गोल्ड ईटीएफ बनाम फिजिकल गोल्ड: आपको क्या खरीदना चाहिए?

Updated on September 1, 2025 , 13634 views

क्या आप भौतिक सोना खरीदने को लेकर असमंजस में हैं यागोल्ड ईटीएफ में निवेश? खैर, गोल्ड ईटीएफ की बढ़ती लोकप्रियता ने कई निवेशकों का ध्यान आकर्षित किया है और इस प्रकार "मुझे कहां निवेश करना चाहिए?" का सवाल। उत्पन्न होता है। हालांकि दोनों रूप (गोल्ड ईटीएफ बनाम भौतिक सोना) निवेश के रूप और मौजूद अन्य मामूली अंतरों को छोड़कर, सोना रखने का एक तरीका है। इसलिए, इस लेख में- गोल्ड ईटीएफ बनाम फिजिकल गोल्ड, हम देखेंगे कि कौन सा फॉर्म बेहतर निवेश लाभ प्रदान करता है।

गोल्ड ईटीएफ क्या हैं?

जब गैर-भौतिक रूप की बात आती हैस्वर्ण निवेशभारत में गोल्ड ईटीएफ एक लोकप्रिय विकल्प है। गोल्ड ईटीएफ (विनिमय व्यापार फंड) सूचीबद्ध योजनाएं हैं जो निवेश करती हैंआधारभूत सोनाबुलियन. ये प्रमुख स्टॉक एक्सचेंजों में सूचीबद्ध और कारोबार करते हैं। गोल्ड ईटीएफ इलेक्ट्रॉनिक रूप में होते हैं, जहां एक इकाई एक ग्राम सोने के बराबर होती है। इसके अतिरिक्त, अंतर्निहित सोना 99.5% शुद्ध है।

गोल्ड ईटीएफ में निवेश के लाभ

शुद्धता: सबसे बड़ी में से एकनिवेश के लाभ गोल्ड ईटीएफ में शुद्धता स्थिर होती है। चूंकि प्रत्येक इकाई शुद्ध सोने की कीमत से समर्थित है, इसलिए शुद्धता के लिए कोई जोखिम नहीं है।
दक्षता: का एक और फायदासोने में निवेश ईटीएफ यह है कि यह लागत प्रभावी है। कोई नहीं हैअधिमूल्य जैसे इससे जुड़े मेकिंग चार्ज। कोई भी बिना किसी मार्कअप के अंतरराष्ट्रीय दर पर खरीद सकता है।
सुरक्षा के लिए कोई जोखिम नहीं: चूंकि गोल्ड ईटीएफ की इकाइयां हैंडीमैट खाता धारक की, चोरी का कोई खतरा नहीं है।
कम निवेश राशि: एक ग्राम सोने के बराबर एक शेयर के साथ, कोई कम मात्रा में खरीद सकता है। निवेशक समय के साथ छोटे निवेश करके सोना खरीद और जमा कर सकते हैं।

फिजिकल गोल्ड में निवेश

यह भारत में सोना खरीदने/संचय करने का पारंपरिक तरीका रहा है। भौतिक सोना आभूषण, आभूषण, बार, सिक्के आदि के रूप में खरीदा जा सकता है।

भौतिक सोने में निवेश के लाभ

यह एक मूर्त संपत्ति है। सिक्के या आभूषण जैसे धातु रूपों में सोना रखने से यह लाभ मिलता है। इसके अतिरिक्त, इस सोने का उपयोग व्यक्तिगत उपभोग के लिए किया जा सकता है।
यह प्रकृति में तरल है। भौतिक सोना खुले में आसानी से बेचा जा सकता हैमंडीहालांकि, यह गोल्ड ईटीएफ की तुलना में अपेक्षाकृत कम तरल है।
लंबी अवधि में सोना निवेश के सबसे अच्छे विकल्पों में से एक साबित हुआ है। पिछले पांच साल में सोने ने 24 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है। बहुत लंबी अवधि में, सोना लगभग हमेशा धड़कता हैमुद्रास्फीति.

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गोल्ड ईटीएफ बनाम फिजिकल गोल्ड: कौन सा बेहतर है?

निवेश

सोने का एक भौतिक रूप जैसे सिक्के, बार या बिस्कुट 10 ग्राम के मानक मूल्यवर्ग में उपलब्ध हैं जिसमें भारी निवेश की आवश्यकता होती है। गोल्ड ईटीएफ कम मात्रा में उपलब्ध हैं, यानी 1 ग्राम में भी।

मेकिंग चार्ज

फिजिकल गोल्ड में मेकिंग चार्ज का 10-20% हिस्सा होता है, जबकि गोल्ड ईटीएफ में कोई मेकिंग चार्ज नहीं होता है।

सोने की टंच

गहनों या गहनों में, सोने की शुद्धता हमेशा सवालों के घेरे में रहती है, लेकिन गोल्ड ईटीएफ सोने की 99.5% शुद्धता से संबंधित है।

मूल्य निर्धारण

भौतिक सोने में मूल्य निर्धारण कभी एक समान नहीं होता है, साथ ही, जौहरी से जौहरी के लिए कीमतें थोड़ी भिन्न हो सकती हैं। गोल्ड ईटीएफ की कीमत अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुसार होती है और ये हमेशा पारदर्शी होते हैं।

धन कर

एक प्रतिशत संपत्ति कर लागू होता है यदि किसी व्यक्ति के पास भौतिक सोने का मूल्य INR 30 लाख से अधिक है। जबकि गोल्ड ईटीएफ में वेल्थ टैक्स नहीं लगता है।

रिटर्न

भौतिक सोने में वापसी शुल्क की गणना इस प्रकार की जाती है: - वापसी = सोने की वर्तमान कीमत घटाकर खरीद मूल्य और आभूषण के निर्माण शुल्क। और गोल्ड ईटीएफ में, रिटर्न की गणना स्टॉक एक्सचेंज पर सोने की यूनिट ट्रेडिंग की मौजूदा कीमत घटाकर ब्रोकरेज शुल्क और खरीद मूल्य को लेकर की जाती है।

भण्डारण लागत

चूंकि, बहुत से लोग अपना सोना में रखते हैंबैंक लॉकर, यह भंडारण लागत को आकर्षित करता है। दूसरी ओर, गोल्ड ईटीएफ इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखे जाने के बाद से किसी भी भंडारण व्यय को आकर्षित नहीं करते हैं।

लिक्विडिटी

भौतिक सोना जौहरी या बैंकों से खरीदा जा सकता है, लेकिन इसे केवल जौहरी के माध्यम से ही बदला जा सकता है। की खरीद/बिक्रीगोल्ड ईटीएफ यह बहुत आसान है क्योंकि इसका स्टॉक एक्सचेंजों - एनएसई और बीएसई पर कारोबार होता है।

मापदंडों	भौतिक सोना	गोल्ड ईटीएफ
डीमैट खाता	नहीं	नहीं
लघु अवधिराजधानी लाभ	यदि 3 वर्ष से कम समय के लिए आयोजित किया जाता है, तो अल्पकालिकपूंजी लाभ कर के अनुसार हैआयकर पत्थर की पटिया	भौतिक सोने के समान
लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स	अगर 3 साल के बाद लाभ पर बेचा जाता है तो इंडेक्सेशन के साथ 20% का पूंजीगत लाभ कर लागू होता है	भौतिक सोने के समान
सुविधा	शारीरिक रूप से आयोजित	इलेक्ट्रॉनिक रूप से आयोजित

2022 - 2023 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ईटीएफ

निवेश करने के लिए कुछ बेहतरीन अंतर्निहित गोल्ड ईटीएफ हैं:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹30.9035 ↑ 0.03	₹663	8.6	23	46.1	26.1	14.2	18.7
Invesco India Gold Fund Growth	₹30.0112 ↑ 0.03	₹180	8.5	22.4	44.3	26	14.1	18.8
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹40.6873 ↑ 0.13	₹3,248	8.4	22.9	45.1	26.1	14.2	19
SBI Gold Fund Growth	₹31.0681 ↑ 0.06	₹4,740	8.6	23	45	26.5	14.4	19.6
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹32.8893 ↑ 0.03	₹2,384	8.5	23.2	45.3	26.2	14.2	19.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	Invesco India Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	SBI Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹663 Cr).	Bottom quartile AUM (₹180 Cr).	Upper mid AUM (₹3,248 Cr).	Highest AUM (₹4,740 Cr).	Lower mid AUM (₹2,384 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (14 yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.24% (upper mid).	5Y return: 14.14% (bottom quartile).	5Y return: 14.19% (lower mid).	5Y return: 14.40% (top quartile).	5Y return: 14.18% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 26.09% (bottom quartile).	3Y return: 25.97% (bottom quartile).	3Y return: 26.10% (lower mid).	3Y return: 26.47% (top quartile).	3Y return: 26.21% (upper mid).
Point 7	1Y return: 46.08% (top quartile).	1Y return: 44.28% (bottom quartile).	1Y return: 45.07% (lower mid).	1Y return: 44.97% (bottom quartile).	1Y return: 45.27% (upper mid).
Point 8	1M return: 7.66% (upper mid).	1M return: 7.80% (top quartile).	1M return: 7.20% (bottom quartile).	1M return: 7.42% (bottom quartile).	1M return: 7.50% (lower mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 2.62 (top quartile).	Sharpe: 2.52 (lower mid).	Sharpe: 2.48 (bottom quartile).	Sharpe: 2.53 (upper mid).	Sharpe: 2.50 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹663 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.24% (upper mid).
3Y return: 26.09% (bottom quartile).
1Y return: 46.08% (top quartile).
1M return: 7.66% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 2.62 (top quartile).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹180 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.14% (bottom quartile).
3Y return: 25.97% (bottom quartile).
1Y return: 44.28% (bottom quartile).
1M return: 7.80% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.52 (lower mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹3,248 Cr).
Oldest track record among peers (14 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.19% (lower mid).
3Y return: 26.10% (lower mid).
1Y return: 45.07% (lower mid).
1M return: 7.20% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.48 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹4,740 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.40% (top quartile).
3Y return: 26.47% (top quartile).
1Y return: 44.97% (bottom quartile).
1M return: 7.42% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.53 (upper mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹2,384 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.18% (bottom quartile).
3Y return: 26.21% (upper mid).
1Y return: 45.27% (upper mid).
1M return: 7.50% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.50 (bottom quartile).

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निष्कर्ष

जबकि फिजिकल गोल्ड फॉर्म बिना मेकिंग चार्ज और वेल्थ टैक्स जैसे अतिरिक्त लाभों के साथ गोल्ड ईटीएफ से हार जाता है, फिर भी दोनों में कुछ खास तरह के फायदे और नुकसान एक-दूसरे से अलग होते हैं। इसलिए, निवेशकों के लिए यह सलाह दी जाती है कि वे अपनी सोने की निवेश आवश्यकताओं को ध्यान से तौलें और एक ऐसे रूप में निवेश करें जो उनके उद्देश्यों को पूरा करे!

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।