं जो इक्विटी और डेट म्यूचुअल फंड दोनों में निवेश करते हैं। दूसरे शब्दों में, यह फंड ऋण और इक्विटी दोनों के संयोजन के रूप में कार्य करता है। रूढ़िवादी संकर धन प्रमुख रूप से ऋण उपकरणों में निवेश किया जाएगा। उनकी कुल संपत्ति का लगभग 75 से 90 प्रतिशत ऋण उपकरणों में और लगभग 10 से 25 प्रतिशत इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा। जिन निवेशकों को इक्विटी फंड में निवेश करने का डर है, उनके लिए हाइब्रिड फंड एक बढ़िया विकल्प है। यह फंड जोखिम वाले हिस्से को कम करेगा और समय के साथ इष्टतम रिटर्न हासिल करने में भी मदद करेगा।
3.2। बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड
यह फंड अपनी कुल संपत्ति का लगभग 40-60 प्रतिशत ऋण और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश करेगा।
3.3। आक्रामक हाइब्रिड फंड
यह फंड इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65 से 85 प्रतिशत और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी संपत्ति का लगभग 20 से 35 प्रतिशत निवेश करेगा। म्यूचुअल फंड हाउस संतुलित हाइब्रिड या आक्रामक हाइब्रिड फंड की पेशकश कर सकते हैं, दोनों नहीं।
3.4। डायनेमिक एसेट एलोकेशन या बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
यह योजना इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपने निवेश को गतिशील रूप से प्रबंधित करेगी।
3.5। मल्टी एसेट एलोकेशन
यह योजना तीन परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकती है, जिसका अर्थ है कि वे इक्विटी और ऋण के अलावा एक अतिरिक्त परिसंपत्ति वर्ग में निवेश कर सकते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में फंड को कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करना चाहिए। विदेशी प्रतिभूतियों को एक अलग परिसंपत्ति वर्ग के रूप में नहीं माना जाएगा।
3.6। आर्बिट्राज फंड
एक आर्बिट्राज फंड भारत में एक लोकप्रिय अल्पकालिक वित्तीय निवेश है। आर्बिट्रेज फंड्स म्यूचुअल फंड्स हैं जो म्यूचुअल फंड रिटर्न जेनरेट करने के लिए कैश मार्केट और डेरिवेटिव मार्केट के बीच डिफरेंशियल प्राइस का फायदा उठाते हैं। आर्बिट्राज फंडों द्वारा उत्पन्न रिटर्न शेयर बाजार की अस्थिरता पर निर्भर करता है। आर्बिट्रेज म्यूचुअल फंड प्रकृति में हाइब्रिड हैं और उच्च या लगातार अस्थिरता के समय में, ये फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत जोखिम मुक्त रिटर्न देते हैं। यह फंड इक्विटी से संबंधित उपकरणों में अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करता है।
3.7। इक्विटी बचत
यह योजना इक्विटी, आर्बिट्राज और डेट में निवेश करेगी। इक्विटी बचत शेयरों में कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत और ऋण में न्यूनतम 10 प्रतिशत का निवेश करेगी। यह योजना स्कीम सूचना दस्तावेज में न्यूनतम हेज और अनहेल्डेड निवेश बताएगी।
4. समाधान उन्मुख योजनाएं
4.1। सेवानिवृत्ति कोष
यह एक रिटायरमेंट सॉल्यूशन ओरिएंटेड स्कीम है जिसमें पांच साल की लॉक-इन या रिटायरमेंट की उम्र तक होगी।
4.2। बच्चों का कोष
यह बच्चों को पांच साल के लिए लॉक-ऑन रखने या जब तक बच्चा बहुमत की आयु प्राप्त नहीं करता है, जो भी पहले हो।
5. अन्य योजनाएँ
5.1। इंडेक्स फंड / ईटीएफ
इंडेक्स फंड्स म्यूचुअल फंड योजनाओं को संदर्भित करते हैं, जिनके पोर्टफोलियो को आधार के रूप में बाजार सूचकांक का उपयोग करके बनाया गया है। दूसरे शब्दों में, एक इंडेक्स फंड का प्रदर्शन किसी विशेष इंडेक्स के प्रदर्शन पर निर्भर है। इन योजनाओं को निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है। इन फंडों में उसी अनुपात में शेयर होते हैं जैसे वे किसी विशेष सूचकांक में होते हैं। भारत में, कई योजनाएं निफ्टी या सेंसेक्स को अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए आधार के रूप में उपयोग करती हैं। उदाहरण के लिए, यदि निफ्टी पोर्टफोलियो में एसबीआई के शेयर हैं, जिनका अनुपात 12% है; निफ्टी इंडेक्स फंड में भी 12% इक्विटी शेयर होंगे। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 95 प्रतिशत किसी विशेष सूचकांक की प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है।
5.2। FoFs (प्रवासी घरेलू)
फंड ऑफ फंड्स उन लोगों के लिए एक विकल्प है जिनकी निवेश राशि बहुत बड़ी नहीं है और म्यूचुअल फंडों की संख्या के बजाय एक फंड (फंडों का एक फंड) का प्रबंधन करना आसान है। म्यूचुअल फंड निवेश रणनीति के इस रूप में, निवेशकों को एक ही फंड की छतरी के नीचे कई फंड रखने होते हैं, इसलिए फंड का नाम। बहु-प्रबंधक निवेश के नाम से अक्सर जाना जाता है; इसे म्यूचुअल फंड श्रेणियों में से एक माना जाता है। मल्टी-मैनेजर इन्वेस्टमेंट के प्रमुख लाभों में से एक यह है कि कम टिकट के आकार पर, निवेशक म्यूचुअल फंड योजनाओं के सरगम में विविधता ला सकता है। यह फंड अंतर्निहित परिसंपत्ति में अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 95 प्रतिशत निवेश कर सकता है।
कुछ अन्य म्युचुअल फंड पर विचार करने के लिए:
5.3। इंटरनेशनल फंड
अंतर्राष्ट्रीय फंड अंतरराष्ट्रीय प्रतिभूतियों में या मास्टर फंड में निवेश करते हैं जो भारत से बाहर अधिवासित हैं। इनमें से अधिकांश फंड एक परिसंपत्ति वर्ग के रूप में इक्विटी में निवेश करते हैं। ये विभिन्न प्रकार के हो सकते हैं जैसे उभरते बाजार फंड, विकसित बाजार फंड, कमोडिटी से संबंधित अंतर्राष्ट्रीय फंड आदि। डीएसपी ब्लैकरॉक वर्ल्ड गोल्ड फंड एक ऐसे फंड का उदाहरण है जो भारत से बाहर स्थित मास्टर फंड में निवेश करता है। यह फंड मुख्य रूप से सोने और अन्य कीमती धातुओं में निवेश करता है। आज, भारत में कई अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड निवेशक को उपलब्ध हैं।
5.4। गोल्ड फंड
गोल्ड फंड्स फंडों का एक नया वर्ग है। ये गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते हैं। जबकि गोल्ड ईटीएफ खुदरा निवेशक के लिए उपलब्ध है, ईटीएफ खरीदने के इच्छुक किसी भी व्यक्ति को स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से करना होगा, जिसके लिए ब्रोकिंग अकाउंट होना आवश्यक है। म्यूचुअल फंड में, ऐसी कोई आवश्यकता नहीं है, एक निवेशक केवल एक आवेदन पत्र भर सकता है और भुगतान करने के बाद आवंटित इकाइयों को प्राप्त कर सकता है।
सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड
निवेशक हमेशा निवेश करने के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड या सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की खोज में रहते हैं। कैसे सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड का चयन करना अपने आप में एक और अभ्यास है। निवेश के लिए लक्ष्य, फंड हाउस, म्यूचुअल फंड की रेटिंग और इस पर अनुशासित दृष्टिकोण का पालन करने जैसी विभिन्न चीजों पर ध्यान देने की जरूरत है। इसके बाद ही कोई भी व्यक्ति म्यूचुअल फंड को चुन सकता है।
शीर्ष 10 म्युचुअल फंड: इक्विटी
निवेश करने के लिए शीर्ष 10 इक्विटी म्यूचुअल फंड हमेशा कुछ ऐसे निवेशक होते हैं जो निवेश की कोशिश करते हैं। एक श्रेणी में उपलब्ध निधियों की पूरी सूची सेशीर्ष 10 म्युचुअल फंड सूची को फ़िल्टर करने और शीर्ष पाने के लिए कई गतिविधियाँ करना शामिल हैबेस्ट परफॉर्मिंग म्युचुअल फंड। निवेश करने के लिए शीर्ष 10 इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2022 (%) Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03 ₹3,124 2.9 13.6 38.9 21.9 19.2 Franklin Build India Fund Growth ₹70.3447
↑ 0.66 ₹1,184 -2.3 0.7 14.8 34.7 12.1 11.2 IDFC Infrastructure Fund Growth ₹24.92
↑ 0.20 ₹615 0.1 -0.8 12 36.5 6.9 1.7 SBI Small Cap Fund Growth ₹108.076
↑ 0.59 ₹15,395 -5.9 -6.4 7.1 36.8 14 8.1 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹84.98
↑ 1.09 ₹5,871 -6.4 -4.3 6.3 23.7 8.5 11.9 Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹59.1983
↑ 0.09 ₹1,107 -6.3 -9 6.3 21.3 7.7 9.3 L&T India Value Fund Growth ₹59.7207
↑ 0.34 ₹7,782 -2.1 1.1 5.7 31.8 10.5 5.2 Tata Equity PE Fund Growth ₹202.926
↑ 1.39 ₹5,120 -4 -3.1 5.6 26.4 8.6 5.9 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹201.107
↑ 1.50 ₹11,608 -3.6 -3.3 4.9 27.2 12.5 7 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹37.83
↑ 0.62 ₹2,385 -7.9 -7.4 4.3 23 7.8 11.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21
शीर्ष 10 म्युचुअल फंड: ऋण
निवेश करने के लिए शीर्ष 10 ऋण म्युचुअल फंड हमेशा कुछ निवेशकों को तलाशने की कोशिश करते हैं। शीर्ष 10 म्यूचुअल फंडों को मिलने वाली श्रेणी में उपलब्ध धन की पूरी सूची से सूची को फ़िल्टर करने और शीर्ष और सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड प्राप्त करने के लिए कई गतिविधियां शामिल हैं। निवेश करने के लिए शीर्ष 10 ऋण म्यूचुअल फंड हैं:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2022 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Long Term Plan Growth ₹30.7632
↓ 0.00 ₹6,755 1.4 3.1 5.7 6.7 4.5 8.19% 2Y 1M 10D 5Y 10M 24D Principal Cash Management Fund Growth ₹1,967.4
↑ 0.72 ₹4,170 1.6 3.2 5.5 4.1 4.8 7.03% 23D 21D JM Liquid Fund Growth ₹60.8956
↑ 0.01 ₹1,427 1.6 3.2 5.5 4.1 4.8 7.06% 18D 19D Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹312.055
↑ 0.12 ₹13,095 1.7 3.3 5.5 5.5 4.8 7.76% 5M 19D 5M 19D Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹462.84
↑ 0.12 ₹14,457 1.6 3.2 5.3 5.6 4.8 7.83% 5M 19D 6M Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹94.059
↑ 0.02 ₹12,121 1.5 3.1 4.7 7 4.1 8% 1Y 8M 23D 2Y 2M 1D HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹19.3347
↑ 0.00 ₹4,806 1.4 2.7 3.9 6.3 3.3 7.64% 1Y 11M 20D 3Y 1M 28D HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹27.078
↑ 0.01 ₹23,487 1.3 2.8 3.8 6.6 3.3 7.6% 2Y 7M 6D 5Y 22D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹31.9036
↑ 0.00 ₹1,652 1.4 3.1 21.2 13.7 24.8 8.15% 2Y 9M 11D 4Y 3M 11D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹84.9977
↑ 0.00 ₹2,693 1.5 2.9 5.7 6.1 3.7 7.56% 1Y 7M 6D 8Y 8M 19D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Mar 23
The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies. Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Balanced Fund) The scheme seeks to generate capital appreciation and current income through a judicious mix of investments in equities and fixed income securities. Sundaram Equity Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 23 Jun 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Sundaram Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on The objective of the fund will be to provide investors with an opportunity to invest in a portfolio of a mix of equity and equity related securities and fixed income instruments. The allocation between fixed income and equity instruments will be managed dynamically so as to provide investors with long term capital appreciation However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. SBI Dynamic Asset Allocation Fund is a Hybrid - Dynamic Allocation fund was launched on 26 Mar 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for SBI Dynamic Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on To achieve capital appreciation by investing in
equity and equity related instruments of select
stocks Sundaram Select Focus Fund is a Equity - Focused fund was launched on 30 Jul 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Sundaram Select Focus Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly (at least 65%) equity and equity-related securities of companies involved in economic development of India as a result of potential investments in infrastructure and unfolding economic reforms. Kotak Infrastructure & Economic Reform Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 25 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Kotak Infrastructure & Economic Reform Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate regular income through investments in debt & money market instruments in order to make regular dividend payments to unit holders & secondary objective is growth of capital. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 25 Mar 09. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation through investments made primarily in Fast Moving Consumer Goods sector that are fundamentally strong and have established brands. ICICI Prudential FMCG Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Mar 99. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential FMCG Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector. Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund Returns up to 1 year are on 1. Principal Emerging Bluechip Fund
CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. . Principal Emerging Bluechip Fund
Growth Launch Date 12 Nov 08 NAV (31 Dec 21) ₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %) Net Assets (Cr) ₹3,124 on 30 Nov 21 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.08 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0.22 Alpha Ratio 2.18 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹8,962 29 Feb 20 ₹9,993 28 Feb 21 ₹13,134 Returns for Principal Emerging Bluechip Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 2.9% 6 Month 13.6% 1 Year 38.9% 3 Year 21.9% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 24.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 2013 Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund
Name Since Tenure Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. HDFC Long Term Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 23 in ELSS category. . HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹9,805 29 Feb 20 ₹10,176 28 Feb 21 ₹13,439
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 2013 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. Sundaram Equity Hybrid Fund
CAGR/Annualized return of 12.8% since its launch. Ranked 25 in Hybrid Equity category. . Sundaram Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 23 Jun 00 NAV (31 Dec 21) ₹135.137 ↑ 0.78 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹1,954 on 30 Nov 21 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 5.81 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,292 29 Feb 20 ₹11,411 28 Feb 21 ₹13,470 Returns for Sundaram Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 1.8% 3 Month 0.5% 6 Month 10.5% 1 Year 27.1% 3 Year 16% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 2013 Fund Manager information for Sundaram Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Equity Hybrid Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. SBI Dynamic Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. . SBI Dynamic Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 26 Mar 15 NAV (02 Jul 21) ₹15.9463 ↑ 0.03 (0.18 %) Net Assets (Cr) ₹655 on 31 May 21 Category Hybrid - Dynamic Allocation AMC SBI Funds Management Private Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.07 Sharpe Ratio 2.59 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,352 29 Feb 20 ₹10,172 28 Feb 21 ₹12,066 Returns for SBI Dynamic Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 3.9% 6 Month 6.2% 1 Year 25.1% 3 Year 6.9% 5 Year 8.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 2013 Fund Manager information for SBI Dynamic Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Data below for SBI Dynamic Asset Allocation Fund as on 31 May 21
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Sundaram Select Focus Fund
CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Ranked 55 in Focused category. . Sundaram Select Focus Fund
Growth Launch Date 30 Jul 02 NAV (24 Dec 21) ₹264.968 ↓ -1.18 (-0.45 %) Net Assets (Cr) ₹1,354 on 30 Nov 21 Category Equity - Focused AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.52 Sharpe Ratio 1.85 Information Ratio -0.52 Alpha Ratio -5.62 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,141 29 Feb 20 ₹11,405 28 Feb 21 ₹13,985 Returns for Sundaram Select Focus Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -2.6% 3 Month -5% 6 Month 8.5% 1 Year 24.5% 3 Year 17% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 2013 Fund Manager information for Sundaram Select Focus Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Select Focus Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6. ICICI Prudential Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 14.1% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2022 was 28.8% , 2021 was 50.1% and 2020 was 3.6% . ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (21 Mar 23) ₹100.99 ↑ 0.61 (0.61 %) Net Assets (Cr) ₹2,270 on 28 Feb 23 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.32 Sharpe Ratio 1.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹8,537 29 Feb 20 ₹8,361 28 Feb 21 ₹11,369 28 Feb 22 ₹14,801 28 Feb 23 ₹18,271 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 0.1% 6 Month 7.6% 1 Year 23.6% 3 Year 43.2% 5 Year 14.4% 10 Year 15 Year Since launch 14.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 28.8% 2021 50.1% 2020 3.6% 2019 2.6% 2018 -14% 2017 40.8% 2016 2% 2015 -3.4% 2014 56.2% 2013 -5% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 5.67 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 0.59 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 28 Feb 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.35% Financial Services 22.92% Utility 13.19% Energy 10.29% Basic Materials 7.42% Communication Services 6.08% Consumer Cyclical 2.18% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.73% Equity 93.44% Debt 0.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 53255510% ₹217 Cr 12,653,921 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT8% ₹189 Cr 890,000
↓ -60,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 16 | BHARTIARTL6% ₹139 Cr 1,800,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 17 | 5003126% ₹129 Cr 8,900,534 Kalpataru Power Transmission Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KALPATPOWR5% ₹112 Cr 2,168,158
↑ 568,158 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK5% ₹107 Cr 670,000
↓ -60,000 Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFC4% ₹87 Cr 330,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5322153% ₹64 Cr 740,000 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC3% ₹58 Cr 6,470,863 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | SBIN2% ₹55 Cr 1,000,000 7. Kotak Infrastructure & Economic Reform Fund
CAGR/Annualized return of 9.3% since its launch. Ranked 6 in Sectoral category. Return for 2022 was 15.6% , 2021 was 57.3% and 2020 was 3.4% . Kotak Infrastructure & Economic Reform Fund
Growth Launch Date 25 Feb 08 NAV (21 Mar 23) ₹37.995 ↑ 0.31 (0.83 %) Net Assets (Cr) ₹727 on 28 Feb 23 Category Equity - Sectoral AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.24 Sharpe Ratio 1.26 Information Ratio 0.49 Alpha Ratio 15.18 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹8,327 29 Feb 20 ₹8,711 28 Feb 21 ₹11,265 28 Feb 22 ₹14,032 28 Feb 23 ₹17,220 Returns for Kotak Infrastructure & Economic Reform Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -0.9% 3 Month 1.6% 6 Month 2.6% 1 Year 21.4% 3 Year 37.8% 5 Year 12.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 15.6% 2021 57.3% 2020 3.4% 2019 3.6% 2018 -19.6% 2017 45.3% 2016 9.2% 2015 -0.2% 2014 80.7% 2013 -6.7% Fund Manager information for Kotak Infrastructure & Economic Reform Fund
Name Since Tenure Harish Krishnan 31 Jan 15 8.01 Yr. Arjun Khanna 1 Mar 22 0.92 Yr. Data below for Kotak Infrastructure & Economic Reform Fund as on 28 Feb 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 47.97% Basic Materials 16.45% Consumer Cyclical 11.78% Utility 8.77% Energy 4.96% Communication Services 4.88% Real Estate 2.33% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.76% Equity 98.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 15 | LT5% ₹36 Cr 170,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 15 | ULTRACEMCO5% ₹34 Cr 47,500 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | BHARTIARTL5% ₹32 Cr 412,500
↑ 12,500 AIA Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 09 | AIAENG4% ₹30 Cr 110,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | SOLARINDS4% ₹28 Cr 71,092
↓ -908 Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 12 | CONCOR4% ₹27 Cr 425,000
↑ 25,000 Kalpataru Power Transmission Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 17 | KALPATPOWR4% ₹26 Cr 505,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE4% ₹26 Cr 110,000 Indraprastha Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 17 | IGL4% ₹24 Cr 575,000 Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 11 | THERMAX4% ₹24 Cr 125,000 8. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in Medium term Bond category. Return for 2022 was 24.8% , 2021 was 7.1% and 2020 was 8.1% . Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Growth Launch Date 25 Mar 09 NAV (21 Mar 23) ₹31.9036 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹1,652 on 28 Feb 23 Category Debt - Medium term Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio 0.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 8.15% Effective Maturity 4 Years 3 Months 11 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,365 29 Feb 20 ₹10,162 28 Feb 21 ₹11,033 28 Feb 22 ₹12,137 28 Feb 23 ₹14,633 Returns for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3.1% 1 Year 21.2% 3 Year 13.7% 5 Year 7.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 24.8% 2021 7.1% 2020 8.1% 2019 -4.4% 2018 5.6% 2017 7% 2016 10.9% 2015 9.5% 2014 12% 2013 10.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Name Since Tenure Sunaina Cunha 1 Sep 14 8.42 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 2.49 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.58% Equity 2.26% Debt 82.16% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 41.4% Government 40.76% Cash Equivalent 15.58% Credit Quality
Rating Value A 4.14% AA 42.27% AAA 53.59% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.26 8/22/2032 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -12% ₹199 Cr 20,000,000
↓ -6,000,000 6.54 1/17/2032 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -7% ₹114 Cr 12,000,000
↓ -500,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -6% ₹101 Cr 1,000 7.38 6/20/2027 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹50 Cr 500 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹47 Cr 480 Bharti Hexacom Limited
Debentures | -3% ₹47 Cr 480 JM Financial Credit Solutions Limited
Debentures | -3% ₹45 Cr 440 Gic Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹40 Cr 400 IRB InvIT Fund Units 2017-Series IV (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | 5405262% ₹37 Cr 5,820,000 9. ICICI Prudential FMCG Fund
CAGR/Annualized return of 16.4% since its launch. Ranked 21 in Sectoral category. Return for 2022 was 18.3% , 2021 was 19.5% and 2020 was 9.7% . ICICI Prudential FMCG Fund
Growth Launch Date 31 Mar 99 NAV (21 Mar 23) ₹384.88 ↓ -1.04 (-0.27 %) Net Assets (Cr) ₹1,156 on 28 Feb 23 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.52 Sharpe Ratio 1.34 Information Ratio -0.09 Alpha Ratio -1.28 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,568 29 Feb 20 ₹11,101 28 Feb 21 ₹12,209 28 Feb 22 ₹14,665 28 Feb 23 ₹17,797 Returns for ICICI Prudential FMCG Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -2% 3 Month -1% 6 Month 1.7% 1 Year 19.7% 3 Year 23.3% 5 Year 12.4% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 18.3% 2021 19.5% 2020 9.7% 2019 4.5% 2018 7.1% 2017 35.6% 2016 1% 2015 4.9% 2014 32.5% 2013 9.3% Fund Manager information for ICICI Prudential FMCG Fund
Name Since Tenure Priyanka Khandelwal 15 Jun 17 5.64 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 0.59 Yr. Data below for ICICI Prudential FMCG Fund as on 28 Feb 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Defensive 87.92% Consumer Cyclical 6.75% Communication Services 0.74% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.56% Equity 95.41% Debt 0.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC29% ₹353 Cr 10,014,045
↑ 731,761 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 16 | HINDUNILVR17% ₹210 Cr 813,138
↑ 62,519 Nestle India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 22 | NESTLEIND7% ₹82 Cr 42,976
↑ 1,484 Dabur India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 16 | 5000965% ₹64 Cr 1,154,918
↑ 124,681 Procter & Gamble Hygiene and Health Care Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 20 | PGHH3% ₹42 Cr 29,552 Gillette India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 21 | GILLETTE3% ₹39 Cr 78,814 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5403763% ₹33 Cr 93,645
↑ 12,645 Jyothy Labs Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5329263% ₹32 Cr 1,550,975
↓ -7,931 Zydus Wellness Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 20 | ZYDUSWELL2% ₹30 Cr 216,797 Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 13 | 5008252% ₹30 Cr 69,768
↓ -30,471 10. Nippon India Power and Infra Fund
CAGR/Annualized return of 16.4% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2022 was 10.9% , 2021 was 48.9% and 2020 was 10.8% . Nippon India Power and Infra Fund
Growth Launch Date 8 May 04 NAV (21 Mar 23) ₹175.278 ↑ 1.86 (1.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,871 on 28 Feb 23 Category Equity - Sectoral AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.2 Sharpe Ratio 0.76 Information Ratio 0.42 Alpha Ratio 11.46 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹7,550 29 Feb 20 ₹7,488 28 Feb 21 ₹10,168 28 Feb 22 ₹12,170 28 Feb 23 ₹14,369 Returns for Nippon India Power and Infra Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.1% 6 Month 3.9% 1 Year 19.7% 3 Year 36.4% 5 Year 9.4% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 10.9% 2021 48.9% 2020 10.8% 2019 -2.9% 2018 -21.1% 2017 61.7% 2016 0.1% 2015 0.3% 2014 50.8% 2013 -14.6% Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund
Name Since Tenure Sanjay Doshi 2 Jan 17 6.08 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 4.69 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 0.17 Yr. Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 28 Feb 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 44.33% Utility 13.86% Basic Materials 11.89% Energy 6.21% Real Estate 5.97% Communication Services 5.48% Consumer Cyclical 4.55% Technology 3.17% Health Care 1.91% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.64% Equity 97.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 07 | LT10% ₹189 Cr 887,500
↓ -25,000 RITES Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | RITES8% ₹143 Cr 3,956,081 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE6% ₹118 Cr 500,000
↑ 50,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 18 | BHARTIARTL5% ₹104 Cr 1,350,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 19 | ULTRACEMCO5% ₹103 Cr 145,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 09 | 5325555% ₹94 Cr 5,500,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 21 | 5328984% ₹74 Cr 3,400,000 Siemens Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 5005503% ₹66 Cr 225,000 Bosch Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | 5005303% ₹64 Cr 37,500
↑ 2,500 Sterling and Wilson Renewable Energy Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 21 | SWSOLAR3% ₹60 Cr 2,100,000
↑ 250,033
म्यूचुअल फंड कंपनी
भारत में 42 म्यूचुअल फंड कंपनियां हैं (जिन्हें एसेट मैनेजमेंट कंपनी "एएमसी" कहा जाता है) जो म्यूचुअल फंड स्कीम प्रदान करती हैं, जिसमें निवेशक निवेश कर सकते हैं। इन म्यूचुअल फंड कंपनियों को सेबी द्वारा विनियमित किया जाता है। ध्यान देने योग्य म्यूचुअल फंड कंपनियों में से कुछ हैं:
1. एसबीआई म्यूचुअल फंड
भारतीय स्टेट बैंक द्वारा 1987 में SBI म्यूचुअल फंड की स्थापना की गई थी। आज SBI MF संपत्ति के 1,57,025 करोड़ (Mar-31-2017) का प्रबंधन करता है। यह भारत में सबसे बड़ी संपत्ति प्रबंधन कंपनियों में से एक है और इक्विटी, ऋण और संतुलित की श्रेणियों में 70 से अधिक फंड प्रदान करता है।
2. एचडीएफसी म्यूचुअल फंड
वर्ष 2000 में सेटअप, एचडीएफसी परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी एचडीएफसी इक्विटी फंड और एचडीएफसी शीर्ष 200 फंड जैसे कुछ प्रसिद्ध नामों की देखभाल करने वाले प्रमुख संपत्ति प्रबंधकों में से एक है। आज, यह संपत्ति के 2,37,177 करोड़ (Mar-31-2017) का प्रबंधन करता है। इसमें परिसंपत्ति वर्गों में योजनाएं हैं और 63 से अधिक योजनाओं का दावा है कि यह प्रबंधन करती है। यह आवास विकास वित्त निगम (एचडीएफसी) नामक बहुत बड़े बैंकिंग संस्थान के माता-पिता द्वारा समर्थित है।
3. रिलायंस म्यूचुअल फंड
1995 में सेटअप,रिलायंस म्यूचुअल फंड भारत की सबसे पुरानी म्यूचुअल फंड कंपनियों में से एक है। पिछले 2 दशकों में विस्फोटक वृद्धि के साथ, आज इसके पास प्रबंधन के तहत 210890 करोड़ (Mar-31-2017) की संपत्ति है। यह उद्योग के कुछ सबसे पुराने फंडों का प्रबंधन करता है जैसे कि रिलायंस विजन फंड, रिलायंस ग्रोथ फंड, रिलायंस बैंकिंग फंड और रिलायंस लिक्विड फंड।
4. यूटीआई म्यूचुअल फंड
यूटीआई म्यूचुअल फंड भारत में सबसे पुरानी संपत्ति प्रबंधन कंपनी है। भारत में म्युचुअल फंड 1963 में यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (यूटीआई) के गठन के साथ शुरू हुआ था, तब से यूटीआई वर्षों में विकसित हुआ है। आज, यूटीआई एएमसी 1,36,810 करोड़ (Mar-31-2017) की संपत्ति के साथ एक बहुत बड़ा संपत्ति प्रबंधक है। इसके कुछ प्रमुख फंड यूटीआई इक्विटी फंड और यूटीआई एमएनसी फंड हैं। यह सम्पत्ति वर्गों में निधि प्रदान करता है।
5. फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड
फ्रैंकलिन म्यूचुअल फंड 1995 में स्थापित किया गया था। यह 81,615 करोड़ (Mar-31-2014) की संपत्ति के साथ एक बड़ा फंड हाउस भी है।फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड अमेरिकी मूल के टेम्पलटन इंटरनेशनल इंक द्वारा समर्थित है। फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड एक बहुत ही प्रक्रिया संचालित फंड हाउस है
6. एलआईसी म्यूचुअल फंड
भारतीय जीवन बीमा निगम (LIC) द्वारा समर्थित, इस म्यूचुअल फंड कंपनी ने 1994 में परिचालन शुरू किया था। आज यह संपत्ति के INR 21,475 करोड़ (Mar-31-2017) का प्रबंधन करता है।
7. ब्लैकरॉक म्यूचुअल फंड
डीएसपी ब्लैकरॉक म्यूचुअल फंड 1996 में डीएसपी ग्रुप और ब्लैकरॉक इंक। सेटअप का एक संयुक्त उद्यम है जो फंड हाउस सम्पत्ति वर्गों में प्रबंधन करता है। यह डीएसपी ब्लैकरॉक माइक्रोकैप फंड और डीएसपी ब्लैकरॉक जैसे नामों का प्रबंधन करता हैटैक्स सेवर निधि।
म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें
म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? निवेश करने के लिए कई रास्ते हैं, कोई भी सीधे फंड हाउस जा सकता है, एक ब्रोकर की सेवाओं का भी उपयोग कर सकता है।वितरक या एक भी वित्तीय सलाहकार का उपयोग कर सकते हैं। डिस्ट्रीब्यूटर की सेवाओं का उपयोग करने के कई फायदे हैं, अलग-अलग एएमसी में जाने के बजाय, प्रक्रिया को बोझिल बनाकर एक डिस्ट्रीब्यूटर का उपयोग किया जा सकता है, जो उन सभी के साथ खरीदारी और मोचन के लिए बातचीत और मदद कर सकता है और निवेशक के लिए प्रक्रिया को आसान बना सकता है। । आज, निवेशक म्यूचुअल फंड की खरीद को ऑनलाइन कर सकते हैं और पूरी प्रक्रिया को पूरा करने के लिए घर बैठे हो सकते हैं।
म्युचुअल फंड निवेश योजना
निवेशक के जोखिम प्रोफाइल को देखते हुए विभिन्न म्यूचुअल फंड निवेश योजनाएं बना सकते हैं। जो लोग अधिक जोखिम उठा सकते हैं, उनके लिए इक्विटी फंड हैं और कम जोखिम वाले लोगों के लिए डेट / मनी मार्केट फंड हैं। कोई लक्ष्य प्राप्त करने के लिए विभिन्न कैलकुलेटरों के साथ लक्ष्य नियोजन कर सकता है जैसे घर, कार या अन्य संपत्ति खरीदना। एक एसआईपी का उपयोग करके समय-समय पर इन लक्ष्यों को प्राप्त करने की कोशिश की जा सकती है। इसके अलावा, एसेट एलोकेशन का उपयोग कर कोई भी एसेट्स के मिश्रण का चयन कर सकता है जिसे जोखिम का स्तर सहन कर सकता है।
म्यूचुअल फंड एनएवी
उद्योग बहुत पारदर्शी है; धनराशि को प्रतिदिन अपनी कीमतें प्रकाशित करना आवश्यक है। मूल्य को नेट एसेट वैल्यू के रूप में जाना जाता है (नहीं हैं)। सेबी द्वारा अपने म्यूचुअल फंड को दैनिक रूप से प्रकाशित करने के लिए सभी म्यूचुअल फंड की आवश्यकता होती है। NAV को अधिकांश AMCs की वेबसाइटों के साथ-साथ AMFI की वेबसाइट पर पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए प्रकाशित किया जाता है।
म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर
म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर एसआईपी का उपयोग करते हुए लक्ष्यों की योजना बनाने के लिए एक बहुत ही महत्वपूर्ण उपकरण है और यह भी देखना है कि व्यवस्थित निवेश योजना का उपयोग करके कोई कैसे विकसित हो सकता है। अपेक्षित विकास दर और मुद्रास्फीति जैसे बुनियादी इनपुट लेना यह सभी प्रकार की गणना कर सकता है। यहां कैलकुलेटर पर पहुंचें:
Know Your Monthly SIP Amount
म्यूचुअल फंड्स: इंडेक्स फंड्स
आज, म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म पर कई इंडेक्स फंड भी उपलब्ध हैं। ये विभिन्न म्यूचुअल फंड कंपनियों द्वारा पेश किए जाते हैं। इंडेक्स फंड के अलावा, विभिन्न हैंविनिमय व्यापार फंड (ईटीएफ) म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म पर भी उपलब्ध हैं। निफ्टी ईटीएफ, गोल्ड ईटीएफ आदि कुछ का नाम फंड के फॉर्म में उपलब्ध हैं।
म्यूचुअल फंड रेटिंग
आज म्यूचुअल फंड रेटिंग कई खिलाड़ियों जैसे CRISIL, ICRA, मॉर्निंगस्टार आदि द्वारा प्रदान की जाती है।म्यूचुअल फंड रेटिंग आमतौर पर अंतिम रेटिंग पर पहुंचने के लिए कई मात्रात्मक और साथ ही गुणात्मक कारक लेते हैं। म्यूचुअल फंड रेटिंग स्कीम का चयन करने वाले निवेशक के लिए एक अच्छा शुरुआती बिंदु है।
आज, म्यूचुअल फंड खुदरा निवेशकों के लिए एक महत्वपूर्ण मार्ग बन गया है, और निवेशकों के लिए सबसे अच्छा फंड चुनना बहुत महत्वपूर्ण है। निवेशकों को हमेशा यह समझने में अपना शोध करना चाहिए कि इस यात्रा में उनकी मदद करने के लिए सही वितरक / सलाहकार चुनने के लिए कौन से फंड का निवेश करना है।
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।
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