+91-22-48913909भारत में सोने के निवेश के विकल्प
आज, निवेश के रूप में सोना केवल आभूषण या आभूषण खरीदने तक ही सीमित नहीं है, यह कई अलग-अलग विकल्पों में फैल गया है। गोल्ड ईटीएफ, गोल्ड जैसे कई अन्य माध्यमों से सोने में निवेश किया जा सकता हैम्यूचुअल फंड्स,ई-गोल्ड, आदि, प्रत्येक होल्डिंग अद्वितीय लाभ के साथ। सोने में निवेश करने के इच्छुक निवेशक, यहां विभिन्न पर एक गाइड हैस्वर्ण निवेश भारत में विकल्प।
भारत में शीर्ष स्वर्ण निवेश विकल्प
यहां गोल्ड के तहत निवेश के कुछ बेहतरीन विकल्प दिए गए हैं:
- गोल्ड ईटीएफ
- ई-गोल्ड
- स्वर्ण योजनाएं -स्वर्ण मुद्रीकरण योजना, स्वर्ण सॉवरेन बांड योजना औरभारतीय स्वर्ण सिक्का योजना
- गोल्ड म्यूचुअल फंड
- सोने के सिक्के औरबुलियन
1. गोल्ड ईटीएफ के जरिए गोल्ड में निवेश करें
गोल्ड (ईटीएफ) एक्सचेंज ट्रेडेड फंड भौतिक सोने का प्रतिनिधित्व करने वाली इकाइयाँ हैं, जो डीमैट रूप या कागज़ के रूप में हो सकती हैं। ये ओपन-एंडेड फंड हैं जो प्रमुख स्टॉक एक्सचेंजों पर व्यापार करते हैं। निवेशक कर सकते हैंसोना खरीदें ईटीएफ ऑनलाइन और इसे अपने में रखेंडीमैट खाता. यहां एक गोल्ड ईटीएफ यूनिट एक ग्राम सोने के बराबर है।
लाभ
के प्रमुख लाभों में से एकगोल्ड ईटीएफ में निवेश यह है कि यह लागत प्रभावी है। कोई नहीं हैअधिमूल्य जैसे इससे जुड़े मेकिंग चार्ज। कोई भी बिना किसी मार्कअप के अंतरराष्ट्रीय दर पर खरीद सकता है। इसके अलावा, भौतिक सोने के विपरीत, इस पर कोई संपत्ति कर नहीं हैभारत में गोल्ड ईटीएफ.
2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ईटीएफ
सर्वश्रेष्ठ में से कुछआधारभूत निवेश करने के लिए गोल्ड ईटीएफ हैं:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹36.8862
↓ -0.17 ₹725 29.6 32.9 63.3 34.2 18.4 18.7 Invesco India Gold Fund Growth ₹35.473
↑ 0.01 ₹193 28 30.9 61.2 33.4 18.5 18.8 SBI Gold Fund Growth ₹37.1548
↑ 0.01 ₹5,221 29.6 33.2 63.3 34.3 18.6 19.6 Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹48.596
↑ 0.04 ₹3,439 29.4 32.7 62.9 34.1 18.4 19 HDFC Gold Fund Growth ₹37.9634
↓ -0.01 ₹4,915 29.6 33 63.1 34.2 18.5 18.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Gold Fund Invesco India Gold Fund SBI Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund HDFC Gold Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹725 Cr). Bottom quartile AUM (₹193 Cr). Highest AUM (₹5,221 Cr). Lower mid AUM (₹3,439 Cr). Upper mid AUM (₹4,915 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (14 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 18.44% (bottom quartile). 5Y return: 18.46% (lower mid). 5Y return: 18.65% (top quartile). 5Y return: 18.38% (bottom quartile). 5Y return: 18.47% (upper mid). Point 6 3Y return: 34.16% (lower mid). 3Y return: 33.41% (bottom quartile). 3Y return: 34.25% (top quartile). 3Y return: 34.07% (bottom quartile). 3Y return: 34.19% (upper mid). Point 7 1Y return: 63.26% (top quartile). 1Y return: 61.20% (bottom quartile). 1Y return: 63.25% (upper mid). 1Y return: 62.88% (bottom quartile). 1Y return: 63.13% (lower mid). Point 8 1M return: 13.93% (bottom quartile). 1M return: 13.49% (bottom quartile). 1M return: 14.24% (upper mid). 1M return: 14.13% (lower mid). 1M return: 14.24% (top quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 2.66 (top quartile). Sharpe: 2.51 (bottom quartile). Sharpe: 2.58 (upper mid). Sharpe: 2.52 (bottom quartile). Sharpe: 2.55 (lower mid). Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Invesco India Gold Fund
SBI Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
HDFC Gold Fund
2. ई-गोल्ड- इलेक्ट्रॉनिक रूप में सोना खरीदें
भारत में सोने के अन्य निवेश विकल्पों में से एक ई-गोल्ड है। यहां निवेश करने के लिए आपके पास एक होना चाहिएट्रेडिंग खाते निर्दिष्ट नेशनल स्पॉट एक्सचेंज (एनएसई) डीलरों के साथ। ई-गोल्ड यूनिट्स को शेयरों की तरह ही एक्सचेंज (एनएसई) के जरिए खरीदा और बेचा जा सकता है। यहां ई-गोल्ड की एक यूनिट एक ग्राम सोने के बराबर होती है।
लाभ
लंबी अवधि के निवेश के इच्छुक निवेशक कम मात्रा में ई-गोल्ड खरीद सकते हैं और इसे अपने डीमैट खाते में रख सकते हैं। बाद में, लक्ष्य प्राप्त करने के बाद, वे सोने की भौतिक डिलीवरी ले सकते हैं या इलेक्ट्रॉनिक इकाइयों को भुना सकते हैं। साथ ही, मूल्य निर्धारण में पारदर्शिता और निर्बाध व्यापार इस उत्पाद के प्रमुख लाभों में से एक है।
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3. तीन नई स्वर्ण योजनाओं में निवेश करें
भारत सरकार ने हाल ही में सोने से संबंधित तीन योजनाएं शुरू की हैं, जिनका नाम है- गोल्ड मोनेटाइजेशन स्कीम, गोल्ड सॉवरेन बॉन्ड स्कीम और इंडियन गोल्ड कॉइन स्कीम।
स्वर्ण मुद्रीकरण योजना
स्वर्ण मुद्रीकरण योजना (जीएमएस) सोने की तरह काम करती हैबचत खाता, जो आपके द्वारा जमा किए गए सोने पर वजन के साथ-साथ सोने के मूल्य में वृद्धि के आधार पर ब्याज अर्जित करेगा। निवेशक किसी भी भौतिक रूप- बार, सिक्के या आभूषण में सोना जमा कर सकते हैं।
निवेशक अपने निष्क्रिय सोने पर नियमित ब्याज अर्जित करेंगे, जो न केवल सोने के निवेश को प्रोत्साहित करता है बल्कि बचत के लिए भी मूल्य जोड़ता है। इस योजना की जमा अवधि यानी- शॉर्ट टर्म, मिड टर्म और लॉन्ग टर्म- निवेशकों को अपना लक्ष्य हासिल करने की अनुमति देती हैवित्तीय लक्ष्यों.
सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड
सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड योजना भौतिक सोना खरीदने का एक विकल्प है। जब लोग सोने में निवेश करते हैंबांड, उन्हें अपने निवेश के खिलाफ एक कागज मिलता है। परिपक्वता पर, निवेशक इन बांडों को नकद में भुना सकते हैं या इसे बेच सकते हैंबॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) प्रचलित परमंडी कीमत।
सॉवरेन गोल्ड बांड डिजिटल और डीमैट फॉर्म में उपलब्ध हैं और इन्हें इस तरह भी इस्तेमाल किया जा सकता हैसंपार्श्विक ऋण के लिए। इस योजना के तहत न्यूनतम निवेश 1 ग्राम है।
भारतीय सोने का सिक्का
भारतीय स्वर्ण सिक्का योजना भारत सरकार द्वारा शुरू किए गए तीन स्वर्ण निवेश विकल्पों में से एक है। सिक्का वर्तमान में 5 ग्राम, 10 ग्राम और 20 ग्राम के मूल्यवर्ग में उपलब्ध है, जो छोटी भूख वाले लोगों को भी सोना खरीदने की अनुमति देता है। भारतीय सोने का सिक्का पहला राष्ट्रीय सोने का सिक्का है जिसके एक तरफ महात्मा गांधी का चेहरा होगा और दूसरी तरफ अशोक चक्र की छवि होगी।
इस योजना की सबसे लाभप्रद विशेषताओं में से एक 'बाय बैक' विकल्प है जो यह प्रदान करती है। मेटल्स एंड मिनरल्स ट्रेडिंग कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया (एमएमटीसी) इन सोने के सिक्कों के लिए पूरे भारत में अपने स्वयं के शोरूम के माध्यम से पारदर्शी 'बाय बैक' विकल्प प्रदान करता है।
| विकल्प | गोल्ड ईटीएफ | ई-गोल्ड | गोल्ड म्यूचुअल फंड | गोल्ड सॉवरेन बॉन्ड | स्वर्ण मुद्रीकरण योजना |
|---|---|---|---|---|---|
| न्यूनतम निवेश सीमा | 1 इकाई, कोई ऊपरी सीमा नहीं | 1 ग्राम सोना | INR 1000 | 5gm . के मूल्यवर्ग | 30 ग्राम सोना |
| लिक्विडिटी | एक्सचेंज पर बेचा जा सकता है | किसी भी बिंदु पर बेचा जा सकता है | किसी भी बिंदु पर भुनाया जा सकता है | एक्सचेंज पर बेचा जा सकता है | परिपक्वता से पहले जुर्माना ब्याज पर बेचा जा सकता है |
| अर्जित ब्याज | कोई नहीं | कोई नहीं | कोई नहीं | 2.75% प्रति वर्ष खरीद के प्रारंभिक मूल्य पर ब्याज, अर्ध-वार्षिक देय | मध्य अवधि पर 2.25% और लंबी अवधि के जमा पर 2.5% |
| मध्यम होल्डिंग अवधि | कोई नहीं | कोई नहीं | कोई नहीं | 5वें वर्ष से बाहर निकलने के विकल्प के साथ 8वां वर्ष | शॉर्ट टर्म- 3 साल, मिड टर्म- 7 साल, लॉन्ग टर्म- 12 साल |
4. गोल्ड निवेश विकल्प के रूप में गोल्ड म्यूचुअल फंड
गोल्ड म्यूचुअल फंड ऐसी योजनाएं हैं जो मुख्य रूप से गोल्ड ईटीएफ और अन्य संबंधित संपत्तियों में निवेश करती हैं। गोल्ड म्यूचुअल फंड प्रत्यक्ष रूप से भौतिक सोने में निवेश नहीं करते हैं, लेकिन अप्रत्यक्ष रूप से उसी स्थिति को लेते हैंसोने में निवेश ईटीएफ।
लाभ
गोल्ड एमएफ में निवेश करने के लिए निवेशकों को डीमैट खाते की आवश्यकता नहीं है। साथ ही, यहां आपको पूरी यूनिट खरीदने के लिए बाध्य नहीं किया गया है, जैसा कि an . के विपरीत हैविनिमय व्यापार फंड. इसलिए यदि आपके पास सोने में निवेश करने के लिए 2000 रुपये हैं तो आप गोल्ड म्यूचुअल फंड में यूनिट खरीद सकते हैं लेकिन यह ईटीएफ में सोने की एक यूनिट के लिए पर्याप्त नहीं होगा। आपके पास व्यवस्थित निवेश का विकल्प भी है, इसलिए आप कम से कम 500 रुपये प्रति माह में खरीद सकते हैं।घूँट निवेश के रूप में सोना जमा करने का एक अच्छा तरीका है।
5. सोने के सिक्के और बुलियन
बुलियन, बार या सिक्कों के रूप में सोना खरीदना आम तौर पर लोकप्रिय सोने के निवेश विकल्पों में से एक माना जाता है, खासकर उन लोगों के लिए जो भौतिक सोना खरीदना चाहते हैं। चूंकि सोने की छड़ें और बुलियन सोने के शुद्धतम भौतिक रूप से बने होते हैं, इसलिए निवेशकों का झुकाव इस ओर अधिक होता हैनिवेश इस रूप में सोने में।
लाभ
सोने के बुलियन का लाभ यह है कि यह आसानी से पहचानने योग्य और खरीदार खोजने में आसान होता है।
गोल्ड म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
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अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें
Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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