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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »सर्वश्रेष्ठ ऋण निधि

बेस्ट डेट म्यूचुअल फंड 2022

Updated on September 23, 2023 , 62347 views

सर्वश्रेष्ठ डेट फंड निवेश की अवधि के अनुसार अलग-अलग होते हैंइन्वेस्टर. सर्वश्रेष्ठ का चयन करते समय निवेशकों को अपने निवेश के समय के बारे में स्पष्ट होना चाहिएडेट फंड उनके निवेश के लिए और ब्याज दर परिदृश्य में भी कारक।

बहुत कम होल्डिंग अवधि वाले निवेशकों के लिए, जैसे कुछ दिनों से लेकर एक महीने तक,लिक्विड फंड और अति-शॉर्ट टर्म फंड्स प्रासंगिक हो सकता है। जब समय सीमा एक से दो साल की हो तो शॉर्ट टर्म फंड वांछित वाहन हो सकते हैं। लंबी अवधि के लिए, 3 साल से अधिक के लिए, लंबी अवधि के डेट फंड निवेशकों द्वारा सबसे पसंदीदा साधन हैं, खासकर गिरती ब्याज दरों के दौरान। इन सबसे ऊपर, डेट फंड्स की तुलना में कम जोखिम भरा साबित हुआ हैइक्विटीज अल्पकालिक निवेश की तलाश में, हालांकि, लंबी अवधि के आय फंड की अस्थिरता इक्विटी से मेल खा सकती है।

Best Debt Funds

चूंकि डेट फंड सरकारी प्रतिभूतियों, ट्रेजरी बिल, कॉर्पोरेट जैसे निश्चित आय साधनों में निवेश करते हैंबांड, आदि, उनके पास समय के साथ लगातार और नियमित रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता है। हालांकि, ऐसे कई गुणात्मक और मात्रात्मक कारक हैं जिन्हें निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ डेट फंडों का चयन करने से पहले समझने की जरूरत है, जैसे - एयूएम, औसत परिपक्वता, कराधान, पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता, आदि। नीचे हमने शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ डेट फंड सूचीबद्ध किए हैं। डेट फंड की विभिन्न श्रेणियों में निवेश करने के लिए -बेस्ट लिक्विड फंड्स, सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड,बेस्ट शॉर्ट टर्म फंड्स, सर्वोत्तम दीर्घकालिक निधि और सर्वोत्तमगिल्ट फंड 2022 - 2023 में निवेश करने के लिए।

डेट म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करें?

ए। नियमित आय उत्पन्न करने के लिए डेट फंड को एक आदर्श निवेश माना जाता है। उदाहरण के लिए, लाभांश भुगतान चुनना नियमित आय का एक विकल्प हो सकता है।

बी। डेट फंड में, निवेशक किसी भी समय निवेश से आवश्यक धन निकाल सकते हैं और शेष धन को निवेशित रहने दे सकते हैं।

सी। चूंकि डेट फंड बड़े पैमाने पर सरकारी प्रतिभूतियों, कॉर्पोरेट ऋण और अन्य प्रतिभूतियों जैसे ट्रेजरी बिल आदि में निवेश करते हैं, वे इक्विटी बाजार की अस्थिरता से प्रभावित नहीं होते हैं।

डी। यदि कोई निवेशक अल्पावधि हासिल करने की योजना बना रहा हैवित्तीय लक्ष्यों या छोटी अवधि के लिए निवेश करें तो डेट फंड एक अच्छा विकल्प हो सकता है। लिक्विड फंड, अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड और शॉर्ट-टर्म इनकम फंड वांछित विकल्प हो सकते हैं।

इ। डेट फंड में, निवेशक एक व्यवस्थित निकासी योजना शुरू करके हर महीने निश्चित आय उत्पन्न कर सकते हैं (एसडब्ल्यूपी इसका उल्टा हैसिप /कृपया) मासिक आधार पर एक निश्चित राशि निकालने के लिए। साथ ही, आप आवश्यकता पड़ने पर SWP की राशि को बदल सकते हैं।

डेट म्यूचुअल फंड में जोखिम

जबकिनिवेश डेट फंडों में, निवेशकों को उनसे जुड़े दो प्रमुख जोखिमों- क्रेडिट जोखिम और ब्याज जोखिम के बारे में सतर्क रहना चाहिए।

ए। ऋण जोखिम

एक क्रेडिट जोखिम तब उत्पन्न होता है जब कोई कंपनी जिसने ऋण लिखत जारी किया है वह नियमित भुगतान नहीं करती है। ऐसे मामलों में, फंड पर इसका बड़ा प्रभाव पड़ता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि फंड का पोर्टफोलियो में कितना हिस्सा है। इसलिए, उच्च रेटिंग वाले ऋण उपकरणों में होने का सुझाव दिया जाता है। एकएएए रेटिंग को कम या नगण्य भुगतान के साथ उच्चतम गुणवत्ता माना जाता हैभुगतान में चूक की जोखिम.

बी। ब्याज जोखिम

ब्याज दर जोखिम मौजूदा ब्याज दर में बदलाव के कारण बांड की कीमत में बदलाव को संदर्भित करता है। जब अर्थव्यवस्था में ब्याज दर बढ़ती है तो बांड की कीमतें नीचे गिरती हैं और इसके विपरीत। फंड के पोर्टफोलियो की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, ब्याज दर जोखिम के लिए उतना ही अधिक प्रवण होगा। इसलिए बढ़ती ब्याज दर के परिदृश्य में, कम मैच्योरिटी वाले डेट फंडों में जाने की सलाह दी जाती है। और गिरती ब्याज दर परिदृश्य में उल्टा।

ऋण म्युचुअल फंड कराधान

डेट फंड पर कर निहितार्थ की गणना निम्नलिखित तरीके से की जाती है-

ए। शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स

यदि किसी ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से कम है, तो इसे अल्पकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इन पर व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है।

बी। लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स

यदि ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से अधिक है, तो इसे दीर्घकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% कर लगाया जाता है।

राजधानी लाभ निवेश होल्डिंग लाभ कर लगाना
लघु अवधिपूंजीगत लाभ 36 महीने से कम व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार
लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स 36 महीने से अधिक इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20%

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निवेश के लिए भारत में सर्वश्रेष्ठ ऋण म्युचुअल फंड FY 22 - 23

शीर्ष 5 लिक्विड म्युचुअल फंड

शीर्षतरल एयूएम/शुद्ध संपत्ति वाले फंड > 10,000 करोड़।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Axis Liquid Fund Growth ₹2,551.37
↑ 0.48
₹27,002 500 0.61.73.56.74.96.99%2M 2D2M 2D
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹369.501
↑ 0.07
₹46,406 5,000 0.51.73.56.74.87%1M 13D1M 17D
ICICI Prudential Liquid Fund Growth ₹339.514
↑ 0.07
₹47,753 500 0.51.73.56.64.86.99%1M 24D1M 28D
Nippon India Liquid Fund  Growth ₹5,598.92
↑ 1.04
₹32,768 100 0.51.73.46.64.86.9%1M 6D1M 9D
Tata Liquid Fund Growth ₹3,612.32
↑ 0.66
₹27,694 5,000 0.61.73.46.64.87.03%1M 26D1M 26D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

शीर्ष 5 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म बॉन्ड म्यूचुअल फंड

शीर्षअल्ट्रा शॉर्ट बॉन्ड एयूएम/शुद्ध संपत्ति के साथ फंड> 1,000 करोड़।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹477.445
↑ 0.09
₹14,783 1,000 1.73.76.85.14.87.39%5M 1D5M 8D
UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹3,730.09
↑ 0.71
₹2,494 5,000 1.63.56.35.54.27.49%5M 9D5M 16D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹24.2611
↑ 0.00
₹13,815 5,000 1.63.66.654.57.37%4M 17D5M 8D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,235.11
↑ 0.88
₹15,030 5,000 1.63.66.64.64.57.19%5M 12D5M 26D
Kotak Savings Fund Growth ₹37.7024
↑ 0.01
₹13,066 5,000 1.63.56.54.54.57.29%5M 19D8M 12D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

टॉप और बेस्ट फ्लोटिंग रेट म्युचुअल फंड्स

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹301.96
↑ 0.05
₹12,690 1,000 1.847.15.34.87.46%11M 12D1Y 1M 2D
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹368.796
↑ 0.06
₹13,699 5,000 2.44.48.35.74.38.43%10M 17D8Y 6M 29D
Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹39.007
↓ 0.00
₹7,253 5,000 1.546.75.23.87.59%2Y 5M 5D3Y 3M 18D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ मुद्रा बाजार म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹322.19
↑ 0.07
₹15,637 1,000 1.73.87.154.87.32%5M 23D5M 23D
UTI Money Market Fund Growth ₹2,684.29
↑ 0.57
₹9,998 10,000 1.73.87.154.97.36%6M 9D6M 10D
ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹330.533
↑ 0.07
₹17,050 500 1.73.874.94.77.41%7M 14D8M 2D
Kotak Money Market Scheme Growth ₹3,913.2
↑ 0.81
₹18,147 5,000 1.73.86.94.94.97.28%6M 4D6M 4D
L&T Money Market Fund Growth ₹23.0861
↑ 0.00
₹1,041 10,000 1.63.66.54.247.17%6M 21D6M 21D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

शीर्ष 5 शॉर्ट टर्म बॉन्ड म्यूचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.0966
↑ 0.01
₹2813.35.74.13.37.14%1Y 8M 8D1Y 11M 12D
ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹52.0678
↑ 0.01
₹18,2451.547.25.54.77.92%1Y 9M 25D4Y 11M 19D
UTI Short Term Income Fund Growth ₹27.4733
↑ 0.00
₹2,3831.13.66.46.43.87.29%2Y 1M 20D2Y 6M 4D
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹41.214
↑ 0.01
₹6,0401.23.76.35.54.27.76%2Y 1M 13D2Y 7M 13D
Nippon India Short Term Fund Growth ₹45.6097
↓ 0.00
₹6,1641.13.7653.27.57%2Y 5M 16D3Y 2M 5D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

शीर्ष 5 मध्यम से लंबी अवधि के बॉन्ड म्युचुअल फंड

शीर्षमध्यम से लंबी अवधि के बांड एयूएम/नेट एसेट्स के साथ फंड> 500 करोड़।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Magnum Income Fund Growth ₹61.3049
↓ -0.01
₹1,6260.74.47.25.237.75%4Y 25D7Y 3M 18D
ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹34.4624
↑ 0.01
₹2,9130.94.374.83.17.67%3Y 4M 10D5Y 11M 8D
Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹109.002
↑ 0.02
₹1,8360.63.96.14.92.47.41%4Y 3M 7D5Y 8M 19D
Kotak Bond Fund Growth ₹66.5352
↑ 0.02
₹1,7590.63.96.14.31.77.56%4Y 8M 1D9Y 18D
HDFC Income Fund Growth ₹50.125
↑ 0.02
₹62303.55.53.30.97.4%6Y 2M 4D9Y 9M 18D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

शीर्ष 5 बैंकिंग और पीएसयू डेट म्यूचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹19.9507
↓ 0.00
₹6,3731.33.76.34.93.37.46%2Y 3M 6D3Y 5M 2D
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹19.0338
↓ -0.01
₹9670.73.75.66.510.37.43%3Y 1M 2D3Y 9M
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth ₹28.3816
↑ 0.00
₹8,1461.63.97.25.54.37.79%1Y 9M4Y 5M 19D
Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹56.5456
↓ -0.02
₹6,34313.66.453.67.79%3Y 1M 17D9Y 7M 17D
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹317.783
↓ -0.04
₹8,4001.23.66.253.77.5%2Y 6M 11D4Y 11M 23D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

शीर्ष 5 क्रेडिट जोखिम म्युचुअल फंड

शीर्षऋण जोखिम एयूएम/नेट एसेट्स के साथ फंड> 500 करोड़।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Axis Credit Risk Fund Growth ₹18.5058
↑ 0.00
₹5291.33.66.4648.44%1Y 8M 16D2Y 22D
SBI Credit Risk Fund Growth ₹39.4495
↓ 0.00
₹2,7611.357.86.44.28.1%1Y 11M 12D4Y 4M 20D
HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹20.8335
↑ 0.00
₹8,4921.23.66.26.73.78.47%2Y 7D2Y 7M 18D
Kotak Credit Risk Fund Growth ₹25.5164
↑ 0.00
₹1,0421.13.44.94.40.98.51%1Y 9M 22D3Y 4D
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹30.0359
↑ 0.01
₹1,0191.74.47.28.93.98.97%1Y 10M 28D2Y 2M 19D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

शीर्ष 5 गतिशील बांड म्युचुअल फंड

शीर्षगतिशील बंधन एयूएम/नेट एसेट्स के साथ फंड> 500 करोड़।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹30.9024
↑ 0.01
₹2,9830.64.78.14.84.27.24%3Y 3M 18D3Y 10M 28D
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹39.7754
↑ 0.00
₹1,6600.93.96.36.267.55%3Y 3M 25D4Y 6M 7D
Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹25.4865
↓ 0.00
₹1,8380.43.96.14.72.17.43%4Y 11M 12D6Y 8M 5D
HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹77.6688
↑ 0.02
₹6420.93.86.15.51.67.49%3Y 8M 9D7Y 2M 18D
IDFC Dynamic Bond Fund Growth ₹29.3141
↑ 0.01
₹2,3150.13.85.23.517.29%4Y 6M 11D5Y 8M 16D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

शीर्ष 5 कॉर्पोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड

शीर्षकॉरपोरेट बॉन्ड एयूएम/शुद्ध संपत्ति के साथ फंड> 500 करोड़।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹97.1847
↑ 0.01
₹17,9611.53.96.85.44.17.62%2Y 2M 5D2Y 9M 22D
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹28.0379
↓ 0.00
₹26,4071.44.16.85.23.37.65%2Y 9M 5Y 1M 21D
ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹25.7891
↑ 0.00
₹22,6561.74.17.55.64.57.91%1Y 6M 14D4Y 1M 2D
Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹51.5849
↓ 0.00
₹2,4591.246.85.74.37.52%2Y 6M 29D3Y 4M 6D
Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,251.97
↓ -0.18
₹10,5341.23.86.34.93.77.69%2Y 5M 1D3Y 11M 12D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

शीर्ष 5 गिल्ट म्यूचुअल फंड

शीर्षउपयुक्त है एयूएम/नेट एसेट्स के साथ फंड> 500 करोड़।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹88.5115
↑ 0.03
₹4,0011.74.88.55.53.77.88%2Y 5M 23D7Y 9M 11D
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹56.8857
↑ 0.01
₹7,0600.54.88.25.34.27.12%3Y 4M 28D4Y 4M 28D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹54.3374
↑ 0.02
₹1,5070.14.56.94.11.37.32%6Y 6M 29D9Y 6M 11D
UTI Gilt Fund Growth ₹54.2471
↑ 0.02
₹5360.73.96.84.12.96.93%3Y 11M 19D4Y 8M 8D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹32.9536
↑ 0.01
₹1,4110.346.53.82.17.24%4Y 8M 19D6Y 6M 25D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

1. PGIM India Credit Risk Fund

(Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

PGIM India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 29 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch.  Ranked 2 in Credit Risk category. .

Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund

PGIM India Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 29 Sep 14
NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21
Category Debt - Credit Risk
AMC Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.85
Sharpe Ratio 1.73
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 5.01%
Effective Maturity 7 Months 2 Days
Modified Duration 6 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,273
31 Aug 20₹9,843
31 Aug 21₹10,739

PGIM India Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for PGIM India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

DurationReturns
1 Month 0.3%
3 Month 0.6%
6 Month 4.4%
1 Year 8.4%
3 Year 3%
5 Year 4.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
NameSinceTenure

Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt Sector Allocation
SectorValue
Credit Quality
RatingValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. ICICI Prudential Long Term Plan

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch.  Ranked 1 in Dynamic Bond category.  Return for 2022 was 4.5% , 2021 was 4.3% and 2020 was 11.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan

ICICI Prudential Long Term Plan
Growth
Launch Date 20 Jan 10
NAV (22 Aug 23) ₹31.812 ↑ 0.01   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹10,902 on 31 Jul 23
Category Debt - Dynamic Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.36
Sharpe Ratio 1.21
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.03%
Effective Maturity 5 Years
Modified Duration 2 Years 4 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹11,012
31 Aug 20₹12,193
31 Aug 21₹13,054
31 Aug 22₹13,529
31 Aug 23₹14,512

ICICI Prudential Long Term Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Long Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

DurationReturns
1 Month 0.3%
3 Month 1.3%
6 Month 4%
1 Year 7.4%
3 Year 5.8%
5 Year 7.7%
10 Year
15 Year
Since launch 8.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.5%
2021 4.3%
2020 11.8%
2019 10.2%
2018 6.2%
2017 5.1%
2016 16.9%
2015 5.7%
2014 19.4%
2013 9.6%
Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
NameSinceTenure
Manish Banthia28 Sep 1210.93 Yr.
Nikhil Kabra12 Jun 230.22 Yr.

Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash10.9%
Debt89.1%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government56.02%
Corporate37.54%
Cash Equivalent6.44%
Credit Quality
RatingValue
AA25.15%
AAA74.85%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
16%₹1,739 Cr172,735,270
↑ 15,000,000
7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
10%₹1,171 Cr117,500,000
↑ 20,000,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
7%₹809 Cr80,346,730
↓ -19,250,000
8.51% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
6%₹706 Cr69,598,050
07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -
4%₹492 Cr49,051,800
↑ 3,340,000
7.879999999999999% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
3%₹312 Cr31,315,650
↓ -7,500,000
7.93% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹284 Cr28,460,800
↓ -5,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹274 Cr27,500
07.18 Goi 2037
Sovereign Bonds | -
2%₹197 Cr19,796,200
↓ -21,703,800
Embassy Office Parks Reit
Debentures | -
1%₹123 Cr1,250

3. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Short Term)

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 13 Oct 05. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch.  Ranked 7 in Money Market category.  Return for 2022 was 4.8% , 2021 was 3.8% and 2020 was 6.6% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Growth
Launch Date 13 Oct 05
NAV (22 Aug 23) ₹322.19 ↑ 0.07   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹15,637 on 31 Jul 23
Category Debt - Money Market
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.33
Sharpe Ratio 1.79
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.32%
Effective Maturity 5 Months 23 Days
Modified Duration 5 Months 23 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,877
31 Aug 20₹11,677
31 Aug 21₹12,156
31 Aug 22₹12,638
31 Aug 23₹13,539

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.7%
6 Month 3.8%
1 Year 7.1%
3 Year 5%
5 Year 6.3%
10 Year
15 Year
Since launch 6.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.8%
2021 3.8%
2020 6.6%
2019 8%
2018 7.9%
2017 6.8%
2016 7.7%
2015 8.4%
2014 9.2%
2013 9.4%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
NameSinceTenure
Kaustubh Gupta15 Jul 1112.14 Yr.
Anuj Jain22 Mar 212.45 Yr.
Mohit Sharma1 Apr 176.42 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 220.78 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash89.14%
Debt10.86%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent38.43%
Government32.74%
Corporate28.83%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
182 DTB 21122023
Sovereign Bonds | -
2%₹284 Cr29,000,000
182 DTB 26102023
Sovereign Bonds | -
2%₹277 Cr28,000,000
7.68% Govt Stock 2023
Sovereign Bonds | -
2%₹250 Cr25,000,000
364 DTB 07122023
Sovereign Bonds | -
2%₹246 Cr25,000,000
364 DTB 08022024
Sovereign Bonds | -
1%₹233 Cr24,000,000
182 DTB 11012024
Sovereign Bonds | -
1%₹195 Cr20,000,000
364 DTB 07032024
Sovereign Bonds | -
1%₹193 Cr20,000,000
India (Republic of)
- | -
1%₹152 Cr15,500,000
182 DTB 14122023
Sovereign Bonds | -
1%₹123 Cr12,500,000
7.32% Govt Stock 2024
Sovereign Bonds | -
0%₹75 Cr7,500,000

4. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund)

An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities.

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 9% since its launch.  Ranked 1 in Corporate Bond category.  Return for 2022 was 4.1% , 2021 was 4% and 2020 was 11.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 3 Mar 97
NAV (22 Aug 23) ₹97.1847 ↑ 0.01   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹17,961 on 31 Jul 23
Category Debt - Corporate Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.47
Sharpe Ratio 0.69
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.62%
Effective Maturity 2 Years 9 Months 22 Days
Modified Duration 2 Years 2 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹11,052
31 Aug 20₹12,260
31 Aug 21₹13,050
31 Aug 22₹13,470
31 Aug 23₹14,398

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 1.5%
6 Month 3.9%
1 Year 6.8%
3 Year 5.4%
5 Year 7.5%
10 Year
15 Year
Since launch 9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.1%
2021 4%
2020 11.9%
2019 9.6%
2018 7%
2017 6.5%
2016 10.2%
2015 8.9%
2014 10.9%
2013 8.4%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Kaustubh Gupta12 Apr 212.39 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 220.78 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.97%
Debt95.03%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate55.28%
Government38.44%
Cash Equivalent4.97%
Securitized1.31%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
6%₹1,032 Cr102,589,300
↑ 12,500,000
8.51% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
5%₹830 Cr81,808,500
↑ 9,000,000
7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
4%₹717 Cr72,000,000
↑ 32,000,000
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
3%₹629 Cr62,500,000
↑ 1,000,000
Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd
Debentures | -
3%₹602 Cr60,000
7.93% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹579 Cr58,137,700
↓ -2,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹528 Cr5,300
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
2%₹423 Cr42,500
07.18 Goi 2037
Sovereign Bonds | -
2%₹380 Cr38,192,600
↑ 4,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹360 Cr36,050

5. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch.  Ranked 6 in Ultrashort Bond category.  Return for 2022 was 4.8% , 2021 was 3.9% and 2020 was 7% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth
Launch Date 16 Apr 03
NAV (22 Aug 23) ₹477.445 ↑ 0.09   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹14,783 on 31 Jul 23
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.52
Sharpe Ratio 1.11
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.39%
Effective Maturity 5 Months 8 Days
Modified Duration 5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,897
31 Aug 20₹11,732
31 Aug 21₹12,264
31 Aug 22₹12,745
31 Aug 23₹13,620

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.7%
6 Month 3.7%
1 Year 6.8%
3 Year 5.1%
5 Year 6.4%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.8%
2021 3.9%
2020 7%
2019 8.5%
2018 7.6%
2017 7.2%
2016 9.2%
2015 8.9%
2014 9.7%
2013 9.5%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
NameSinceTenure
Sunaina Cunha20 Jun 149.21 Yr.
Kaustubh Gupta15 Jul 1112.14 Yr.
Monika Gandhi22 Mar 212.45 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 220.78 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash54.34%
Debt45.66%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate46.88%
Cash Equivalent30.31%
Government22.81%
Credit Quality
RatingValue
AA20.68%
AAA79.32%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Limited
Debentures | -
4%₹597 Cr6,000
182 DTB 21122023
Sovereign Bonds | -
3%₹465 Cr47,500,000
Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -
2%₹360 Cr36,000
Hindalco Industries Limited
Debentures | -
2%₹350 Cr35,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹325 Cr3,250
182 DTB 07122023
Sovereign Bonds | -
2%₹295 Cr30,000,000
Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd
Debentures | -
2%₹250 Cr2,500
HDFC Bank Limited
Debentures | -
2%₹245 Cr2,450
India (Republic of)
- | -
1%₹173 Cr17,500,000
Reliance Industries Limited
Debentures | -
1%₹150 Cr1,500

सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन कैसे करें

आप जिस सर्वश्रेष्ठ डेट फंड में निवेश करना चाहते हैं, उसका चयन करने के लिए, कुछ महत्वपूर्ण मापदंडों जैसे कि औसत परिपक्वता, क्रेडिट गुणवत्ता, एयूएम, व्यय अनुपात, कर निहितार्थ आदि पर विचार करना आवश्यक है। आइए गहराई से देखें। -

1. औसत परिपक्वता/अवधि

डेट फंड में औसत मैच्योरिटी एक आवश्यक पैरामीटर है जिसे कभी-कभी निवेशकों द्वारा अनदेखा कर दिया जाता है, जो इसमें शामिल जोखिमों पर विचार किए बिना लंबी अवधि के लिए निवेश करते हैं। निवेशकों को अपने डेट फंड निवेश को उसकी परिपक्वता अवधि के आधार पर तय करने की जरूरत है, डेट फंड की परिपक्वता अवधि के साथ निवेश की समय अवधि का मिलान करना यह सुनिश्चित करने का एक अच्छा तरीका है कि आप अनावश्यक जोखिम नहीं उठाते हैं। इस प्रकार, डेट फंड में इष्टतम जोखिम रिटर्न का लक्ष्य रखने के लिए, निवेश करने से पहले, डेट फंड की औसत परिपक्वता जानने की सलाह दी जाती है। औसत परिपक्वता (अवधि एक समान कारक है) को देखना महत्वपूर्ण है, उदाहरण के लिए, एक लिक्विड फंड की औसत परिपक्वता कुछ दिनों से लेकर शायद एक महीने तक हो सकती है, इसका मतलब यह होगा कि यह एक निवेशक के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो देख रहा है कुछ दिनों के लिए पैसा निवेश करने के लिए। इसी तरह, यदि आप एक वर्ष की समय सीमा को देख रहे हैंनिवेश योजना ऐसे में शॉर्ट टर्म डेट फंड आदर्श हो सकता है।

2. ब्याज दर परिदृश्य

ब्याज दरों और उसके उतार-चढ़ाव से प्रभावित डेट फंडों में बाजार के माहौल को समझना बहुत जरूरी है। जब अर्थव्यवस्था में ब्याज दर बढ़ती है, तो बांड की कीमत गिरती है और इसके विपरीत। साथ ही, उस समय के दौरान जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, बाजार में पुराने बांडों की तुलना में अधिक प्रतिफल के साथ नए बांड जारी किए जाते हैं, जिससे वे पुराने बांड कम मूल्य के बन जाते हैं। इसलिए, निवेशक बाजार में नए बॉन्ड की ओर अधिक आकर्षित होते हैं और पुराने बॉन्ड का पुन: मूल्य निर्धारण भी होता है। यदि किसी डेट फंड का ऐसे "पुराने बॉन्ड" में एक्सपोजर है, तो जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तोनहीं हैं डेट फंड पर बुरा असर पड़ेगा। इसके अलावा, चूंकि डेट फंड ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के संपर्क में हैं, यह फंड पोर्टफोलियो में अंतर्निहित बॉन्ड की कीमतों को परेशान करता है। उदाहरण के लिए, बढ़ती ब्याज दरों के समय लंबी अवधि के डेट फंड अधिक जोखिम में होते हैं। इस दौरान शॉर्ट टर्म इन्वेस्टमेंट प्लान बनाने से आपकी ब्याज दर का जोखिम कम होगा।

यदि किसी को ब्याज दरों की अच्छी जानकारी है और वह उसकी निगरानी कर सकता है, तो वह इसका लाभ भी उठा सकता है। गिरते ब्याज दर वाले बाजार में लॉन्ग टर्म डेट फंड एक अच्छा विकल्प होगा। हालांकि, बढ़ती ब्याज दरों के समय में शॉर्ट टर्म फंड जैसे कम औसत परिपक्वता वाले फंड में होना बुद्धिमानी होगी।अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड या लिक्विड फंड भी।

3. वर्तमान यील्ड या पोर्टफोलियो यील्ड

प्रतिफल पोर्टफोलियो में बांडों द्वारा उत्पन्न ब्याज आय का एक उपाय है। ऐसे फंड जो डेट या बॉन्ड में निवेश करते हैं जिनका मूल्य अधिक हैकूपन दर (या यील्ड) की कुल पोर्टफोलियो यील्ड अधिक होगी। परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। YTM के आधार पर डेट फंडों की तुलना करते समय इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त यील्ड कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है? इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों में निवेश करने के अपने मुद्दे हैं। आप किसी ऐसे डेट फंड में निवेश नहीं करना चाहते जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।

How-to-select-best-debt-funds

4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता

सर्वोत्तम डेट फंड में निवेश करने के लिए, बॉन्ड और डेट सिक्योरिटीज की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। एएए रेटिंग के साथ एक बांड को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका मतलब एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश भी है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स (एएए या एए+) वाले फंड में प्रवेश करना वांछित विकल्प हो सकता है।

5. प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम)

सबसे अच्छा डेट फंड चुनते समय विचार करने के लिए यह सबसे महत्वपूर्ण पैरामीटर है। एयूएम सभी निवेशकों द्वारा किसी विशेष योजना में निवेश की गई कुल राशि है। अधिकांश बादम्यूचुअल फंड्सकुल एयूएम को डेट फंडों में निवेश किया जाता है, निवेशकों को उन स्कीम एसेट्स का चयन करने की जरूरत होती है जिनमें काफी एयूएम हो। एक ऐसे फंड में होना जिसका कॉरपोरेट्स में बड़ा एक्सपोजर है, जोखिम भरा हो सकता है, क्योंकि उनकी निकासी बड़ी हो सकती है जो समग्र फंड प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती है।

6. व्यय अनुपात

डेट फंडों में विचार किया जाने वाला एक महत्वपूर्ण कारक इसका व्यय अनुपात है। एक उच्च व्यय अनुपात फंड के प्रदर्शन पर बड़ा प्रभाव डालता है। उदाहरण के लिए, लिक्विड फंड में सबसे कम व्यय अनुपात होता है जो 50 बीपीएस तक होता है (बीपीएस ब्याज दरों को मापने के लिए एक इकाई है जिसमें एक बीपीएस 1% के 1/100 वें के बराबर है) जबकि, अन्य डेट फंड 150 बीपीएस तक चार्ज कर सकते हैं। इसलिए एक डेट म्यूचुअल फंड के बीच चयन करने के लिए, प्रबंधन शुल्क या फंड चलाने के खर्च पर विचार करना महत्वपूर्ण है।

7. कराधान प्रभाव

डेट फंड इंडेक्सेशन बेनिफिट्स के साथ लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन (3 साल से ज्यादा) का फायदा देते हैं। और शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन (3 साल से कम) पर 30% टैक्स लगता है।

एक निवेशक के रूप में विचार करने योग्य बातें

1. निधि उद्देश्य

डेट फंड का उद्देश्य विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो को बनाए रखते हुए इष्टतम रिटर्न अर्जित करना है। आप उनसे उम्मीद के मुताबिक प्रदर्शन करने की उम्मीद कर सकते हैं। यही कारण है कि डेट फंड रूढ़िवादी निवेशकों के बीच लोकप्रिय हैं।

2. फंड के प्रकार

डेट फंड को आगे लिक्विड फंड जैसे विभिन्न श्रेणियों में विभाजित किया जाता है,मासिक आय योजना (एमआईपी), निश्चित परिपक्वता योजना (एफएमपी),डायनेमिक बॉन्ड फंड, आय फंड, क्रेडिट अवसर फंड, जीआईएलटी फंड, शॉर्ट टर्म फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड।

3. जोखिम

डेट फंड मूल रूप से ब्याज दर जोखिम, क्रेडिट जोखिम, औरलिक्विडिटी जोखिम। समग्र ब्याज दर आंदोलनों के कारण फंड मूल्य में उतार-चढ़ाव हो सकता है। जारीकर्ता द्वारा ब्याज और मूलधन के भुगतान में चूक का जोखिम है। तरलता जोखिम तब होता है जब फंड मैनेजर मांग की कमी के कारण अंतर्निहित सुरक्षा को बेचने में असमर्थ होता है।

4. लागत

डेट फंड आपके पैसे को मैनेज करने के लिए एक्सपेंस रेशियो चार्ज करते हैं। अब तकसेबी व्यय अनुपात की ऊपरी सीमा 2.25% अनिवार्य थी (विनियमों के साथ समय-समय पर परिवर्तन हो सकता है।)

5. निवेश क्षितिज

लिक्विड फंड के लिए 3 महीने से 1 साल तक का निवेश आदर्श रहेगा। अगर आपके पास 2 से 3 साल का लंबा क्षितिज है, तो आप शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड के लिए जा सकते हैं।

6. वित्तीय लक्ष्य

डेट फंड का उपयोग विभिन्न प्रकार के लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए किया जा सकता है जैसे अतिरिक्त आय अर्जित करना या तरलता के उद्देश्य से।

सर्वश्रेष्ठ डेट फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

निष्कर्ष

डेट फंड आपके पैसे का निवेश करने और अपने से मेल खाने वाले प्रासंगिक उत्पाद को चुनकर नियमित रूप से आय उत्पन्न करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक हैजोखिम प्रोफाइल. इसलिए, स्थिर आय उत्पन्न करने या ऋण बाजारों का लाभ लेने के इच्छुक निवेशक, 2022 - 2023 के लिए उपरोक्त सर्वोत्तम डेट फंडों पर विचार कर सकते हैं और निवेश शुरू कर सकते हैं!_

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Amol Vyas, posted on 14 Jan 19 5:50 PM

The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector

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