+91-22-48913909बेस्ट डेट म्यूचुअल फंड 2022
सर्वश्रेष्ठ डेट फंड निवेश की अवधि के अनुसार अलग-अलग होते हैंइन्वेस्टर. सर्वश्रेष्ठ का चयन करते समय निवेशकों को अपने निवेश के समय के बारे में स्पष्ट होना चाहिएडेट फंड उनके निवेश के लिए और ब्याज दर परिदृश्य में भी कारक।
बहुत कम होल्डिंग अवधि वाले निवेशकों के लिए, जैसे कुछ दिनों से लेकर एक महीने तक,लिक्विड फंड और अति-शॉर्ट टर्म फंड्स प्रासंगिक हो सकता है। जब समय सीमा एक से दो साल की हो तो शॉर्ट टर्म फंड वांछित वाहन हो सकते हैं। लंबी अवधि के लिए, 3 साल से अधिक के लिए, लंबी अवधि के डेट फंड निवेशकों द्वारा सबसे पसंदीदा साधन हैं, खासकर गिरती ब्याज दरों के दौरान। इन सबसे ऊपर, डेट फंड्स की तुलना में कम जोखिम भरा साबित हुआ हैइक्विटीज अल्पकालिक निवेश की तलाश में, हालांकि, लंबी अवधि के आय फंड की अस्थिरता इक्विटी से मेल खा सकती है।
चूंकि डेट फंड सरकारी प्रतिभूतियों, ट्रेजरी बिल, कॉर्पोरेट जैसे निश्चित आय साधनों में निवेश करते हैंबांड, आदि, उनके पास समय के साथ लगातार और नियमित रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता है। हालांकि, ऐसे कई गुणात्मक और मात्रात्मक कारक हैं जिन्हें निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ डेट फंडों का चयन करने से पहले समझने की जरूरत है, जैसे - एयूएम, औसत परिपक्वता, कराधान, पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता, आदि। नीचे हमने शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ डेट फंड सूचीबद्ध किए हैं। डेट फंड की विभिन्न श्रेणियों में निवेश करने के लिए -बेस्ट लिक्विड फंड्स, सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड,बेस्ट शॉर्ट टर्म फंड्स, सर्वोत्तम दीर्घकालिक निधि और सर्वोत्तमगिल्ट फंड 2022 - 2023 में निवेश करने के लिए।
डेट म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करें?
ए। नियमित आय उत्पन्न करने के लिए डेट फंड को एक आदर्श निवेश माना जाता है। उदाहरण के लिए, लाभांश भुगतान चुनना नियमित आय का एक विकल्प हो सकता है।
बी। डेट फंड में, निवेशक किसी भी समय निवेश से आवश्यक धन निकाल सकते हैं और शेष धन को निवेशित रहने दे सकते हैं।
सी। चूंकि डेट फंड बड़े पैमाने पर सरकारी प्रतिभूतियों, कॉर्पोरेट ऋण और अन्य प्रतिभूतियों जैसे ट्रेजरी बिल आदि में निवेश करते हैं, वे इक्विटी बाजार की अस्थिरता से प्रभावित नहीं होते हैं।
डी। यदि कोई निवेशक अल्पावधि हासिल करने की योजना बना रहा हैवित्तीय लक्ष्यों या छोटी अवधि के लिए निवेश करें तो डेट फंड एक अच्छा विकल्प हो सकता है। लिक्विड फंड, अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड और शॉर्ट-टर्म इनकम फंड वांछित विकल्प हो सकते हैं।
इ। डेट फंड में, निवेशक एक व्यवस्थित निकासी योजना शुरू करके हर महीने निश्चित आय उत्पन्न कर सकते हैं (एसडब्ल्यूपी इसका उल्टा हैसिप /कृपया) मासिक आधार पर एक निश्चित राशि निकालने के लिए। साथ ही, आप आवश्यकता पड़ने पर SWP की राशि को बदल सकते हैं।
डेट म्यूचुअल फंड में जोखिम
जबकिनिवेश डेट फंडों में, निवेशकों को उनसे जुड़े दो प्रमुख जोखिमों- क्रेडिट जोखिम और ब्याज जोखिम के बारे में सतर्क रहना चाहिए।
ए। ऋण जोखिम
एक क्रेडिट जोखिम तब उत्पन्न होता है जब कोई कंपनी जिसने ऋण लिखत जारी किया है वह नियमित भुगतान नहीं करती है। ऐसे मामलों में, फंड पर इसका बड़ा प्रभाव पड़ता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि फंड का पोर्टफोलियो में कितना हिस्सा है। इसलिए, उच्च रेटिंग वाले ऋण उपकरणों में होने का सुझाव दिया जाता है। एकएएए रेटिंग को कम या नगण्य भुगतान के साथ उच्चतम गुणवत्ता माना जाता हैभुगतान में चूक की जोखिम.
बी। ब्याज जोखिम
ब्याज दर जोखिम मौजूदा ब्याज दर में बदलाव के कारण बांड की कीमत में बदलाव को संदर्भित करता है। जब अर्थव्यवस्था में ब्याज दर बढ़ती है तो बांड की कीमतें नीचे गिरती हैं और इसके विपरीत। फंड के पोर्टफोलियो की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, ब्याज दर जोखिम के लिए उतना ही अधिक प्रवण होगा। इसलिए बढ़ती ब्याज दर के परिदृश्य में, कम मैच्योरिटी वाले डेट फंडों में जाने की सलाह दी जाती है। और गिरती ब्याज दर परिदृश्य में उल्टा।
ऋण म्युचुअल फंड कराधान
डेट फंड पर कर निहितार्थ की गणना निम्नलिखित तरीके से की जाती है-
ए। शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स
यदि किसी ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से कम है, तो इसे अल्पकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इन पर व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है।
बी। लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स
यदि ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से अधिक है, तो इसे दीर्घकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% कर लगाया जाता है।
| राजधानी लाभ | निवेश होल्डिंग लाभ | कर लगाना |
|---|---|---|
| लघु अवधिपूंजीगत लाभ | 36 महीने से कम | व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार |
| लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स | 36 महीने से अधिक | इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% |
Talk to our investment specialist
निवेश के लिए भारत में सर्वश्रेष्ठ ऋण म्युचुअल फंड FY 22 - 23
शीर्ष 5 लिक्विड म्युचुअल फंड
शीर्षतरल एयूएम/शुद्ध संपत्ति वाले फंड > 10,000 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹2,954.85
↑ 0.46 ₹37,122 500 0.5 1.4 3 6.8 7.4 5.9% 1M 9D 1M 11D Tata Liquid Fund Growth ₹4,179.43
↑ 0.64 ₹20,404 5,000 0.5 1.4 3 6.8 7.3 5.94% 1M 9D 1M 9D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹427.529
↑ 0.07 ₹49,721 5,000 0.5 1.4 3 6.8 7.3 6% 1M 2D 1M 2D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,647.3
↑ 0.56 ₹14,543 5,000 0.5 1.4 3 6.8 7.4 5.84% 1M 10D 1M 10D Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,474.73
↑ 0.99 ₹30,965 100 0.5 1.4 3 6.7 7.3 5.89% 1M 10D 1M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Liquid Fund Tata Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹37,122 Cr). Bottom quartile AUM (₹20,404 Cr). Highest AUM (₹49,721 Cr). Bottom quartile AUM (₹14,543 Cr). Lower mid AUM (₹30,965 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.81% (top quartile). 1Y return: 6.76% (upper mid). 1Y return: 6.76% (lower mid). 1Y return: 6.76% (bottom quartile). 1Y return: 6.73% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.49% (top quartile). 1M return: 0.48% (bottom quartile). 1M return: 0.49% (lower mid). 1M return: 0.49% (upper mid). 1M return: 0.48% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.41 (bottom quartile). Sharpe: 3.56 (upper mid). Sharpe: 3.41 (lower mid). Sharpe: 3.79 (top quartile). Sharpe: 3.30 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.90% (lower mid). Yield to maturity (debt): 5.94% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.00% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.84% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.89% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.11 yrs (upper mid). Modified duration: 0.11 yrs (lower mid). Modified duration: 0.09 yrs (top quartile). Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile). Axis Liquid Fund
Tata Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund
शीर्ष 5 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म बॉन्ड म्यूचुअल फंड
शीर्षअल्ट्रा शॉर्ट बॉन्ड एयूएम/शुद्ध संपत्ति के साथ फंड> 1,000 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹558.841
↑ 0.12 ₹21,521 1,000 1.5 3.6 7.8 7.5 7.9 6.76% 5M 8D 6M 11D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,310.28
↑ 0.59 ₹4,181 5,000 1.4 3.2 6.9 6.9 7.2 6.4% 4M 28D 5M 19D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.2092
↑ 0.00 ₹16,980 5,000 1.5 3.4 7.3 7.2 7.5 6.66% 4M 20D 7M 2D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,080.85
↑ 0.82 ₹15,525 5,000 1.5 3.3 7.2 7.2 7.4 6.22% 5M 8D 6M Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,743.44
↑ 0.34 ₹1,330 5,000 1.4 3.2 7.1 7 7.5 6.35% 5M 16D 5M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹21,521 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,181 Cr). Upper mid AUM (₹16,980 Cr). Lower mid AUM (₹15,525 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.79% (top quartile). 1Y return: 6.92% (bottom quartile). 1Y return: 7.35% (upper mid). 1Y return: 7.20% (lower mid). 1Y return: 7.14% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.57% (upper mid). 1M return: 0.52% (bottom quartile). 1M return: 0.58% (top quartile). 1M return: 0.56% (lower mid). 1M return: 0.51% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.66 (top quartile). Sharpe: 1.96 (bottom quartile). Sharpe: 2.88 (upper mid). Sharpe: 2.74 (bottom quartile). Sharpe: 2.79 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.40% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.35% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.44 yrs (lower mid). Modified duration: 0.41 yrs (upper mid). Modified duration: 0.39 yrs (top quartile). Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
टॉप और बेस्ट फ्लोटिंग रेट म्युचुअल फंड्स
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹354.762
↑ 0.07 ₹13,518 1,000 1.5 3.7 7.9 7.7 7.9 6.75% 9M 22D 1Y 8M 8D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹46.1346
↑ 0.01 ₹8,225 5,000 1.4 3.9 8.3 8 8.2 6.88% 2Y 6M 4D 3Y 4M 28D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹432.427
↑ 0.10 ₹7,370 5,000 1.4 3.6 7.7 7.7 8 7.34% 1Y 2M 1D 4Y 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Nippon India Floating Rate Fund ICICI Prudential Floating Interest Fund Point 1 Highest AUM (₹13,518 Cr). Lower mid AUM (₹8,225 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,370 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.94% (lower mid). 1Y return: 8.32% (upper mid). 1Y return: 7.73% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.63% (lower mid). 1M return: 0.80% (upper mid). 1M return: 0.60% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.34 (upper mid). Sharpe: 1.49 (bottom quartile). Sharpe: 1.69 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.75% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.81 yrs (upper mid). Modified duration: 2.51 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.17 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Nippon India Floating Rate Fund
ICICI Prudential Floating Interest Fund
शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ मुद्रा बाजार म्युचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹377.26
↑ 0.05 ₹27,665 1,000 1.5 3.5 7.7 7.6 7.8 6.24% 5M 12D 5M 12D UTI Money Market Fund Growth ₹3,144.43
↑ 0.46 ₹19,496 10,000 1.5 3.5 7.8 7.6 7.7 6.22% 5M 27D 5M 28D ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹386.888
↑ 0.06 ₹37,137 500 1.4 3.5 7.7 7.6 7.7 6.17% 5M 1D 5M 11D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,577.83
↑ 0.69 ₹35,644 5,000 1.4 3.5 7.7 7.5 7.7 6.23% 5M 16D 5M 19D Franklin India Savings Fund Growth ₹51.1387
↑ 0.01 ₹3,865 10,000 1.4 3.5 7.7 7.5 7.7 6.08% 5M 26D 6M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund UTI Money Market Fund ICICI Prudential Money Market Fund Kotak Money Market Scheme Franklin India Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹27,665 Cr). Bottom quartile AUM (₹19,496 Cr). Highest AUM (₹37,137 Cr). Upper mid AUM (₹35,644 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,865 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.68% (bottom quartile). 1Y return: 7.75% (top quartile). 1Y return: 7.71% (lower mid). 1Y return: 7.66% (bottom quartile). 1Y return: 7.71% (upper mid). Point 6 1M return: 0.55% (upper mid). 1M return: 0.56% (top quartile). 1M return: 0.54% (bottom quartile). 1M return: 0.55% (lower mid). 1M return: 0.54% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.32 (top quartile). Sharpe: 3.22 (upper mid). Sharpe: 3.02 (bottom quartile). Sharpe: 3.03 (lower mid). Sharpe: 2.97 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.24% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.22% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.17% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.23% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.08% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.45 yrs (upper mid). Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.42 yrs (top quartile). Modified duration: 0.46 yrs (lower mid). Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
UTI Money Market Fund
ICICI Prudential Money Market Fund
Kotak Money Market Scheme
Franklin India Savings Fund
शीर्ष 5 शॉर्ट टर्म बॉन्ड म्यूचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.8761
↑ 0.01 ₹8,935 1.3 3.8 8.4 7.8 8 7.04% 2Y 6M 18D 3Y 2M 19D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹61.3916
↑ 0.02 ₹22,339 1.4 3.7 8.2 7.9 7.8 7.27% 2Y 7M 10D 4Y 10M 20D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹48.4972
↑ 0.00 ₹10,711 1.3 3.5 8 7.6 7.9 7.16% 2Y 8M 1D 3Y 6M 4D UTI Short Term Income Fund Growth ₹32.3165
↑ 0.00 ₹3,251 1.3 3.5 7.8 7.6 7.9 6.82% 2Y 6M 11D 3Y 2M 19D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund Nippon India Short Term Fund ICICI Prudential Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund UTI Short Term Income Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Lower mid AUM (₹8,935 Cr). Highest AUM (₹22,339 Cr). Upper mid AUM (₹10,711 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,251 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 8.36% (top quartile). 1Y return: 8.24% (upper mid). 1Y return: 8.05% (lower mid). 1Y return: 7.79% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.87% (top quartile). 1M return: 0.78% (upper mid). 1M return: 0.74% (lower mid). 1M return: 0.68% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.26 (upper mid). Sharpe: 1.43 (top quartile). Sharpe: 1.18 (bottom quartile). Sharpe: 1.20 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.04% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.16% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.82% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 2.55 yrs (lower mid). Modified duration: 2.61 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.67 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.53 yrs (upper mid). PGIM India Short Maturity Fund
Nippon India Short Term Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
UTI Short Term Income Fund
शीर्ष 5 मध्यम से लंबी अवधि के बॉन्ड म्युचुअल फंड
शीर्षमध्यम से लंबी अवधि के बांड एयूएम/नेट एसेट्स के साथ फंड> 500 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹71.4127
↑ 0.03 ₹1,970 0.7 2.1 6.4 7.6 8.1 7.32% 6Y 2M 5D 10Y 1M 24D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹40.773
↑ 0.06 ₹2,857 0.9 2.5 7.5 8.1 8.6 7.34% 5Y 8M 1D 15Y 9M 25D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹126.667
↑ 0.13 ₹2,025 0.7 1.7 6 7.4 8.4 7.37% 6Y 7M 13D 14Y 22D HDFC Income Fund Growth ₹58.6593
↑ 0.04 ₹941 0.4 1.6 6.1 7.4 9 6.9% 6Y 6M 4D 12Y 2M 16D Kotak Bond Fund Growth ₹77.5372
↑ 0.06 ₹2,061 0.7 2 6 7.3 8.2 6.96% 6Y 8M 5D 13Y 3M 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Income Fund ICICI Prudential Bond Fund Aditya Birla Sun Life Income Fund HDFC Income Fund Kotak Bond Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,970 Cr). Highest AUM (₹2,857 Cr). Lower mid AUM (₹2,025 Cr). Bottom quartile AUM (₹941 Cr). Upper mid AUM (₹2,061 Cr). Point 2 Established history (26+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (25+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.42% (upper mid). 1Y return: 7.54% (top quartile). 1Y return: 6.03% (bottom quartile). 1Y return: 6.06% (lower mid). 1Y return: 6.01% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.93% (bottom quartile). 1M return: 1.25% (top quartile). 1M return: 1.09% (lower mid). 1M return: 0.76% (bottom quartile). 1M return: 1.13% (upper mid). Point 7 Sharpe: -0.12 (upper mid). Sharpe: 0.20 (top quartile). Sharpe: -0.22 (lower mid). Sharpe: -0.22 (bottom quartile). Sharpe: -0.34 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.32% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.37% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.90% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.96% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 6.18 yrs (upper mid). Modified duration: 5.67 yrs (top quartile). Modified duration: 6.62 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.51 yrs (lower mid). Modified duration: 6.68 yrs (bottom quartile). SBI Magnum Income Fund
ICICI Prudential Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Income Fund
HDFC Income Fund
Kotak Bond Fund
शीर्ष 5 बैंकिंग और पीएसयू डेट म्यूचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.3711
↑ 0.00 ₹813 1.4 3.9 8 7.7 7.6 6.61% 1Y 8M 12D 1Y 11M 8D HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.422
↑ 0.01 ₹5,890 1.1 3.4 7.8 7.5 7.9 6.94% 3Y 5M 5D 4Y 11M 19D ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth ₹33.3529
↑ 0.01 ₹9,788 1.4 3.4 8.1 7.7 7.9 6.98% 3Y 2M 12D 6Y 11D Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹66.6087
↑ 0.04 ₹5,795 1.2 3.4 7.8 7.7 8 7.02% 3Y 4M 10D 5Y 7M 17D Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹373.392
↑ 0.08 ₹9,180 1.2 3.3 7.8 7.6 7.9 7.05% 3Y 9M 29D 5Y 3M 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Kotak Banking and PSU Debt fund Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹813 Cr). Lower mid AUM (₹5,890 Cr). Highest AUM (₹9,788 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,795 Cr). Upper mid AUM (₹9,180 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.05% (upper mid). 1Y return: 7.76% (bottom quartile). 1Y return: 8.06% (top quartile). 1Y return: 7.81% (lower mid). 1Y return: 7.78% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.69% (bottom quartile). 1M return: 0.78% (bottom quartile). 1M return: 0.85% (upper mid). 1M return: 0.89% (top quartile). 1M return: 0.83% (lower mid). Point 7 Sharpe: 1.46 (top quartile). Sharpe: 0.73 (bottom quartile). Sharpe: 0.98 (upper mid). Sharpe: 0.75 (lower mid). Sharpe: 0.73 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.98% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.02% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.05% (top quartile). Point 10 Modified duration: 1.70 yrs (top quartile). Modified duration: 3.43 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.20 yrs (upper mid). Modified duration: 3.36 yrs (lower mid). Modified duration: 3.83 yrs (bottom quartile). UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund
Kotak Banking and PSU Debt fund
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund
शीर्ष 5 क्रेडिट जोखिम म्युचुअल फंड
शीर्षऋण जोखिम एयूएम/नेट एसेट्स के साथ फंड> 500 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Credit Risk Fund Growth ₹46.5758
↑ 0.01 ₹2,210 1.5 3.8 8.4 8.2 8.1 8.17% 2Y 2M 26D 3Y 18D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹24.5779
↑ 0.01 ₹6,967 1.7 4.1 8 7.8 8.2 8.11% 2Y 4M 10D 3Y 8M 5D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹30.2579
↑ 0.01 ₹687 2.2 5.1 8.9 7.6 7.1 8.03% 2Y 4M 28D 3Y 4D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.8429
↑ 0.01 ₹990 1.7 4.5 9.3 8.5 8.3 8.28% 1Y 11M 12D 2Y 3M 25D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹32.679
↑ 0.01 ₹6,013 2.3 5 9.1 8.4 8.5 8.07% 2Y 1M 24D 3Y 3M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Credit Risk Fund HDFC Credit Risk Debt Fund Kotak Credit Risk Fund Nippon India Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,210 Cr). Highest AUM (₹6,967 Cr). Bottom quartile AUM (₹687 Cr). Bottom quartile AUM (₹990 Cr). Upper mid AUM (₹6,013 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.45% (bottom quartile). 1Y return: 8.02% (bottom quartile). 1Y return: 8.85% (lower mid). 1Y return: 9.28% (top quartile). 1Y return: 9.12% (upper mid). Point 6 1M return: 0.83% (bottom quartile). 1M return: 0.84% (lower mid). 1M return: 1.17% (upper mid). 1M return: 0.79% (bottom quartile). 1M return: 1.19% (top quartile). Point 7 Sharpe: 1.72 (lower mid). Sharpe: 1.12 (bottom quartile). Sharpe: 0.31 (bottom quartile). Sharpe: 2.73 (top quartile). Sharpe: 1.90 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.17% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.11% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.03% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.07% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.24 yrs (lower mid). Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.41 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.95 yrs (top quartile). Modified duration: 2.15 yrs (upper mid). SBI Credit Risk Fund
HDFC Credit Risk Debt Fund
Kotak Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
शीर्ष 5 गतिशील बांड म्युचुअल फंड
शीर्षगतिशील बंधन एयूएम/नेट एसेट्स के साथ फंड> 500 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹36.0304
↑ 0.00 ₹3,965 0.7 1.6 5.7 7.6 8.6 7.04% 6Y 2M 16D 11Y 14D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹47.0355
↑ 0.03 ₹1,918 1 2.5 7.3 7.9 8.8 7.66% 5Y 10M 28D 10Y 9M 25D Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹30.0553
↑ 0.03 ₹1,213 1 2.6 7.2 8 8.6 6.89% 5Y 2M 19D 9Y 11M 5D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹90.2532
↑ 0.16 ₹795 0.7 1.4 5.4 7.2 8.5 7.16% 7Y 10M 2D 21Y 1M 17D Bandhan Dynamic Bond Fund Growth ₹33.8782
↓ -0.01 ₹2,727 0.3 -0.3 3.1 7.1 10 7.08% 8Y 11M 23D 14Y 7M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Dynamic Bond Fund Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Axis Dynamic Bond Fund HDFC Dynamic Debt Fund Bandhan Dynamic Bond Fund Point 1 Highest AUM (₹3,965 Cr). Lower mid AUM (₹1,918 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,213 Cr). Bottom quartile AUM (₹795 Cr). Upper mid AUM (₹2,727 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 5.69% (lower mid). 1Y return: 7.26% (top quartile). 1Y return: 7.23% (upper mid). 1Y return: 5.40% (bottom quartile). 1Y return: 3.05% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.95% (lower mid). 1M return: 1.16% (upper mid). 1M return: 1.27% (top quartile). 1M return: 0.86% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.16 (lower mid). Sharpe: 0.22 (top quartile). Sharpe: 0.12 (upper mid). Sharpe: -0.50 (bottom quartile). Sharpe: -0.74 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.04% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.66% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.89% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.16% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.08% (lower mid). Point 10 Modified duration: 6.21 yrs (lower mid). Modified duration: 5.91 yrs (upper mid). Modified duration: 5.22 yrs (top quartile). Modified duration: 7.84 yrs (bottom quartile). Modified duration: 8.98 yrs (bottom quartile). SBI Dynamic Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund
Axis Dynamic Bond Fund
HDFC Dynamic Debt Fund
Bandhan Dynamic Bond Fund
शीर्ष 5 कॉर्पोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड
शीर्षकॉरपोरेट बॉन्ड एयूएम/शुद्ध संपत्ति के साथ फंड> 500 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹114.938
↑ 0.03 ₹28,109 1.2 3.2 7.9 8 8.5 7.21% 4Y 8M 8D 7Y 3M HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹33.1475
↑ 0.01 ₹35,700 1.2 3.3 7.8 8 8.6 7.06% 4Y 2M 1D 4Y 4M 28D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹30.4497
↑ 0.01 ₹33,574 1.5 3.7 8.3 8 8 7% 3Y 18D 5Y 9M 18D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹61.1886
↑ 0.01 ₹10,042 1.2 3.6 8.3 8.1 8.4 6.81% 3Y 6M 7D 4Y 7M 20D Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,851.37
↑ 1.19 ₹17,612 1.3 3.7 8.2 7.9 8.3 7.01% 3Y 3M 5Y 1M 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund HDFC Corporate Bond Fund ICICI Prudential Corporate Bond Fund Nippon India Prime Debt Fund Kotak Corporate Bond Fund Standard Point 1 Lower mid AUM (₹28,109 Cr). Highest AUM (₹35,700 Cr). Upper mid AUM (₹33,574 Cr). Bottom quartile AUM (₹10,042 Cr). Bottom quartile AUM (₹17,612 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.85% (bottom quartile). 1Y return: 7.85% (bottom quartile). 1Y return: 8.33% (top quartile). 1Y return: 8.29% (upper mid). 1Y return: 8.25% (lower mid). Point 6 1M return: 0.85% (bottom quartile). 1M return: 0.86% (lower mid). 1M return: 0.86% (upper mid). 1M return: 0.82% (bottom quartile). 1M return: 0.87% (top quartile). Point 7 Sharpe: 0.66 (bottom quartile). Sharpe: 0.68 (bottom quartile). Sharpe: 1.36 (top quartile). Sharpe: 1.00 (lower mid). Sharpe: 1.05 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.06% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.01% (lower mid). Point 10 Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.17 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.05 yrs (top quartile). Modified duration: 3.52 yrs (lower mid). Modified duration: 3.25 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
HDFC Corporate Bond Fund
ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Nippon India Prime Debt Fund
Kotak Corporate Bond Fund Standard
शीर्ष 5 गिल्ट म्यूचुअल फंड
शीर्ष (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Research Highlights for Axis Credit Risk Fund Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for PGIM India Credit Risk Fund Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs). Research Highlights for UTI Banking & PSU Debt Fund Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Long Term Plan Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund) An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on उपयुक्त है एयूएम/नेट एसेट्स के साथ फंड> 500 करोड़।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹104.336
↑ 0.14 ₹9,145 0.9 2.6 7.7 8.1 8.2 7.21% 6Y 2M 5D 17Y 1M 28D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.3433
↓ 0.00 ₹1,882 0.3 1.9 7.1 8.4 9.1 6.87% 6Y 8M 1D 9Y 5M 26D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.4984
↑ 0.04 ₹11,322 0.6 0.8 5.3 7.8 8.9 7.12% 9Y 4M 13D 19Y 10M 6D UTI Gilt Fund Growth ₹62.9849
↓ -0.01 ₹565 0.1 0.6 5.1 7.2 8.9 7.27% 9Y 10M 13D 26Y 4D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹38.1885
↑ 0.06 ₹1,869 0.4 0.4 4.7 7.2 8.9 7.24% 9Y 1M 2D 21Y 10M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund SBI Magnum Gilt Fund UTI Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Point 1 Upper mid AUM (₹9,145 Cr). Lower mid AUM (₹1,882 Cr). Highest AUM (₹11,322 Cr). Bottom quartile AUM (₹565 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,869 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.73% (top quartile). 1Y return: 7.14% (upper mid). 1Y return: 5.35% (lower mid). 1Y return: 5.10% (bottom quartile). 1Y return: 4.69% (bottom quartile). Point 6 1M return: 1.23% (upper mid). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 1.04% (lower mid). 1M return: 0.78% (bottom quartile). 1M return: 1.35% (top quartile). Point 7 Sharpe: 0.13 (upper mid). Sharpe: 0.17 (top quartile). Sharpe: -0.41 (lower mid). Sharpe: -0.44 (bottom quartile). Sharpe: -0.58 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.12% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.24% (upper mid). Point 10 Modified duration: 6.18 yrs (top quartile). Modified duration: 6.67 yrs (upper mid). Modified duration: 9.37 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.87 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.09 yrs (lower mid). ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
1. Axis Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (10 Oct 25) ₹21.9383 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹366 on 15 Sep 25 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 2.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.93% Effective Maturity 2 Years 9 Months 4 Days Modified Duration 2 Years 3 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Oct 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2% 6 Month 4.4% 1 Year 8.8% 3 Year 8% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7% 2022 4% 2021 6% 2020 8.2% 2019 4.4% 2018 5.9% 2017 6.4% 2016 9.8% 2015 8.7% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for Axis Credit Risk Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. PGIM India Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. UTI Banking & PSU Debt Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Growth Launch Date 3 Feb 14 NAV (10 Oct 25) ₹22.3711 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹813 on 31 Aug 25 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.61% Effective Maturity 1 Year 11 Months 8 Days Modified Duration 1 Year 8 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.4% 6 Month 3.9% 1 Year 8% 3 Year 7.7% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.6% 2023 6.7% 2022 10.3% 2021 2.8% 2020 8.9% 2019 -1% 2018 6.8% 2017 6.4% 2016 11.7% 2015 8.6% Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. ICICI Prudential Long Term Plan
ICICI Prudential Long Term Plan
Growth Launch Date 20 Jan 10 NAV (10 Oct 25) ₹37.6014 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹14,905 on 15 Sep 25 Category Debt - Dynamic Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.3 Sharpe Ratio 0.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.64% Effective Maturity 12 Years 7 Months 10 Days Modified Duration 4 Years 9 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for ICICI Prudential Long Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Oct 25 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 1.3% 6 Month 3.1% 1 Year 8% 3 Year 8% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 4.3% 2020 11.8% 2019 10.2% 2018 6.2% 2017 5.1% 2016 16.9% 2015 5.7% Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
Name Since Tenure Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 3 Mar 97 NAV (10 Oct 25) ₹114.938 ↑ 0.03 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹28,109 on 31 Aug 25 Category Debt - Corporate Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 0.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.21% Effective Maturity 7 Years 3 Months Modified Duration 4 Years 8 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 1.2% 6 Month 3.2% 1 Year 7.9% 3 Year 8% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.3% 2022 4.1% 2021 4% 2020 11.9% 2019 9.6% 2018 7% 2017 6.5% 2016 10.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन कैसे करें
आप जिस सर्वश्रेष्ठ डेट फंड में निवेश करना चाहते हैं, उसका चयन करने के लिए, कुछ महत्वपूर्ण मापदंडों जैसे कि औसत परिपक्वता, क्रेडिट गुणवत्ता, एयूएम, व्यय अनुपात, कर निहितार्थ आदि पर विचार करना आवश्यक है। आइए गहराई से देखें। -
1. औसत परिपक्वता/अवधि
डेट फंड में औसत मैच्योरिटी एक आवश्यक पैरामीटर है जिसे कभी-कभी निवेशकों द्वारा अनदेखा कर दिया जाता है, जो इसमें शामिल जोखिमों पर विचार किए बिना लंबी अवधि के लिए निवेश करते हैं। निवेशकों को अपने डेट फंड निवेश को उसकी परिपक्वता अवधि के आधार पर तय करने की जरूरत है, डेट फंड की परिपक्वता अवधि के साथ निवेश की समय अवधि का मिलान करना यह सुनिश्चित करने का एक अच्छा तरीका है कि आप अनावश्यक जोखिम नहीं उठाते हैं। इस प्रकार, डेट फंड में इष्टतम जोखिम रिटर्न का लक्ष्य रखने के लिए, निवेश करने से पहले, डेट फंड की औसत परिपक्वता जानने की सलाह दी जाती है। औसत परिपक्वता (अवधि एक समान कारक है) को देखना महत्वपूर्ण है, उदाहरण के लिए, एक लिक्विड फंड की औसत परिपक्वता कुछ दिनों से लेकर शायद एक महीने तक हो सकती है, इसका मतलब यह होगा कि यह एक निवेशक के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो देख रहा है कुछ दिनों के लिए पैसा निवेश करने के लिए। इसी तरह, यदि आप एक वर्ष की समय सीमा को देख रहे हैंनिवेश योजना ऐसे में शॉर्ट टर्म डेट फंड आदर्श हो सकता है।
2. ब्याज दर परिदृश्य
ब्याज दरों और उसके उतार-चढ़ाव से प्रभावित डेट फंडों में बाजार के माहौल को समझना बहुत जरूरी है। जब अर्थव्यवस्था में ब्याज दर बढ़ती है, तो बांड की कीमत गिरती है और इसके विपरीत। साथ ही, उस समय के दौरान जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, बाजार में पुराने बांडों की तुलना में अधिक प्रतिफल के साथ नए बांड जारी किए जाते हैं, जिससे वे पुराने बांड कम मूल्य के बन जाते हैं। इसलिए, निवेशक बाजार में नए बॉन्ड की ओर अधिक आकर्षित होते हैं और पुराने बॉन्ड का पुन: मूल्य निर्धारण भी होता है। यदि किसी डेट फंड का ऐसे "पुराने बॉन्ड" में एक्सपोजर है, तो जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तोनहीं हैं डेट फंड पर बुरा असर पड़ेगा। इसके अलावा, चूंकि डेट फंड ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के संपर्क में हैं, यह फंड पोर्टफोलियो में अंतर्निहित बॉन्ड की कीमतों को परेशान करता है। उदाहरण के लिए, बढ़ती ब्याज दरों के समय लंबी अवधि के डेट फंड अधिक जोखिम में होते हैं। इस दौरान शॉर्ट टर्म इन्वेस्टमेंट प्लान बनाने से आपकी ब्याज दर का जोखिम कम होगा।
यदि किसी को ब्याज दरों की अच्छी जानकारी है और वह उसकी निगरानी कर सकता है, तो वह इसका लाभ भी उठा सकता है। गिरते ब्याज दर वाले बाजार में लॉन्ग टर्म डेट फंड एक अच्छा विकल्प होगा। हालांकि, बढ़ती ब्याज दरों के समय में शॉर्ट टर्म फंड जैसे कम औसत परिपक्वता वाले फंड में होना बुद्धिमानी होगी।अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड या लिक्विड फंड भी।
3. वर्तमान यील्ड या पोर्टफोलियो यील्ड
प्रतिफल पोर्टफोलियो में बांडों द्वारा उत्पन्न ब्याज आय का एक उपाय है। ऐसे फंड जो डेट या बॉन्ड में निवेश करते हैं जिनका मूल्य अधिक हैकूपन दर (या यील्ड) की कुल पोर्टफोलियो यील्ड अधिक होगी। परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। YTM के आधार पर डेट फंडों की तुलना करते समय इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त यील्ड कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है? इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों में निवेश करने के अपने मुद्दे हैं। आप किसी ऐसे डेट फंड में निवेश नहीं करना चाहते जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।
4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता
सर्वोत्तम डेट फंड में निवेश करने के लिए, बॉन्ड और डेट सिक्योरिटीज की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। एएए रेटिंग के साथ एक बांड को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका मतलब एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश भी है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स (एएए या एए+) वाले फंड में प्रवेश करना वांछित विकल्प हो सकता है।
5. प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम)
सबसे अच्छा डेट फंड चुनते समय विचार करने के लिए यह सबसे महत्वपूर्ण पैरामीटर है। एयूएम सभी निवेशकों द्वारा किसी विशेष योजना में निवेश की गई कुल राशि है। अधिकांश बादम्यूचुअल फंड्सकुल एयूएम को डेट फंडों में निवेश किया जाता है, निवेशकों को उन स्कीम एसेट्स का चयन करने की जरूरत होती है जिनमें काफी एयूएम हो। एक ऐसे फंड में होना जिसका कॉरपोरेट्स में बड़ा एक्सपोजर है, जोखिम भरा हो सकता है, क्योंकि उनकी निकासी बड़ी हो सकती है जो समग्र फंड प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती है।
6. व्यय अनुपात
डेट फंडों में विचार किया जाने वाला एक महत्वपूर्ण कारक इसका व्यय अनुपात है। एक उच्च व्यय अनुपात फंड के प्रदर्शन पर बड़ा प्रभाव डालता है। उदाहरण के लिए, लिक्विड फंड में सबसे कम व्यय अनुपात होता है जो 50 बीपीएस तक होता है (बीपीएस ब्याज दरों को मापने के लिए एक इकाई है जिसमें एक बीपीएस 1% के 1/100 वें के बराबर है) जबकि, अन्य डेट फंड 150 बीपीएस तक चार्ज कर सकते हैं। इसलिए एक डेट म्यूचुअल फंड के बीच चयन करने के लिए, प्रबंधन शुल्क या फंड चलाने के खर्च पर विचार करना महत्वपूर्ण है।
7. कराधान प्रभाव
डेट फंड इंडेक्सेशन बेनिफिट्स के साथ लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन (3 साल से ज्यादा) का फायदा देते हैं। और शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन (3 साल से कम) पर 30% टैक्स लगता है।
एक निवेशक के रूप में विचार करने योग्य बातें
1. निधि उद्देश्य
डेट फंड का उद्देश्य विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो को बनाए रखते हुए इष्टतम रिटर्न अर्जित करना है। आप उनसे उम्मीद के मुताबिक प्रदर्शन करने की उम्मीद कर सकते हैं। यही कारण है कि डेट फंड रूढ़िवादी निवेशकों के बीच लोकप्रिय हैं।
2. फंड के प्रकार
डेट फंड को आगे लिक्विड फंड जैसे विभिन्न श्रेणियों में विभाजित किया जाता है,मासिक आय योजना (एमआईपी), निश्चित परिपक्वता योजना (एफएमपी),डायनेमिक बॉन्ड फंड, आय फंड, क्रेडिट अवसर फंड, जीआईएलटी फंड, शॉर्ट टर्म फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड।
3. जोखिम
डेट फंड मूल रूप से ब्याज दर जोखिम, क्रेडिट जोखिम, औरलिक्विडिटी जोखिम। समग्र ब्याज दर आंदोलनों के कारण फंड मूल्य में उतार-चढ़ाव हो सकता है। जारीकर्ता द्वारा ब्याज और मूलधन के भुगतान में चूक का जोखिम है। तरलता जोखिम तब होता है जब फंड मैनेजर मांग की कमी के कारण अंतर्निहित सुरक्षा को बेचने में असमर्थ होता है।
4. लागत
डेट फंड आपके पैसे को मैनेज करने के लिए एक्सपेंस रेशियो चार्ज करते हैं। अब तकसेबी व्यय अनुपात की ऊपरी सीमा 2.25% अनिवार्य थी (विनियमों के साथ समय-समय पर परिवर्तन हो सकता है।)
5. निवेश क्षितिज
लिक्विड फंड के लिए 3 महीने से 1 साल तक का निवेश आदर्श रहेगा। अगर आपके पास 2 से 3 साल का लंबा क्षितिज है, तो आप शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड के लिए जा सकते हैं।
6. वित्तीय लक्ष्य
डेट फंड का उपयोग विभिन्न प्रकार के लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए किया जा सकता है जैसे अतिरिक्त आय अर्जित करना या तरलता के उद्देश्य से।
सर्वश्रेष्ठ डेट फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।
अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें
Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
निष्कर्ष
डेट फंड आपके पैसे का निवेश करने और अपने से मेल खाने वाले प्रासंगिक उत्पाद को चुनकर नियमित रूप से आय उत्पन्न करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक हैजोखिम प्रोफाइल. इसलिए, स्थिर आय उत्पन्न करने या ऋण बाजारों का लाभ लेने के इच्छुक निवेशक, 2022 - 2023 के लिए उपरोक्त सर्वोत्तम डेट फंडों पर विचार कर सकते हैं और निवेश शुरू कर सकते हैं!_
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector