स्वर्ण निवेश: एक सिंहावलोकन

Updated on October 16, 2025 , 42305 views

सोनानिवेश या सोना धारण करना कुछ ऐसा है जो सदियों से किया जाता रहा है। पुराने समय में, दुनिया भर में मुद्रा के लिए सोने का इस्तेमाल किया जाता था। इसके अलावा, सोने का निवेश एक ठोस दीर्घकालिक निवेश और किसी के पोर्टफोलियो के लिए एक मूल्यवान अतिरिक्त साबित हुआ है, विशेष रूप से एक भालू मेंमंडी. सदियों से, पारंपरिक तरीका गहने या सिक्कों के रूप में भौतिक सोना खरीदना था। लेकिन समय के साथ, सोने का निवेश कई अन्य रूपों में विकसित हुआ है जैसे कि सोनाम्यूचुअल फंड्स और गोल्ड ईटीएफ।

गोल्ड म्यूचुअल फंड नहीं करते हैंसोना खरीदें सीधे लेकिन सोने के खनन और उत्पादन में लगी कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है। गोल्ड ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) एक ऐसा उपकरण है जो सोने की कीमत पर आधारित होता है या सोने में निवेश करता हैबुलियन. इसका प्रमुख स्टॉक एक्सचेंजों पर कारोबार होता है और गोल्ड ईटीएफ गोल्ड बुलियन के प्रदर्शन को ट्रैक करते हैं।

सोने में निवेश: जानिए कब करें निवेश

सोने में निवेश के लिए सबसे अच्छे हेजेज में से एक माना जाता हैमुद्रास्फीति (संपत्ति भी)। इसलिए जब मुद्रास्फीति बढ़ने की उम्मीद है, तो ब्याज दरों में वृद्धि देखने को मिलेगीअर्थव्यवस्था और यह सोने में निवेश करने का एक अच्छा समय होगा, चाहे भौतिक सोना हो यागोल्ड ईटीएफ. सोने की कीमतों को ट्रॉय औंस (~ 31.103 ग्राम) में मापा जाता है और यह कीमत अमेरिकी डॉलर में दी जाती है।

सोने की भारतीय कीमत प्राप्त करने के लिए, प्रचलित विनिमय दर (यूएसडी-आईएनआर) का उपयोग करने और भारतीय रुपये में कीमत प्राप्त करने की आवश्यकता है। इसलिए भारत में सोने की कीमत 2 कारकों का एक कार्य है, यानी अंतरराष्ट्रीय स्तर पर सोने की कीमत और वर्तमान यूएसडी-आईएनआर विनिमय दर। इसलिए जब उम्मीद की जाती है कि अमेरिकी डॉलर रुपये के मुकाबले लाभ उठाएगा तो सोने की कीमत बढ़ जाएगी (मुद्रा के कारण)। इस प्रकार, निवेशक ऐसे बाजार परिदृश्यों के तहत सोने में निवेश करने की योजना बना सकते हैं।

सोना कैसे खरीदें?

निवेशक सोने की छड़ों या सिक्कों के माध्यम से भौतिक सोना खरीद सकते हैं; वे भौतिक सोने (जैसे गोल्ड ईटीएफ) द्वारा समर्थित उत्पादों को खरीद सकते हैं, जो सोने की कीमत के सीधे संपर्क की पेशकश करते हैं। वे सोने से जुड़े अन्य उत्पाद भी खरीद सकते हैं, जिनमें सोने का स्वामित्व शामिल नहीं हो सकता है, लेकिन वे सीधे सोने की कीमत से संबंधित हैं।

साथ ही गोल्ड ईटीएफ के आने से निवेशकों के लिए सोना खरीदना और भी आसान हो गया है। निवेशक गोल्ड ईटीएफ ऑनलाइन खरीद सकते हैं और यूनिट्स को अपने में रख सकते हैंडीमैट खाता. एकइन्वेस्टर स्टॉक एक्सचेंज पर गोल्ड ईटीएफ खरीद और बेच सकते हैं। गोल्ड ईटीएफ भौतिक सोने के बदले इकाइयाँ हैं, जो डीमैट रूप या कागज़ के रूप में हो सकते हैं।

सोने से संबंधित विभिन्न निवेश उत्पादों में अलग-अलग जोखिम मीट्रिक, रिटर्न प्रोफाइल औरलिक्विडिटी. इस प्रकार, सोने से संबंधित विकल्पों में निवेश करने से पहले, प्रत्येक निवेश साधन के साथ आने वाले जोखिमों और रिटर्न के बारे में पूरी जानकारी होनी चाहिए।

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स्वर्ण निवेश के लाभ

कुछ महत्वपूर्णनिवेश के लाभ एक सोने में हैं:

लिक्विडिटी

स्वर्ण निवेश निवेशकों को आपात स्थिति में या जब उन्हें नकदी की आवश्यकता होती है, इसे व्यापार करने का अवसर प्रदान करता है। चूंकि यह प्रकृति में काफी तरल है, इसलिए यह सुनिश्चित करता है कि इसे बेचना आसान हो। विभिन्न उपकरण तरलता के विभिन्न स्तरों की पेशकश करते हैं, गोल्ड ईटीएफ सभी विकल्पों में सबसे अधिक तरल हो सकता है।

मुद्रास्फीति के खिलाफ बचाव

सोना महंगाई के खिलाफ बचाव का काम करता है। महंगाई बढ़ने पर सोने की कीमत बढ़ती है। मुद्रास्फीति के समय में, सोना नकदी की तुलना में अधिक स्थिर निवेश है।

विविधीकरण प्रदान करता है

सोने का निवेश बाजार की अस्थिरता के खिलाफ सुरक्षा जाल के रूप में कार्य कर सकता है। एक परिसंपत्ति वर्ग के रूप में सोने के निवेश या सोने का इक्विटी या शेयर बाजारों के साथ कम संबंध है। इसलिए जब इक्विटी बाजार में गिरावट होती है, तो आपका सोने का निवेश बेहतर प्रदर्शन कर सकता है।

मूल्यवान संपत्ति

सोना कई वर्षों से समय के साथ अपने मूल्य को बनाए रखने में कामयाब रहा है। इसे बहुत स्थिर रिटर्न के साथ एक स्थिर निवेश के रूप में जाना जाता है। सोने में निवेश करके लंबी अवधि में बहुत अधिक रिटर्न की उम्मीद नहीं की जा सकती है लेकिन मध्यम रिटर्न की उम्मीद की जा सकती है। कुछ छोटी अवधि में उत्कृष्ट रिटर्न भी प्राप्त किया जा सकता है।

सोने में कैसे करें निवेश?

सोने में निवेश करने के कई तरीके हैं:

गोल्ड ईटीएफ के माध्यम से निवेश करें- एक गोल्ड ईटीएफ (विनिमय व्यापार फंड) एक ऐसा उपकरण है जो सोने की कीमत पर आधारित होता है या सोने के बुलियन में निवेश करता है। एक गोल्ड ईटीएफ a . में निवेश करने में माहिर हैश्रेणी सोने की प्रतिभूतियों का। इस तरह का विविधीकरण आपके जोखिम को कुछ हद तक कम कर सकता है।

कुछ बेहतरीन प्रदर्शनआधारभूत निवेश करने के लिए गोल्ड ईटीएफ हैं:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹37.974 ↑ 1.09	₹725	33.6	35.6	67.6	35.3	19.1	18.7
Invesco India Gold Fund Growth	₹36.5336 ↑ 1.06	₹193	32.2	35.1	65.1	34.7	19.2	18.8
SBI Gold Fund Growth	₹38.121 ↑ 0.97	₹5,221	33.2	35.9	67.5	35.5	19.3	19.6
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹49.8577 ↑ 1.26	₹3,439	33	35.7	67.1	35.2	19	19
Axis Gold Fund Growth	₹38.0869 ↑ 1.17	₹1,272	33.6	36	67.3	35.6	19.5	19.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	Invesco India Gold Fund	SBI Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	Axis Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹725 Cr).	Bottom quartile AUM (₹193 Cr).	Highest AUM (₹5,221 Cr).	Upper mid AUM (₹3,439 Cr).	Lower mid AUM (₹1,272 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (14 yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 19.13% (bottom quartile).	5Y return: 19.16% (lower mid).	5Y return: 19.26% (upper mid).	5Y return: 18.99% (bottom quartile).	5Y return: 19.54% (top quartile).
Point 6	3Y return: 35.34% (lower mid).	3Y return: 34.73% (bottom quartile).	3Y return: 35.55% (upper mid).	3Y return: 35.24% (bottom quartile).	3Y return: 35.56% (top quartile).
Point 7	1Y return: 67.64% (top quartile).	1Y return: 65.06% (bottom quartile).	1Y return: 67.50% (upper mid).	1Y return: 67.11% (bottom quartile).	1Y return: 67.32% (lower mid).
Point 8	1M return: 18.90% (upper mid).	1M return: 18.46% (bottom quartile).	1M return: 18.52% (lower mid).	1M return: 18.41% (bottom quartile).	1M return: 19.22% (top quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 2.66 (top quartile).	Sharpe: 2.51 (bottom quartile).	Sharpe: 2.58 (upper mid).	Sharpe: 2.52 (bottom quartile).	Sharpe: 2.57 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹725 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.13% (bottom quartile).
3Y return: 35.34% (lower mid).
1Y return: 67.64% (top quartile).
1M return: 18.90% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 2.66 (top quartile).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹193 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.16% (lower mid).
3Y return: 34.73% (bottom quartile).
1Y return: 65.06% (bottom quartile).
1M return: 18.46% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.51 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹5,221 Cr).
Oldest track record among peers (14 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.26% (upper mid).
3Y return: 35.55% (upper mid).
1Y return: 67.50% (upper mid).
1M return: 18.52% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.58 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹3,439 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.99% (bottom quartile).
3Y return: 35.24% (bottom quartile).
1Y return: 67.11% (bottom quartile).
1M return: 18.41% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.52 (bottom quartile).

Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,272 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.54% (top quartile).
3Y return: 35.56% (top quartile).
1Y return: 67.32% (lower mid).
1M return: 19.22% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (lower mid).

सीधे सोना खरीदें- आप सीधे सिक्के या सराफा के रूप में सोना खरीद सकते हैं। फिर आप सोने की भौतिक मात्रा को अपने पास रखेंगे, जिसे बाद में बेचा जा सकता है।
गोल्ड कंपनी में शेयर खरीदें- सोना बनाने वाली कंपनी में स्टॉक खरीद सकते हैं। यह अप्रत्यक्ष एक्सपोजर है क्योंकि परिसंपत्ति वर्ग इक्विटी होगा, लेकिन सोने में शामिल कंपनी और सोने की कीमतों में उतार-चढ़ाव से लाभ होगा।

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शुरू हो जाओ

तो, गोल्ड ईटीएफ, गोल्ड म्यूचुअल फंड के रूप में सोने में लंबी अवधि के निवेश,ई-गोल्ड, या भौतिक सोना निश्चित रूप से किसी के पोर्टफोलियो के लिए एक मूल्यवान अतिरिक्त होगा।

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. क्या सोने में निवेश करना जरूरी है?

ए: सोना निवेश का एक बेहतरीन विकल्प साबित हुआ है। इसने अच्छा रिटर्न दिया है क्योंकि इसे निवेश के पोर्टफोलियो में विविधता लाने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक माना जाता है। इसके अलावा, सोने का मूल्य कभी कम नहीं होता है, जिसका अर्थ है कि यदि आप सोने में निवेश करते हैं, तो आप आश्वस्त हो सकते हैं कि यह उत्कृष्ट रिटर्न देगा।

2. मैं सोना कैसे खरीद सकता हूं?

ए: आप गठित धातु में या के रूप में भी सोना खरीद सकते हैंबांड. यदि आप धातु के रूप में सोना खरीदते हैं, तो आप सिक्के, बिस्कुट, बार और गहने खरीद सकते हैं। अगर आप गोल्ड बॉन्ड खरीदना चाहते हैं, तो आप एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या ईटीएफ खरीद सकते हैं और सोने में ट्रेडिंग करने वाली कंपनी के शेयर खरीद सकते हैं।

3. क्या सोना निवेश का एक अच्छा विकल्प है?

ए: सोना एक बेहतरीन निवेश विकल्प है, खासकर यदि आप अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं। यदि आप अपने निवेश को सुरक्षित करना चाहते हैं तो सोना भी एक आदर्श विकल्प है। आपको आश्वस्त किया जा सकता है कि आप कभी भी घाटे में नहीं चलेंगे।

4. गोल्ड ईटीएफ क्या है?

ए: ईटीएफ एक्सचेंज ट्रेडेड फंड है, जो एकवित्तीय साधन जो सोने का उपयोग करता हैबुनियादी संपत्ति. इसका शेयर बाजार में कारोबार किया जा सकता है। ईटीएफ से आप सोना खरीद सकते हैं लेकिन डीमैटीरियलाइज्ड फॉर्म के रूप में। व्यापार द्वारा नियंत्रित किया जाता हैभारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड.

5. क्या सोना तरलता प्रदान करता है?

ए: सोना उत्कृष्ट तरलता प्रदान करता है, चाहे वह गहनों के रूप में हो या ईटीएफ के रूप में। आप जल्दी से सोना बेच सकते हैं और बदले में पैसा प्राप्त कर सकते हैं।

6. क्या सोना आपके निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाता है?

ए: हां, सोना उत्कृष्ट रिटर्न देता है, और इसलिए, इसका उपयोग आपके निवेश पोर्टफोलियो में एक उत्कृष्ट विविधीकरण के रूप में किया जा सकता है। यदि आप गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते हैं, तो आप इसे अपने अन्य शेयरों की तरह शेयर बाजार में व्यापार कर सकते हैं। हालांकि, आपके ईटीएफ के साथ, आपको रिटर्न का आश्वासन दिया जा सकता है।

7. सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड क्या हैं?

ए: सॉवरेन गोल्ड बांड या एसजीबी रिजर्व द्वारा जारी किए जाते हैंबैंक भारत की (RBI) सरकारी प्रतिभूतियों के रूप में। एसजीबी सोने के मूल्यवर्ग के खिलाफ जारी किए जाते हैं। SGB असली सोने के विकल्प के रूप में कार्य करते हैं। परिपक्वता पर, आप SGB पर सोने की राशि के नकद मूल्य के लिए बांड को भुना सकते हैं।

8. क्या सोने में निवेश करने के लिए डीमैट खाता होना जरूरी है?

ए: हां, आपको डीमैट खाते की आवश्यकता है। ये स्टॉक और शेयरों की तरह हैं, और इसलिए आपको SGB खरीदने के लिए एक DEMAT खाते की आवश्यकता है।

9. क्या सोने की कीमत में उतार-चढ़ाव निवेश को प्रभावित करेगा?

ए: हां, सोने की कीमत निवेश को प्रभावित करेगी। जब सोने की कीमतें बढ़ती हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो मूल्य में लगभग 10% प्रति वर्ष की वृद्धि की उम्मीद कर सकते हैं। हालांकि, अगर आप सोना खरीद रहे हैं, चाहे वह ईटीएफ या एसजीबी के रूप में हो, सोने की कीमत में उतार-चढ़ाव का मतलब है कि आपको बॉन्ड खरीदने के लिए अधिक भुगतान करना होगा। इस प्रकार, सोने की कीमत में उतार-चढ़ाव आपके समग्र निवेश पोर्टफोलियो को प्रभावित करेगा।

10. क्या सोने की कीमत घटती है?

ए: अन्य निवेशों की तरह ही सोने का मूल्य घटता है, लेकिन यह आपके द्वारा खरीदी गई राशि के मूल्य से कभी कम नहीं होगा। दूसरे शब्दों में, सोने की कीमत कभी इतनी नहीं गिरेगी कि आपको निवेश पर कोई रिटर्न नहीं मिलेगा। इस प्रकार, भले ही सोने की कीमत में उतार-चढ़ाव हो, यह आपके खरीद मूल्य से नीचे कभी नहीं गिरेगा।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।