क्या आप भौतिक सोना खरीदने को लेकर असमंजस में हैं यागोल्ड ईटीएफ में निवेश? खैर, गोल्ड ईटीएफ की बढ़ती लोकप्रियता ने कई निवेशकों का ध्यान आकर्षित किया है और इस प्रकार "मुझे कहां निवेश करना चाहिए?" का सवाल। उत्पन्न होता है। हालांकि दोनों रूप (गोल्ड ईटीएफ बनाम भौतिक सोना) निवेश के रूप और मौजूद अन्य मामूली अंतरों को छोड़कर, सोना रखने का एक तरीका है। इसलिए, इस लेख में- गोल्ड ईटीएफ बनाम फिजिकल गोल्ड, हम देखेंगे कि कौन सा फॉर्म बेहतर निवेश लाभ प्रदान करता है।
जब गैर-भौतिक रूप की बात आती हैस्वर्ण निवेशभारत में गोल्ड ईटीएफ एक लोकप्रिय विकल्प है। गोल्ड ईटीएफ (विनिमय व्यापार फंड) सूचीबद्ध योजनाएं हैं जो निवेश करती हैंआधारभूत सोनाबुलियन. ये प्रमुख स्टॉक एक्सचेंजों में सूचीबद्ध और कारोबार करते हैं। गोल्ड ईटीएफ इलेक्ट्रॉनिक रूप में होते हैं, जहां एक इकाई एक ग्राम सोने के बराबर होती है। इसके अतिरिक्त, अंतर्निहित सोना 99.5% शुद्ध है।
यह भारत में सोना खरीदने/संचय करने का पारंपरिक तरीका रहा है। भौतिक सोना आभूषण, आभूषण, बार, सिक्के आदि के रूप में खरीदा जा सकता है।
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सोने का एक भौतिक रूप जैसे सिक्के, बार या बिस्कुट 10 ग्राम के मानक मूल्यवर्ग में उपलब्ध हैं जिसमें भारी निवेश की आवश्यकता होती है। गोल्ड ईटीएफ कम मात्रा में उपलब्ध हैं, यानी 1 ग्राम में भी।
फिजिकल गोल्ड में मेकिंग चार्ज का 10-20% हिस्सा होता है, जबकि गोल्ड ईटीएफ में कोई मेकिंग चार्ज नहीं होता है।
गहनों या गहनों में, सोने की शुद्धता हमेशा सवालों के घेरे में रहती है, लेकिन गोल्ड ईटीएफ सोने की 99.5% शुद्धता से संबंधित है।
भौतिक सोने में मूल्य निर्धारण कभी एक समान नहीं होता है, साथ ही, जौहरी से जौहरी के लिए कीमतें थोड़ी भिन्न हो सकती हैं। गोल्ड ईटीएफ की कीमत अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुसार होती है और ये हमेशा पारदर्शी होते हैं।
एक प्रतिशत संपत्ति कर लागू होता है यदि किसी व्यक्ति के पास भौतिक सोने का मूल्य INR 30 लाख से अधिक है। जबकि गोल्ड ईटीएफ में वेल्थ टैक्स नहीं लगता है।
भौतिक सोने में वापसी शुल्क की गणना इस प्रकार की जाती है: - वापसी = सोने की वर्तमान कीमत घटाकर खरीद मूल्य और आभूषण के निर्माण शुल्क। और गोल्ड ईटीएफ में, रिटर्न की गणना स्टॉक एक्सचेंज पर सोने की यूनिट ट्रेडिंग की मौजूदा कीमत घटाकर ब्रोकरेज शुल्क और खरीद मूल्य को लेकर की जाती है।
चूंकि, बहुत से लोग अपना सोना में रखते हैंबैंक लॉकर, यह भंडारण लागत को आकर्षित करता है। दूसरी ओर, गोल्ड ईटीएफ इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखे जाने के बाद से किसी भी भंडारण व्यय को आकर्षित नहीं करते हैं।
भौतिक सोना जौहरी या बैंकों से खरीदा जा सकता है, लेकिन इसे केवल जौहरी के माध्यम से ही बदला जा सकता है। की खरीद/बिक्रीगोल्ड ईटीएफ यह बहुत आसान है क्योंकि इसका स्टॉक एक्सचेंजों - एनएसई और बीएसई पर कारोबार होता है।
मापदंडों | भौतिक सोना | गोल्ड ईटीएफ |
---|---|---|
डीमैट खाता | नहीं | नहीं |
लघु अवधिराजधानी लाभ | यदि 3 वर्ष से कम समय के लिए आयोजित किया जाता है, तो अल्पकालिकपूंजी लाभ कर के अनुसार हैआयकर पत्थर की पटिया | भौतिक सोने के समान |
लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स | अगर 3 साल के बाद लाभ पर बेचा जाता है तो इंडेक्सेशन के साथ 20% का पूंजीगत लाभ कर लागू होता है | भौतिक सोने के समान |
सुविधा | शारीरिक रूप से आयोजित | इलेक्ट्रॉनिक रूप से आयोजित |
निवेश करने के लिए कुछ बेहतरीन अंतर्निहित गोल्ड ईटीएफ हैं:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹36.0704
↑ 0.85 ₹725 24.3 34.5 59.6 31.5 17.6 18.7 Invesco India Gold Fund Growth ₹34.678
↑ 0.83 ₹193 22.9 31.9 56.3 30.8 17.1 18.8 SBI Gold Fund Growth ₹36.2295
↑ 0.74 ₹5,221 24.5 34.6 59.6 31.9 17.6 19.6 Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹47.3448
↑ 0.91 ₹3,439 24.6 34.2 59.2 31.6 17.4 19 HDFC Gold Fund Growth ₹36.9578
↑ 0.68 ₹4,915 24.7 34.3 59.4 31.7 17.4 18.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Gold Fund Invesco India Gold Fund SBI Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund HDFC Gold Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹725 Cr). Bottom quartile AUM (₹193 Cr). Highest AUM (₹5,221 Cr). Lower mid AUM (₹3,439 Cr). Upper mid AUM (₹4,915 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (14 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.58% (top quartile). 5Y return: 17.09% (bottom quartile). 5Y return: 17.58% (upper mid). 5Y return: 17.35% (bottom quartile). 5Y return: 17.45% (lower mid). Point 6 3Y return: 31.45% (bottom quartile). 3Y return: 30.81% (bottom quartile). 3Y return: 31.90% (top quartile). 3Y return: 31.57% (lower mid). 3Y return: 31.69% (upper mid). Point 7 1Y return: 59.61% (upper mid). 1Y return: 56.34% (bottom quartile). 1Y return: 59.63% (top quartile). 1Y return: 59.16% (bottom quartile). 1Y return: 59.44% (lower mid). Point 8 1M return: 10.67% (lower mid). 1M return: 9.43% (bottom quartile). 1M return: 10.69% (upper mid). 1M return: 10.70% (top quartile). 1M return: 10.63% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 2.66 (top quartile). Sharpe: 2.51 (bottom quartile). Sharpe: 2.58 (upper mid). Sharpe: 2.52 (bottom quartile). Sharpe: 2.55 (lower mid). Aditya Birla Sun Life Gold Fund
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जबकि फिजिकल गोल्ड फॉर्म बिना मेकिंग चार्ज और वेल्थ टैक्स जैसे अतिरिक्त लाभों के साथ गोल्ड ईटीएफ से हार जाता है, फिर भी दोनों में कुछ खास तरह के फायदे और नुकसान एक-दूसरे से अलग होते हैं। इसलिए, निवेशकों के लिए यह सलाह दी जाती है कि वे अपनी सोने की निवेश आवश्यकताओं को ध्यान से तौलें और एक ऐसे रूप में निवेश करें जो उनके उद्देश्यों को पूरा करे!