+91-22-48913909बेस्ट डेट म्यूचुअल फंड 2022
सर्वश्रेष्ठ डेट फंड निवेश की अवधि के अनुसार अलग-अलग होते हैंइन्वेस्टर. सर्वश्रेष्ठ का चयन करते समय निवेशकों को अपने निवेश के समय के बारे में स्पष्ट होना चाहिएडेट फंड उनके निवेश के लिए और ब्याज दर परिदृश्य में भी कारक।
बहुत कम होल्डिंग अवधि वाले निवेशकों के लिए, जैसे कुछ दिनों से लेकर एक महीने तक,लिक्विड फंड और अति-शॉर्ट टर्म फंड्स प्रासंगिक हो सकता है। जब समय सीमा एक से दो साल की हो तो शॉर्ट टर्म फंड वांछित वाहन हो सकते हैं। लंबी अवधि के लिए, 3 साल से अधिक के लिए, लंबी अवधि के डेट फंड निवेशकों द्वारा सबसे पसंदीदा साधन हैं, खासकर गिरती ब्याज दरों के दौरान। इन सबसे ऊपर, डेट फंड्स की तुलना में कम जोखिम भरा साबित हुआ हैइक्विटीज अल्पकालिक निवेश की तलाश में, हालांकि, लंबी अवधि के आय फंड की अस्थिरता इक्विटी से मेल खा सकती है।
चूंकि डेट फंड सरकारी प्रतिभूतियों, ट्रेजरी बिल, कॉर्पोरेट जैसे निश्चित आय साधनों में निवेश करते हैंबांड, आदि, उनके पास समय के साथ लगातार और नियमित रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता है। हालांकि, ऐसे कई गुणात्मक और मात्रात्मक कारक हैं जिन्हें निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ डेट फंडों का चयन करने से पहले समझने की जरूरत है, जैसे - एयूएम, औसत परिपक्वता, कराधान, पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता, आदि। नीचे हमने शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ डेट फंड सूचीबद्ध किए हैं। डेट फंड की विभिन्न श्रेणियों में निवेश करने के लिए -बेस्ट लिक्विड फंड्स, सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड,बेस्ट शॉर्ट टर्म फंड्स, सर्वोत्तम दीर्घकालिक निधि और सर्वोत्तमगिल्ट फंड 2022 - 2023 में निवेश करने के लिए।
डेट म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करें?
ए। नियमित आय उत्पन्न करने के लिए डेट फंड को एक आदर्श निवेश माना जाता है। उदाहरण के लिए, लाभांश भुगतान चुनना नियमित आय का एक विकल्प हो सकता है।
बी। डेट फंड में, निवेशक किसी भी समय निवेश से आवश्यक धन निकाल सकते हैं और शेष धन को निवेशित रहने दे सकते हैं।
सी। चूंकि डेट फंड बड़े पैमाने पर सरकारी प्रतिभूतियों, कॉर्पोरेट ऋण और अन्य प्रतिभूतियों जैसे ट्रेजरी बिल आदि में निवेश करते हैं, वे इक्विटी बाजार की अस्थिरता से प्रभावित नहीं होते हैं।
डी। यदि कोई निवेशक अल्पावधि हासिल करने की योजना बना रहा हैवित्तीय लक्ष्यों या छोटी अवधि के लिए निवेश करें तो डेट फंड एक अच्छा विकल्प हो सकता है। लिक्विड फंड, अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड और शॉर्ट-टर्म इनकम फंड वांछित विकल्प हो सकते हैं।
इ। डेट फंड में, निवेशक एक व्यवस्थित निकासी योजना शुरू करके हर महीने निश्चित आय उत्पन्न कर सकते हैं (एसडब्ल्यूपी इसका उल्टा हैसिप /कृपया) मासिक आधार पर एक निश्चित राशि निकालने के लिए। साथ ही, आप आवश्यकता पड़ने पर SWP की राशि को बदल सकते हैं।
डेट म्यूचुअल फंड में जोखिम
जबकिनिवेश डेट फंडों में, निवेशकों को उनसे जुड़े दो प्रमुख जोखिमों- क्रेडिट जोखिम और ब्याज जोखिम के बारे में सतर्क रहना चाहिए।
ए। ऋण जोखिम
एक क्रेडिट जोखिम तब उत्पन्न होता है जब कोई कंपनी जिसने ऋण लिखत जारी किया है वह नियमित भुगतान नहीं करती है। ऐसे मामलों में, फंड पर इसका बड़ा प्रभाव पड़ता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि फंड का पोर्टफोलियो में कितना हिस्सा है। इसलिए, उच्च रेटिंग वाले ऋण उपकरणों में होने का सुझाव दिया जाता है। एकएएए रेटिंग को कम या नगण्य भुगतान के साथ उच्चतम गुणवत्ता माना जाता हैभुगतान में चूक की जोखिम.
बी। ब्याज जोखिम
ब्याज दर जोखिम मौजूदा ब्याज दर में बदलाव के कारण बांड की कीमत में बदलाव को संदर्भित करता है। जब अर्थव्यवस्था में ब्याज दर बढ़ती है तो बांड की कीमतें नीचे गिरती हैं और इसके विपरीत। फंड के पोर्टफोलियो की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, ब्याज दर जोखिम के लिए उतना ही अधिक प्रवण होगा। इसलिए बढ़ती ब्याज दर के परिदृश्य में, कम मैच्योरिटी वाले डेट फंडों में जाने की सलाह दी जाती है। और गिरती ब्याज दर परिदृश्य में उल्टा।
ऋण म्युचुअल फंड कराधान
डेट फंड पर कर निहितार्थ की गणना निम्नलिखित तरीके से की जाती है-
ए। शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स
यदि किसी ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से कम है, तो इसे अल्पकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इन पर व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है।
बी। लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स
यदि ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से अधिक है, तो इसे दीर्घकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% कर लगाया जाता है।
| राजधानी लाभ | निवेश होल्डिंग लाभ | कर लगाना |
|---|---|---|
| लघु अवधिपूंजीगत लाभ | 36 महीने से कम | व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार |
| लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स | 36 महीने से अधिक | इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% |
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निवेश के लिए भारत में सर्वश्रेष्ठ ऋण म्युचुअल फंड FY 22 - 23
शीर्ष 5 लिक्विड म्युचुअल फंड
शीर्षतरल एयूएम/शुद्ध संपत्ति वाले फंड > 10,000 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹3,066.06
↑ 0.43 ₹51,160 500 0.4 1.6 3.1 6.2 6.6 6.23% 1M 5D 1M 5D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,783.24
↑ 0.52 ₹16,549 5,000 0.4 1.6 3.1 6.2 6.5 7.46% 2M 6D 2M 6D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹443.503
↑ 0.05 ₹56,604 5,000 0.4 1.6 3.1 6.2 6.5 7.73% 2M 5D 2M 5D Tata Liquid Fund Growth ₹4,334.73
↑ 0.67 ₹27,400 5,000 0.4 1.6 3.1 6.2 6.5 7.58% 1M 29D 1Y 11M 16D Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,715.82
↑ 0.81 ₹37,903 100 0.4 1.6 3.1 6.1 6.5 7.72% 2M 1D 2M 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Tata Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹51,160 Cr). Bottom quartile AUM (₹16,549 Cr). Highest AUM (₹56,604 Cr). Bottom quartile AUM (₹27,400 Cr). Lower mid AUM (₹37,903 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.21% (top quartile). 1Y return: 6.16% (upper mid). 1Y return: 6.15% (lower mid). 1Y return: 6.15% (bottom quartile). 1Y return: 6.14% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.42% (top quartile). 1M return: 0.41% (upper mid). 1M return: 0.40% (bottom quartile). 1M return: 0.40% (lower mid). 1M return: 0.40% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.32 (upper mid). Sharpe: 2.25 (lower mid). Sharpe: 2.18 (bottom quartile). Sharpe: 2.34 (top quartile). Sharpe: 2.07 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.46% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.73% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.58% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.72% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.10 yrs (top quartile). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.16 yrs (upper mid). Modified duration: 0.17 yrs (lower mid). Axis Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Tata Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund
शीर्ष 5 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म बॉन्ड म्यूचुअल फंड
शीर्षअल्ट्रा शॉर्ट बॉन्ड एयूएम/शुद्ध संपत्ति के साथ फंड> 1,000 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹577.451
↓ -0.33 ₹19,985 1,000 1.2 2.6 6.1 7.2 7.4 7.45% 5M 26D 7M 2D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,447.23
↓ -0.96 ₹4,126 5,000 1.2 2.5 5.6 6.6 6.6 7.8% 6M 18D 7M 21D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹29.1499
↓ -0.01 ₹15,929 5,000 1.3 2.6 6 6.9 7.1 7.73% 5M 16D 6M 29D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,282.51
↓ -2.31 ₹12,553 5,000 1.2 2.6 5.9 6.9 7 7.51% 5M 16D 10M 2D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,833.86
↓ -0.64 ₹1,073 5,000 1.3 2.7 5.8 6.8 6.8 7.66% 5M 24D 6M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹19,985 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,126 Cr). Upper mid AUM (₹15,929 Cr). Lower mid AUM (₹12,553 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,073 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.06% (top quartile). 1Y return: 5.64% (bottom quartile). 1Y return: 5.98% (upper mid). 1Y return: 5.89% (lower mid). 1Y return: 5.80% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.17% (lower mid). 1M return: 0.19% (top quartile). 1M return: 0.16% (bottom quartile). 1M return: 0.12% (bottom quartile). 1M return: 0.18% (upper mid). Point 7 Sharpe: 1.75 (top quartile). Sharpe: 0.54 (bottom quartile). Sharpe: 1.75 (upper mid). Sharpe: 1.67 (lower mid). Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.45% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.80% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.73% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.51% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.66% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.55 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.46 yrs (top quartile). Modified duration: 0.46 yrs (upper mid). Modified duration: 0.48 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
टॉप और बेस्ट फ्लोटिंग रेट म्युचुअल फंड्स
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹365.276
↓ -0.18 ₹13,441 1,000 1 2.1 5.5 7.2 7.7 7.26% 1Y 14D 1Y 8M 19D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹444.987
↓ -0.14 ₹7,492 5,000 0.7 1.8 5.4 7.3 7.7 7.59% 1Y 8M 12D 2Y 7M 10D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹47.042
↓ -0.03 ₹7,537 5,000 0.2 1.2 4.3 7 7.9 8.37% 2Y 2M 5D 2Y 8M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 26 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term ICICI Prudential Floating Interest Fund Nippon India Floating Rate Fund Point 1 Highest AUM (₹13,441 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,492 Cr). Lower mid AUM (₹7,537 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 5.53% (upper mid). 1Y return: 5.35% (lower mid). 1Y return: 4.26% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.01% (upper mid). 1M return: -0.28% (lower mid). 1M return: -0.34% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.64 (lower mid). Sharpe: 0.64 (upper mid). Sharpe: -0.28 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.26% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.59% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.37% (upper mid). Point 10 Modified duration: 1.04 yrs (upper mid). Modified duration: 1.70 yrs (lower mid). Modified duration: 2.18 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
ICICI Prudential Floating Interest Fund
Nippon India Floating Rate Fund
शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ मुद्रा बाजार म्युचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹389.502
↓ -0.17 ₹30,074 1,000 1.2 2.6 5.9 7.2 7.4 7.38% 9M 4D 9M 4D UTI Money Market Fund Growth ₹3,248.53
↓ -1.12 ₹19,328 10,000 1.2 2.6 6 7.2 7.5 7.39% 8M 22D 8M 22D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,728.94
↓ -1.96 ₹33,700 5,000 1.2 2.6 5.9 7.1 7.4 7.24% 8M 23D 8M 23D ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹399.55
↓ -0.14 ₹32,702 500 1.1 2.6 5.9 7.2 7.4 7.24% 8M 24D 9M 14D Tata Money Market Fund Growth ₹4,973.28
↓ -1.74 ₹37,476 5,000 1.2 2.6 6 7.2 7.4 7.38% 9M 6D 9M 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund UTI Money Market Fund Kotak Money Market Scheme ICICI Prudential Money Market Fund Tata Money Market Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹30,074 Cr). Bottom quartile AUM (₹19,328 Cr). Upper mid AUM (₹33,700 Cr). Lower mid AUM (₹32,702 Cr). Highest AUM (₹37,476 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 5.93% (bottom quartile). 1Y return: 5.99% (top quartile). 1Y return: 5.95% (lower mid). 1Y return: 5.93% (bottom quartile). 1Y return: 5.96% (upper mid). Point 6 1M return: 0.05% (bottom quartile). 1M return: 0.09% (top quartile). 1M return: 0.08% (lower mid). 1M return: 0.06% (bottom quartile). 1M return: 0.08% (upper mid). Point 7 Sharpe: 1.25 (bottom quartile). Sharpe: 1.52 (top quartile). Sharpe: 1.44 (bottom quartile). Sharpe: 1.47 (lower mid). Sharpe: 1.51 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.38% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.39% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.24% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.24% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.38% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.76 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.73 yrs (top quartile). Modified duration: 0.73 yrs (upper mid). Modified duration: 0.73 yrs (lower mid). Modified duration: 0.77 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
UTI Money Market Fund
Kotak Money Market Scheme
ICICI Prudential Money Market Fund
Tata Money Market Fund
शीर्ष 5 शॉर्ट टर्म बॉन्ड म्यूचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹62.784
↓ -0.01 ₹21,450 0.5 1.5 4.6 7 8 7.89% 2Y 4M 24D 3Y 11M 8D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹49.3786
↓ -0.03 ₹7,291 0.1 1 4 6.7 7.7 7.84% 2Y 9M 11D 3Y 7M 20D Nippon India Short Term Fund Growth ₹54.8219
↓ -0.05 ₹7,295 0.1 1 3.9 6.8 7.9 7.78% 2Y 4M 24D 2Y 10M 13D UTI Short Term Income Fund Growth ₹32.8982
↓ -0.02 ₹2,697 0.3 1.2 3.9 6.6 7.3 7.86% 2Y 4M 17D 3Y 3M 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund ICICI Prudential Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Nippon India Short Term Fund UTI Short Term Income Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Highest AUM (₹21,450 Cr). Lower mid AUM (₹7,291 Cr). Upper mid AUM (₹7,295 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,697 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.08% (top quartile). 1Y return: 4.61% (upper mid). 1Y return: 3.96% (lower mid). 1Y return: 3.93% (bottom quartile). 1Y return: 3.89% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.43% (top quartile). 1M return: -0.32% (lower mid). 1M return: -0.41% (bottom quartile). 1M return: -0.40% (bottom quartile). 1M return: -0.28% (upper mid). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (top quartile). Sharpe: -0.52 (lower mid). Sharpe: -0.42 (upper mid). Sharpe: -0.71 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.89% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.84% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.78% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.86% (upper mid). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 2.40 yrs (lower mid). Modified duration: 2.78 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.40 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.38 yrs (upper mid). PGIM India Short Maturity Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Nippon India Short Term Fund
UTI Short Term Income Fund
शीर्ष 5 मध्यम से लंबी अवधि के बॉन्ड म्युचुअल फंड
शीर्षमध्यम से लंबी अवधि के बांड एयूएम/नेट एसेट्स के साथ फंड> 500 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹71.8597
↑ 0.02 ₹2,024 -0.1 0.3 1 5.7 5.9 7.99% 4Y 4M 10D 7Y 3M 11D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹41.0374
↑ 0.03 ₹2,700 0 0.5 1.4 6.4 6.7 7.73% 5Y 9M 25D 14Y 11M 26D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹126.195
↑ 0.08 ₹1,761 -0.6 -0.3 -0.3 5.3 5.1 7.71% 6Y 7M 28D 15Y 10M 20D Kotak Bond Fund Growth ₹77.5405
↑ 0.13 ₹1,882 -0.4 -0.2 0.3 5.5 5.4 7.69% 5Y 10M 28D 11Y 5M 19D HDFC Income Fund Growth ₹58.7862
↑ 0.07 ₹826 -0.4 0.1 -0.1 5.5 5.5 7.48% 6Y 3M 4D 12Y 5M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Income Fund ICICI Prudential Bond Fund Aditya Birla Sun Life Income Fund Kotak Bond Fund HDFC Income Fund Point 1 Upper mid AUM (₹2,024 Cr). Highest AUM (₹2,700 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,761 Cr). Lower mid AUM (₹1,882 Cr). Bottom quartile AUM (₹826 Cr). Point 2 Established history (27+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (26+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 1.02% (upper mid). 1Y return: 1.44% (top quartile). 1Y return: -0.27% (bottom quartile). 1Y return: 0.31% (lower mid). 1Y return: -0.06% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.66% (bottom quartile). 1M return: -0.47% (top quartile). 1M return: -0.82% (bottom quartile). 1M return: -0.64% (upper mid). 1M return: -0.65% (lower mid). Point 7 Sharpe: -1.44 (bottom quartile). Sharpe: -1.19 (top quartile). Sharpe: -1.70 (bottom quartile). Sharpe: -1.38 (upper mid). Sharpe: -1.42 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.99% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.73% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.71% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.69% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.48% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 4.36 yrs (top quartile). Modified duration: 5.82 yrs (upper mid). Modified duration: 6.66 yrs (bottom quartile). Modified duration: 5.91 yrs (lower mid). Modified duration: 6.26 yrs (bottom quartile). SBI Magnum Income Fund
ICICI Prudential Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Income Fund
Kotak Bond Fund
HDFC Income Fund
शीर्ष 5 बैंकिंग और पीएसयू डेट म्यूचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.9648
↓ -0.01 ₹1,206 0.9 2 5 6.8 7.8 7.29% 11M 23D 1Y 22D HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.7299
↓ -0.01 ₹5,316 -0.1 0.6 3.1 6.4 7.5 7.58% 3Y 22D 4Y 3M 22D ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth ₹33.9595
↓ -0.01 ₹9,144 0.2 1 3.9 6.8 7.6 7.64% 2Y 9M 29D 5Y 18D Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹67.7809
↓ -0.04 ₹5,129 0 0.8 3.5 6.6 7.7 7.55% 2Y 9M 14D 3Y 6M 7D Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹378.691
↓ -0.15 ₹8,805 0.2 0.7 3.2 6.5 7.3 7.5% 2Y 9M 4D 3Y 10M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Kotak Banking and PSU Debt fund Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,206 Cr). Lower mid AUM (₹5,316 Cr). Highest AUM (₹9,144 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,129 Cr). Upper mid AUM (₹8,805 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 5.01% (top quartile). 1Y return: 3.06% (bottom quartile). 1Y return: 3.85% (upper mid). 1Y return: 3.55% (lower mid). 1Y return: 3.17% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.02% (top quartile). 1M return: -0.58% (bottom quartile). 1M return: -0.47% (lower mid). 1M return: -0.54% (bottom quartile). 1M return: -0.46% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.13 (top quartile). Sharpe: -0.85 (bottom quartile). Sharpe: -0.59 (upper mid). Sharpe: -0.62 (lower mid). Sharpe: -0.85 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.29% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.58% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.64% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.55% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.50% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.98 yrs (top quartile). Modified duration: 3.06 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.83 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.79 yrs (lower mid). Modified duration: 2.76 yrs (upper mid). UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund
Kotak Banking and PSU Debt fund
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund
शीर्ष 5 क्रेडिट जोखिम म्युचुअल फंड
शीर्षऋण जोखिम एयूएम/नेट एसेट्स के साथ फंड> 500 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Credit Risk Fund Growth ₹47.9792
↑ 0.02 ₹2,134 0.9 2.3 5.8 7.2 7.9 8.72% 1Y 7M 24D 2Y 7D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹25.2646
↑ 0.00 ₹7,522 0.7 2.1 5.4 7.1 8 8.59% 2Y 3M 29D 3Y 8M 26D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹31.0022
↑ 0.00 ₹761 0.3 1.7 5.7 7.2 9.1 8.57% 2Y 1M 10D 2Y 9M 18D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹37.0072
↓ -0.01 ₹1,343 0.9 2.4 6.4 7.9 8.9 9.07% 2Y 7D 2Y 5M 5D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹33.7832
↑ 0.01 ₹5,990 0.8 2.3 6.9 8 9.5 8.83% 1Y 9M 14D 2Y 9M 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Credit Risk Fund HDFC Credit Risk Debt Fund Kotak Credit Risk Fund Nippon India Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,134 Cr). Highest AUM (₹7,522 Cr). Bottom quartile AUM (₹761 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,343 Cr). Upper mid AUM (₹5,990 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (12+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 5.76% (lower mid). 1Y return: 5.41% (bottom quartile). 1Y return: 5.70% (bottom quartile). 1Y return: 6.41% (upper mid). 1Y return: 6.86% (top quartile). Point 6 1M return: -0.26% (bottom quartile). 1M return: -0.18% (bottom quartile). 1M return: -0.15% (lower mid). 1M return: -0.12% (upper mid). 1M return: 0.01% (top quartile). Point 7 Sharpe: 0.60 (bottom quartile). Sharpe: 0.39 (bottom quartile). Sharpe: 0.65 (lower mid). Sharpe: 1.14 (upper mid). Sharpe: 1.46 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.72% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.59% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.57% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 9.07% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.83% (upper mid). Point 10 Modified duration: 1.65 yrs (top quartile). Modified duration: 2.33 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.11 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.02 yrs (lower mid). Modified duration: 1.79 yrs (upper mid). SBI Credit Risk Fund
HDFC Credit Risk Debt Fund
Kotak Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
शीर्ष 5 गतिशील बांड म्युचुअल फंड
शीर्षगतिशील बंधन एयूएम/नेट एसेट्स के साथ फंड> 500 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹36.7051
↓ -0.01 ₹3,826 0.8 1.4 1.7 6.2 5.5 7.61% 3Y 5M 26D 5Y 1M 17D Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹30.5735
↑ 0.01 ₹1,053 0.5 1.3 2.5 6.4 7.1 7.28% 5Y 11D 10Y 8M 23D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹47.6163
↑ 0.01 ₹1,504 0.1 0.9 2 6.6 7 8.68% 4Y 9M 4D 8Y 7M 20D Bandhan Dynamic Bond Fund Growth ₹34.619
↓ -0.01 ₹2,061 1.2 1.8 0.2 5.8 3.4 7.62% 5Y 10M 24D 13Y 9M 18D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹90.3059
↑ 0.11 ₹588 -0.1 0.4 -0.3 5.5 4.7 7.55% 6Y 8M 12D 18Y 8M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Dynamic Bond Fund Axis Dynamic Bond Fund Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Bandhan Dynamic Bond Fund HDFC Dynamic Debt Fund Point 1 Highest AUM (₹3,826 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,053 Cr). Lower mid AUM (₹1,504 Cr). Upper mid AUM (₹2,061 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 1.69% (lower mid). 1Y return: 2.50% (top quartile). 1Y return: 2.03% (upper mid). 1Y return: 0.22% (bottom quartile). 1Y return: -0.31% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.16% (top quartile). 1M return: -0.51% (lower mid). 1M return: -0.55% (bottom quartile). 1M return: -0.39% (upper mid). 1M return: -0.59% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -1.42 (bottom quartile). Sharpe: -0.96 (top quartile). Sharpe: -1.20 (upper mid). Sharpe: -1.27 (lower mid). Sharpe: -1.38 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.61% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.28% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.68% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.62% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.55% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 3.49 yrs (top quartile). Modified duration: 5.03 yrs (lower mid). Modified duration: 4.76 yrs (upper mid). Modified duration: 5.90 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.70 yrs (bottom quartile). SBI Dynamic Bond Fund
Axis Dynamic Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund
Bandhan Dynamic Bond Fund
HDFC Dynamic Debt Fund
शीर्ष 5 कॉर्पोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड
शीर्षकॉरपोरेट बॉन्ड एयूएम/शुद्ध संपत्ति के साथ फंड> 500 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹116.18
↑ 0.01 ₹25,168 -0.2 0.4 2.7 6.7 7.4 7.64% 4Y 1M 17D 7Y HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹33.4363
↓ 0.00 ₹31,611 -0.3 0.3 2.6 6.6 7.3 7.65% 4Y 2M 23D 7Y 4M 10D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹31.0813
↑ 0.00 ₹32,682 0.4 1.3 4.4 7.1 8 7.75% 2Y 11M 19D 5Y 2M 12D Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,907.58
↓ -1.02 ₹16,877 0 0.8 3.5 6.8 7.8 7.74% 2Y 8M 26D 3Y 10M 24D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹62.0832
↓ -0.03 ₹8,246 0.1 0.8 3.3 6.8 7.8 7.66% 2Y 6M 4D 3Y 22D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund HDFC Corporate Bond Fund ICICI Prudential Corporate Bond Fund Kotak Corporate Bond Fund Standard Nippon India Prime Debt Fund Point 1 Lower mid AUM (₹25,168 Cr). Upper mid AUM (₹31,611 Cr). Highest AUM (₹32,682 Cr). Bottom quartile AUM (₹16,877 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,246 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 2.72% (bottom quartile). 1Y return: 2.55% (bottom quartile). 1Y return: 4.38% (top quartile). 1Y return: 3.53% (upper mid). 1Y return: 3.34% (lower mid). Point 6 1M return: -0.70% (bottom quartile). 1M return: -0.69% (bottom quartile). 1M return: -0.41% (top quartile). 1M return: -0.52% (lower mid). 1M return: -0.46% (upper mid). Point 7 Sharpe: -0.87 (bottom quartile). Sharpe: -0.90 (bottom quartile). Sharpe: -0.28 (top quartile). Sharpe: -0.66 (upper mid). Sharpe: -0.72 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.64% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.65% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.75% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.74% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.66% (lower mid). Point 10 Modified duration: 4.13 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.23 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.97 yrs (lower mid). Modified duration: 2.74 yrs (upper mid). Modified duration: 2.51 yrs (top quartile). Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
HDFC Corporate Bond Fund
ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Kotak Corporate Bond Fund Standard
Nippon India Prime Debt Fund
शीर्ष 5 गिल्ट म्यूचुअल फंड
शीर्ष (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for PGIM India Credit Risk Fund Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate income through investment primarily in low duration debt & money market securities. There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for PGIM India Low Duration Fund Below is the key information for PGIM India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Research Highlights for Axis Credit Risk Fund Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Insta Cash Plus Fund) To generate steady returns along with high liquidity by investing in a portfolio of short-term, high quality money market and debt instruments. Research Highlights for PGIM India Insta Cash Fund Below is the key information for PGIM India Insta Cash Fund Returns up to 1 year are on To provide a high level of liquidity with returns commensurate with low risk through a portfolio of money market and debt securities with maturity of up to 91days. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Indiabulls Liquid Fund Below is the key information for Indiabulls Liquid Fund Returns up to 1 year are on उपयुक्त है एयूएम/नेट एसेट्स के साथ फंड> 500 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Gilt Fund Growth ₹64.7088
↑ 0.00 ₹548 1.2 2.2 1.5 6.3 5.1 6.52% 4Y 5M 5D 11Y 6M 22D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹104.524
↑ 0.18 ₹9,062 -0.3 0.2 1 6.4 6.8 7.59% 8Y 4M 20D 20Y 7D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.5248
↑ 0.07 ₹1,643 -0.9 -0.3 0.3 6 6.7 7.25% 6Y 9M 7D 9Y 7M 28D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.8927
↑ 0.04 ₹9,047 0.2 0.7 -0.3 5.8 4.5 6.91% 5Y 2M 26D 11Y 11M 19D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.8219
↑ 0.04 ₹1,674 -0.4 -0.4 -2.2 4.9 3.7 7.19% 7Y 1M 2D 16Y 10M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Gilt Fund ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund SBI Magnum Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹548 Cr). Highest AUM (₹9,062 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,643 Cr). Upper mid AUM (₹9,047 Cr). Lower mid AUM (₹1,674 Cr). Point 2 Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (25+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 1.54% (top quartile). 1Y return: 0.95% (upper mid). 1Y return: 0.26% (lower mid). 1Y return: -0.34% (bottom quartile). 1Y return: -2.19% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.22% (upper mid). 1M return: -0.75% (lower mid). 1M return: -0.77% (bottom quartile). 1M return: 0.00% (top quartile). 1M return: -1.00% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.84 (top quartile). Sharpe: -1.04 (upper mid). Sharpe: -1.37 (lower mid). Sharpe: -1.56 (bottom quartile). Sharpe: -1.57 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.52% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.59% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.25% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.91% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.19% (lower mid). Point 10 Modified duration: 4.43 yrs (top quartile). Modified duration: 8.39 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.77 yrs (lower mid). Modified duration: 5.24 yrs (upper mid). Modified duration: 7.09 yrs (bottom quartile). UTI Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
1. PGIM India Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. PGIM India Low Duration Fund
PGIM India Low Duration Fund
Growth Launch Date 22 Jun 07 NAV (29 Sep 23) ₹26.0337 ↑ 0.01 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹104 on 31 Aug 23 Category Debt - Low Duration AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.18 Sharpe Ratio -1.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.34% Effective Maturity 7 Months 17 Days Modified Duration 6 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹10,316 30 Apr 23 ₹10,842 Returns for PGIM India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 4.5% 5 Year 1.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for PGIM India Low Duration Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Low Duration Fund as on 31 Aug 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. Axis Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (20 May 26) ₹22.6515 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹355 on 30 Apr 26 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.63% Effective Maturity 2 Years 5 Months 23 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹10,482 30 Apr 23 ₹11,058 30 Apr 24 ₹11,814 30 Apr 25 ₹12,884 30 Apr 26 ₹13,787 Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 0.9% 6 Month 2.4% 1 Year 6.3% 3 Year 7.5% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 8% 2022 7% 2021 4% 2020 6% 2019 8.2% 2018 4.4% 2017 5.9% 2016 6.4% 2015 9.8% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Devang Shah 15 Jul 14 11.8 Yr. Akhil Thakker 9 Nov 21 4.48 Yr. Data below for Axis Credit Risk Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.28% Equity 7.25% Debt 86.96% Other 0.52% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 78.84% Government 8.12% Cash Equivalent 5.28% Credit Quality
Rating Value A 19.17% AA 62.31% AAA 18.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -7% ₹24 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -5% ₹16 Cr 1,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 1,500 Infopark Properties Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Narayana Hrudayalaya Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Digital Fashion Ventures Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Altius Telecom Infrastructure Trust
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹12 Cr 1,200 GMR Airports Limited
Debentures | -3% ₹10 Cr 1,000 GMR Hyderabad International Airport Ltd
Debentures | -3% ₹10 Cr 1,000 4. PGIM India Insta Cash Fund
PGIM India Insta Cash Fund
Growth Launch Date 5 Sep 07 NAV (20 May 26) ₹358.344 ↑ 0.05 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹584 on 30 Apr 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.25 Sharpe Ratio 2.13 Information Ratio 0.45 Alpha Ratio -0.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.71% Effective Maturity 2 Months 1 Day Modified Duration 1 Month 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹10,340 30 Apr 23 ₹10,954 30 Apr 24 ₹11,744 30 Apr 25 ₹12,600 30 Apr 26 ₹13,382 Returns for PGIM India Insta Cash Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.6% 6 Month 3.1% 1 Year 6.2% 3 Year 6.9% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.3% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4.2% 2018 6.7% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.7% Fund Manager information for PGIM India Insta Cash Fund
Name Since Tenure Puneet Pal 16 Jul 22 3.79 Yr. Akhil Dhar 25 Feb 26 0.18 Yr. Data below for PGIM India Insta Cash Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 95.89% Debt 3.76% Other 0.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 67.98% Corporate 24.9% Government 6.77% Credit Quality
Rating Value AA 4.69% AAA 95.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bank of Baroda
Debentures | -8% ₹50 Cr 5,000,000 Export Import Bank Of India
Commercial Paper | -8% ₹50 Cr 5,000,000 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -7% ₹45 Cr India (Republic of)
- | -7% ₹45 Cr 4,500,000
↑ 4,500,000 Hsbc Investdirect Financial Services India Limited
Certificate of Deposit | -6% ₹40 Cr 4,000,000 09/07/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -4% ₹30 Cr 3,000,000
↑ 3,000,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 5. Indiabulls Liquid Fund
Indiabulls Liquid Fund
Growth Launch Date 27 Oct 11 NAV (20 May 26) ₹2,662.08 ↑ 0.41 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹271 on 30 Apr 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Indiabulls Asset Management Company Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.2 Sharpe Ratio 2.23 Information Ratio 0.33 Alpha Ratio -0.02 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.13% Effective Maturity 1 Month 1 Day Modified Duration 1 Month 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 21 ₹10,000 30 Apr 22 ₹10,311 30 Apr 23 ₹10,892 30 Apr 24 ₹11,673 30 Apr 25 ₹12,528 30 Apr 26 ₹13,304 Returns for Indiabulls Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.6% 6 Month 3.1% 1 Year 6.2% 3 Year 6.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.4% 2022 6.8% 2021 4.6% 2020 3.1% 2019 3.9% 2018 6.6% 2017 7.3% 2016 6.7% 2015 7.8% Fund Manager information for Indiabulls Liquid Fund
Name Since Tenure Kaustubh Sule 11 May 23 2.98 Yr. Wilfred Gonsalves 4 May 26 0 Yr. Data below for Indiabulls Liquid Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.76% Debt 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 58.3% Corporate 38.66% Government 3.04% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Receivable/Payable
Net Current Assets | -9% ₹26 Cr Canara Bank
Certificate of Deposit | -8% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Reliance Retail Ventures Limited
Commercial Paper | -8% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Axis Bank Limited
Certificate of Deposit | -7% ₹21 Cr 2,150,000
↑ 2,150,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -7% ₹20 Cr 2,000,000
↑ 2,000,000 Reverse Repo 16-Apr-26
CBLO/Reverse Repo | -6% ₹19 Cr Tbill
Sovereign Bonds | -5% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 ICICI Securities Limited
Commercial Paper | -5% ₹15 Cr 1,500,000 Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -5% ₹15 Cr 1,500,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -5% ₹15 Cr 1,500,000
सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन कैसे करें
आप जिस सर्वश्रेष्ठ डेट फंड में निवेश करना चाहते हैं, उसका चयन करने के लिए, कुछ महत्वपूर्ण मापदंडों जैसे कि औसत परिपक्वता, क्रेडिट गुणवत्ता, एयूएम, व्यय अनुपात, कर निहितार्थ आदि पर विचार करना आवश्यक है। आइए गहराई से देखें। -
1. औसत परिपक्वता/अवधि
डेट फंड में औसत मैच्योरिटी एक आवश्यक पैरामीटर है जिसे कभी-कभी निवेशकों द्वारा अनदेखा कर दिया जाता है, जो इसमें शामिल जोखिमों पर विचार किए बिना लंबी अवधि के लिए निवेश करते हैं। निवेशकों को अपने डेट फंड निवेश को उसकी परिपक्वता अवधि के आधार पर तय करने की जरूरत है, डेट फंड की परिपक्वता अवधि के साथ निवेश की समय अवधि का मिलान करना यह सुनिश्चित करने का एक अच्छा तरीका है कि आप अनावश्यक जोखिम नहीं उठाते हैं। इस प्रकार, डेट फंड में इष्टतम जोखिम रिटर्न का लक्ष्य रखने के लिए, निवेश करने से पहले, डेट फंड की औसत परिपक्वता जानने की सलाह दी जाती है। औसत परिपक्वता (अवधि एक समान कारक है) को देखना महत्वपूर्ण है, उदाहरण के लिए, एक लिक्विड फंड की औसत परिपक्वता कुछ दिनों से लेकर शायद एक महीने तक हो सकती है, इसका मतलब यह होगा कि यह एक निवेशक के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो देख रहा है कुछ दिनों के लिए पैसा निवेश करने के लिए। इसी तरह, यदि आप एक वर्ष की समय सीमा को देख रहे हैंनिवेश योजना ऐसे में शॉर्ट टर्म डेट फंड आदर्श हो सकता है।
2. ब्याज दर परिदृश्य
ब्याज दरों और उसके उतार-चढ़ाव से प्रभावित डेट फंडों में बाजार के माहौल को समझना बहुत जरूरी है। जब अर्थव्यवस्था में ब्याज दर बढ़ती है, तो बांड की कीमत गिरती है और इसके विपरीत। साथ ही, उस समय के दौरान जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, बाजार में पुराने बांडों की तुलना में अधिक प्रतिफल के साथ नए बांड जारी किए जाते हैं, जिससे वे पुराने बांड कम मूल्य के बन जाते हैं। इसलिए, निवेशक बाजार में नए बॉन्ड की ओर अधिक आकर्षित होते हैं और पुराने बॉन्ड का पुन: मूल्य निर्धारण भी होता है। यदि किसी डेट फंड का ऐसे "पुराने बॉन्ड" में एक्सपोजर है, तो जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तोनहीं हैं डेट फंड पर बुरा असर पड़ेगा। इसके अलावा, चूंकि डेट फंड ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के संपर्क में हैं, यह फंड पोर्टफोलियो में अंतर्निहित बॉन्ड की कीमतों को परेशान करता है। उदाहरण के लिए, बढ़ती ब्याज दरों के समय लंबी अवधि के डेट फंड अधिक जोखिम में होते हैं। इस दौरान शॉर्ट टर्म इन्वेस्टमेंट प्लान बनाने से आपकी ब्याज दर का जोखिम कम होगा।
यदि किसी को ब्याज दरों की अच्छी जानकारी है और वह उसकी निगरानी कर सकता है, तो वह इसका लाभ भी उठा सकता है। गिरते ब्याज दर वाले बाजार में लॉन्ग टर्म डेट फंड एक अच्छा विकल्प होगा। हालांकि, बढ़ती ब्याज दरों के समय में शॉर्ट टर्म फंड जैसे कम औसत परिपक्वता वाले फंड में होना बुद्धिमानी होगी।अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड या लिक्विड फंड भी।
3. वर्तमान यील्ड या पोर्टफोलियो यील्ड
प्रतिफल पोर्टफोलियो में बांडों द्वारा उत्पन्न ब्याज आय का एक उपाय है। ऐसे फंड जो डेट या बॉन्ड में निवेश करते हैं जिनका मूल्य अधिक हैकूपन दर (या यील्ड) की कुल पोर्टफोलियो यील्ड अधिक होगी। परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। YTM के आधार पर डेट फंडों की तुलना करते समय इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त यील्ड कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है? इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों में निवेश करने के अपने मुद्दे हैं। आप किसी ऐसे डेट फंड में निवेश नहीं करना चाहते जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।
4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता
सर्वोत्तम डेट फंड में निवेश करने के लिए, बॉन्ड और डेट सिक्योरिटीज की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। एएए रेटिंग के साथ एक बांड को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका मतलब एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश भी है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स (एएए या एए+) वाले फंड में प्रवेश करना वांछित विकल्प हो सकता है।
5. प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम)
सबसे अच्छा डेट फंड चुनते समय विचार करने के लिए यह सबसे महत्वपूर्ण पैरामीटर है। एयूएम सभी निवेशकों द्वारा किसी विशेष योजना में निवेश की गई कुल राशि है। अधिकांश बादम्यूचुअल फंड्सकुल एयूएम को डेट फंडों में निवेश किया जाता है, निवेशकों को उन स्कीम एसेट्स का चयन करने की जरूरत होती है जिनमें काफी एयूएम हो। एक ऐसे फंड में होना जिसका कॉरपोरेट्स में बड़ा एक्सपोजर है, जोखिम भरा हो सकता है, क्योंकि उनकी निकासी बड़ी हो सकती है जो समग्र फंड प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती है।
6. व्यय अनुपात
डेट फंडों में विचार किया जाने वाला एक महत्वपूर्ण कारक इसका व्यय अनुपात है। एक उच्च व्यय अनुपात फंड के प्रदर्शन पर बड़ा प्रभाव डालता है। उदाहरण के लिए, लिक्विड फंड में सबसे कम व्यय अनुपात होता है जो 50 बीपीएस तक होता है (बीपीएस ब्याज दरों को मापने के लिए एक इकाई है जिसमें एक बीपीएस 1% के 1/100 वें के बराबर है) जबकि, अन्य डेट फंड 150 बीपीएस तक चार्ज कर सकते हैं। इसलिए एक डेट म्यूचुअल फंड के बीच चयन करने के लिए, प्रबंधन शुल्क या फंड चलाने के खर्च पर विचार करना महत्वपूर्ण है।
7. कराधान प्रभाव
डेट फंड इंडेक्सेशन बेनिफिट्स के साथ लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन (3 साल से ज्यादा) का फायदा देते हैं। और शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन (3 साल से कम) पर 30% टैक्स लगता है।
एक निवेशक के रूप में विचार करने योग्य बातें
1. निधि उद्देश्य
डेट फंड का उद्देश्य विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो को बनाए रखते हुए इष्टतम रिटर्न अर्जित करना है। आप उनसे उम्मीद के मुताबिक प्रदर्शन करने की उम्मीद कर सकते हैं। यही कारण है कि डेट फंड रूढ़िवादी निवेशकों के बीच लोकप्रिय हैं।
2. फंड के प्रकार
डेट फंड को आगे लिक्विड फंड जैसे विभिन्न श्रेणियों में विभाजित किया जाता है,मासिक आय योजना (एमआईपी), निश्चित परिपक्वता योजना (एफएमपी),डायनेमिक बॉन्ड फंड, आय फंड, क्रेडिट अवसर फंड, जीआईएलटी फंड, शॉर्ट टर्म फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड।
3. जोखिम
डेट फंड मूल रूप से ब्याज दर जोखिम, क्रेडिट जोखिम, औरलिक्विडिटी जोखिम। समग्र ब्याज दर आंदोलनों के कारण फंड मूल्य में उतार-चढ़ाव हो सकता है। जारीकर्ता द्वारा ब्याज और मूलधन के भुगतान में चूक का जोखिम है। तरलता जोखिम तब होता है जब फंड मैनेजर मांग की कमी के कारण अंतर्निहित सुरक्षा को बेचने में असमर्थ होता है।
4. लागत
डेट फंड आपके पैसे को मैनेज करने के लिए एक्सपेंस रेशियो चार्ज करते हैं। अब तकसेबी व्यय अनुपात की ऊपरी सीमा 2.25% अनिवार्य थी (विनियमों के साथ समय-समय पर परिवर्तन हो सकता है।)
5. निवेश क्षितिज
लिक्विड फंड के लिए 3 महीने से 1 साल तक का निवेश आदर्श रहेगा। अगर आपके पास 2 से 3 साल का लंबा क्षितिज है, तो आप शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड के लिए जा सकते हैं।
6. वित्तीय लक्ष्य
डेट फंड का उपयोग विभिन्न प्रकार के लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए किया जा सकता है जैसे अतिरिक्त आय अर्जित करना या तरलता के उद्देश्य से।
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निष्कर्ष
डेट फंड आपके पैसे का निवेश करने और अपने से मेल खाने वाले प्रासंगिक उत्पाद को चुनकर नियमित रूप से आय उत्पन्न करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक हैजोखिम प्रोफाइल. इसलिए, स्थिर आय उत्पन्न करने या ऋण बाजारों का लाभ लेने के इच्छुक निवेशक, 2022 - 2023 के लिए उपरोक्त सर्वोत्तम डेट फंडों पर विचार कर सकते हैं और निवेश शुरू कर सकते हैं!_
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector