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ई-गोल्ड | ई-गोल्ड निवेश | ई-गोल्ड में निवेश कैसे करें- Fincash

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ई-गोल्ड

Updated on September 29, 2024 , 78441 views

ई-गोल्ड क्या है?

ई-गोल्ड का दूसरा रूप हैसोने में निवेश जहां कोई भौतिक सोने का कारोबार नहीं होता है। 2010 में, नेशनल स्पॉट एक्सचेंज (एनएसई) ने भारत में ई-गोल्ड लॉन्च किया ताकि उन निवेशकों को लाभ मिल सके जो सोने में निवेश करना चाहते हैं।

ई-गोल्ड का सबसे बड़ा लाभ यह है कि यह निवेशकों को भौतिक सोने की तुलना में बहुत कम मूल्यवर्ग के सोने में निवेश करने की अनुमति देता है। लेकिन, विवरण में जाने से पहले, आइए हम इसकी मूल बातें समझते हैंनिवेश इलेक्ट्रॉनिक रूप में सोने में।

ई-गोल्ड निवेश

ई-गोल्ड इलेक्ट्रॉनिक रूप से सोना खरीदने की प्रक्रिया है। यहां निवेश करने के लिए आपके पास एक होना चाहिएट्रेडिंग खाते निर्दिष्ट एनएसईएल डीलरों के साथ। ई-गोल्ड यूनिट्स को शेयरों की तरह ही एक्सचेंज (एनएसई) के जरिए खरीदा और बेचा जा सकता है। यहां ई-गोल्ड की एक यूनिट 1 ग्राम सोने के बराबर होती है।

E-Gold

निवेशक जो अपनी लंबी अवधि के हिस्से के रूप में सोने में निवेश करना चाहते हैंवित्तीय लक्ष्यों कम मात्रा में ई-गोल्ड खरीद सकते हैं और अपने पास रख सकते हैंडीमैट खाता. एक बार जब उनका लक्ष्य पूरा हो जाता है, तो वे एक्सचेंज के माध्यम से सोने की भौतिक डिलीवरी ले सकते हैं। जो लोग भौतिक डिलीवरी नहीं लेना चाहते हैं वे हमेशा इलेक्ट्रॉनिक इकाइयों को बेच सकते हैं और उन्हें भुना सकते हैं।

इलेक्ट्रॉनिक रूप में सोना खरीदने से सोने की शुद्धता और सोने की सुरक्षा की चिंता करने की जरूरत नहीं है।

ई-गोल्ड के फायदे

  • एनएसई पर सोने की दरें भारतीय पर आधारित हैंमंडी दरें।

  • निवेशक छोटे मूल्यवर्ग में सोना खरीद और बेच सकते हैं। जैसे- 1 ग्राम, 2 ग्राम सोना।

  • मूल्य निर्धारण में पारदर्शिता और निर्बाध व्यापार इस उत्पाद के प्रमुख लाभों में से एक है।

  • यह उत्पाद उच्च हैलिक्विडिटी. इसे कोई भी कभी भी बेच सकता है।

  • कोई अशुद्धता जोखिम नहीं।

लाभ नुकसान
छोटे मूल्यवर्ग में सोना खरीदें/बेचें भंडारण लागत- 60 पैसे/प्रति यूनिट/प्रति माह
निर्बाध ट्रेडिंग हैकिंग समस्या
लिक्विडिटी -
कोई अशुद्धता जोखिम नहीं -

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ई-गोल्ड के नुकसान

  • इस प्रोडक्ट का स्टोरेज चार्ज 60 पैसे प्रति यूनिट प्रति माह है।

  • किसी खाते की हैकिंग कभी-कभी एक समस्या हो सकती है, हालांकि आज की सुरक्षा प्रणालियों के साथ एक्सचेंजों के साथ ऐसा आमतौर पर नहीं होता है। ग्राहक खाता स्तर पर, ग्राहक को पासवर्ड की गोपनीयता बनाए रखनी चाहिए और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि खाता सुरक्षित है।

ई-गोल्ड में निवेश कैसे करें?

डीमैट खाता खोलें

एनएसई में कमोडिटी खरीदने के लिए डीमैट अकाउंट होना जरूरी है। के लिए एक अलग डीमैट खाता रख सकते हैंइक्विटीज और वस्तुओं या एक ही रखें। खाता खोलने के लिए, कोई भी एनएसई को सभी आवश्यक दस्तावेज जमा कर सकता है।

व्यापार

एक बार आपका खाता खुल जाने के बाद, आप लॉग इन कर सकते हैं और ई-गोल्ड खरीद सकते हैं। आप सप्ताह के दिनों में सुबह 10 बजे से रात 11:30 बजे तक व्यापार कर सकते हैं। आपकी गोल्ड यूनिट आपके डीमैट खाते में T+2 दिनों (दिनांक प्लस एक दिन) में क्रेडिट हो जाएगी।

शारीरिक वितरण

आप चाहें तो अपने डीमैट खाते में ई-गोल्ड यूनिट को रिडीम करके किसी भी समय सोने की भौतिक डिलीवरी ले सकते हैं।

ई-गोल्ड- कर और शुल्क

  • यह 1 ग्राम के सिक्के की रूपांतरण दर के रूप में INR 100 और 8 ग्राम / 10 ग्राम के सिक्कों के रूपांतरण के लिए INR 400 का शुल्क लेता है। 100 ग्राम के सिक्कों और एक किलो के बार के मामले में एक्सचेंज कोई शुल्क नहीं लेता है।

  • यदि आप इस उत्पाद को 36 महीने से कम समय तक धारण करते हैं, तो अल्पकालिकपूंजी लाभ स्लैब दरों के अनुसार कर लागू है। और अगर ई-गोल्ड 36 महीने से अधिक समय तक रखा जाता है, तो ई-गोल्डराजधानी 10 प्रतिशत पर लागू लाभ कर।

  • भुगतान करना भी आवश्यक हैवैट @ 1% इलेक्ट्रॉनिक इकाइयों को भौतिक सिक्कों में बदलने के लिए पूरे देश के साथ-साथ चुंगी शुल्क (जब आपकी खरीदारी राज्य में प्रवेश करती है)।

  • एनएसई द्वारा भौतिक रूप में रखे गए इस उत्पाद का भंडारण शुल्क 60 पैसे प्रति यूनिट प्रति माह है।

बिना डीमैट खाते के गोल्ड फंड में निवेश करें

सोने मेंम्यूचुअल फंड्स निवेश करने के लिए आपको डीमैट खाते की आवश्यकता नहीं है। ये फंड गोल्ड में निवेश करते हैंईटीएफ उसी के द्वारा तैरता हुआएएमसी (एसेट मैनेजमेंट कंपनी)। निवेशक इसके माध्यम से गोल्ड म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैंसिप मार्ग, जो ईटीएफ या अन्य सोने के निवेश में निवेश करते समय संभव नहीं है।

गोल्ड फंड की विशेषता

  • गोल्ड म्यूचुअल फंड में न्यूनतम निवेश राशि INR 1 है,000 (मासिक एसआईपी के रूप में)

  • चूंकि गोल्ड म्यूचुअल फंड का बाजार में कारोबार नहीं होता है, इसलिए इन्हें के आधार पर खरीदा/बेचा जा सकता हैनहीं हैं दिन के लिए

  • चूंकि गोल्ड म्यूचुअल फंड की इकाइयों को फंड हाउस से खरीदा या बेचा जा सकता है, निवेशकों को तरलता जोखिम का सामना नहीं करना पड़ता है।

2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड फंड

1. Invesco India Gold Fund

To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund.

Invesco India Gold Fund is a Gold - Gold fund was launched on 5 Dec 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch.  Return for 2023 was 14.5% , 2022 was 12.8% and 2021 was -5.5% .

Below is the key information for Invesco India Gold Fund

Invesco India Gold Fund
Growth
Launch Date 5 Dec 11
NAV (01 Oct 24) ₹21.8105 ↓ -0.05   (-0.23 %)
Net Assets (Cr) ₹77 on 31 Aug 24
Category Gold - Gold
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.45
Sharpe Ratio 1.03
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 19₹10,000
30 Sep 20₹12,990
30 Sep 21₹11,626
30 Sep 22₹12,706
30 Sep 23₹14,413
30 Sep 24₹18,568

Invesco India Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080
Invest Now

Returns for Invesco India Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 24

DurationReturns
1 Month 4.4%
3 Month 4.3%
6 Month 8.3%
1 Year 28.5%
3 Year 16.2%
5 Year 13.9%
10 Year
15 Year
Since launch 6.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 14.5%
2022 12.8%
2021 -5.5%
2020 27.2%
2019 21.4%
2018 6.6%
2017 1.3%
2016 21.6%
2015 -15.1%
2014 -9%
Fund Manager information for Invesco India Gold Fund
NameSinceTenure
Herin Shah1 Aug 240.08 Yr.

Data below for Invesco India Gold Fund as on 31 Aug 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.62%
Other96.38%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Invesco India Gold ETF
- | -
98%₹75 Cr118,580
↑ 995
Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -
2%₹2 Cr
Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -
0%₹0 Cr

2. Aditya Birla Sun Life Gold Fund

An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund is a Gold - Gold fund was launched on 20 Mar 12. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch.  Return for 2023 was 14.5% , 2022 was 12.3% and 2021 was -5% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth
Launch Date 20 Mar 12
NAV (01 Oct 24) ₹22.3034 ↓ -0.05   (-0.21 %)
Net Assets (Cr) ₹371 on 31 Aug 24
Category Gold - Gold
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.51
Sharpe Ratio 0.92
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 100
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 19₹10,000
30 Sep 20₹13,232
30 Sep 21₹11,875
30 Sep 22₹12,794
30 Sep 23₹14,618
30 Sep 24₹18,762

Aditya Birla Sun Life Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 24

DurationReturns
1 Month 4.5%
3 Month 5.5%
6 Month 12.4%
1 Year 28.1%
3 Year 15.9%
5 Year 13.8%
10 Year
15 Year
Since launch 6.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 14.5%
2022 12.3%
2021 -5%
2020 26%
2019 21.3%
2018 6.8%
2017 1.6%
2016 11.5%
2015 -7.2%
2014 -9.4%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
NameSinceTenure
Pranav Gupta31 Mar 231.42 Yr.
Haresh Mehta28 Apr 231.35 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Aug 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.63%
Other96.37%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Aditya BSL Gold ETF
- | -
98%₹364 Cr56,682,587
↑ 1,700,000
Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -
2%₹8 Cr
Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -
0%-₹1 Cr

3. SBI Gold Fund

The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS).

SBI Gold Fund is a Gold - Gold fund was launched on 12 Sep 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch.  Return for 2023 was 14.1% , 2022 was 12.6% and 2021 was -5.7% .

Below is the key information for SBI Gold Fund

SBI Gold Fund
Growth
Launch Date 12 Sep 11
NAV (01 Oct 24) ₹22.4611 ↓ -0.02   (-0.11 %)
Net Assets (Cr) ₹2,028 on 31 Aug 24
Category Gold - Gold
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.29
Sharpe Ratio 0.93
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 19₹10,000
30 Sep 20₹13,310
30 Sep 21₹12,019
30 Sep 22₹12,995
30 Sep 23₹14,818
30 Sep 24₹19,125

SBI Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710
Invest Now

Returns for SBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 24

DurationReturns
1 Month 4.7%
3 Month 4.6%
6 Month 12%
1 Year 28.9%
3 Year 16.3%
5 Year 14.1%
10 Year
15 Year
Since launch 6.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 14.1%
2022 12.6%
2021 -5.7%
2020 27.4%
2019 22.8%
2018 6.4%
2017 3.5%
2016 10%
2015 -8.1%
2014 -10.2%
Fund Manager information for SBI Gold Fund
NameSinceTenure
Raviprakash Sharma12 Sep 1112.98 Yr.

Data below for SBI Gold Fund as on 31 Aug 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.64%
Other98.36%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
SBI Gold ETF
- | -
100%₹2,027 Cr324,109,170
↑ 13,467,765
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹8 Cr
Net Receivable / Payable
CBLO | -
0%-₹7 Cr

4. Nippon India Gold Savings Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES.

Nippon India Gold Savings Fund is a Gold - Gold fund was launched on 7 Mar 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch.  Return for 2023 was 14.3% , 2022 was 12.3% and 2021 was -5.5% .

Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund

Nippon India Gold Savings Fund
Growth
Launch Date 7 Mar 11
NAV (01 Oct 24) ₹29.4453 ↑ 0.02   (0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹1,907 on 31 Aug 24
Category Gold - Gold
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.34
Sharpe Ratio 0.98
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 19₹10,000
30 Sep 20₹13,362
30 Sep 21₹11,971
30 Sep 22₹12,951
30 Sep 23₹14,742
30 Sep 24₹18,940

Nippon India Gold Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080
Invest Now

Returns for Nippon India Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 24

DurationReturns
1 Month 4.8%
3 Month 4.9%
6 Month 8.8%
1 Year 28.6%
3 Year 16.1%
5 Year 13.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 14.3%
2022 12.3%
2021 -5.5%
2020 26.6%
2019 22.5%
2018 6%
2017 1.7%
2016 11.6%
2015 -8.1%
2014 -9.8%
Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund
NameSinceTenure
Himanshu Mange23 Dec 230.69 Yr.

Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 31 Aug 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.4%
Other98.6%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nippon India ETF Gold BeES
- | -
100%₹1,906 Cr314,206,292
↑ 8,505,517
Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹5 Cr
Net Current Assets
Net Current Assets | -
0%-₹5 Cr
Cash Margin - Ccil
CBLO | -
0%₹0 Cr

5. Kotak Gold Fund

The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund.

Kotak Gold Fund is a Gold - Gold fund was launched on 25 Mar 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch.  Return for 2023 was 13.9% , 2022 was 11.7% and 2021 was -4.7% .

Below is the key information for Kotak Gold Fund

Kotak Gold Fund
Growth
Launch Date 25 Mar 11
NAV (01 Oct 24) ₹29.6611 ↑ 0.08   (0.28 %)
Net Assets (Cr) ₹1,977 on 31 Aug 24
Category Gold - Gold
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 0.95
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 19₹10,000
30 Sep 20₹13,159
30 Sep 21₹11,959
30 Sep 22₹12,862
30 Sep 23₹14,512
30 Sep 24₹18,714

Kotak Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080
Invest Now

Returns for Kotak Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 24

DurationReturns
1 Month 4.9%
3 Month 4.9%
6 Month 9.4%
1 Year 29.3%
3 Year 15.8%
5 Year 13.7%
10 Year
15 Year
Since launch 8.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 13.9%
2022 11.7%
2021 -4.7%
2020 26.6%
2019 24.1%
2018 7.3%
2017 2.5%
2016 10.2%
2015 -8.4%
2014 -10%
Fund Manager information for Kotak Gold Fund
NameSinceTenure
Abhishek Bisen25 Mar 1113.45 Yr.
Jeetu Sonar1 Oct 221.92 Yr.

Data below for Kotak Gold Fund as on 31 Aug 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.47%
Equity1.72%
Other95.81%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Kotak Gold ETF
- | -
100%₹1,968 Cr322,076,282
↑ 9,912,116
Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹12 Cr
Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -
0%-₹3 Cr

गोल्ड फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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