सोने में निवेश करने के शीर्ष 3 कारण

Updated on August 28, 2025 , 26335 views

भारतीय संस्कृति में सोना एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। भी,निवेश सोने में a . के रूप में जाना जाता हैसुरक्षित ठिकाना निवेशकों के लिए। जब भी ब्रेक्सिट, ट्रम्प प्रेसीडेंसी या भारत में हालिया विमुद्रीकरण जैसे विश्व स्तर पर कुछ बड़ा और अप्रत्याशित होता है, जबकि अन्य शेयरों में लाल रंग दिखाई देता है, ऐसे समय में सोने की कीमतें बढ़ जाती हैं। सांस्कृतिक या मौद्रिक कारणों से, निवेशक सोने की ओर झुकते हैं, जिससे यह देश में (और विश्व स्तर पर) सबसे अधिक मांग वाली संपत्ति में से एक बन जाता है।

आपको सोने में निवेश क्यों करना चाहिए?

1. मुद्रास्फीति बचाव

सोना एक उत्कृष्ट के रूप में जाना जाता हैमुद्रास्फीति बचाव इसका मतलब है कि आप कर सकते हैंसोना खरीदें आज की मुद्रा में और कल मुद्रा के मूल्य पर इसे बेच सकते हैं। इस प्रकार, मुद्रा अवमूल्यन के कारण होने वाले नुकसान की हेजिंग।

2. उच्च मांग

सोने की हमेशा मांग रहती है। चाहे कैसी भी परिस्थिति होमंडी, सोना अंतरराष्ट्रीय स्तर पर एक बेशकीमती वस्तु है। इसलिए, यदि आप आज अपना सोना बेचना चाहते हैं, तो आपको हमेशा इसके लिए खरीदार मिल जाएंगे।

3. जोखिम से बचना

जैसा कि पहले कहा गया है, एक अंतरराष्ट्रीय संकट के दौरान लोग सोने में निवेश करना शुरू कर देते हैं। यह मुख्य रूप से अज्ञात के डर के कारण होता है। अटकलों के कारण सोने की कीमतों में भारी वृद्धि होती है और इस प्रकार बाजार के साथ इसका विपरीत संबंध होता है। इसलिए सोने को "सुरक्षित पनाहगाह" संपत्ति के रूप में जाना जाता है।

सोने में निवेश कैसे शुरू करें?

आप भौतिक सोना खरीदकर या सोने के रूप में अप्रत्यक्ष रूप से सोना खरीदकर सोने में निवेश कर सकते हैंम्यूचुअल फंड्स या गोल्ड ईटीएफ। प्रत्येक रूप के फायदे और नुकसान का अपना सेट होता है।

भौतिक सोना

सोने को भौतिक रूपों में खरीदा जा सकता है जैसे सिक्के, आभूषण,बुलियन, आदिइन्वेस्टर सोने का कब्जा है। यह निवेशक को आश्वासन की भावना देता है क्योंकि वह अपना सोना देख सकता है।

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इनडायरेक्ट गोल्ड: गोल्ड ईटीएफ या गोल्ड म्यूचुअल फंड

गोल्ड फंड तीन साल से अधिक समय से रिटर्न चार्ट में शीर्ष पर हैं, जिससे वे निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बन गए हैं। एगोल्ड ईटीएफ (विनिमय व्यापार फंड) एक ऐसा उपकरण है जो सोने की कीमत पर आधारित होता है। यह भौतिक सोना रखता हैआधारभूत संपत्ति।

गोल्ड म्यूचुअल फंड म्यूचुअल फंड हैं जो अंतर्निहित संपत्ति के रूप में रखे गए गोल्ड ईटीएफ के साथ जारी किए जाते हैं। यहाँ दोनों के बीच अंतर है:

गोल्ड ईटीएफ	गोल्ड म्यूचुअल फंड
सोने के बाजार मूल्य के आधार पर खरीद मूल्य	खरीद मूल्य के आधार परनहीं हैं (नेट एसेट वैल्यू) फंड का
भौतिक सोने को के रूप में धारण करेंबुनियादी संपत्ति	गोल्ड ईटीएफ को अंतर्निहित संपत्ति के रूप में रखें
आवश्यकता है एकडीमैट खाता	डीमैट खाते की आवश्यकता नहीं है
ब्रोकरेज चार्जर्स का भुगतान करने वाले निवेशक	निवेशकों को प्रबंधन शुल्क के साथ-साथ ईटीएफ रखने के लिए अंतर्निहित लागत का भुगतान करना पड़ता है

सोना कैसे खरीदें: भौतिक सोना बनाम अप्रत्यक्ष सोना

सोने में निवेश करना एक अच्छा विचार है। लेकिन, भौतिक सोना खरीदने की अपनी परेशानी है। यह वह जगह है जहां गोल्ड फंड या गोल्ड ईटीएफ एक तारणहार हैं।

पवित्रता

सोना खरीदते समय सबसे बड़ी चिंताओं में से एक शुद्धता हैफ़ैक्टर. आभूषण की दुकानों से खरीदा गया सोना 100% शुद्ध हो भी सकता है और नहीं भी। गोल्ड ईटीएफ 24 कैरेट सोने द्वारा समर्थित हैं, इसलिए निवेशकों को सोने की गुणवत्ता के बारे में आश्वस्त किया जाता है।

लिक्विडिटी

लिक्विडिटी भौतिक सोना खरीदते समय एक और समस्या है। आपको सोने को आभूषण की दुकान पर ले जाना होगा और जो भी कीमत वह आपको देने को तैयार है, ले लें। यहां कोई निश्चित कीमत नहीं है। जबकि, आपके ब्रोकर को कॉल करके या कुछ ही क्लिक में गोल्ड फंड का परिसमापन किया जा सकता है। ईटीएफ की कीमत सोने की अंतरराष्ट्रीय कीमत से जुड़ी होती है, इसलिए आपको पता चल जाता है कि आपको कितना मूल्य मिलेगा।

मेकिंग चार्ज

आभूषण के रूप में सोना खरीदने में मेकिंग चार्ज शामिल होता है जो लागत मूल्य में शामिल होता है। जबकि, गोल्ड फंड में इस तरह का मेकिंग चार्ज नहीं होता है, जिससे लागत मूल्य कम हो जाता है।

खरीदने में आसान

भौतिक सोना एक विश्वसनीय स्रोत से लाया जाना चाहिए, इसकी शुद्धता के लिए जाँच की जानी चाहिए और सुनिश्चित करें कि आपको अच्छी कीमत मिले। गोल्ड फंड मिनटों में खरीदा जा सकता है। गुणवत्ता सुनिश्चित है और कीमतें पारदर्शी हैं, जो उन्हें एक बेहतर विकल्प बनाती हैं।

कर लगाना

कराधान के पहलू पर, सोना वैट (मूल्य वर्धित कर) और संपत्ति कर को आकर्षित करता है। इनमें से कोई भी गोल्ड फंड पर लागू नहीं होता है।

जानकारों के मुताबिक एक पोर्टफोलियो में सोने में कम से कम 5-10% निवेश होना चाहिए। यह पोर्टफोलियो को संतुलित करता है क्योंकि इसका बाजार के साथ विपरीत संबंध है। तो, आज ही सोने में निवेश करना शुरू करें और अपने निवेश में कुछ चमक डालें।

भारत में सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्युचुअल फंड 2022

नीचे शीर्ष की सूची हैगोल्ड फंड एयूएम/शुद्ध संपत्तियां>25 करोड़

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹29.9113 ↑ 0.30	₹663	7.9	19.8	40.3	24.5	13.4	18.7
Invesco India Gold Fund Growth	₹28.8259 ↑ 0.14	₹180	6.9	18.4	38.1	23.9	12.8	18.8
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹39.3887 ↑ 0.42	₹3,248	7.8	19.8	40.4	24.4	13.2	19
SBI Gold Fund Growth	₹30.0749 ↑ 0.32	₹4,740	7.7	19.5	40.3	24.7	13.4	19.6
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹31.858 ↑ 0.34	₹2,384	7.8	19.6	40.3	24.4	13.3	19.5
HDFC Gold Fund Growth	₹30.7365 ↑ 0.33	₹4,537	7.7	20	40.2	24.4	13.3	18.9
Kotak Gold Fund Growth	₹39.5429 ↑ 0.44	₹3,302	7.8	20	39.9	24.2	13.2	18.9
Axis Gold Fund Growth	₹29.9607 ↑ 0.36	₹1,180	7.7	19.7	39.9	24.5	13.5	19.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	Invesco India Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	SBI Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund	HDFC Gold Fund	Kotak Gold Fund	Axis Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹663 Cr).	Bottom quartile AUM (₹180 Cr).	Upper mid AUM (₹3,248 Cr).	Highest AUM (₹4,740 Cr).	Lower mid AUM (₹2,384 Cr).	Top quartile AUM (₹4,537 Cr).	Upper mid AUM (₹3,302 Cr).	Lower mid AUM (₹1,180 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (14 yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (top quartile).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 13.43% (upper mid).	5Y return: 12.77% (bottom quartile).	5Y return: 13.19% (bottom quartile).	5Y return: 13.45% (top quartile).	5Y return: 13.34% (upper mid).	5Y return: 13.30% (lower mid).	5Y return: 13.21% (lower mid).	5Y return: 13.54% (top quartile).
Point 6	3Y return: 24.50% (top quartile).	3Y return: 23.89% (bottom quartile).	3Y return: 24.42% (lower mid).	3Y return: 24.72% (top quartile).	3Y return: 24.40% (lower mid).	3Y return: 24.43% (upper mid).	3Y return: 24.19% (bottom quartile).	3Y return: 24.48% (upper mid).
Point 7	1Y return: 40.32% (top quartile).	1Y return: 38.12% (bottom quartile).	1Y return: 40.39% (top quartile).	1Y return: 40.32% (upper mid).	1Y return: 40.27% (upper mid).	1Y return: 40.22% (lower mid).	1Y return: 39.95% (lower mid).	1Y return: 39.85% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 4.25% (top quartile).	1M return: 3.32% (bottom quartile).	1M return: 4.16% (lower mid).	1M return: 4.16% (lower mid).	1M return: 4.22% (upper mid).	1M return: 4.14% (bottom quartile).	1M return: 4.28% (top quartile).	1M return: 4.17% (upper mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 2.62 (top quartile).	Sharpe: 2.52 (upper mid).	Sharpe: 2.48 (bottom quartile).	Sharpe: 2.53 (upper mid).	Sharpe: 2.50 (lower mid).	Sharpe: 2.50 (bottom quartile).	Sharpe: 2.55 (top quartile).	Sharpe: 2.50 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹663 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.43% (upper mid).
3Y return: 24.50% (top quartile).
1Y return: 40.32% (top quartile).
1M return: 4.25% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 2.62 (top quartile).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹180 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.77% (bottom quartile).
3Y return: 23.89% (bottom quartile).
1Y return: 38.12% (bottom quartile).
1M return: 3.32% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 2.52 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹3,248 Cr).
Oldest track record among peers (14 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.19% (bottom quartile).
3Y return: 24.42% (lower mid).
1Y return: 40.39% (top quartile).
1M return: 4.16% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.48 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹4,740 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.45% (top quartile).
3Y return: 24.72% (top quartile).
1Y return: 40.32% (upper mid).
1M return: 4.16% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.53 (upper mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹2,384 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.34% (upper mid).
3Y return: 24.40% (lower mid).
1Y return: 40.27% (upper mid).
1M return: 4.22% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.50 (lower mid).

HDFC Gold Fund

Top quartile AUM (₹4,537 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.30% (lower mid).
3Y return: 24.43% (upper mid).
1Y return: 40.22% (lower mid).
1M return: 4.14% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.50 (bottom quartile).

Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹3,302 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.21% (lower mid).
3Y return: 24.19% (bottom quartile).
1Y return: 39.95% (lower mid).
1M return: 4.28% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.55 (top quartile).

Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,180 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.54% (top quartile).
3Y return: 24.48% (upper mid).
1Y return: 39.85% (bottom quartile).
1M return: 4.17% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.50 (lower mid).

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पूछे जाने वाले प्रश्न

1. गोल्ड ईटीएफ में निवेश को सुरक्षित क्यों माना जाता है?

ए: सोने में निवेश को हमेशा सुरक्षित माना जाता है क्योंकि यह बाजार की अस्थिरता के खिलाफ सुरक्षा प्रदान करता है। जब आप गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते हैं, तो यह भौतिक सोने में निवेश करने के समान है, सिवाय इसके कि आप सोने के एक टुकड़े के मालिक नहीं होंगे। इसके बजाय, यह एक्सचेंज ट्रेडेड फंड के रूप में सोने का प्रतिनिधित्व करेगा। हालांकि, गोल्ड ईटीएफ भौतिक सोने के समान सुविधाएं प्रदान करता है, और आपको आश्वस्त किया जा सकता है कि आपका निवेश सुरक्षित है।

2. क्या गोल्ड ईटीएफ निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करते हैं?

ए: हां, यदि आप अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने की योजना बना रहे हैं, तो आपको कई उत्पादों में निवेश करना चाहिए, न कि केवल विभिन्न कंपनियों के शेयरों और शेयरों में। ऐसे में सोने में निवेश, ईटीएफ आपके निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए एक उपयुक्त तरीका साबित हो सकता है।

3. गोल्ड ईटीएफ आपके निवेश पोर्टफोलियो को कैसे विस्तृत कर सकता है?

ए: जब आप गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते हैं, तो आप सोने में निवेश नहीं कर रहे हैंराजधानी मंडी। इसके बजाय, आप अपने निवेश में विविधता लाते हैं और अन्य संबंधित उद्योगों जैसे सोने के खनन, परिवहन और अन्य संबंधित उद्योगों में निवेश प्राप्त करते हैं। इस प्रकार, जब आप गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते हैं, तो आपका निवेश स्वतः ही विविध हो जाता है।

4. भौतिक सोने के साथ सबसे महत्वपूर्ण समस्या क्या है?

ए: सबसे महत्वपूर्ण लाभ तरलता है। आप किसी भी समय निवेश से बाहर निकल सकते हैं, और आप बदले में नकद प्राप्त कर सकते हैं। हालाँकि, भौतिक सोने का परिसमापन एक मुद्दा बन सकता है क्योंकि आपको एक जौहरी की दुकान से संपर्क करना होगा और सोना बेचना होगा। इसके अलावा, भौतिक सोने का परिसमापन अक्सर नुकसान माना जाता है, लेकिन गोल्ड ईटीएफ का परिसमापन किसी अन्य निवेश को समाप्त करने जैसा है।

5. गोल्ड ईटीएफ के कर लाभ क्या हैं?

ए: फिजिकल गोल्ड की तुलना में आपको गोल्ड ईटीएफ पर वैट नहीं देना पड़ता है। इसी तरह आपको वेल्थ टैक्स नहीं देना होगा। यह लंबी अवधि के अंतर्गत आता हैपूंजीगत लाभ, और इसलिए गोल्ड ईटीएफ कर योग्य नहीं हैं।

6. मैं गोल्ड ईटीएफ कैसे खरीद सकता हूं?

ए: आपको एक प्रतिष्ठित के साथ डीमैट खाता खोलना होगाबैंक. आपका स्टॉकब्रोकर या फंड मैनेजर इस प्रक्रिया में आपकी मदद कर सकता है। उसके बाद, आप वित्तीय संस्थान की वेबसाइट पर लॉग इन कर सकते हैं और किसी विशेष कंपनी द्वारा पेश किए गए गोल्ड ईटीएफ का चयन कर सकते हैं। फिर आप निर्दिष्ट संख्या में इकाइयों के ईटीएफ खरीद सकते हैं। खरीदारी पूरी होने के बाद आपको ईमेल पर पुष्टिकरण मिल जाएगा।

7. कौन सा बेहतर प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष सोना है?

ए: सीधे सोने के मामले में, आपको आभूषण खरीदने के लिए जौहरी को भुगतान करना होगा, और आप अतिरिक्त शुल्क जैसे मेकिंग चार्ज, वैट और सर्विस चार्ज का भुगतान करेंगे। हालाँकि, जब आप गोल्ड ईटीएफ खरीदते हैं, तो आप इन सभी मुद्दों को दरकिनार कर देते हैं, लेकिन आप सोने के बराबर मूल्य के मालिक बन जाते हैं। इसके अलावा, आप गोल्ड ईटीएफ में ट्रेडिंग करके अधिक कमा सकते हैं, जबकि भौतिक सोना उत्पादक नहीं होगा। इस प्रकार, भौतिक सोने की तुलना में गोल्ड ईटीएफ एक बेहतर निवेश है।

8. क्या गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते समय नुकसान की कोई संभावना है?

ए: गोल्ड ईटीएफ की कीमत बाजार के उतार-चढ़ाव पर निर्भर करती है। हालांकि, सोने की कीमत कभी इतनी कम नहीं होती है कि आपका निवेश पूरी तरह से नुकसान हो जाएगा। इसलिए, संभावना है कि आपका निवेश पूर्ण नुकसान होगा दुर्लभ है।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।