+91-22-48913909भारत में म्यूचुअल फंड के प्रकार
म्युचुअल फंड उद्योग 1963 से भारत में है। आज, भारत में 10,000 से अधिक योजनाएं मौजूद हैं, और उद्योग का विकास बड़े पैमाने पर हुआ है। भारतीय म्युचुअल फंड उद्योग का एयूएम कहां से बढ़ा है?30 अप्रैल, 2011 को ₹7.85 ट्रिलियन से 30 अप्रैल, 2021 को ₹32.38 ट्रिलियन तक इसका मतलब है कि 10 साल की अवधि में 4 गुना वृद्धि हुई है। जोड़ने के लिए, 30 अप्रैल, 2021 को एमएफ की भाषा के अनुसार फोलियो की कुल संख्या थी9.86 करोड़ (98.6 मिलियन)।
इस तरह की आकर्षक वृद्धि को देखते हुए, कई लोग निवेश करने के लिए आकर्षित होते हैं, जो भविष्य को सुरक्षित करने के लिए एक अच्छा कदम है। शुरू करने से पहले, अपना शोध अच्छी तरह से सुनिश्चित करें। एमएफ की मूल बातें जानना महत्वपूर्ण है जैसे कि के प्रकारम्यूचुअल फंड्स, जोखिम और वापसी, विविधीकरण, आदि। म्यूचुअल फंड इक्विटी के लिए शेयर बाजार में निवेश करके पैसा लगाते हैं, वे डेट इंस्ट्रूमेंट्स में भी निवेश करते हैं। इसी तरह, वे भीसोने में निवेश करें, हाइब्रिड, एफओएफ, आदि।
मूल रूप से वर्गीकरण परिपक्वता अवधि के अनुसार होता है, जहां म्यूचुअल फंड की दो व्यापक श्रेणियां होती हैं - ओपन-एंडेड और क्लोज-एंडेड।
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड
भारत में अधिकांश म्यूचुअल फंड ओपन एंडेड प्रकृति के हैं। ये फंड निवेशकों द्वारा किसी भी समय सदस्यता (या साधारण शब्दों में खरीद) के लिए खुले हैं। वे उन निवेशकों को नई इकाइयाँ जारी करते हैं जो फंड में आना चाहते हैं। प्रारंभिक पेशकश अवधि के बाद (एनएफओ), इन निधियों की इकाइयों को खरीदा जा सकता है। एक दुर्लभ परिदृश्य में, एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) निवेशकों द्वारा आगे की खरीद को रोक सकता है अगर एएमसी को लगता है कि नए पैसे को तैनात करने के लिए पर्याप्त और अच्छे अवसर नहीं हैं। हालांकि, मोचन के लिए, एएमसी को इकाइयों को वापस खरीदना होगा।
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क्लोज्ड एंडेड म्युचुअल फंड
ये ऐसे फंड हैं जो प्रारंभिक पेशकश अवधि (एनएफओ) के बाद निवेशकों द्वारा आगे की सदस्यता (या खरीद) के लिए बंद कर दिए जाते हैं। ओपन-एंडेड फंड के विपरीत, निवेशक एनएफओ अवधि के बाद इस प्रकार के म्यूचुअल फंड की नई इकाइयां नहीं खरीद सकते हैं। इसलिए, क्लोज-एंडेड फंड में निवेश केवल एनएफओ अवधि के दौरान ही संभव है। साथ ही, एक बात ध्यान देने वाली है कि निवेशक क्लोज्ड-एंडेड फंड में रिडेम्पशन के जरिए बाहर नहीं निकल सकते। अवधि परिपक्व होने के बाद मोचन होता है।
इसके अतिरिक्त, बाहर निकलने का अवसर प्रदान करने के लिए,म्यूचुअल फंड हाउस स्टॉक एक्सचेंज पर क्लोज-एंडेड फंडों की सूची बनाएं। इसलिए, निवेशकों को परिपक्वता अवधि से पहले उनसे बाहर निकलने के लिए एक्सचेंज पर क्लोज-एंडेड फंड का व्यापार करना होगा।
विभिन्न प्रकार के म्युचुअल फंड
भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा निर्देशित (सेबी) मानदंड, म्यूचुअल फंड में पांच मुख्य व्यापक श्रेणियां और 36 उप-श्रेणियां हैं।
1. इक्विटी म्यूचुअल फंड
इक्विटी फ़ंड इक्विटी शेयर बाजार में निवेश करके निवेशकों के लिए पैसा कमाएं। यह विकल्प उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो लंबी अवधि के रिटर्न की तलाश में हैं। कुछ प्रकार के इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹55.0098
↑ 0.60 ₹1,433 -8.7 -6.4 64.4 49.2 25.5 167.1 SBI PSU Fund Growth ₹34.6475
↓ -0.04 ₹6,684 -4.8 -2 11.9 24 23 11.3 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹204.97
↓ -0.35 ₹8,550 0.4 4.9 7 19.3 22.9 6.7 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹55.4868
↑ 0.00 ₹1,137 3.9 12 13.7 25.1 22.5 -3.7 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹389.061
↑ 1.51 ₹8,043 0.2 13.1 15 21.2 22.4 -0.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund LIC MF Infrastructure Fund Nippon India Power and Infra Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,433 Cr). Lower mid AUM (₹6,684 Cr). Highest AUM (₹8,550 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,137 Cr). Upper mid AUM (₹8,043 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 25.49% (top quartile). 5Y return: 23.04% (upper mid). 5Y return: 22.88% (lower mid). 5Y return: 22.46% (bottom quartile). 5Y return: 22.38% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 49.21% (top quartile). 3Y return: 23.96% (lower mid). 3Y return: 19.28% (bottom quartile). 3Y return: 25.09% (upper mid). 3Y return: 21.18% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 64.41% (top quartile). 1Y return: 11.92% (bottom quartile). 1Y return: 7.04% (bottom quartile). 1Y return: 13.71% (lower mid). 1Y return: 14.97% (upper mid). Point 8 Alpha: 2.12 (lower mid). Alpha: -0.30 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 8.41 (upper mid). Alpha: 8.81 (top quartile). Point 9 Sharpe: 1.22 (top quartile). Sharpe: 0.12 (bottom quartile). Sharpe: -0.07 (bottom quartile). Sharpe: 0.22 (lower mid). Sharpe: 0.24 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.50 (bottom quartile). Information ratio: -0.11 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.58 (top quartile). Information ratio: 0.56 (upper mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
Nippon India Power and Infra Fund
लार्ज-कैप फंड उन कंपनियों में निवेश करते हैं जिनका बाजार पूंजीकरण बड़ा है (इसलिए नाम बड़ा-), आमतौर पर, ये बहुत बड़ी कंपनियां हैं और स्थापित खिलाड़ी हैं, जैसे यूनिलीवर, रिलायंस, आईटीसी आदि। मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड निवेश करते हैं। छोटी कंपनियों में, ये कंपनियां छोटी होकर असाधारण विकास दिखा सकती हैं और अच्छा रिटर्न दे सकती हैं। हालांकि, चूंकि वे छोटे हैं, वे नुकसान दे सकते हैं और जोखिम भरा हैं।
थीमैटिक फंड बुनियादी ढांचे, बिजली, मीडिया और मनोरंजन आदि जैसे किसी विशेष क्षेत्र में निवेश करते हैं। सभी म्यूचुअल फंड विषयगत फंड प्रदान नहीं करते हैं, उदाहरण के लिएरिलायंस म्यूचुअल फंड अपने पावर सेक्टर फंड, मीडिया और एंटरटेनमेंट फंड आदि के माध्यम से विषयगत फंडों को एक्सपोजर प्रदान करता है।आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड अपने आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड के माध्यम से प्रौद्योगिकी के माध्यम से बैंकिंग और वित्तीय सेवा क्षेत्र को एक्सपोजर प्रदान करता है।
2. डेट म्यूचुअल फंड
डेट फंड निश्चित आय के साधनों में निवेश करें, जिसे के रूप में भी जाना जाता हैबांड और गिल्ट। बांड फंड को उनकी परिपक्वता अवधि (इसलिए नाम, लंबी अवधि या अल्पावधि) द्वारा वर्गीकृत किया जाता है। कार्यकाल के अनुसार, जोखिम भी भिन्न होता है। डेट म्यूचुअल फंड की व्यापक श्रेणियां, जैसे:
- ओवरनाइट फंड
- लिक्विड फंड
- अत्यंतशॉर्ट टर्म फंड्स
- मुद्रा बाजार फंड
- गतिशील बंधन
- कॉरपोरेट बॉन्ड
- गिल्ट फंड
- क्रेडिट रिस्क फंड्स
- फ्लोटर फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 5.6 Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹25.3555
↑ 0.01 ₹1,461 2.8 4.8 12.2 12.3 10 13.4 Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01 ₹550 1 10.2 11.8 5 5.7 DSP Credit Risk Fund Growth ₹55.0965
↑ 0.01 ₹275 2.8 10.3 10.4 16.1 12.4 21 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Sundaram Short Term Debt Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Sundaram Low Duration Fund DSP Credit Risk Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Lower mid AUM (₹362 Cr). Highest AUM (₹1,461 Cr). Upper mid AUM (₹550 Cr). Bottom quartile AUM (₹275 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (upper mid). Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 13.69% (top quartile). 1Y return: 12.83% (upper mid). 1Y return: 12.23% (lower mid). 1Y return: 11.79% (bottom quartile). 1Y return: 10.42% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.59% (upper mid). 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.60% (top quartile). 1M return: 0.28% (bottom quartile). 1M return: 0.42% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.57 (top quartile). Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.95 (upper mid). Sharpe: 0.99 (lower mid). Sharpe: 0.76 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.98% (top quartile). Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.73% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 1.20 yrs (lower mid). Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.47 yrs (upper mid). Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile). Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Sundaram Short Term Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Sundaram Low Duration Fund
DSP Credit Risk Fund
3. हाइब्रिड म्यूचुअल फंड
हाइब्रिड फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो इक्विटी और डेट दोनों में निवेश करता है। वे जा सकते हैंबैलेंस्ड फंड यामासिक आय योजना (एमआईपी)। निवेश का हिस्सा इक्विटी में अधिक है। कुछ प्रकार के हाइब्रिड फंड हैं:
- आर्बिट्राज फंड
- गतिशीलपरिसंपत्ति आवंटन
- कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड्स
- बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड्स
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹42.45
↑ 0.07 ₹1,695 3.5 11.7 12.8 17.2 14.2 -0.9 UTI Multi Asset Fund Growth ₹80.4401
↑ 0.19 ₹6,890 2.7 1.3 9.2 16.3 13.5 11.1 Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 0.5 10.5 27.1 16 14.2 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹67.255
↑ 0.16 ₹19,354 1.2 1.1 14 15.5 13.3 18.6 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹823.587
↑ 1.00 ₹84,991 1.7 0.1 9.8 15.4 16.8 18.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund UTI Multi Asset Fund Sundaram Equity Hybrid Fund SBI Multi Asset Allocation Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,695 Cr). Lower mid AUM (₹6,890 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr). Upper mid AUM (₹19,354 Cr). Highest AUM (₹84,991 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.22% (upper mid). 5Y return: 13.53% (bottom quartile). 5Y return: 14.20% (lower mid). 5Y return: 13.27% (bottom quartile). 5Y return: 16.83% (top quartile). Point 6 3Y return: 17.21% (top quartile). 3Y return: 16.27% (upper mid). 3Y return: 16.03% (lower mid). 3Y return: 15.48% (bottom quartile). 3Y return: 15.35% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 12.81% (lower mid). 1Y return: 9.21% (bottom quartile). 1Y return: 27.10% (top quartile). 1Y return: 13.98% (upper mid). 1Y return: 9.81% (bottom quartile). Point 8 1M return: 1.99% (upper mid). 1M return: 2.26% (top quartile). 1M return: 1.80% (lower mid). 1M return: 0.36% (bottom quartile). 1M return: 1.04% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 5.81 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.17 (lower mid). Sharpe: -0.11 (bottom quartile). Sharpe: 2.64 (top quartile). Sharpe: 0.53 (upper mid). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
UTI Multi Asset Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
4. समाधान उन्मुख योजनाएं
समाधान उन्मुख योजनाएं उन निवेशकों के लिए सहायक होती हैं जो लंबी अवधि की संपत्ति बनाना चाहते हैं जिसमें मुख्य रूप से शामिल हैंसेवानिवृत्ति योजना और एक बच्चे की भविष्य की शिक्षाम्यूचुअल फंड में निवेश. पहले, ये योजनाएँ इक्विटी या संतुलित योजनाओं का एक हिस्सा थीं, लेकिन सेबी के नए प्रचलन के अनुसार, इन निधियों को समाधान उन्मुख योजनाओं के तहत अलग से वर्गीकृत किया गया है। साथ ही इन योजनाओं में तीन साल के लिए लॉक-इन होता था, लेकिन अब इन फंडों में पांच साल का अनिवार्य लॉक-इन है।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹333.48
↓ -0.82 ₹1,417 0.3 2.1 1.9 13.9 12.6 8.3 HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.591
↓ -0.14 ₹6,832 1.7 -3 -0.4 10.2 12.5 5.2 Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹69.5099
↓ -0.07 ₹2,164 4.5 8.9 8 13.5 10.9 -1.2 Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹68.4421
↓ -0.09 ₹2,177 4 7.9 7.6 12.5 10.7 1 SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth ₹119.603
↑ 0.06 ₹145 5 8 9.5 12.1 10.4 3.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Tata Retirement Savings Fund - Progressive Tata Retirement Savings Fund-Moderate SBI Magnum Children's Benefit Plan Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,417 Cr). Highest AUM (₹6,832 Cr). Lower mid AUM (₹2,164 Cr). Upper mid AUM (₹2,177 Cr). Bottom quartile AUM (₹145 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (10+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Not Rated. Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.58% (top quartile). 5Y return: 12.49% (upper mid). 5Y return: 10.89% (lower mid). 5Y return: 10.69% (bottom quartile). 5Y return: 10.44% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 13.93% (top quartile). 3Y return: 10.19% (bottom quartile). 3Y return: 13.46% (upper mid). 3Y return: 12.50% (lower mid). 3Y return: 12.09% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 1.95% (bottom quartile). 1Y return: -0.36% (bottom quartile). 1Y return: 8.03% (upper mid). 1Y return: 7.62% (lower mid). 1Y return: 9.47% (top quartile). Point 8 1M return: 0.91% (bottom quartile). 1M return: 0.86% (bottom quartile). 1M return: 2.24% (top quartile). 1M return: 1.92% (upper mid). 1M return: 1.20% (lower mid). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -5.91 (bottom quartile). Alpha: 2.66 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -0.42 (bottom quartile). Sharpe: -0.71 (bottom quartile). Sharpe: -0.22 (lower mid). Sharpe: -0.22 (upper mid). Sharpe: 0.32 (top quartile). ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Tata Retirement Savings Fund-Moderate
SBI Magnum Children's Benefit Plan
5. गोल्ड फंड
गोल्ड म्यूचुअल फंड निवेश करते हैंगोल्ड ईटीएफ (मुद्रा कारोबार कोष)। उन निवेशकों के लिए आदर्श रूप से उपयुक्त है जो सोने में निवेश करना चाहते हैं। भौतिक सोने के विपरीत, उन्हें खरीदना और भुनाना (खरीदना और बेचना) आसान होता है। साथ ही, वे निवेशकों को खरीदने और बेचने के लिए कीमत की पारदर्शिता प्रदान करते हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Gold Fund Growth ₹43.4919
↑ 0.33 ₹15,294 -0.8 -1.5 46.9 34.6 24.2 71.5 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹45.9569
↑ 0.30 ₹6,265 -1 -1.8 46.5 34.4 24.1 72 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹43.1265
↑ 0.39 ₹1,648 -0.9 -1.8 47.3 34.3 24 72 Kotak Gold Fund Growth ₹57.0727
↑ 0.57 ₹6,422 -0.8 -1.1 46.5 34.2 23.8 70.4 HDFC Gold Fund Growth ₹44.2874
↑ 0.35 ₹11,019 -1 -1.7 46.4 34.2 24 71.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund Kotak Gold Fund HDFC Gold Fund Point 1 Highest AUM (₹15,294 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,265 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,648 Cr). Lower mid AUM (₹6,422 Cr). Upper mid AUM (₹11,019 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (15 yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 24.22% (top quartile). 5Y return: 24.10% (upper mid). 5Y return: 24.04% (bottom quartile). 5Y return: 23.83% (bottom quartile). 5Y return: 24.05% (lower mid). Point 6 3Y return: 34.56% (top quartile). 3Y return: 34.38% (upper mid). 3Y return: 34.32% (lower mid). 3Y return: 34.25% (bottom quartile). 3Y return: 34.23% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 46.89% (upper mid). 1Y return: 46.49% (lower mid). 1Y return: 47.28% (top quartile). 1Y return: 46.48% (bottom quartile). 1Y return: 46.41% (bottom quartile). Point 8 1M return: 4.08% (upper mid). 1M return: 3.93% (lower mid). 1M return: 3.87% (bottom quartile). 1M return: 4.15% (top quartile). 1M return: 3.92% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 1.29 (upper mid). Sharpe: 1.22 (bottom quartile). Sharpe: 1.20 (bottom quartile). Sharpe: 1.38 (top quartile). Sharpe: 1.28 (lower mid). SBI Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Kotak Gold Fund
HDFC Gold Fund
अन्य म्यूचुअल फंड योजनाएं
इंडेक्स फंड/विनिमय व्यापार फंड (ईटीएफ) औरनिधि का कोष (एफओएफ) को अन्य योजनाओं के तहत वर्गीकृत किया गया है।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹55.621
↑ 0.14 ₹108 4.4 8.8 13 18.5 13.4 2 ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹65.6837
↑ 0.16 ₹9,476 4 8.4 12.7 18.5 13.5 2.1 Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹261.222
↑ 1.30 ₹2,522 2.6 1.3 13.1 15.8 15.2 15.4 Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan Growth ₹42.7904
↑ 0.22 ₹20 2.4 1.2 6.3 10.3 8.6 6.3 ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹47.9379
↑ 0.05 ₹105 2.5 3.7 5.9 7.4 6.5 7.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Nifty Junior Index Fund ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Kotak Asset Allocator Fund - FOF Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Point 1 Lower mid AUM (₹108 Cr). Highest AUM (₹9,476 Cr). Upper mid AUM (₹2,522 Cr). Bottom quartile AUM (₹20 Cr). Bottom quartile AUM (₹105 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Point 5 5Y return: 13.44% (lower mid). 5Y return: 13.46% (upper mid). 5Y return: 15.19% (top quartile). 5Y return: 8.61% (bottom quartile). 5Y return: 6.50% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 18.47% (upper mid). 3Y return: 18.51% (top quartile). 3Y return: 15.83% (lower mid). 3Y return: 10.28% (bottom quartile). 3Y return: 7.45% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 12.98% (upper mid). 1Y return: 12.66% (lower mid). 1Y return: 13.06% (top quartile). 1Y return: 6.29% (bottom quartile). 1Y return: 5.86% (bottom quartile). Point 8 1M return: 3.56% (upper mid). 1M return: 3.58% (top quartile). 1M return: 1.78% (bottom quartile). 1M return: 2.86% (lower mid). 1M return: 0.21% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -0.61 (bottom quartile). Alpha: -0.79 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 10 Sharpe: 0.04 (lower mid). Sharpe: 0.03 (bottom quartile). Sharpe: 0.17 (top quartile). Sharpe: -0.42 (bottom quartile). Sharpe: 0.13 (upper mid). IDBI Nifty Junior Index Fund
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund
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What is the future of mutual funds now after Covid 19, approximately how long it will take for the Sensex and Nifty to recover in January-February 2020 ?